金融行业的介绍 PPT
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金融知识讲座ppt课件
方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与 原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品， 具有价值尺度、流通手段、支付手段 、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及 ，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技 术将广泛应用于互联网 金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域 限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金 融相互融合，形成更加 综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最 终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇 率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介 绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与 原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品， 具有价值尺度、流通手段、支付手段 、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及 ，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技 术将广泛应用于互联网 金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域 限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金 融相互融合，形成更加 综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最 终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇 率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介 绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类
金融市场与金融机构讲义PPT(26张)
金融学 张乃文
2.金融期权市场
（1）按内容不同，分为看涨期权和看跌期权。 （2）按标的不同，分为现货期权和期货期权。 （3）按行权时间，可分为欧式期权和美式期权。
2009-07-25
金融学 张乃文
（二）外汇市场
1.外汇市场的主体：外汇银行、中央银行、外汇经纪人 2.外汇市场的功能：
•
10、山有封顶，还有彼岸，慢慢长途，终有回转，余味苦涩，终有回甘。
•
11、人生就像是一个马尔可夫链，你的未来取决于你当下正在做的事，而无关于过去做完的事。
•
12、女人，要么有美貌，要么有智慧，如果两者你都不占绝对优势，那你就选择善良。
•
13、时间，抓住了就是黄金，虚度了就是流水。理想，努力了才叫梦想，放弃了那只是妄想。努力，虽然未必会收获，但放弃，就一定一无所获。
•
16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣，但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以浪漫，但不能浪荡;可以生气，但不能生事。
•
17、人生没有笔直路，当你感到迷茫、失落时，找几部这种充满正能量的电影，坐下来静静欣赏，去发现生命中真正重要的东西。
议价买卖和竞价买卖 直接交易和间接交易 现货交易和期货交易
2009-07-25
金融学 张乃文
四、其他金融市场
（一）金融衍生工具市场 1.金融期货市场
（1）金融期货的基本类型：外汇期货、利率期货、股票 指数期货。
（2）金融期货交易的基本功能：套期保值、价格发现。
2009-07-25
•
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。
ppt金融培训课件
云计算技术
云计算技术是指通过网络提供可伸缩的、弹性的计算和存 储服务，包括基础设施即服务（IaaS）、平台即服务（ PaaS）和软件即服务（SaaS）等。
金融应用场景
云计算在金融领域的应用包括云存储、云灾备、云客服等 。
优势与挑战
云计算技术能够降低IT成本、提高IT效率和灵活性，但同 时也面临着数据安全和隐私保护等方面的挑战。
保持较好的债券流动性，便于 应对突发事件和资金需求。
期货与期权投资策略
期货与期权合约选择
根据市场走势和风险偏好，选择合适的期货 或期权合约。
价差交易策略
通过买卖不同月份或不同合约的期货或期权 合约赚取价差收益。
套期保值策略
利用期货或期权合约对冲现货市场的风险。
技术分析方法
运用技术分析方法预测期货或期权价格走势 ，制定相应的交易计划。
明确个人理财目标，如购房、 养老、教育等，并根据目标制
定相应的投资计划。
风险管理与控制
评估个人风险承受能力，合理 分散投资风险，控制投资损失
。
股票投资策略
基本面分析
研究公司财务报表、行 业地位、竞争优势等，
评估股票内在价值。
技术分析
通过分析股票价格走势 、交易量等数据，预测
未来价格趋势。
投资时机选择
外汇投资策略
外汇市场分析
研究各国经济、政治等因素对外汇市 场的影响，预测汇率走势。
货币对选择
根据投资目标和风险偏好，选择合适 的货币对进行，但需注 意控制杠杆比例和风险。
风险管理措施
制定止损点、控制仓位比例等措施， 降低外汇投资风险。
PART 04
金融科技应用
PART 02
金融基础知识
金融知识进社区宣讲PPT课件
金融知识进社区宣讲
目录
• 金融基础知识 • 社区居民金融需求与风险 • 金融产品与服务介绍 • 金融诈骗与防范措施 • 金融知识普及与教育
01
金融基础知识
金融的定义与功能
金融的定义
金融是货币流通和信用活动以及与之 相联系的经济活动的总称，主要研究 如何通过合理的组织和配置资源来达 到既定的经济目标。
金融市场的作用
金融市场在经济发展中发挥着重要的作用，它能够有效地动 员社会资金，促进资源的优化配置，提高资金的使用效率， 同时还能分散和降低风险，促进金融制度的创新和发展。
金融工具的种类与使用
金融工具的种类
金融工具是金融市场上进行交易的对象，常见的金融工具有股票、债券、基金、 期货、期权等。
金融工具的使用
。
金融秩序紊乱
金融诈骗破坏了正常的金融秩 序，给国家经济带来负面影响
。
金融诈骗的在 不可靠的网络平台进行交易。
强化法律意识
了解相关法律法规，增强对非 法活动的警觉性。
提高警惕
不轻信陌生人的信息或电话， 遇到可疑情况及时核实。
学习金融知识
了解常见的金融诈骗手法和案 例，提高防范意识。
信用卡诈骗
通过盗刷信用卡信息、伪造信 用卡等方式，骗取持卡人的资
金。
金融诈骗的危害与影响
01
02
03
04
个人财产损失
受害人在金融诈骗中常常遭受 重大财产损失，甚至导致生活
困难。
心理健康问题
受害人因遭受诈骗而产生焦虑 、抑郁等心理问题，影响生活
质量。
社会信任危机
金融诈骗破坏了社会信任，导 致人与人之间的不信任感增加
加强监管与打击
政府和相关部门应加强对金融 市场的监管，严厉打击金融诈 骗行为。
目录
• 金融基础知识 • 社区居民金融需求与风险 • 金融产品与服务介绍 • 金融诈骗与防范措施 • 金融知识普及与教育
01
金融基础知识
金融的定义与功能
金融的定义
金融是货币流通和信用活动以及与之 相联系的经济活动的总称，主要研究 如何通过合理的组织和配置资源来达 到既定的经济目标。
金融市场的作用
金融市场在经济发展中发挥着重要的作用，它能够有效地动 员社会资金，促进资源的优化配置，提高资金的使用效率， 同时还能分散和降低风险，促进金融制度的创新和发展。
金融工具的种类与使用
金融工具的种类
金融工具是金融市场上进行交易的对象，常见的金融工具有股票、债券、基金、 期货、期权等。
金融工具的使用
。
金融秩序紊乱
金融诈骗破坏了正常的金融秩 序，给国家经济带来负面影响
。
金融诈骗的在 不可靠的网络平台进行交易。
强化法律意识
了解相关法律法规，增强对非 法活动的警觉性。
提高警惕
不轻信陌生人的信息或电话， 遇到可疑情况及时核实。
学习金融知识
了解常见的金融诈骗手法和案 例，提高防范意识。
信用卡诈骗
通过盗刷信用卡信息、伪造信 用卡等方式，骗取持卡人的资
金。
金融诈骗的危害与影响
01
02
03
04
个人财产损失
受害人在金融诈骗中常常遭受 重大财产损失，甚至导致生活
困难。
心理健康问题
受害人因遭受诈骗而产生焦虑 、抑郁等心理问题，影响生活
质量。
社会信任危机
金融诈骗破坏了社会信任，导 致人与人之间的不信任感增加
加强监管与打击
政府和相关部门应加强对金融 市场的监管，严厉打击金融诈 骗行为。
《金融行业的介绍》课件
。
金融市场业务
涉及外汇、货币市场、 债券等交易和投资。
证券业务模式
经纪业务
代理买卖证券，收取佣金。
投资银行业务
承销、保荐、并购等。
自营业务
自有资金进行证券投资。
资产管理业务
为客户提供证券投资顾问、基 金管理等。
保险业务模式
人寿保险
提供人身风险保障和投资理财服务。
财产保险
为企业和个人提供各类财产风险保障 。
绿色金融的发展
绿色金融的定义
绿色金融是指金融机构在投融资活动中考虑环境和气候变化因素，通过创新金融产品和 服务，促进绿色产业和低碳经济的发展。
绿色金融的意义
发展绿色金融对于推动经济可持续发展、应对气候变化和保护环境具有重要意义。同时 ，绿色金融还能为金融机构带来长期稳定的投资回报，促进金融业自身的可持续发展。
THANKS
感谢观看
信用风险
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约导致债权人或投资人遭受 损失的风险。
详细描述
信用风险是金融行业面临的另一种重要风险。由于金融行业 的本质是信用中介，因此信用风险是不可避免的。信用风险 的产生可能由于借款人或债务人的财务状况恶化、经营不善 等多种原因导致。
操作风险
总结词
操作风险是指由于内部流程、人为错误、系统故障等因素导致的风险。
金融行业涵盖了货币、证券、保险、信托等多种业务领域，通过提供各种金融服 务，实现资金的有效配置和风险管理。
金融行业的分类
01
02
03
04
银行业
包括商业银行、投资银行、政 策性银行等，主要从事吸收存 款、发放贷款、汇兑等业务。
证券业
包括证券公司、基金公司等， 主要从事股票、债券、基金等
金融市场业务
涉及外汇、货币市场、 债券等交易和投资。
证券业务模式
经纪业务
代理买卖证券，收取佣金。
投资银行业务
承销、保荐、并购等。
自营业务
自有资金进行证券投资。
资产管理业务
为客户提供证券投资顾问、基 金管理等。
保险业务模式
人寿保险
提供人身风险保障和投资理财服务。
财产保险
为企业和个人提供各类财产风险保障 。
绿色金融的发展
绿色金融的定义
绿色金融是指金融机构在投融资活动中考虑环境和气候变化因素，通过创新金融产品和 服务，促进绿色产业和低碳经济的发展。
绿色金融的意义
发展绿色金融对于推动经济可持续发展、应对气候变化和保护环境具有重要意义。同时 ，绿色金融还能为金融机构带来长期稳定的投资回报，促进金融业自身的可持续发展。
THANKS
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信用风险
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约导致债权人或投资人遭受 损失的风险。
详细描述
信用风险是金融行业面临的另一种重要风险。由于金融行业 的本质是信用中介，因此信用风险是不可避免的。信用风险 的产生可能由于借款人或债务人的财务状况恶化、经营不善 等多种原因导致。
操作风险
总结词
操作风险是指由于内部流程、人为错误、系统故障等因素导致的风险。
金融行业涵盖了货币、证券、保险、信托等多种业务领域，通过提供各种金融服 务，实现资金的有效配置和风险管理。
金融行业的分类
01
02
03
04
银行业
包括商业银行、投资银行、政 策性银行等，主要从事吸收存 款、发放贷款、汇兑等业务。
证券业
包括证券公司、基金公司等， 主要从事股票、债券、基金等
金融行业PPT模板合集(精选4套)
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银行业务知识讲座(金融业务基本概念)PPT
02
金融业务基本概念
存款业务
总结词
存款业务是银行最基础的业务之一，通过吸收客户资金，形成银行的负债。
详细描述
存款业务是银行最主要的资金来源，通过吸收个人和企业等客户的资金，形成银行的负债。根据期限不同，存款 可分为活期存款和定期存款。银行通过存款业务，为客户提供资金安全和收益保障，同时获得必要的资金用于贷 款和其他业务。
贷款业务
总结词
贷款业务是银行将吸收的资金以一定利率出借给客户，以获取利息收益。
详细描述
贷款业务是银行最主要的盈利来源之一。银行根据客户的需求和信用状况，提供各种类型的贷款，如 个人消费贷款、企业流动资金贷款、房地产抵押贷款等。银行通过贷款业务，将吸收的资金以一定利 率出借给客户，获取利息收益，同时满足客户的资金需求。
银行业务的历史与发展
• 总结词：银行业务的历史悠久，经历了从传统到现代的发展过程，不断创新和 完善。未来，随着科技的发展和金融市场的变化，银行业务将呈现更加多元化 和个性化的趋势。
• 详细描述：银行业务的历史可以追溯到数百年前的欧洲，当时银行主要提供存 款、贷款和汇款等基础金融服务。随着经济的发展和金融市场的扩大，银行业 务逐渐扩展到证券、基金、保险等领域，形成了完整的金融产业链。近年来， 随着科技的不断进步和应用，银行业务也在不断创新和完善。例如，互联网银 行、移动支付、区块链等新兴技术的应用为银行业务带来了新的机遇和挑战。 未来，随着科技的发展和金融市场的变化，银行业务将呈现更加多元化和个性 化的趋势，更加注重客户体验和服务质量。同时，银行也需要不断适应市场的 变化，加强风险管理，确保业务的可持续发展。
市场风险
管理因市场价格波动导致的风 险。
操作风险
通过制定严格的内部控制制度 ，降低因操作失误或欺诈导致 的风险。
商业银行金融市场业务概况课件
人民币利率衍生产品市场发展历程
*
人民币利率衍生产品市场概况
目前银行间市场债券做市商有 25 家，债券结算代理人46家，可以代理非金融机构开展人民币利率衍生产品交易。 商业银行06年开始参与市场，不仅持续经营，且保持了稳定的市场份额，是银行间市场利率衍生品核心做市商之一。
*
人民币利率衍生产品市场交易品种
三、固定收益交易业务介绍
四、债券投资业务介绍
五、代客资产管理业务介绍
六、贵金属交易业务介绍
七、货币市场交易业务介绍
第三部分 重点产品合作
中国债券市场发展概况
从1981年恢复发行国债开始至今，中国债券市场经历了曲折的探索阶段和快速的发展阶段。目前，我国债券市场形成了银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场在内的统一分层的市场体系。在中央国债登记结算有限公司（ “中央登记公司”）以及银行间市场清算所股份有限公司（“上清所”）实行托管，又根据参与主体层次性的不同，相应实行不同的托管结算安排。
担险理财
黄金租赁
贵金属即期
贵金属远期
贵金属掉期
结构性理财
QDII产品
非担险理财
债券承分销
国债期货
司库业务
拆借业务
债券回购
同业存单
存放同业
…
…
…
…
…
*
金融市场部历年所获荣誉
《亚洲货币》 连续8年获得中国本土最佳外汇服务商奖
国家外汇管理局及中国外汇交易中心 最佳做市商、最佳即期做市商、最佳衍生产品做市商等奖项
风险监控处
市场分析及产品处
金融市场业务概况
*
金融市场业务涵盖外汇做市、人民币利率做市、衍生产品交易、资产组合投资管理、代客资产管理、贵金属交易、同业产品代理等业务，力求打造业内领先的金融市场盈利中心和产品中心。
*
人民币利率衍生产品市场概况
目前银行间市场债券做市商有 25 家，债券结算代理人46家，可以代理非金融机构开展人民币利率衍生产品交易。 商业银行06年开始参与市场，不仅持续经营，且保持了稳定的市场份额，是银行间市场利率衍生品核心做市商之一。
*
人民币利率衍生产品市场交易品种
三、固定收益交易业务介绍
四、债券投资业务介绍
五、代客资产管理业务介绍
六、贵金属交易业务介绍
七、货币市场交易业务介绍
第三部分 重点产品合作
中国债券市场发展概况
从1981年恢复发行国债开始至今，中国债券市场经历了曲折的探索阶段和快速的发展阶段。目前，我国债券市场形成了银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场在内的统一分层的市场体系。在中央国债登记结算有限公司（ “中央登记公司”）以及银行间市场清算所股份有限公司（“上清所”）实行托管，又根据参与主体层次性的不同，相应实行不同的托管结算安排。
担险理财
黄金租赁
贵金属即期
贵金属远期
贵金属掉期
结构性理财
QDII产品
非担险理财
债券承分销
国债期货
司库业务
拆借业务
债券回购
同业存单
存放同业
…
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金融市场部历年所获荣誉
《亚洲货币》 连续8年获得中国本土最佳外汇服务商奖
国家外汇管理局及中国外汇交易中心 最佳做市商、最佳即期做市商、最佳衍生产品做市商等奖项
风险监控处
市场分析及产品处
金融市场业务概况
*
金融市场业务涵盖外汇做市、人民币利率做市、衍生产品交易、资产组合投资管理、代客资产管理、贵金属交易、同业产品代理等业务，力求打造业内领先的金融市场盈利中心和产品中心。
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系。
金融市场
按交易对象分 按市场级次分 按交易方式分 按功能分
按地域分
货币市场 资本市场 外汇市场 黄金市场
一级市场 发行市场
二级市场 流通市场
现货市场 期货市场
单一市场 综合市场
国内市场 国际市场
金融市场的构成要素
资金供应者
个人家庭 企业单位 金融机构 政府部门 海外投资者
交易主体
资金需求者
中介者
个人家庭 企业单位 金融机构 政府部门 海外投资者
金融机构
管理者
政府部门 中央银行
• 我们身边有那些是 金融行业
银行
？？？
保险
投资
股票 P2P
国债
投资行业的分类
基金
期货
信托
房产
外汇
存款
现货 保险 股权
大宗商品 债券 邮币卡
健康的家庭财务金字塔
20%进攻型
30%成长型 家庭财务安全网
50%防守 型
创新
实体
微盘
响应 政策
创新 变革
交易所
微一通 商城
订购
代金劵 盈利兑换
微一通 微盘
交割
回购
股票、期货、现 货，邮币卡，外 汇
信托，P2P， 基金，海外投 资
存款，保险， 国债，
大家有疑问的，可以询问和交流
可 以 互 相 讨 论下， 但要小 声点
• 风险投资有那些？
股票
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
现货
期货 外汇
现货的现状
1.媒体的夸大曝光 2.市场的鱼龙混杂 3.政府的大力整顿
现货的现状
响应号召
证监会要求：（去库 存 去杠杆 去对冲 回 归于实体 服务于实 体） 去库存：提倡实物交 割，打击虚拟物品 （通俗点就是诈骗， 空手套白狼） 去杠杆：不允许带有 保证金形式的交易， 比如市面上俗见的 1:5 1:10 1：30 去对冲：不允许做市 商模式（对赌行为， 庄家和客户进行的一 场赌博） 服务于实体：以实体 为根基，金融服务实 体
行业
什么是金融? 什么是金融市场?
？
• 资金的融通，叫做金融。 • 为金融活动提供的场所， 叫金融市场。也称为 资金市场，包括货币市场和资本市场。
金融市场的功能和作用 （1）便利投资和筹资。 （2）方便资金的灵活转换。 （3）实现风险分散，降低交易成本。 （4）有利于增强宏观调控的灵活性。 （5）有利于加强部门之间，地区之间和国家之间的经济联
金融市场
按交易对象分 按市场级次分 按交易方式分 按功能分
按地域分
货币市场 资本市场 外汇市场 黄金市场
一级市场 发行市场
二级市场 流通市场
现货市场 期货市场
单一市场 综合市场
国内市场 国际市场
金融市场的构成要素
资金供应者
个人家庭 企业单位 金融机构 政府部门 海外投资者
交易主体
资金需求者
中介者
个人家庭 企业单位 金融机构 政府部门 海外投资者
金融机构
管理者
政府部门 中央银行
• 我们身边有那些是 金融行业
银行
？？？
保险
投资
股票 P2P
国债
投资行业的分类
基金
期货
信托
房产
外汇
存款
现货 保险 股权
大宗商品 债券 邮币卡
健康的家庭财务金字塔
20%进攻型
30%成长型 家庭财务安全网
50%防守 型
创新
实体
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响应 政策
创新 变革
交易所
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股票、期货、现 货，邮币卡，外 汇
信托，P2P， 基金，海外投 资
存款，保险， 国债，
大家有疑问的，可以询问和交流
可 以 互 相 讨 论下， 但要小 声点
• 风险投资有那些？
股票
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
现货
期货 外汇
现货的现状
1.媒体的夸大曝光 2.市场的鱼龙混杂 3.政府的大力整顿
现货的现状
响应号召
证监会要求：（去库 存 去杠杆 去对冲 回 归于实体 服务于实 体） 去库存：提倡实物交 割，打击虚拟物品 （通俗点就是诈骗， 空手套白狼） 去杠杆：不允许带有 保证金形式的交易， 比如市面上俗见的 1:5 1:10 1：30 去对冲：不允许做市 商模式（对赌行为， 庄家和客户进行的一 场赌博） 服务于实体：以实体 为根基，金融服务实 体
行业
什么是金融? 什么是金融市场?
？
• 资金的融通，叫做金融。 • 为金融活动提供的场所， 叫金融市场。也称为 资金市场，包括货币市场和资本市场。
金融市场的功能和作用 （1）便利投资和筹资。 （2）方便资金的灵活转换。 （3）实现风险分散，降低交易成本。 （4）有利于增强宏观调控的灵活性。 （5）有利于加强部门之间，地区之间和国家之间的经济联