民生银行发展战略
民生银行PPT课件
生于1957年，硕士，高 级经济师。 曾任河南金融管理学院 副院长、交通银行郑州 分行行长、党组书记、 交通银行董事、海通证 券有限公司董事长兼总 裁。 1996年2月起担任本 行副行长，历任中国民 生银行董事.、行长、党 委书记。
生于1952年，经济学硕士， 研究员。 现任泛海集团有限公司董 事长；中国泛海控股有限 公司董事长；光彩事业投 资集团有限公司董事长； 泛海建设集团股份有限公 司董事长；全国政协委员； 全国工商联副主席，中国 光彩事业促进会副会9长。
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公司上市
公司系由中华全国工商联负责组建，广州益 通集团公司、中国乡镇企业投资开发有限公 司、中国煤炭工业进出口总公司、中国船东 互保协会、山东泛海集团公司等59家单位作 为发起人，按照商业银行法和公司法设立的 股份制商业银行。本行于1996年2月7日登记 成立，注册资本金为13.80248亿元。经2000 年11月27日向社会公开发行人民币普通股 35000万股后，公司总股本已达173，024.8万 股。
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发展战略：中国民生银行致力于成为“中小企 业专业的金融服务商”。为了实现这个愿景， 民生银行以客户为中心，重点推进六大发展战 略。
1.客户定位战略。
2产品领先战略。
3.营销推动战略。
4.风险管理战略。
5.人才成长战略。
6.品牌提升战略。
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中国民生银行美图观赏
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好了，今天我的介绍就到这 里，希望通过我的能让你们更 了解我们中国民生银行，也希 望你们通过努力学习与实践能 加入我民生这个大家庭！欢迎
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民生银行数据战略实践
专题Special Topic 民生银行数据战略实践中国民生银行数据管理部总经理 沈志勇数据是推动数字经济发展的基石，是做好数字金融大文章的关键所在，更是引领银行数字化转型的核心力量。
为了全面挖掘和利用数据资产的巨大潜力，优化经营管理、革新业务模式，并明确实现数据价值最大化的愿景、目标和指导原则，民生银行在2023年伊始发布了全行首个关于数据工作的纲领性文件——《中国民生银行数据战略（2023—2025年）》（以下简称《数据战略》）。
《数据战略》对民生银行深化数字化转型，大力发展数字金融具有重要的支撑和保障作用。
民生银行坚持政策导向，在编制《数据战略》的过程中充分参考了人民银行发布的《金融科技发展规划（2022—2025年）》、金融行业标准《金融业数据能力建设指引》以及原银保监会发布的《银行业金融机构数据治理指引》等文件。
《数据战略》还特别强调了前瞻性，不仅关注当前的数据需求和挑战，同时着眼于未来发展趋势和竞争格局的要求，并通过明确民生银行在数据治理、数据能力建设、数据应用等领域的工作目标和行动计划，为具体工作的开展提供了清晰的方向和指引。
同时，《数据战略》与民生银行自身的数字化转型战略紧密契合，并与《中国民生银行信息科技发展规划（2023—2025年）》一起，为全行提供科技与数据“双轮驱动”的数字化能力支撑。
一、民生银行数据战略民生银行数据工作的愿景是打造一家数据驱动的银行，全面实现用数据洞察、用数据决策、用数据管理。
为了实现这一愿景，《数据战略》明确了五个战略目标：数据可见可访问、数据可用可理解、数据易连接可共享、数据可赋能可增值和数据安全可信。
同时，《数据战略》还确立了五项指导原则，包括将数据视为战略资产、与企业战略相匹配、全局视角与统筹规划、进行全面评估与定期检视、严格遵守数据法规与伦理规范（如图1所示）。
在愿景、目标和原则的指导下，《数据战略》进一步阐明了数据能力建设的三个层次：筑牢数据底座、促进数据易用、实现数据价值，并明确了包括组织分工、制度保障、资源配置、文化培育以及战略检视在内的保障措施。
加速拓展目标市场 显著提升资产收益——中国民生银行客户定位新战略的成效及借鉴
招 行 少 ８ ４Ｌ ，居 ７ 第 二 。 ．｛ 元 行
年 下半年 及时对 五年 发展 纲要》做 了 修订 ，进 一步 明确 了战略意 图与市场 定
（ 资产 获利 能 力增 强 ，利差 同业 一）
第一的地位得 以巩 固
２ １ 年 ， 民 生 银 行 继 续 推 进 信 贷 ００
（ ） 四 目标 客 户 基础 得到 拓 展 ，小微 企业 品牌优势初步 确立
截 至 ２０１０年 ６月 末 ， 民 生 银 行 “ 贷 通 ” 客 户 总 商 数 达 到 ７万 余 户 ，
２０ 年垒年 ０９
◆一 民生ＮＩ （ Ｍ ％）
设 看 ， “ 贷通 ” 商 凭 借 “ 率 高 、 产 效
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图１ ２０ ￣ｚ１年上半年 民生银行ＮＭ的变动情况 ０８ ｏ０ Ｉ
ＮＩ 则 同比 提升 ４ ｂ 至２． ２ Ｍ ９ｐ ９ ％，增 幅
为 同 业 最 高 ，巩 固 了ＮＩ 同业 第 一 的 Ｍ 地位 ，与 第二 名 中信银 行 的差 距 由６ ｐ ｂ 拉大 到３ ｂ 表２ 。由此 可 见 ， “ 贷 ２ ｐ（ ） 商 通 ”正 日益成为 民生银 行推 动贷款 结构 调 整 、应 对利差 收窄 、提升 资产收 益的
口 金 声
简称 “ １ ” ）中排 名第 四。２ ０ 年 ， １行 ０９
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构 调 整 步 伐 、 积 极 拓 展 业 务 蓝 海 的 决
民生银行推进客户定位 新战略的直接动因
各行普遍 出现 利差大 幅收窄 、量涨价 跌 的不利情 况 ，上半年 民生银行ＮＩ Ｍ收窄
中国民生银行业务结构分析
中国民生银行业务结构分析作者：刘腾跃来源：《科学导报·学术》2020年第28期摘要：全球经济依然处于复苏发展阶段，经济发展方向以及增长趋势尚不明朗，此种背景下，银行业不管是在金融监管方面，还是实体经济方面，都开始面临更为严峻的挑战。
作业国内上市银行，中国民生银行目前的工作重点即为怎样提高自身的竞争优势，获得核心竞争力，以在激烈的市场竞争环境中可以立于不败之地，本文就中国民生银行業务结构发展战略展开论述。
关键词：民生银行;业务结构;发展战略1引言自2006年之后，中资银行将不再受到保护，众多外资银行开始大批量进驻中国金融市场。
商业银行的重要客户对象为企业，而企业也是众多商业银行的主要竞争对象，为积累更多的企业资源，不管是中资银行，还是外资银行都投入了一定的人力、物力以及财力，开始展开激烈的竞争角逐。
中国民生银行作为一家国内上市的股份制商业银行，如何在日趋激烈的公司银行业务竞争中立稳脚跟，如何在白热化的公司客户争夺中分得一杯羹，就需要优化调整其业务结构。
2民生银行业务的存在问题分析2.1产品和服务竞争力不足民生银行缺少以客户需求为基础而开发设计的产品，只有传统的理财产品，无法满足客户多元化的需求。
民生银行业务比较倾向网点周边的社区居民以及小微企业，但是银行业务由于限持牌原因无法开展现金业务。
民生银行的业务办理流程没有充分体现其人性化的服务，客户体验度较低，依然采用传统业务办理流程。
2.2人才匮乏民生银行已经发现自身的不足之处，提高专业培训力度弥补自身不足，通过培训虽然可以逐渐提高员工的销售能力，但是，员工的个人知识技能及实践经验仍然需要其在工作中不断积累。
人才缺乏会阻碍民生银行的发展。
根据总行节约成本的要求，正式员工数量名额有限，实习及外包员工较多。
伴随着同行业银行规模的不断扩大，民生银行人才流失严重，不利于自身的稳定发展。
2.3风险防控缺失民生银行开拓小微金融业务过于激进，与其他商业银行相比，民生银行小微企业金融业务开发力度较大，信贷准入标准更低，这种做法可以提升小微企业信贷业绩，也能提高民生银行的企业知名度，但是高业绩带来了高风险，不良贷款率持续升高。
八大股份制银行转型战略
八大股份制银行转型战略导读：我根据大家的需要整理了一份关于《八大股份制银行转型战略》的内容，具体内容：2015年中报显示，大型商业银行更多着眼于不断提升跨境、跨业综合化、国际化服务能力。
城市商业银行坚持服务本地经济，以小微金融及零售业务为主。
本文特别针对8家全国性股份制商业银行的特色化经营之...2015年中报显示，大型商业银行更多着眼于不断提升跨境、跨业综合化、国际化服务能力。
城市商业银行坚持服务本地经济，以小微金融及零售业务为主。
本文特别针对8家全国性股份制商业银行的特色化经营之路梳理总结，以飨读者。
以下是我为你精心整理的关于八大股份制银行的内容，希望你喜欢。
八大股份制银行：民生银行"两小"战略+公司业务事业部制改革在市场定位上，民生银行以小微金融为突破口，带动传统零售银行和产业链金融的良性发展，实现分化转型。
不断深化"两小"战略，推广小微金融2.0版流程再造的同时，稳步推进社区网点的建设。
当下，依托互联网优化小微商业模式，构建小微平台金融生态圈和社区"生活圈"，强化客群经营，有效增加客户规模。
2015年中报显示，民生银行小微企业贷款余额达到4026.76亿元，同比上升了61.07%，增长速度较快。
横向比较，这一优势同样显著，如图1所示，报告期末，在8家上市全国性股份制商业银行中，民生银行贷款总额虽处于中等水平，但其小微企业贷款余额却为最高。
在组织架构上，民生银行2007年开始实行公司业务事业部制改革，将业务事业部作为过渡方案，为大事业部制改革准备条件。
经过7年的积累与磨砺，在外部环境及内部人才配置、管理架构等逐渐完善的基础上，于2015年8月全面启动了公司银行大事业部制改革，成为了我国银行业中大事业部制改革的先行者，全力打造集约、专业、扁平、精准的服务模式，目前在业内初显成效。
民生银行总行的公司业务大事业部制改革，全面分离了分支行的公司业务，分支行成为小微客户的一线营销机构，在很大程度上助推了分支行全面发力小微金融。
民生银行发展战略
一、民生银行概况1.发展历史（1）创业阶段（1996-2000）1993年底，时任中华全国工商联主席的经叔平提出，成立一家主要股东由民营企业构成的股份制商业银行，一方面可以支持快速发展的民营经济；另一方面作为国内商业银行改革的试验田，要真正按照名副其实的商业银行办事。
1996年，作为中国银行所有制改革试点的民生银行诞生了，是中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，其85%股本金来源于非国有企业，开创了中国民营银行的先河。
民生银行是严格按照《公司法》和《商业银行法》规定组建的全国性股份制商业银行。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。
（2）高速成长阶段（2001-2009）2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。
2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。
2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行。
2007 年，民生银行制定第一个《五年发展纲要》，并在中国银行业创新性启动公司业务事业部制改革。
2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
2009 年，民生银行确定了“做民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的战略定位，积极推动管理架构、组织体系、业务结构的调整和科技平台的建设，打造“特色银行”和“效益银行”。
（3）二次腾飞阶段（2010-今）2010年，民生银行董事会对《五年发展纲要》进行修订，民生银行进入二次腾飞阶段。
2012 年，民生银行“二次腾飞”战略进入深入实施阶段，以“战略转型”为目标，以“流程银行”为主线，持续推进改革创新，构建“以客户为中心”的科学化、精细化战略执行体系，促进业务发展方式转型和管理方式变革，为利益相关方创造更大的价值和回报。
民生银行公务员考试题库及答案
民生银行公务员考试题库及答案一、单选题1. 民生银行成立于哪一年？A. 1995年B. 1996年C. 1997年D. 1998年答案：B2. 民生银行的总部设在哪里？A. 北京B. 上海C. 广州D. 深圳答案：A3. 下列哪项不是民生银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资银行业务答案：C4. 民生银行的核心价值观是什么？A. 诚信、创新、服务、共赢B. 创新、发展、合作、共赢C. 诚信、发展、服务、合作D. 诚信、创新、合作、共赢答案：A5. 民生银行的企业文化包括以下哪项？A. 客户至上B. 利润最大化C. 员工第一D. 股东权益至上答案：A二、多选题6. 民生银行在哪些方面提供服务？A. 个人银行业务B. 企业银行业务C. 国际业务D. 电子银行业务答案：A, B, C, D7. 民生银行的发展战略包括以下哪些方面？A. 科技驱动B. 市场导向C. 客户中心D. 风险控制答案：A, B, C, D8. 民生银行在社会责任方面主要做了哪些工作？A. 支持教育事业B. 参与环保活动C. 助力小微企业发展D. 扶贫帮困答案：A, B, C, D三、判断题9. 民生银行是国有商业银行之一。
答案：错误10. 民生银行注重员工的培训与发展。
答案：正确四、简答题11. 简述民生银行的发展历程。
答案：民生银行成立于1996年，是中国第一家由民间资本发起设立的全国性股份制商业银行。
自成立以来，民生银行秉承“服务大众、情系民生”的使命，不断推进业务创新和服务升级，现已发展成为一家具有国际竞争力的现代商业银行。
五、案例分析题12. 假设你是民生银行的一名客户经理，你将如何向潜在客户介绍民生银行的优势？答案：作为民生银行的客户经理，我会首先介绍民生银行的品牌历史和市场地位，强调其作为中国领先的股份制商业银行的信誉和实力。
其次，我会详细介绍民生银行的多样化金融产品和服务，包括个人银行、企业银行、国际业务等，展示其全面满足客户需求的能力。
民生银行5年发展纲要
中国民生银行战略转型的总体目标是：按照最有竞争力的特色银行的办行方针将民生银行办成符合国际先进银行规范、管理先进、成长迅速、成本节约、效益和公司价值最大化的现代化商业银行，同时顺应混业经营的历史潮流在五年时间内构建以商业银行业务为龙头的综合化金融产业集团。
民生银行战略转型的涵义主要有以下几点：（1）机构性质转型从目前的单一商业银行转向能够提供证券、基金、衍生品投资、保险、信托、金融租赁等全方位金融服务的综合化金融产业集团。
（2）组织框架转型为适应综合经营的管理需求，将选择恰当的方案成立金融控股（集团）公司，下设以民生银行为龙头产业的具有独立法人地位的各专业金融公司。
（3）发展空间转型由目前金融服务范围局限于国内的商业银行转变为同时立足于境外筹融资和提供金融服务的国际化金融机构。
（4）商业银行业务重点的转型按特色服务的经营理念巩固业已形成的核心业务优势，将民生银行目前资产服务中占绝大比重的大公司业务在保障既得利益、“抓大不放小”的原则指导下将发展的重点目标指向代表行业发展趋向、具有高成长性特征的中小企业金融服务；建立自上而下的零售银行总部，在零售业务上以高端客户为重点服务对象；大力拓展贸易金融业务。
（5）追求目标转型从注重短期收益分配最大化转向追求公司市场价值持续最大化。
（6）发展源动力转型从粗放式的增长转变为以创新为发展源动力的增长，以知识产权为工具，从根本上提高我行竞争力。
未来三至五年，董事会与经营层将以股东价值最大化为根本目标，将民生银行逐渐发展成为以商业银行业务为核心的国际金融控股集团，向客户提供全方位的金融产品和服务。
同时，积极推进业务转型和结构优化，确保依法合规经营，继续完善法人治理结构，加强风险管理和控制，稳步推进国际化战略，将民生银行打造成为国际市场的合格竞争者。
——未来五年内信用卡透支额占全行个人贷款比重达到10%；信用卡业务到2011年税前利润达到9.99亿元，信用卡总交易额达到552亿元。
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2006年 段
高科技、中小型 的民营企业
1996年
战略变迁
•公司业务事业部改革
2008年
•支行不能开展公司业务， 只能全心做好零售业务
2012年
•“二次腾飞”战略 •聚焦小微金融，带动传统零售银行和产业链 金融的两翼发展
2009年
•民营企业的银行、小微企业的银行、 高端客户的银行
•打造“特色银行”和“效益银行”
中国民生银行
一、民生银行概况
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按地区划分的分部经营业绩
地区 华北地区 华东地区 华南地区 其他地区 分部间调整 合计
资产总额
营业收入
1673286
1058803
420792
766756
(716453)
3203184
单位：人民币百万元
资产占比
收入占比
43587
Hot Tip
中国民生银行
一、民生银行概况
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3.信用卡：重点发行了两大高端信用卡，持续打造高端信用卡品牌携手世界第二 大航空公司——美国达美航空共同推出了民生•达美SKYMILES联名信用卡，该卡 是国内首张与美国的航空公司联名发行的信用卡产品。
4. 私人银行：在资产配置、高端保险、信托融资产品等高收益资产配置方面持 续优化、创新，并致力于保障资产安全及家族财富的持续增值；非金融业务涵盖 私人银行商学院、健康管家、商旅通、旅行家、艺术馆、爱体育、奢生活、俱乐 部等八项尊享生活服务，全面呈现顶级高端服务品质。
项目 公司银行业务 个人银行业务 资金业务 其他业务 合计
资产总额
营业收入
1530106
460749
1110420
101909
3203184
税前利润 43458 29083 27631
2939 103111
单位：人民币百万元
利润占比
22420
44.26%
14742
29.10%
12354
24.39%
1136
中国民生银行 发展战略
组员：冯春芸 张娜 刘海雄
1
民生银行概况
2
外部环境分析
3
内部环境分析
4
战略选择
5
战略实施
中国民生银行
一、民生银行概况
2010年，民生银行董事会对《五年发展纲要》进行修订，民 生银行进入二次腾飞阶段。 2012 年，民生银行“二次腾飞”战略进入深入实施阶段。
Diag1r.a发m展历一史
中国民生银行
一、民生银行概况
与相同规模同行业营业收入对比：
Hot Tip
2012年业务收入
单位:百万元
营业收入 营业利润 存款
贷款
公司贷款
个人贷款
净利息收入 占比
招行
113,367
59,113 2,214,822 1,770,103 1,072,195 608,940
中国民生银行
一、民生银行概况
3.业务介绍
公司业务：地产金融、能源、冶金、交通、 中小企业、贸易金融事业部
零售业务： 1.小微金融业务：中国民生银行小微企业
城市商业合作社，搭建了全国性的小 微企业交流、共享和协作的平台。此 外，本公司全面启动了小微专业支行 建设工作，对50家小微金融专业支行 进行了授牌。 2.传统金融业务：美克美家联名卡、昆明 肉类蔬菜流通服务卡等特色银行卡
52.24%
42.27%
25800
33.05%
25.02%
9666
13.14%
9.37%
24058
23.94%
23.33%
0
-22.37%
0.00%
103111
100.00%
100.00%
注：分部间调整为对涉及全行或若干分支机构的某些会计事项（如分支机构间往来款项、收支等）进 行的统一调整。
按业务领域划分的分部经营业绩
二次腾飞阶段（2010-今）
2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交 所正式挂牌交易。 2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为 国内首家完成股权分置改革的商业银行。 2007 年，民生银行制定第一个《五年发展纲要》，并在中 国银行业创新性启动公司业务事业部制改革。 2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
创业阶段（1996-2000）
中国民生银行
一、民生银行概况
•非国有、高科技、中小 型企业 •信贷工作开始转向集约 化经营阶段
1998年
Cycle DDiiaa2.gg战r略raa变mm迁
•关系国计民生的支柱行业
•低风险高增长的超常规发展之
路 •大企业客户
2000年
•寻找零售业务新的蓝海 •战略调整和经营转型阶
中国民生银行
一、民生银行概况
4.亮点2012
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中国民生银行
一、民生银行概况
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（1）经营业绩 2012年，民生银行实现净利润375.63亿元，同比增加96.43亿元，增幅34.54%；平均总资 产收益率1.41%，同比增加0.01个百分点；加权平均净资产收益率25.24%，同比增加1.29 个百分点；基本每股收益1.34元，同比增加0.29元，增幅27.62%。
2.24%
50652
100.00%
中国民生银行
一、民生银行概况
DDiai4a.g亮gr点raa20mm12
2012年，资产总额32,120.01亿元，比上年末增加9,829.37亿元，增幅44.10%；负债总额30,434.57亿元， 比上年末增加9,485.03亿元，增幅45.28%。发放贷款和垫款总额13,846.10亿元，比上年末增加1,793.89亿 元，增幅14.88%；吸收存款总额19,261.94亿元，比上年末增加2,814.56亿元，增幅17.11%。
பைடு நூலகம்
高速成长阶段（2001-2009）
1996年，民生银行成立。 中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商 业银行，其85%股本金来源于非国有企业。 严格按照《公司法》和《商业银行法》规定组建的全 国性股份制商业银行。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016） 在上海证券交易所挂牌上市。
5.手机银行：在功能、产品、服务和客户体验上实现重大突破，网点排号、跨 行账户管理、跨行资金归集、手机号转账、手机银行专属理财等特色功能处于同 业领先水平。
6.95568客户服务：稳步推进新一代客户服务系统建设，成功上线新版语音菜单， 推出小微客户开户预约、大额取现预约、代客理财、新版在线客服。开展客服布 局调整，实现95568、400对公专线、400小微专线三类呼入业务异地热备，人力 配置更加合理，应对话务高峰能力明显提。。