最新金融法规-电大本科
最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案
最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案多项选择题1．金融工具的特征有( )。
A. 收益率 B．偿还期C．变现能力 D．风险性2．( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
A. 印制代币票券 B．使用人民币制作商品C．使用人民币作为祭拜物品 D．使用人民币装饰工艺品3．信用卡诈骗罪是指( )。
A. 伪造信用卡 B．变造信用卡C．恶意透支 D．冒用他人的信用卡4．货币政策的中介目标主要有( )。
A．国民收入 B．利率C．就业率D．货币供应量5．下列哪些属于银行业金融机构业务违法( )。
A．未经批准设立银行业金融机构分支机构的B．未经批准变更、终止银行业金融机构的C．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D．违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的6．储蓄存款的原则( )。
A．存款自愿 B．取款自由C．存款有息 D．为储户保密7．下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是( )。
A. 汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记8．下列各项不能作为抵押标的物的是( )。
A．土地所有权B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产C．所有权、使用权不明或者有争议的财产D．依法被查封、扣押、监管的财产9．下列情况中委托人可以变更受益人的是( )。
A. 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B．经受益人同意的C．信托文件另有规定的其他情形D．受益人丧失行为能力的10.股份公司和符合债券发行条件的有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件( )A. 公司最近3年连续盈利B．公司债券的期限为1年以上C．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元D．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件11．金融市场的范围分类( )。
A．直接融资市场 B．间接融资市场C．票据市场 D．同业拆借市场12．( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
广播电视大学开放教育本科金融学专业大纲
南京广播电视大学开放教育本科金融学专业《金融法规》课程教学大纲金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。
尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。
我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。
有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。
第一部分大纲说明一、课程性质与任务金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。
课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的内容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。
本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。
课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等10部分。
二、与相关课程的衔接金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其他课程有逻辑和知识联系。
金融法规的法学先修课程为《经济法概论》，金融知识基础课为《货币银行学》、《中央银行理论与实务》、《银行管理学》、《金融市场学》等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。
三、课程教学的基本要求1．应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。
2．牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法。
3．学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。
四、教学方法与教学形式1．通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对金融法的基本内容有深刻认识和全面了解。
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第一套真题题库及答案
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第一套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。
（）T VF X2.我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。
（）T VF X3.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。
（）T VF X4.除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。
（）T VF X5.银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，可由董事会决定。
（）T VF X6.经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照。
（）T VF X7.对票据转让而言，所有在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份。
（）T VF X8.案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。
出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。
2002年4月15 R,甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。
合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。
2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。
贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。
信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。
后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。
请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。
最新国家开放大学电大《金融法规》案例分析题题库及答案
最新国家开放大学电大《金融法规》案例分析题题库及答案一、案例分析题2007年10月3日，A汽车运输公司为公司一辆“长城”牌汽车向保险公司投保，保险期限为1年，保险金额为3万元。
2008年2月，汽车运输公司将该“长城”牌汽车卖给了个体运输户甲。
为省事，汽车运输公司没有到保险公司办理该车的保险合同过户批改手续。
同年3月中旬，甲开车外出，与他人汽车相撞，致使对方车人严重受损。
甲知道自己所驾汽车曾投过保，遂通知保险公司出险。
保险公司因该车保险合同未批改过户，拒绝派人勘查现场。
后经交通管理部门处理，甲需赔偿 1.5万元。
于是，甲向保险公司索赔，遭拒绝，遂向法院起诉，要求保险公司履行赔付义务。
问：保险公司是否应理赔？其法律依据是什么？答：保险公司无须赔偿甲的损失。
根据《保险法》第33条的规定，财产保险合同“保险标的的转让应当通知保险人，经保险人同意继续承保后，依法变更合同。
但是，货物运输保险合同和另有约定的合同除外”。
同时，《中国人民保险公司机动车辆保险条款》也规定：“在保险有效期内，保险车辆过户、变更用途等，被保险人应当向保险人申请办理批改。
”本案中，汽车运输公司作为该“长城”牌汽车的投保人，在出售该车给甲前没有履行通知义务，没有申请办理批改手续，已违反合回约定和法律规定，从出售时起，保险公司的保险责任已经终止。
甲要求保险公司赔付，自然无法律依据。
二、案例分析题个体户甲某因做生意需资金而与乙农村信用社签订借款合同，双方约定，借款50000元，月利率为5‰，借款期限为2007年3月19日至2008年3月18日，丙某以其所有的一套三室一厅的住房作抵押担保。
同日丙某与乙信用社签订了一份《房屋限期抵押合同》，且双方到房监所办理了抵押登记。
该抵押合同约定：抵押期限自本抵押合同登记之日起至2008年4月18日止，若甲某不履行还款义务，信用社须在抵押期限内向法院起诉，否则，抵押期限届满后抵押人丙某将不承担担保责任。
借款合同订立后乙信用社如期向甲某发放借款，但到期后甲某仅给付了部分借款利息后，便杳无踪影。
最新国家开放大学电大《金融法规》单项选择题库及答案
最新国家开放大学电大《金融法规》单项选择题库及答案1．人民币由( )发行。
A. 财政部 B．国务院C．中国银行 D．中国人民银行2．我国现行的人民币汇率制度为( )。
A. 固定汇率制 B．多重汇率制C．自由浮动汇率制D．管理浮动汇率制3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A. 死刑 B．有期徒刑C．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．货币政策委员会是中国人民银行( )。
A. 货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构C．货币政策实施的监督机构 D．制定货币政策的咨询议事机构5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用 ( )A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律 D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A. 法人的分支机构 B．国家机关C．具有代偿能力的法人 D．人民银行7．根据承兑人的不同，汇票可分为( )。
A. 即期汇票和远期汇票 B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票 D．记名式汇票和不记名式汇票8．如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。
A．同时按比例受偿B．先办理抵押登记的先受偿C．共同协商受偿 D．先签订抵押合同的先受偿9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。
A. 不应当承担连带责任B．应当承担连带责任C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。
A. 保险金额不得超过保险价值B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定11．金融法律关系的客体是指( )。
A．金融业 B．金融市场C．金融工具 D．金融体系12．下列不属于国际收支的资本项目是( )。
最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课选择题答案
最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课选择题答案选择题题目1单选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?选择一项：A. 票据伪造B. 证券诈骗C. 票据变造D. 伪造证券题目2多选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
本案应如何处理? 请在下列答案中做出选择。
选择一项或多项：A. 李某向建筑公司承担被追索20万元的义务B. 萧某、李某应赔偿20万元给某公司C. 某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任D. 建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任题目3多选题：案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。
最新国家开放大学电大本科《金融法规》单项选择题题库及答案（试卷号1049）
最新国家开放大学电大本科《金融法规》单项选择题题库及答案（试卷号1049）A．定期和活期存款单B．国债C．汇票D．本票2．中国外汇交易中心实行()。
A．会员制B．公司制C．集团制D．股份制3．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处()以下有期徒刑或者拘役。
A．3年B．4年C．5年D．6年4．下列不是货币政策委员会当然委员的是()。
A．中国人民银行行长B．中国农业发展银行行长C．国家外汇管理局局长D．中国证监会主席5．中国银监会的法律地位是()。
A．企业法人B．社会团体C．行政监管部D．行业协会6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付()。
A．税金B．存款利息C．单位存款D．个人储蓄存款本金和利息7．依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是()。
A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是()。
A．抵押B．质押C．留置D．定金9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人()。
A．不应当承担连带责任B．应当承担连带责任C．在特定条件下应当承担连带责任D．若无过错可以免责10．下列关于保险价值的说法，错误的一项是()。
A．保险金额不得超过保险价值。
B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。
C．保险金额低予保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任。
D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定。
11．金融法律关系的客体是指()。
A．金融业B．金融市场C．金融工具D．．金融体系12．票面残缺不超过1/5的人民币()。
A．可全额兑换B．可兑换4/5C．可半数兑换D．不予兑换13．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为()。
电大本科【(精华版)最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课形考网考作业及答案】
《电大本科【(精华版)最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课形考网考作业及答案】》摘要：C. 担保合同无效题目4 单选题：案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日，法人以个人名义开立账户题目2 （多选）A公司为上市公司，甲某为A公司董事会秘书，保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 D. 本案的主要责任人是窃贼题目4 （单选）某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元(精华版)最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课形考网考作业及答案 100%通过考试说明：2020年秋期电大把该网络课纳入到“国开平台”进行考核，该课程共有5个形考任务，针对该门课程，本人汇总了该科所有的题，形成一个完整的标准题库，并且以后会不断更新，对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。
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课程总成绩 = 形成性考核×50% + 终结性考试×50% 形考任务1 讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？ 1.什么是非法集资？非法集资：是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2. 如何识别和防范非法集资？社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
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《金融法规》名词解释、简答论述、案例分析题答案名词解释：1、金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。
2．金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。
3．货币法：货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
4．商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
5．票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。
6．票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动。
7．票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。
8．抵押：指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以抵押财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
9．质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，作为债权的担保。
如果债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以质押财产折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种法律制度。
10．共同保证人：是指在保证合同中，有两个或两个以上的保证人为一个被保证人担保，以增强担保的效力。
11．动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。
12．对外担保：是指我国境内的中国法人以保证、抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。
13．信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
14、证券交易所：是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责，实行自律性管理的会员制事业法人。
15、证券包销：是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
16．内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
17．市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。
18．投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。
19．信用证诈骗罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段伪造、变造、骗取信用证取得方法利益，数额较大的，均可构成信用证诈骗罪。
20、银行法：是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种社会关系的法律规范的总称。
21、票据的伪造：是指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。
22、公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护。
23、连带责任共同保证人的追索权：是指已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。
24、保证合同：是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保，由债权人、债务人和保证人共同订立的协议。
25、共同受托人：是指统一信托关系中有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。
简答论述题1、试述金融法的基本原则。
（第一章）（1）稳定币值，促进经济发展的原则。
（2）维护金融业稳定发展的原则。
（3）保护投资人合法权益的原则。
（4）与国际惯例接轨原则。
2、简述我国中央银行实现货币政策的工具（第二章）货币政策工具是中央银行实现其货币政策目标的政策手段。
根据《中国人民银行法》的规定。
中国人民银行执行货币政策可以运用以下货币政策工具：（1）要求金融机构按照规定的比例交存存款准备金；（2）确定中央银行基准利率；（3）为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现；（4）向商业银行提供贷款；（5）在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇；（6）国务院规定的其他货币政策工具。
3、简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度（第三章）(1)中国人民银行对商业银行的监督管理职权。
包括：规章、命令发布权；审批权；信息获取权；稽核权；处罚权；接管权。
中国人民银行对商业银行监管的内容和方式。
(2)中国人民银行对商业银行监管的内容。
从监督管理的基本环节看，则主要包括设立审批管理、业务范围管理、内部控制制度管理、资产负债比例管理、风险管理以及对各种具体业务合法合规性的管理等。
（3）中国人民银行对商业银行的监管方式。
一是要求商业银行定期报送资产负债表、损益表以及其他会计报表和资料；二是随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆帐等情况进行检查监督。
4.试述票据抗辩的涵义及种类。
（第四章）票据的抗辩，是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。
这是票据债务人的一种自力救济方法，其能行使的抗辩方法越多，对债务人就越有利。
票据抗辩的种类可分为：（1）对人的抗辩。
主要是指由于债务人与特定的债权人之间的关系而发生的抗辩。
这种情况往往是因当事人在票据约定（或注明）付款人只对票据上的收款人承担票据责任，或者该票据只能在约定的主体范围内流通时，债务人才承担票据责任。
如果持票人不是收款人或不是约定范围内的主体，债务人就可以持票人的资格不符为由，拒绝给予承兑或付款。
例如票据上记载有禁止背书转让事项的，若以后该票据仍然发生了转让事实，持票人不再是票据上的所载的收款人，在此情况下，债务人可拒绝持票人行使票据权利。
（2）对物的抗辩。
指基于票据本身的内容（票据所记载的事项及票据的性质）而发生的事由所作的抗辩。
无论持票人是谁，债务人都可根据票据上所记载的内容进行抗辩，理由可以是票据无效、日期未至、签名不符、金额的大小写不一致、有涂改痕迹等等。
5．简述我国票据法规定的追索权行使的情形。
（第四章）汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索权：（１）汇票到期被拒付的，或者虽然付款人表示可以付款，但是提出要满足其一定的条件的，视为拒绝付款。
（２）汇票未到期，但是被拒绝承兑的。
被拒绝承兑的汇票必须是形式上符合票据法规定，不缺少必要的记载事项，且持票人的票据身分没有缺陷。
（３）承兑人或付款人死亡、逃匿的。
承兑人及付款人是汇票的债务人，负有期满偿还汇票金额的义务，如果其在承兑前或付款前就失去主体资格的，持票人可提前行使追索权。
（４）承兑人或付款人被依法宣告破产的，或者因违法被责令终止业务活动的。
在此情况下，持票人有两种选择，第一种是行使追索权，请求其他的票据债务人履行汇票义务；第二种是放弃追索权，以汇票金额向破产清算组提出破产债权申报。
6．简述留置的法律特征：（第五章）（1）留置是一种财产担保措施。
（2）留置标的与主合同标的相同. 留置标的必须是动产，一般情况下，这些动产是加工承揽合同、保管合同、运输合同、修理合同等合同的标的物。
（3）留置物的处分权在债权人手中。
债权人不能在债务人一超过债务履行期限就处分留置物，而是要按法律的规定，过一段期间，让债务人有时间延期履约，只有等债务人过了延长期仍然不能履约的，才能处分留置物。
（4）留置担保的标的是动产。
根据法理物权优先于债权的一般规则，留置权人在对留置物依法处分后，有权优先受偿，这个优先就是指留置人有两个以上的债权人时，留置权人可以无条件地排在其他债权人前面实现自己的债权。
（5）约定优先适用于法定。
留置权的设定依法定为准，但是当事人为了营造一定的履行合同的氛围，可以在合同中约定排除适用法定的留置权。
7．简要说明抵押与质押的联系与区别（第五章）（１）抵押是一种要式法律行为，必须采用单独的书面形式。
质押担保可以直接以质押物的转移占有表达担保的意思和实现担保，所以可不用签订单独的（质押担保）合同；（２）抵押是一种不转移财产占有权的担保。
抵押只是将财产证书或复印件交付给抵押权人，不需要将抵押物同时交付，这是与质押的明显区别。
质押必须要转移质押物的占有权。
（3）同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，抵押权人优先于质权人受偿。
（4）二者标的不同。
抵押标的一般是不动产，而质押标的一般是动产或者权利。
8．比较连带责任保证与一般保证担保的异同（第五章）一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断。
连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断。
一般保证的保证人享有先诉抗辩权，而连带责任担保的保证人不享有这项权利。
这是最主要的区别。
9．简要说明信托与代理的区别（第六章）信托与代理的区别在于：第一，两者的处分权不同，代理关系中代理人一般不取得代理财产的处分权；第二，两者的当事人数量不同，指代理关系中一般没有以第三者为代理的受益人；第三，两者的权限的大小不同，代理一般属于短期的特别授权行为，而信托则属于长期甚至是永久的特殊委托行为；第四，两者的稳定性不同，代理人可以随时撤销委托代理，而信托关系中，委托人或者受益人非依法定事由不能随意撤销受托人的权利。
10．试述信托的特点与职能（第六章）（1）信托：指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
（2）信托的特点：①信任；②财产权是信托行为成立的前提；③受托人有双重义务；④受托人不承担信托合同内的损失风险。
（3）信托的职能：①财务管理职能；②融通资金的职能；③沟通与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。
11．简要说明受托人与信托财产的关系（第六章）(1)信托财产不属于受托人的自有财产，虽然受托人拥有信托财产的占有权和经营管理权，但这些权利只是根据委托人的委托而享有的，权利归属并未改变。
(2)受托人死亡时，信托财产不属于其遗产。
因为信托财产的产权一直没有脱离委托人，委托人或受益人只要举证该财产属于信托财产，就可通过法律程序将信托财产从死亡受托人的财产中分离出来，返还给委托人，或者由受益人重新选定受托人。
(3)受托人破产的，信托财产不属于受托人的破产财产。