操作风险管理报告
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的潜在风险。
本报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和管理，并提供相应的解决方案和改进建议。
二、操作风险概述在过去一年内，公司面临了各种操作风险，包括但不限于人为错误、系统故障、流程缺陷等。
这些风险可能对公司的运营和声誉造成严重影响，因此我们需要采取相应的措施来管理和控制这些风险。
三、操作风险评估1. 人为错误：通过对过去一年内的操作记录进行分析，发现人为错误是操作风险的主要来源之一。
这些错误可能是由于员工疏忽、缺乏培训或者工作压力导致的。
为了减少人为错误的发生，我们建议加强员工培训和监督，并建立严格的操作规范和流程。
2. 系统故障：公司的核心业务依赖于信息系统的正常运行，因此系统故障可能对公司的运营产生重大影响。
在过去一年内，我们遇到了几次系统故障，导致了一些业务中断和客户投诉。
为了降低系统故障的风险，我们已经采取了一系列措施，包括增加系统维护和监控的投入、定期进行系统演练和备份数据等。
3. 流程缺陷：公司的业务流程是保证操作风险控制的关键。
在过去一年内，我们发现了一些流程缺陷，可能导致操作风险的发生。
为了解决这些问题，我们已经对流程进行了全面的审查，并进行了相应的改进。
同时，我们还建议建立一个流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
四、操作风险管理措施基于对操作风险的评估，我们制定了一系列管理措施，以降低操作风险的发生和影响。
1. 员工培训：加强员工培训，提高员工的操作技能和风险意识。
定期组织培训课程，包括操作规范、风险管理知识等。
2. 系统维护和监控：增加对信息系统的维护和监控投入，确保系统的稳定运行。
建立预警机制，及时发现和解决系统故障。
3. 流程改进：对公司的关键业务流程进行全面审查，并进行必要的改进。
建立流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
4. 风险评估和控制：建立风险评估和控制机制，及时发现和评估操作风险，并采取相应的措施进行控制和管理。
银行操作风险管理情况报告范文
银行操作风险管理情况报告范文为夯实全面风险管理，有效提升操作风险管理能力，2023年，我行组织开展“操作风险管理年”活动，从“强理念、筑基础、严管控、重查处”四个方面，全面审视提升我行操作风险管理。
至2023年末，该活动完美收官，本次活动切实提升了我行操作风险管理能力，强化了我行风险合规精细化管理能力。
现将具体情况汇报如下：一、存在的问题在银行新业务、新产品、新渠道的快速发展，新科技被广范应用和改革创新力度逐步加速的情况下，我行操作风险控制难度和面临的任务依然较为复杂，主要表现在：1.缺乏对操作风险管理的系统认识一些内部员工仍然存在认识上的误区，较为单纯地认为操作风险只是人员因素引起的，缺乏整体认识和把握，导致管理上存在着部分缺陷，例如：看重基层管理，轻视高层管理；看重业务经营，轻视内控管理；看重事后管理，轻视事前防范；看重检查形式，轻视处理结果；看重个案查处，轻视全面分析。
因此，该管理方式不能真正对操作风险行为起到应有的警示和震慑作用。
2.缺乏对操作风险管理的战略规划我行将不同类型的操作风险归由不同部门分散负责，未能建立统筹协调的操作风险管理体系，且管理手段很多时候仅是信赖内部审计后评价，而忽视和弱化外部审计的作用，从而导致内部管理制度建设执行不理想。
而且，操作风险管理中电子化、流程化适用水平仍然较低。
3.存在操作风险内控机制不健全的情况原有管理机制不能适应“新渠道、新业务、新产品”发展的需要，原有的业务系统内控制度建设也不够完备，时常出现内控管理滞后或内控“真空”，从而导致操作风险案件时有发生。
3.存在操作风险内控岗位无法满足防范要求的情况我行片面为了单纯的减员增效，从而导致一些分支机构内控岗位人员紧张，个别机构仍然存在人员“兼岗、混岗”等现象，导致工作疲于应付，未能严格落实监管“四项制度”轮岗以及强休假制度，内控管理水平与要求差距较大。
3.存在操作风险管理文化建设滞后的现象我行现代商业银行的管理理念、意识、手段尚不成熟，机构、人员的内控合规意识和依法合规经营工作仍需提升，有章可循和违规必究的内部合规文化建设工作还需进一步夯实。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部人员、系统或者过程错误或者失误而导致的损失的可能性。
本报告旨在对公司的操作风险进行全面评估和管理，以确保公司的业务运营安全和稳定。
二、背景公司是一家全球率先的创造业公司，拥有多个生产基地和分支机构。
由于公司规模庞大，业务复杂，操作风险管理对于公司的长期发展至关重要。
三、操作风险评估1. 风险识别通过对公司的各个业务环节进行分析和调研，我们识别了以下主要操作风险：- 人为错误：员工的疏忽、操作不当或者违规行为可能导致损失。
- 技术故障：系统故障、网络中断或者设备故障可能导致业务中断或者数据丢失。
- 流程漏洞：业务流程中存在的不完善或者缺失可能导致错误和损失。
- 外部事件：自然灾害、供应链中断或者政治动荡可能对业务造成损失。
2. 风险评估针对识别出的操作风险，我们进行了风险评估，包括风险的概率和影响程度的评估。
通过对各项风险进行定量和定性分析，我们得出了每项风险的风险等级和优先级。
3. 风险控制措施为了降低操作风险，我们制定了一系列的风险控制措施：- 员工培训：加强员工培训，提高员工的操作技能和意识，减少人为错误的发生。
- 技术改进：升级和优化系统设备，增强系统的稳定性和安全性，减少技术故障的风险。
- 流程优化：对业务流程进行优化和改进，消除漏洞和不完善，提高流程的效率和准确性。
- 风险监控：建立风险监控系统，及时发现和应对潜在风险，减少外部事件对业务的影响。
四、操作风险管理效果评估1. 风险控制成效通过实施风险控制措施，我们有效地降低了操作风险的发生概率和影响程度。
各项风险控制措施的实施情况和效果如下：- 员工培训：通过定期培训和考核，员工的操作技能和意识得到了显著提升，人为错误的发生率明显降低。
- 技术改进：系统设备的升级和优化使得系统的稳定性和安全性得到了大幅提升，技术故障的发生率显著下降。
- 流程优化：通过流程优化和改进，业务流程的准确性和效率得到了明显提高，漏洞和不完善的问题得到了解决。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、外部事件等因素导致的潜在损失的风险。
为了有效管理和控制操作风险，本报告旨在对公司的操作风险进行全面的分析和评估，并提出相应的管理措施和建议。
二、操作风险概述1. 定义和范围：操作风险是指由于操作失误、技术故障、违规行为等导致的潜在损失的风险。
操作风险的范围包括但不限于人员操作风险、系统操作风险、流程操作风险等。
2. 影响因素：操作风险的主要影响因素包括内部操作失误、技术故障、供应链中断、市场波动等。
3. 风险评估：通过对操作风险的评估，可以确定风险的概率和影响程度，并对风险进行分类和优先级排序。
三、操作风险管理框架1. 目标设定：制定明确的操作风险管理目标，包括降低风险发生的概率、减少风险造成的损失等。
2. 风险识别和评估：通过风险识别工具和方法，对可能存在的操作风险进行全面的识别和评估。
3. 风险控制措施：制定相应的风险控制措施，包括建立操作规范、完善内部控制制度、加强员工培训等。
4. 风险监测和报告：建立风险监测系统，及时收集、分析和报告风险信息，为决策提供参考依据。
5. 风险应对和应急预案：制定应对操作风险的应急预案，以应对突发事件和风险事件的发生。
四、操作风险管理实施情况1. 风险识别和评估：通过对各个部门的调研和风险评估工具的应用，全面识别了公司存在的操作风险，并对其进行了评估和分类。
2. 风险控制措施：针对不同的操作风险，制定了相应的控制措施，包括加强内部控制制度建设、提升员工的操作技能等。
3. 风险监测和报告：建立了操作风险监测系统，定期收集、分析和报告风险信息，确保风险能够及时被发现和应对。
4. 风险应对和应急预案：制定了一系列的应急预案，包括突发事件的处理流程、风险事件的应对措施等，以应对可能发生的风险事件。
五、操作风险管理效果评估1. 风险发生率：通过对过去一年的数据进行分析，发现公司的操作风险发生率有所下降，说明操作风险管理措施的有效性。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的企业运营活动中的潜在风险。
为了有效管理操作风险，本报告旨在对公司的操作风险进行全面评估和分析，并提供相应的应对措施。
二、操作风险概述1. 定义：操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的企业运营活动中的潜在风险。
2. 影响：操作风险可能导致业务中断、财务损失、声誉受损等不利后果。
3. 范围：操作风险涵盖了公司的各个业务部门，包括生产、采购、销售、人力资源等。
三、操作风险评估1. 评估方法：采用风险矩阵法对各个业务部门的操作风险进行评估，根据风险的可能性和影响程度进行分类。
- 风险可能性分为低、中、高三个级别。
- 风险影响程度分为低、中、高三个级别。
2. 评估结果：根据评估结果，各个业务部门的操作风险被划分为四个等级：低风险、中风险、高风险和极高风险。
四、操作风险分析1. 低风险部门分析：- 生产部门：生产过程严格按照操作规程进行，设备维护良好，员工培训到位，低风险。
- 人力资源部门：拥有完善的员工招聘、培训和绩效评估制度，低风险。
2. 中风险部门分析：- 采购部门：供应商风险评估不够完善，可能导致原材料质量问题，中风险。
- 销售部门：订单管理流程不够规范，可能导致交付延迟和客户投诉，中风险。
3. 高风险部门分析：- IT部门：系统维护不及时，可能导致系统故障和数据泄露，高风险。
- 财务部门：内部控制制度不够完善，可能导致财务风险和违规行为，高风险。
4. 极高风险部门分析：- 安全保卫部门：安全管理措施不够完善，可能导致公司资产损失和员工人身安全问题，极高风险。
五、操作风险应对措施1. 低风险部门应对措施：- 继续保持严格的操作规程和设备维护，确保生产过程的稳定性。
- 持续加强员工培训和绩效评估，提高人力资源管理水平。
2. 中风险部门应对措施：- 加强供应商风险评估和管理，确保原材料的质量和供货稳定性。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部流程、员工行为、系统故障等原因导致的企业损失的风险。
为了及时发现、评估和控制操作风险，本报告旨在提供对操作风险管理的全面分析和评估。
二、背景本报告基于对公司内部各业务流程的调研和数据分析，结合操作风险管理的最佳实践，对公司的操作风险状况进行了全面评估。
三、操作风险概述1. 操作风险类型及频率：- 人为错误：员工疏忽、操作不当等。
- 流程失误：流程设计不合理、流程执行不规范等。
- 系统故障：系统错误、网络中断等。
- 外部事件：自然灾害、供应商问题等。
通过对过去一年的操作风险事件进行统计，发现人为错误和流程失误是最常见的操作风险类型。
2. 操作风险对业务的影响：- 资金损失：由于操作风险导致的错误交易、盗窃等。
- 品牌声誉受损：操作风险事件可能导致企业形象受损，影响客户信任度。
- 法规合规风险：操作风险可能违反相关法规，导致罚款或者法律纠纷。
四、操作风险管理框架1. 风险识别和评估：- 建立风险识别机制，包括员工培训、风险事件报告机制等。
- 制定操作风险评估指标，对各业务流程进行风险评估。
2. 风险控制和监测：- 设立风险控制措施，包括内部控制流程、权限管理等。
- 建立风险监测机制，及时发现和纠正操作风险。
3. 风险应对和应急预案：- 制定操作风险应对策略，包括风险转移、风险承担等。
- 建立应急预案，对可能发生的操作风险事件进行预防和应对。
五、操作风险管理实施情况1. 风险识别和评估：- 员工培训：每年进行全员操作风险培训，提高员工对操作风险的认识和预防能力。
- 风险事件报告机制：建立匿名举报渠道，鼓励员工主动上报风险事件。
2. 风险控制和监测：- 内部控制流程：对关键业务流程进行规范化，设立审批流程和权限控制，减少人为错误的发生。
- 风险监测机制：建立风险指标监测系统，实时监控各业务流程的风险情况。
3. 风险应对和应急预案：- 风险转移：购买适当的保险，将一部份操作风险转移给保险公司。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的潜在损失的风险。
本报告旨在对公司在过去一年中的操作风险管理情况进行总结和分析，并提出相应的改进措施。
二、操作风险概述在过去一年中，公司面临了多种操作风险，包括但不限于：人为疏忽导致的客户信息泄露、系统故障引发的交易延误、操作错误导致的资金损失等。
这些操作风险对公司的声誉和财务状况造成了一定的影响。
三、操作风险管理措施为了有效管理操作风险，公司采取了以下措施：1. 建立完善的操作风险管理制度：公司制定了详细的操作风险管理制度，明确了各部门的责任和权限，规范了操作流程，并进行了定期的制度评估和更新。
2. 加强员工培训和意识教育：公司开展了针对不同岗位的操作风险培训，提高员工对操作风险的认识和防范意识，并定期组织演练和考核。
3. 引入先进的风险管理工具：公司引入了先进的操作风险管理工具，通过实时监控和分析操作数据，及时发现和应对潜在的操作风险。
4. 建立健全的内部控制体系：公司加强了内部控制体系的建设，包括风险评估、风险监测、风险报告等环节，确保操作风险得到有效控制。
四、操作风险管理效果评估通过对过去一年的操作风险管理情况进行评估，可以发现以下效果：1. 操作风险事件数量下降：通过加强员工培训和意识教育，公司的操作风险事件数量明显下降，表明员工对操作风险的认识和防范能力得到了提升。
2. 操作风险事件损失减少：通过引入先进的风险管理工具和建立健全的内部控制体系，公司成功减少了操作风险事件的损失，提升了公司的盈利能力和稳定性。
3. 操作风险管理效率提升：通过建立完善的操作风险管理制度和内部控制体系，公司的操作风险管理效率得到了提升，能够更加及时地发现和应对潜在的操作风险。
五、操作风险管理改进措施为进一步提升操作风险管理水平，公司拟定以下改进措施：1. 持续加强员工培训和意识教育：通过加强员工培训和意识教育，提高员工对操作风险的认识和防范能力，减少操作风险事件的发生。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部流程、员工行为、系统故障等因素导致的业务操作中的潜在风险。
本报告旨在对公司的操作风险进行全面分析和评估，以便有效管理和控制这些风险，确保公司的稳健运营。
二、背景介绍本次操作风险管理报告是基于公司最近一年的运营数据和相关风险管理政策制定的。
通过对公司各个业务领域的操作风险进行调查和分析，我们将为公司提供详尽的操作风险管理建议和措施。
三、操作风险分析1. 内部流程风险内部流程风险主要包括流程不规范、流程冗余、流程断层等问题。
通过对公司各个业务流程的审查和评估，我们发现了以下潜在风险：- 流程不规范：某些业务流程缺乏明确的操作规范，容易导致错误和失误。
- 流程冗余：部份业务流程存在重复操作，浪费了时间和资源。
- 流程断层：某些业务流程之间缺乏衔接，导致信息传递不畅或者数据丢失。
2. 员工行为风险员工行为风险是指员工在业务操作中可能产生的错误、疏忽或者违规行为。
通过对员工行为的监控和评估，我们发现了以下潜在风险：- 错误操作：部份员工在操作过程中可能存在疏忽或者错误，导致业务异常或者损失。
- 违规行为：少数员工可能存在违反公司规定的行为，如泄露机密信息或者滥用权限。
3. 系统故障风险系统故障风险是指由于技术问题或者设备故障导致的系统中断或者数据丢失的风险。
通过对公司的信息系统和设备进行检查和测试，我们发现了以下潜在风险：- 技术问题：某些系统存在技术漏洞或者不稳定性，容易导致系统故障。
- 设备故障：部份设备老化或者维护不及时，可能导致系统中断或者数据丢失。
四、操作风险管理建议基于以上分析，我们提出以下操作风险管理建议，以匡助公司有效管理和控制操作风险：1. 优化内部流程：对存在问题的业务流程进行优化，明确操作规范，消除冗余和断层，提高效率和准确性。
2. 加强员工培训：通过培训和教育，提高员工的操作技能和风险意识，减少错误和违规行为的发生。
3. 强化内部控制：建立健全的内部控制制度，加强对员工行为的监控和管理，及时发现和纠正问题。
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操作风险管理报告
（一）操作风险状况
操作风险是商业银行面临的主要风险之一。
根据《巴塞尔新资本协议》给出的定义，操作风险是由于内部程序的不完善或失灵、人员和系统或外部事件导致损失的风险。
其以各种形式存在于各部门、各条线的操作环节中。
1．人员因素
（1）员工数量与业务的不匹配，导致“操作疲劳”，对风险事项的识别能力下降，在综合柜员制下，柜员单人为客户提供金融服务，业务品种增加、业务量增大、劳动强度也不断增大，高强压力下，稍有放松便可能la出现差错形成风险。
（2）员工流动频繁，新员工不适应业务要求。
近几年，柜面业务水平好，熟练的员工充实到客户经理队伍或新设网点充当业务骨干，致使前台都是近两年新入行的员工。
新员工虽然学历较高，但由于工作时间、参加培训的时间都比较短，业务熟练度不够，总体业务能力不强，加之自身的社会经验不足，往往会在工作中产生问题。
譬如今年有个新进员工，在给客户办理整存整取销户时，误把600多的利息当成了6000多，幸好客户及时发现返还了多付的金额。
由此可见，业务知识和操作技能的熟练度，直接影响着操作风险的发生率。
（3）职业道德教育开展不够，员工缺乏必要的职业道德规范培训，自我保护意识不强。
有些员工由于工作态度不认真，操作不经心，导致操作失误。
柜员之间、柜员与主管授权人员之间互不防范，也造成风险隐患。
举个柜面挂失业务的例子，有个客户到柜面办理挂失，我们要求其七天之后再带相应的凭证和有效身份证件来办理新卡补发，挂失时是当事人自己来办理，但在补发新卡时却发现是另一个人来办理，如果柜员不仔细查询对比，就不能发现这其中存在的重大操作风险。
2．流程因素
流程因素引起的操作风险是由于商业银行业务流程设计不合理或流程没有严格执行而造成损失的风险。
在我行业务操作规范一书上都详细的列出了各条业务操作的流程，逆程序操作势必会带来一定的风险。
譬如一些个人、公司的特殊业务需要额外收取费用的，需先得到客户同意认可，收妥相关费用之后再进入系统操作。
如果逆流程操作，先帮客户办理好了业务，但是回头客户不认可此项操作，不愿意支付相关费用，就形成了一部分损失。
3．系统因素
银行业是一个高度依赖电子化系统的行业，系统的良好运转是保证银行正常运营与发展
的基本条件，因此系统给银行带来的风险不容忽视。
近日有本行客户想赎回基金，但是基金系统对该客户的购买信息总是显示不存在符合条件的记录，通过查询又能查询出确实存在过购买的记录，并且还未暂停。
该系统不仅给我行带来了操作上的风险，也带来了一定的信誉风险。
（二）操作风险管理措施
1．加强对公结算账户开户环节的风险管理
根据《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》一文，我行加强了对公结算账户开户环节的把关力度。
受理的客户开户资料必须都出示原件，然后由我行人员对其进行复印，并做相关的联网核查。
对于缺失开户材料或者材料不合规的不予以开户，对账户的变更、销户也以此未标准，严格把关。
并把相关的资料扫描上传分行营运部进行审核备案，以确保核心账户信息完整性及合规性能达到总行的指标要求。
2．加强对大额支付及反洗钱业务的风险管理
我行对于每日大额的进出都给予密切的关注，采用电话查证，每日统计大额进出并上报上级分行的方式，对于有些大额的支付，则需由上级分行审批之后才能进行业务操作。
人民银行的发洗钱系统也是每日必做，有效的限制了洗钱行为。
3．加强对网点岗位设置和分工的风险管理
进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。
在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。
因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强两类岗位人员的管理。
一是新上岗人员。
要把好从业人员入关口，防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。
二是重要岗位人员。
不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象，及时进行风险排查；同时要认真落实重要岗位人员的休假、轮岗或异地交流顶岗制度。
4．加强对网点办理重要物品交接的风险管理
我们需要规范重要物品的交接，交接时必须保证有第三方的监交人在场，并完善地填写好交接登记簿，保证记录的数据文字真实完整可靠。
5．加强对自助设备的风险管理
按《江苏银行自助银行管理办法》，要求网点对A TM密钥的规范保管，及时处理自助设备长短款和吞没卡，严格按规定频率进行清机和加钞操作；必须坚持同出、同进、同操作。
结合监控录像和相关登记簿，督查网点清机加钞过程的合规性。
6．加强网上银行业务操作的风险管理
我行下半年对某个二级支行网点进行网银管理的抽查，发现存在着以下一些问题：开户资料上相关章戳欠缺；数字证书签收单上的接收人签名非法定代表人，并且查无未见法人的授权委托书；有效身份证件的留存复印件模糊不清等。
网银内管系统经办员在业务操作中应严格按照《江苏银行企业网上银行业务管理办法（暂行）》相关规定办理，加强审核，规范网银业务操作流程，防范网银的业务操作风险。
（三）对进一步加强操作风险管理的建议
1．打造“学习型”银行，促规章制度内化于心
规章制度是银行经营管理的基础。
商业银行规章制度不可谓不多、不可谓不细，但违规违章事件和案件仍不断发生，主要原因是规章制度没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。
必须从打造“学习型”银行入手，进行制度重检，使一项业务活动仅由一份制度文件受控；制度文件按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。
银行还应强化制度学习培训与测试，使员工将规章制度内化于心，促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。
2．进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以控制，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。
通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。
“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题，也有利于提高员工工作的参与度和满意度，促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。
3．检查纠正到位，整改提高
检查工作贵在效率、重在效果，实施中应注意做到“四个到位”。
一是筹划到位。
针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等，应在年初制定好检查工作计划，整合检查力量，开展集中检查，避免大量交叉重复检查。
要区分检查重点，对管理好、内控等级高的基层机构，检查频率可低一些，检查内容可少一些，或者实行阶段性的免检制；对经常发生操作风险事件或案件的基层机构，则应增加检查的频
度和力度。
二是准备到位。
每次检查前要做好充分准备，选派合适人员、组织检查前培训，选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。
三是整改到位。
除了对检查发现的问题下发整改通知书外，还要跟踪问题整改落实情况，将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一，并加强责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。
四是纠正到位。
管理部门要组织例会对检查发现问题进行专题研究，查清风险事件发生的原因，检讨制度的适宜性和可操作性，从源头上进行纠正。
对增加控制环节的纠正措施应格外慎重，因为增加控制环节意味着管理成本加大，还可能产生新的风险。
4．建立应急管理制度，防范突发事件
基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理，还体现在对突发性事件的应急管理。
应急管理就是要确保突发性事件（如自然灾害、系统故障、通讯中断、人为破坏、服务提供者出现故障以及其他环境因素等）发生时，银行能及时作出应对，使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作，将损失减至最低。
作为客户营销主渠道的基层机构，需要进行应急和危机管理的事项很多，如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。
应制定应急和危机管理预案，开展员工培训，组织方案演练，定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况，确保能够有效应对。