商法简答

一、商法的基本原则一、促进交易迅捷原则（商法的首要原则，商法营利性的明显表现）1.短期消灭时效主义：法律对于基于商事交易行为所生之债的保护期间特别予以缩短，从而迅捷确定其行为效果，促成交易之迅捷。

票据请求权多6个月，4个月，2个月时效。

海商法对船舶债权人的求偿权1年时效。

保险法时效也短。

2.交易定型化规则：交易定型化是保障交易迅捷的前提。

包括交易形态定型化和交易客体定型化。

交易形态定型化指商法通过强行法规则预先规定若干类型的典型交易方式，使得任何组织，个人，无论何时从事该类交易行为，均可以获得同样的法律效果。

交易客体定型化指交易客体的商品化，当交易客体属于有形物品时，赋予其统一的规格或特定的标记，是交易易于识别商品。

3.权利的证券化：当交易客体为无形的权力时，通过一定方式将权利证券化，以政权的利益同实现权利的转移，简化权利转让程序。

Eg，股票债券票据，建立证券交易所和证券交易制度。

4.行为的要式性：商事活动领域商事行为具有大量性、反复性、统一行，若完全自由协商，不但不符合经济原则，还易产生分歧，碍于交易迅捷。

二、商法与民法的关系（一）商法与民法的联系：1.特别法与普通法的关系2. 民法是整个市民社会基于主体平等和意思自治建立的各种社会关系的法律调整。

抽象系统3.商法是是市场经济的法律表现，是对构成市民社会基础的市场经济中基于营利而建立的特定社会关系的法律调整。

具体实用4，商法与民法同属私法范畴，是调整民商事行为的法律，一般私法与特别私法5.民法的主体制度是对商品经济活动主体资格的一般规定6.民法的物权制度是对从事商品经济活动的正常条件的一般性规定7.民法的债权制度是关于流通领域中的商品交换活动的一般规定（二）商法与民法的区别8.立法价值取向不同：公平；效益9.产生的经济基础不同：商品经济；市场经济10.适用主体范围不同：广泛性；商人11.调整对象不同：12.法律规范的表现形式不同：伦理性；技术性三、证券法的基本原则（一）“三公”原则（证券法首要原则1.公开原则，发行交易过程中，与证券有关的一切信息都公开。

（1）公开发行（2）公开交易（3）发行与交易信息的公开（4）监管部门的政策、法规、决定和监管程序公开2.公平原则含义：在证券活动中，任何合法的投资者都具有平等的权利，所有的证券投资者都应基于平等的地位和机会参与证券活动，其合法权益均应得到公平地保护，任何单位或个人不得享有特权。

主要体现：公平的市场准入和市场规则，平等的主体法律地位，以价值规律和供求关系为基础的证券交易规则。

3.公正原则公正原则是实现公开、公平原则的保障。

公正原则主要是强调对证券市场的立法者，司法者和管理者的行为进行约束，它要求证券监管机关，司法机关和其他有权机关在公开、公平的基础上，依法履行职责，并依照法律法规的规定对一切被监管对象给予公正待遇，对证券违法行为的处罚，对证券纠纷和争议的处理都应当依法公正进行，做到法律面前人人平等。

四、证券交易中的禁止行为（一）内幕交易行为1.含义：证券法第73-75条第73条禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。

第74条证券交易内幕信息的知情人包括：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员；（2）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；（4）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；（5）证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；（6）保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他人。

第75条证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。

下列信息皆属内幕信息：（1）本法第67条第2款所列重大事件；（2）公司分配股利或者增资的计划；（3）公司股权结构的重大变化；（4）公司债务担保的重大变更；（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%；（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；（7）上市公司收购的有关方案；（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。

（一）公司的经营方针和经营范围的重大变化；（二）公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；（三）公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；（四）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情（五）公司发生重大亏损或者重大损失；（六）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；（七）公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；（八）持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化；（九）公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定；（十）涉及公司的重大诉讼，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效（十一）公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施；（十二）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

（二）操纵市场行为1.含义：任何单位或者个人以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响市场价格，制造证券市场假象，诱导或者只是投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定，扰乱市场秩序的活动。

2.具体表现（证券法第77条）（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（4）以其他手段操纵证券市场。

3.法律责任（第203条）违反本法规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。

单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。

操纵证券市场行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人买卖该公司的证券；上述人员泄露该信息；建议他人买卖该证券。

3.法律责任（证券法202条）证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。

单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。

内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任，构成犯罪的追究刑事责任。

票据的无因性票据权利依票据法的规定发生，而不需要考虑票据权利发生的原因或基础。

1、在票据行为成立或票据权利发生上的适用。

2、在票据权利取得上的适用。

3、在票据权利行使与票据债务履行上的适用。

4、票据权利的无因性还表现在，票据权利的转让与一般民事权利的转让不同，票据权利转让时，不必通知债务人即可生效，而民事权利转让时，债权人必须将转让的事实通知债务人，才对债务人生效。

例外：直接当事人之间无真实的交易关系和债权债务关系。

票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接关系的债权债务关系的持票人，进行抗辩。

代位求偿权指在财产保险中，保险人赔偿被保险人的额损失后，第三人对保险事故的发生或保险标的的损失负有责任的，保险人有权在保险赔偿范围内向第三人追偿，被保险人将保险标的的有关权利转让给保险人。

（1）成立要件被保险人因保险事故对第三人有损失赔偿请求权保险人已经向被保险人赔偿了保险金保险人代位求偿的金额以赔偿金额为限保险人在赔付了保险金后自动取得代位求偿权被保险人应协助保险人向第三人追偿（2）行使例外第三人的范围不包括家庭成员，即不得向被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代为求偿权。

复效指人寿保险合同约定的，在投保人不能如期缴纳保险费而使保险合同效力中止时，经投保人申请并交纳保险费以恢复合同效力的条款。

但是自合同效力终止满2连双方未达成协议的，保险人有权解除合同。

司法解释三第8条：保险合同效力依照保险法第三十六条规定中止，投保人提出恢复效力申请并同意补交保险费的，除被保险人的危险程度在中止期间显著增加外，保险人拒绝恢复效力的，人民法院不予支持。

保险人在收到恢复效力申请后，三十日内未明确拒绝的，应认定为同意恢复效力。

保险合同自投保人补交保险费之日恢复效力。

保险人要求投保人补交相应利息的，人民法院应予支持。

取回权指破产管理人接管的破产人的财产中又不属于破产财产的他人财产时，该财产的权利人享有的不依破产程序而取回的权利。

一般取回权，合法占有他人财产，非法。

特殊取回权，我国出卖人取回权，人民法院受理破产申请时，出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运，债务人尚未收到且未付清全部价款的，出卖人可以取回在运途中的标的物，但是管理人可以支付全部价款，请求出卖人交付标的物。

破产分配是指管理人将变价后的破产财产，依法定顺序和程序分配给债权人的过程。

（一）分配的顺序（《破产法》第113条）破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿：（1）破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；（2）破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；（3）普通破产债权。

破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。

破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算。

破产费用破产程序开始后，为破产程序的顺利进行以及破产财产的管理变价和分配而发生的费用。

范围：破产案件的诉讼费用；管理变价和分配债务人财产的费用；管理人执行职务的费用，报酬和聘用工作人员的费用。