(免费)中国人寿与平安保险的直观比较
中国平安和中国人寿经营管理对比分析
2、企业文化--中国人寿
l 核心理念：成己为人 成人达己 l 企业愿景：建设国际一流金融保险集团 l 企业精神：特别能吃苦 特别能战斗 特别能协作 特别能奉 献 特别守纪律 l 品牌口号：相知多年 值得托付 要投就投中国人寿 l 经营理念：依法合规 创新驱动 l 服务理念：诚实守信 客户至上 l 人才理念：以人为本 德才兼备
中国平安和中国人寿经营管理对比分析
李老师说财经
2020年10月6日
目录
CONTENT
一、中国平安和中国人寿对比介绍 二、中国平安和中国人寿主营业务 三、中国平安和中国人寿财务指标 四、中国平安和中国人寿投资分析
Section 01
中国平安和中国人寿对比介绍
1、公司简介--中国平安
公司全称
公司总部位于深圳，全称为中国平 安保险股份有限公司，公司的发起 人为中国工商银行、招商局蛇口工 业区有限公司、中国远洋运输（集 团）总公司、深圳市财政局、深圳 市新豪时投资发展有限公司
1、公司简介--中国人寿
公司全称
全称为中国人寿保险股份有限公司 ，是中国人寿保险（集团）公司的 核心成员，公司以悠久的历史、雄 厚的实力、专业领先 。
公司战略
优化全链条服务流程，加速“一个 客户、一个国寿”平台建设，加快 运营服务向集约化、智能化、生态 化转型升级，初步建立“保险+” 生态圈
品牌价值
品牌价值为人民币3539.87亿元， 为全球第一家在纽约、香港和上海 三地上市的保险公司
公司由来
中国人寿保险（集团）公司前身是 诞生于1949年的原中国人民保险 公司，1999年更名为中国人寿保 险公司，2003年，变更为中国人 寿保险（集团）公司，并独家发起 设立中国人寿保险股份有限公司。
中国人寿保险股份有限公司的公司基本分析
中国人寿保险股份有限公司的公司基本分析1.1公司基本情况分析（1）公司的基本概况中国人寿保险股份有限公司(“中国人寿”或“本公司”)是中国最大的寿险公司，总部位于北京。
作为《财富》世界500 强和世界品牌500 强企业——中国人寿保险（集团）公司的核心成员，本公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据中国寿险市场的主导地位。
中国人寿的前身与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一。
1949 年10 月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。
2003 年，中国人寿保险公司成功改制重组为中国人寿保险（集团）公司，并独家发起成立中国人寿保险股份有限公司。
2003 年12 月17 日、18 日, 中国人寿成功在纽约和香港上市，创造了2003 年全球最大IPO。
2007 年1 月9 日中国人寿成功回归A 股，在上海上市，成为首家在三地上市的金融保险企业。
本公司注册资本为人民币28,264,705,000 元。
多元的产品与服务中国人寿是中国领先的个人和团体人寿保险、年金产品、意外险和健康险供应商，公司控股中国人寿养老保险股份有限公司，参股中国人寿财产保险股份有限公司，并逐步涉足于其它保险相关领域。
广泛的分销和服务网络中国人寿拥有由保险营销员、团险直销人员以及专业和兼业代理机构组成的广泛分销和服务网络。
遍布全国的最广泛的分销网络最大的代理人队伍最多的直销人员最广泛的代理网点•1,290,000 余名保险营销员••60,000 余名团险直销人员50,000 个银行保险渠道销售代理网点•174,000 名客户经理及保险规划师无可比拟的客户服务网络• 1.8 万个营业网点•2600 多家客户服务柜面•专职客服人员•全天候服务热线“95519”广泛的客户基础中国人寿拥有最广泛的客户基础，是中国最知名的保险品牌之一。
截至2016 年 6 月30 日，中国人寿拥有约2.31 亿份有效的长期个人和团体人寿保险单、年金合同及长期健康险保单。
保险资管公司排名
保险资管公司排名保险资管公司可以为投资者提供专业的资产管理服务，帮助客户实现资产保值增值的目标。
随着保险资管市场的发展，涌现出了众多优秀的保险资管公司。
本文将对保险资管公司进行排名，评选出行业内的优秀代表。
1. 中国平安资产管理股份有限公司中国平安资产管理股份有限公司是中国平安旗下的金融子公司，成立于2011年，总部位于深圳。
该公司拥有庞大的客户基础和丰富的投资管理经验，是国内领先的保险资产管理公司之一。
2. 泰康资产管理有限责任公司泰康资产管理有限责任公司是泰康保险集团旗下的金融子公司，成立于2004年，总部位于北京。
该公司以稳健的投资策略和优质的服务赢得了客户的信赖，在保险资管行业中具有较高的声誉。
3. 中国人寿资产管理有限公司中国人寿资产管理有限公司成立于1998年，总部位于北京。
作为中国最大的保险公司之一，中国人寿资产管理有限公司拥有庞大的资产规模和优秀的管理团队，在保险资管领域具有重要的地位。
4. 太平资产管理有限公司太平资产管理有限公司是中国太平洋保险集团的全资子公司，成立于2006年，总部位于上海。
该公司致力于为客户提供全面的资产管理服务，通过多元化的投资策略实现资产的增值。
5. 中国人民保险资产管理股份有限公司中国人民保险资产管理股份有限公司是中国人民保险集团旗下的金融子公司，成立于2003年，总部位于北京。
该公司凭借专业的投资管理能力和完善的风险控制体系，为客户提供安全稳健的资产增值服务。
6. 新华保险资产管理有限责任公司新华保险资产管理有限责任公司成立于2014年，总部位于北京。
该公司以保险资产管理为核心业务，通过严格的风控和灵活的投资策略实现资产的长期增值。
7. 中国太平保险资产管理有限责任公司中国太平保险资产管理有限责任公司是中国太平保险集团旗下的全资子公司，成立于2011年，总部位于北京。
该公司依托太平保险的品牌优势和雄厚的资产管理实力，为客户提供多样化的投资管理服务。
中国十大保险公司的排名
中国十大保险公司的排名
1 中国人寿(与中华人民共和国同龄,中国保险业的中流砥柱,中国人寿保险(集团)公司)
2 中国平安(中国驰名商标,世界500强企业,中国平安保险(集团)股份有限公司)
3 太平洋保险(世界500强企业,总部设在上海,中国太平洋财产保险(集团)股份有限公司)
4 中国人保(中国驰名商标,有深远影响力的保险集团,中国人民保险(集团)股份有限公司)
5 中国太平(于1929年上海,实力雄厚的民族保险公司,隶属国务院,中国太平保险集团公司)
6 友邦保险(外资独资保险公司,亚太地区领先的人寿保险公司,美国友邦保险有限公司)
7 新华保险(具有较高知名度的国际化股份制专业寿险公司,新华人寿保险股份有限公司)
8 泰康保险(中国著名的大型保险金融服务集团,总部设于北京,泰康人寿保险股份有限公司)
9 阳光保险(国内七大保险集团之一,较具实力的保险公司,阳光保险集团股份有限公司)
10 大地保险(良好的业绩和社会口碑,中再集团公司旗下中国大地财产保险股份有限公司) 中资保险公司
1.中国人寿
2.平安保险
3.新华保险
4.泰康人寿
5.太平洋保险
6.人保寿险
7.太平人寿
8.阳光保险
9.生命人寿
10.人保健康。
中国保险股票排行榜前十
中国保险股票排行榜前十第一名中国人寿中国人寿是陪伴中国人最久的公司，为保险业老三家之一第二名中国平安中国第一家集保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的综合金融服务集团。
第三名太平洋保险太平洋保险公司是中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是三大人寿保险公司之一、为保险业老三家之一第四名中国太平太平人寿和中国人寿一样，也是一家财政部持股的保险公司，为保险业老五家之一第五名新华保险第六名泰康人寿第七名人保寿险第八名工银安盛第九名友邦保险第十名建信人寿12月上市险企保费榜，九大上市险企2023年全年保费同比上涨3%资产负债端改善趋势下保险股“春天”将至？保险行业排名前十的上市公司春节前夕，九家上市险企（含上市公司旗下保险公司，下同）均已交上2023年全年保费“成绩单”。
《每日经济新闻》记者统计显示，2023年1-12月，九家上市险企或旗下保险公司合计实现保费收入2.86万亿元，同比增长3.08%。
分板块看，人身险保费小幅微降0.25%，各家公司保费增长延续分化；财险全年增长9.33%，龙头公司增长持续引领行业。
一位券商分析师对《每日经济新闻》记者表示，“2023年保险业在资产、负债端整体表现不佳，不过在2023年两端均有明显改善。
尤其是资产端在经济回暖预期下对股债预期都较去年更乐观；同时保险负债端也有一定改善的趋势。
我们在年初展望上调了保险行业评级，认为保险股2023年表现整体乐观。
”从二级市场表现看，2023年11月起保险股显现“回暖”迹象，2023年最后一个月保险股小幅微涨，保住前一个月涨幅，九大上市险企年末市值定格在2.57万亿元。
2023年11月初至1月20日，港股公司中国太平（HK00966，股价11.600港元，市值416.91亿港元）反弹约70%，众安在线（HK06060，股价28.100港元，市值413.02亿港元）涨幅约54%；A股公司中国太保（SH601601，股价26.29元，市值2529亿元）、中国平安（SH601318，股价52.10元，市值9524亿元）、新华保险（SH601336，股价33.13元，市值1033亿元）此间反弹幅度为20%-30%，涨幅超越了同期上证指数。
三大保险公司比较分析V2011.4.8
三家险企年报发完,相信不少人寿股东都非常犯难.现在人寿的价值犹如鸡肋，食之无味弃之可惜.恰如一些人说，现在真的要考虑一下中国人寿的基本面是不是有变化了.我个人觉得这是一个人寿股东每年都需要需要反复考察的问题.这便是所谓的监察企业的运营.价值投资不是一味的长持股票,而是寻找错价，这是我一贯的观点.监察企业的运营就是监察错价是否依然还存在.如果不存在,就应该坚决的退出.今年平安在各项指标上都远超人寿。
关键指标ROE,平安今年是15.3%,人寿为15.8%.平安的总资产已经接近于去年的人寿的规模。
这两者看起来已经是平起平坐了,也就是说人寿过去的2-3年内的增长都远慢于平安.从这一点上看,人寿的基本面上的确出问题了.从我的角度来说,这个结论显的太仓促了,原因在于没有形成逻辑链。
为什么平安能保持如此快速的增长?人寿落后的问题在哪里?无法回答这两个问题,就做出结论是不妥当的。
ROE这个指标是很多投资者喜欢使用的指标。
Return On Equity=净利润/股东权益。
这个指标的一个明显缺陷是,不适用于高杠杆率的金融企业.传统制造业的股东权益中的资产大都是是、机器、厂房、原料、存货等生产资料和工具。
ROE 这个指标可以明确地的反应传统的制造企业利用厂房、机器、原料获取利润的能力.但是银行保险等金融行业，这个指标的含义就被削弱了。
金融行业大都举债经营，借客户一块钱，投资得到2毛钱，还给客户一毛钱，自己赚一毛.股东权益中的净资产,大都与金融企业的生产无关。
也就是说企业的生产工具和原料都由净资产转去了负债。
ROE仅仅他代表的是一个企业能为股东创造价值的能力，而无法反映生产能力.除了ROE,还有一个ROA的指标.Return On Assets=净利润/总资产。
由于总资产=负债+股东权益,这个指标可以客观的反映金融企业的生产能力。
但是根据不同的金融企业的运作方式,它的适用性也有一定的限制.特别对于人寿和平安这两个企业来说,ROA就有一些问题。
中国保险排名及保险深度和保险密度的分析
2010年中国十大保险公司排名NO.1 中国平安 (中国平安保险(集团)股份有限公司)NO.2 太平洋保险 (中国太平洋财产保险股份有限公司)NO.3 中国人寿 (中国人寿保险(集团)公司)NO.4 友邦保险 (美国友邦保险有限公司)NO.5 新华保险 (新华人寿保险股份有限公司)NO.6 泰康保险 (泰康人寿保险股份有限公司)NO.7 中宏保险 (中宏人寿保险有限公司)NO.8 阳光保险 (阳光人寿保险股份有限公司)NO.9 华安保险 (华安保险集团)NO.10 大地保险 (中国大地财产保险股份有限公司)一．保险密度和保险深度保险密度和保险深度是衡量保险行业发展情况的两个重要指标。
保险密度是按照一国的全国人口计算的人均保费收入。
它反映了一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平。
保险深度是指保费收入占国内生产总值（GDP）的比例。
它是反映一个国家的保险业在其国民经济中的地位的一个重要的指标。
从保险密度和保险深度这两个指标，可以看出中国保险行业的发展情况及它与世界同行业水平的差距。
2004年，我国保险深度为2.6%，保险密度为380元。
而2004年世界平均保险深度已达8.1%，平均保险密度已达470美元。
我国保险业虽然自保险行业恢复以来，一直保持着快速增长的势头，但与世界相比，中国的保险深度和保险密度远远低于发达国家。
市场的有效需求没有得到较好的释放，中国的保险市场应该采取有效的措施来提升保险行业的快速发展。
二．中国保险密度和保险深度的现状根据本人的研究，中国保险行业的发展有以下特点：1.保险行业起步较晚，保险市场开发不足，且保险市场尤其是广大农村市场发育不成熟。
2.受到我国经济发展水平的制约，中国保险市场的有效需求不足，保险产品结构单一。
3.由于受文化传统、风俗习惯的影响，广大消费者尤其是农村地区的保险意识不强，保险观念比较传统落后。
4.社会公众对保险的信任度低，而且部分保险人员的素质不是很高，加上理赔相对比较困难，使得老百姓对保险公司的信任度较低。
新华开门红产品与中国人寿、平安、太平洋、太平开门红产品对比
险种
好利年年
金裕人生
投保年龄
出生30天-----55周岁
出生30天-----60周岁
保险期间
0---70周岁
终身
保费
54400
50990
保额
10万
10万
保险责任
生存保险金：
第一笔：每两年领取（基本保额+累计红利保额）*10%
第二笔：70周岁保单满期，一次性领取缴纳的所有保费
第三笔：年度分红、进账户二次增值，满期领取累计红利保额
第四笔：历年积累，满期领取红利大礼包，锦上添花
身故保险金：被保险人在保险期间内身故，本公司按被保险人身故当时合同所缴纳的保费的105%给付身故保险金+累积红利保险金额的现金价值+终了红利
第一笔：每两年领取基本保额的10%
第二笔：60周岁以后，每一年领取基本保额的6%
生存金累积生息账户结算利率为2.5%
身故保险金：退还所交保费+终了红利
分红方式
保额分红（全差分红）
保额分红（三差分红）
其他功能
5、投保人保费豁免
6、养老年金转换
1、公共交通意外身故保险金按身故保险金三倍给付
总结：1、好利年年交费少一半，保障时间更长；2、同为保额分红，新华保额分红无论利源还是生存金领取都彰显14年经典；3、保单豁免人性关怀，年金转换被标准期间自由灵活
自合同生效之日起，被保险人生存至每满两个保单年度的年生效对应日，按基本保险金额的10%给付生存保险金10000元，直至终生
身故保险金：
被保险人在保险期间内身故，本公司按被保险身故当时合同所交的保费（不计利息）给付身故金
分红方式
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0.0% 0.0% 0.0% 45.1% 46.9% 44.1% 45.3% 22.4% 27.9% 23.5% 19.8% 17.2% 16.1% 17.0% 8.4% 10.1% 10.9% 12.6% 10.8% 9.9% 9.3% 1.5% 1.6% 3.5% 5.8% 5.9% 5.8% 6.6% 65.1% 57.2% 56.6% 9.1% 8.3% 6.9% 6.0% 0.7% 1.1% 2.9% 4.5% 5.5% 4.9% 5.1% n.e. n.e. 0.7% 1.1% 2.0% 2.2% 2.8% n.e. n.e. n.e. 0.1% 0.4% 0.2% 0.3% n.e. n.e. n.e. 0.0% 0.4% 0.9% 0.8% n.e. n.e. n.e. n.e. n.e. 0.2% 0.4% 0.1% 0.3% 0.2% 0.2% 0.2% 0.0% 0.4% 1.7% 1.5% 1.1% 1.2% 1.5% 1.8% 1.7% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.1% 5.5% 1.3% n.e. 0.1% 0.1% 0.1% 0.2% 0.3% 0.4% 0.0% 0.0% 0.1% 0.1% 0.1% 0.1% 0.3% 0.0% 0.6% 0.7% 0.7% 0.9% 1.3% 1.6% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 98.2% 98.2% 98.4% 98.2% 97.5% 91.1% 94.1% 1.8% 2.0% 1.8% 2.0% 2.6% 8.9% 5.9%
4
中国人寿和平安寿险在各省市市场份额（2005年）
省市 寿险保费收 入 人民币百万元 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 北京 江苏 广东 上海 山东 河南 浙江 河北 四川 辽宁 黑龙江 安徽 湖北 湖南 福建 山西 陕西 江西 天津 吉林 广东：深圳 重庆 云南 新疆 广西 内蒙古 辽宁：大连 甘肃 浙江：宁波 贵州 福建：厦门 宁夏 海南 青海 西藏 42,995 33,982 27,340 24,557 21,920 17,637 17,348 16,368 14,046 12,787 11,811 10,157 9,836 9,755 9,440 9,019 7,348 7,162 6,882 6,116 5,635 5,219 5,186 5,157 5,047 4,349 4,100 3,438 2,885 2,641 1,501 1,116 955 430 0 11.8% 9.3% 7.5% 6.7% 6.0% 4.8% 4.8% 4.5% 3.9% 3.5% 3.2% 2.8% 2.7% 2.7% 2.6% 2.5% 2.0% 2.0% 1.9% 1.7% 1.5% 1.4% 1.4% 1.4% 1.4% 1.2% 1.1% 0.9% 0.8% 0.7% 0.4% 0.3% 0.3% 0.1% 0.0% 占全国寿险 保费的比例 保险密度 人民币元 2,796 455 327 1,805 273 180 409 239 161 353 309 156 163 145 267 269 198 166 655 229 681 166 117 257 103 182 729 133 519 67 667 187 115 79 0 保险深度 % 6.31 1.86 1.26 2.68 1.37 1.67 1.59 1.62 1.90 1.93 2.14 1.89 1.52 1.51 1.70 2.19 2.01 1.76 1.86 1.69 1.14 1.69 1.49 1.98 1.24 1.14 1.90 1.78 1.18 1.36 1.45 1.86 1.06 0.80 0.00 2002－2005 保费复合增 长率 % 47.7 30.0 25.3 21.7 26.3 36.1 21.7 36.2 33.1 28.9 34.0 34.0 18.6 24.6 30.2 40.4 32.7 32.8 29.2 26.6 25.7 25.2 19.5 28.0 21.8 26.6 23.2 26.1 22.5 22.2 20.9 27.8 21.5 13.9 0.0 中国人寿 市场份额 % 9.6% 50.1% 43.4% 22.2% 50.1% 54.4% 55.1% 62.0% 42.0% 41.1% 56.3% 61.1% 48.9% 57.0% 52.3% 60.2% 56.3% 69.2% 28.2% 48.5% 30.4% 44.2% 43.1% 48.5% 65.1% 70.3% 29.7% 64.2% 33.5% 52.4% 33.0% 41.9% 48.8% 46.0% n.m. 平安保险 市场份额 % 14.5% 13.7% 17.5% 27.7% 13.6% 3.0% 15.2% 11.5% 14.4% 21.8% 13.5% 13.9% 9.6% 13.9% 22.7% 4.2% 12.6% 11.0% 26.0% 20.3% 31.2% 21.1% 14.2% 17.2% 9.3% 13.6% 38.2% 14.3% 27.0% 18.1% 36.3% 41.3% 25.6% 28.0% n.m.
增长率
平安保险 58,420
增长率
净投资收益（HK GAAP） 中国人寿 8,347
增长率
平安保险 4,428
增长率
总投资收益（HK GAAP） 中国人寿 7,546
增长率
平安保险 4,134
增长率
净利润（HK GAAP） 4,524 中国人寿
增长率
平安保险 2,017
增长率
3
寿险市场份额比较
公司名称 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 中国人寿股份 平安寿险 太平洋人寿 新华人寿 中国人寿集团 泰康人寿 太平人寿 民生人寿 生命人寿 合众人寿 其他中资寿险公司（9家） 友邦 中意人寿 信诚人寿 中德安联 其他外资寿险公司（21家） 全国合计（44家） 中资合计（19家） 外资合计（25家） 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
平安实业
90%
平安实业
平 安 银 行 80%
平 安
49% 平 安
）
平 安 业
2
平安 业 平安实业
主要经营数据
(百万元） 2002 2003 2004 2005 1H2006 2006E 2007E 2008E 保费收入（PRC GAAP） 中国人寿 105,649 140,359 149,800 160,885 111,240 190,585 229,717 277,863 增长率 32.9% 6.7% 7.4% 22.3% 18.5% 20.5% 21.0% 平安保险 61,902 67,497 65,618 71,624 46,191 86,151 99,872 115,820 增长率 9.0% -2.8% 9.2% 26.7% 20.3% 15.9% 16.0% 保费收入（HK GAAP） 中国人寿 47,077 52,924 12.4% 63,134 8.1% 9,825 17.7% 5,948 34.3% 10,940 45.0% 6,343 53.4% 5,856 29.4% 2,320 15.0% 66,257 25.2% 60,033 -4.9% 11,317 15.2% 7,219 21.4% 10,019 -8.4% 6,446 1.6% 7,171 22.5% 3,115 34.3% 81,022 22.3% 59,021 -1.7% 16,685 47.4% 9,338 29.4% 16,435 64.0% 9,655 49.8% 9,306 29.8% 4,226 35.7% 54,580 101,466 128,224 161,424 28.1% 25.2% 26.4% 25.9% 37,486 68,801 78,868 90,018 22.7% 16.6% 14.6% 14.1% 11,341 45.5% 5,783 29.1% 17,596 230.9% 9,654 113.6% 8,966 72.2% 4,099 83.4% 24,790 48.6% 12,781 36.9% 33,902 106.3% 19,817 105.3% 15,961 71.5% 8,413 99.1% 32,794 32.3% 16,718 30.8% 37,794 11.5% 18,718 -5.5% 23,233 45.6% 11,435 35.9% 41,419 26.3% 21,609 29.3% 46,419 22.8% 23,609 26.1% 29,995 29.1% 13,908 21.6%
ห้องสมุดไป่ตู้
55%
中国人寿养老保险股 20% 份有限公司（筹建 中） 中国人寿财产保险股 60% 份有限公司（筹建 中）
A股股东
转移保单的保险业务 及公司成立后的新保单业务
40%
1
平安保险组织构架图
汇丰 保险 8.42% 汇丰 银行 8.35% 深圳 投资 7.39% 新豪时 投资 5.30% 源信行 5.17% 景傲 实业 4.50% 其他H 股股东 18.04% 其他内 资股东 27.12% 本次A股 发行 15.70%
5
财险市场份额比较
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 公司名称 中国人保 太平洋财产 平安财险 中华联合 天安保险 大地 永安财产 安邦 出口信用 华安财产 太平保险 华泰财产 大众保险 其它中资财险公司(10家) 美亚 民安 其它外资财险公司(11家) 全国合计（36家） 中资合计（23家） 外资合计（13家） 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 77.0% 74.1% 70.9% 67.5% 58.1% 51.5% 45.1% 11.3% 12.4% 13.2% 12.4% 12.3% 11.3% 11.5% 8.0% 9.4% 10.7% 9.8% 9.5% 9.9% 10.7% 0.5% 0.6% 0.7% 2.2% 5.8% 8.1% 9.5% 0.4% 0.6% 0.9% 2.4% 4.6% 5.0% 4.0% n.e. n.e. n.e. 0.0% 1.4% 3.0% 4.0% 0.1% 0.2% 0.4% 0.9% 1.9% 2.5% 2.5% n.e. n.e. n.e. n.e. n.e. 0.8% 2.2% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 1.4% 1.7% 1.8% 0.5% 0.5% 0.4% 1.0% 1.3% 1.7% 1.8% 0.0% 0.0% 0.3% 0.6% 0.8% 1.1% 1.3% 0.8% 0.9% 1.0% 1.0% 0.9% 0.9% 0.9% 0.6% 0.6% 0.7% 1.1% 0.8% 0.8% 0.8% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.2% 0.5% 2.3% 0.3% 0.3% 0.3% 0.4% 0.4% 0.4% 0.4% n.e. 0.2% 0.2% 0.2% 0.2% 0.2% 0.2% 0.3% 0.1% 0.1% 0.3% 0.4% 0.7% 0.7% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 99.1% 99.3% 99.1% 98.9% 99.0% 98.7% 98.6% 0.6% 0.5% 0.6% 0.9% 1.0% 1.3% 1.4%