反洗钱知识专项测试卷附答案
反洗钱基础知识测试题附参考答案
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题（考试时间：分钟）单位：姓名：得分：一、选择题（每题 5 分，共 60 分，每题起码有一个正确答案，多项选择、错选、不选均不得分）1、人民银行公布的反洗钱“一个规定”和“两个方法”是指：（ACD）A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结计帐户管理方法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》D、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或许其余犯法的违纪所得及其产生的利润，经过各样手段掩盖、隐瞒其根源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯法B、黑社会性质的组织犯法C、恐惧活动犯法D、走私犯法3、依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》的规定，以下支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ABC）A、法人、其余组织和个体工商户（统称单位）之间金额100 万元以上的单笔转账支付；B、金额 20 万元以上的单笔现金收付，包含现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转；D、个人积蓄账户 5 万元以上的现金支取。
4、依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》的规定，以下支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ）A、短期内资本分别转入、集中转出或集中转入、分别转出；B、资本收付频次及金额与公司经营规模显然不符；C、同样收付款人之间短期内屡次发生资本收付；D、公司平常收付与公司经营特色显然不符；E、资本收付流向与公司经营范围显然不符；F、个人银行结算账户短期内累计100 万元以上现金收付。
5、依据《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》，以下哪些外汇交易属于大额外汇资本交易？（ ABDE ）A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000 元和 7000 元；B、某公司一次结汇现金 2 万美元；C、某公司当天进行非现金资本收付交易累计达20 万美元；D、某个人当天进行非现金资本收付交易累计达11 万美元；E、某公司当天进行非现金资本收付交易累计达60 万美元；F、某个人当天进行非现金资本收付交易累计达 5 万美元。
反洗钱考试题库及答案.doc
反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 反洗钱工作是（）的重要组成部分。
A. 金融监管B. 金融风险管理C. 金融安全D. 金融稳定答案：C3. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱义务的内容？（）A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D4. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利益最大化D. 利润优先答案：B5. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（）A. 现金走私B. 利用空壳公司C. 购买保险产品D. 公开捐赠答案：D二、多选题6. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 泄露客户身份资料和交易信息B. 泄露反洗钱调查信息C. 泄露反洗钱监管信息D. 泄露反洗钱内部控制信息答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD8. 金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？（）A. 建立健全内部控制制度B. 对员工进行反洗钱培训C. 建立客户身份识别制度D. 建立大额交易和可疑交易报告制度答案：ABCD9. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（）A. 通过赌博活动清洗非法所得B. 通过艺术品交易隐藏资金来源C. 通过慈善捐赠掩盖资金来源D. 通过虚假的商业交易转移资金答案：ABCD10. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当重点关注的客户？（）A. 政治公众人物B. 国际组织工作人员C. 被制裁国家或地区的客户D. 频繁进行大额交易的客户答案：ABCD三、判断题11. 金融机构在反洗钱工作中，可以自行决定是否报告可疑交易。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。
A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。
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反洗钱知识专项测试卷附答案
一、单选题
1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）
A.2021年8月1日(正确答案)
B.2021年6月1日
C.2020年12月31日
D．2020年11月31日
2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
A．分支机构
B.总部(正确答案)
C.总部及分支机构
D.董事会
3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
A．董事会或者高级管理层 5
B. 反洗钱部门负责人 10
C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)
D. 反洗钱部门负责人 5
4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
A．1
B.2(正确答案)
C.3
D.4
5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
A．反洗钱工作分管行领导
B.反洗钱部门负责人(正确答案)
C．单位负责人
D.反洗钱监管工作人员
6.我国最先规定了洗钱罪的是（）
A.修订后的新《宪法》
B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)
C.修订后的新《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：
A．十年有期徒刑(正确答案)
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑
8.下列不属于洗钱特征的是（）
A.国际化
B.专业化
C.单一化(正确答案)
D.复杂化
9.以下活动可能存在洗钱行为（）
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是(正确答案)
10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.商业银行法
B. 刑法
C. 反洗钱法(正确答案)
D. 中国人民银行法
11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：
A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
(正确答案)
D.工作人员。
12.客户身份识别又称（）
A.客户识别。
B.客户身份尽职调查。
(正确答案)
C.实名制。
D.客户风险控制。
13.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(正确答案)
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D. 以上说法都不对。
14.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？
A.变更家庭住址
B.更换存折
C.注册资本(正确答案)
D.联系电话
15.下列说法正确的是：
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
(正确答案)
16.反洗钱交易报告制度中不包括：
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度(正确答案)
D.交易报告免责条款
17.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？。