2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(39)

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析39一、单选题(共60题)1.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A：时间优先，价格优先B：时间优先，客户优先C：时间优先，机构优先D：价格优先，客户优先【答案】：B【解析】：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先”。

2.在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》作出了（）要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配②在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置④对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证A：①③④B：①②③C：②③④D：①②③④【答案】：D【解析】：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。

3.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A：季度B：半年C：年D：月【答案】：C【解析】：金融债券发行的信用评级。

金融债券发行后，信用评级机构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。

4.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。

A：1B：3C：4D：5【答案】：B【解析】：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。

在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月。

5.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A：可交易债券B：可分离债券C：可转换债券D：可交换债券【答案】：D【解析】：考查可交换债券概念。

6.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。

A：实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B：金融的健康发展可以促进经济增长C：金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D：金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C【解析】：实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。

实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。

金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。

7.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A：每日价格波动限制及断路器规则B：保证金制度C：结算所和无负债结算制度D：集中交易制度【答案】：C【解析】：考查金融期货的主要交易制度。

结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

8.证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（）的方式。

A：保管??B：基金?C：资产管理??D：信托?【答案】：D【解析】：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

9.托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

A：基金持有人B：基金管理公司C：基金监管人D：基金投资者【答案】：B【解析】：基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。

托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。

当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

10.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A：股票价格的变动先于经济景气循环B：股票价格的变动与经济景气循环同时进行C：股票价格的变动晚于经济景气循环D：股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】：A【解析】：考查股票价格的变动和经济景气循环的关系，即在经济高涨后期，股价已率先下跌，.在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。

11.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（）。

A：5％B：10％C：15％D：20％【答案】：A【解析】：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10％。

12.（2021年真题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A：不动产证券化B：应收账款证券化C：信贷资产证券化D：P2P资产证券化【答案】：D【解析】：根据基础资产分类。

根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。

13.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（）。

①审计费②信息披露费③开户费④过户费A：①②③B：①②④C：①③④D：①②③④【答案】：A【解析】：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

14.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（）。

A：根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务B：证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准C：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员D：证券公司申请IB业务，应当向中网证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料【答案】：A【解析】：根据我国现行相关制度的规定，证券公司不能点接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务：15.下列属于交易所市场的有（）。

①拆借市场②期货交易所③外汇市场④证券交易所A：①②B：②④C：②③D：①③【答案】：B【解析】：本题主要考查交易所市场的范围。

16.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A：融资融券业务B：股票质押业务C：债券业务D：非标准化债权投资业务【答案】：A【解析】：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

17.地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。

A：50％B：40％C：30％D：20％【答案】：C【解析】：地方政府一般债券规模的限制要求。

一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30％。

18.下面关于机构投资者描述错误的是（）。

A：在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响B：—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者C：机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束D：机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：C【解析】：考查机构投资者的特点。

机构投资者是具有独立法人地位的经济实体。

一方面他们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监督；另一方面，其内部通常设有董事会、监事会等组织形式，进行相应的管理和风险控制。

19.企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）A：股票市场融资B：债券市场融资C：风险投资融资D：商业信用融资【答案】：D【解析】：本题主要考查商业信用融资的概念。

商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。

20.传统信用风险转移的方法主要有（）。

①信用保险②辛迪加贷款③贷款出售④资产互换A：①②③B：②③④C：①②④D：①②③④【答案】：D【解析】：传统信用风险转移的方法主要有信用保险、辛迪加贷款、贷款出售和资产互换等形式。

21.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。

A：仅商业银行B：商业银行、邮政储蓄银行C：商业银行、邮政储蓄银行和信托机构D：仅信托机构【答案】：B【解析】：商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

22.国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（）。

A：银行存款B：外国政府债券C：国债D：企业（公司）债【答案】：B【解析】：考查基本养老保险基金。

按照《基本养老保险基金投资管理办法》规定，养老基金投资限于境内投资。

23.将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A：交易工具B：发行流通性质C：交割方式D：金融资产的种类【答案】：D【解析】：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

24.常用的市场风险限额包括（）。

①交易限额②风险限额③止损限额④敏感度限额A：①②③B：①③④C：①②④D：①②③④【答案】：D【解析】：考查对市场风险限额的理解。

常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额、止损限额与敏感度限额。

25.（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。

A：远期交易B：现券交易C：回购交易D：期货交易【答案】：B【解析】：现券交易，也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。