投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷

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投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人版)

投资者姓名：日期：
7
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，如您提供的信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，本公司将不承担由此导致的关于适当性不匹配的任何后果，且有权拒绝销售产品或提供服务
5) 7 7 7 7 7 7 7 7 7ห้องสมุดไป่ตู้7 7 7 7 7
个人投资者风险区间：
风险等级客户类型得分下限得分上限
低风险安益型
14 27
中低风险保守型 28 41
中等风险稳健型 42 69
中高风险积极型 70 83
高风险激进型
84 100
投资者风险评估结果确认书：以上问题的总分为【100】分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险偏好总得分为： _______分。根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：______________，适合您的基金产品评级为______________。声明：本人保证提供的信息真实、准确、完整，知晓并确认若提供的信息不真实、不准确、不完整的，应该依法承担相应的法律责任。本人已知晓并确认提供信息发生重要变化、可能影响投资者分类的，应当及时应当进行更新并告知招商基金管理有限公司。
3
6. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（可多选，以其中最高分值选项为准。）（） 1) 短期理财债券型基金、货币市场基金等主要投资于货币工具的基金 2) 债券型基金等主要投资于固定收益类资产的基金 3) 混合型基金等投资于权益类与固定收益类资产的基金 4) 股票型基金等主要投资于权益类资产的基金 5) 分级基金等其它复杂或高风险基金

投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版

投资风险承受能力测试调查问卷（自然人）根据中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。

请营业部开户柜员根据调查结果认真填写:营业部：日期：客户名称：客户号：一自然情况1 年龄□18以下/75岁以上□55-74岁□36-54岁□18-35岁2 婚姻状况□已婚无子女□已婚有子女□未婚3 文化程度□研究生及以上□大本/大专□大专以下二工作情况1 在职情况□在职□退休□无业2 岗位性质□单位主管□部门主管□一般员工及其他3 单位类别□公务员、金融单位□大型企业□中小型企业及其他三资产收入情况1 个人年收入□20万以上□20-10万□10-5万□5万以下2 房产□一套以上无贷□按揭＜50% □按揭＞50% □租住四投资经验股龄（操作账户开始算）□2年以上□1-2年□0-1年□无五风险偏好1、以下哪项是适合您的投资目的？□A.不希望本金承担风险□B.希望保守投资，回报高于定期存款□C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失2、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限？□A.1年以上□B.半年至1年□C.1个月至半年□D.少于1个月3、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验？（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验□B.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策□C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品□D.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助4、假设你在一只股票上投资了10000元，但一个星期中亏了15%，你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，你会怎么办？□A.认为这是正常的，不做任何调整□B.卖掉一半□C.补仓□D.等着价格反弹再卖掉5、当您进行投资时，您能接受一年内损失多少？□A.能够承受本金50％以上亏损□B.能够承受本金10％以内的亏损□C.能够承受本金20-50％的亏损□D.不能够承受本金损失调查结果：投资人的风险承受能力□低□较低□较高□高客户评估确认：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。

投资人风险承受能力调查问卷个人版

投资人风险承受能力调查问卷（个人版）一、基本情况调查：二、资金来源调查：投资基金/资产管理计划的资金主要来源：___________A. 薪酬所得B. 受赠或继承C. 投资分红D. 其他投资所得E. 别人委托投资三、风险承受能力调查：说明：本问卷旨在评估个人投资者的风险承受能力，问卷共由10道选择题组成，每题共有A、B、C、D、E五个选项，每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。

请您根据您的实际情况，如实填写。

将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。

并提醒您在选择基金产品/资产管理计划前，充分了解基金产品/资产管理计划的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品/资产管理计划。

风险偏好类型与基金产品/资产管理计划风险等级的匹配关系如下表所示：1．您投资基金/资产管理计划主要用于什么目的：________A.应付通货膨胀的压力B.养老C.子女教育D.资产增值E.资本增值和未来收入的增加2．您目前的家庭财务状况属于以下哪一种：________A.有较大数额未到期债务B.收入和支出基本相抵C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和一定的投资D.有较为丰厚的积蓄，并有完备的养老保险计划E.家产富足，且有周详的理财计划3．假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？________A.全部是固定薪水B.主要是固定薪水C.固定薪水和佣金提成各占一半D.主要是佣金提成E.全部是佣金提成4.目前，您的各项开支占全部收入的比例是多少：________A．80%以上B．60%-80%C．40%-60%D．20%-40%E．20%以下5．您是否有过股票、基金及/资产管理计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：________A.没有任何股票、基金/资产管理计划投资经历B.少于1年C.1-5年之间D.5-10年之间E.超过10年6．您计划中的基金/资产管理计划投资期限是多长：________A.没有期限，想短炒一把B.少于2年C.2-5年D.5-10年E.10年以上7．您希望获得的年收益率是多少：________A.获取相当于银行定期存款利率的回报B.保障资本增值及抵御通货膨胀C.高于通货膨胀率、只要保值并略有增值即可D.每年获取10%-20%的回报率E.每年获取超过20%的回报率8．以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：________A.收益只有5%，但不亏损B.收益15%，但可能亏损5%C.收益30%，但可能亏损15%D.收益50%，但可能亏损30%E.收益100%，但可能亏损60%9．如果投资出现损失，您会如何选择：________A.预设止损点，到止损点即全部抛出B.部分止损，如抛出一半C.什么也不做，继续观望一段时间D.择机补仓，以摊薄成本E.立即全仓买入，并等待反弹机会10．您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种：________A.对金融投资一点也不懂B.略知一二，可能处于平均水平C.超过平均水平，基本达到专业水平D.专业出身，具备专业投资知识E.超过专业投资者的水平评估结论：根据“投资人风险承受能力调查问卷（个人版）”评估的结果，本人的风险偏好类型是型，适合投资风险等级的基金/资产管理计划产品。

投资风险偏好测试问卷三篇

投资风险偏好测试问卷三篇篇一：投资风险偏好测试卷只能单选，为了能测试出来你的真实风险偏好，请尽量如实填写。

填好后回复给我就可以了，我给你做一个免费的评测，在进行投资前，对自己的风险偏好有一个了客观了解很必要，他将决定你的组合风险，影响未来的投资收益。

1．你的家庭负担：（）A．家庭负担较重，例如家中有病人等。

B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A．获得相当于银行定期存款利率的回报。

B．保障资本增值及抵御通货膨胀。

C．获取每年5%~10%的回报率。

D．获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A．绝对不会。

B．很少这样，太危险。

C．这样也没有什么大不了的。

D．经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A．不喜欢，最好有朋友帮忙。

B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A．立刻拿到10000元现金。

B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

B．向别人问路，问清楚之后选择。

C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

D．用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A．肯定不会。

B．可能不会。

C．可能会。

D．肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。

个人投资人风险承受能力调查问卷

个人投资者风险承受能力测评调查问卷温馨提示：基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

1、您的年龄是：A、25岁以下B、25-34岁C 、35-44岁D、45岁及以上2、您的生活情况是：A、单身或结婚不久，没有子女，父母尚在，无需赡养B、已婚未育，父母已退休C、已婚已育，有稳定持续的收入D、子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重3、您目前的年收入状况是：A、100万以上，有自己的事业和长期的理财计划B、50万至100万，配置稳定的养老保险计划C、五万以上并且进行一定数量投资D、每月月光，无投资行为，4、您投资基金的目的是：A、资金充裕，追求暴利B、希望基金的回报能覆盖近期内准备购置的固定资产C 、长期持有，稳定增值，D、抵消通胀损失，获取略高于银行的利息5、对于自己投资经验的评价：A、大部分投资于股票、期货、外汇等高风险产品，投资经验丰富B、资产讲究配置，存款、国债、股票、基金比例适中C、资产以存款为主，投资以银行推荐的固定收益为主D、几乎没投资经验6、您目前投资的非保本投资产品，占您可投资资产（不包括自住物业）的百分之几：A、大于30%B、20%至30%.C、10%至20%D、小于10%7、当投资于非保本产品时，您会愿意接受下列哪项投资年限：A、3年以上B、2到3 年C、1年以上D、1年以内8、一般情况下，在您每月的家庭收入中，有多少比重可用作投资（储蓄存款除外）：A、大于30%B、小于30%至15%C、小于15%D、几乎没有9、为满足流动性需求，您是否会要求撤回您的投资：A、1年内不会抽回投资B、3年内，我必须撤回全部投资C、在3年内，我需要撤回本人投资的50%以上D、1年内，我必须撤回50%以上的投资。

10、以下哪种描述最适合用于形容您对投资收益的态度：A. 我愿意承受较高风险，即使本金有风险我也能接受B. 为追求较高回报，我可以承受一定风险，但本金不能损失超过20%。

投资风险测试问卷及风险承受力调查表

加深了解自己财富稳健增值-风险测试问卷及风险承受力调查表风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。

知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合，轻松的获取财富，享受生活，分享中国经济成长！因此，请认真回答以下问题。

1、目前您所处的年龄段？A、大于60 岁B、40 岁至60 岁之间C、40岁以下2、家庭资产状况A、50万以下B、50-100万C、100万以上3、客户家庭年收入状况A、10万以下B、10-30万C、30万以上4、根据您目前的家庭状况及未来发展，以下答案中哪个更加符合您家庭未来5 年的支出情况？A、预计支出将大幅增加，增速超过收入增速B、预计支出将增加，但增速低于收入增速C、预计支出将减少或维持现状5、以下哪个选项符合您的投资目的？A、只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益B、希望能够使资产稳步增长，同时获取适度波动的年回报C、期望短期（1年以内）获取高额收益6、您以往的投资以什么产品为主？A、存款，国债B、存款，债券，偏债型基金，偏债型券商集合理财计划等C、存款，债券，股票，期货，偏股型基金，偏股型券商集合计划，信托计划等7、您对投资产品风险的适应程度：A、只想确保投资产品的安全性，只能承受资产价格的短期小幅波动B、希望能够使投资产品价值稳步增长，能够承受资产价格的适度波动C、期望短期高额收益，愿意接受短期资产价格的大幅波动8、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度：A、我需要至少获得一定的收益B、我几乎不能承受任何亏损C、我能够承受一定程度的亏损9、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时，下面哪项表述最贴近您当时的心态？A、非常焦虑B、有一点焦虑C、完全放心10、你自己具备的投资知识可以形容为：A、几乎都不懂，一窍不通。

投资者风险承受能力评估问卷模版

投资者风险承受能力评估问卷模版投资者风险承受能力评估是金融市场中常见的一种风险管理工具，可以帮助投资者了解自己承受风险的能力和偏好，并根据自身情况选择适合自己的投资产品。

本文即为投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

个人基本信息1.姓名：___________________________2.性别：（）男（）女3.年龄：___________________________4.教育程度：（）高中及以下（）大专（）本科（）研究生及以上5.职业：___________________________6.年收入：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上7.家庭资产：（）500万元以下（）500-1000万元（）1000-5000万元（）5000万元以上投资经验1.您是否有投资经验？（）有（）没有2.如果有投资经验，请填写以下信息：–投资时间：___________________________–投资产品：–投资金额：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上–投资收益率：（）低于5% （）5-10% （）10-20% （）20%以上–投资期限：（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.您是否曾经遇到过投资损失？（）是（）否4.如果遇到过投资损失，您是否清楚损失的原因？（）完全清楚（）有一定了解（）不清楚5.您认为您遇到投资损失的原因是什么？（）行情波动（）市场风险（）投资方案不当（）其他（请注明）_________________________投资态度1.您对投资的风险承受态度是（）非常谨慎（）谨慎（）一般（）相对大胆（）非常大胆2.您是否接受过投资风险教育？（）是（）否3.如果接受过投资风险教育，请填写以下信息：–教育机构名称：___________________________–教育时间：___________________________–教育内容：（请简述）_________________________投资目的1.您的投资目的是什么？（）资产保值（）资产增值（）利用闲置资金（）资本运作（）其他（请注明）_________________________2.您的投资周期是多久？（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.投资中，您更看重哪一方面？（）安全性（）流动性（）收益性风险偏好1.您对可能面临的投资收益和风险是（）等比例看待（）偏向收益（）偏向风险2.对理财产品收益和风险的期望收益率和承受能力，请您从以下选项中选择：–风险偏好大，期望高收益，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好中等，希望收益平稳，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好小，对收益要求不高，可承受的最大损失在总投资中为（）%总结以上就是投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

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投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。

本团队根据以下测试，帮助您们更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在题目后括号内填写答案。

但您们得借钱，您们会选择融资吗? (B)A 不会B 也许C 会5.您们刚刚有足够的储蓄实践您们自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您们忽然被解雇，您们会？：(A)A 取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您们需要充足的休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您们最后一次豪华旅行6.您们的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但是如果失败您们将血本无归。

您们的朋友估计这项计划的成功率约为20%。

假设您们有足够的资金，您们是否会投资？(B)A.不会B.会，少量参与C.会，将手头的闲钱都投入D.会，尽量筹集资金全额投入7.假设您们继承了10万元遗产，您们必须把所有遗产投资以下其中一项，您们会选择投资：(B)A.一些保值的投资产品，如金、银或石油B.一个储蓄户口或货币市场基金C.一个拥有股票和债券的基金D.一个拥有15只蓝筹股票的投资组合8.右图显示了一年最高的损失和最高的收益，您们可能将资金投于:(B)A.盈利539元，损失164元B.盈利1920元，损失1020元C.盈利4229元，损失3639元9.您们做一项很重要的投资决策需要多长时间？(B)A.考虑几星期甚至更长B.几天C.几个小时D.几分钟E.更短，几乎不用考虑在其他期间1. 您们现在的年龄: (D)A 60岁以上B 40-60C 30-40D 22-30E 22岁以下2.您们的健康状况如何:(D)A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我们担心当我们老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我们家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3．您们投资的主要目的是？(C)A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动4．您们的房产情况（D）A 无房产B 以还房贷<50%C 以还房贷>50%D 有自用房产，且无房贷5．您们目前的债务占您们个人（或家庭）总资产（含房产）的：(E)A 55%以上B 40%-55%C 25%-40%D 10%-25%E 低于10%6.您们的投资经验是(C)A 无B 1年以内C 2-5年D 6-10年E 10年以上7. 您们有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您们10%的个人资产或甚至更多: (A)A 没想过, 我们感觉这种大变化不会在我们身上发生B 经常想, 我们很担心整个生活都将变得一团糟,可是我们又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我们还年轻，无所谓的8. 您们对您们目前的财务状况满意吗？(B)A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我们要特别小心打理C 我们做的还行,一直按照我们人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么9.当您们退休后,您们计划做什么: (C)A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我们的养老金估计不够用C 享受人生D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物二、客户风险偏好测试1．对于“风险”一词，您们第一感觉是：(C)A.损失B.不明朗C.机会D.兴奋2.您们投资首先考虑的因素？(C)A.保本保息B.抗通胀保值C.年现金收益D.长期获利E.赚短线差价3.假设您们参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您们希望获得的奖励方案：(B)A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4.有一个很好的投资机会刚出现。

但您们得借钱，您们会选择融资吗? (C)A 不会B 也许C 会5.您们刚刚有足够的储蓄实践您们自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您们忽然被解雇，您们会？：(B)A 取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您们需要充足的休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您们最后一次豪华旅行6.您们的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但是如果失败您们将血本无归。

您们的朋友估计这项计划的成功率约为20%。

假设您们有足够的资金，您们是否会投资？(C)A.不会B.会，少量参与C.会，将手头的闲钱都投入D.会，尽量筹集资金全额投入7.假设您们继承了10万元遗产，您们必须把所有遗产投资以下其中一项，您们会选择投资：(B)A.一些保值的投资产品，如金、银或石油B.一个储蓄户口或货币市场基金C.一个拥有股票和债券的基金D.一个拥有15只蓝筹股票的投资组合8.右图显示了一年最高的损失和最高的收益，您们可能将资金投于:(B)A.盈利539元，损失164元B.盈利1920元，损失1020元C.盈利4229元，损失3639元9.您们做一项很重要的投资决策需要多长时间？(B)A.考虑几星期甚至更长B.几天C.几个小时D.几分钟E.更短，几乎不用考虑我们根据不同时间段的测试，您们在2019，2023，2024，2025，2026，2027年间的风险承受能力测试评分：29分，风险偏好测试评分：22分属于投资者类型：风险承受能力类型：稳健型投资者风险偏好类型：风险中性型您们在2018，2020，2021，2022年间的风险承受能力测试评分：20分，风险偏好测试评分：15分属于投资者类型：风险承受能力类型：收益型投资者风险偏好类型：风险厌恶型客户声明：本委托人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。

客户签字：客户经理签字：年月日年月日。

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