银行高管_合规人人有责,合规从领导做起,合规创造价值
合规人人有责,合规创造价值
合规风险人人有责 当前，各家商业银行高度重视风险管理，合规建设已取得一定的成效。
但近年来，部分商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况屡见不鲜，合规建设工作依然任重而道远。
作为新成立的邮储银行同样面临着新机遇，新挑战。
对合规风险有如下见解：一、合规风险管理中存在的主要问题(一)合规经营理念认知度较低 合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求主要是“合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯，而“以信任代替管、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进“合规文化建设和合规风险管理的良性互动”缺乏明确认识。
体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。
不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。
二是对合规风险管理具体操作缺乏日月确的认识。
三是如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识：有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“擦边球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。
(二)现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升 一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。
近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施，风险管理能力得到了强化；作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱，集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固，风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。
在这种情况，合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清，职能交叉重叠，存在管理盲区。
这种风险管理体系的不健全，不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展，更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。
是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。
部分非法人银行机构虽然对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规” 的现象比较。
农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案
农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案一、活动背景二、活动目标1.提高全行员工对合规的认识，增强合规意识。
2.增进员工间的交流与合作，提升团队凝聚力。
3.激发员工创新思维，为银行发展献计献策。
4.营造积极向上的合规文化氛围。
三、活动时间2023年5月1日至2023年5月31日四、活动对象全行员工五、活动内容1.活动主题：合规人人有责合规创造价值2.活动形式：演讲比赛3.活动内容：a.演讲内容需紧密围绕活动主题，结合自身工作实际，分享合规故事、合规经验等。
b.演讲时间不超过10分钟。
c.选手需自行准备演讲稿，演讲稿需经过所在部门负责人审核通过。
六、活动流程1.宣传阶段（5月1日-5月5日）a.各部门负责人组织员工学习活动方案，传达活动精神。
b.利用行内宣传栏、群等渠道进行活动宣传，提高员工参与热情。
2.报名阶段（5月6日-5月10日）a.员工向所在部门负责人报名，部门负责人汇总报名情况后报给人事部门。
b.人事部门根据报名情况，制定比赛初步方案。
3.准备阶段（5月11日-5月20日）a.选手准备演讲稿，部门负责人对演讲稿进行审核。
b.选手进行演讲练习，提高演讲水平。
4.比赛阶段（5月21日-5月25日）a.比赛分为初赛、复赛、决赛三个阶段。
b.初赛、复赛由各部门负责人担任评委，决赛由行领导担任评委。
c.根据比赛成绩，分别评选出一、二、三等奖及优秀奖。
七、活动奖励1.一等奖1名，奖金人民币1000元。
2.二等奖2名，奖金人民币500元。
3.三等奖3名，奖金人民币300元。
4.优秀奖若干，奖金人民币100元。
八、活动注意事项1.参赛选手需遵守比赛规则，服从评委评分。
2.比赛过程中，选手需尊重对手，保持良好秩序。
3.活动期间，各部门负责人要关心选手，提供必要支持。
九、活动组织1.主办单位：农商银行人事部门2.承办单位：农商银行各部门通过本次演讲比赛活动，相信农商银行全体员工对合规的认识将得到进一步提高，合规意识将得到进一步增强，为银行发展注入新的活力。
银行高管合规建设提升年学习心得
这次由xx银监局召集我们大家就“合规文化建设--合规从我做起”主题进行研讨，具有十分重要的意义，能参加这个研讨会我深感荣幸。
首先感谢xx银监局给我们提供了这次研讨的机会！今天借这个机会，谈几点体会与大家交流。
一、合规文化建设是企业文化建设的核心构成要素,当前研讨深入开展合规文化建设的意义重大当今，加快经济结构转型给银行业带来了严峻挑战，在经济全球化、跨行业风险传染概率提高的背景下，中国银行业不仅要抓住机遇积极融入经济结构转型的浪潮，还要在健全公司治理、完善经营管理体制等方面取得显著进展。
但是，2010年年底发生齐鲁银行特大伪造金融票证诈骗案和2011年2月江西鄱阳县农信社巨额财政资金侵占案，不仅严重影响了银行信誉，而且也引起了一系列连锁反应，导致银行的社会公信力受到严重危害。
两次合规失效的案例说明，合规风险正成为银行业主要风险之一，国内银行机构正面临着巨大的合规性挑战。
对国内银行业，特别是研讨如何深入开展合规建设、构建合规文化建设长效机制等方面意义重大。
我认为银行业作为高风险行业，合规经营始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，只有不断深入普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规文化，才能使银行风险始终处于可承受和控制的范围之内。
对于合规文化，目前尚无统一的定义。
但是结合巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》和中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》中“合规”的定义，我将合规文化理解为：银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，自上而下地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求。
合规文化的内涵包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，“合规人人有责”、“合规从高层做起”、“主动合规”、“合规创造价值”、“内部合规与外部监管有效互动”等理念和行为准则，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。
银行高管合规建设提升年学习心得
银行高管合规建设提升年学习心得银行高管合规建设提升年学习心得这次由xx银监局召集我们大家就“合规文化建设--合规从我做起”主题进行研讨，具有十分重要的意义，能参加这个研讨会我深感荣幸。
首先感谢xx银监局给我们提供了这次研讨的机会！今天借这个机会，谈几点体会与大家交流。
一、合规文化建设是企业文化建设的核心构成要素,当前研讨深入开展合规文化建设的意义重大当今，加快经济结构转型给银行业带来了严峻挑战，在经济全球化、跨行业风险传染概率提高的背景下，中国银行业不仅要抓住机遇积极融入经济结构转型的浪潮，还要在健全公司治理、完善经营管理体制等方面取得显著进展。
但是，201*年年底发生齐鲁银行特大伪造金融票证诈骗案和201*年2月江西鄱阳县农信社巨额财政资金侵占案，不仅严重影响了银行信誉，而且也引起了一系列连锁反应，导致银行的社会公信力受到严重危害。
两次合规失效的案例说明，合规风险正成为银行业主要风险之一，国内银行机构正面临着巨大的合规性挑战。
对国内银行业，特别是研讨如何深入开展合规建设、构建合规文化建设长效机制等方面意义重大。
我认为银行业作为高风险行业，合规经营始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，只有不断深入普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规文化，才能使银行风险始终处于可承受和控制的范围之内。
对于合规文化，目前尚无统一的定义。
但是结合巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》和中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》中“合规”的定义，我将合规文化理解为：银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，自上而下地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求。
合规文化的内涵包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，“合规人人有责”、“合规从高层做起”、“主动合规”、“合规创造价值”、“内部合规与外部监管有效互动”等理念和行为准则，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。
银行高管写合规心得体会
银行高管写合规心得体会作为银行高管，多年来我从事合规工作，不断总结经验和提升自己的能力，以下是我个人对合规工作的心得体会。
首先，合规工作的核心是法律法规的遵守。
作为银行高管，我们必须牢固树立合规意识，深化对国家法律法规的了解，并将其贯彻到实际工作中。
只有确保合规性，银行才能避免因违反规定而面临的风险和罚款，从而保护银行及其客户的利益。
其次，合规工作要注重主动防范。
银行高管应该不仅依靠政府法规和行业准则，还要定期进行风险评估，并及早发现和预防潜在风险。
只有在风险得到合理评估的基础上，我们才能制定出有效的合规措施，有效控制和减少各种合规风险的发生。
第三，合规工作需要建立健全的内部控制制度。
银行高管应该重视内部控制制度的建设，包括明确的责任分工，有效的审批和监管机制。
通过完善内部审计和风控体系，我们可以及时发现和纠正合规问题，保证银行内部的运作合规化。
第四，合规工作要注重员工教育培训。
合规问题的发生往往是由于员工对法规的不了解或对合规意识不强引起的。
因此，银行高管应该加强员工职业道德和法律法规的培训教育，确保员工能够正确理解和遵守合规要求。
只有构建合规意识和行动的一体化，我们才能保证银行的经营活动合规化。
第五，合规工作要与业务发展相结合。
合规工作绝不能仅仅停留在符合法规的简单层面上，还要充分考虑业务发展的需要。
银行高管应从战略的高度出发，将合规规定与银行经营策略相结合，制定出符合法规和市场发展需要的合规措施。
只有在保证合规的前提下，银行才能更好地适应市场需求，提升竞争力。
最后，合规工作需要借助科技手段。
随着信息技术的发展，我们要善于利用科技手段来提高合规工作的效率和精确度。
通过建立和完善合规信息系统，可以实现对各项合规措施的动态管理和监督，及时发现和处理合规问题。
总而言之，作为银行高管，合规工作是我们义不容辞的责任。
只有注重法规的遵守，主动预防和控制风险，建立健全的内部控制制度，加强员工教育培训，与业务发展相结合，并借助科技手段，我们才能更好地履行合规职责，保障银行的正常运营和可持续发展。
银行高管谈合规讲话稿范文
银行高管谈合规讲话稿范文尊敬的各位领导、各位来宾：大家好！今天我很荣幸受邀参加本次活动，并有机会与大家一起分享我对银行高管谈合规的看法和理解。
首先，我想强调的是，合规是银行业务的基石，是银行生存和发展的基础保障。
因此，银行必须高度重视合规，在经营过程中积极遵循法律法规，确保合规合法，保障客户的权益和银行的声誉。
那么，如何做好合规工作呢？我认为，有以下几点需要注意：一、树立合规意识。
银行高管必须深刻认识到合规的重要性，树立合规意识，在经营过程中始终把合规放在首位。
高管要带头发现问题、解决问题，确保公司的业务和管理符合法律法规的规定。
二、建立合规体系。
仅有合规意识还远远不够，银行高管还需建立完善的合规体系，包括合规制度、合规流程、合规培训等，确保每个部门、每个员工都能够清晰明确地知道如何做合规。
建立合规体系能够减少风险和误操作，是银行合规的保障。
三、加强风险管理。
风险管理和合规紧密相连，高管应加强对银行业务风险的认识和把控，通过风险评估和风险控制等手段，降低银行的经营风险，防范违规行为的发生。
四、建立监管制度。
监管制度是银行高管在合规工作中的重要手段，包括内部监管制度和外部监管制度。
银行必须建立有效的内部监管机制，对各项业务和操作进行监控和检查，及时发现和纠正问题。
同时，银行还需积极配合外部监管机构的监管工作，及时反馈监管要求并给予配合。
五、加强人才培养。
人才是银行合规工作的核心，银行高管必须注重人才培养。
培养具备合规意识和风险管理能力的专业人才，让他们成为银行业务中的重要管理者和执行者，确保银行的合规和风险管理工作得以顺利开展。
在合规工作中，还需注意以下几个方面：一、加强自我监管。
银行高管不仅要严格遵守法律法规，还应加强自我监管，尤其要警惕内耗和内部矛盾的出现。
二、保证信息透明。
在银行的经营过程中，高管应保证信息透明，确保客户和监管机构能够及时了解银行的经营状况和业务运作情况，保障信息的公开和透明，提高社会公众对银行的信任。
某某农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案
“某某农商银行‘合规人人有责合规创造价值’演讲比赛活动实施方案”一、活动背景随着金融市场的不断发展，合规经营成为银行业务开展的核心要素。
为提高全行员工的合规意识，推动合规文化建设，我们决定通过举办演讲比赛，让员工在参与中提升合规素养，实现合规价值。
二、活动目的1.增强员工合规意识，提高合规素养。
2.营造浓厚的合规文化氛围，推动合规经营。
3.激发员工工作热情，提升团队凝聚力。
4.为优秀员工提供展示自我、提升自我的平台。
三、活动主题“合规人人有责，合规创造价值”四、活动时间2023年5月1日至2023年5月31日五、活动地点总行会议室六、活动对象全行在职员工七、活动流程1.宣传阶段（5月1日至5月5日）各部门、网点负责人组织员工学习活动方案，广泛宣传，提高员工参与热情。
2.报名阶段（5月6日至5月10日）员工自愿报名，填写报名表，提交至人力资源部。
3.选拔阶段（5月11日至5月20日）人力资源部组织初赛，选拔出20名优秀选手。
4.复赛阶段（5月21日至5月25日）20名选手进行复赛，选拔出10名选手进入决赛。
5.决赛阶段（5月26日至5月31日）10名选手进行决赛，评选出一、二、三等奖及优秀奖。
八、活动内容1.演讲主题：以“合规人人有责，合规创造价值”为主题，围绕合规经营、合规意识、合规成果等方面展开。
2.演讲要求：选手需脱稿演讲，演讲时间不超过8分钟。
3.评分标准：评委根据演讲内容、语言表达、形象气质、现场感染力等方面进行评分。
九、活动奖励1.一等奖1名，奖励人民币5000元。
2.二等奖2名，各奖励人民币3000元。
3.三等奖3名，各奖励人民币1000元。
4.优秀奖4名，各奖励人民币500元。
十、活动组织1.活动主办单位：某某农商银行2.活动承办单位：人力资源部3.活动协办单位：各部门、网点4.活动评委：邀请外部专家、总行领导担任评委5.活动现场布置：由人力资源部负责6.活动宣传：由市场部负责十一、活动注意事项1.选手需遵守比赛规则，服从评委评分。
银行员工合规主题演讲稿：合规创造价值
银行员工合规主题演讲稿：合规创造价值银行员工合规主题演讲稿：合规创造价值尊敬的各位领导，各位同仁：大家好！我叫xxx，是xxx支行的一名大堂经理。
今天我演讲的题目是《合规创造价值》。
很多人都知道，新加坡曾是一个垃圾遍野、令人头疼的“脏、乱、差”国家，后来经过多年努力，变成了国际公认的“花园城市”，并极大促进了旅游业和其他产业的发展，成为人人向往的富裕文明之国。
由此可见，合理的规则如果得到了普遍的遵守和不断的完善，就一定能创造更多的价值。
今天，我们xx银行同样坚守着合规发展之道，这种“合规”，包含了全行经营管理和执业行为符合法律法规及行业规范，也包含了内部的规章制度以及员工普遍遵守的职业道德和行为准则。
如同新加坡严格卫生监管能提升城市形象、直接或间接地国家收入一样，我们xx银行通过合规管理，同样可以增强在金融市场的持续竞争力，避免业务活动受到限制，从而直接或间接地创造价值，提升自身核心竞争力。
因此我认为，合规管理的根本目的就是防范风险，避免损失。
要知道，银行违规经营是一种成本极高的冒险行为，不但会遭受财务损失和声誉损失，整体业务发展还会因此陷入困境。
有这样一个典型案例：xx年，在北京八达岭野生动物园，有一家三口游玩时，妻子被老虎咬死。
这是一桩耸人听闻的惨案，而事故发生的根源则是游客没有遵守动物园的规定，私自驾车在园内玩耍，甚至在野生老虎的虎视眈眈之下，女游客竟然大摇大摆的走下车，毫无疑问她无视规则，践踏规则，结果让她付出了生命的代价。
在银行系统，也有不遵循规则的事件，我们时常听到某某行长滥用职权，突破职业底线携款潜逃。
所幸的是，我们xx银行从诞生那天起，就一直以“合规经营”为立行之本，倡导求真务实精神，依法合规、从严治行，追求干干净净的效益，谋求实实在在的发展，有力保障了各项业务持续健康发展。
在这种浓厚的“合规”文化影响下，我们各岗位员工都树立了“人人事事合规，时时处处合规”的思想理念，将合规理念贯穿于为客户服务的全过程。
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树合规，扬咔嚓
银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。
银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。
从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。
因此，遵规守距，必须从高层做起，只有从高层做起，才能真正提高合规工作的有效性。
因此，作为支行领导的我必须牢固树立“合规人人有责，合规从领导做起，合规创造价值”的经营理念；增强自我约束和风险防范意识，增强对咔嚓事业的责任心、使命感，树立正确权力观，努力提高管理水平，切实配合搞好咔嚓各项建设。
业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。
但对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。
所以我们要从堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件发生、确保业务稳健发展的高度出发，以排查合规风险管理漏洞和现有疑似案件为重点，搞好合规风险排查，全面堵塞管理漏洞，提升风险管理水平，切实维护了本支行的稳定与安全，促进了本支行业务的稳健科学发展。
一，本支行会定期召开防范案件分析会，及时传达运行风险最新动态，研究工作中出现的新问题、新情况、新特点，分析管理工作的薄弱环节和漏洞隐患；促进员工树立“内控管理无小事”观念。
二，充分发挥监控中心作用，把服务管理、安全保卫、操作流程纳入日常的监控，减少人员下网点检查的频率，增加监控检查的频度。
发现违规行为严厉查处，决不姑息；开展多种多样的风险防控活动，以此推动内控建设，建立长效机制。
通过专项检查，督促全行上下合规建设工作制度化、常态化。
三，强化内控管理委员会的职能，完善重要和敏感岗位员工8小时以外行为失范监察制度等，做到让制度涵盖每一个业务环节和流程，让各类决策权力、各项业务过程、各级管理人员和每个员工都处于严密的制度约束之下，切实做到用制度管理。
四，加强社会监督，规范员工行为。
该行以合规建设为抓手，严格组织纪律，规范员工行为，优化社会形象。
在练好内功的同时，鼓励客户举报银行员工的违规操作行为，提供员工异常行为倾向信息。
此举有效杜绝了作风懒散、不作为、乱作为现象，工作效率得到了全面的提高。
为稳步实现了“低风险、快增长、高效益”的目标，树立重质量、求效率、讲平衡的合规管理文化和经营拓展理念。
我们还要做到：（一）构建全方位、立体化的监督保障体系。
一是设立相对独立的风险经理，承担内控合规风险检查职能，负责监督检查纠错，前移风险防控关口。
二是把好支行自查、职能部门自律检查和监督部门再监督检查三道关口。
三是建立内、外部审计及监管的协作机制。
除主动接受、配合监管部门的监督检查外，还及时将上级审计特派办、行内审计及职能部门检查的情况提供给监管部门，定期邀请监管人员入行指导，做到内外协作，并对内部稽核与外部检查发现的问题开展“回头看”，提升检查的效果，对相关的责任人进行了责任追究。
四是推行了基础管理检查、会计辅导检查、贷后评价检查等各项常规性检查制度，做到总分行检查与支行检查相结合，动态监控、定期检查与突击抽查相结合，安全运营检查与风险检查相结合，检查问题与督促整改相结合，以查促防，建立部门联动机制，促进业务检查及稽核发现问题的有效整改。
（二）建立科学的责任追究、奖惩机制。
一是建立健全责任问责机制。
改变过去单一处罚式问责制，转向对主动暴露风险免责制与对违规严惩相结合的问责机制。
二是奖惩机制。
将规章制度的落实情况与职工奖金相挂钩，与提拔任用相挂钩。
三是加强对领导班子成员日常生活的监督。
从关注小节入手，防止“小节”放任酿成“大恶”；从关注八小时之外入手，引导领导干部提升道德境界，防止思想道德滑坡；从关注其情趣爱好入手，促其正确选择个人爱好，保持高尚的精神追求。