合规文化建设
合规文化建设心得体会模板（四篇）
合规文化建设心得体会模板合规文化建设是企业管理中的重要环节，它旨在建立和完善企业内部合规规范和制度，加强员工的合规意识和行为，提高企业整体的合规管理水平。
在过去的工作中，我积极参与了合规文化建设工作，并总结了一些心得体会，具体如下：一、明确合规目标和价值观合规文化建设的第一步是明确企业的合规目标和价值观。
合规目标可以包括合规制度的完善、员工的法律法规意识提升、风险控制能力的提升等。
而合规价值观可以是诚信、责任、公正等。
明确了合规目标和价值观后，企业可以根据实际情况制定相应的合规制度和培训方案，引导员工树立正确的合规观念。
二、制定合规制度和规范对于企业而言，合规制度和规范是保障合规文化建设的重要支撑，也是约束员工行为的基础。
在制定合规制度和规范时，应参考相关法律法规和行业准则，充分考虑企业的实际情况，明确规定员工的权责、行为规范、违规行为的处理措施等。
此外，还应将合规制度和规范公示于企业内部，确保员工知晓并遵守。
三、加强合规教育和培训合规教育和培训是提升员工合规意识和行为的重要手段。
通过组织合规培训班、定期举办合规知识竞赛、开展案例解析等形式，可以让员工了解企业的合规制度和规范，掌握合规知识和技能。
合规培训不仅要注重理论学习，还要结合实际案例进行分析和讨论，增加培训的针对性和实效性。
四、激励合规行为和绩效考核激励合规行为是建设合规文化的重要手段之一。
通过建立合规绩效评价体系，将合规表现作为员工的考核指标之一，明确合规行为的奖惩措施，可以增强员工的合规意识和积极性。
此外，还可以通过提供奖励、晋升等激励机制，鼓励员工主动参与合规文化建设。
五、加强合规监督和反馈合规文化建设过程中，合规监督和反馈是保障其有效进行的重要环节。
通过建立合规监督机制，加强对员工合规行为的监督和检查，及时发现和纠正合规问题。
同时，还应设立投诉举报渠道，鼓励员工主动举报合规问题，为员工提供安全的舞台，加强与员工的互动和沟通。
六、持续改进合规文化建设合规文化建设是一个不断迭代、不断完善的过程。
企业合规文化建设
企业合规文化建设随着社会的发展和法律的不断完善，企业合规的意识和重要性也日益凸显。
一个具备良好合规文化的企业不仅能够遵守法律法规，降低风险，还能够赢得员工和客户的信任。
因此，企业合规文化建设就成为了现代企业管理的重要课题。
一、合规文化的意义合规文化是指在企业内部建立起一种遵守法律法规、尊重职业道德和伦理、重视内部风险控制，以及传递企业价值观的文化氛围。
合规文化的建设可以帮助企业实现以下目标：1. 降低法律风险：合规文化使企业员工具备了合法合规的意识和观念，遵守法律法规成为习惯。
这样可以减少企业违法行为的发生，降低各类法律风险。
2. 塑造企业形象：企业合规是企业社会责任的体现，也是建立企业良好形象的重要一环。
建立合规文化能够向外界传递企业的价值观和诚信形象，赢得员工和客户的信任。
3. 提升员工素质：合规文化建设需要员工全面了解法律法规，提升了员工的法治素养和职业道德水平。
员工具备了相应的合规知识和能力，能够更好地履行自己的职责。
二、企业合规文化的建设方法1. 建立制度和规范：企业需要制定一系列明确的制度、规范和流程来规范员工的行为。
例如，制定员工行为准则、禁止从业人员行为守则等文件，明确各类违规行为的处罚措施。
2. 加强培训和教育：通过定期举办合规培训和教育活动，为员工提供相关的法律法规知识和业务知识。
培训内容应包括基本的法律法规、合规要求、风险防控等方面的内容，使员工全面了解合规的重要性。
3. 鼓励举报和监督机制：建立举报渠道和监督机制，鼓励员工对违规行为进行举报。
同时，企业要对举报人保密并提供保护，确保合规文化的有效运行。
4. 示例引领：企业高层要以身作则，树立合规的榜样。
领导层应积极参与合规文化建设，注重遵守法律法规，以身作则引领员工。
5. 建立奖惩机制：通过建立合规奖励机制和违规处罚机制，激励员工合规行为。
合规奖励可以是物质奖励或者荣誉表彰，而违规处罚则要有相应的惩罚措施，以起到威慑作用。
合规文化建设学习心得体会2篇
合规文化建设学习心得体会合规文化建设学习心得体会精选2篇（一）合规文化建设对一个企业的长远发展非常重要，它不仅可以帮助企业建立诚信和透明的形象，还能够规范企业的运营行为，减少企业面临的法律风险。
在学习合规文化建设的过程中，我深刻体会到以下几点：首先，合规文化需要从企业领导层开始建立。
只有企业领导层高度重视合规文化，才能形成全员参与的良好氛围。
领导层要设定明确的合规目标，制定合规政策和制度，并通过榜样的力量来引领员工。
其次，合规文化要注重培养员工的合规意识。
合规意识是指员工对合规规定和要求的认识和理解程度。
企业可以通过举办合规培训，提供合规宣传材料等方式，帮助员工掌握懂得合规的知识和技能，并增强对合规的重视和自觉遵守。
再次，合规文化要激励员工合规行为。
企业可以通过建立奖励机制来鼓励员工积极参与合规行为，例如设立合规奖励，提供晋升机会等。
同时，也可以通过内部审计和监督机制，来发现和纠正违规行为，确保合规规定的有效实施。
最后，合规文化需要不断完善和提升。
合规规定和法律法规都在不断更新和调整，企业也要及时跟进并调整自身的合规要求。
同时，企业还要借鉴其他企业的合规实践和成功经验，不断改进自身的合规管理。
总之，合规文化建设是一个长期的过程，需要企业全员参与和共同努力。
通过合规文化建设，企业可以提升自身的竞争力，树立良好的企业形象，实现可持续发展。
合规文化建设学习心得体会精选2篇（二）在学习合规文化的过程中，我发现合规文化不仅仅是一种制度或规则，更是一种价值观和信任的建立。
以下是我在学习合规文化时的心得体会：1. 了解规章制度：学习合规文化首先需要了解公司或组织的规章制度，包括道德准则、行为规范、法律法规等。
只有明确了这些规定，我们才能知道自己应该遵守什么样的行为标准。
2. 树立诚信意识：合规文化关乎每个人的诚信和职业道德。
在工作中要坚守承诺，保持真实、准确的沟通和报告，不得以任何形式进行欺骗、造假或隐瞒。
3. 加强沟通交流：合规文化要求员工之间能够相互沟通和交流，建立良好的合作关系。
合规文化建设心得体会
合规文化建设心得体会合规文化建设心得体会作为一名从业多年的合规从业人员，我深刻体会到合规文化建设的重要性。
在公司的工作过程中，我也一直积极参与和推动公司的合规文化建设，同时也不断反思和总结，从中汲取经验和教训。
以下便是我的一些心得体会。
首先，合规文化建设需要体现真实感受。
建立合规文化不仅需要制定一系列制度和流程，更需要真正让员工们意识到合规的重要性，从而形成德育和法治相结合的深层次文化。
因此，在推动合规文化建设的过程中，我们要充分发挥个人的感性认知，因为只有跟深入的情感投入与行动才能更有效地感化员工。
其次，表达中心思想是非常重要的。
合规文化建设的核心内容在于将合规理念渗透到企业文化中，不断完善和强化合规管理机制，提升员工的合规意识和素养。
这意味着，在推进合规文化建设的过程中，我们需要将“合规”作为贯穿始终的主线，找到合规与业务增长之间的平衡点，尽可能地让员工积极参与并感受到合规带来的正面影响。
第三，突出重点是促进有效沟通和推进工作的关键。
在推动合规文化建设的过程中，我们需要有一个清晰的规划和目标，针对不同的工作内容和员工特点，结合实际情况，突出合规管理的关键步骤和重点要务。
此外，我们还需要不断监测和评估合规文化建设的效果，及时进行调整和改进。
第四，合规文化建设需要注意思辨。
面对不断变化和复杂的法律环境，我们必须有足够的思辨能力，能够及时发现和解决合规管理中的问题和矛盾。
因此，在推进合规文化建设的过程中，我们要注重培养和提升员工的综合素质和创新能力，鼓励他们主动思考和独立解决问题。
第五，遣词造句要准确简练。
在撰写合规文化建设文件和报告时，我们需要注意用词准确、简洁、通俗易懂，避免使用过多专业术语和难懂的语言。
只有这样，才能够有效地传达合规理念和管理要求，让员工更好地理解和执行。
第六，结构严谨、条理清晰。
合规文化建设涉及多个方面，需要进行明确的分工和规划。
因此，在撰写文件和报告时，我们需要合理安排文本结构，使框架清晰，重点明确。
合规文化建设工作总结报告
一、前言近年来，我单位高度重视合规文化建设，将其作为提升企业核心竞争力、保障企业稳健发展的关键举措。
通过一系列的合规文化建设活动，有效提高了全体员工的合规意识，营造了良好的合规经营氛围。
现将合规文化建设工作总结如下：二、主要工作及成效1. 强化组织领导，明确责任分工我单位成立了合规文化建设领导小组，明确了各部门的职责分工，确保合规文化建设工作落到实处。
领导小组定期召开会议，研究部署合规文化建设工作，确保合规文化建设工作有序推进。
2. 完善规章制度，夯实合规基础我单位结合实际，修订完善了各项规章制度，确保各项业务活动有章可循。
同时，加大了对规章制度的宣传力度，使全体员工熟悉掌握规章制度，提高遵规守纪的自觉性。
3. 深入开展合规培训，提升员工合规意识我单位定期组织合规培训，邀请专家学者授课，针对不同岗位、不同业务开展有针对性的培训。
同时，利用内部网络、宣传栏等平台，普及合规知识，提高员工的合规意识。
4. 强化合规考核，落实责任追究我单位将合规文化建设纳入绩效考核体系，对违反合规规定的行为进行严肃处理。
通过考核，促使员工自觉遵守合规规定，形成良好的合规经营氛围。
5. 创新合规宣传方式，营造合规氛围我单位积极开展合规文化活动，如举办合规知识竞赛、合规征文比赛等，提高员工的参与度和积极性。
同时，利用各类宣传平台，广泛宣传合规文化，营造浓厚的合规氛围。
三、存在的问题及改进措施1. 部分员工对合规文化建设的重要性认识不足，存在侥幸心理。
针对这一问题，我们将进一步加强合规宣传教育，提高员工的合规意识。
2. 合规培训内容较为单一，针对性不强。
我们将根据不同岗位、不同业务的特点，优化培训内容，提高培训的针对性和实效性。
3. 合规考核体系尚不完善，部分考核指标难以量化。
我们将进一步完善考核体系，提高考核的科学性和准确性。
四、下一步工作计划1. 持续推进合规文化建设，将合规理念融入企业文化建设，形成全员参与、共同维护的良好局面。
合规文化建设学习心得
合规文化建设学习心得合规文化建设是指在企业或组织内部建立健全的合规管理体系和文化。
合规文化建设的核心目标是促进员工合规意识的提高，增强员工的合规自觉性和责任感，确保企业在法律、道德和规范层面的合规运营。
通过学习合规文化建设，我深刻体会到了合规的重要性，也对如何建设合规文化有了更清晰的认识。
首先，合规文化建设是一个全员参与的过程。
在企业内部，每个员工都是合规文化的参与者和推动者。
只有每个员工都积极参与到合规文化建设中，才能形成良好的合规氛围。
企业应该通过内部宣传、培训、激励等方式，加强对员工的合规意识教育和培养，使每个员工都明白合规的重要性，自觉遵守合规规定，不做违法违规的事情。
其次，合规文化建设需要建立科学的制度和规范。
一个企业的合规文化不能只是口号和空谈，更需要有具体的制度和规范来支撑。
企业应该建立完善的合规管理体系，包括制定合规方针、规章制度、合规流程等，明确各个岗位的合规职责和工作要求，确保员工在工作中能够合规运营。
同时，还需要建立合规监督和管理机制，对于违法违规行为要有及时的处理和问责机制，形成严明的合规纪律。
再次，合规文化建设需要注重激励和示范。
企业应该通过激励机制来鼓励员工合规运营。
激励既可以是物质激励，如奖金、晋升等，也可以是精神激励，如荣誉、表彰等。
同时，企业的领导者也要树立榜样，率先垂范，做到合规的模范。
只有领导者本身身体力行，才能获得员工的信服，并引领员工走向合规的道路。
最后，合规文化建设需要与企业的核心价值观相结合。
企业的核心价值观是企业存在和发展的基石，合规文化建设应该与核心价值观相一致。
合规文化不能只追求虚有其表的形式，更要有实质的内涵，与企业的价值观紧密相连。
只有在核心价值观的引导下，合规文化才能真正融入到企业的血液中，成为企业发展的基因。
通过学习合规文化建设，我深刻认识到合规文化对企业的重要性。
合规不仅是企业的法律责任，更是企业的道德责任和社会责任。
建立合规文化可以有效预防和避免违法违规行为的发生，维护企业的声誉和形象，提升企业的竞争力和可持续发展能力。
合规文化建设总结
合规文化建设总结合规文化是指企业通过制定合规政策和规定，并鼓励员工按照相关法律法规和企业的内部规定行事，从而在经营活动中遵守合法合规的原则，建立起一种良好的商业道德和企业形象。
合规文化的建设是企业长远发展的重要保障，下文将对合规文化建设进行总结。
首先，合规文化建设要有明确的目标和方向。
合规文化的建设需要指导目标明确，明确企业对合规的要求和预期效果。
通过设立符合实际情况的合规目标，为企业建立起良好的合规体系提供明确的指导，使员工能够明确了解企业的合规要求。
其次，合规文化建设需要建立有效的合规制度。
企业应根据自身实际，制定并完善合规制度和规范，确保员工能够知晓、遵守和执行。
合规制度应充分考虑到企业的实际情况，合理设置审批流程，明确责任分工，明确相关违规行为的处罚措施等，为员工提供明确的指引和规范。
第三，合规文化建设需要加强培训和教育。
企业应定期组织合规培训和教育活动，提高员工对合规规定的认识和理解。
培训内容可以包括相关法律法规的解读，企业的合规制度和规章制度的介绍，以及案例分析和讨论等形式，通过培训和教育活动，营造出良好的合规文化氛围，帮助员工树立合规意识，增强合规素养。
第四，合规文化建设需要加强监督和检查。
企业应建立健全的内部监督机制，定期对合规执行情况进行检查和评估。
通过建立监督机制，发现和纠正违规行为，及时采取措施，防止违规行为的发生，提高合规管理水平。
第五，合规文化建设需要强化管理和激励机制。
企业应通过合理的激励和奖惩机制，提高员工合规意识和合规素养。
例如，可以设立合规奖励制度，对在合规方面表现出色的员工给予表扬和奖励，激励员工积极参与到合规文化建设中，形成合力。
第六，合规文化建设需要强化沟通和反馈机制。
企业应建立畅通的沟通渠道，鼓励员工提出合规方面的问题和建议，并及时反馈解决。
通过与员工的互动和交流，不断改进合规制度和管理措施，促进合规文化的建设。
综上所述，合规文化建设对企业的发展至关重要。
合规文化建设学习心得体会范文（五篇）
合规文化建设学习心得体会范文在合规领域中，合规文化建设是非常重要的一环。
一个公司或组织要想取得长期发展，不仅需要在技术、管理、市场等方面有优势，还要有良好的合规文化。
合规文化建设就是通过制度建设、思想教育、行为规范等手段，培养员工遵守规章制度、诚信守法的意识和行为习惯。
通过参与公司的合规培训课程，我对合规文化建设有了更深入的了解，并且从中获得了一些心得和体会。
首先，合规文化建设的目标是培养员工的合规意识。
在我参与的合规培训课程中，讲师通过案例分析、法律解读等方式详细介绍了合规的相关法律法规和政策，强调了合规的重要性，提醒我们在工作中要时刻牢记合规要求。
作为员工，我们要明确合规是一种行为准则，是我们责任的一部分，要始终将合规放在首位，做到守法经营、诚信经营。
其次，合规文化建设需要全员参与。
合规不仅仅是合规部门的事情，而是每个员工都要关注和参与的事情。
在培训课程中，讲师强调了合规文化是全员参与的，每个员工都有合规的责任和义务。
作为员工，我们要对工作单位提供的课程和培训有充分的认识，并积极参与其中，努力提升自己的合规意识和能力。
同时，我们还要主动关注公司的合规政策和制度，遵守规章制度，并在发现问题时及时向上级报告和反馈。
再次，合规文化建设需要从领导层起到员工层面全面推行。
在培训课程中，讲师强调了领导的重要作用，指出领导的言传身教对于企业合规文化建设的重要性。
在企业中，领导层的表率作用和示范作用非常关键。
作为领导，要时刻注意自己的言行举止，用自己的行动影响他人，塑造合规的形象。
同时，领导还要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
最后，合规文化建设需要与企业的价值观和发展战略相结合。
合规文化应该是企业价值观的一部分，与企业的经营理念相结合，贯穿于企业的各个环节中。
公司应当以诚信为本，构建和谐、公正、透明的合规文化，使员工在工作中遵守合规规定成为一种自然而然的习惯。
合规文化建设还应与企业的发展战略相结合，将合规理念融入企业的各项经营活动中，为企业的可持续发展提供保障。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
合规文化建设年活动自查报告本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。
2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。
无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。
二、存在的问题（一）在学习上。
主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。
（二）在思想上。
主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。
（三）在制度上。
主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。
三、原因分析一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。
二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。
三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。
四、整改措施一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。
三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。
总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。
自查人：2011年7月10日浅谈合规文化建设为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的变化。
合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的九华农村商业银行，取得了一些成绩，但也存在一定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。
一、合规文化建设的重要意义合规文化建设这一理念的提出要追溯到2005年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布《合规银行内部合规部门》的高级文件。
同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。
”“合规”首先突出的就是必须有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又要符合不同金融业的经营特点。
能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员积极性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一认识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。
那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。
二、开展合规文化建设的意见和建议笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。
目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍需要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫。
1、进一步建立、健全合规管理体制我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在许多不确定因素，还处于探索阶段。
在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚实守信等道德标准。
此外，还有一些支行已出台的内控制度急于求成，存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题，严重制约了我行依法合规经营。
合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必须从市场竞争的客观需求入手，通过不断的探索，改制再改制，在不断变化的动态环境中去摸索，决不能操之过急。
2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制由于某些支行内控制度仍不健全。
考虑到基层社特殊的地理环境，各基层社负责人权力制约严重失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严重的经济案件。
同时，我们发现作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。
而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权不清、风险防范不清晰等情况，稽核部门也很难在第一时间及时把握和解决。
因此，要想合规管理就要首先消除集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。
要把合规管理的教育培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想认识贯穿始终；把调动全员的积极性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。
一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格按照操作流程进行操作，从而实现自控风险、自查隐患。
通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。
同时信用社要采取自查和重点检查相结合的方法，按照银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深入排查。
根据不同情况，不同岗位的岗位风险，稽核队伍要从实际出发，坚持做到具体问题具体分析，对发现的隐患要督促及时整改，各基层社主任也要全力配合，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。
3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配置相应的最低资本，但目前我国银行整体的资本充足率普遍不高。
这就要求农村信用社在存贷比例低且流动性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，控制新增不良贷款，防范不良贷款余额与比例“双升”。
合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发现，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是许多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。
究其原因还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。
因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。
各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。
银行要广泛接纳员工的各种意见建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主人翁的姿态参与到合规文化建设中来，让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。
通过自身的不断学习和锻炼，实现真正的合规严陵信用社关于合规文化建设年活动自查的情况报告威远县信用联社：严陵信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部，现有在职员工36人。
一直以来，严陵信用社始终坚持合规操作，将“合规人人有责”、“合规从我从起”的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故。
今年5月以来，我社按威信联发（2011）116号威远县农村信用合作联社关于印发《威远县农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的通知要求，开展了宣传发动、部署动员，并于2011年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。
在员工自查的基础上，刘超与刘毅两位主任于7月9-10日（星期六、星期日）对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。
检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、SC6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、ATM机、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。
现将自查情况汇报如下：一．加强组织领导，安排部署到位我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的严陵信用社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。
工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建设年活动专栏，将职工合规自检、违规自查情况进行张贴；指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。
二．认真自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对SC6000操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。
1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。
2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。
从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。