最新版智慧银行网点管控平台项目解决方案
智慧银行一站式智能网点建设方案
智慧银行一站式智能网点建设方案在当今数字化时代，银行面临着日益激烈的竞争和客户不断变化的需求。
为了提供更高效、便捷和个性化的服务，智慧银行一站式智能网点建设成为了银行业发展的重要趋势。
本文将详细阐述一套全面的智慧银行一站式智能网点建设方案，旨在帮助银行实现数字化转型，提升客户体验，提高运营效率。
一、建设目标智慧银行一站式智能网点的建设目标是打造一个以客户为中心，融合智能化技术和人性化服务的金融服务场所。
通过智能化设备和系统，实现业务办理的自动化、快捷化和个性化，同时提供舒适、便捷的服务环境，增强客户的满意度和忠诚度。
具体目标包括：1、提高业务办理效率，减少客户等待时间，实现大部分常见业务的自助办理。
2、提供个性化的服务，根据客户的需求和偏好，精准推荐金融产品和服务。
3、优化网点布局和服务流程，提升客户的服务体验。
4、降低运营成本，提高银行的经济效益。
二、智能化设备与技术应用1、智能自助设备部署一系列智能自助设备，如智能柜员机、自助发卡机、自助回单机等。
这些设备具备人脸识别、指纹识别、身份证识别等功能，能够快速准确地识别客户身份，办理开户、存取款、转账、查询、打印等常见业务。
2、智能引导系统在网点入口设置智能引导屏，通过人脸识别和客户信息分析，为客户提供个性化的服务引导，包括推荐业务办理区域、介绍金融产品等。
3、虚拟客服引入虚拟客服系统，通过语音识别和自然语言处理技术，为客户提供在线咨询和解答常见问题。
4、大数据分析利用大数据技术，对客户的交易数据、行为数据等进行分析，了解客户需求和行为习惯，为精准营销和个性化服务提供支持。
5、物联网技术通过物联网技术，实现设备之间的互联互通和智能化管理，如设备的自动监控、故障预警、远程控制等。
三、网点布局与环境设计1、功能分区将网点划分为自助服务区、智能服务区、人工服务区、客户休息区等不同功能区域。
自助服务区和智能服务区设置在显眼位置，方便客户自主办理业务；人工服务区提供专业的金融咨询和复杂业务办理；客户休息区提供舒适的环境和免费的饮品、充电设施等。
智慧银行软件整体解决方案
04
02
精准客户营销
资源管理与配置
智慧银行软件整体解决方案
03
第6页
02 智慧银行软件处理方案
智慧银行软件整体解决方案
第7页
智慧银行软件整体处理方案
智慧银行软件整体解决方案
01 网点设备智能化 02 线下渠道精准营销 03 线下线上渠道融合 04 线下渠道互联互通 05 相关技术方案
第8页
01智慧银行-系统架构图
人脸特征比对
人脸比对系统
第11页
01智慧银行-网点设备智能化_语音交互场景
欢迎光临 请说出您要办理业务
用户
靠近
设备
展示
请说：取款 转账
取款500
设备展示
语音识别 取款500
语音识别系统
智慧银行软件整体解决方案
出钞
指静脉识别
指静脉设备（活体样 例第）12页
02智慧银行-线下渠道精准营销
①线下渠道对接精准营销系统 • 后台建设精准营销系统 • 线下渠道设备经过前置对接精准营销系
生成二维码
发卡区
扫码二维码 身份证核查
拍照 电子署名
发卡
第16页
04智慧银行-线下渠道互联互通
①线下渠道接入互联互通平台 • 线下渠道对接互联互通平台，成为群组一员 • 经过互联互通平台实现消息传递与数据共享
②线下渠道实施自助设备新一代统一平台 • 实现线下渠道统一布署和管理 • 线下渠道共用同一套业务功效APP ③线下渠道业务流程优化 • 业务流程模块化、参数化
智慧银行软件整体解决方案
智慧银行软件整体解决方案
第1页
CONTENTS
目 录
智慧银行软件整体解决方案
01
智慧农村信用社旗舰智慧网点智能集中集控云平台建设方案
05
项目效益与风险评估
项目预期效益
提高运营效率
通过智能化、集中化的管理， 降低农村信用社的运营成本，
提高工作效率。
优化客户体验
提供更加便捷、高效、个性化 的服务，提高客户满意度。
增强风险控制能力
通过集中监控和预警机制，及 时发现并处理风险事件，保障 农村金融稳定。
推动数字化转型
该项目是农村信用社数字化转 型的重要举措，将提升农信社 在互联网金融领域的竞争力。
稳定性和高效性。
分布式部署
考虑到系统的规模和未来扩展性， 应采用分布式部署方式，以支持横 向扩展，降低单点故障风险。
标准化接口
平台应提供标准化的接口，以实现 与其他系统的集成和互操作性，确 保数据的顺畅流通。
数据中心设计
集中化存储
建设统一的数据中心，实现数据的集 中存储和管理，以提高数据的一致性 和可用性。
后期运营与维护
01
02
03
04
运营支持
设立专门的运营支持团队 ，负责智能集中集控云平 台的日常运营和用户支持 工作。
维护保养
定期进行硬件设备的巡检 、保养和维修，确保设备 正常运行。
软件升级与优化
根据业务需求和用户反馈 ，对智能集中集控云平台 进行持续的功能升级和性 能优化。
安全保障
建立完善的安全保障机制 ，包括数据备份、灾难恢 复、安全防护等措施，确 保平台稳定可靠运行。
满足更多客户的金融需求。
02
构建集中集控云平台
搭建云平台，实现农村信用社各 网点数据的集中管理与分析，提
升决策支持能力。
04
提升风险防控能力
借助智能技术，完善风险防控机 制，确保农村信用社业务稳健发
金融智慧网点综合信息平台解决方案
金融智慧网点综合信息平台解决方案更多专业、稀缺文档请访问——搜索此文档，访问上传用户主页～金融智慧网点综合信息平台解决方案金融智慧网点综合信息平台解决方案【摘要】本文从国内外银行的发展趋势入手，对银行各营业网点服务现状进行分析，并结合自身在银行内的产品应用经验，对新一代智慧化网点系统进行重点阐述，以实现智慧网点组件的全面融合，提升银行网点品牌和市场竞争力。
【关键词】银行综合信息服务智慧网点一、国内外银行的发展趋势随着高规格外资银行的进驻和国内股份制商业银行服务创新进程的加快，银行业服务竞争日趋激烈。
与我国的商业银行相比，国外尤其是西方国家(包括日本、韩国和东南亚国家)的银行体系从总体上讲，是比较先进和完善的。
(1)丹麦Jyske银行:Jyske银行是丹麦第二大商业银行，他将“以客户为中心”的理念发挥到极致，为零售及中型企业客户提供全方位金融解决方案。
Jyske在战略上将客户利益最大化作为目标。
Jyske在战术上注重每个客户的独特性需求。
Jyske非常注重以客户易于接受的方式宣传自己的历史、价值观、和金融产品。
(2)日本瑞穗银行:日本瑞穗银行大力发展“个人广场”，定位于零售业务拓展，通过创建零售业务拓展专区(RBPS)来建立有效、特定的业务组织结构。
(3)国内某领先银行:建立专职团队，深入执行网点规划:21世纪银行业开始向全球化和区域化发展。
?由服务于普通大众的传统业务转向服务目标客户;?智能资源投入代替人力和物力的投入成为银行最宝贵的资产;?销售模式由以往“出售自己的产品”转向“满足客户的需要”;?销售网络由原来的分支机构转向多元化和电子化的传递渠道。
二、现状分析如何快速提升银行物理网点服务客户的水平，创新银行客户新体验，增强营业网点服务竞争力，就成了银行服务客户工作中必须要考虑的问题。
由于各地情况的不同、各行对服务客户工作重视程度不同，当前银行各个地区的服务水平存在发展不平衡的状况。
银行各营业网点服务方面的问题主要体现在以下三个方面:(1)硬件问题。
智慧银行市县银行智慧网点解决方案
解决方案总体架构
03
设计
架构设计原则与目标
原则
遵循先进性、可扩展性、安全性 和易维护性原则，确保系统稳定 高效运行。
目标
构建智能化、自助化、移动化的 智慧银行网点，提升客户体验， 降低运营成本，提高运营效率。
关键技术选型及原因阐述
01
02
03
04
人工智能技术
用于实现智能语音交互、智能 推荐等功能，提升客户服务智
定期开展合规性检查，确保网点业务符合法律法 规和监管要求。
针对检查中发现的问题，制定具体的整改措施和 计划。
跟踪整改落实情况，确保问题得到彻底解决和持 续改进。
用户体验优化措施
06
探讨
界面设计优化建议
简洁明了的界面布局
01
通过合理的信息架构和视觉设计，提供直观、易用的操作界面
，减少用户认知负担。
提供账户余额、交易明细、 转账汇款等查询服务，方便
客户随时了解账户情况。
自助开卡机
支持客户自助申请开卡 ，实现快速、便捷的开
卡体验。
自助缴费机
支持水电煤气费、话费 、有线电视费等多种费
用的自助缴纳。
人工柜台服务区域功能模块
综合业务办理
提供开户、销户、挂失、解挂 、密码重置等综合业务办理服
务。
现金及票据业务
智慧银行定义及特点
智慧银行定义
智慧银行是指运用互联网、物联网、大数据、人工智能、区块链、生物识别等 新技术，与传统银行服务模式相结合，实现银行业务的数字化、智能化和场景 化的金融新业态。
智慧银行特点
以客户为中心，提供便捷、高效、安全的金融服务；注重科技创新与业务创新 双轮驱动；强调数据驱动和风险管理能力；推动线上线下渠道融合与协同发展 。
智慧银行-智慧网点转型解决方案
智慧银行-智慧网点转型解决方案引言概述：随着科技的迅猛发展，智慧银行已经成为银行业转型的必然选择。
智慧网点作为智慧银行的核心组成部分，为银行提供了更高效、更便利的服务。
本文将介绍智慧银行-智慧网点转型的解决方案，包括技术创新、人力资源管理、风险控制、用户体验和安全保障五个方面。
一、技术创新1.1 网络技术的应用：智慧网点通过网络技术实现了与总行和其他网点的实时数据交互，提高了工作效率。
同时，通过云计算技术，实现了数据的集中存储和快速访问，为客户提供更快速、更便捷的服务。
1.2 大数据分析：智慧网点通过大数据分析技术，对客户的行为和需求进行深入分析，为客户提供个性化的金融服务。
通过对客户数据的挖掘和分析，银行可以更好地了解客户需求，提供更精准的产品和服务。
1.3 人工智能的应用：智慧网点通过人工智能技术，实现了自动化的服务，如智能柜员机、智能语音助手等。
这些智能设备可以为客户提供24小时不间断的服务，并能根据客户的需求提供个性化的建议和解决方案。
二、人力资源管理2.1 培训与教育：智慧网点转型需要员工具备新的技术和知识，银行应加强对员工的培训和教育，提高他们的技术水平和专业素养。
2.2 岗位调整与转型：智慧网点转型需要对现有岗位进行调整和转型，银行应根据员工的能力和兴趣，合理安排岗位，提高员工的工作积极性和满意度。
2.3 激励与奖励机制：银行应建立激励与奖励机制，鼓励员工积极参与智慧网点转型，提高工作效率和服务质量。
三、风险控制3.1 数据安全：智慧网点转型需要加强对数据的安全保护，银行应建立完善的数据安全管理体系，采用加密技术和访问控制技术，确保客户数据的安全。
3.2 业务风险：智慧网点转型可能面临新的业务风险，银行应加强对业务风险的监测和控制，建立风险评估和防控机制，保障智慧网点的正常运营。
3.3 人为风险：智慧网点转型需要员工的积极参与，银行应加强对员工的监督和管理，防范人为风险的发生，确保智慧网点的安全运营。
智慧银行大数据治理平台建设综合解决方案
缺少统一的基础数据标准
核心贷款分户账表
业务表现
➢ 各系统存在冗余数据 ➢ 各系统存在业务含义一致，名称定义不一致的属性 ➢ 各系统存在含义不一致，名称定义一致的情况
贷款主档代码 贷款余额 五级分类标志 计息方式
。。。
➢ 业务代码定义混乱
问题
信贷管理借据表
➢ 重复投入
➢ 数据不一致、不准确 ➢ 难以利用和管理 ➢ 各系统数据难以共享
意义
• 是构建完善、共享、统一管理数据环境的基本保障和重要组成部分 • 是把数据作为资产来管理的有效手段
作用
• 确定了一系列岗位角色和相应的责任及管理流程 • 保证了业务数据在采集、集中、转换、存储、应用整个过程中的完整性、准确性、一致性和时效性
价值
• 企业进行大数据治理的最大驱动力来自数据质量，通过提高数据质量实现更多的业务价值 • 将实现业务目标作为数据管理和服务的核心驱动力，优化数据架构，提升数据仓库/信息化管理系统建
贷款账号 贷款余额
5级分类标志
借据计息周期 。。。
智慧银行大数据治理平台建设综合解决方案
业务含义一致， 名称定义不一致
数据冗余
相同业务代码 定义不一致
核心五级分类代码 信贷管理五级分类代码
1 正常 2 关注 3 次级（不良） 4 可疑（不良） 5 损失（不良）
01 正常 02 关注 03 次级 04 可疑 05 损失
综合报表平台适应 性升级改造阶段
（问题增加为451个）
综合报表平台建设阶 段（问题339个）
智慧银行大数据治理平台建设综合解决方案
第三 部分
大数据治理阶段目 标
智慧银行大数据治理平台建设综合解决方案
数据平台逻辑架构
智慧银行-智慧网点转型解决方案
智慧银行-智慧网点转型解决方案引言概述：随着科技的不断发展，智慧银行已成为银行业转型的重要方向之一。
智慧网点作为智慧银行的核心组成部分，通过引入新技术和改变传统服务模式，为客户提供更高效、便捷的金融服务。
本文将从四个方面详细阐述智慧银行-智慧网点转型的解决方案。
一、智能化设备的引入1.1 自助服务终端的应用：智慧网点通过引入自助服务终端，实现了客户自助办理业务，如存取款、转账等。
客户无需排队等待，大大提升了服务效率。
1.2 人脸识别技术的应用：智慧网点利用人脸识别技术，实现客户身份认证，提高了安全性和准确性。
客户只需通过人脸识别设备，即可完成身份验证，无需携带身份证等物理证件。
1.3 智能柜员机的应用：智慧网点引入智能柜员机，实现了自助取款、存款、查询等功能。
客户可以通过智能柜员机完成简单的操作，减少了对柜台人员的依赖，提高了服务效率。
二、数据驱动的金融服务2.1 大数据分析：智慧网点通过收集和分析客户的交易数据、行为数据等，可以深入了解客户需求和偏好，为客户提供个性化的金融服务。
通过大数据分析，智慧网点可以实现精准营销，提高客户满意度和忠诚度。
2.2 人工智能应用：智慧网点结合人工智能技术，可以通过智能机器人等形式为客户提供咨询和服务。
智能机器人可以根据客户的问题和需求，提供准确、快速的解答和建议，提升客户体验。
2.3 云计算技术：智慧网点利用云计算技术，实现了数据的共享和存储。
客户可以通过手机等移动设备随时随地访问自己的账户信息，进行交易和查询，提高了服务的便捷性和灵活性。
三、线上线下融合的服务模式3.1 无缝衔接的服务体验：智慧网点通过线上线下融合的服务模式，实现了客户在不同渠道间的无缝切换。
客户可以在手机银行上发起交易，然后在智慧网点完成操作，提高了服务的连贯性和便利性。
3.2 一体化的客户管理：智慧网点通过整合线上线下的客户数据，实现了一体化的客户管理。
客户可以通过不同渠道完成交易和查询，而银行可以通过整合数据进行综合分析和管理，提供更加个性化的服务。
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问题一
问题二
问题三
由于产品种类繁多，多个供 应商供货，各自用u盘更新 节目素材，很难做到统一 整合管理。
从技术角度讲，由于涉及产 品有各种海报机，互动触摸 设备，地图导览设备，透明 橱窗设备等等，传统的信息 发布系统也无法满足统一的 管理效果。
仅仅做到设备的堆砌，银行 营业厅总体美观和整洁，没 有科技感，没有视觉冲击， 无法给予客户智能，现代， 统一，有效的全新体验。
问题四
单机版更新节目无法实时显 示利率，汇率，外汇牌价， 基金，黄金价格等金融数据
综合上 以上问题– 颖网**银行智能 集中管控云平台就应运而生了！
第二部分：**银行智能集中 管控云平台介绍
第二部分
**银行智能集中管控云平台---平台概述
云技术 互联网+
**银行智能集中管控云平台依 托于互联网+、云技术理念，系统 基于J2EE企业应用架构设计，采用 RIA富客户端WEB应用程序，由 WEB服务器、数据库服务器、文件 存储服务器、消息中间件和终端播 放器组成。该系统完全基于X86架 构环境开发，采用了B/S和C/S的 相结合的结构设计，该系统兼容性 和扩展能力均较好，同时支持跨平 台运行。
02 拼接智慧墙、贵金属透明展示柜、智慧茶几、全息投影、 、手持PAD、立式宣传机统一集中管理
功能管控
03
利率、汇率、基金行情、黄金、叫号信息、公 示文件、网点三维导览、善融商城产品、金融 产品、故事性宣传FLASH海报统一展示
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
金融数据-集控展示
第二部分
第二部分
**银行智能集中管控云平台---系统图
营业大厅
46寸竖 42寸电 式一体机 容触摸机
55寸纳 米触摸机
2*2 46寸拼接屏
现金区
46寸竖
2*2
55寸透明
式触摸机 46寸拼接屏 触摸展示柜
**银行智能集中管控云平台
DB服务器 FTP服务器 WEB服务器
操作员A
操作员B
理财中心等候区
42寸电容 触摸茶几
地图指引-三维 智能
**银行智 能集中管控云平台
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
新体验-金融智慧茶几
**银行智 能集中管控云平台
适双 用向 于触 茶控 几
统 一 推 送 产 品
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
智能贵金属-透明展示
**银行智 能集中管控云平台
透明玻璃 产品信息丰 富展示 实物展柜 数字信息融 合
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
集成叫号-大屏展示
柜员叫号
智能叫号系统
**银行智 能集中管控云平台
多
d
屏
同
显
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
互动交互O2O-善融 融合
素材服务器 内容服务器
**银行智 能集中管控云平台
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
私人理银财行中行等务候会区议室
小间距 LED拼接墙
100理M财²轻中型等社候区区银行
65寸立 式海报机
270度 全息投影
55寸壁 挂一体机
250理M财²轻中型等社候区区银行
46寸竖式 55寸纳 55寸透明
一体机
米触摸机 触摸展示柜
第二部分
**银行智能集中管控云平台---系统架构
• B/S架构模式。 • JAVA EE内核技术
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
屏屏互动-透明展示
**银行智 能集中管控云平台
无线同步技术， 小屏演示步骤 同步显示 在大屏上
形成屏屏互动
第三部分： 应用场景产品 功能解析
19
第三部分
应用场景产品功能解析·营业大厅
产品功能
1、46寸竖屏一体机 以图片、视频、FLASH等特 效形式宣传展示银行各类营 销商品
DIV
03 对已有节目进行预览，查看相关内容
预览
04 审核
通过不同权限控制进行审核通过
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
统一管控功能
设备统一 将网点各区域（营业大厅、现金
01 区、理财中心等候区、私人银行、 轻型社区）设备统一联网控制
设备类型 智能导览机、善融商城产品体验机、竖式一体宣传机、
第三部分
应用场景产品功能解析·现金区
产品功能
6、55寸透明触摸展示柜 贵金属展示，实体产品与虚 拟产品相结合的方式，全方 位（360°）触摸式展示特定 金融产品
信息发布功能
内容
• 图片、视频、动画、网页、流媒体、跑马灯
兼容
• 支持全格式视频、1080P全高清、视频无缝切换
特效
• 68种播放图片切换效果
银行 公示文件
• WORD、PPT、EXCLE、PDF各版本
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
人工DIV节目编辑功能
01 全屏、分屏展示
显示
02 DIV模板方式，融合多种素材元素
第三部分
应用场景产品功能解析·营业大厅
产品功能
2、42寸电容触摸屏 区域导览功能，以电容触控 导览屏为载体，形象的以3D 形式展示各业务办理区的位 置及相应的线路规划
第三部分
应用场景产品功能解析·营业大厅
产品功能
3、55寸纳米触摸屏 善融商城商品营销推广，绚 丽的画面+人机交互方式营销 金融产品，极致的O2O营销 体验，促进线上产品的成交 量
智慧银行网点管控平台项目方案
目录
第一部分：银行旗舰智慧网点现状概述 第二部分：**银行智能集中管控云平台介绍 第三部分：应用场景产品功能解析 第四部分： 产品参数说明 第五部分： 项目分项报价
第一部分：银行旗舰智慧网点 现状概述
第一部分
银行旗舰智慧网点现状概述
目前，多数银行新建智慧营业网点均配有各种各样的智能设备以及电子显示设备，但并不能 达到预期效果。
• 丰富接口对接技术 • 集成设备统一管控技术
架构
界面
• 美观和简洁 • 模块化处理 • RIA富客户端 • FLEX处理，代码完全隐藏。
安全性极高
• 基础播放功能 • 统一管控功能 • 互动交互功能 • 数据抓取功能 • 地图导览功能 • 数据统计分析
功能点
第二部分
**银行智能集中管控云平台---功能介绍
第三部分
应用场景产品功能解析·现金区
产品功能
4、2*2 46寸拼接屏 全方位展示，以全屏或四分 屏形式展示银行各类商品信 息、金融利率信息、周边商 户信息等，增加视觉冲击
第三部分
应用场景产品功能解析·现金区
产品功能
5、46寸竖式触摸屏 人机交互+图片、视频、 FLASH等特效形式宣传展示 银行各类营销商品