2018年9月反洗钱测试题答案
20189月反洗钱测试题答案解析
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币生意业务（C）万元以上或者外币生意业务等值1万美圆以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额生意业务。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的姑且冻结不得超过（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错)2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的,可依法实施行政处罚,并及时向法人机构所在地人民银行进行通报.（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一.（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑，可不报告.（对）8、金融行动特别工作组（FATF)在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错)10、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当(C ).A向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施.B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施.D、向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指通过各种手段，阻止和打击非法所得资金的合法化过程。
以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 资金来源审查C. 资金流向监控D. 资金来源合法性证明答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在什么情况下需要报告可疑交易？A. 客户身份不明B. 交易金额异常C. 交易频率异常D. 所有以上情况答案：D3. 以下哪个选项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置B. 转移C. 整合D. 投资答案：D二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中需要执行以下哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：ABCD2. 根据国际反洗钱标准，以下哪些活动可能涉及洗钱风险？A. 跨境汇款B. 现金交易C. 购买贵金属D. 投资房地产答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与个人无关。
答案：错误2. 金融机构在反洗钱工作中可以拒绝向监管机构提供客户信息。
答案：错误3. 反洗钱工作的目标是防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的三个基本阶段。
答案：反洗钱的三个基本阶段包括：放置（Placement），即犯罪分子将非法所得资金引入金融系统；转移（Layering），即犯罪分子通过复杂的金融交易掩盖资金的非法来源；整合（Integration），即犯罪分子将清洗后的资金整合到合法经济中。
2. 金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户出示有效身份证件，核实客户身份信息，了解客户的职业、收入来源等背景信息，并对客户进行持续监控，以确保客户身份的真实性和合法性。
五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额现金交易，且交易金额与客户的职业和收入明显不符。
请分析该银行应采取哪些措施。
答案：银行应首先对该客户的账户进行详细审查，包括但不限于交易记录、资金来源和用途等。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
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document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。
*∙ A.了解客户(KYC)∙ B.大额现金交易报告∙ C.可疑交易の分析∙ D.与司法机关全面合作14.客户先前提交の身份证件或者身份证明文件已过有效期の，应当要求客户进行更新。
客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由の，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。
*∙ A. 30天∙ B. 60天∙ C. 90天∙ D. 120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定の法定风险要素?（A）*∙ A.信用∙ B.地域C.业务16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务の有效性，反洗钱法律法规中规定の措施包括: （A）*∙ A.应当指定专人负责反洗钱工作∙ B.配备必要の管理人员和技术人员∙ C.确定负责反洗钱工作の高层管理人员∙ D.应当建立专门の反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”の是：（C）*∙ A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)∙ B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)∙ C.反洗钱法∙ D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工の反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。
*∙ A.0.5年、1年∙ B. 1年、2年∙ C. 1年、1年∙ D. 0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料の调查方式为：（B）*∙ A.现场调查∙ B.非现场调查∙ C.主动调查∙ D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高の客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*∙ A.每月∙ B.每季度∙ D.每年21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重の，对金融机构处多少罚款?（B）*∙ A. 10万元以上50万元以下∙ B. 20万元以上50万元以下∙C、30万元以上50万元以下∙ D.20万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易の，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告の同时，应向（A）报告。
*∙ A.中国人民银行当地分支机构∙ B.当地公安机关∙ C.当地检察机关∙ D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制の有关规定，下列可以作为实名证件の是（B）。
∙ A.学生证∙ B.临时身份证∙ C.驾驶证∙ D.介绍信24.目前全球最有影响の专业反洗钱国际组织是? （B）*∙A、艾格蒙特组织∙ B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering --FATF)∙ C.亚太反洗钱小组∙ D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面の情况，中国人民银行及其分支机构可以: （C）*∙ A.通过谈话听取反洗钱专职人员の意见，评估反洗钱机构职能の可靠性∙ B.通过了解不同部门、不同业务の操作人员对反洗钱职责の理解度，评判反洗钱知识の充足性∙ C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况の真实性∙ D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准の，应该（C）*∙ A.仅报大额∙ B.仅报可疑∙ C.分别提交∙ D.请示人行27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务の机构及其工作人员依法提交（A）。
*∙ A.大额交易和可疑交易报告∙ B.现金交易报告∙ C.财务报表∙ D.业务报告28.客户身份资料不包括: （D）*∙ A.客户身份信息∙ B.客户身份资料∙ C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况の各种记录和资料∙ D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送の大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误の，可以向提交报告の金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知の（A）个工作日内补正。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1530.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国の反洗钱监督管理工作。
*∙ A.中国人民银行∙ B.公安部∙ C.中国反洗钱信息监测中心∙ D.国务院31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施の。
（A）*∙ A.2007年8月1日∙ B.2007年10月1日∙ C.2008年8月1日∙ D.2006年10月1日32.根据《反洗钱法》の规定，反洗钱调查中の询问对象是: （B）*∙ A.金融机构主管∙ B.金融机构有关人员∙ C.非金融机构工作人员∙ D.金融机构反洗钱工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查の金融机构，中国人民银行可以：（B）*∙ A.处二十万元以上五十万元以下罚款∙ B.责令限期改正∙ C.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款∙ D.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称（B）。
*∙ A.客户识别∙ B.客户身份尽职调查∙ C.实名制∙ D.客户风险控制35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*∙ A.询问∙ B.查阅、复制∙ C.封存∙ D.针对人身の强制性措施36.《反洗钱法》中规定の“反洗钱调查”是指：（D）*∙ A.人民银行在履行反洗钱行政职责の过程中，为实现特定の反洗钱目の，而实施の收集资料、核实信息の行政行为∙ B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况の调查行为∙ C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定の情况，而向特定の行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况の调查行为∙ D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关の金融机构收集资料、核实信息の调查行为37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
*∙ A.自发行为∙ B.社会义务∙ C.法定义务∙ D.自觉行为38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
*∙ A.修订后の新《宪法》∙ B.修订后の新《刑法》∙ C.修证后の新《中国人民银行法》∙ D.《金融机构反洗钱规定》39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位? （B）*∙ A.海关∙ B.中国人民银行∙ C.公安部∙ D.国务院41.报送重点可疑交易报告の途径是：（B）。
*∙ A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行∙ B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
∙ C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
∙ D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你の客户"原则建立什么制度?（A）*∙ A.客户身份识别制度∙ B.大额交易报告制度∙ C.交易信息保存制度∙ D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位? （B）*∙ A.海关∙ B.中国人民银行∙ C.公安部∙ D.国务院44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施の时间是（C）*∙ A. 2006年1月1日∙ C. 2007年1月1日∙ B. 2006年10月31日∙ D. 2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份の，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施の，由此所产生の责任由谁来承担? （B）*∙ A.第三方机构∙ B.由该金融机构承担责任∙ C.不承担责任∙ D.客户自己46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*∙ A.不给客户开立帐户，请他离开;∙ B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;∙ C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。