2020-2021本科《金融法规》期末试题及答案(试卷号1049)
国家开放大学电大本科《金融学》2020-2021期末试题及答案(试卷号：1046)
国家开放大学电大本科《金融学》2020-2021期末试题及答案(试卷号：1046)国家开放大学电大本科《金融学》2020-2021期末试题及答案（试卷号：1046）一、单项选择题（每小题2分，共20分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号内）1．有“XXX的XXX”之称的国际金融机构是(。
)。
A．XXXXXX2．金融创新增强了货币供给的(。
)。
A．外生性B．内生性C．可控性D．可测性3．下列(。
)是强有效市场的特点。
A．证券价格不包含历史信息但包含息B．证券价格包含所有历史信息、息和内部信息C．证券价格包含所有历史信息和息D．证券价格包含所有历史信息和部分息4．大额可转让定期存单的利率一般高于国库券，利差为存单相对于国库券的(。
)。
A．风险溢价B．流动性溢价C．收益折价D．收益溢价5．一国监管法律法规体系不包括(。
)。
A．行业性法律B．专业性法规C．国际性法律D．行业内法律6．已知某年的预期通货膨胀率为6%，名义利率为10%，则实际利率近似为(。
)。
A．16%B．4%C．10%。
D．6%7．货币政策的作用过程包罗三个环节，不属于这三个环节的是(。
)。
A．中央银行至金融机构B．银行金融机构至非银行金融机构C．金融机构至企业、住民D．企业、住民至百姓经济各变量8．XXX公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了(。
)的变化状况。
A．货币存量B．货币流量C．货币增量D．货币总量9．总存款与原始存款之间的比率被称为(。
)。
A．货币乘数B．存款乘数C．通货一存款比率D．准备一存款比率10．(。
)是商业银行最基本、最能反映其谋划活动特征的职能。
A．信用中介B．支付中介C．信用创造D．转移与管理风险．二、多项选择题（每小题2分，共20分。
每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序号填在写括号内）11.当局补偿赤字的主要方式是(。
)。
A．增加税收B．向中央银行透支C．向商业银行透支D．发行债券E．12．汇率作为重要的金融价格，其变动会影响(。
金融法律法规期末试卷
A、使用年限在二年以上 B、单位价值超过 2000 元
C、使用年限在一年以上 D、单位价值在 1000 元以上
E、业务用微机及打印机
29. 银企对账的范围包括对公客户的（
）。
A、结算账户
B、定期存款账户
C、储蓄存款
D、临时结算账户
E、其他存款账户
30. 《金融企业财务规则》规定，金融企业的（ ） 一律按规定据实列支，不
）
〇 …
一、单项选择题(本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分)
A．借款人的汽车
B.借款人的宅基地
… …
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写
… 在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
…
C．借款人私有的房屋
D.借款人有权处分的国有设备
14. 甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了 2000 元，甲应该（
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2021 学年 第一学期
《金融法律法规》期末试卷
诚信承诺：本人在考试中真实答卷，没有作弊行为！
函授站_________________ 学号________________ 姓名_____________年级__________ 专业______________________
）
A.中国建设银行和中国工商银行
B.中国证监会和中国保监会
C.中国人民银行和中国银监会
D.财政部和国家国资委
17. 在我国，下列可以作为信托财产或权利的是（
）
A.海洛因 B.枪支 C.亲权 D.股票
18. 下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是 （
）
A.银行对客户的保密义务是绝对的
金融专业期末考试题及答案
金融专业期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能不包括以下哪一项？A. 资金的筹集B. 风险管理C. 信息披露D. 产品制造答案：D2. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C3. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是分散投资的优势？A. 降低风险B. 提高收益C. 优化资产配置D. 减少非系统性风险答案：B4. 以下哪个是金融市场的参与者？A. 政府C. 个人投资者D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个不是金融市场的分类？A. 货币市场B. 资本市场C. 商品市场D. 外汇市场答案：C6. 以下哪个不是金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 促进金融创新D. 维护金融稳定答案：C7. 以下哪个是信用评级机构的主要任务？A. 投资咨询B. 信用评级C. 金融产品设计D. 风险管理答案：B8. 以下哪个不是金融风险管理的工具？B. 期货C. 股票D. 期权答案：C9. 以下哪个是银行的主要业务？A. 存款B. 贷款C. 汇兑D. 所有以上选项答案：D10. 以下哪个不是货币政策工具？A. 利率调整B. 公开市场操作C. 直接融资D. 存款准备金率调整答案：C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融衍生品的作用。
答案：金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一个或多个基础资产的价值。
它们的作用包括风险管理、价格发现、投机和套利等。
2. 什么是有效市场假说（EMH）？答案：有效市场假说是一种理论，认为在一个信息效率很高的市场中，证券的价格会立即并准确地反映所有可用信息。
根据这一假说，投资者无法通过分析信息来获得超额回报。
3. 什么是杠杆收购（LBO）？答案：杠杆收购是一种企业收购方式，其中收购方使用大量的债务融资来购买目标公司的股权。
这种方式可以增加收购方的回报，但同时也增加了财务风险。
三、计算题（每题15分，共30分）1. 假设你购买了一份面值为1000元的债券，年利率为5%，期限为5年，每半年支付一次利息。
大学_金融法规试题及答案
金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
《金融法规》期末考试试卷附答案
《金融法规》期末考试试卷附答案一、单项选择题（每题3分，共30分）1.人民币由( )发行。
A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为( )。
A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行( )。
A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律C.中国的法律D.行为人所在国法律6.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A.法人的分支机构B.国家机关C.具有代偿能力的法人D.人民银行7.根据承兑人的不同，汇票可分为( )。
A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。
A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。
A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。
A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（每小题6分，共30分）1.金融工具的特征有( )。
A.收益率B.偿还期C.变现能力D.风险性2.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
2020年电大金融法规期末考试题库及答案
2020年电大金融法规期末考试题库及答案1、下列不属于银行业金融工具的是（B）B国债2、金融法律关系的客体是指（C）C金融工具3、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）C、财产4．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）D、单方面转移收支5．我国现行的人民币汇率制度为（ D）D管理浮动汇率制6、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场7．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）D中短期贷款8．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换9．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行10．中国外汇交易中心实行（ A）A会员制11．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年12．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）C变造货币罪13．擅自发行股票债券罪属于（C）C伪造证券罪14．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑15．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）B故意16．中国人民银行行长由（B）任命B国家主席17．下列不属于中国人民银行的职能是（C）C企业的银行18．我国货币政策的目标是（D）D保持币值稳定，并以此促进经济增长)19．货币政策委员会是中国人民银行（D）D制定货币政策的咨询议事机构.20．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）B中国农业发展银行行长21．中国银监会的法律地位是（C）C行政监管部门22．拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。
C 30天23．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。
B银监会24．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外机构所在地的法律25．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。
金融课期末考试题及答案
金融课期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资金分配B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易答案：D2. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D3. 股票投资的收益来源于以下哪几项？A. 股息B. 股票价格的波动C. 公司业绩增长D. 所有上述选项答案：D4. 债券与股票的主要区别在于：A. 债券是固定收益证券B. 股票是固定收益证券C. 债券的风险高于股票D. 股票的风险低于债券答案：A5. 以下哪项不是金融市场的分类方式？A. 按交易对象B. 按交易时间C. 按交易地点D. 按交易规模答案：D6. 以下哪种投资策略属于分散化投资？A. 购买同一行业多只股票B. 购买同一公司不同债券C. 购买不同行业的股票D. 购买同一公司的股票和债券答案：C7. 以下哪种情况会导致股票价格下跌？A. 公司宣布盈利增长B. 市场利率上升C. 公司宣布分红D. 公司进行股票回购答案：B8. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 风险转移性C. 收益稳定性D. 灵活性答案：C9. 以下哪种金融产品不属于固定收益产品？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行定期存款答案：C10. 以下哪种风险属于系统性风险？A. 公司破产风险B. 利率变动风险C. 信用违约风险D. 政治变动风险答案：D二、简答题（每题10分，共20分）1. 请简述金融市场的功能。
答案：金融市场的功能主要包括资金分配、风险管理、信息提供和价格发现。
资金分配功能指的是金融市场将资金从富余方转移到需求方；风险管理功能指的是金融市场提供了多种工具来帮助投资者管理和转移风险；信息提供功能指的是金融市场通过价格变动传递经济信息；价格发现功能指的是金融市场通过交易形成资产的市场价格。
2. 请解释什么是有效市场假说，并简述其三个层次。
答案：有效市场假说（Efficient Market Hypothesis，EMH）认为在一个信息效率高的市场中，资产价格会迅速并准确地反映所有可用信息。
金融法规试题及答案
《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。
２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。
A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。
A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。
A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。
A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。
A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。
A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。
A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。
A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。
２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。
（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。
（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。
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2020-2021本科《金融法规》期末试题及答案（试卷号1049）
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、错选均不得分。
每题3分，共30分）
1．下列不属于银行业的金融工具的是( )。
A．定期和活期存款单 B．国债
C．汇票 D．本票
2．中国外汇交易中心实行( )。
A．会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。
A．3年 B．4年
C．5年 D．6年
4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。
A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席
5．中国银监会的法律地位是( )。
A．企业法人 B．社会团体
C．行政监管部『1D．行业协会
6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )。
A．税金 B．存款利息
C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息
7．依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )。
A．取得票据无需合法原因
B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。
A．抵押 B．质押
C．留置 D．定金
9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。