2019年度信息科技风险管理报告
《中国农业发展银行全面风险管理基本制度》试题
5《中国农业发展银行全面风险管理基本制度》1.2019年1月，农发行根据相关法律规章，制定《农发行全面风险管理基本制度》（农发银规章（2019） 3号）。
其中不包括（）。
［单选题］*A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《银行业金融机构全面风险管理指引》C.《中国农业发展银行监督管理办法》D.《中国农业发展银行章程》（：确答笑）2.农发行的全面风险管理是指：建立具有自身特色，符合（）业务和（）业务管理要求。
［单选题］*A.政策性、自营性（正确答案）B.贷款、非贷款C.短期信贷、中长期信贷D.表内、表外3.农发行全面风险管理的匹配性原则是指：全面风险管理体系应与（）和（）相适应，并根据环境变化进行调整。
（）［单选题］*A.风险状况、业务边界B.业务边界、系统重要性C.政策性业务、自营性业务D.风险状况、系统重要性（顶：答）4.农发行全面风险管理的全覆盖原则是指：全面风险管理应覆盖各个业务条线，包括0、（）业务。
（）［单选题］*A.本外币、表内外（.! M答案）B.信贷、非信贷C.政策性、自营性D.表内、表外5.农发行全面风险管理的独立性原则是指：应建立独立的全面风险管理组织架构，赋予（）足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。
［单选题］*A.高管层B.风险管理归口部门C.风险管理条线（止矿涔）D.风险管理的第二道防线6.当前，农发行表外资产包括银行承兑汇票、保函、信用证和贷款承诺，其中承诺规模占绝大部分。
贷款承诺指的是（）。
［单选题］*A.贷款原始合同金额B.贷款已审批（未签合同）金额C.贷款已签合同未放款金额（r W）D.贷款己发放金额7.农发行全血风险管理的稳步推进原则是指：全面风险管理体系建设是一项（）的系统工程，应2.董事会承担全面风险管理的最终责任，建立风险文化是其须履行的职责。
［判断题］* 对（确答案）错3.高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议。
信息科技风险管理评估报告
信息科技风险管理评估报告
根据宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会工作职责和2019年度工作安排，监事会委托总行法律合规部，联合外部专业咨询机构安永，于2018年9月至2019年4月，对全行信息科技风险管理情况进行了全面的梳理和评估，评估内容包括信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、信息系统开发和测试、信息科技运行管理、信息科技外包管理、业务连续性管理、信息科技审计等方面。
经过评估，认为目前公司搭建了较为完善的信息科技风险管理体系，建立了信息科技风险一、二、三道防线，各领域管理要求有效落实，重点领域管控基本有效，体现在四方面：一是有较为健全的信息系统开发与测试体系，已进行开发需求优先级管理，使用代码扫描工具检查代码安全，并通过安全需求和安全设计检查，保障系统开发安全。
二是有较为成熟的信息科技运维服务体系，已建立服务台并明确了服务种类及相应的服务等级、响应和处理时限，建立了统一监控平台，对应用、网络、系统等运行情况进行监控；三是有扎实有效的信息安全管理体系，已制定了操作系统、数据库及网络设备安全基线，开展了漏洞扫描、渗透测试及系统安全评估，部署了数据防泄漏软件对U盘拷出数据进行管控；
四是有较为明确的信息科技外包管理体系，已针对不同的外包商建立了差异化的评价指标，定期进行外包风险评估，组织开展外包应急演练。
宁波银行股份有限公司监事会
2019年10月19日。
银行信息科技风险自查报告
银行信息科技风险自查报告一、引言本报告是对银行的信息科技风险进行自查的结果总结和分析。
信息科技风险是指与银行的信息系统以及相关技术和设施相关的风险。
随着信息技术的快速发展，银行在使用信息科技的同时也面临着日益增加的风险。
因此，对信息科技风险进行自查是银行管理者必须要重视并进行的一项工作。
本报告将对银行的信息科技风险进行全面自查，并对发现的问题进行分析和整理，最后给出相应的解决方案和建议。
通过此次自查，旨在帮助银行加强信息科技风险防控，提高信息系统的安全性和可靠性，保护银行的资产和客户的利益。
二、自查内容本次信息科技风险自查主要包含以下内容：1. 信息系统安全性•网络安全性自查：包括防火墙设置、网络隔离措施、入侵检测与防御系统等。
•访问控制自查：包括用户账号管理、用户权限设置、密码策略等。
•数据安全性自查：包括数据备份与恢复、加密技术应用、数据存储与传输安全等。
2. 系统可靠性和可用性•系统备份与恢复自查：包括备份策略、备份频率、灾备恢复计划等。
•系统稳定性自查：包括系统运行监控、系统资源管理、故障处理等。
•系统性能自查：包括系统响应时间、系统吞吐量、系统负载等。
3. 信息科技管理•信息科技组织与人员自查：包括信息科技部门设置和职责、人员培训与考核等。
•信息科技策略与规划自查：包括信息科技战略与发展规划、项目管理与控制等。
•信息科技合规性自查：包括法律法规合规、信息安全合规、个人信息保护合规等。
三、自查结果与问题分析根据对银行的自查，整理出以下问题：序号问题描述风险等级建议和解决方案1 网络防火墙没有及时更新升级，存在安全隐患。
高及时更新升级网络防火墙软件，加强对外部攻击的防御。
2 数据备份频率不够，可能导致数据丢失。
中调整备份策略，增加数据备份频率，以保证数据的完整性和可靠性。
3 信息科技人员缺乏相关培训和考核，技术水平不足。
中加强人员培训和考核，提高信息科技人员的技术水平和素质。
4 未与相关法律法规及政策保持同步，合规性风险较高。
风控管理财务分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在通过对公司风险控制管理体系的财务分析，评估公司风险控制的有效性，揭示潜在风险点，为公司风险管理和决策提供数据支持。
报告将涵盖风险控制管理的各个方面，包括风险评估、风险预警、风险应对和风险监控等，并结合财务数据进行分析。
二、公司背景（此处插入公司简介，包括公司规模、行业地位、主要业务等）三、风险控制管理体系概述1. 风险评估体系- 建立了全面的风险评估体系，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
- 定期进行风险评估，确保对各类风险有清晰的认识。
2. 风险预警体系- 设立了风险预警机制，对潜在风险进行实时监控。
- 通过财务指标和非财务指标相结合的方式，对风险进行预警。
3. 风险应对体系- 针对不同风险制定了相应的应对措施，包括风险规避、风险分散、风险转移等。
- 建立了应急响应机制，确保在风险发生时能够迅速应对。
4. 风险监控体系- 建立了风险监控体系，对风险控制措施的实施情况进行跟踪。
- 定期进行风险回顾，总结经验教训，不断优化风险控制策略。
四、财务数据分析1. 市场风险分析- 通过分析市场趋势、行业竞争状况等，评估市场风险对公司财务状况的影响。
- 例如，分析产品销售收入增长率、市场份额变化等指标。
2. 信用风险分析- 分析客户信用风险，包括客户违约率、应收账款周转率等。
- 评估信用风险对公司现金流的影响。
3. 操作风险分析- 分析内部流程、系统风险等操作风险因素。
- 评估操作风险对公司财务报表的影响。
4. 流动性风险分析- 分析短期债务结构、现金流量状况等流动性风险指标。
- 评估流动性风险对公司偿债能力的影响。
五、风险控制措施实施效果分析1. 风险评估体系实施效果- 通过风险评估体系的实施，公司对各类风险有了更清晰的认识，为风险控制提供了有力支持。
2. 风险预警体系实施效果- 风险预警机制的建立，使公司能够及时识别和应对潜在风险，降低了风险损失。
3. 风险应对体系实施效果- 通过风险应对措施的执行，公司有效降低了各类风险对财务状况的影响。
农商行信息科技工作年度报告
农商行信息科技工作年度报告农商行信息科技工作年度报告为满足农村金融改革和现代化发展的要求，农村信用社于2007年组建了农村信用金融联合社，推进了聚合式的信息化建设进程，构建了广泛的平台生态圈。
随着金融科技的普及和城乡融合的推进，农商行也开始开拓信息科技领域，引入了数字化技术和数据分析手段，提升客户服务体验和经营效益。
本文将对农商行信息科技工作的年度报告进行梳理和分析。
一、业务情况以2019年为例，农商行推出了各种线上产品和服务，包括企业网银、手机银行、贷款网等，实现零售和小微企业普惠金融的覆盖。
同时，加强了对风险控制和审计监管的关注，提高了业务流程的运转效率和精准性。
二、技术发展农商行在信息科技方面的创新和应用得到了广泛认可和肯定。
在IT架构、安全管理、数据架构和应用系统方面，农商行实现了数字化转型和智能化升级，具备了大数据、云计算、物联网、人工智能等新一代技术的应用能力。
三、数字化转型随着客户需求和市场竞争的驱动，农商行获得了数字化转型所带来的巨大回报。
通过打造数字金融平台和数字生态系统，农商行实现了对各个业务环节的优化和升级，形成了高效的数字化机制和数据治理体系。
四、人才队伍作为农商行信息科技的核心机构，技术团队敏锐地把握了互联网发展和数字化趋势，持续提高对金融创新和技术应用的认知和业务素养。
同时，农商行重视人才队伍的建设和培养，加强了与高校和科技机构的合作交流，吸引和留住了一批优秀的技术人才，为企业的未来发展提供了坚实的人才基础和智力支撑。
五、未来愿景展望未来，农商行将进一步加强信息科技的建设和实施，推进数字化战略和金融科技创新，扩大金融业务的覆盖和深度，提高客户服务的体验和满意度，实现企业的长远稳健发展。
总之，农商行信息科技工作年度报告的发布，彰显了企业在数字化转型和技术应用方面的一系列成果和优势，为各行业和领域的金融机构提供了可借鉴的经验和启示。
希望在未来的发展中，农商行能够保持先进理念和优质服务，实现商业价值和社会效益的双丰收。
财务报告分析的典型案例(3篇)
第1篇一、引言财务报告是企业财务状况、经营成果和现金流量的综合反映，是企业经营决策的重要依据。
通过对企业财务报告的分析，可以了解企业的经营状况、盈利能力、偿债能力、运营效率等关键财务指标。
本文以某科技公司年度财务报告为例，对其财务报告进行分析，旨在为读者提供财务报告分析的典型案例。
二、企业概况某科技公司成立于2008年，主要从事信息技术研发、软件开发、系统集成及技术服务等业务。
经过多年的发展，公司已成为行业内的领军企业，拥有多项自主知识产权，业务范围遍布全国。
以下是该公司2019年度的财务报告分析。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析从资产负债表可以看出，该公司2019年末总资产为10亿元，较上年增长20%。
其中，流动资产占比为70%，非流动资产占比为30%。
流动资产中，货币资金、应收账款和存货分别为2亿元、3亿元和2.5亿元，分别占流动资产的20%、30%和25%。
非流动资产中，固定资产和无形资产分别为1亿元和0.5亿元，占非流动资产的33%和17%。
（2）负债结构分析2019年末，该公司总负债为5亿元，较上年增长10%。
其中，流动负债占比为80%，非流动负债占比为20%。
流动负债中，短期借款和应付账款分别为1亿元和2亿元，占流动负债的20%和40%。
非流动负债中，长期借款为0.5亿元，占非流动负债的25%。
（3）所有者权益分析2019年末，该公司所有者权益为5亿元，较上年增长10%。
其中，实收资本为3亿元，资本公积为0.5亿元，盈余公积为0.5亿元，未分配利润为1亿元。
2. 利润表分析（1）营业收入分析2019年，该公司营业收入为8亿元，较上年增长15%。
其中，主营业务收入为7亿元，其他业务收入为1亿元。
（2）营业成本分析2019年，该公司营业成本为5亿元，较上年增长10%。
其中，主营业务成本为4.5亿元，其他业务成本为0.5亿元。
（3）毛利率分析2019年，该公司毛利率为31.25%，较上年增长1.25个百分点。
科技研发行业企业事故风险分析报告
科技研发行业企业事故风险评估报告编制单位：科技研发行业企业202 年月日前言为了全面贯彻落实《中华人民共和国安全生产法》、《生产安全事故应急条例》和《生产安全事故应急预案管理办法》（应急管理部令第2号）及其他安全生产法律法规、标准规范，规范本公司应急管理工作，提高防范事故和应对风险的能力，最大限度地减少人员伤亡、财产损失和社会影响，本公司根据《广东省安全生产监督管理局关于〈生产安全事故应急预案管理办法〉的实施细则》（粤安监应急〔2017〕9号）和《生产经营单位生产安全事故应急预案编制导则》（GB/T29639-2013）的相关要求，结合本公司实际情况，编制完成了《科技研发行业企业事故风险评估报告》。
目录1 编制依据 (4)1.1法律法规 ............................................................................................................ 错误!未定义书签。
1.2标准规范 ............................................................................................................ 错误!未定义书签。
2 单位概况 (5)2.1企业基本信息 (5)2.2地理位置 (5)2.3主要工艺流程 (5)2.4 辅助物料情况 (5)2.5主要生产设备 (6)2.6主要建构筑物一览表 (6)2.7安全生产管理情况 (6)3危险有害因素辨识情况 (6)3.1 火灾、爆炸 (7)3.2 触电 (7)3.3 高处坠落 (8)3.4 机械伤害（电梯事故） (8)3.5 车辆伤害 (9)3.6 中毒和窒息 (9)3.7 危险有害因素分析汇总 (10)3.2事故现有风险防控和应急措施 (11)4事故风险等级 (11)5评估结论 (13)1 编制依据1)《中华人民共和国安全生产法》（中华人民共和国主席令[2014]13号）2)《生产安全事故报告和调查处理条例》（国务院令[2007]第 493号）3)《生产安全事故应急条例》（国务院令第708号）4)《应急管理部关于修改〈生产安全事故应急预案管理办法〉的决定》（中华人民共和国应急管理部令[2019]第 2 号）《生产安全事故报告和调查处理条例》(国务院令第493号)5)《生产经营单位生产安全事故应急预案编制导则》(GB/T29639-2013)6)《生产安全事故信息报告和处置办法》（国家安全生产监督管理总局令 [2009] 21号）7)《企业职工伤亡事故分类》（GB6441-1986）8)《生产安全事故应急预案管理办法》（应急管理部令第2号，2019年7月11日）2 单位概况2.1企业基本信息科技研发行业企业情况；各层都配置电梯及五个安全出口及消防设施、应急灯、出口指示标识等。
2019年初级银行从业风险管理各章分值占比及考点归纳
2019年初级银行从业风险管理各章分值占比及考点归纳《风险管理》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。
具体各章重要知识点归纳如下：第一章风险管理基础(占比10分左右)第一节风险管理的基本概念知识点一：风险、收益与损失。
(了解)知识点二：商业银行风险管理的主要策略。
(掌握)知识点三：商业银行风险的主要类别。
(掌握)第二节商业银行风险管理的发展。
知识点一：风险管理与商业银行经营。
(了解)知识点二：商业银行风险管理的发展。
(了解)第三节商业银行风险管理与资本管理知识点一：资本的定义和作用。
(了解)知识点二：监管资本的构成。
(了解)知识点三：最低资本充足率要求。
(了解)第二章风险管理体系(占比5分左右)第一节风险治理知识点一：董事会及其风险管理委员会。
(了解)知识点二：监事会。
(了解)知识点三：高级管理层。
(了解)知识点四：风险管理部门。
(熟悉)第二节风险偏好和风险文化知识点一：风险偏好的定义。
(熟悉)知识点二：有效的风险偏好框架和风险偏好声明。
(熟悉)知识点三：风险偏好维度和指标。
(熟悉)知识点四：风险文化。
(熟悉)第三节风险额度知识点一：风险限额管理的基本原则。
(熟悉)知识点二：风险限额的种类和限额设。
(熟悉)知识点三：限额管理。
(熟悉)第四节风险政策、流程知识点一：风险政策。
(了解)知识点二：风险管理流程。
(掌握)第五节风险数据与IT系统知识点一：风险数据加总。
(了解)知识点二：风险管理IT系统。
(了解)第六节内部控制与内部审计知识点一：内部控制的定义。
(了解)知识点二：内部控制在风险管理中的作用。
(熟悉)知识点三：内部审计。
(熟悉)第一节信用风险识别知识点一：单一法人客户信用风险识别。
(掌握)知识点二：集团法人客户信用风险识别。
(掌握)知识点三：个人客户信用风险识别。
(掌握)知识点四：贷款组合的信用风险识别。
(掌握)第二节信用风险计量知识点一：专家判断法。
(了解)知识点二：信用评分模型。
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信息科技风险管理报告
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》《**农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》及有关要求，现将**（以下简称“本行”）2019年度信息科技风险管理报告报告如下。
一、2019年基本情况
按照《**农村商业银行股份有限公司岗位职责》，本行信息科技管理工作归口于电子金融部，设信息系统维护岗2人。
成立了计算机信息安全管理工作领导小组和信息系统重大突发事件应急管理领导小组等，组织架构齐全。
二、2019年主要工作
（一）内部控制工作。
本行结合内部控制评价工作对相关的科技管理制度和操作规程进行梳理和归类，及时修改相关制度办法，使其具有系统性、可操作性。
现执行的制度有《**农村商业银行股份有限公司信息系统设施设备管理办法（试行）》、《**农村商业银行股份有限公司信息系统数据安全管理办法（试行）》、《**农村商业银行股份有限公司员工介质管理办法》、《**农村商业银行股份有限公司信息系统突发事件应急预案（试行）》、《**农村商业银行股份有限公司便携式移动金融服务终端管理暂行办法》等规章制度。
（二）系统管理工作。
信息系统由**省农村信用合作联社开发、测试和维护，我行对全辖机具设备和线路进行调试、维护和管理，确保信息系统的正常运行。
一是省中心已对数据建立异地
灾备，保证极端情况下生产系统正常运行。
本行进行了各系统在不同运营商线路切换的演练。
二是关注系统安全漏洞最新情况，及时对新发现的安全漏洞打上安全补丁，目前系统已是最新最完整版本，已安装了最新补丁。
三是系统均安装了省联社指定桌面管理系统和病毒查杀软件，对病毒、恶意代码进行安全防护。
同时，严格控制操作人员在机器上运行可能携带恶意代码、病毒的脚本的外来第三方软件。
（三）设备管理工作。
本行对业务设备领用、报废进行全流程管理。
设置有一名专职科技人员对业务设备进行日常巡检、维护、更换，确保业务设备不掉线及正常工作。
科技人员按照规定对计算机进行必要的设备日常监测、检查、记录，并及时掌握设备的运行状况。
通过查阅ITSM管理平台，及时受理各网点提交的系统运行故障、业务处理差错、业务需求申请等业务工单，对其审核后，提交相关部门处理。
对营业网点上报的网络故障信息及时给予电话指导或现场处理。
（四）机房管理工作。
本行使用电信、移动、联通终端设备，路由器和交换机均放置总行三楼机房，机房场地、安全通道、防水等符合机房建设要求，灾害防御措施完善、设备齐全，供配电系统、空调系统、机房防雷和消防系统符合相关技术要求。
（五）安全管理工作
1.网络安全工作。
我行将外网与生产网络实行物理隔离，对所有进入内网的终端均进行绑定，路由器远程登录采取ssh认
证。
所有重要通信线路均双线备份，且采用不同运营商，确保网络无断点。
访问线路的带宽能够满足各信息系统的带宽需求，无网络拥塞现象。
2.设备安全工作。
通过实地查看等方式，总行做好计算机病毒的防范工作，控制病毒的传染，全辖终端设备装有金山杀毒软件、天珣防火墙等，并经常进行计算机病毒检查、杀毒软件及补丁升级，发现病毒及时消除，定期与不定期到网点进行检查。
3.系统安全工作。
一是业务应用系统用户密码由相关业务人员各自保管，通过操作号和密码及指纹进行身份鉴别认证，内控制度规定人员离开时须设置屏幕密码保护或退出到登陆状态。
二是业务系统用户访问实行权限控制，各级人员只能进行权限内操作。
三是核心业务系统实行员工权限分级管理。
4.机房安全工作。
一是机房物理访问实现门禁控制，严防外部人员进入机房擅自操作。
二是系统密码均由专人员管理，计算机终端无人看管时锁定。
三是机房采用集中监控，监控清晰全面。
四是机房供电系统均采用双路UPS供电，线路冗余性好，负载能力强，能够满足机房电力需求。
五是机房空调系统安全有效，给排风系统工作正常。
六是中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施，确保机房正常运转。
（六）培训工作。
为提高员工的信息科技业务素质，我行强化对科技专业知识的培训，提高专业能力。
一是加强科技人员的专业学习。
安排科技人员参加了信息科技风险管理培训、数据防
泄漏解决方案培训、四川农信软件源代码安全知识培训、ZABBIX 网络监控培训等信息科技安全相关培训，提高信息科技专业技能。
二是加强对网点的培训和业务指导。
组织开展了计算机应用及网络安全知识的培训，确保网点人员能实际处理业务中出现的小问题，保障业务能快捷办理完成。
三、2020年工作
（一）加强培训学习。
我行将加强信息科技相关的培训，进一步提高科技人员信息安全专业知识，有效防范系统运行故障及网络安全事件的发生，提高故障处理速度，发挥总行对辖内营业网点的指导、服务职能。
（二）提高应急处置能力。
对现有老旧设备进行更新，并留足备用设备，确保正常营业不受设备故障影响。
不断提高应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力，有效防范本行信息系统风险的发生。
**农村商业银行股份有限公司
2020年4月8日。