保理风控报告
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商业保理(深圳)有限公司
风控调查报告
融资企业_______________________________ 融资金额_______________________________ 融资期限_______________________________ 增信措施_______________________________
二0—年月日
目录
企业基本情况
1.企业基本资料
2.股东情况及组织结构
3.实际控制人和核心管理层情况实际控制人
4.主要关联企业信息
5.企业经营信息
主营业务收入与利润占比分析
上下游客户及结算方式分析
1)上游客户及结算方式介绍:
采购情况明细表
年月曰
2)下游客户及结算方式介绍:
(注:至少提供融资企业在主要结算行的近6个月流水单,若通过纳税情况核实主营收入无误,则无须进行银行流水核实)
资产负债表
利润表
近期财务数据说明
(注:以最近一期的财务数据为准)
1)应收账款及应收票据,应收账款的账龄分析
应收票据:
2)其他应收账款:
3)存货:
4)固定资产:
1)短期借款核实情况(截至年月日人行系统数据)
2)应付账款及应付票据:
实收资本:
未分配利润:
情况
营业收入:
投资收益:
净利润:
主要财务指标分析
二、企业、企业实际控制人信用及担保情况
6.企业借款及担保情况
企业贷款卡情况
三、融资的用途及还款来源分析
7.融资用途及合理性分析
8.还款来源及企业还款计划
四、拟转让应收账款分析
9.贸易背景真实性分析
10.应收账款转让形式
11.回款可行性分析
五、总体风险结论分析
12.整体风险评价
可以转移的风险
可以规避的风险
可以降低的风险
必须承担的风险
13.风险控制方案
14•融资方案陈诉
综合陈述:
以上报告内容客观、真实、准确,不存在虚假内容和隐瞒不良信息,各部门
经办人员及复核人员签字确认:
风险控制部(法务):
风控经理:
总经理:
时间:年月曰