2023年反洗钱知识试题
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
2023年反洗钱知识竞赛参考题库
2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么？答案：为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
国务院反洗钱行政主管部门是？答案：中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪里报告？答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？答案：20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪里举报？答案：中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久？答案：5年金融行动特别工作组（FATF）发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？答案：1996年《反洗钱法》规定，谁可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？答案：中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。
答案：国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以______方式提交可疑交易报告，最迟不超过______个工作日。
答案：电子；5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。
答案：反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上（含）、外币等值______万美元以上（含）的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，属于大额交易。
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
反洗钱考试题库及答案2023
反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案20231客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权托付人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)oA.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。
A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
2023年反洗钱考试试题库及答案
一、判断题1.2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司补偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保裝金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新辨认客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。
（错）13.钞票和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2023年反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。
1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2023年10月30日B、2023年10月31日C、2023年11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份查对9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。
A、保留B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。
3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。
A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。
5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。
6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。
A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
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2023年反洗钱知识试题1.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料(正确答案)答案解析：金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
2. 以下活动可能存在洗钱行为的是（）A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)答案解析：存在洗钱风险的行为包括地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等方式3.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务A、中止(正确答案)B、终止C、停止D、继续答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
4.教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织，尚不构成犯罪的，依照规定（）处罚。
A、免予B、减轻C、从轻D、从重(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十九条有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：（一）参加境外的黑社会组织的；（二）积极参加恶势力组织的；（三）教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；（四）为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的；（五）阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。
5.对有组织犯罪的罪犯，（）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。
A、人民检察院B、人民法院(正确答案)C、公安机关D、有关主管部门答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十八条对有组织犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。
6.发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪的，依法（）追究刑事责任。
A、免予B、减轻C、从轻D、从重(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十七条发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责任。
7.公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过（）。
期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。
A、24小时B、48小时(正确答案)C、5日D、7日答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十七条公安机关核查有组织犯罪线索，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产信息。
公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过四十八小时。
期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。
8.有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法（）处理。
A、免予B、减轻C、从轻D、从宽(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十二条办理有组织犯罪案件，应当以事实为根据，以法律为准绳，坚持宽严相济。
对有组织犯罪的组织者、领导者和骨干成员，应当严格掌握取保候审、不起诉、缓刑、减刑、假释和暂予监外执行的适用条件，充分适用剥夺政治权利、没收财产、罚金等刑罚。
有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。
9. （）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户(正确答案)B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作10. 反有组织犯罪工作应当坚持（）。
A、总体国家安全观(正确答案)B、预防治理安全观C、标本兼治安全观D、绝对领域安全观答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第三条反有组织犯罪工作应当坚持总体国家安全观，综合运用法律、经济、科技、文化、教育等手段，建立健全反有组织犯罪工作机制和有组织犯罪预防治理体系。
11. 投资者应具备的反洗钱义务或反洗钱知识主要包括（）A、主动配合反洗钱义务机构进行客户身份识别(正确答案)B、不出租或出借自己的身份证件(正确答案)C、不出租或出借自己的金融账户(正确答案)D、举报反洗钱活动，维护社会公平正义(正确答案)答案解析：投资者应主动配合反洗钱义务机构进行客户身份识别，不出租或出借自己的身份证件、金融账户，举报反洗钱活动，维护社会公平正义。
12.潘某明知犯罪所得仍利用其长期闲置的证券账户累计为张某洗白金融诈骗钱款1000余万元，获利100余万元。
后张某被公安机关以金融诈骗罪名逮捕；潘某异常交易情况引起开户金融机构关注，当对其开展尽职调查时，潘某局拒不供资金来源，拒绝提供身份证件。
以下述说法正确的是（）A、潘某正常获利100余万元，可以介绍亲戚朋友共同参与B、因潘某拒绝提供身份证件，其开户机构可向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告(正确答案)C、潘某明知犯罪所得，为掩饰资金来源，仍协助资金洗白，构成洗钱罪(正确答案)D、张某涉嫌洗钱上游犯罪(正确答案)答案解析：洗钱罪上游犯罪主要包括其中黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
潘某明知犯罪所得，掩盖资金来源，通过证券账户协助张某洗白违法所得，构成洗钱罪。
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
13.为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作（）A.出示您的身份证件(正确答案)B.如实填写您的身份信息，如姓名、经常居住地、联系方式、职业等基本信息(正确答案)C.配合金融机构以电话、信函、电子邮件、信息系统等方式向您确认身份信息(正确答案)D.回答金融机构工作人员合理的提问(正确答案)答案解析：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。
客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
14. 洗钱的形式与手段都有哪些（）A、涉众非法集资诈骗洗钱(正确答案)B、利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱(正确答案)C、利用虚拟货币等新手段进行洗钱(正确答案)D、通过偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等形式洗钱(正确答案)15. 洗钱犯罪的行为方式有哪些（）A、提供资金账户(正确答案)B、协助财产转换为现金、金融票据、有价证券等(正确答案)C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移(正确答案)D、协助将资金汇网境外(正确答案)E、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质(正确答案)16. 洗钱有哪些危害（）A、洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动(正确答案)B、严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平(正确答案)C、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，破坏金融机构稳健经营(正确答案)D、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争(正确答案)E、洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民生命财产形成巨大威胁(正确答案)17. 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）A、保密义务(正确答案)B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务(正确答案)C、与执法部门合作义务(正确答案)D、反洗钱宣传培训义务(正确答案)18.客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业（）A、大型国有企业B、珠宝行业(正确答案)C、典当行(正确答案)D、赌场或其他赌博机构(正确答案)19. 出现以下情况（）时，应当重新识别客户。
A．客户的行为或交易情况未出现异常的B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的(正确答案)D．认为应重新识别客户身份的其他情形(正确答案)20. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（）A．预防洗钱活动(正确答案)B．维护金融秩序(正确答案)C．遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案)D．打击犯罪21. 可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括（）A.分析开户资料(正确答案)B.客户尽职调查(正确答案)C.行内信息查询(正确答案)D.公开信息查询(正确答案)22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列那些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C、违反保密规定，泄露有关信息的(正确答案)D、未按规定对职工进行反洗钱培训的23. 义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在（）：A.对反洗钱合规工作重视程度仍然不够(正确答案)B.反洗钱合规意识缺失、风险意识淡薄(正确答案)C.反洗钱工作表面合规、实质低效(正确答案)D.大额可疑交易报告合规问题多(正确答案)24.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取（）等一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)25. 出租出借本人身份证件可能产生的后果（）A、他人借用您的名义从事非法活动(正确答案)B、助他人完成洗钱和恐怖融资活动(正确答案)C、为他人金融诈骗活动的替罪羊(正确答案)D、您的诚信状况会受到合理怀疑(正确答案)E、他人的不正当行为而致使自己的声誉受损(正确答案)26.证券公司及工作人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等反洗钱工作所获得信息可以向客户提供。