2009年中央企业全面风险管理报告(模本)
2009年物业公司风险管理报告
2009年风险管理工作有关情况报告我公司接到**（办）字[2009]2号文件《关于报送本企业风险管理情况的通知》后，组织人员认真学习了相关文件精神，并确定公司风险管理负责人为总经理**，联系人为**，由公司办公室具体负责此项工作。
结合本公司实际经营情况、整体经济形势和物业行业现状，经总经理办公会客观评估，认为公司目前经营状况比较稳定，但规模小，抗风险能力差，后劲不足；分析公司2009年面临的重大风险如下：风险一：公司虽从事物业管理服务时间较长，并在所服务项目的业主、客户中享有较好的声誉，但放在物业行业中看，我公司所处位置不容乐观，特别是多年三级资质成为制约公司进一步发展的主要原因，亟待有所突破。
解决方案：从08年起，我们在公司资质等级提升的方面做了很多努力和咨询，与标准对照，主要问题为： 1、没有市优项目，2、管理面积不足，3、具有中级以上职称管理人员不足。
2009年我们将积极与小区办和物业协会联系，针对存在的问题多方努力，力争09年在公司资质提升的问题上有所进展。
风险二：物业服务费长年无法上调和物业服务费成本刚性上涨的矛盾日益突出，影响公司经营效益的增长。
解决方案：一方面，依托物业服务项目开展多种经营，增加经营收入；另一方面将严格减少成本增幅和厉行节约作为今后长期的工作目标。
同时，在做好做精物业服务工作的同时，积极与业主沟通，力争将物业服务费调整到一个合理的水平上。
风险三：受社会大环境的影响，一线员工队伍稳定性差，人员流动频繁，给公司管理和物业服务工作带来难度；另公司现有人员整体素质和综合能力与企业发展的需要存在差距，亟待提升和改变。
解决方案：1、加强人员招聘和培训工作力度；建立人才梯队，为公司持续的发展适度储备人力资源；2、通过企业文化和激励机制，增强公司的向心力和凝聚力，为工作成绩突出的员工提供可继续发展的舞台，留住并用好有用的人才；3、在条件允许的情况下，参照市场行情，提高一线员工的待遇。
年度全面风险管理报告--范文模板
2009年全面风险管理报告一.2008年度风险管理工作有关情况（一）本公司及主要所属企业2008年度企业风险管理工作计划的执行情况.公司风险管理相关制度进一步完善，内部控制进一步加强通过对2008年风险管理汇总信息的分析和利用，进一步强化管理职能，整合公司的管理体系，全面风险管理已逐步融入现有管理体系之中；同时，经过对与重大风险相关的重要流程进行诊断，明确风险和关键控制点，制定出较清晰的风险管理策略；进一步梳理优化制度、流程，并对与关键控制点相关的规章制度进行了修订和补充。
为加强投资管理工作，规范投资活动，有效防范投资风险，公司制定了《投资管理暂行办法》，建立起科学、严谨的投资管理制度，对投资项目初选与立项、评估与审批、组织与实施、投资后评估与管理等有关内容进行了详细规定，减少投资风险，确保公司对外投资的资金安全。
对于工程项目经营管理风险，公司通过建立《工程招投标的决策规则和程序》，强化重大项目的全过程控制，通过调查、分析，对工程项目进行全面的标前评估，识别潜在风险，按相关程序对投标文件进行施组、技术、成本等方面的评审。
通过《工程项目管理办法》、《工程项目施工分包管理办法》，强化了工程项目的监督检查机制，组织定期或不定期的检查指导，及时发现施工安全、工程质量和施工控制中存在的问题，采取措施加以重点控制。
制定了《职业安全健康受全球金融危机影响，众多房地产市场交易萎缩，价格下滑；许多项目已经停建、缓建；一些资源类投融资项目因产品价格走入谷底, 严重影响投产计划，或者盈利不足导致企业运营资金短缺；一些企业资产负债率不断攀升，巨大的负债和短贷长投等等负债结构的不合理；以及公司预算水平不高，难以编制准确的投资现金流计划；集团层面的资金、人力资源、管理经验等等资源的支撑能力越来越紧张，管控难度不断加大，系统性风险显现。
防止同类事件再次发生所采取的对策：从2008年9月起，本公司已叫停所属单位一切新的项目投资，以冷静分析、审慎决策的态度，加强既有投资项目整体监控，并根据环境变化和企业发展状况，适度把握投资规模和节奏。
1：全面风险管理报告(模板)-经典原创文档
全面风险管理报告
一、2018年度企业全面风险管理工作回顾
（一）总体情况。
简要介绍公司业务开展情况。
简要介绍公司2018年度全面风险管理工作情况及董事会对此项工作的总体评价情况。
（二）内控评价。
评价公司管理制度、组织架构、流程管控是否能够合理保证公司经营管理合法合规、符合中车集团及中车产投相关制度的要求；是否能够合理保证公司资产安全；是否能够保证公司财务报表及相关信息是否真实完整；是否能够提高经营效率和效果，促进公司经营战略的实现。
（三）风险事件。
参照风险分类框架（参考）（附件2-1），在完成风险清单调查表（附件2）的基础上，填报2018年度内企业发生的重大风险事件（附件4），并说明相应的产生原因、造成影响、控制措施、事件进展等情况。
—1—
二、2019年企业重大风险研判
结合企业实际、行业特点和国内外形势，评估公司2019年面临的重大风险（附件6）。
三、2019年度企业全面风险管理工作安排
四、当前的工作难点、存在问题及意见建议
—2—。
全面风险管理报告
全面风险管理报告一、背景介绍全面风险管理是指企业在经营过程中针对各类风险进行全面分析、评估和应对的一种管理方式。
风险管理的目标是通过预测和控制风险，从而保护企业的利益和稳定其运营。
本报告旨在对企业的全面风险管理进行分析和总结，为企业提供决策参考和风险应对策略。
二、主要风险类型分析1. 内部风险内部风险是企业内部因素引发的潜在风险，主要包括：•经营风险：包括企业战略、管理、运营风险等。
•财务风险：包括资本结构、资金流动性等财务方面的风险。
•员工风险：包括员工离职、不稳定因素等。
2. 外部风险外部风险是指企业外部环境因素带来的潜在风险，主要包括：•政策风险：包括政策变动、法律法规等因素带来的风险。
•经济风险：包括宏观经济环境变动、市场需求变化等的影响。
•自然风险：包括自然灾害、气候变化等因素引发的风险。
3. 技术风险技术风险是指企业在科技创新和信息化发展过程中遇到的潜在风险，主要包括：•技术安全风险：包括网络安全、信息泄露等技术安全问题。
•技术失效风险：包括技术设备故障、软件系统问题等。
•技术更新风险：包括技术更新速度过快、技术更新成本等因素。
三、风险评估与控制1. 风险评估风险评估是对各类风险进行全面分析和评估的过程，旨在确定风险的概率和影响程度，为后续的风险控制提供依据。
风险评估包括以下步骤：1.风险识别：对各类风险进行全面梳理和归纳，包括内部、外部和技术风险。
2.风险分析：对各类风险进行定性和定量分析，探索可能引发的风险事件和损失。
3.风险评估：根据风险概率和影响程度，对各类风险进行综合评估和排序。
2. 风险控制风险控制是在风险评估的基础上，采取相应的措施降低或消除风险的过程。
风险控制包括以下策略：•风险规避：通过调整企业战略、业务布局等方式，避免或减少风险的发生。
•风险转移：通过购买保险、签订合同等方式将风险转移给外部机构。
•风险减轻：通过加强内部控制、提高员工素质等方式降低风险的发生几率和影响度。
企业全面风险 管理报告
企业全面风险管理报告1. 引言本报告旨在对企业全面风险管理进行分析和评估，为企业决策者和投资者提供全面的风险信息。
全面风险管理是企业成功运营和可持续发展的重要组成部分，对企业的战略规划、运营管理和财务绩效产生重要影响。
2. 风险识别和评估2.1 内部风险对企业而言，内部风险主要包括战略风险、运营风险和人员风险等。
通过对企业内部的各种潜在风险进行识别和评估，能够有针对性地采取措施来降低这些风险对企业的影响。
2.2 外部风险企业在经济、政治、法律、市场等外部环境中也面临不可控的风险。
例如，宏观经济变化、政策调整、竞争压力等，都可能对企业的运营和财务状况产生负面影响。
因此，企业应密切关注外部环境的变化，及时进行风险评估和调整策略。
3. 风险管理措施企业在全面风险管理中，可以采取多种措施来应对风险。
以下是一些常用的风险管理措施：3.1 风险避免对于一些高风险的活动或项目，企业可以考虑避免参与或减少风险暴露。
例如，避免进入高风险地区或高风险行业，避免涉足过于复杂的金融产品等。
3.2 风险转移企业可以将一部分风险通过保险或其他方式进行转移。
通过购买适当的商业保险，企业可以将一部分潜在风险转移给保险公司，减轻企业自身的损失。
3.3 风险缓解企业可以采取一系列措施来减轻风险的程度和影响。
例如，完善内部控制制度，加强项目管理，提高员工培训和意识等，以减少风险事件的发生和影响。
3.4 风险应对对于那些无法避免或转移的风险，企业需要制定应对策略和措施，以最小化其对企业的负面影响。
这包括建立危机管理机制、制定灾难恢复计划、加强关键业务的备份和冗余等。
4. 风险监控与评估监控和评估是全面风险管理的重要环节，通过定期检查风险情况和评估措施的有效性，可以及时调整和改进风险管理策略。
4.1 指标体系企业应建立科学合理的风险指标体系，以量化风险的程度和影响。
通过监控关键指标的变化，企业可以及时发现和识别潜在风险。
4.2 风险评估报告企业应定期编制风险评估报告，对各类风险进行分析和评估，并提出相应的应对策略。
年度中央企业全面风险管理报告（模板）
年度中央企业全面风险管理报告（模板）年度中央企业全面风险管理报告（模板）一、年度企业全面风险管理工作回顾（一）企业全面风险管理工作计划完成情况。
1、简要说明本企业年度全面风险管理工作计划完成情况。
2、企业董事会（总经理办公会）对年度全面风险管理工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。
（二）企业重大风险管理情况。
1、逐一简要说明年度本企业重大风险的管理情况。
2、如有重大风险事件发生，请简要说明产生原因、发生后的影响、解决方案及今后的应对措施。
（三）建立健全风险管理体系有关情况。
1、风险管理组织体系运行情况。
简要说明本企业风险管理三道防线前、中、后台分离和制约的协同运作机制。
2、内部控制建立与实施情况。
简要说明本企业及所属上市公司建立并实施以风险管理为导向的内部控制工作情况（上市公司可以用在资本市场披露的内部评价报告代替此部分内容）。
3、风险管理信息化有关情况。
简要说明本企业风险管理信息系统的建设情况、覆盖范围、主要功能、重大风险监控、风险信息数据库建立、与企业现有管理信息系统对接情况等。
4、风险监控体系建立及运行情况。
简要说明本企业全面风险评估制度和重大事项专项风险评估制度的运行情况，重大风险监控预警指标体系构建情况，重大风险的监控、预警、报告等机制的建立与运行情况。
5、风险管理评价或考核工作情况。
简要说明本企业开展风险管理工作评价的范围、标准、方法与程序，以及评价结果纳入绩效考核的有关情况。
6、风险量化管理工作情况。
简要说明本企业开展风险量化分析、建立关键风险指标(KRI) 、分配风险资本、监控风险限额、实施压力测试等情况。
7、风险管理文化建设情况。
简要说明本企业风险管理文化理念，开展的风险管理宣传培训工作，风险管理文化与业务发展融合情况等。
（四）风险管理对标工作情况。
简要说明本企业在全面风险管理领域开展建标、选标、对标、达标等工作情况以及下一步工作安排等。
二、年度企业全面风险管理工作有关情况（一）年度企业全面风险管理工作计划。
企业年度全面风险管理报告模板
****年度全面风险管理报告编制单位：****公司****年**月**日1一、上年度企业全面风险管理工作回顾（一）企业全面风险管理工作情况****公司按照财政部《企业内部控制基本规范》，兼顾国资委《中央企业全面风险管理指引》，以及****集团《****集团****年内部控制与风险管理工作计划》的文件要求，构建符合公司现状、适应未来发展的内部控制体系。
****公司从风险控制的高度出发，以实现满足监管要求、健全内部环境、完善内控流程、提高管理水平为目标，建成组织明确、程序清晰、权任分明、责任到人的内部控制体系，为企业的长久发展保驾护航。
1.编制内控手册，全面总结内控建设成果。
内部控制手册是对内控建设工作的全面总结，是开展内部控制工作的标准规范，是实施企业管理活动的纲领性文件。
按照集团公司要求，组织十三个业务部门编写公司内部控制手册，并于****年****月以****司[****]**号文件发布。
2.编写上年度全面风险管理报告。
根据集团的要求，总结****年全面风险管理情况，并作出****年全面风险管理工作策划，梳理公司****年重大风险并制定管控措施，形成内部控制一级流程**个、二级流程**个、三级流程**个，有效控制各项业务风险。
报告于****年**月以****司〔****〕**号文件发布。
3.编写公司内部控制评价报告。
根据《企业内部控制基本规范》和国资委、财政部《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》要求，对本公司内部控制设计及运行的有效性进行评价并编制了本报告。
-１-报告期内，公司对纳入评价范围的业务与事项均已建立了内部控制，并得以有效执行，达到了公司内部控制的目标，不存在重大缺陷。
报告于****年**月以****司〔****〕**号文件发布。
4.做好全面风险管理提升工作。
按照《全面风险管理提升实施方案》的要求，有计划、按步骤实施，按公司要求做好相关总结工作。
5.开展内部控制体系建设与运行情况自查工作，编写自查报告，并通过上级单位的监督检查。
全面风险管理 企业全面风险管理报告(精选范文)
全面风险管理企业全面风险管理报告（精选范文）一、风险的概念及分类由各类风险因素的未来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。
企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。
市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。
信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付能力导致另一方的损失的产生。
经营风险：是指除市场风险与信用风险外的其它风险，通常与企业经营有关的特殊风险。
二、企业风险管理的意义由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样的风险，企业必须而且只有及时采取必要的措施对风险进行控制，才能避免或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。
因此，有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。
1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策，提高企业应对能力。
在经济日益全球化的今天，企业所面临的环境越来越复杂，不确定因素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险管理机制，实施有效的风险管理，才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。
2.有利于企业经营目标的实现，增强企业经济效益。
企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。
因此，企业有必要进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。
3.有利于促进整个国民经济的健康发展。
企业是国民经济的基础，企业的兴衰与国民经济的发展息息相关。
因此通过实施有效的风险管理，降低企业的各种风险，提高企业应对风险的能力和市场竞争能力，以企业的健康发展促进整个国民经济的良性发展。
三、企业风险管理策略1.明确企业风险管理目标，建立有效的监督体系。
企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任分配基础之上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。
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2009年中央企业全面风险管理报告(模本)
附件
2009年中央企业全面风险管理报告(模本)
一、2008年度风险管理工作有关情况
(一)简要说明本企业及主要所属企业2008年度企业风险管理工作计划的执行情况。
(二)简要说明2008年本企业管理重大风险的效果，包括在管理机会风险方面所取得的主要成效。
(三)简要说明本企业建立风险事件库的相关情况。
1.企业建立风险事件库，收集整理分析本企业、国内同行业及国外企业发生的风险事件案例的相关情况。
2.根据本企业确定的重大风险损失事件标准，对企业近三年来发生的重大风险损失事件，从发生过程、造成的损失或影响、产生原因、事件的处理以及为防止同类事件再次发生所采取的对策等方面，进行收集整理分析的相关情况。
企业向国资委报送的年度报告中可以仅从分类和数量方面，简要说明建立风险事件库、分析重大风险损失事件的有关情况。
二、2009年风险管理工作有关情况
中央企业应高度重视当前及今后一定时期内更加复杂的经济形势对本企业的影响，在进行风险评估、制订重大风
险管理策略及解决方案时，更具针对性，确保企业持续稳定健康发展。
(一)企业2009年面临的重大风险。
1.重大风险描述。
说明本企业2009年经风险评估后确定的重大风险（包括纯粹风险和机会风险），并从风险类别、产生原因、涉及的主要所属企业、涉及的重要流程、风险发生后可能给企业带来的影响等方面逐一进行简要描述。
2.其他重要风险描述。
对经评估后确定的其他重要风险（发生概率小，一旦发生将对企业的经营目标产生重大影响的风险），比照对重大风险的相关要求逐一进行简要描述。
3.风险坐标图。
按照发生的可能性及发生后对经营目标的影响程度两个维度，将企业2009年面临的重大风险和其他重要风险绘制成风险坐标图。
(二)重大风险管理基本流程执行情况。
1.风险评估情况。
(1)简要说明企业为开展本年度风险评估，尤其是结合当前经济形势，进一步在战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险等方面收集风险管理初始信息的情况。
(2)简要说明本企业开展2009年风险评估的范围、方式
(三)企业全面风险管理工作总体规划及2009年企业风险管理计划。
1.简要说明本企业全面风险管理工作总体规划。
2.简要说明本企业2009年全面风险管理工作计划。
3.说明董事会或经理办公会议对本企业2009年全面风险管理工作提出的要求。
三、企业全面风险管理体系及风险管理文化建设现状
（已提交《2008年中央企业全面风险管理报告》的企业，本部分只需说明有关变动情况。
）
(一)风险管理组织体系。
1.企业组织机构与风险管理组织机构。
以附件形式说明企业最新的组织结构图（三级公司以上）与风险管理组织机构图。
2.董事会与企业经理层。
设立董事会的企业：
设立风险管理委员会或已确定履行相关职责的专门委员会的，说明该委员会的名称、构成、职责及履职情况；尚未设立的，说明相关工作计划；并说明本企业经理层分工负责风险管理工作的相关情况。
未设立董事会的企业：
说明本企业经理办公会议履行风险管理职责情况及经
理层分工负责风险管理工作的相关情况；经理办公会议下设了风险管理机构（如全面风险管理领导小组、风险管理委员会等）的，说明该管理机构的名称、构成、职责及履职情况。
3.风险管理职能部门。
设立风险管理专职部门的，说明该部门的名称、编制、主要职责及人员构成。
确定相关职能部门履行风险管理职责的，说明该部门的名称、风险管理专职或兼职岗位设置、人员配置及主要职责。
4.主要所属企业的风险管理组织体系。
本企业主要所属企业的风险管理组织体系，可比照本节前述2、3的相关要求进行简要说明。
(二)内部控制系统。
1.简要说明本企业及主要所属企业内部控制系统建设现状，包括重要流程的管理、内部控制评价等。
2.已制订《内部控制手册》的企业，简要说明其主要内容及执行情况。
3.简要说明本企业建设内部控制系统的工作计划。
(三)风险管理信息系统。
已建立风险管理信息系统(包括在企业管理信息系统的基础上，进行补充、调整、更新，使之具备风险信息管理功能)的企业，简要说明该系统覆盖的所属企业范围、主要管理及业务流程，监控的重大风险以及对这些风险的预警功能等
情况。
(四)风险管理文化。
1.简要说明本企业风险管理文化建设现状。
2.简要说明《风险管理指引》印发以来，本企业开展风险管理培训的有关情况，包括时间、内容、人次及师资等。
3.企业已制定员工行为、道德诚信等有关规定的，简要说明其主要内容。
(五)风险管理与绩效考核。
企业已将风险管理纳入绩效考核体系的，简要说明风险管理考核指标及其权重等情况。
四、有关意见和建议
(一)需要国资委协助解决的有关重大风险管理问题。
(二)对国资委推动中央企业全面风险管理工作的建议。