投融资管理流程及工作标准
投融资部门工作流程管理制度
投融资部门工作流程管理制度随着社会经济的不断发展，投融资工作在企业中扮演着越来越重要的角色。
为了规范和优化投融资部门的工作流程，提高工作效率和风险控制能力，制定一套科学合理的投融资部门工作流程管理制度显得尤为重要。
本文将围绕投融资部门工作流程管理制度展开阐述。
一、文件管理流程为了确保文件的统一和规范管理，投融资部门应制定明确的文件管理流程。
文件管理流程包括文件起草、审批、归档等环节。
在起草阶段，责任人应明确文件的主题、目的、内容和格式，并征求相关部门的意见和建议。
审批环节要明确审批人的权限和程序，确保多级审批的合理性和高效性。
在归档阶段，应根据文件的重要性和保密级别，制定合理的归档和保管措施。
同时，还应注重电子文档的管理，确保数据的安全和备份。
二、项目申报流程投融资部门负责项目的申报和评审工作，因此需要建立一套清晰的项目申报流程。
项目申报流程包括项目筛选、尽调和评审等环节。
在项目筛选阶段，应明确项目的来源、基本信息和筛选标准，确保选取符合公司战略目标和风险偏好的项目。
在项目尽调阶段，应深入了解项目的商业模式、市场前景、财务状况等，并评估项目的可行性和风险。
在项目评审阶段，应组织专业人员进行综合评估，明确项目的可行性和战略意义，并给出评审意见和建议。
三、风险控制流程投融资部门要负责对投资项目进行风险控制，因此需要建立一套完善的风险控制流程。
风险控制流程包括风险识别、评估和监控等环节。
在风险识别阶段，应明确可能存在的风险因素，并分析其对项目的影响程度和可能性。
在风险评估阶段，应根据识别到的风险因素，对其进行定量或定性评估，并量化风险的大小和可能损失。
在风险监控阶段，应建立风险监控指标体系，及时跟踪项目的风险状况，并采取相应的风险控制措施。
四、绩效评估流程绩效评估是对投融资部门工作进行量化评价的过程，有助于激励和改进工作。
绩效评估流程包括目标设定、数据采集和绩效评价等环节。
在目标设定阶段，应根据公司整体战略目标和投融资部门的职责，确定相应的工作目标和绩效指标。
投融资公司日常管理制度
投融资公司日常管理制度一、组织结构与职责明确公司应设立清晰的组织结构，包括董事会、监事会、总经理及各部门。
各部门职责划分明确，确保决策、执行、监督三权分立，形成有效的制衡机制。
二、决策程序规范化对于投融资决策，公司应制定严格的决策流程。
所有投资项目必须经过市场调研、风险评估、财务分析等步骤，并由投资委员会审议通过后方可执行。
三、风险管理体系建立公司应建立健全的风险管理体系，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等。
风险管理部门的职能是对这些风险进行识别、评估、监控和应对。
四、财务管理与审计制度财务管理部门负责公司的资金调度、会计核算和财务报告。
同时，内部审计部门应定期对公司的财务状况进行审计，确保财务数据的真实性和合法性。
五、信息披露与透明度公司应保证信息披露的及时性、准确性和完整性。
对外发布的信息应经过严格的审核流程，避免误导投资者和其他利益相关者。
六、人力资源管理人力资源部门负责员工的招聘、培训、考核和激励。
通过建立合理的人才梯队和激励机制，提高员工的工作积极性和公司的整体竞争力。
七、合规与法律事务公司应遵守国家的法律法规，合规经营。
法务部门负责处理公司的合同、诉讼等法律事务，保障公司的合法权益不受侵犯。
八、客户服务与关系维护客户服务部门负责维护与客户的良好关系，及时响应客户需求，解决客户问题。
通过优质的服务提升客户满意度和忠诚度。
九、持续改进与创新公司应鼓励创新思维，不断优化管理流程和服务产品。
通过持续改进，提升公司的核心竞争力。
十、文化建设与团队协作公司应注重企业文化的建设，形成团队合作的良好氛围。
通过组织各种团队活动，增强员工的归属感和团队凝聚力。
投融资项目的模式及项目选择的标准(PPP、F+EPC等)
XXX部 XX年月日
பைடு நூலகம் 目录
一 PPP项目
1. PPP概念 2. 适用领域 3. 运作方式 4. 回报方式 5. 操作流程 6. 重要政策 7. 项目筛选
二 投融建项目
1. 投融建模式的概念 2. 采用投融建的原因 3. 投融建模式的优缺点 4. 运作模式 5. 操作流程 6. 项目筛选
目录
1
测算背景
2
基本原则及假设条件
3
项目测算方法
4
评价标准
5
核心风险
6
可行性研究报告的编写
一 测算背景
1、项目测算的是对项目全生命周期内资金收支和损益情况的分析评价。 2、项目测算包括投资前测算和投资后评价测算。我们这里讲的是投资前的测算。 3、对投融资类项目的测算指导建议主要从PPP模式项目出发，测算投融建模式项 目时，可参考PPP模式项目测算思路。
一 PPP项目
1. PPP概念
PPP模式，是指政府与私人组织之间，为了提供某种公共物品和服务，以特许 权协议为基础，彼此之间形成一种伙伴式的合作关系。政府授权出资代表与中 标社会资本方共同组建项目公司，由项目公司负责项目的融资、建设、运营， 政府在运营期按约根据绩效考核给予付费或补贴，双方的权利、义务关系主要 通过PPP合同来体现。
二 投融建项目 6. 项目筛选 -项目初选条件
合规要求
项目业主的确定需预 先取得政府的委托授 权，项目立项有据可 依且立项主体需得到 金融机构的认可
合作期限
合作期限（建设期+回 购期）不超过5年
增信要求
若项目业主资信能力无法满足 金融机构要求，需要业主提供 额外增信方式，包括第三方担 保（担保人公开市场信用评级 不低于AA，且有与项目规模相 对应的担保能力）、可变现资 产质押/抵押等。
投融资方案策划-投融资方案策划
与企业债发行条件的比较
共同点： 发行规模不超过净资产的40%
不同点： 1.净利润的要求
企业债券：三年平均净利润足以支付一年的利息 短融、中票：无明确要求
2.募集资金用途的要求
企业债券：主要意义上的项目债，要求项目审批手续齐全，并符合国家的产业政策 短融、中票：募集资金用于本企业的生产经营活动，具体用途未限制
短期融资券和中期票据的发行要素
发行人 发行市场 监管机构 募集资金规模 产品期限
注册期限
募集资金用途 发行利率 担保方式 承销机构 承销方式
具有法人资格的非金融企业（AA级以上） 银行间市场 中国银行间市场交易商协会——注册制 所有债券待偿余额不超过企业净资产的40% 中期，以3年、5年为主 注册有效期为2年，按发行计划可分期多次发行；注册获批后2月 须完成首次发行。 用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。 簿记建档，公开招标，市场化程度较强 依靠发行人自身信用，无需担保 银行的投行部 余额包销
3.审批制度
企业债券：审批制——国家发改委审批 短融、中票：注册制——银行间市场交易商协会注册（会费10万元/年）
4.发行定价
企业债券：通过推介，主承销商确定利率区间，报批人民银行，市场化程度较低 短融、中票：市场化发行，公开招标，簿记建档
短期融资券和中期票据特点
申请手 续简便
❖ 中期：期限为1年以上（以3-5年为主，无上限规定）。 ❖ 注册制：中期票据作为企业债务融资工具，已经人民银行授权，由中国银行 间市场交易商协会进行自律管理。发行人只需将相关发行文件提交交易商协会注 册后即可发行，手续简便。 ❖ 无需担保：企业只需符合发行标准、提交申请材料并具备信用评级即可，无 需为此寻求担保。 ❖ 一次申请、分期发行、余额管理：企业只需一次性申请融资总额度，在规定 的时间和额度内（目前为两年），根据自身资金需求灵活确定融资期限，随时分 期发行。
[投融资管理流程及工作标准]投融资流程
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[投融资管理流程及工作标准]投融资流程一、投融资管理流程1.计划阶段：在投融资管理的计划阶段，企业需要制定相关的投融资计划和策略，明确投资目标和筹资需求。
该阶段的主要工作包括：-确定投资项目的类型和规模；-制定投融资计划和时间表；-分析市场和环境，确定投融资的可行性；-确定投资项目的预算和资金需求。
2.筹资阶段：-确定资金筹集方式，如股权融资、债权融资等；-进行投资者的评估和选择；-准备相关的投资材料，如商业计划书、估值报告等；-进行融资谈判和合同签订。
3.投资决策阶段：在投融资管理的投资决策阶段，企业需要对投资项目进行评估和选择，以确定是否进行投资。
该阶段的主要工作包括：-收集和分析投资项目的信息，包括市场分析、财务分析等；-进行风险评估和投资回报率计算；-进行投资决策，包括确定投资金额和投资周期；-签订投资合同和相关文件。
4.资金管理阶段：在投融资管理的资金管理阶段，企业需要对投资资金进行管理和运营。
该阶段的主要工作包括：-实施投资项目，包括项目的调研、筹备和运营管理；-监督投资项目的进展和风险；-进行投资回报的评估和分析；-资金的使用和调拨。
5.退出阶段：在投融资管理的退出阶段，企业需要从投资项目中退出，并获得相应的投资回报。
该阶段的主要工作包括：-确定退出方式，如股权转让、公司清算等；-进行退出的准备工作，如项目评估、资产评估等；-进行退出交易和结算；-确保获得合适的退出回报。
二、投融资管理工作标准1.完善信息管理：为了能够进行准确的投资决策，企业需要完善投融资管理中的信息管理，包括资金流动、投资项目的运营情况等。
要建立信息收集、分析和评估的机制，确保数据的准确性和及时性。
2.加强风险管理：3.做好投资决策：投资决策是投融资管理中最重要的环节之一，要根据市场分析、财务分析和风险评估等因素，做出准确的投资决策。
要建立投资决策的流程和标准，确保决策的科学性和合理性。
4.加强项目管理：投资项目的管理是投融资管理中的关键环节，要加强对项目的监督和管理。
投融资公司融资管理制度
投融资公司融资管理制度首先需要明确的是，融资管理制度的核心目的在于规范公司的资金筹集、运用和管理过程，确保资金的安全性、流动性和效益性。
制度应当围绕这一核心目的展开，具体包括以下几个方面：一、融资计划与策略制定公司需根据市场状况、自身财务状况及未来发展规划，制定详细的年度或阶段性融资计划。
该计划应包含资金需求分析、资金来源选择、预期成本估算等关键要素，并经过管理层审批后实施。
二、融资渠道与方式明确公司可利用的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，并对每种方式的风险与收益进行评估。
同时，根据不同渠道的特点，制定相应的操作流程和标准。
三、风险评估与控制融资过程中必须对潜在的风险进行全面评估，包括但不限于利率变动、信用风险、市场波动等。
公司应建立风险评估模型，实时监控融资风险，并制定相应的风险防控措施。
四、资金使用与监督确保每笔融资的资金用途都符合公司的战略目标和运营需求。
设立专项资金监管账户，对资金流向和使用效果进行跟踪审计，保证资金使用的透明性和有效性。
五、信息披露与沟通为维护投资者关系，公司需定期对外披露融资相关信息，包括但不限于融资额度、资金运用情况、还款计划等。
同时，内部各部门之间也要保持畅通的信息沟通机制，确保决策的及时性和准确性。
六、合规性与法律遵循在融资活动中，严格遵守国家有关法律法规和金融监管部门的规定，防范非法融资行为的发生。
对于涉外融资，还需注意国际法律的遵守和外汇管理政策。
七、应急处理与危机管理针对可能出现的融资困难或违约事件，公司应预先设定应急预案和危机处理机制。
这包括备用资金来源的安排、债务重组方案的制定等，以确保在紧急情况下能够迅速响应。
投融资部岗位职责
投融资部岗位职责1. 引言为了更好地规范企业投融资部门的工作职责，提高工作效率和质量，保证企业资金的安全和有效利用，订立本规章制度。
2. 部门概述投融资部门是企业的资金管理和投资决策的执行机构，负责与内外部合作伙伴进行资金投资、融资、管理和风险掌控等工作。
3. 部门职责投融资部门的重要职责如下：3.1 投资决策•依据企业的战略目标和经营情况，订立投资决策方案；•对内外部的投资机会进行评估和筛选，提出投资建议；•跟踪投资项目的运营情况，及时调整投资策略。
3.2 融资筹资•依据企业资金需求，订立融资筹资计划，并选择合适的融资方式；•开展与金融机构、投资者等的沟通和洽谈，确保融资顺利进行；•监督融资合同的履约情况，保证资金安全。
3.3 资金管理•负责企业资金的周转和使用，确保资金的有效利用；•订立和执行资金计划，进行资金猜测和分析，供应资金决策依据；•监测企业的现金流量，防备和解决资金周转困难的问题。
3.4 风险管理•评估投融资项目的风险，订立相应的风险管理措施；•建立风险管理体系，监测和掌控投资风险、市场风险等；•及时报告和处理投融资业务中显现的风险问题。
4. 管理标准4.1 工作流程投融资部门应遵从以下工作流程：1.梳理企业战略目标和资金需求，订立投资计划和融资计划；2.开展市场调研，评估投资机会，提出投资建议并提交上级审批；3.进行融资洽谈和谈判，确保融资顺利进行；4.监督投资项目的运营情况，及时调整投资策略；5.订立资金计划，确保资金的周转和使用；6.建立风险管理体系，监测和掌控投融资业务中的各类风险。
4.2 信息管理•投融资部门应建立和维护相关的投资咨询和融资业务的信息库；•及时更新和整理投融资相关信息，供应给相关方使用；•注意信息的保密和安全，禁止私自泄露和外传。
5. 考核标准5.1 工作质量•准确完成各项工作任务，投资决策和融资筹资方案符合实际情况；•风险管理措施有效，及时发现和应对各类风险问题；•做好资金计划和管理，确保资金的周转和使用；•供应及时准确的投融资相关信息，保证决策的科学性和合理性。
投融资部门管理制度
投融资部门管理制度目录一、总则 (2)二、投融资部门组织结构与职责 (2)2.1 部门组织结构图 (4)2.2 部门职责 (4)2.2.1 投资决策委员会 (6)2.2.2 投资部 (7)2.2.3 融资部 (8)2.2.4 风险管理部 (9)三、投资决策与审批流程 (10)3.1 投资决策流程 (11)3.2 审批权限划分 (13)3.3 投资项目立项与实施 (14)四、融资管理与策略 (15)4.1 融资渠道与方式 (17)4.2 融资计划制定 (18)4.3 融资风险管理 (20)五、投后管理与退出机制 (21)5.1 投资项目投后管理 (22)5.2 投资项目退出策略 (24)5.3 退出项目评估与结算 (25)六、监督与审计 (26)6.1 内部监督机制 (27)6.2 审计与合规性检查 (29)七、附则 (30)7.1 解释权归属 (31)7.2 修订与更新 (31)八、附件 (32)8.1 投资项目案例 (33)8.2 相关法律法规依据 (34)一、总则为了规范公司投融资部门的管理行为，确保公司投融资活动的合法性、合规性和高效性，提高资金使用效率，降低投资风险，保障公司资产安全，特制定本《投融资部门管理制度》。
本制度适用于公司投融资部门及其相关活动的管理，包括但不限于融资活动、投资活动、资金管理、风险控制等方面。
合法性原则：严格遵守国家法律法规、政策规定以及公司内部管理制度，确保投融资活动的合法性。
合规性原则：遵循行业规范，确保投融资活动符合行业标准和监管要求。
投融资部门负责公司投融资活动的具体执行和管理，包括但不限于融资方案的制定、投资项目的筛选与评估、投资决策的执行、资金筹措与运用、风险控制等方面的工作。
本制度是公司投融资管理的基本规范，各部门应当严格遵守，并根据实际情况不断完善和优化。
公司将定期对制度执行情况进行检查和评估，以确保本制度的有效实施。
二、投融资部门组织结构与职责投融资部门是公司负责资金筹集、投资决策和融资运作的核心部门，其组织结构与职责应当清晰、高效，以支持公司的战略目标和业务发展。
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管理点
对过程进行监控，对结果进行评价。
归档
C10
任务程序
档案保管目录
次年二月底前对所有的分析资料进行归档。
10个工作日
管理点
对资料进行全面归档。
编制：胡博审核：薛宗永
9
投融资工作标准
编号：ZTYJ-B-CWB-3-009共1页第1页
任务名称
节点
任务程序及管理点
时限
相关资料
总体分析判断
C2
任务程序
资本运营预案
接到资本运营预案后，对资本运营方案进行初步分析，判断资金的整体需求量，研究有关税费政策，对其可实施性提出初步意见；
5个工作日
初步意见报总会计师审阅，如果认为资本运营方案可行则进行下一步。
3个工作日
管理点
分析、测算财务指标，判断是否可行，形成建议书。
编制融资方案
D5
D6
C6
任务程序
融资计划书
相关部门接到财务部意见书后，按规定程序决定资本运营方案案制定融资方案，做出融资计划书。
30个工作日
管理点
根据测算的运营项目的现金流情况科学合理制定融资方案。
融资方案实施
C7
任务程序
融资计划书
在资本运营方案运行的同时，财务部负责融资方案的实施，以保证投资项目的资金需求。
管理点
实施融资方案，保证资金需求。
资本运营监控及评价
C8
C9
任务程序
经营结果对比分析报告
通过上报财务数据和会计报告对资本运营过程进行监控，防止不规范操作，防范财务风险；
阶段性对经营结果进行分析，和预测情况进行对比，做出评价。
5个工作日
管理点
分析、测算资金的整体需求量，做出判断。
预测相关财务指标
C3
C4
任务程序
可行性分析报告
在方案可行的基础上测算资本运营的收入、成本、管理费用、财务费用、税金等财务指标；
10个工作日
测算资本运营方案的净利润率、财务净现值率、财务内部收益率等；
10个工作日
判断资本运营方案是否可行，并给予合理化建议。