2009年度银行客户经理岗位资格考试大纲
银行对公客户经理岗位资格考试教材讲解培训课件第一讲
2 有效沟通与协调
良好的沟通能够提高客户满意度，持久的沟通稳定客户关系。
3 售后服务与客户维护
高效的售后服务可以通过产品和服务的建议、转介绍和回访等方式来保持客户的忠诚度。
考试概述
考试目的和意义 考试内容和形式
考试是检测考生是否具备成为一名银行对公客户 经理的资格的重要手段。
银行对公客户经理岗位资 格考试教材讲解培训课件 第一讲
这堂课帮助你准备银行对公客户经理岗位资格考试，涵盖了各个方面的考试 内容和形式。
对公客户经理的定义和角色
定义
对公客户经理需具备扎实的企业金融知识，管理客户资源，发展新客户，完成业务目标和客 户关系管理等职责。
角色
对公客户经理是银行对公客户的主要联系人，负责处理企业金融业务和产品销售，建立和维 护客户关系。
风险管理和合规
风险管理概述
学习风险管理的基础知识、流程 和方法，促进客户风险意识的提 高。
了解合规要求和政策
通过学习合规基本概念、规范性 文件及银行信贷政策，全面了解 合规要求。
KYC和AML原则
学习KYC和AML的基本原则、流程 和步骤，加强对客户尽职调查的 能力。
客户关系管理
1 客户需求分析与定制方案
考试分为客观题和主观题，题型包括选择题、判 断题、填空题、论述题和算分题等。
岗位职责和工作流程
岗位职责
• 管理客户资源 • 发展新客户 • 完成业务目标 • 客户关系管理
工作流程
• 需求分析与定制方案 • 方案讨论和协商 • 协作完成各项业务 • 售后服务和关系维护
课程总结
课程覆盖了银行对公客户经理的岗位资格考试，考试概述和形式，客户经理的职责、工作流程以及银行的业务 知识等方面。帮助学员掌握成为银行对公客户经理的要点和岗位技能。
银行从业资格证客户经理考试书籍
银行从业资格证客户经理考试书籍
银行从业资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。
其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
（一）初级和中级职业资格考试场次时间重合，报考城市一致，请同时报考初级和中级职业资格考试科目的考生，注意阅读有关提示，按需求谨慎选择，避免因考试时间重合无法正常参考。
（二）报名者人员均须证实并允诺本人完全符合报名条件，投档的所有信息均真实、精确、完备、有效率。
隐去信息若与事实相符，一经查证，银行业专业人员职业资格考试办公室有权中止其当次考试资格和所有成绩。
（三）全国专业技术人员职业资格证书查询验证服务已正式开通，年至年获得的证书可通过中国人事考试网“资格证书”栏目进行证书查询，其中年至年获得的证书也可通过该网站进行下载打印，电子证书与纸质证书具有同等的效力。
银行客户经理资格考试试题及答案.doc
银行客户经理资格考试试题及答案一、填空题(20分每空1分)1、银行的风险主要包括:信用风险、操作风险、市场风险。
2、房地产四证包括国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证。
3、《中华人民共和国商业银行法》对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10% 。
4、票据发行业务,包括签发、承兑等一级市场业务。
5、个人住房按揭贷款我社目前主要采用等额本息还款法或等额本金还款法两种还款方式。
6、商业银行应对第二还款来源进行分析评价,确认保证人的保证主体资格和代偿能力 ,以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
7、商业银行贷款按有无担保可以分为信用贷款和担保贷款。
8、ATM保险柜密码掌管人因换岗、离职或其他特殊情况需要移交保险柜密码的,要求稽核员和ATM管理员在场进行监交,接管人在接管后必须立即更改密码。
9、ATM跨行转账同城交易中,转账金额在5万元以上至10万元(含)的,持卡人每笔支付 8 元的交易手续费。
10、不规定存款期限,在提取或支付时不需预先通知银行的存款是活期存款。
二、单项选择题(共20题,每题1分)1、根据票据法的规定,汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的,其法律后果是( B )。
A、持票人丧失全部票据权利B、持票人在做出说明后,承兑人仍然应承担票据责任C、持票人在做出说明后,背书人仍然应承担票据责任D、持票人在做出说明后,可以行使全部票据权利2、2005年3月10日甲以其不动产为抵押与乙签订为期1年的借款合同。
2006年2月10日,乙将甲抵押的不动产作为标的与丙签订买卖合同,甲得知后对此表示反对。
按照法律规定,乙丙双方所签订的合同在效力上是( B )。
A、有效合同B、无效合同C、可撤销合同D、效力待定合同3、《公司法》中规定的对企业利润的分配顺序为( A )①被没收财物损失,违反税法规定支付的滞纳金和罚款。
②弥补企业以前年度亏损。
③提取法定盈余公积金。
客户经理上岗考试串讲提纲
客户经理上岗考试串讲提纲一、本外币个人理财产品1、本外币个人理财产品是我行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障，以本外币为货币资金，面向个人客户发行,到期向客户支付本金和收益的理财产品。
2、申请办理本外币理财业务的投资者应自愿遵守《中国工商银行本外币理财产品章程》，填写《本外币理财产品业务申请书》，签署相应产品的《本外币理财产品说明书》，并对风险提示进行抄录。
3、客户购买本外币理财产品时，应按要求进行风险评估。
并由具备理财业务从业资格的人员对评估结果进行认定，对满足风险评测要求的客户可向其推荐适合的理财产品；对不满足风险评测要求的客户,销售人员必须向其充分解释产品风险，引导其购买其他适合其风险承受能力的产品;对于不满足风险评测要求，但坚持购买较高风险产品的客户,须由客户在评估结果处签字认可后方可购买.4、同一客户在同一地区只能开立一个理财交易账户。
5、本外币理财产品的发行遵循“期次发行、规模控制、先到先得”的原则。
6、客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理，并按活期储蓄存款计付利息。
7、如客户在发行期内多次认购理财产品，在发行确认后,将按照客户的累计认购金额计算客户的预期收益率。
8、客户投资理财本金在起息日与到期日（或提前终止权行使日)之间只计付理财投资收益。
9、我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益，我行不承担代客户扣缴相关税款的责任。
10、具备个人理财业务从业资格的人员应满足以下条件：取得国际金融理财师CFP 资格；或取得金融理财师AFP 资格；或通过总行个人客户经理岗位资格认证考试；或通过银行业协会组织的中国银行业从业人员资格认证考试；以及通过分行组织的个人理财销售人员资格认证考试.11、低风险类个人理财产品（含票据类、信托贷款类、债券型、灵通快线系列产品、新股申购类产品）可以在所有网点销售。
12、高风险的理财产品，须在理财网点、贵宾理财中心、财富中心以及私人银行中心进行营销推介。
银行公司客户经理考试题及参考答案
银行客户经理上岗考试题库制订任务分配（公司业务管理部）类型单选题多选题判断题简答题案例分析题传统公司业务40 40 30 7 410 10 10 3 1投行及与华融对接业务合计50 50 40 10 5一、业务管理部考试试题一、单选题1．流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
A．固定资产、股权B．固定资产、扩大再生产C．股权、扩大再生产D．固定资产2．《项目融资业务指引》明确，贷款发放前，贷款人应当（ C ），并与贷款配套使用。
A、确认所有的项目资本金先行到位B、确认50%的项目资本金先行到位C、确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位D、确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位3、AA-级（含）以下客户按不低于保函金额的（ A ）交存保证金，剩余部分提供经本行认可的反担保。
A、30%B、20%C、10%D、50%4、本行股权质押融资业务期限一般不得超过（ A ）。
A、1年B、2年C、3年D、5年5、根据本行房地产开发贷款管理办法规定，本行住房开发贷款，一般不超过（ B ）A、1年B、3年C、5年D、106、根据本行房地产开发贷款管理办法规定，对住宅部分投资占总投资比例超过（ C ）（含）的综合性房地产项目，其贷款列入住房开发贷款科目核算。
A、30%B、40%C、50%D、70%7、某房地产开发项目，预计在第5年累计净现金流量为正，累计5年的净现金流量净额为300万元，累计前4年的净现金流量为-100万元，第四年经现金流量为400万元，该项目的预计静态投资回收期为（ B ）A、4年B、4.25年Ｃ、５年 D、5.25年8、根据本行土地储备贷款管理暂行办法规定，土地储备贷款项目最低资本金比例为（B ）。
A、20%B、30%C、40%D、50%9、信贷证明的最长期限原则上不超过（ C ）年。
A、1B、2C、3D、510、应收账款质押授信的业务申请人必须在本行开立回款专户，回款专户为 ( B )。
客户经理资格考试(A类)有答案
客户经理资格考试试题（A类）一、判断题：（每题1分）1、动产抵押与仓单质押的区别是将仓单上注明的所有权人指定为开办银行。
（√）2、在企业资金循环中，流动资金占用反映企业生产能力。
（×）3、现金净流量为负就一定表示企业经营亏损。
（×）4、个人征信是指依法设立的专门从事信用信息服务的征信机构依法采集、调查、保存、整理和提供个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，以此满足从事信用活动的机构在信用交易中对信用信息的需要，解决借贷市场信息不对称的问题。
（√）5、客户可以用我行的授信从事股票、期货、金融衍生产品投资。
（×）6、商业银行的负债业务有存款、派生存款、联行存款、同业存款、借入或拆入款项或发行债券等；存款、派生存款为主要负债。
（√）7、调查人员应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。
（√）8、调查人员应根据国家法律、法规、有关方针政策以及本行信贷制度，对授信项目的技术、市场、财务等方面的可行性、第一还款来源进行评审，并以书面形式予以记载。
（√）9、授信调查报告是授信决策的重要依据，信贷客户经理要对调查材料和调查报告的真实性、完整性和准确性负责，并对因调查不实而产生的授信风险承担主要责任，协办客户经理应协助、监管授信调查的全过程，并对调查资料和调查报告的真实性负责。
（√）10、国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。
（√）11、企业法人的分支机构、职能部门可以为保证人。
（×）12、贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
（√）13、银行与客户在约定贷款用途时，可以仅仅约定为“补充流动资金不足”。
（×）14、医院可以作为借款人，向银行申请贷款。
(√)15、等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金余额逐月递减而递减，因此还款总额逐月递减。
2009年下半年企业金融客户经理岗位资格考试模拟试卷
2009年下半年企业金融客户经理岗位资格考试模拟试卷（试卷总分120分）一、单项选择题(共40题，每题1分，共40分；每道试题只有一个选项是正确的。
)1、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存___年。
（C）A、3B、4C、5D、62、对于由本行和其他商业银行共同提供房地产开发信贷资金的项目，按约定的具体楼盘、层次、套房的商品房销售收入全部存入本行账户，销售率达到的原则上应全额收回本行贷款。
（C）A.60％B.70％C.80％D.90％3、进口押汇是短期融资，期限一般不超过。
（D）A、15天B、30天C、60天D、90天4、法人账户申请透支业务，信用等级须在级（含）以上。
（D）A、BBB、BBBC、AD、AA5、贷款五级分类法将贷款按照风险发生的可能性分为：（C）A、正常、逾期、呆滞、呆账、损失B、正常、逾期、次级、关注、损失C、正常、关注、次级、可疑、损失D、正常、关注、逾期、可疑、损失6、人民币单位定期存款有几个期限档次。
（A）A、3B、4C、5D、67、单位外币通知存款支取金额一般不低于人民币的等值外汇。
（A）A、10万元B、30万元C、50万元D、100万元8、保理业务适用于贸易融资，福费庭业务适用于贸易融资。
（A）A、短期中长期B、短期短期C、中长期短期D、中长期中长期9、公司额度循环委托贷款业务中，借款人申请委托贷款展期的，应于委托贷款到期前向本行提出展期申请。
（B）A、5天B、10天C、15天D、20天10、中资企业经常项目（外商投资企业除外）外汇结算账户开户条件是：有进出口经营权的外贸公司，年进出口总额的等值是美元以上，注册资本万人民币以上。
（B）A、1000万、2000万B、3000万、1000万C、2000万、1000万D、1000万、3000万11、临时存款账户有效期最长不得超过年。
（B）A、1B、2C、3D、412、下列哪种票据不得背书转让。
银行对公客户经理岗位资格考试培训课件第二讲
公共基础部分——对公业务市场营销与客户管理
公司业务部
机构业务部
个人业务部
房地产信贷部
农业信贷部
资产负债管理部
财务会计部
国际业务部
银行卡部
培训部
研究室
法律事务部
基金托管部
原有市场营销部门
公共基础部分——对公业务市场营销与客户管理
对公业务 市场营销 客户部门
公共基础部分——对公业务市场营销与客户管理
第三节 农业银行对公业务市场营销管理
公共基础部分——对公业务市场营销与客户管理
一、对公业务市场营销组织体系 随着中国农业银行股份制改革的进行，在一些原有部门被合并或撤销的同时，另一些适应业务发展的新部门逐步设立，在此基础上，我行的市场营销体系进行了重新构建。 农业银行对公业务市场营销组织体系是由总分行市场营销工作委员会、对公业务市场营销客户部门、市场营销支持和保障部门以及市场营销团队、客户经理构成的一个各司其责、相互协调的有机整体。
分层维护——商业银行必须对自身的客户进行分层和分类管理。其中，最核心的就是构建本行的核心客户群
01
上门维护——上门维护是客户经理维护客户关系最常用的方式
02
情感维护——情感维护是客户经理在客户关系维护和管理中常用的方法之一
03
知识维护——也叫知识营销。普及金融知识、启迪金融需求，是银行培育客户群、刺激金融需求的重要保证
组合定价策略
细分定价策略
商业银行营销定价策略
撇脂定价策略
折扣定价策略
公共基础部分——对公业务市场营销与客户管理
营销渠道
商业银行主要的营销渠道策略有直接营销渠道、间接营销渠道和金融超市。
直接营销渠道——也称“零阶渠道”，是指商业银行直接把产品供给客户，不需要借助中间商完成商品销售的策略。直接营销渠道有以下优点：现实及时性、降低营销费用、密切与客户关系、便于了解市场。
银行客户经理考试：中国银行客户经理考试考试资料(题库版)
银行客户经理考试：中国银行客户经理考试考试资料（题库版）1、单选根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A、2（江南博哥）OOoB、5000C、10000D、20000正确答案：C2、单选根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于OoA、5%B、8%C、10%D、18%正确答案：B3、单选中银“新兴市场”理财计划的投资期限为OA.半年B.1年C.3年D.无固定期限正确答案：D4、判断⅛贷款人“受托支付”须借款人提交书面支付委托书。
单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
“总投50%”或“500万元等值人民币”是指按照“孰低原则”来确定。
O正确答案：错5、单选恒生指数的成份股个数是OA.33个B.35个C.36个D.38个正确答案：C6、单选企业年金账户管理费的收费科目是：OA、5682B、5687C、5349D、5394正确答案：D7、判断题贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。
O正确答案：对8、单选出票行自收到挂失止付通知书之日起O日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
A、3B、5C、7D、12正确答案：D9、多选财务顾问业务能满足的客户需求包括：OA、分析财务结构B、优化财务安排C、掌握政策法规及市场动向，提高经营管理能力D、提供专家式金融解决方案，拓宽融资渠道正确答案：A,B,C,D10、单选贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）A.贷款逾期B.担保不足C.借款人还款能力下降D.假按揭正确答案：D11、单选中银新股增值理财计划在实际到期日和投资者的资金到账日之间，投资者能够获得的利息是OOA.不能获得利息B.按照活期利率获得利息C.按照金融同业存款利率获得利息D.按照七天通知存款利率获得利息正确答案：A12、单选对于以下哪项，贷款人应合理测算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。
2009年岗位考试要求
2009年岗位考试要求一、考试的目的：1、总行巩固网点转型的成果；2、对柜员进行一次洗脑的同时加强对转型后柜员的认知考评和知识结构的改变；3、对柜员岗位的资格认定，与以后绩效工资、基础工资、岗位工资、现买单有直接关系。
二、考试时间：2009年6月20日—7月12日。
三、考试地点：省行培训中心，由省行提供考试的环境，与常州培训教材联网。
四、报考人员资格要求：1、所有归个人条线管理的人员，包含：柜员、柜员主管、网点经理、督导员；2、本着干什么岗位考什么的原则报名考试，每个柜员只能报考一个相应的岗位；3、男员工50周岁，女员工45周岁不参加考试；4、岗位考试的确定由各网点的负责人、会计主管及柜员主管负责。
五、考试形式及题型：1、分理论知识测试和上机操作两部分（CCBS、PBCS）；2、理论知识部分：单选题：50道、多选题：15道、判断题：20道；光盘中产品知识库40%，教材中前32页20%，教材中32页以后40%。
3、上机操作部分：15道题；高级柜员、普通柜员必须考CCBS，个人业务顾问必须考PBCS,柜员主管和网点经理CCBS和PBCS 任选其一；4、考试时间：理论知识部分60分钟，上机操作部分30分钟；六、考试结果认定：1、考试合格者上岗；2、考试不合格者：在岗培训，参加省行组织的补考，补考不合格待岗培训；合格者上岗并次年再次参加总行的统一考试不合格者待岗培训；（合格证的有效期没定）七、考试的内容：1、理论知识部分：报考什么岗位就学习那本教材，主要看光盘中的内容；（看光盘就可以）光盘中的考试题一定要做。
2、操作部分提示：按提示做，漏做一步该题无分；操作和日常不一致按光盘提示做。
需注意的问题：（1）修改户名、冻结、解冻、封存、继承不考；（2）CCBS操作提交后无法更改；（3）必须配平9993现金；（4）做1026交易手续费必须选择系统计算收取；可选现金或转账；（5）挂失业务：第一步：6104查询客户编号，第二步：1191查询状态，第三步：1016验证密码，第四步：1161挂失联动1026输入系统计算，现金按币别配平；（6）修改通兑标志：第一步：1181状态选D，第二步：1161换折，第三步：1162补登存折；（7）帐户加密及修改通兑标志：第一步：1013加密联动1161换折不换先退出，第二步：1181选D联动1161换折，第三步：1162补登；（8）密码挂失解挂：第一步：1193查询帐户状态，第二步：1013密码解挂；（9）取消密码：第一步：1181，第二步：1013取消密码，第三步：1161换新折；（10）一本通转存单：1635 （11）存单挂入一本通：第一步：1651，第二步：1682；（12）质押设定：1654；（13）定期挂失：1687联动1026输入系统计算，现金按币别配平；挂失新开：1688补发存折；（14）出具存款证明：1689；（15）做所有特殊业务时要先查询。
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附件5：
2009年度公司业务银行客户经理岗位资格考试大纲
（学习知识点）
第一章金融基础知识
商业银行金融中介存款准备金法定准备金超额准备金存款创造基础货币直接融资间接融资项目融资资产证券化票据市场同业拆借资本充足率资产负债管理证券回购股票市场债券市场外汇市场信用工具信用风险市场风险利率风险汇率风险政策风险系统风险非系统风险 QDII QFII 基金
信用货币契约型基金封闭式基金开放式基金金融衍生产品固定利率浮动利率名义利率实际利率到期收益率利率期限结构资产组合理论固定汇率制度浮动汇率制度购买力平价绝对购买力平价相对购买力平价汇率风险国际资本流动货币可兑换金融创新
期权合约货币互换远期合约期货合约外汇管理衍生金融工具债券到期收益率信用违约互换（CDS）抵押债务证券（CDO）
货币供给货币需求货币均衡通货膨胀通货紧缩宏观调控货币政策财政政策金融监管金融风险流动性陷阱次贷危机货币政策目标扩张型货币政策紧缩型货币政策扩张型财政政策紧缩型财政政策货币政策目标三大货币政策工具经济周期的四个阶段客户营销知识市场调研方法集团授信离岸融资服务同业金融服务市场细分与目标市场营销组合产品生命周期营销计划的运行过程境外资金集中管理服务1＋N营销模式中小企业划分标准中小企业融资定价原则中小企业营销特点中小企业特色融资适合中小企业的产品种类中小企业重点营销类别
第二章产品知识
1、现金管理（含网上企业银行）
网上企业银行数字证书账务查询支付结算
代发代扣信用管理定活互转现金管理
供应链金融流动资产流动负债应收账款
应付账款营运资金资产负债率流动比率
财务公司结算中心内部银行流动性
现金归集大额支付系统电子票据网上对公理财小额支付系统集团（主）账户集中收付网上自助贷款网上支付银行担保法人账户透支收支两条线财务风险
现金池电子口岸银关通银企互联
协议转账委托贷款公司卡商务卡
网上票据政务通网上信用证网上保理
交易识别网上集团支付集团资金余额管理
2、公司融资（含项目融资）
公司融资业务种类流动资金贷款固定资产贷款国内买方信贷买方信贷卖方付息业务国内卖方信贷卖方信贷买方付息业务
租赁项目融资业务境内银团贷款项目融资信贷政策
中港融资业务商务卡综合授信绿色金融
法人账户透支业务供应链融资商业承兑汇票的保证、贴现、赎回3、中小企业融资
仓单质押担保贷款动产抵押（质押）贷款商品提货权融资
网上信用证融资应收帐款质押融资保兑仓
出口退税托管帐户质押贷款国内保理业务的四种方式
4、国际业务
进口押汇担保提货进口代收押汇福费廷打包贷款
出口押汇国际保理出口托收押汇进口保理出口保理
光票托收出口托收进口开证汇款汇票
银行保函提货担保信用证 SWIFT UCP600 备用信用证 D/A D/P 预付款保函履约保函
结汇售汇远期结售汇国际收支
TT融资有追索权出口保理无追索权出口保理短期信保融资
5、离岸业务
离岸金融离岸银行业务非居民 LIBOR HIBOR
PR利率红筹上市 H股 NASDAQ IPO OSA
董事会决议法定人数尽职调查 CERTIFIED TRUE COPY
全球授信外保内贷进出口押汇 T/T融资
打包放款福费廷出口保理信保融资流动资金贷款
船舶融资项目融资银团贷款综合授信离岸进口代付
离在岸背对背信用证离岸共管账户离岸业务网上银行
离在岸联动押汇离在岸联动保理离在岸联动保函业务
6、同业金融
回购型卖断型单一资金信托集合资金信托信托资金代收付信托保管第三方存管存管银行
银财直联专用资金账户财务公司金融债基金代销
保险全托管保险代理业务票据转贴现同业拆借
同业借款存放同业承诺性额度生息资产存放同业受托理财代开信用证银团贷款合作黄金代理业务黄金交易所资金清算银行
证券网下发行收款行业务信贷资产转让业务信贷资产受让业务
代理签发银行承兑汇票集合资产管理计划政策性银行委托贷款7、资产托管
资产托管业务资产托管人安全保管实时清算
证券投资基金投资监督
8、企业年金
企业年金受托人账管人托管人
投资管理人归属比例单一计划集合计划
员工福利计划年金税优环节投资比例限制延迟分配
年金受托管理年金账户管理企业年金托管年金投资管理
年金运营模式理事会受托模式法人受托模式建立年金的目的委托投资资产受托财产托管专户投资管理风险准备金
9、公司理财（含财务顾问）
公司理财定义公司理财稳健系列公司理财平衡系列
公司理财成长系列公司理财“点金池”系列公司理财“黄金周”系列基金的定义基金的分类收益率的计算
“财富立方”品牌形象的诠释
10、投资银行
银行间市场债务融资工具短期融资券中期票据
公司债券企业债券金融债券直接债务融资
公开发行私募发行信用利差风险溢价
流动性风险溢价信用风险溢价市场风险溢价荷兰式招标
固定利率债券无风险利率信用评级主体信用评级
债项信用评级余额包销全额包销债券承销
主承销商承销团簿记管理人
全国银行间债券市场中国银行间市场交易商协会
第三章信贷审批与管理
授信定义授信授权客户信用评级信用等级
评级有效期评级客户范围低风险授信业务贷款定价的要素管理成本不良资产处置资产减值准备集团客户授信原则担保范围担保方式异地客户授信贷款人权利与义务目标利润经济资本授信尽职借款人权利与义务贷款种类集中核保双签审批我行主要授信品种授信额度风险预警简单续贷业务授信后检查与预警授信业务复议单项授信额度综合授信额度可循环使用额度不良资产处置不良资产重组最高额担保抵押登记抵（质）押率
信用限额我行信贷资产分类授信的基本要素授信审批意见的有效期业务使用期限授权的有效期授信额度的有效期信用限额的核定
专业审贷会审批授信授权的种类一次性使用额度授信授权的原则
授信方案调整法定优先权授信人员从业规范授信客户基本条件
信用评级的自动等级信用评级的建议等级信用评级的有效等级授信品种风险系数授信后直查制度资产风险分类的原则
第四章业务运营管理
1、品牌管理
招商银行批发银行品牌组成品牌管理品牌建设与营销
现金管理品牌内涵网上企业银行品牌内涵中小企业品牌内涵
公司理财品牌内涵投资银行品牌内涵离岸业务品牌内涵
资产托管品牌内涵企业年金品牌内涵同业金融品牌内涵
2、法律合规
公司的种类控股股东实际控制人关联关系汇票的种类商业银行基本业务范围商业银行关系人有限责任公司设立条件完全民事行为能力人限制民事行为能力人担保物权的种类
抵押权和质权的概念合同无效的情形汇票、本票和支票的定义公司法所指高级管理人员合同法的基本原则公司的类型
银行业合规风险合规创造价值的含义商业银行操作风险事件商业银行的法律风险票据背书票据的无因性
先履行抗辩权公司章程的约束力借款人的权利义务
贷款人的权利义务权利质押的标的债权债务转让
合同内容的一般条款合同撤销权消灭的情形。