浅析中小进出口企业针对汇率风险的规避措施
中小进出口企业如何规避汇率风险
中小进出口企业如何规避汇率风险自月日央行宣布汇改以来，以人民币远期结汇为主的各种对公产品，再次成为企业关注的热点。
在上海做进出口生意的胡先生，这两天没少跑银行。
据胡先生介绍，月底他的公司预计有一笔万美元的货款到帐，用汇率计算，一下子损失了好几万元。
像这样没有进行任何外汇保值的进出口企业并不在少数。
对于进出口企业来说，汇率风险将直接影响企业的支付成本、收入核算以及财务预测等。
因此，控制汇率风险是各类有外汇收支需求的企业保值盈利的前提。
目前，沪上大多银行都推出了远期结售汇业务，帮助企业规避汇率风险。
如今年月，某进出口公司预计在个月之后将有一笔美元收入。
为规避汇率风险，该企业选择在月日做一笔美元兑人民币个月的远期结汇交易，将汇率锁定为，交割日为××年月日。
这样，在人民币兑美元升值的市场环境下，该企业已经将成本锁定在当前价格的上方。
利率波动是企业另一重大风险。
随着美元利率的攀高，不少持有美元长期债务的企业，也将面临这一风险。
根据市场惯例，企业所持有的一般为浮动利率贷款，对应的基本指标往往是国际市场上的利率。
一旦美元升息后，利率也将相应提高，这意味着企业的贷款成本也随之增加。
不过，银行在这方面已有多种保值工具可供选择，常用的就是利率调期交易。
通过该交易，企业可将原有的浮动利率贷款转为固定利率贷款，从而避免在美元加息过程中，企业可能增加的贷款成本。
此外，企业还可以根据实际情况及市场判断，在基本的利率调期交易中加入一些结构性条款，降低财务成本。
目前，中行除基本的利率调期产品外，还推出了“利率封顶”产品、“浮动利率补贴”和“挂钩指标收入保底”等各种利率调期产品及方案。
浅析我国中小企业对外进出口贸易中风险的规避策略
浅析我国中小企业对外进出口贸易中风险的规避策略随着中国经济的快速发展，中小企业对外贸易日益频繁，进出口贸易也成为中小企业发展的重要途径。
对外进出口贸易中存在着各种风险，这些风险可能会影响中小企业的可持续发展。
为了规避这些风险，中小企业需要采取一些有效的策略来应对。
本文将就我国中小企业对外进出口贸易中存在的风险及其规避策略进行浅析。
一、汇率风险在对外进出口贸易中，由于涉及跨国货币结算，汇率波动可能会对企业的盈利能力产生影响。
中小企业在进行进出口贸易时，通常会面临着汇率风险。
为了规避这一风险，企业可以采用多种策略。
可以选择与客户签订合同时使用不同货币进行结算，并通过货币互换等工具来锁定汇率。
企业可以通过期货或远期合约等金融工具来对冲汇率风险。
企业还可以选择在跨国经营中采用本地货币结算，以降低汇率波动对贸易结算的影响。
二、贸易条款风险在国际贸易中，贸易条款的约定对双方的权益具有重要影响。
如果企业在合同签订过程中未能合理约定贸易条款，可能会面临货物丢失、损坏等风险，从而影响贸易过程中的稳定性。
为了规避这一风险，中小企业应当重视合同的签订和履行。
企业应当充分了解国际贸易的常用贸易条款，如FOB、CIF等，并根据实际情况选择合适的贸易条款。
企业在合同签订过程中应当严格按照贸易条款的约定履行，避免出现争端和纠纷。
企业还可以通过保险等方式来规避贸易条款风险，提高贸易过程中的安全性和稳定性。
三、政策法规风险在对外进出口贸易中，政策法规风险也是中小企业需要关注的重要问题。
由于不同国家的贸易政策和法规存在差异，企业可能会面临着进出口许可证的申请、关税、产品标准等方面的挑战。
为了规避政策法规风险，企业应当加强对政策法规的了解，并不断跟踪和分析国际贸易政策的变化。
企业还可以通过合规咨询服务、参加行业协会等方式来获取及时的政策法规信息，规避潜在的风险。
四、市场风险在对外进出口贸易过程中，中小企业还面临着市场风险。
由于不同国家和地区的市场需求、消费习惯等存在差异，企业有可能会面临着产品推广、销售难度等问题。
进出口企业如何规避汇率风险
进出口企业如何规避汇率风险汇率风险是指一个经济实体或个人在涉外经济活动中，因外汇汇率的变动，使其以外币计价的资产或负债价值发生不确定性改变，从而使所有者蒙受经济损失的可能性。
它表现在两个方面：贸易性汇率风险和金融性汇率风险。
在国际贸易活动中，商品和劳务的价格一般是用外汇或国际货币来计价。
在实行浮动汇率制的今天，由于汇率的频繁波动，生产者和经营者在进行国际贸易活动时，就难以估算费用和盈利，由此产生的风险称之为贸易性风险；在国际金融市场上，借贷的都是外汇，如果借贷的外汇汇率上升，借款人就会遭受巨大损失，汇率的剧烈变化甚至可以吞噬大企业，外汇汇率的波动还直接影响一国外汇储备价值的增减，从而给各国央行在管理上带来巨大风险和国难，此种汇率风险称为金融性汇率风险。
本文主要计论如何规避贸易性风险目前，规避贸易性汇率风险的方法主要有以下几种：一、远期合同套期保值当跨国公司以其主要贸易国的货币作为支付手段的时，跨国公司与另一方签订合同，约定在某一未来日期里，公司向其支付约定数量的货币以获取约定数量的另一种远期支付货币(支付手段)，这就是远其解合同套期保保值。
绝大多数的远期套期保值合同是由公司同公司的开户银行或其他银行签订的。
而且公司与银行间的合同期限并不局限于报价中的1个月、3个月和6个月。
虽然期限超过1年的远期套期保值较少见，但双方可以达成任意的时间期限。
假设一家中国跨国公司在美国开了一家子公司，中国公司在美国的子公司向一家挪威进口商出售了100万美元的货物。
货物出售这一天的汇率是9挪威克朗兑换1美元(NK9=US$1)，因此货款总额为900万挪威克朗。
双方约定在180天之内，进口商支付900万挪威克朗给出口商。
现在美国的中方出口商就承担了US$-NK汇率变化的任何风险。
如果挪威克朗贬值，比如说11挪威克朗兑1美元，那么在这180天内，当出口商收到这900万挪威克朗时，它只相当于818181美元。
但中方出口商的预期是收到100万美元，汇率的变化造成了181819美元的损失。
浅析我国进出口企业如何防范和化解汇率风险
产业经济（二）系统要实现共享。
信息化的优势在于共享。
在互联网时代，信息共享早已不是不可能的事情，可以利用网络来进行信息传递。
建立起一套统一的标准之后，财务处理可直接进行信息共享。
如采购部门购进一批原料，原始凭证录入后，生产部门马上就知道原料数量，一改往日因系统独立而产生的数据传递之间的麻烦，大大提高了工作的效率，也体现了信息化财务管理系统的优越性，而且当信息进行共享之后，总公司更加清楚整体情况，做出科学的决策。
（三）系统要注重安全性。
大量会计信息通过网络通讯设备线路进行传输，可能会受到来自同行或者社会上的非法拦截、资料窃取甚至资料篡改等，导致公司商业机密的泄漏，公司数据汇总混乱等，所以安全性至关重要。
企业应选择与专业的公司合作，让其设计一套符合本公司运营的安全传输通道，同时签订保密合同，使其不能够窃取利用本公司的会计信息，出售或者泄漏给他人，而且在公司内部规定，使用财务信息系统的网络与其他工作人员的网络不相联通，要求会计人员不能在信息化财务管理系统的电脑上使用或者登陆其他网页，这样将限制来自外界的“病毒”和“黑客”的攻击，提高信息的安全性。
（四）系统需要与时俱进。
当今社会的信息技术发展十分迅速，财务信息系统需要与时俱进，更新财务信息系统势在必行。
公司可建立信息技术部门或者与社会上专业的公司进行长期合作，每年、半年或者更短时间，根据公司现状进行升级，使财务信息系统更加适用，这将大大提高其可用性和高效性，将能准确高效地给高层管理人员提供决策依据。
同时在更新财务信息系统要注意根据公司业务情况作为参考，使该系统服务于人，打破单一化、顺序化的会计处理程序，实施“多维核算”和“事件驱动”的信息化系统。
参考文献[1]刘岩.信息化技术在财务管理中的应用[J].中国新技术新产品,2015,16.[2]赖新英.信息化技术在医院财务管理中的运用[J].经济师,2015,09.[3]杨文黎.我国工业企业财务管理信息化的问题及对策研究[D].兰州大学,2011.[4]朱华建.中国企业财务管理能力体系构建与认证研究[D].东北财经大学,2013.[5]徐世星.集团企业集中式财务管理信息化理论与实现[D].山东师范大学,2005.[6]邹磊.集团企业财务信息化建设初探[D].西南财经大学,2007.基金项目：华商学院民办高校质量工程项目（HS2018CXQX17）（作者单位：广东财经大学华商学院）一、前言汇率风险是指当经济主体偿还外债时，必须以获得的某种货币兑换成债务指定的另一种货币而遭遇的汇率波动风险，主要包括交易风险，转换风险和经济风险。
浙江省中小出口企业规避汇率 风险问题研究
浙江省中小出口企业规避汇率风险问题研究随着中国经济的发展和全球化的推进，越来越多的中小企业开始涉足海外市场，走出去成为了一种趋势。
然而，在出口的过程中，企业必须面对的一个重要问题就是汇率风险。
汇率风险是指由于外汇汇率波动所带来的、对企业的财务状况、现金流和利润产生的不利影响。
对于中小企业来说，如何规避汇率风险问题成为了他们需要研究和解决的重要问题。
汇率风险主要表现在以下几个方面：1、汇率波动引起的收入和成本的变动中小企业需要面对的是多种货币种类的结算，中间涉及到的外汇汇率波动会对其财务状况和现金流产生较大的影响。
一旦汇率变动，就无法控制成本和收入的价格，这会对企业造成很大的冲击。
2、汇率风险导致的市场波动由于外汇市场对汇率波动最敏感，因此外汇市场的波动会对整个市场产生很大的影响，包括对企业的市场竞争力的影响。
如果某个国家货币汇率下跌，这将导致出口企业的商品成本上升，竞争优势下降，进口企业则会获得更多的利润。
如果市场上有大量的出口企业受到汇率风险的影响，整个市场也就会出现波动和不稳定性。
3、资本流动性变动由于外汇市场的波动和变化，外汇资本流动性也会受到影响，流量多余的国家会吸引外汇资本的流入，相反则会导致外汇资本的流出。
这会对企业资本整合和运作产生巨大的影响，严重影响企业的投资决策和发展战略。
二、应对策略中小企业要面对的汇率风险并不少，但是，企业可以采取一些措施减小其汇率风险。
1、财务管理方面中小企业必须在财务管理上注意到外汇汇率波动对企业带来的影响，制定相应的财务计划和管理措施。
可以通过货币市场工具，如远期和期货交易，进行风险对冲和资产价格锁定，从而减少外汇风险。
企业还可以计算长期汇率收益，制定外汇汇率波动下的收益和成本计划，以便于预测和规划发展方向。
2、市场定位方面企业可以考虑调整市场定位和目标市场，以降低其对环境的依赖程度。
例如，将出口市场改为国内市场或其他更为稳定的市场，企业的经营风险将得到有效的降低。
我国进出口企业规避外汇风险的策略分析
我国进出口企业规避外汇风险的策略分析【摘要】我国进出口企业在国际贸易中常常面临着外汇风险，这会对企业的经营活动造成不利影响。
为了规避外汇风险，企业需要制定合适的策略，并采取相应的措施。
本文将从外汇风险的影响、规避外汇风险的重要性、规避外汇风险的策略、企业应对外汇风险的措施以及案例分析等方面进行详细分析。
通过对企业在国际贸易中遇到的实际问题进行分析，有助于总结经验并展望未来发展方向。
通过本文的研究，可以为我国进出口企业提供有益的指导，帮助它们更好地规避外汇风险，提高经营效率和风险抵御能力。
【关键词】外汇风险、规避策略、进出口企业、措施、案例分析、影响、重要性、展望、总结、策略分析1. 引言1.1 背景介绍外汇风险是进出口企业在国际贸易活动中面临的重要挑战之一。
随着我国对外贸易规模的不断扩大，企业在经营过程中难免会遇到外汇市场波动所带来的风险。
外汇波动可能导致企业在结算货款时损失巨大，影响企业的盈利能力和经营稳定性。
为了有效规避外汇风险，我国进出口企业需要制定相应的策略和措施。
只有在规避外汇风险的基础上，企业才能更好地应对国际市场的竞争，保障企业的利益和发展。
本文将从外汇风险的影响、规避外汇风险的重要性、规避外汇风险的策略、企业应对外汇风险的措施以及案例分析等方面对我国进出口企业规避外汇风险进行深入分析和探讨，旨在为企业提供更多有效的对策和建议，以应对外汇风险带来的挑战。
2. 正文2.1 外汇风险的影响外汇风险是指在国际贸易中由于汇率波动而导致的不确定性。
外汇风险的影响主要体现在以下几个方面：外汇波动会直接影响企业的盈利能力。
如果企业在外国贸易中没有有效地规避外汇风险，那么汇率波动可能导致企业的成本增加或者销售收入减少，从而影响企业的盈利能力。
外汇风险也会影响企业的资金流动和资金结构。
汇率波动可能导致企业在支付外汇款项时需支付更多资金，从而增加企业的资金压力；由于外汇波动可能导致企业资产负债的变化，进而对企业的资金结构产生影响。
进出口企业如何规避汇率风险
进出口企业如何规避汇率风险今年上半年，人民币升值再次成为国际经济和社会舆论的焦点。
由于人民币升值可能直接侵蚀出口业务利润，如何积极采取对策、应对及防范随之而来的贸易性汇率风险，已成为进出口企业的当务之急。
从2005年7月我国汇率政策改革开始，人民币汇率形成的机制愈加灵活。
受近年全球经济波动影响，人民币对美元、欧元等世界主要货币汇率变动也更加难以预料，无形之中，加大了我国进出口企业的贸易性汇率风险。
今年上半年，人民币升值再次成为国际经济和社会舆论的焦点。
由于人民币升值可能直接侵蚀出口业务利润，如何积极采取对策、应对及防范随之而来的贸易性汇率风险，已成为进出口企业的当务之急。
根据对市场调查结果的分析，自2005年人民币汇率形成机制调整以来，国内进出口企业，对汇率风险的认识也在逐步深入、提高：从不理解到积极适应，由被动承受风险到主动防范，部分进出口企业在规避贸易性汇率风险方面，已经积累了一定的经验。
其中，企业规避贸易性汇率风险的方式多种多样，总的来讲分为两类，第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法，譬如采取对己方更有利的币种和结算方式；通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险；在合同中加列汇率条款；第二种是利用银行等金融机构提供的金融工具，为自身提高控制汇率风险能力。
如上所述，第一种方式，主要是利用合同取得保护条款。
这种方法虽然可行，但是难免会降低企业竞争优势、增加企业固有成本，相比之下，利用金融工具的第二种方法，更值得推荐，可以为企业建立汇率风险控制体系，更有效的规避贸易性汇率风险，以保持企业竞争优势。
规避贸易性汇率风险的主要金融工具，有远期结售汇、远期合同套期保值、货币期货套期保值、货币期权套期保值、货币掉期(互换)等等。
一、远期结售汇远期结售汇是指进出口企业与银行签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。
浙江省中小出口企业规避汇率 风险问题研究
浙江省中小出口企业规避汇率风险问题研究汇率风险是指由于汇率变动而导致的贸易和投资风险。
对于浙江省的中小出口企业来说，汇率风险尤为重要，因为其主要收入来自于出口业务，且多数以美元为结算货币。
本文将对浙江省中小出口企业规避汇率风险问题进行研究。
浙江省中小出口企业可以通过采用前置合同来规避汇率风险。
前置合同是指企业与国外客户提前签订的价格锁定合同，合同金额以外币结算，汇率由双方协商确定。
通过与客户提前锁定汇率，企业可以规避因汇率波动而导致的损失风险。
这种方式需要企业具备一定的经济实力和信誉，且需要与客户建立稳定的长期合作关系。
浙江省中小出口企业可以通过采用远期合同或期货合约来规避汇率风险。
远期合同是指企业与银行等金融机构签订的合同，规定未来一定时间内的汇率，并以此价格锁定未来的外汇交易。
期货合约则是在交易所上交易的标准化合约，企业可以通过买入或卖出期货合约来对冲汇率风险。
这种方式需要企业具备一定的金融知识和操作能力，同时需要对市场行情有一定的预测能力。
浙江省中小出口企业可以通过建立分销或生产基地来规避汇率风险。
分销基地是指企业在海外设立的销售子公司，通过在当地市场销售产品来规避汇率风险。
生产基地则是指企业在海外设立的生产子公司，通过在当地生产并销售产品来规避汇率风险。
这种方式需要企业具备一定的资金和管理能力，同时需要对当地市场和法律法规有一定的了解。
浙江省中小出口企业可以通过货币多元化来规避汇率风险。
企业可以将收入分散存放于多个货币账户中，以分散汇率风险。
企业还可以考虑使用其他货币结算或接受多种货币支付，以降低对某一货币的依赖程度，减少汇率风险的影响。
浙江省中小出口企业可以通过采取前置合同、远期合同、期货合约，建立分销或生产基地，以及货币多元化等方式来规避汇率风险。
在实际操作中，企业需要根据自身情况和风险承受能力选择合适的规避方法，同时也需要关注国内外经济政策和市场变化，及时调整风险管理策略。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
浅析中小进出口企业针对汇率风险的规避措施
摘要：随着我国对外贸易的不断深入，中小进出口企业面临的汇率风险也越来越大。
本文通过研究中小进出口企业汇率风险的原因和影响，结合案例分析，提出了中小企业规避汇率风险的有效措施，包括基本套期保值、差额套期保值、现金流套期保值等方法，对提升企业对外贸易竞争力具有重要意义。
关键词：进出口企业；汇率风险；规避措施
正文：
中小企业是我国外贸进出口的主要力量，但是由于经营规模较小，资金实力不足，对汇率风险的敏感度较高，容易导致经营风险。
汇率风险是指由于货币汇率变动而给企业带来的风险。
其原因主要为市场和政策因素，包括国际经济大环境变化、政策调整、财务风险等。
中小企业针对汇率风险的规避措施需要根据企业的实际情况制定，具体方法有：
1. 基本套期保值。
企业通过期货交易市场，根据预测的汇率走势，采取买入或卖出期货合约的方式进行套期保值，以防止汇率风险的产生。
2. 差额套期保值。
差额套期保值是指企业通过买入和卖出不同到期期限的合约，以期达到更好的风险控制效果。
通过购买到期时间不同的期货合约，相对保值的成本会更低。
3. 现金流套期保值。
现金流套期保值是指企业通过现金流进行对冲的操作。
企业通过将现金兑换成外汇，以规避货币汇率风险。
这种方法不仅适用于短期内对实物货币的现金兑换，也
适用于长期不断积累现金的企业。
中小企业针对汇率风险的规避措施可以有效地避免汇率变化而导致的利润损失，同时提高企业的市场竞争力。
企业在规避汇率风险的同时也需要根据市场情况灵活应对，制定合理的汇率风险管理策略，实现财务风险的最小化。
应用中小进出口企业针对汇率风险的规避措施
汇率风险对于中小进出口企业而言是一个非常繁琐且不可避免的问题。
特别是在全球经济不稳定的情况下，汇率波动变得更为剧烈。
中小型企业通常面临更大的风险和更大的挑战，因为他们规模较小，没有能力承担某些损失，而大型企业则更具备灵活性和反应能力。
然而，中小企业可以通过采用正确的方法来防范汇率风险，以确保他们的交易继续顺利。
一、对于汇率风险的正确认识
要想更好的规避汇率风险，首先需要了解汇率风险，这可以通过做一些研究和了解来实现。
了解外币和交易影响的汇率波动，对中小型企业的经验非常宝贵。
掌握汇率风险可以帮助企业提高交易的利润和规划计划，从而保护自己的业务在全球市场上的表现。
二、采用保证金套期保值的方式规避风险
中小型企业可以采用保证金套期保值的方法来规避汇率风险。
保证金套期保值是指企业与银行签订协议，通过交付保证金的方式提前锁定汇率，以防止可能出现的汇率波动。
在交易期间中小型企业不需要出现使用外汇为支付的款项，因为汇率已经被锁定在交易前的价格。
这种方式可以较大地降低中小型企业经营时间内价格的差异。
三、差额套期保值方法规避汇率风险
差额套期保值是指通过购买债券或金融衍生产品来规避汇率风险。
中小型企业可以选择在国际金融市场上进行更灵活的交易方式，以应对汇率波动。
该方法是通过用国外货币来购买买衍生品(如期权、远期协议、期货合约等)。
这将使企业能够区分因市场变化而造成的浮动利润。
四、现金流套期保值方法规避汇率风险
现金流套期保值是一种避免汇率波动的常见方法。
它是指通过现金流进行对冲的操作。
企业通过将现金兑换成外汇，以规避货币汇率风险。
在启动交易之前，企业即通而明确所需的现金流来源。
对于许多中小型企业，这有利于预测现金流，并提高企业的经营效率。
五、基本套期保值方法规避汇率风险
中小型企业可以通过期货市场进行基本套期保值。
该方法是通过使用期权合同或期货合同来锁定汇率。
进口商可以在履行采
购协议的同时，也可以进行权益（存货）套期保值。
货物价格一旦锁定，可以从货物的经营中获得稳定的价格和利润。
企业可以在这段时间内工作得更加安静，也可以为之后的采购计划进行更准确的计划和准备。
综上所述，针对汇率风险，中小型进出口企业可以采用以上几种方式来规避风险。
每种方法都可以在适当的情况下或结合其它方法使用，以保护企业不受汇率风险的冲击。
企业必须了解他们的财务状况以及全球市场情况，以制定适合自己的汇率风险管理策略，从而在全球市场竞争中获取到更高的收益和更多的机遇。
六、建立风险管理团队
中小型企业可以从内部建立一支专业的风险管理团队，以确保企业稳定经营，避免损失。
团队应包括专门的财务人员、外汇专家和风险管理专家。
团队应该有一套完整的风险管理流程和制度，以避免因员工过度自主决策而带来的汇率风险。
七、通过合同规避
规避汇率风险的另一种方法就是通过合同规避。
一旦商务合同中包含了固定汇率条款，就可以减少、甚至消除汇率风险。
在签订商务合同时，企业应该和客户、供应商达成共识，确定固定汇率。
这种方式适用于企业和客户、供应商之间的较长时间的合作关系。
八、控制资金流入流出
中小型企业在全球市场上经营，需要汇率风险管理，另外一个很重要的因素是控制资金流入流出。
企业应该有一些合理的措施去规避资金的大量流入和流出，从而规避汇率风险。
在合同中的条款中，企业应该把结算周期尽量缩短、支付方式尽量缓慢，从而降低支付风险。
总结
汇率风险对中小型进出口企业来说是不可避免的，但可以采取一些策略和方法来降低这个风险。
这些策略和方法包括保证金套期保值、差额套期保值、现金流套期保值、基本套期保值、建立风险管理团队、通过合同规避和控制资金流入流出等。
企业应该根据自身的需求和情况选择适合的方法或一些组合方式去规避汇率风险。
在实施这些策略和方法时，企业在全球市场上的经营保证了稳定性和可持续性，并为企业拓展更广阔的市场提供了机会。