建行考试题库
2023年CCB建行考试试题题库及答案
建行常考金融经济试题1. 承担统一协调任务的最综合的宏观经济管理部门是（）。
A. 财政部B. 国家记录局C. 国家计划委员会D. 中央银行2. 宏观经济管理的基本任务是（）。
A. 拟定国民经济和社会发展战略目的B. 拟定国民经济发展规模和速度C. 拟定固定资产投资规模D．对的解决国民经济发展中的重要矛盾, 保证国民经济连续、快速、健康发展3. 国民经济投资效果系数是指（）。
A. 投产项目单位生产能力的投资B. 每增长一单位国内生产总值需要的投资C. 单位生产性投资所增长的国内生产总值D. 每一项目投资额与投产后年赚钱的比率4．股份制是现代公司的一种资本组织形式, 有助于所有权和经营权的分离, 有助于提高公司资本的（）。
A. 运作效率B. 流动C. 重新组合D. 增值5. 我国现行的信贷资金管理体制属于（）。
A. 统存统贷体制B. 差额包干体制C. 实存实贷体制D. 统收统支体制6．按照我国预算法的规定, （）拥有国家预算的最终审批权。
A. 国务院B. 全国人民代表大会C. 财政部D. 全国人大常委会7. 社会总供应、社会总需求指标属于（）。
A. 相对数指标B. 实物指标C. 使用价值指标D. 价值指标8．对国有重点大型公司继续实行（）制度, 逐步完善对国有公司内部和外部相结合的有效监督机制。
A. 民主监督B. 财物审计C. 稽查特派员D. 厂务公开9．在中国境内设立机构的外国公司, 其公司所得税税率为（）。
A. 3％B. 30％C. 33％D. 20％10. 我国产业政策体系的核心是（）。
A. 产业布局政策B. 产业结构政策C. 产业组织政策D. 产业技术政策11．所谓（）, 就是根据政府的既定目的, 通过中央银行对货币供应的管理来调节信贷供应和利率, 以影响宏观经济活动水平的政策。
A. 收入政策B. 增长有效供应政策C. 财政政策D. 货币政策12. 货币流通规律揭示了货币需要量与其决定因素的关系为（）。
建行岗位考试题
建行岗位考试题一、单项选择题（每题1.5分，共30分）1. 建设银行的企业使命是（）。
A. 创造价值，服务社会B. 建设现代美好生活C. 致力金融创新，推动经济发展D. 打造国际一流银行集团2. 下列关于建设银行历史的说法，正确的是（）。
A. 中国建设银行成立于1954年B. 中国建设银行最初是专门从事长期投资的银行C. 改革开放后，建设银行逐渐转型为商业银行D. 所有上述说法均正确3. 建设银行的核心价值观包括（）。
A. 诚信、创新、卓越B. 客户至上、团队合作、追求效率C. 以人为本、持续改进、共赢发展D. 所有上述选项均包含4. 建设银行的风险管理原则是（）。
A. 风险可控、风险可测、风险可承受B. 风险分散、风险转移、风险避免C. 严格遵守法律法规，维护金融市场稳定D. 以上全是5. 建设银行的数字化转型战略主要围绕（）展开。
A. 金融科技的应用与创新B. 客户体验的全面提升C. 业务流程的优化与再造D. 所有上述方面6. 建设银行对于员工的基本要求不包括（）。
A. 具备良好的职业道德B. 持续学习和自我提升的能力C. 强烈的个人竞争意识D. 团队合作精神7. 建设银行在服务客户时，特别强调的一点是（）。
A. 客户的需求是第一位的B. 产品和服务的标准化C. 以低成本运营为主要目标D. 重视风险控制而忽视客户体验8. 建设银行的社会责任包括（）。
A. 支持教育和公益事业B. 促进环境保护和可持续发展C. 维护金融市场稳定D. 所有上述内容9. 建设银行的创新理念是（）。
A. 以客户为中心，不断推出新的金融产品和服务B. 追求技术的前沿性，不断进行科技研发C. 重视内部管理的创新和流程优化D. 所有上述方面10. 建设银行在国际化战略中，重点关注的领域是（）。
A. 增加海外分支机构的数量B. 与国际金融机构的合作与交流C. 推动人民币国际化进程D. 所有上述方面二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 建设银行的主要业务包括（）。
厦门建行培训考试试题题库
厦门建行培训考试试题题库厦门建行培训考试试题题库涵盖了金融知识、业务操作、法律法规、客户服务等多个方面，旨在提升员工的专业素养和业务能力。
以下是一些模拟试题，供参考：一、单选题1. 以下哪项不是银行存款的类型？A. 活期存款B. 定期存款C. 信用存款D. 储蓄存款2. 银行贷款的五级分类不包括以下哪一项？A. 正常类B. 关注类C. 次级类D. 逾期类3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 客户资金来源调查C. 交易记录保存D. 直接参与客户交易4. 以下哪项不是银行风险管理的基本原则？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险消除5. 根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同的必备条款？A. 当事人的名称或者姓名B. 合同的标的C. 合同的履行地点D. 合同的签订日期二、多选题6. 银行业务操作中，以下哪些行为属于违规操作？A. 未经客户同意擅自修改客户信息B. 泄露客户隐私信息C. 利用职务之便为亲属办理业务D. 严格按照业务流程办理业务7. 以下哪些因素会影响银行信贷资产的质量？A. 宏观经济环境B. 企业经营状况C. 银行内部风险控制D. 客户信用记录8. 银行在进行客户服务时，以下哪些做法是正确的？A. 尊重客户的隐私权B. 为客户提供个性化服务C. 向客户推荐高风险产品D. 及时解决客户的疑问和投诉三、判断题9. 银行在进行贷款审批时，可以不考虑客户的信用记录。
（错误）10. 银行员工在与客户沟通时，可以透露其他客户的信息。
（错误）四、简答题11. 简述银行如何进行风险识别和风险评估？12. 描述一下银行在反洗钱工作中应采取的基本措施。
五、案例分析题13. 假设你是银行的一名客户经理，你的一位客户想要申请一笔大额贷款。
请描述你将如何评估这位客户的信用风险，并决定是否批准这笔贷款。
请注意，以上内容仅为模拟试题，实际的培训考试试题可能会有所不同。
银行柜员考试：建设银行柜员考试考试题
银行柜员考试：建设银行柜员考试考试题1、单选普通柜员提供投诉后续服务后，需将问题解决情况和客户意见通过什么方式反馈给（）（）A.个人业务顾问B.大堂经理C.被投诉柜员D.柜员主管正确答案：B2（江南博哥）、单选单位通知存款最低起存金额为（），最低支取金额为（）。
A.10万元，20万元B.20万元，50万元C.50万元，10万元D.100万元，10万元正确答案：C3、多选根据存款期限的不同，外汇存款分为（）A、外币活期存款B、外币5天通知存款C、外币约定存款D、外币定期存款正确答案：A, D4、单选现金差错率应控制在（）之内。
A.万分之五B.万分之零点五C.百万分之五D.百万分之零点五正确答案：D5、单选金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。
金融机构收缴的假币，每季末解缴（），由（）统一销毁，任何部门不得自行处理。
A、中国人民银行当地分支行，中国人民银行；B、中国建设银行当地分支行，中国建设银行；C、中国建设银行一级分行，中国建设银行；D、人民银行指定鉴别机构，中国人民银行。
正确答案：A6、多选“百易安——交易资金托管服务”可适用的领域有（）A、房地产交易；B、商品贸易；C、股权转让；D、留学和移民中介；E、网上交易正确答案：A, B, C, D, E7、单选教育储蓄存款的最高金额为（）。
A、5000元B、1万元C、2万元D、3万元正确答案：C8、单选柜面服务场所应根据()配备必要的服务设施，为客户办理业务提供方便。
A、业务需要和客户需求B、管理需要C、网点规模需要D、业务量需要正确答案：A9、判断题我行代销的分红型保险有保险、理财（投资）等多重功能。
特别适合中长期投资。
正确答案：错10、单选个人外汇期权业务的交易起点金额为等值（）（以期权合约签订时我行个人外汇买卖中间价折算）。
A、10000美元B、30000美元C、100000元人民币D、50000元人民币正确答案：B11、判断题柜员在办理业务过程中，应随时捕捉并及时把握销售机会，发掘客户的潜在需求，推介我行的合适产品，然后将客户引导给柜员主管做后续服务。
建行工行培训考试试题题库
建行工行培训考试试题题库在金融行业中，建设银行（建行）和工商银行（工行）作为中国四大国有商业银行之一，对于员工的专业培训和考核有着严格的标准。
以下是一份模拟的培训考试试题题库，旨在帮助员工复习和准备相关考试。
一、单选题1. 以下哪项不是银行业务的基本分类？A. 存款业务B. 贷款业务C. 投资业务D. 现金业务2. 银行的信贷风险管理中，以下哪项措施是错误的？A. 严格审查贷款申请B. 进行信用评级C. 随意批准贷款D. 定期进行风险评估3. 以下哪种存款方式不属于定期存款？A. 整存整取B. 零存整取C. 活期存款D. 定期存款4. 以下哪项是银行进行外汇交易时需要考虑的因素？A. 利率B. 汇率C. 股票价格D. 黄金价格5. 银行的内部控制体系中，以下哪项是不属于“三道防线”的？A. 业务部门B. 风险管理部门C. 审计部门D. 客户服务部门二、多选题6. 银行在进行贷款审批时，需要考虑以下哪些因素？A. 借款人的信用记录B. 贷款的用途C. 贷款的期限D. 贷款的利率7. 以下哪些属于银行的中间业务？A. 信用卡服务B. 保险代理C. 基金销售D. 存款业务8. 银行进行市场风险管理时，可能采用以下哪些工具？A. 期货合约B. 期权合约C. 掉期交易D. 股票投资三、判断题9. 银行的资产负债管理是确保银行流动性和盈利性的重要手段。
（）10. 银行的资本充足率是衡量银行风险承受能力的重要指标。
（）四、简答题11. 简述银行如何进行客户信用评级。
12. 描述银行在进行国际结算时需要考虑的主要风险。
五、案例分析题13. 某企业向银行申请一笔贷款，用于扩大生产规模。
银行需要对该企业进行哪些方面的评估？14. 某银行发现其外汇交易中存在较大的市场风险，银行应如何采取措施来降低这种风险？请注意，以上试题仅为模拟题，实际培训考试内容可能会有所不同。
建议参加培训的员工根据建行和工行的具体培训材料和考试大纲进行复习。
CCB001建行个人银行考试题库资料及答案
建行个人银行部分一、单项选择1、开通银行卡通存通兑的时间为（B）A、2006年8月26日B、2007年3月1日C、2007年8月19日D、2006年4月1日出处：转发总行《关于印发银行卡人民币个人存款跨一级分行通存通兑业务有关规章制度的通知》的通知，新业务2、个人存款联名账户“共管账户”最多可以办理（A）张银行卡。
A、一B、五C、二D、三出处：关于印发《中国建设银行个人存款联名账户管理暂行办法》的通知(建总发〔2009〕85号)，新业务3、在个人储蓄存款中起存金额最高的是（C）存款。
A、整存零取B、整存整取C、存本取息D、教育储蓄出处：《柜面业务应知应会手册》4、个人通知存款一户通账户，最低支取金额为等值人民币（B）。
A、100元B、1000元C、500元D、5万元出处：转发总行《关于下发〈中国建设银行个人通知存款一户通业务实施办法（试行）〉及有关事项的通知》的通知，新业务5、个人存款联名账户“共管账户”最多可以（D ）个人共同管理。
A、一B、二C、三D、五出处：关于印发《中国建设银行个人存款联名账户管理暂行办法》的通知(建总发〔2009〕85号)，新业务6、每个人开立的个人结算账户可以是（D ）。
A、1个B、2个C、10个D、不受数量限制出处：《柜面业务应知应会手册》7、免填凭条时，柜员应核对仔细核对凭条中的（D ）。
A、交易日期B、交易金额C、交易账号D、客户签名出处：《柜面业务应知应会手册》8、龙卡通境内、境外（含港澳地区）通过中国银联网络进行的交易，（A）结算A、人民币活期账户为基本账户，以人民币B、美元活期账户为基本账户，以美元C、人民币定期账户为基本账户，以人民币D、美元定期账户为基本账户，以美元出处：关于印发《中国建设银行龙卡通章程》和《中国建设银行龙卡通业务管理办法》等文件的通知（建总发〔2007〕210号），新业务9、境内个人办理结汇业务时，正确的说法是：（C）A、境内个人一次性结汇金额在等值1万美元（含）以下的，凭身份证明办理；B、境内个人一次性结汇金额在等值大于1万美元，小于5万美元（含）的，可以凭身份证明和合法外汇来源证明材料进行审核后予以办理；C、境内个人结汇金额在年度总额等值5万美元（含）以下的，凭身份证明办理；D、境内个人一次性结汇金额在等值5万美元以上的，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。
建行合规知识考试题库
建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。
（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。
（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。
（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。
建行岗位考试模拟测试题
）个系列的理财产品。 D.8 ）天免息期。
6. 我行的双币种信用卡，先消费，后还款，并享有最长（ A.30 B.50 C.60 D.90 ）折优惠。
7. 通过电话银行办理'速汇通'，手续费（ A. ４ B. ４.5 C. ７ D. ７.5
10、个人外汇买卖的渠道主要有（ ） A、在柜台办理 C、自助终端 B、网上银行 D、电话银行
11、理 A、消费结算 C、签约理财 B、自助质押 D、透支功能
12、建行个人网上银行可为您提供（）服务。 A、我的账户、转账汇款 C、个人贷款、投资理财 13、基金是一种（ A. 收益率很高 B、缴费支付、信用卡 D、客户服务、安全中心
24、柜员主管轮休时，作为柜员主管后备接替其工作的是( ) A、大堂经理 B、个人业务顾问 C、高级柜员 D、高级柜员
25、柜员主管通知高级柜员在其休假期间接替柜员主管，由谁在 DCC 系统发起现金、重空调 配记账交易（ ）
2
A、大堂经理
B、柜员主管
2. "建行财富"人民币理财产品推荐对象为（ A.一般客户 3. （ B. 个人顶端客户
C. 大众富裕客户
）的收益比同期外汇定期存款高，不代扣利息税，购买无手续费，是外汇保值增值
的理想理财产品。 A. 基金 B. 保险 C. 利得赢 D. 汇得盈 ） 。
4. "自动理财账户-新股随心打"的预期年化收益率为（ A. 6% B. 7% C. 8% D. 9%
C、个人业务顾问
D、高级柜员
26、柜员主管通知高级柜员回到高级柜员岗位，在 DCC 系统做确认交易的（ ） A、大堂经理 B、柜员主管 C、个人业务顾问 D、高级柜员
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同步练习题基础篇第一部分一、单选题1、工作人员受纪律处分或者其他处理期间，相应（）。
A、罚款B、经济处罚5000元C、扣减其绩效工资D、扣减其3个月绩效工资2、违反柜面服务管理规定，导致客户投诉的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
主管人员、机构（部门）负责人未尽管理责任的，给予（）处分。
A、警告至记过B、警告至记大过C、记大过至开除3、工作人员与客户之间发生非业务、服务交易事项的资金往来，利用工作人员个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等提供便利，与客户之间相互融通资金、私下授受非法利益，给建设银行造成不良影响或严重后果的，可视情节和后果给予（）处分。
A、警告至记过B、警告至记大过C、警告至开除4、工作人员在银行业务活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，给予（）处分。
A、警告至记过B、警告至记大过C、记大过至开除5、发现工作人员轻微违规行为的，应当按照《轻微违规行为积分标准》进行积分，单次分值为（）分。
A、1-24分B、1-12分C、1-5分6、个人积分上限为（）分。
A、12B、20C、247、发现工作人员的轻微违规行为，应当对违规当事人及其直接管辖行连带等值积分。
（）A、减半B、等值C、一倍8、个人自查发现的轻微违规行为，能够立即纠正且没有造成不良后果的，可以（）。
A、不积分B、免除积分C、给予零积分9、当事人对积分有异议的，除上级行非现场检查积分情形外，可自本人在《轻微违规行为积分记录单》签字确认之日起（）个工作日内，向本行归口管理部门申请复议。
A、5B、10C、1510、工作人员的积分可以作为年终考核、评选先进的依据。
在对工作人员选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该工作人员近（）年的积分情况列入考察内容。
A、1B、2C、311、工作人员连续两次积分达到24分，不适宜继续在建设银行工作的，给予（）。
A、开除B、解除劳动合同C、辞退12、中国人民建设银行于在全国正式成立，并启用印信。
（）A、1954年9月9日B、1954年9月11日C、1954年10月1日D、1954年12月1日13、中国建设银行股份有限公司于（），在（）正式挂牌上市。
A、2005年10月27日，新加坡B、2004年10月20日，香港C、2004年10月20日，新加坡D、2005年10月27日，香港14、建设银行四川省分行是总行设在四川省的（）。
A、子公司B、一级分行C、二级分行D、直属分行15、建设银行宣传口号中“善建者行“的涵义是（）A、善于建设者，一定是内行B、善良的建设者，前途必定光明C、善于建立功德者，一定会取得成功D、善于建议者，一定很行16、新闻宣传工作的基本原则：依法合规、坚持程序；（），统一对外；及时主动，正面引导；外树形象，内鼓士气。
A、内外配合B、渠道畅通C、归口管理D、集中管理17、建设的战略投资者是（）。
A、花旗银行B、汇丰银行C、美国银行D、德意志银行18、职业道德就是与职业相联系的、有一定职业的人们在从事一定职业活动中所形成并必须遵守的行为（）和行为（）。
A、标准规矩B、规则标准C、规范准则D、规定法则19、建设银行的核心价值观是（）A、价值最大化B、诚实公正稳健创造C、建行与客户双赢D、诚实公正稳健创新20、建设银行的标准色是（），象征理性、包容、（）。
A、海蓝色祥和、稳定B、深蓝色祥和、安静C、浅蓝色祥和、稳定D、天蓝色祥和、安静21、营业人员要求授权时，授权人要遮挡健盘，被授权人的视线要主动回避，如不按规定操作，被检查出，第一次罚款二千元人民币，第二次（）。
A、罚三千人民币B、除名22、营业终了，营业柜台内不留人、不留印章以及（）、不留款。
A、防卫器械B、空钞箱C、重要凭证23、对灭火器的设置地点的要求主要是：位置明显、便于取用、（）A、干燥B、不影响安全疏散24、安全保卫工作的基本任务是：防盗、（）、防骗、防火、防破坏、防治安灾害事故，保障建设银行资金、财产、和员工人身的安全。
A、防挤兑、B、防滋事、C、防抢劫。
25、银行安全保卫工作的原则是：预防为主，综合治理，（）。
A、一把手负责B、标本兼治C、谁主管谁负责二、多选题1、关于建设银行曾经使用或正在使用的行名，下列说法正确的有：（）A、中国建设银行B、建设银行C、中国人民建设银行D、中国建设银行股份有限公司E、以上都对2、建设银行在股份制改造过程中引进了（）作为建行的战略投资者。
A、美国花旗银行B、香港汇丰银行C、美国银行D、淡马锡E、毕马威3、建行文化作为一种企业文化，是指建行在长期发展过程中逐步形成的，具有鲜明个性的（）总和。
A、企业价值观B、经营理念C、制度规范D、行为准则E、品牌形象4、建设银行的经营理念是：（）A、以市场为导向B、客户至上C、注重细节D、以效益为中心E、以客户为中心5、建设银行的对外宣传口号包括：（）A、与客户同发展与社会共繁荣B、客户的需求我们的追求C、中国建设银行建设现代生活D、善者建行E、善建者行F、不断创新追求卓越6、建行作风是指（）A、诚信亲和B、勤奋严谨C、严谨规范D、求真务实E、开拓创新7、履行企业社会责任的方式主要有以下几种：（）A、承担并履行好经济责任B、担负社会保障责任C、履行社会伦理责任D、在遵纪守法方面做出表率E、承担慈善责任诚信F、承担国际援助责任8、建设银行职业道德包括的内容有（）A、依法合规B、服务为本C、诚信守约D、爱行敬业E、客户至上F、以上都对9、建设银行履职要求包括的内容有：（）A、精通业务B、认真执行C、控制风险D、务实创新E、勤勉尽责F、团队协作10、建设银行行名行徽的正确组合方式有（）A、中轴式组合B、半弧式组合C、横式组合D、拉伸式组合E、竖式组合11、失职行为，是指建设银行工作人员（）。
A、怠于履行岗位职责B、应作为而未作为C、错误作为D、不当作为。
12、对于违规失职工作人员的处理种类有（）。
A、纪律处分B、经济罚款C、其它处理D、移送司法13、纪律处分包括（）。
A、警告、记过B、记大过、降级C、撤职、留用察看D、开除；14、其他处理包括（）。
A、诫勉谈话、通报批评B、引咎辞职、责令辞职C、解除劳动合同15、依照本办法受到（）以及（）处理的工作人员不得重新在建设银行工作。
（）A、开除处分B、撤职C、解除劳动合同D、责令辞职16、违反规定保管、使用（）口令、密码或柜面业务各种级别的账卡等，或者违规建立和维护柜员指纹，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
（）A、压数机B、会计印章C、个人名章D、IC卡17、违反规定（）单位预留印鉴卡的，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成单位预留印鉴卡丢失、被串换、被盗用或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
（）A、管理B、使用C、保管18、违反规定（）账户，为借用、盗用、出租、转让账户提供方便，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
（）A、开立B、变更C、撤销19、（），造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
（）A、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的；B、办理大额支付业务时，对银行汇票、银行本票等支付凭证及其他按规定应由会计主管审核签字的凭证，未经会计主管审核或授权（中国人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划的；C、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账，或者违反规定豁免利息、擅自改变利率或者不按期结计利息的；D、违反规定签发回单的；在结算过程中未按规定办理查询、查复的。
20. 违反规定办理客户存款的（），给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
A、查询B、冻结C、扣划手续21、未按规定（）申请人的主体资格和所提供材料的，或者因审查、核实疏忽，未发现申请人的主体资格和所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的，给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分；造成损失的，给予降级至开除处分。
A、审查B、核实C、写调查报告22、工作人员有（），给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至开除处分。
A、进行银行卡虚假营销的；代申请人在申请材料上签字，造成风险的；B、未及时将申请材料交由相关部门处理，遗失申请材料的；C、未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的；D、有其他违反银行卡营销管理有关规定的行为的23、在印章管理过程中,有（），给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
A、未经批准私刻印章的;B、未按规定领用、保管印章或携带印章外出，造成印章丢失、被盗或非法使用的;C、发现违规用印行为，不抵制、不报告的;D、印章丢失或被盗等，未及时报告并采取有效补救措施，形成风险损失的;24、对发现的安全隐患和问题，无正当理由不按规定进行整改造成事故、案件发生的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成（）等严重后果的，给予记大过至开除处分。
A、财产损失B、人员伤亡C、社会不良影响25、利用建设银行的贷款（）等的，给予降级至开除处分。
（）A、买卖彩票B、股票C、期货D、理财产品26、营业网点在营业期间，大宗现金不得放置在桌面等明处，必须锁入（）或（）内。
（）A、保险柜B、衣帽柜C、抽屉D、现金箱27、上级来人检查，需由本行有关人员陪同，持（）登记后方可进入检查。
A、通知单B、介绍信C、工作证D、身份证28、营业场所防诈骗预案的基本要点是:（）A、不惊动和稳住不法分子，尽可能延长其在营业场所的逗留时间B、以业务联系的方式通知分行保卫部门C、分行保卫人员问讯后，及时报警并赶赴现场处理D、在保卫人员未到达前，设法分散不法分子注意力,并引导其进入监控可摄录的范围，同时注意仔细观察，记清不法分子的体貌特征，为公安机关侦破案件提供有价值的线索29、实施积分管理应遵循（）的原则。
A、实事求是B、客观公正C、严肃处理D、处罚与教育相结合30、个人积分达到24分的，给予（）等处理后，积分从零分起算。
A、停职检查B、调整岗位C、待岗培训D、给予警告处分31、各级分行、综合性支行成立积分管理领导小组，分管纪检监察的行级领导担任组长，监察、人力、工会及相关业务部门负责人为成员。
积分管理领导小组的职责是（）。