信息科技风险监管讲座
防范风险意识不强(5篇)
防范风险意识不强(5篇)篇一：防范风险意识不强防范风险意识不强整改措施防范风险意识不强是指在组织或个人的经营、管理过程中，对可能发生的风险、危害没有足够的认识和重视，导致未能采取相应的预防和应对措施，从而对企业的正常运营和利益产生不利影响。
针对这一问题，可以采取以下整改措施：1.加强风险意识培养。
通过开展内部培训、专题讲座、案例分析等方式，向组织内部员工传达风险意识的重要性，并让员工了解企业面临的各类风险和具体案例。
同时，建立风险教育体系，定期组织风险知识竞赛、情景模拟演练等活动，提高员工对风险的敏感性和应对能力。
2.建立健全风险管理制度。
制定细化的风险管理制度和流程，并进行内外部风险识别与评估，识别潜在的风险点并建立风险应对措施。
同时，落实责任主体，明确风险管理相关岗位的职责与权限，确保风险管理工作高效、有序进行。
3.加强风险监测与预警。
建立健全的风险监测机制，采集、整理和分析企业经营过程中的各类风险信息，实时掌握企业面临的风险状况。
同时，与专业机构合作，借助专业能力进行风险识别和预警，建立有效的预警机制，对潜在风险进行及时预警和应对。
4.完善风险应对措施。
根据风险评估结果，制定相应的风险防范与应对措施，并建立应急预案和应急预备队伍，以保障在风险事件发生时能够快速、有效地应对和处置。
同时，还可以通过合理配置保险、期货等金融工具，转移部分风险，减少对企业的损失。
5.加大对违规行为的惩处力度。
建立违规行为的记录、追责和处罚机制，明确违规行为的种类与程度，对违规行为进行严肃追责，并加强内部监督，加大对违规行为的打击力度。
同时，激励诚信行为，对员工在风险管理方面的突出表现给予奖励和表彰。
6.强化风险管理文化建设。
通过组织内部文化建设，营造风险管理的氛围和气氛，使员工将风险管理视为自己的责任和义务，形成全员参与风险管理的共识。
加强与员工的沟通交流，倾听员工对风险管理的意见和建议，并积极采纳合理建议，提高员工对风险管理工作的投入度。
2024年风险防控心得体会(五篇)
2024年风险防控心得体会廉政风险防控是一项全新的工作，是廉政建设的深入和创新。
通过认真学习《全面推进____实施意见》、《全县推进____实施方案》、《成县人力资源和社会保障局____实施方案》等文件精神，我对廉政风险防控的重要意义有了一个更高的认识。
可以肯定地说，通过这次教育活动，使自己对在原有的学习基础上有了____的提高，在一些方面拓宽了思路，开阔了视野，增强了搞好工作的信心。
现就学习情况谈一点粗浅的认识和看法。
警钟长鸣，筑牢防线。
任何腐化、____行为都是从思想的蜕化开始的，都有一个思想演变的过程。
因此，把牢思想这一关是最有效的预防，加强思想教育也是廉政风险防控的基本之策。
我们一时一刻都不能放松世界观、人生观、价值观的改造。
从严自律，管住自己。
当前市场经济的趋利性逐步渗透到社会生活的方方面面，形形色色的价值观不断充斥人们的思想，我们现在各方面的条件也有了很大的改善。
但越是在这种形势下，越要保持清醒的头脑，越要保持艰苦奋斗的作风，越要从方方面面严格要求自己。
稍有不慎，就可能犯错误、栽跟头。
我们时刻都要自重、自省、自警、自励，清清白白工作，踏踏实实干事，堂堂正正做人。
求真的精神。
求真就要开动脑筋，勤于思考，学会用心。
既要有加快发展的高度热情，又要有扎扎实实的工作态度。
对于我们普通职工来说，就是坚持把人民群众的利益放在首位，坚定信心，抢抓机遇，推动人力资源和社会保障事业不断向前发展，一年比一年快、一年比一年好。
务实的作风。
说老实话、办老实事、做实在人，既是处事为人的立身之本，也是创业为政的基本准则。
一个人的能力有大小、职位有高低，但只要是踏下心来做事、实打实地做人，就能干出名堂，也能取得____的信任，得到群众的赞誉。
要有实际的效果。
衡量工作能力的标准，主要是看实绩。
只要是局领导布置的任务、安排的工作，都要按时、按质、按量完成。
我作为人社局的一名普通职工，一是要认真学____的路线方针、政策，学习专业知识，不断提高自身政治素质和业务素质，提高为人民服务的本领。
防诈骗讲座心得7篇
防诈骗讲座心得7篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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商业银行信息科技风险监管讲座
04
商业银行信息科技风险监管实践
信息科技风险现场检查要点与方法
现场检查要点
检查商业银行信息科技治理、信息系统开发、测试和维护、信息安全、业务连 续性管理等关键环节的风险控制措施是否健全、有效，并核实风险控制的实际 效果。
实施严格的信息科技风险分类管理
根据风险程度和影响范围，对信息科技风险进行分类，并采取相应的 控制措施。
建立信息科技风险报告机制
及时向上级监管部门报告信息科技风险情况，以便及时采取应对措施。
强化内部审计和外部监管
通过内部审计和外部监管机构对商业银行信息科技风险进行监督和评 估，确保各项控制措施的有效实施。
强化信息科技基础设施建设
提高信息系统的安全性、稳定性和可靠性 ，包括加强网络安全、数据加密、身份认 证等方面的建设。
定期进行信息科技风险评估
提高员工的信息科技风险意识
及时发现和解决存在的风险隐患，并针对 不同风险制定相应的防范措施。
通过培训、宣传等方式，增强员工对信息 科技风险的认知和防范意识。
信息科技风险的控制手段
识别信息科技风险的工具
系统安全风险、数据安全风险、业务 连续性风险、人员操作风险等。
风险矩阵、风险热图、风险清单等。
信息科技风险的识别
通过内部审计、外部监管、风险评估 等多种方式，对商业银行的信息科技 风险进行全面识别和评估。
02
商业银行信息科技风险管理
信息科技风险管理的概念与原则
总结词
信息科技风险管理的概念与原则概述
03
商业银行信息科技风险监管政策 与法规
国际信息科技风险监管政策与法规
信息科技风险防范讲座课件
“国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系 统中断1小时，将直接影响该行的基本支付业务； 中断1天，将对其声誉造成极大伤害；中断2-3天 以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金 融系统的稳定。”
-----刘明康主席
信息科技风险与其他领域的风险相比，具有其 自身的特点，主要表现为风险发生时影响较大、 风险出现具有不确定性、对风险的估计或防范 手段不足。
信息科技风险防范
“信息科技风险”，是指信息科技在规划、设 计、研发或采购、运行、维护、监控及报废过 程中由于人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生 的操作、法律、金融和声誉等风险。
信息科技的广泛应用，一方面使商业银行大 大提升了数据和业务处理的速度和能力，另一 方面也给银行的经营管理和信息安全带来了一 系列的风险隐患和突出问题。
3、2007年10月18日，建设银行股民保证金第 三方存管系统出现故障，与券商的交易无法正常 进行，事故持续了两个小时，在证券交易收盘后 才恢复正常；
4、2007年12月21日，招商银行因运行中心核 心网络设备出现故障，造成业务无法正常进行， 虽然启动了应急预案，但仍然中断营业近一个小 时；
5、2008年1月7日，北京银行因主干专线的入户 接入设备发生故障，造成在京的117家支行所属 网点柜台交易缓慢，业务无法正常进行，故障持 续一个多小时之后才得以解决。
3、2006 年日本最大的美资银行花旗银行 （Citibank Japan）出现交易系统故障，5天内 约27.5万笔公用事业缴费遭重复扣划，或交易 后未作月结记录,造成该行在日本的重大声誉损 失。
银监会通报5起事件： 1、2007年3月21日，交通银行因主机监控软 件存在缺陷，导致业务交易阻塞，系统瘫痪近 四个小时，所有营业网点无法正常开展业务； 2、2007年8月15日，工商银行对计算机系统 进行升级，但由于没有避开业务高峰期，导致 个人业务系统运行不畅，在持续五个半小时之 后，系统才逐步恢复正常；
大数据时代个人信息保护的现实困境与路径选择
大数据时代个人信息保护的现实困境与路径选择大数据时代个人信息保护的现实困境与路径选择随着信息技术的迅猛发展和互联网的普及，个人信息保护已经成为一个全球性的问题。
在大数据时代，每个人都在不知不觉中被汇集到庞大的数据网络中，这种情况给个人信息保护带来了前所未有的挑战。
本文将探讨大数据时代个人信息保护所面临的现实困境，并提出一些可能的路径选择。
一、大数据时代个人信息保护的现实困境1.1 信息泄露风险的增加在大数据时代，个人信息成为了一种无所不在的资源。
各种社交媒体、移动应用和在线服务都在收集和分析个人信息，用于商业目的。
而个人信息的汇集和传播过程中，很容易发生信息泄露的风险。
不法分子可以通过黑客攻击、网络钓鱼等手段窃取个人信息，给个人隐私带来极大威胁。
1.2 个人信息被滥用的可能性大数据技术的广泛应用使得个人信息被越来越多的组织和个人所拥有。
这些数据可以被用于商业目的、政府管理、科学研究等。
然而，随着数据的集中和共享，个人信息的被滥用风险也随之增加。
很多组织未经个人允许将其信息用于广告推销、精准定位等行为，给个人带来了骚扰和侵犯隐私的困扰。
1.3 个人信息保护法律的滞后在大数据时代，个人信息保护法律滞后于技术发展。
传统的个人信息保护法律无法适应新兴的技术和商业模式。
比如，很多互联网公司通过埋藏在隐私政策中的条款将个人信息使用权转让给第三方，这种行为在传统的个人信息保护法律中很难被界定。
此外，由于个人信息的跨境传输，个人信息保护法律之间的差异也给国际合作带来困难。
二、路径选择2.1 加强个人信息保护法律的制定和执行为了应对大数据时代个人信息保护的挑战，各国应加快个人信息保护法律的制定和更新。
这些法律应明确规定个人信息的收集、使用、传输和销毁等方面的要求，并对违法行为给予严厉的惩罚。
此外，政府应加强对个人信息保护法律的执行力度，建立健全的监管机制，对违法行为进行有效监督和打击。
2.2 促进技术创新，提高个人信息安全水平在大数据时代，个人信息的保护需要依赖先进的技术手段。
风险管理-信息科技风险监管知识培训讲座(ppt96页)
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….
银监会信息科技监管历程
2006 2007 2008
2009
2010
•发布ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ息科技风险管理指引
•开展信息科技风险内部和外 部评价审计
•开展信息科技风险奥运专项自查
•发布新的《商业银行信息科技风险管理指引》 •《银行业重要信息系统投产与变更管理办法》
• 部署信息科技风险非现场系统 •《商业银行数据中心监管指引》
自2006年8月发布《银行业金融机构信息系统风险管理指引》开始， 银监会正式对银行科技风险进行监管，近年来推出一系列制度和措施，
监管工作逐步走向规范化。
银监会开展的主要工作
制定一系列制度和标准 持续开展信息科技风险监管培训 组织开展信息科技风险现场检查 推动实施信息科技非现场监管 组织开展重要时点信息科技自查整改 及时发布各类信息科技风险提示
安全性：
保证数据的保密性、完整性、可用性，通俗地说就是 数据“不能丢”。
所有科技风险事件都可以归于信息系统连续性 或安全性出问题的事件。
信息科技风险监管目标
连续性事件案例
案例1：2008年11月上旬，某大型银行某省分行在供电部门预先通 知停电的情况下，因发电机故障、主机存储控制卡损坏等原因， 造成全省业务无法正常运营达7小时15分钟。
2006年银联 跨行交易全 面中断8小时
某行海南分 行供电中断 导致停业7.5
小时
2006
2008
某银行核心系统 故障全国中断营
业4小时
2010
屡次发生的网络安 全事件：
2010年 初多家银行 网银系统遭受攻击 2009年底我省某行 网银系统遭受DDos
攻击 2009年底某行成都 分行发生网银客户
我国高等教育数字化转型的潜在风险与化解策略
我国高等教育数字化转型的潜在风险与化解策略1. 我国高等教育数字化转型的背景与意义随着信息技术的飞速发展，全球范围内的高等教育正经历着一场深刻的变革。
数字化技术的应用已经深入到高等教育的各个环节，从教学资源共享、在线课程开设、学生管理、教师评价等多个方面，为高等教育带来了前所未有的便利和效率。
我国作为世界上人口最多的国家，高等教育的发展对于提高国民素质、促进科技创新和社会进步具有重要意义。
加快高等教育数字化转型，实现教育信息化的深度融合，对于我国高等教育事业的发展具有重要的战略意义。
数字化转型有助于提高高等教育的教学质量，通过数字化技术的应用，可以实现优质教学资源的共享和传播，打破地域限制，让更多的学生受益于优秀教师的教学经验。
数字化教学手段可以提高教学互动性，激发学生的学习兴趣，培养学生的创新能力和实践能力。
数字化转型还有助于提高教师的教学水平和管理能力，为高等教育培养更多高素质的人才提供有力支持。
数字化转型有助于优化高等教育的管理模式，传统的高等教育管理模式往往存在信息不对称、决策效率低下等问题。
而数字化技术的应用可以实现对教育资源、学生信息、教学过程等多方面的实时监控和数据分析，为高等教育管理者提供全面、准确的信息支持，提高决策效率和管理水平。
数字化转型有助于推动高等教育的国际化进程，随着全球化的深入发展，国际间的教育交流与合作日益密切。
数字化技术的应用可以打破地域限制，实现教育资源的跨国共享，为我国高等教育走出国门、参与国际竞争提供有力支持。
数字化转型还可以促进中外高校之间的学术交流与合作，提高我国高等教育在国际社会的影响力。
我国高等教育数字化转型也面临着一定的潜在风险，如何在保障教育公平、维护师生权益的前提下，充分发挥数字化技术的优势，实现教育信息化的深度融合，是我国高等教育数字化转型面临的重要课题。
需要采取有针对性的化解策略，确保高等教育数字化转型的健康、有序发展。
1.1 高等教育数字化转型的概念及内涵随着信息技术的快速发展，高等教育领域也面临着数字化转型的压力。
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比较当前信息科技风险程度和最低信息科技风险程度
基本概念
风险评估
信息安全风险评估
资产识别 威胁识别 脆弱性识别 已有安全措施确认
人员
病毒
病情
预防措施
人员健康查体检
风险管理实施流程图
风险评估准备 资产识别 威胁识别 已有安全措施的确认 评估过程文档 风险计算 评估过程文档 脆弱性识别
风险分析
保持已有的安全措施
银行机构信息科技风险状况
科技风险管控意识提高 科技治理架构初步建立 科技基础设施不断完善 运行维护能力不断加强 重视加强灾备建设及开展应急演练
银行机构信息科技风险状况
个别银行科技治理认识不到位 重眼前建设轻长远规划 科技治理架构未有效运行 应急演练开展实战性不足 基层银行机构科技力量薄弱
安全性：
保证数据的保密性、完整性、可用性，通俗地说就是 数据“不能丢”。
所有科技风险事件都可以归于信息系统连续性 或安全性出问题的事件。
信息科技风险监管目标
连续性事件案例
案例1：2008年11月上旬，某大型银行某省分行在供电部门预先通 知停电的情况下，因发电机故障、主机存储控制卡损坏等原因， 造成全省业务无法正常运营达7小时15分钟。 案例2：2009年12月21日，某行网上银行系统发生一起因DDOS攻击 引发的系统故障，经内外部专家诊断为外部分布式攻击。攻击来 自互联网多个地方和多台机器，持续时间500分钟。故障刚发生阶 段的现象表现为网银客户登录网银主页面缓慢或超时无法访问。 监控系统显示网上银行主页服务器系统资源压力迅速增大，进程 达到系统最大进程数，超过日常监控进程数四倍。 案例3：2010年2月3日某全国性银行核心业务系统数据库故障导致 全国柜面等各项业务中断近四小时。 案例4：2007年12月16日11：05至13：57，某分行综合前臵机系统 出现故障，造成全辖15个网点对外营业中断近三个小时。
二、信息科技风险监管目标与手段
信息科技风险监管目标
降低信息系统连续性和 安全性风险程度到可接受范围
保障信息系统连续性和安全性
保护银行信息资产（信息系统、数据）
保护存款人利益
维护社会稳定
信息科技风险监管目标
连续性：
即业务连续性，保证信息系统稳定、持续地提供服务， 通俗地说就是系统“不能断”。
——《商业银行信息科技风险管理指引》第五条
三道防线
• 信息科技风险管理的关键是要建立三道防线，第一道防线是指信息科技管理， 需要全员参与，主要职责落在科技部门，第二道防线是风险管理，即从风险 的角度如何防范，职责落在风险部门，第三道防线是审计监督，即内审和外 审，职责落在审计部门，三道防线相互作用，形成立体防护网。
信息科技风险监管目标
安全性事件案例
案例4：近期，某银行机构发现不法分子根据互联网上下载的“特 征码识别程序”自行编写密码猜解软件，通过锁定某一固定密码 反复轮训帐号的方式，对多家银行网银系统发起暴力猜测攻击， 最终非法获取两家银行数百个客户的网银帐号、查询密码等信息。 案例5：近期，某银行机构发现不法分子根据互联网上下载的“特 征码识别程序”自行编写密码猜解软件，通过锁定某一固定密码 反复轮训帐号的方式，对多家银行网银系统发起暴力猜测攻击， 最终非法获取两家银行数百个客户的网银帐号。 案例6 ：某行借记卡被通过手机银行猜解密码，涉及1007张借记 卡。
信息科技风险监管知识讲座
2010 年 8 月
Copyright by CHENYL
主要内容
一、信息科技风险监管概况
二、信息科技风险监管目标和手段
三、主要监管制度介绍
四、信息科技风险监管体系简介
五、基层银行机构科技风险监管的思考
一、信息科技风险监管概况
信息科风险监管背景
•近年来，随着银行机构系统网络化、数据集中化，科技风险问题日益突出 •科技风险的特点是风险变化快、蔓延快、影响范围大
信息科技风险管理/监管手段
监管部门
制度标准制定 非现场监管和现场检查 准入审核及机构评级
• 荷兰央行：银行执照、人员任免、计提资本、罚款
组织协调、促进资源共享
三、主要监管制度介绍
主要监管制度介绍
1 《商业银行信息科技风险管理指引》 2 《银行业重要信息系统投产与变更管理办法》 3 《商业银行数据中心监管指引》 4 《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》 5 《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》 6 《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》 7 《商业银行信息科技风险现场检查指南》 2009年3月 2009年12月 2010年4月 2008年4月 2008年7月 2009年12月 2009年9月
风险是否接受
……
否
制定风险处理计划 并评估残余风险
是否接受残余风险
是
否
评估过程文档
风险评估文档记录
实施风险管理
信息科技风险管理/监管手段
银行机构
治理层面
• 明确董事会职责、成立信息科技风险管理委员会 • 建立科技风险三道防线（科技、风险、审计部门） • 制定全行信息科技风险管理战略规划
管理层面
• 科技部门 • 风险部门 • 审计部门
具体手段
信息科技风险管理/监管手段
银行机构
保护系统连续性和安全性的具体手段：
• 基础设施建设（机房、网络、主机）
–灾备中心 –双机热备 –双运营上线路
• 信息安全防护体系
–防火墙、IPS –桌面管理系统
• 日常系统运行监控 • 项目开发、外包过程管理 • 应急管理（应急预案、应急保障、应急演练）
自2006年8月发布《银行业金融机构信息系统风险管理指引》开始， 银监会正式对银行科技风险进行监管，近年来推出一系列制度和措施， 监管工作逐步走向规范化。
银监会开展的主要工作
制定一系列制度和标准 持续开展信息科技风险监管培训 组织开展信息科技风险现场检查 推动实施信息科技非现场监管 组织开展重要时点信息科技自查整改 及时发布各类信息科技风险提示
信息科技风险监管目标
安全性事件案例
案例2：某行市分行发生一起内部员工违规利用网银动 用客户资金的案件。 2008 年 10 月份，支行客户部网银 操作员及复核员在为客户办理网银业务时发现操作 IC 卡已经过期，遂联系市分行网银管理员黄某办理换卡 事宜，并告知其操作密码。黄某利用自己作为管理员 保管“管理证书”之便，进入系统，修改了某对公客 户的网银证书和密码，再通过集团理财帐户实行网银 转帐，动用客户帐户上233.7万元用于炒权证。 案例3：某行柜员在为客户办理购买基金手续过程中,利 用电脑终端画面可以屏幕打印功能 ,没有进行实际交易, 套打基金交易凭证交予客户 , 将客户资金转入其控制的 账户.涉案金额85万元。电脑终端可随意进行屏幕打印 , 存在明显缺陷,使作案人有机可乘
风险计量原理图
威胁识别
威胁出现的频率
安全事件的可能性
脆弱性识别
脆弱性的严重程度 安全事件造成的损失
风险值
资产识别
资产价值
信息科技风险要素关系图
信息科技风险监管目标
如何判断信息科技风险程度是否在可接受范围？
计量当前信息科技风险程度 计量最低信息科技风险程度
• 依据：
– – – – 国家规范 银监会制度法规 行业标准 自身接受程度（投入成本<=损失成本）
信息科技风险监管目标
安全性事件案例
案例1：2008年12月31日至2009年1月4日，某银行成都分行发生一 起网上银行客户资金被盗案件，涉及被盗帐号12个，总金额12万 元。犯罪嫌疑人通过本人及雇用他人在银行办理借记卡并开通个 人网银业务，以合法身份进入该银行大众版网银系统，然后利用 网络下载的黑客软件对该银行大众版网银系统进行攻击和破译， 发现漏洞后作案。犯罪嫌疑人利用网银客户端交易数据包未对转 出卡号、转入帐号客户隶属关系进行校验，而且主机系统对网银 服务端上传的个别交易数据验证不充分的程序逻辑缺陷，通过模 拟浏览器与服务端通讯的方式，非法截取并篡改交易数据，盗取 他人资金要概念：
信息科技风险
• 是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞 和管理缺陷产生的操作、法律和声誉风险。
——《商业银行信息科技风险管理指引》第四条
信息科技风险与操作风险的关系——莆田网银案件 信息科技风险管理的目标
• 是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测 和控制，促进银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使 用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
（出处：1、信息安全风险评估规范P2）
基本概念
剩余风险
采取了安全措施后，信息系统仍然可能存在的风 险。
（出处：1、信息安全风险评估规范3）
基本概念
风险的计量 人为或自然的威胁利用信息系统及其管理体系中存在的脆 弱性导致安全事件的发生及其对组织造成的影响。 风险值=R(A,T,V)=R(安全事件可能性,安全事件造成的损失) A——资产 T——威胁 V——脆弱性 安全事件的可能性 = L（T，V）= L（威胁出现频率，脆弱 性） 安全事件造成的损失 = F（Ia，Va）=（资产价值，脆弱性 严重程度）
信息科技风险监管目标
如何判断是否达到目标？
信息科技风险（包括连续性和安全性风险）的计量 判断信息科技风险程度是否在可接受范围
基本概念
资产
对组织具有价值的信息或资源，是安全策略保护的对象。主要 包括： ——支持设施（例如建筑、供电、供水、空调等） ——硬件资产（例如计算机设备、路由交换机、交换机 等） ——信息资产（例如数据库和数据文档、系统文件、用 户手册、培训资料、操作和支持程序等） ——软件资产（例如应用软件、系统软件、开发工具和 使用程序等） ——生产能力或服务能力 ——人员 ——无形资产（例如信誉、形象等） ——其他