第七章国际金融服务贸易
第七章 国际服务贸易管理制度
第七章国际服务贸易管理制度第一节国际服务贸易及法律框架一、服务贸易方式（一）服务及服务贸易1、人类经济生产活动有两种产出形式：货物和服务（共同构成产品）2、概念：①货物：指对它有某种需求并能够确定所有权的无形的有形生产成果②服务是改变消费单位状态或促进产品或金融资产交换的不能确定所有权的无形的生产活动成果。
3、服务的特征：产品无形性、不能储存性、技能依赖性、管制差异性5、国际服务贸易：指服务的国际间提供或跨境提供。
（二）国际服务贸易方式，服务的提供者和消费者不需跨境实际流动。
如国际货物运输、国际远程教育、国际诊断等出国就医等中国设立的公司、经营网点。
然人流动）。
如出国讲学、出国维修。
二、服务贸易总协定（一）《服务贸易总协定》的签订背景：1、国际服务贸易的产生和发展，促进国际服务贸易自由化离不开国际规范的保障；2、国际服务贸易规则的制定离不开美国的推动。
3、1994年4月15日正式签署《服务贸易总协定》，1995年1月1日随《建立世界贸易组织协定》一同生效。
（二）《服务贸易总协定》的基本框架：1、概念与特征：《服务贸易总协定》是第一个调整国际服务贸易的多边性、具有法律强制力的规则。
伙伴的经济增长和发展中国家的发展；在适当尊重国家政策目标的同时，通过连续回合的谈判，在互利基础上促进所有参加方的利益，并保证权利和义务的总体平衡，早日实现服务贸易自由化水平的逐步提高。
《服务贸易总协定》包括协定本文、附件以及各成员作出的具体承诺表。
本文部分包括一般性的原则和义务，附件处理具体部门的规则，各国的具体承诺表提供市场准入条件。
《服务贸易总协定》本文包括六个部分，分别是范围和定义、一般义务和纪律、具体承诺、逐步自由化、机构条款以及最后条款。
（1）《服务贸易总协定》的一般义务：①最惠国待遇；②其他一般义务与纪律。
透明度；相互承认标准；垄断和专营服务提供者及其他限制竞争的商业惯例；国内管理。
（2）《服务贸易总协定》的具体承诺：①市场准入；②国民待遇。
第七章 服务贸易四种模式
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2003年3月21日，安提瓜正式在WTO起 诉美国，称美国在《服务贸易协定》的承 诺表中已经承诺开放此类赌博业，而政府 法令在实际上却违背这个承诺；这些法令 也违反了《服务贸易协定》第二条关于最 惠国待遇、第六条关于国内规则、第八条 关于垄断和专属服务提供者、第十一条关 于支付和转款、第十六条关于市场准入和 第十七条关于国民待遇的规定。
焦点：美国服务贸易减让表中对赌博和博彩 服务的承诺
在美国服务贸易减让表分部门10. D中， 服务门类是“其他娱乐服务(不包括体育)” ，在该门类的“市场准入限制”中，美国列 出了四种服务的提供类型，在模式1“跨境 交付”项下，美国标注的承诺是“没有限制 " ( None )。对此，安提瓜主张，美国就赌博 和博彩服务的跨境交付项下做出了完全的市 场准入承诺。
• 专家组报告驳回了美方关于银联市场地位 的指控，认定涉案措施没有禁止外国服务 提供商进入中国市场；驳回了美方关于外 国电子支付服务提供商可以通过跨境方式 提供服务的主张；认定外国服务提供商在 中国设立商业存在须满足中方服务贸易减 让表的有关设立要求。但认定涉案服务属 于中方承诺开放的“所有支付和汇划服务 ”，中方应给予外国电子支付服务提供商 市场准入和国民待遇。
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• • 2005年4月7日，上诉机构维持了专家组的 大部分结论，但认为专家组不应该对美国八 个州的法令进行裁决；同时认为美国已经证 明这些法令是为了保护公共道德所必需，驳 回了专家组的此项裁决。但最后，上诉机构 要求美国履行服务贸易承诺，对安提瓜开放 争诉的赌博业市场。 •
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美国主要以保护公共道德为由进行反驳。2005 年4月7日，专家组认为美国已经证明这些法令是 为了保护公共道德所必需，驳回了专家组的此项 裁决。但最后，上诉机构要求美国履行服务贸易 承诺，对安提瓜开放争诉的赌博业市场。
国际技术与服务贸易内容讲义PPT(共31页)
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25、你不能拼爹的时候，你就只能 去拼命 ！
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26、如果人生的旅程上没有障碍，人还 有什么 可做的 呢。
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27、我们无法选择自己的出身，可是我 们的未 来是自 己去改 变的。 励志名 言：比 别人多 一点执 着，你 就会创 造奇迹
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28、伟人之所以伟大，是因为他与别人 共处逆 境时， 别人失 去了信 心，他 却下决 心实现 自己的 目标。
国际技术贸易的价格
支付方式
（一）一次总付 一次总付是指技术受方和供方在技术贸易合同中确定一笔
固定的金额，由技术受方一次或分期付清。选择一次总付应考 虑以下情况：
①技术可以立即全部转移，而且技术受方能够立即全部予 以吸收
②在较不尖端的技术或专有技术转让方面，受方不需要供 方不断提供与技术有关的技术援助
2、特许经营的接受方与特许方不是从属关系，而是独立 经营、自负盈亏得企业
国际技术贸易的方式
三、国际合作生产（International Production Cooperation）
1、国际合作生产的含义 两个或两个以上国家的企业之间根据所签订协议，在某个
或几个产品的生产、销售商采取联合行动。 2、国际合作生产的特点 3、国际合作生产的方式 4、国际合作生产的作用
国际技术贸易的内容
一、专利使用权
（一）专利的特点 1、独占性 2、地域性 3、时间性
（二）取得专利的条件 1、新颖性（Novelty） 2、创造性（Progress） 3、实用型（Utility）
国际技术贸易的内容
二、商标使用权
（一）商标 1、商标的含义
商标是指商品生产者或经营者在自己生产或经营的商品或 提供的服务上标名的特定的标记，可以由文字、图案或者他们 的组合形式构成。 2、商标的作用 3、商标的分类
第七章 国际服务贸易管理法 (《国际经济法》PPT课件)
《美加自由贸易协议，但该措施被保留了下来。同时，加拿 大国内的《机动车辆关税条例》和《特别减税规则》也对这 一措施进行细化，并将该措施的范围夸大到原产于所有享受 加拿大最惠国待遇的国家的汽车产品。
日本和欧共体对加拿大措施提起了申诉。
【本案主要涉及的法律问题】
加拿大对在其境内设立的特定机构车辆制造商实施机动车辆 进口免税措施是否违反《服务贸易总协定》中最惠国待遇？
5. 以“中国电子支付案”和中国的“服务具体承诺表”相 关内容为例，理解如何进行承诺表的解读。
服务贸易的方式
跨境提供 境外消费 商业存在
自然人存在
二、《服务贸易总协定》及其适用范围 （一）GATS的签订背景
1993年12月15日，贸易谈判委员会通过《服务贸易总协 定》最后文件草案。 1994年4月15日，正式签署。《服务贸易总协定》成为 本回合中重要的谈判成果。服务贸易被正式纳入多边贸 易体制的管辖。 1995年1月1日，《服务贸易总协定》正式生效。
5、紧急保障措施、政府采购与补贴： 紧急保障措施（GATS第10条）：各成员可以因紧急情况修 改或撤销其所作出的具体承诺，但需要满足一定条件，并 在WTO协定生效后的3年后停止适用。
政府采购（GATS第13条）：最惠国待遇、国民待遇和市场 准入条款不适用于涉及政府采购的法律、规章和要求。 补贴（ GATS第15条）：
2、GATS的主要构成
GATS的完整内容：框架协定和各成员具体义务承诺表。
GATS框架协定：条款部分和附件部分。
GATS条款部分：序言和6个部分共29条构成。前28条为 框架协议，规定了服务贸易自由化的原则和规则，第29 条为附件（8个附件）
主要内容包括：范围和定义、一般义务和纪律、具体承 诺、逐步自由化、机构条款、最后条款等，其核心条款 是最惠国待遇、国民待遇、市场准入、透明度等。
国际贸易多选题
第一章导论1．（AB ）是用来反映一国对外贸易规模的重要指标。
A．对外贸易量B．对外贸易额2．（AC ）是指贸易国家进行对外货物贸易统计时所采用的统计制度。
A．总贸易体系C．专门贸易体系5．进口总额超过出口总额时称为（BC ）。
B．贸易入超C．贸易逆差7．下列商品的贸易属于服务贸易的有（ABC ）。
A．旅游B．运输C．娱乐9．按货物运输方式划分，国际贸易可分为（ABCE ）A．陆运贸易B．海运贸易C．空运贸易E．邮购贸易第二章世界市场与国际价格1．影响国际价值量变化的因素主要有（ABC ）。
A．劳动生产率B．劳动强度C．贸易参加国的贸易量2．影响供求关系的因素包括（ABCDE ）。
3．下列选项中（ABCD ）属于世界“封闭市场”价格。
A．调拨价格B．垄断价格C．区域性经济贸易集团内的价格D．国际商品协定下的协定价格9．当代世界市场特征有（ABCDE ）。
第三章国际贸易理论1．重商主义学说的主要代表人物是（BC ）。
B．威廉·斯塔福C．托马斯·孟2．自由贸易理论的主要代表人物是（BD ）。
B．大卫·李嘉图D．亚当·斯密3．属于自由贸易理论的是（AB ）。
A．比较成本学说B．绝对成本学说第四章国际贸易措施1．关税和其他税收一样，具有的性质是（ABC ）。
A．强制性B．无偿性C．预定性5．普遍优惠制的主要原则是（ACE ）。
A．普遍的C．非歧视的E．非互惠的6．按照征收的一般方法或征税标准，关税可分为（ABCD ）。
A．从价税B．从量税C．复合税D．选择税7．和关税壁垒相比，非关税壁垒具有以下特点（ABDE ）。
A．非关税壁垒比关税壁垒具有更大的灵活性和针对性B．非关税壁垒比关税壁垒更能达到限制进口的目的C．非关税壁垒限制进口的作用不如关税壁垒E．非关税壁垒比关税壁垒更具歧视性10．鼓励出口的措施主要有（ABCDE ）。
14．海关的任务是（ABCDE ）。
第五章公平贸易救济措施1．“贸易救济”包括以下几种形式（ABC ）A．反倾销B．反补贴C．保障措施2．判断倾销的标准有（ACD ）A．来自外国的出口产品以低于正常价格在本国市场上销售，即存在倾销的幅度C．倾销对它国同类产品工业造成了严重或实质性损害，或形成了实质性损害的威胁，或实质性阻碍了某项新兴工业的建立D．倾销与损害之间存在的因果关系3．以下可以构成补贴行为的情况有（ABCDE ）6．根据实施的条件不同，保障措施可分为（AC ）。
国际服务贸易金融
机器学习技术通过自主学习和优化算法，能够实现精准预测和决策支持等功能 ，为国际服务贸易金融中的市场分析、投资决策等提供重要支持。
05
国际服务贸易金融监管与合规
跨境金融监管体系
跨境金融监管合作
加强各国监管机构间的合作，共 同制定跨境金融市场的监管规则 ，确保跨国金融机构遵守各国监
管要求。
详细描述
某区块链平台为国际支付提供了一种新型解决方案， 通过智能合约等技术实现跨境支付的自动化和高效化 。相较于传统支付方式，该平台具有更低的成本、更 高的效率和更强的安全性。同时，该平台还就合规性 、监管要求等方面进行了考虑和设计。
案例四：人工智能在金融服务中的创新应用
要点一
总结词
要点二
详细描述
04
国际服务贸易金融技术
电子支付与区块链技术
电子支付技术
电子支付技术是国际服务贸易金融中 重要的支撑技术之一，能够实现快速 、便捷、安全的资金转移和支付。
区块链技术
区块链技术通过去中心化、可信任等 特点，为国际服务贸易金融提供了更 加安全、透明和高效的交易和清算方 式。
数据挖掘与风险管理技术
数据挖掘技术
详细描述
某出口企业与进口企业签订了出口合同，考虑到进口国的政治、经济风险，该企业选择 了预收货款的方式进行结算。同时，为降低汇率风险，该企业还选择了固定汇率的方式
进行结算。此外，该企业还就货物运输保险、信用证开立等环节进行了风险管理。
案例三：区块链技术在国际支付中的应用
总结词
区块链技术具有去中心化、安全性高、交易效率高等 特点，在国际支付领域具有广阔的应用前景。
统一监管标准
推动各国监管机构采用统一的监 管标准，降低跨境金融市场的监 管差异，提高市场透明度和稳定
国际贸易多选题
国际贸易多选题第一章导论1．（ AB ）是用来反映一国对外贸易规模的重要指标。
A．对外贸易量B．对外贸易额2．（ AC ）是指贸易国家进行对外货物贸易统计时所采用的统计制度。
A．总贸易体系C．专门贸易体系5．进口总额超过出口总额时称为（ BC ）。
B．贸易入超C．贸易逆差7．下列商品的贸易属于服务贸易的有（ ABC ）。
A．旅游B．运输C．娱乐9．按货物运输方式划分，国际贸易可分为（ ABCE ）A．陆运贸易B．海运贸易C．空运贸易E．邮购贸易第二章世界市场与国际价格1．影响国际价值量变化的因素主要有（ ABC ）。
A．劳动生产率B．劳动强度C．贸易参加国的贸易量2．影响供求关系的因素包括（ ABCDE ）。
3．下列选项中（ ABCD ）属于世界“封闭市场”价格。
A．调拨价格B．垄断价格C．区域性经济贸易集团内的价格D．国际商品协定下的协定价格9．当代世界市场特征有（ ABCDE ）。
第三章国际贸易理论1．重商主义学说的主要代表人物是（ BC ）。
B．威廉·斯塔福C．托马斯·孟2．自由贸易理论的主要代表人物是（ BD ）。
B．大卫·李嘉图D．亚当·斯密3．属于自由贸易理论的是（ AB ）。
A．比较成本学说B．绝对成本学说第四章国际贸易措施1．关税和其他税收一样，具有的性质是（ ABC ）。
A．强制性B．无偿性C．预定性5．普遍优惠制的主要原则是（ ACE ）。
A．普遍的C．非歧视的E．非互惠的6．按照征收的一般方法或征税标准，关税可分为（ ABCD ）。
A．从价税B．从量税C．复合税D．选择税7．和关税壁垒相比，非关税壁垒具有以下特点（ ABDE ）。
A．非关税壁垒比关税壁垒具有更大的灵活性和针对性B．非关税壁垒比关税壁垒更能达到限制进口的目的C．非关税壁垒限制进口的作用不如关税壁垒E．非关税壁垒比关税壁垒更具歧视性10．鼓励出口的措施主要有（ ABCDE ）。
国际服务贸易第二版第7章 服务贸易竞争力
▲ 索洛别强调专有技术和劳动力教育的重要性
▲ 新制度经济学的国家理论为国际竞争力理论的研究 开辟了新的视野，把国家置于一种“矛盾状态”中来 分析国家在制度变迁以及社会经济发展中的作用，使 国际竞争力具有了国家层次的宏观意义。
▲ 美国哈佛大学教授迈克尔·波特提出了著名的“钻石 模型” ，即国家竞争优势说，该理论认为一国的国际 竞争力就是企业、行业的竞争力 ，一国的竞争力的高 低取决于其产业发展和创新能力的高低
高。
再者，服务业是各国实现经济增长、产业结构调整的 基本点，尤其诸如银行、金融等服务业更是被看做是
一国经济增长和发展的重中之重。
(四)企业结构、战略和竞争状态
企业组织的大型化和结构的扁平化、分权化和管理总 部小型化相并存，大大提高了企业的运作效率。这种 结构变化也推动了服务企业的跨国经营，在国际市场 的开拓上，服务企业由追随型转向主动型。
2．人力资本
人力资本对服务业竞争力的重要意义与服务业的特性有关。服务
生产与消费的同时性，对服务企业员工的素质提出了更高的要求。
3．知识、科学技术
科技进步对服务贸易国际竞争力提高的经济贡献体现在：运用科 学技术知识为生产和生活服务，通过不同的分工和专业化过程形 成相应的服务业，而这种分工和专业化必然产生交易，多次交易 就形成服务贸易，在整个过程中一国的服务贸易国际竞争力都是 在不断发展与提高的。服务贸易国际竞争力的提高反过来又会促
第七章 服务贸易竞争力
重点问题 服务贸易竞争力概念分析 波特“钻石模型”中服务贸易竞争力的
决定因素 服务贸易自由化对国际竞争力的影响 服务贸易国际竞争力的评价指标和方法
续表6-2
在国家层面上，服务贸易竞争力的高低，就是 服务贸易国际竞争力的强弱。国际竞争力的理 论研究的发展：
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第一节 国际金融服务贸易概述 一、世界贸易组织关于金融服务贸易的界定
金融服务包括下列类型： 所有保险和与保险相关的服务、银行和其他金融服务（保险除外）及其他。
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1
所有保险和与保险相关的服务有： 1. 直接保险（包括健康保险、人寿和事故保险服务） 2. 非寿险 3. 再保险和转分保 4. 保险辅助服务 ➢ 保险中介，如经纪和代理 ➢ 保险附属服务，如咨询、精算、风险评估和理赔服务
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第三节 世界贸易组织成员金融服务贸易承诺
参见教材P202-219
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第四节 主要发达国家金融服务贸易法规
大陆法系
英美法系
英国:《英国银行法》
1974.4颁布
美国：
《国民银行法》
1863年颁布
《联邦储备法案》
1913年颁布
《麦克菲登-佩珀法》
1927年颁布
《格拉斯-斯蒂格尔银行法》
1933年颁布
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（二）形成国际金融服务贸易壁垒的原因 ➢ 国际金融贸易中，限制贸易的目标有两个： ❖ 控制境外金融服务商在境内设立机构 ❖ 在给与了“商业存在”类市场准入权后，通过对其经营业务的限制，实现自己的控制目标
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➢ 金融业作为国民经济的命脉部门
➢ 境外机构与本地金融服务机构相同的竞争条件
➢ 对于两国签有互惠协定的国家，金融服务上可以要求更优惠的待遇参与金融服务产品的提供，基于此现 实，各国金融服务都实施高度的保护
1951年6月颁布 1954年颁布
1981年颁布 1982年3月颁布 1982年3月颁布
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22
二、各国金融服务法律的内容 （一）规范金融服务平等主体之间，即服务提供者和服务消费者之间权利与义务 （二）规范金融服务机构在建立、经营及破产清算中的各种行为 （三）规范外国金融服务机构的进入、经营等行为
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6
二、国际服务贸易规则框架 第一、《服务贸易总协定》本身 第二、《服务贸易总协定》关于金融服务的附件 第三、《关于金融服务承诺的谅解》 第四、关于金融服务的第二附件 第五、《服务贸易总协定》第二议定书 第六、《服务贸易总协定》第五议定书 1999年3月19日生效
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7
三、国际金融服务贸易壁垒 （一）国际金融服务贸易壁垒的基本内容
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9
4. 除设立代表处外，通过现行的各种行政管理措施来限制外国金融机构的介入 5. 以法律形式禁止任何外国银行通过分支机构介入本地市场 6. 禁止外国银行购买本地银行的股权
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➢ 国际金融服务贸易的经营性限制 1. 市场服务范围的限制 2. 资产增长及规模的限制 3. 融资限制 4. 损差措施
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《银行持股公司法》
1956年颁布
《银行兼并法案》
1960和1966年
《金融机构监管法案》
1966年颁布
《国家银行法》和《电子资金转账法案》
《储蓄机构法案》
1982年颁布
《金融机构改革、复兴和实施法案》
1978年颁布 1989年颁布
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《联邦储蓄保险公司提高法案》 1991年颁布
《州际银行法》
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➢ 发展国家以保护幼稚产业为借口、以发展和稳定为理由 ➢ 发达国家以金融服务业在世界范围内受到普遍的严格保护为由
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第二节 国际金融服务贸易发展
特点 1. 服务部门的组织形式在发生变化 2. 金融服务业市场结构的变化 3. 金融服务业受到电子商务的冲击 4. 服务提供的模式发生了变化 5. 各部门所扮演的角色有所改变 6. 金融服务业的法规结构发生了变化
1994年颁布
《金融服务现代化法案》 1999年11月4日颁布
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大陆法系 德国： 《票据法》 《支票法》 《中央银行法》
1933年6月颁布 1933年8月颁布 1980年3月颁布
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法国：
《票据法》 、 《支票法》
1935年10月颁布
《银行法》
1984年1月颁布
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日本 《信用库金法》 《外汇银行法》 《银行法》 《银行法实施细则》 《长期信用银行法》
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银行和其他金融服务（保险除外） 1. 接受大众存款及其他可付还资金 2. 任何形式的贷款 3. 租赁融资 4. 所有支付及货币的传送服务 5. 保证及承兑 6. 交换
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7. 公开市场 8. 其他方式（进行金融格局的交易） 9. 参与所有种类证券的发行 10.金融信息的提供与交换 11.金融数据处理 12.由其他金融服务业提供的有关软件等服务业
国际金融服务贸易壁垒分两类：市场准入壁垒和业务经营限制 ➢ 市场准入壁垒
一般市场准入壁垒或贸易壁垒分为全球性和选择性两种
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对境外金融服务商设立分支机构的市场准入壁垒主要有： 1. 依法律形式禁止其他国家的任何形式金融机构的介入 2. 通过政策和许可证方式禁止境外金融机构的介入 3. 除设立代表处外，通过法律形式禁止外资金融机构的介入
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注意： （一）服务贸易总协定与世界贸易组织关于金融服务贸易的界定区别 ➢ 对金融贸易业的分类稍作修改，进一步细化 （二）服务业分类表与联合国暂行核心产品分类表（CPC)的区别 ➢ 事故与健康保险服务包含在人寿险中，而CPC中时将其放在非人寿险中
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➢ 再保险和转再保险业务在世贸组织服务部门分类表中单独列项，在CPC中则包含在“其他保险”项下 ➢ 将CPC中人寿保险项下的养老基金管理服务改为在“银行和其他金融服务”项下的资产管理服务中 ➢ CPC中保险经纪人和代理人服务以及其他保险辅助服务一起构成保险服务业下的一个次行业类别