上海自贸区率先试水人民币跨境支付
中国人民银行上海总部关于印发《上海市跨境贸易人民币结算试点操
中国人民银行上海总部关于印发《上海市跨境贸易人民币结算试点操作规程》的通知【法规类别】人民币支付结算【发文字号】银总部发[2009]35号【发布部门】中国人民银行上海总部【发布日期】2009.07.16【实施日期】2009.07.16【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国人民银行上海总部关于印发《上海市跨境贸易人民币结算试点操作规程》的通知（银总部发[2009]35号）各国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，交通银行、上海浦东发展银行、上海银行、上海农村商业银行，在沪各外资商业银行：为保证跨境贸易人民币结算试点工作的顺利进行，根据中国人民银行《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及实施细则，结合上海市实际，我总部制定了《上海市跨境贸易人民币结算试点操作规程》，现印发给你们，请遵照执行。
特此通知。
附件：《上海市跨境贸易人民币结算试点操作规程》中国人民银行上海总部二00九年七月十六日附件：上海市跨境贸易人民币结算试点操作规程第一章总则第一条为保障跨境贸易人民币结算试点工作的顺利进行，根据中国人民银行《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（以下简称《办法》）及其实施细则，结合上海市实际，制定本操作规程。
第二条中国人民银行上海总部成立跨部门试点工作组。
工作组负责试点工作的推进，及时总结分析试点情况并向总行汇报。
中国人民银行上海分行负责对上海市跨境贸易人民币结算试点工作的具体监管。
第二章试点企业第三条在上海市依法注册成立并获得进出口资格的企业，经上海市政府推荐及中国人民银行等相关部委确认后，可以参与跨境贸易人民币结算试点。
第四条试点企业在向境内结算银行首次办理跨境贸易人民币结算时，需向境内结算银行提供企业名称、企业组织机构代码、海关编码、税务登记号码及企业法定代表人或负责人的身份证件编号、信息主报告银行名称等有关信息。
境内结算银行应通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式，对试点企业的法定代表人或实际受益人等自然人的身份进行核查后，填制《企业信息情况表》（附表1）并及时报送中国人民银行上海分行。
便利人民币跨境支付，上海金融30条首个实施细则出台
便利人民币跨境支付，上海金融30条首个实施细则出台3月5日，为加快推进上海金融业更高水平的对外开放，人民银行上海总部与上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制（以下简称“自律机制”）制定并发布了《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案》，支持新片区优质企业在跨境人民币结算方面实施更多创新业务和便利化措施。
下面我们就来聊一下这个方案是如何实现人民币跨境结算便利化的。
首先值得注意的是，该《方案》也是“金融30条”出台后的首个实施细则。
按照“金融30条”的要求，《方案》明确，对新片区内符合条件的优质企业，实行简化跨境人民币业务结算业务的先行先试，实现更高水平的贸易投资便利化。
央行宏观审慎管理局在2019年9月曾发布《关于开展更高水平贸易投资便利化试点业务的通知》，在18个自贸区内实行跨境人民币的便利化试点，进一步提高企业开展跨境贸易投资人民币结算的便利性。
如今《方案》出台，规定优质企业可凭企业收付款指令直接在银行办理跨境结算，可谓是对投资便利性的一项深化改革措施。
在优质企业的认定上，为突出金融支持临港新片区建设，《方案》称向集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源和智能网联汽车、智能制造、高端装备等临港新片区重点发展产业领域的企业倾斜。
同时，自律机制可按年度组织各银行对优质企业进行评估和动态调整，对于不符合跨境人民币结算优质企业认定标准的企业，由自律机制将其移出优质企业名单。
且在每年3月底前完成移出优质企业名单更新发布，也可基于银行或企业申请，临时开展评估和动态调整，并及时发布更新后的移出优质企业名单。
另外，鼓励银行间建立优质企业名单共享机制。
在更高水平的便利化措施方面，《方案》主要集中在三方面：一是银行可以凭企业收付款指令，在“展业三原则”基础上，直接为企业办理货物贸易及服务贸易跨境贸易人民币结算，以及人民币资本金、跨境融资（含全口径跨境融资及外商投资企业投注差模式下的外债）及境外上市募集资金调回等项下人民币收入在境内的依法合规使用，企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料。
浅论上海自由贸易区的发展思路及前景
上海自由贸易试验区是我国改革开放的试验点，它的成立不单对上海将来十年的发展将起到至关重要的作用，也将成为推进我国对外开放、扩张对外贸易以及加强世界影响力的楷模主力军。
自由贸易区是提供给投资者离岸区域和先进商业的基础设施、具有灵活弹性的商业政策、拥有吸引力的税收及低投资、低成本的商业区。
世界上第一个自由贸易区是欧洲共同市场，创建于１９５８年，经历了传统古典自由港发展阶段、现代自由贸易区发展阶段、现代自由贸易区多元化发展阶段。
其基本经验是：增强自由贸易区功能整合运用合适的管理模式或体制灵活改进监管方式提供完善的法制保障。
国外传统自由贸易区业务重点是转口和加工贸易，虽然和上海自由贸易试验区的主旨有所不同，但国外传统自贸区的发展经验，可为我国自由贸易试验区的模式定位、发展方向以及制定政策及实施策略给予启示。
经过研究国外传统自由贸易区的发展近况，联系我国特色，避害就利，推进我国上海自由贸易试验区加速发展。
摘要 (3)关键词 (3)Abstract (4)Keywords (4)1 上海自由贸易区概述 (5)1.1 上海自由贸易区简介 (5)1.2 上海自由贸易区的功能 (6)1.3 上海自由贸易区的影响 (6)1.4 上海自由贸易区的意义 (7)2 国外成功自由贸易区分析 (9)2.1 阿联酋迪拜自由港区 (9)2.2美国纽约港自由贸易区 (9)3 上海自由贸易区的发展思路 (10)3.1 明确自由贸易区功能定位 (11)3.2 完善法制领域的制度保障 (12)3.3 革新陈旧的管理模式 (12)3.4 推进贸易监管方式转变 (13)3.5 形成优惠待遇制度化 (14)4 上海自由贸易区的发展前景 (14)4.1 拓展经济功能，推动我国经济升级 (14)4.2 推进改革，发挥示范效应 (15)5结论 (16)参考文献 (17)致谢......................................................................................错误！未定义书签。
浅谈上海自贸区的建立对人民币国际化进程的作用
浅谈上海自贸区的建立对人民币国际化进程的作用作者：李梦娇来源：《商情》2016年第31期【摘要】人民币国际化是我国21世纪的重大战略目标之一，按照国家对于人民币国际化进程的阶段划分，自2009年7月以来，通过在跨境贸易中进行人民币结算试点，一步一步扩大试点范围的一系列举措中，可以发现人民币国际化的进程开始启动并不断发展。
2013年9月29日，上海自由贸易区正式挂牌成立，让人民币国际化有了更强大的推动力。
真正的资本市场开放，没有人民币国际化是走不通的。
上海自贸区金融开放创新，主要围绕人民币国际化的目标，在不同的维度进行探索与尝试。
例如，扩大人民币跨境使用，可扩大人民币的国际流通规模；推进利率市场化，可探索人民币市场化的定价；外汇管理的改革可增强人民币与外币的可兑换性。
由此可见上海自贸区的建立在很大程度上为人民币国际化进程提供了一个很好的平台。
【关键字】上海自贸区人民币国际化一、人民币国际化的现状今年以来，人民币国际化进程不断加快，随着中国与其他国家贸易往来日益频繁，人民币在这些国家心目中的分量越来越重。
自2009年我国跨境人民币业务试点启动以来，7年的时间，人民币在国际化进程中亮点频现，发展空间巨大。
近日，由中国人民大学国际货币研究所发布的《人民币国际化报告2016》指出“尽管近年来全球经济复苏之路曲折，国内经济下行压力加大，但面对国内外复杂多变的经济环境，人民币国际化仍然快步跃进。
”截至2015年底，综合反映人民币国际化的指数RII达3.6，5年间增长逾10倍。
人民币有望在两年内超越日元和英镑，成为仅次于美元和欧元的全球第三大货币。
但是，长远来看，虽然人民币国际化发展迅猛，但是仍处在前期阶段。
国泰君安证券首席经济学家林采宜称，根据美元、欧元等全球货币的经验，人民币国际化路径将主要分3步走：第一，跨境贸易结算，实现结算便利；第二，币值坚挺，更多国家和居民愿意持有人民币，能使人民币沉淀到离岸市场；第三，人民币离岸市场的离岸资金能保值增值，或回流到发行国分享到该国经济增长的利益。
我国成立上海自由贸易区的经济意义
我国成立上海自由贸易区的经济意义作者：袁寒生来源：《开心素质教育》2013年第05期【摘要】2013年8月22日，商务部通报国务院近日正式批准设立中国（上海）自由贸易试验区。
试验区范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域，总面积为28.78平方公里。
本文主要从利率市场化、人民币资本项目可兑换进行先行先试、保税区的建立和允许部分中资银行从事离岸业务等政策层面的重大变化，分析我国成立上海自由贸易区的经济意义和可能会对老百姓带来的具体影响.【关键词】上海自由贸易区意义影响成立中国（上海）自由贸易试验区，是顺应全球经贸最新发展趋势，提升我国开放型经济水平的又一项重大举措，其主要目的是探索我国对外开放的新路径和新模式，并以此促进国内的改革和创新，最终服务整个国家经济的发展。
成立上海自由贸易区会有哪些方面的经济意义，又会对普通老百姓的生活带来哪些具体影响呢？一、人民币资本项目可兑换进行先行先试《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以下简称《方案》）在人民币资本项目可兑换进行先行先试方面有以下几个要点：在一定区域内人民币资本项目可自由兑换;人民币可跨境使用，未来企业法人可在自贸区内完成人民币自由兑换。
这些规定会使上海自贸区成为人民币业务大本营，并促进人民币业务和整个外汇市场的运营模式完全与国际接轨。
自由贸易试验区人民币自由兑换将改善外资企业的投资环境，以及中资企业对外投资经营环境，同时也有助于人民币币值稳定，减轻人民币升值压力，提升我国开放型经济水平。
货币的自由兑换给老百姓带来的影响也是显而易见的：首先方便老百姓跨国出行，降低货币兑换的手续和时间成本;其次，在当前国内投资渠道偏窄的情况下，这种政策设计将促使更多老百姓到海外投资，分散投资风险，增加投资收益。
二、金融市场利率市场化《方案》明确表示将在区域内逐步实现金融市场利率一定范围内的市场化，金融机构资产方价格形成也将逐步放开，实行市场化定价。
率先实现人民币资本项目可兑换的重大意义
率先实现人民币资本项目可兑换的重大意义作者：陈湛匀来源：《金融经济·学术版》2015年第12期逐步开放资本账户在人民币国际化进程中处于很重要地位，必须要做好金融市场的基础工作。
自贸试验区内人民币资本项目可兑换就是其中重要的基础工作。
10月30日，中国人民银行会同商务部、银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局和上海市人民政府，联合印发了《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案》。
在这份被称“新阶段深化上海自贸试验区和上海国际金融中心建设的纲领性文件”中，强调了“率先实现人民币资本项目可兑换，按照统筹规划、服务实体、风险可控、分步推进原则，在自贸试验区内进行人民币资本项目可兑换的先行先试，逐步提高资本项下各项目可兑换程度。
”率先实现人民币资本项目可兑换，一要认真总结自由贸易账户经验。
现在FT账户成为本外币一体化账户，但在投资方面，一线很方便，票据、信用证等业务都可以；难度和限制主要在于跨二线，目前只能用人民币进行投资。
二要规范FT账户开立和使用条件，严格落实银行账户实名制；对于银行、证券、保险类金融机构如何利用FT账户进行创新？证券、期货交易所和结算机构如何围绕FT账户体系研究改革举措？三要研究启动合格境内个人投资者境外投资试点。
通过自贸区平台，QDII2（合格境内个人投资者）可以进行海外投资如海外买房、开公司和买卖股票、基金、保险等。
此外，还要抓紧制定有关办法，允许或扩大符合条件的机构和个人在境内外证券期货市场投资；建立健全自贸试验区内宏观审慎管理框架下的境外融资和资本流动管理体系；还有创新外汇管理体制，探索在自贸试验区内开展限额内可兑换试点，统筹研究进一步扩大个人可兑换限额，这意味着在上海自贸区突破5万美元一年的个人外汇额度。
等等。
逐步开放资本账户，加快推进人民币国际化逐步开放资本账户是人民币国际化重要进程。
为了有效控制外汇储备的增长，实现中国经济保值和增值，提高国家在全球地缘政治的话语权，实施人民币国际化战略是科学的。
人民币跨境支付系统成功上线
人民币跨境支付系统成功上线作者：陆永花来源：《金融经济》2015年第11期人民币跨境支付系统一期成功上线运行，对人民币国际化的推进意义当然不可小觑。
在人民币国际化启动的第7个年头，10月8日，人民币跨境支付系统（CIPS）一期在上海成功上线运行，这意味着人民币跨境支付有了便捷的通道。
支付清算系统是银行资金流动、循环的通道与枢纽，随着人民币国际化的推进，中国必须解决境内外支付清算相互对接的问题，这样才能便利人民币跨境贸易和资本流动、人民币回流。
美元强悍的国际货币地位，很大程度上是仰仗纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）的支撑。
目前，进出中国的人民币支付系统臃肿，速度慢，执行成本高，而且只能支持中文字符，与环球银行金融电信协会（SWIFT）不兼容，后者是银行用来交换付款细节的安全信息系统。
建立起中国独立的CIPS系统，人民币境外清算就不再依赖SWIFT传递报文，提高了安全性和自主性，人民币使用者也得到了便利。
人民币跨境支付系统上线运行，表明人民币国际化又有新的突破。
但人民币国际化“路漫漫”，说CIPS系统表明人民币国际化走上了“高速公路”，比喻是形象的，但这条高速公路上要车水马龙，也就是人民币在国际贸易清算中份额要有较大提高，CIPS使用频率高，才能提高效益，才能提高国际化水平。
从货币职能来看，一国货币实现国际化，要经过“三步走”，即先成为区域和全球的结算货币，进而成为投资货币，最后成为国际的储备货币。
虽然人民币国际化指数已经从2009年底的0.02%提高到2014年底的2.47%，五年间增长了120余倍。
但漫漫征程上关山阻隔，人民币国际化还要面临许多门槛，必须一步一个脚印，平稳推进。
人民币要完成国际化第一步，成为区域和全球的结算货币，首先要实现汇率市场化。
在汇率问题上，这些年来中美摩擦不断，西方国家对人民币低估的喧嚣一直就没有停止过，总是抓住这个“把柄”说事，不无攻讦之言，动辄给中国贴上“汇率操纵国”的标签。
中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易实验区扩大人民币跨境使用的通知
中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易实验区扩大人民币跨境使用的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海总部•【公布日期】2014.02.20•【字号】银总部发〔2014〕22号•【施行日期】2014.02.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策正文中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知银总部发〔2014〕22号国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市）分行；交通银行、上海浦东发展银行、上海银行、上海农村商业银行；其他城市商业银行上海分行；上海市各外资银行；上海市各非银行金融机构：根据《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（以下简称《意见》）及有关规定，经中国人民银行总行批复同意，现就支持中国上海自由贸易试验区（以下简称试验区）扩大人民币跨境使用通知如下：一、国家出台的各项鼓励和支持扩大人民币跨境使用的政策措施均适用试验区。
二、试验区经常和直接投资项下跨境人民币结算上海地区银行业金融机构可在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”三原则基础上，凭区内机构（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）和个人提交的收付款指令，直接办理经常项下和直接投资项下的跨境人民币结算业务。
（一）银行在办理上述主体的直接投资项下结算业务时，应按照试验区投资准入的负面清单管理要求，对属于负面清单管理范围内的直接投资跨境人民币结算业务，要求其出具有权审批部门的核准文件。
（二）人民银行上海总部与中国上海自由贸易试验区管理委员会通过试验区综合信息监管平台建立直接投资信息共享制度，并为商业银行提供相关信息服务。
三、试验区个人银行结算账户为便利个人开展经常项下跨境人民币结算业务，在区内就业或执业的个人可依据《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令（2003）第5号发布）等银行结算账户制度的规定开立个人银行结算账户或者个体工商户单位银行结算账户，办理人民币跨境收付。
上海自贸试验区将大力实施自贸试验区提升战略积极探索构建跨境数据管理新模式
上海自贸试验区将大力实施自贸试验区提升战略积极探索构建跨境数据管理新模式8月10日，上海自贸试验区落实《关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放的若干措施》（以下简称《若干措施》）情况集中采访活动在上海浦东新区举行。
上海市浦东发展委相关人士在活动上介绍了上海自贸区落实《若干措施》总体情况。
据介绍，今年是上海自贸试验区设立十周年。
十年来，上海自贸试验区坚持以制度创新为核心，对标最高标准最好水平，大胆试、大胆闯、自主改，率先探索与国际通行规则相衔接的投资贸易制度体系，加快建立适应更加开放环境和有效防范风险的金融创新制度，系统推进符合市场经济规则和治理能力现代化要求的政府管理体制机制，以先行先试的压力测试为更高水平的开放型经济新体制探索新途径、积累新经验，创新实施了外商投资准入负面清单、国际贸易“单一窗口”、自由贸易账户体系、“证照分离”和“一业一证”等制度创新政策，并成功向全国复制推广，进一步有力彰显了全面深化和扩大开放的试验田作用。
近期，国务院印发《关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放的若干措施》（简称《若干措施》），部署在上海自贸试验区等外向型经济发展水平较高、应用场景丰富、监管能力较强的的自由贸易试验区和海南自由贸易港率先试点对接相关国际高标准经贸规则，稳步扩大制度型开放。
《若干措施》聚焦货物贸易、服务贸易、商务人员临时入境、数字贸易、营商环境、风险防控等6个方面制定了试点措施。
对接国际高标准经贸规则，深入推进高水平制度型开放，是党中央、国务院赋予自贸试验区新的重大使命，也为上海自贸试验区发展注入了新的动力。
据介绍，按照国家和上海市相关工作部署，上海自贸试验区正在抓紧贯彻落实《若干措施》试点任务，对于已具备直接实施的措施抓紧推动落地，对于尚需上级部门出台实施细则的措施加强应用场景储备，力争加快提炼形成可复制、可推广的制度创新成果，推进“苗圃变森林”，使制度创新成果惠及更多市场主体，同时持续健全完善风险防范制度，以“管得住”确保“放得开”。
人民币可以境外直接购买商品了
52 | 中国报道2014年4月 总第122期人民币可以境外直接购买商品了人民币跨境支付的到来，消费者可以直接用人民币“海淘”，国内企业也能用人民币直接开展跨境业务。
而借助这种日益增长的“国内需求”必将吸引更多的海外商户使用人民币结算，助力人民币的国际化进程。
本刊记者 张宏2月18日，中国人民银行上海总部宣布，在上海自贸区启动支付机构跨境人民币支付业务试点。
银联支付、快钱、通联等五家支付机构与合作银行对接签约。
央行上海总部还制定公布了《关于上海支付机构开展跨境人民币业务的实施意见》（简称：《实施意见》），这也是上海自贸区正式获批以来，公布的首项区内金融业务细则。
人民币跨境支付的到来，将如何改变我们的生活？有专家表示，这意味着，以后通过第三方支付机构，消费者就能直接用人民币“海淘”，国内企业也能直接用人民币开展跨境业务。
更为重要的是，借助中国人的海外购买力吸引海外商户使用人民币结算，将进一步推动人民币的国际化。
人民币也能“海淘”了作为上班一族的荣蓉是位“海淘”达人，经常在一些国外网站上购买婴儿用品及一些化妆品、箱包之类的，但她在网上购物时经常会碰到一个问题：购物网站没有开通银联支付，用手里的双币信用卡（人民币和美元）结账时总会多付一笔货币转换费。
虽然汇率变化不是很大，但终究是一件麻烦事，便利性不够。
现在，人民币可以跨境支付了，对网络购物一族来说，最贴切的利好就是“海淘”可以用人民币了。
事实上，对于第三方支付机构跨境支付业务，相关部门已然“试水”。
2013年9月26日发布的《国家外汇管理局综合司关于开展跨境电子商务外汇支付业务试点的批复》通知，境内17家第三方支付企业进入试点，让支付公司有资格做外币的结算，企业对外结算依然以外币支付。
这意味着，一些中国消费者光顾比较多的网站，可以通过第三方支付企业进行外汇支付业务。
从“跨境外汇支付”到“跨境人民币支付”，二者存在着很大不同。
跨境外汇支付用的还是外币结算，且试点对支付的额度（5万美元以内）和业务领域（只限于机票、酒店、留学等）都有限制，而跨境人民币支付直接用人民币结算，在支付额度和领域上也没有设限制。