基金从业资格考试试题及答案汇总
基金从业资格证考题
1、以下哪个不是基金投资的基本原则？
A、风险与收益相匹配
B、分散投资，降低风险
C、追求最高收益率
D、长期投资，稳健增值
（答案）C
2、基金公司的核心业务部门通常不包括以下哪个？
A、投资管理部
B、市场营销部
C、风险控制部
D、后勤保障部
（答案）D
3、关于开放式基金，以下说法错误的是？
A、投资者可以随时申购或赎回
B、基金份额不固定
C、通常通过证券交易所交易
D、价格依据基金净值计算
（答案）C
4、以下哪项不是基金合同的必备内容？
A、基金的投资策略
B、基金的收益分配方式
C、基金经理的个人履历
D、基金的风险收益特征
（答案）C
5、关于基金托管人，以下说法正确的是？
A、负责基金的投资决策
B、负责基金资产的保管和监督
C、负责基金的市场营销
D、负责基金合同的签订
（答案）B
6、以下哪种风险不是基金投资面临的主要风险？
A、市场风险
B、信用风险
C、自然灾害风险
D、流动性风险
（答案）C
7、关于基金净值，以下说法错误的是？
A、反映了基金当前的资产价值
B、是投资者申购或赎回基金的依据
C、每天公布一次，通常在交易日结束后计算
D、基金净值越高，表示基金过去的业绩表现越好（答案）D
8、以下哪项不是基金投资者教育的内容？
A、普及基金投资知识
B、介绍基金投资策略
C、推荐具体的基金产品
D、提示基金投资风险
（答案）C。
基金从业资格证试题及答案
基金从业资格证试题及答案一、单选题1. 基金从业资格的考试科目包括以下哪项？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资策略D. 所有以上选项2. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？A. 良好的商业信誉B. 健全的内部管理制度C. 持续盈利的经营状况D. 符合规定的注册资本3. 基金托管人的主要职能是什么？A. 进行基金的投资决策B. 保管基金财产C. 负责基金的会计核算D. 管理基金的营销活动4. 以下哪项不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按基金组织形式分类C. 按基金风险收益特征分类D. 按基金的发行规模分类5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产净值除以基金份额总数B. 基金资产总额减去基金负债总额C. 基金资产总额加上基金负债总额D. 基金份额总数乘以基金资产净值答案：1.D 2.C 3.B 4.D 5.A二、多选题6. 基金管理人可以从事哪些业务？A. 基金的募集B. 基金的销售C. 基金的投资运作D. 基金的托管7. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬8. 投资者在购买基金时，需要关注基金的哪些信息？A. 基金的过往业绩B. 基金的投资策略C. 基金的风险收益特征D. 基金管理人的资质9. 基金的收益分配方式包括以下哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不定期分红10. 基金的风险控制措施包括以下哪些？A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：6.ABC 7.ABC 8.ABCD 9.ABD 10.ABC三、判断题11. 基金管理人可以自行决定基金的分红政策。
（错误）12. 基金托管人可以对基金的投资决策提供建议。
（错误）13. 基金的净值每日至少公布一次。
（正确）14. 基金的份额可以在任何时间自由赎回。
（错误）15. 基金管理人必须向投资者披露基金的所有费用。
基金从业资格考试题及答案
基金从业资格考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试的主管单位是：A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局答案：A2. 基金从业资格考试中，以下哪项不是基金的基本特征？A. 集合投资B. 专家管理C. 风险自担D. 固定收益答案：D3. 基金的分类不包括以下哪项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 信托基金答案：D4. 基金管理人的主要责任不包括：A. 投资决策B. 风险控制C. 基金销售D. 信息披露答案：C5. 基金托管人的主要职能不包括：A. 资产保管B. 资金清算C. 投资决策D. 监督管理答案：C6. 基金的收益分配方式不包括：A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 定期分红答案：C7. 基金的申购和赎回价格通常基于：A. 基金净值B. 基金面值C. 基金规模D. 基金持有人数量答案：A8. 基金的风险管理不包括以下哪项？A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 操作风险管理D. 收益风险管理答案：D9. 基金从业资格考试的合格标准是：A. 单科成绩60分以上B. 两科成绩均在70分以上C. 总成绩达到150分D. 单科成绩70分以上答案：A10. 基金的流动性管理不包括：A. 现金管理B. 资产配置C. 持有人结构管理D. 投资策略调整答案：D二、多选题（每题2分，共10分）1. 基金从业资格考试的科目包括：A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金风险管理答案：A, B, C2. 基金的风险类型包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D3. 基金的运作费用包括：A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C4. 基金的投资范围可以包括：A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 衍生金融工具答案：A, B, C, D5. 基金的信息披露包括：A. 招募说明书B. 定期报告C. 临时报告D. 清算报告答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试每年举行两次。
基金从业资格考试真题单选题100道及答案
基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是（）。
A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案：C2. 以下不属于基金托管人职责的是（）。
A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案：D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案：D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案：B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A. 2B. 3C. 5D. 7答案：A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10 年以上的，应当登载（）。
A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案：D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。
A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案：B8. 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。
A. 市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
基金从业人员资格试题及答案
基金从业人员资格试题及答案一、单选题1. 基金从业人员在进行基金销售活动时，以下哪项行为是被禁止的？A. 向投资者提供基金产品的详细信息B. 根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品C. 承诺基金投资的收益D. 向投资者说明基金投资的风险答案：C2. 以下哪项不是基金托管人的职责？A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 决定基金的投资策略D. 执行基金管理人的指令答案：C3. 基金管理公司在进行基金投资决策时，以下哪项是必须遵守的原则？A. 追求短期利益最大化B. 遵守法律法规，维护投资者利益C. 只投资于高风险产品D. 完全按照基金经理的个人意愿进行投资答案：B4. 基金从业人员在进行基金产品宣传时，以下哪种行为是合规的？A. 夸大基金产品的历史业绩B. 隐瞒基金产品的风险C. 客观介绍基金产品的特点和风险D. 承诺基金产品的未来收益答案：C5. 基金从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪项是必须做到的？A. 推荐自己最喜欢的基金产品B. 根据客户的风险偏好和投资目标提供个性化建议C. 只推荐收益最高的基金产品D. 忽略客户的实际需求，只推荐新发行的基金产品答案：B二、多选题6. 基金管理人应当具备哪些条件？A. 拥有一定比例的自有资本B. 拥有专业的管理团队C. 拥有良好的市场声誉D. 拥有一定数量的基金产品答案：A、B、C7. 基金托管人需要向监管机构提交哪些报告？A. 基金财产保管报告B. 基金运作监督报告C. 基金财务报告D. 基金投资策略报告答案：A、B、C8. 基金从业人员在销售基金产品时，需要向投资者披露哪些信息？A. 基金产品的投资目标B. 基金产品的费用结构C. 基金产品的历史业绩D. 基金产品的风险等级答案：A、B、C、D9. 基金管理公司在进行基金运作时，需要遵循哪些法律法规？A. 《证券投资基金法》B. 《公司法》C. 《合同法》D. 《反洗钱法》答案：A、B、D10. 基金从业人员在进行基金销售时，需要遵守哪些职业道德规范？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 尊重客户D. 保护客户隐私答案：A、B、C、D三、判断题11. 基金从业人员可以向投资者承诺基金投资的绝对收益。
基金从业资格考试题库(含答案)
一、单选题1. 以下哪项不属于基金从业人员的职业道德准则？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 专业审慎D. 追求利润最大化答案：D2. 证券投资基金的基金份额持有人大会由谁召集？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 监管机构答案：A3. 下列关于基金合同的说法，正确的是：A. 基金合同是基金管理人、基金托管人之间的协议B. 基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份额持有人之间的协议C. 基金合同是基金管理人、基金托管人、基金销售机构之间的协议D. 基金合同是基金管理人、基金销售机构、基金份额持有人之间的协议答案：B4. 开放式基金的申购和赎回，由以下哪一方负责？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金销售机构答案：A5. 下列关于基金资产净值的说法，正确的是：A. 基金资产净值等于基金资产总额减去基金负债总额B. 基金资产净值等于基金资产总额C. 基金资产净值等于基金负债总额D. 基金资产净值等于基金份额总额答案：A二、多选题1. 基金从业人员在执业活动中，应当遵守以下哪些职业道德准则？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 客户至上D. 专业审慎答案：ABCD2. 以下哪些机构负责基金份额的登记？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金销售机构答案：AB3. 证券投资基金的类型包括以下哪些？A. 货币市场基金B. 债券基金C. 混合型基金D. 股票基金答案：ABCD4. 基金信息披露的内容包括以下哪些？A. 基金基本情况B. 基金投资组合报告C. 基金财务会计报告D. 基金净值变动公告答案：ABCD5. 基金管理人的内部控制主要包括以下哪些方面？A. 人力资源控制B. 风险控制C. 财务控制D. 技术控制答案：ABCD三、判断题1. 基金从业人员在执业活动中，不得泄露投资者信息。
（）答案：正确2. 基金管理人应当保证基金资产独立于管理人、托管人、销售机构的自有资产。
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
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1.以下不属于基金投资风格分析的是( )。
A.基金持仓成长性分析
B.基金持仓股本规模分析
C.基金持仓行业分析
D.基金持仓集中度分析
考点：基金财务会计报告分析的主要内容
答案：C
解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。
(1)持仓集中度分析。
通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。
(2)基金持仓股本规模分析。
通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。
(3)基金持仓成长性分析。
通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。
故本题选C选项。
基金从业资格考试试题及答案汇总
2.假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。
A.1.25
B.1.048
C.1.368
D.1.055
考点：基金资产估值的概念
答案：B
解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额
=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。
故本题选B选项。
3.当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。
A.享有，不享有
B.不享有，不享有
C.享有，享有
D.不享有，享有
考点：基金利润分配
答案：A
解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
基金从业考试真题
4.关于估值频率的说法，下列各项错误的是( )。
A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值
C.海外基金多数是每个交易日估值
D.封闭式基金每个交易日要进行估值
考点：基金资产估值的概念
答案：B
解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。
故本题选B选项。
5.收益率曲线在以( )为横坐标，以( )为纵坐标的直角坐标系上显示出来。
A.期限、收益率
B.收益率、期限
C.时间、收益率
D.收益率、时间
考点：利率期限结构和信用利差
答案：A
解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。
故本题选A选项。
基金从业资格证真题
6.如果市场不是有效市场，基金管理人( )。
A.买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
B.卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
C.买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票
D.卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票
考点：市场有效性
答案：C
解析：在无效的市场条件下，基金管理人有可能通过对股票的分析和其良好的判断力以及信息方面
的优势，识别出错误定价的股票，通过买入价值低估的股票、卖出价值高估的股票，获取超出市场平均水
平的收益率，或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平。
故本题选C选项。
7.债券收益率曲线中( )是一种正常形态。
基金从业资格考试真题及答案
A.上升收益率曲线
B.反转收益曲线
C.水平收益曲线
D.下降收益曲线
考点：利率期限结构和信用利差
答案：A
解析：债券收益率曲线的类型中上升收益率曲线是一种正常形态，故本题选A选项。
8.以下不属于与基金利润有关的财务指标的是( )。
A.本期利润
B.本期已实现收益
C.期初可供分配利润
D.未分配利润
考点：基金利润
答案：C
解析：与基金利润有关的财务指标：本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润、未分配利润。
C错误。
故本题选C选项。
基金从业资格考试真题
9.下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是( )。
A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B.一般最小申购、赎回单位为10万份
C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D.申购、赎回申请提交后可以撤销
考点：ETF的上市交易与申购、赎回
答案：C基金从业考试
解析：A选项，申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，故A选项错误;B选项，一般最小
申购、赎回单位为50万份或100万份。
基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至
少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，故B选项错误;D选项，申购、赎回申请提交后不得撤销，
故D选项错误;综上，故本题选C选项。
10.( )是证券投资基金会计核算的责任主体，承担主会计责任。
A.基金管理人与基金托管人
B.基金管理人
C.证券投资基金
D.基金托管人
考点：基金会计核算的特点
答案：B基金从业资格考试题库
解析：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。
故本题选B选项。
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