理财产品说明会共37页
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银行保险销售技巧教材PPT实用课件(共37页)
1、销售点宣传：长期 2、社区咨询宣传：时间、地点的选择
理财经理岗前培训课
8
电话、信函宣传销售
1、宣传成本低 2、主要作用是推荐、告知 3、特定对象、特定方式
理财经理岗前培训课
9
产品说明会
1、适合群体客户 2、由网点组织效果更佳
理财经理岗前培训课
10
柜台销售流程与话术
步骤一：建立信任 基本的柜面礼仪
理Hale Waihona Puke 经理岗前培训课23• 获取暗示同意 • 由小决定引出大决定 • 二选一法 • 类比法 • 对比法 • 激励法 • 总结：动之以情，晓之以理，诱之以利
理财经理岗前培训课
24
• 以填写完毕的投保单或交接单。 • 市分公司编辑下发的相关资料。 • 本所客户累计投保的金额。
• 专业报刊、杂志上有关分红保险特别是中邮 保险的介绍。
2、客户购买国债或国债到期兑付时
3、客户办理零存整取业务时
4、客户看宣传材料，主动询问时
话术： • 现在有一款最新的理财产品——兼具保障和投资，而且
这个产品的投资风险为零，还有红利派发，我给您介绍 一下吧。
理财经理岗前培训课
14
柜台销售流程与话术
步骤二：发现需求
• 客户的三维需求 （Three dimensions of
银行保险销售技巧
理财经理岗前培训课
1
路线图
• 银行营销观念的发展阶段 • 银行常见销售方式简介 • 柜台销售流程及话术 • 客户常见问题处理 • 服务
理财经理岗前培训课
2
银行营销观念的发展阶段
无营销 阶段
高度计划经 济时代，单 一金融结构 导致完全卖 方市场。
市场分割 阶段
理财经理岗前培训课
8
电话、信函宣传销售
1、宣传成本低 2、主要作用是推荐、告知 3、特定对象、特定方式
理财经理岗前培训课
9
产品说明会
1、适合群体客户 2、由网点组织效果更佳
理财经理岗前培训课
10
柜台销售流程与话术
步骤一：建立信任 基本的柜面礼仪
理Hale Waihona Puke 经理岗前培训课23• 获取暗示同意 • 由小决定引出大决定 • 二选一法 • 类比法 • 对比法 • 激励法 • 总结：动之以情，晓之以理，诱之以利
理财经理岗前培训课
24
• 以填写完毕的投保单或交接单。 • 市分公司编辑下发的相关资料。 • 本所客户累计投保的金额。
• 专业报刊、杂志上有关分红保险特别是中邮 保险的介绍。
2、客户购买国债或国债到期兑付时
3、客户办理零存整取业务时
4、客户看宣传材料，主动询问时
话术： • 现在有一款最新的理财产品——兼具保障和投资，而且
这个产品的投资风险为零，还有红利派发，我给您介绍 一下吧。
理财经理岗前培训课
14
柜台销售流程与话术
步骤二：发现需求
• 客户的三维需求 （Three dimensions of
银行保险销售技巧
理财经理岗前培训课
1
路线图
• 银行营销观念的发展阶段 • 银行常见销售方式简介 • 柜台销售流程及话术 • 客户常见问题处理 • 服务
理财经理岗前培训课
2
银行营销观念的发展阶段
无营销 阶段
高度计划经 济时代，单 一金融结构 导致完全卖 方市场。
市场分割 阶段
分红险优势—中国平安人寿保险公司分红理财保险产品说明会模板课件演示文档幻灯片资料
分红险优势
理财投资
1.投资：不断的产生现金流
2.理财：按照人生既定的目标通过科学
的规划使资产保值增值。
分红险优势
强制储蓄 分红方式 资产配置 理财投资 盘活资金 资产保全 法律法规
分红险优势
盘活资金----保单贷款
1.固定返还 2.浮动分红 3.贷款利息
分红险优势
分红险优势
平安未来的投资利润 将远远大于其他保险公司
分红险优势
强制储蓄 分红方式 资产配置 理财投资 盘活资金 资产保全 法律法规
分红险优势
资产配置
时间 风险 流动性
分红险优势
资产配置 时间——
长期投资：保险、房产… 中期投资：信托… 短期投资：银行…
应急现金
紧急用款，无须他处借贷 灵活的保单贷款功能
案例一：
分红险优势
32岁李先生，外企主管，有社保，刚刚喜得贵子，希 望将一份伴随孩子一生的保障计划作为送给宝贝的第一份 礼物。 需求分析：
1、初为人父的喜悦让李先生认识
到及早为孩子铺就成长道路的重要
性； 2、充足的资金是孩子成长的重要
支撑。
在我们的生命中 最宝贵最值得骄傲的永远 是我们的孩子……
利益演示
累计生存金 32.8万
+
88岁收益 21.5万
还有生存给付金 总收益
54.3万 生存总利益 30.4万 32.8万 11.3万
=
10万
54.3万
21.7万
累积生存金
7.1万
每年返还1500元,直到88岁
31岁
35岁
40岁
45岁
50岁
60岁
70岁
88岁
保险理财沙龙PPT精选文档
会务组
六：会中操作之一：物料准备到位
工作项目 设备检查 音响协调 灯光协调 交单处
工作内容
提前检查投影仪、电脑、话筒、音响 开场碟片播放、上场音乐、颁奖音乐、签单背景音乐 根据会议要求来进行灯光调整 在场地前方设置交单处
责任组
会务组/后 援支持
六：会中操作之二：人员到位
工作项目
工作内容
大厅迎宾 （一楼大厅）
会后 追踪
全力 推动
会中 操作
会前 沟通
一、组织策划（大策划 小策划）
召开准备会议,共同商讨策划产说会，明确如下事宜：
确定会议目标 、会议时间、会议名称 确定沙龙主讲人，会议流程 拟发会议通知，制定行事历
给客户一个来的理由 给业务员邀请的理由
二、分工布署
•
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颁奖
抽奖时向客户颁发奖品和纪念品
签单登记和纪念品 投保单登记
发放
签单礼品发放与宣导
安排通讯员及摄影 人员
写相关报道 照相机 摄像机
责任组 礼仪组
会务组/ 礼仪组
后援支持
六：会中操作之三：客户入场
工作项目
工作内容
•
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必究
引导
礼仪人员统一服装,统一绶带,统一用语（您好，人保欢迎您！） 任何一位工作人员见到客户都要点头微笑问好
资料/食品/用具的准备
宣传视频; 客户签到簿及油性笔;业务员签到表; 礼仪人员的绶带
会务组/ 后援支持
会场布置
最好是圆桌型的,方便与客户交谈,退一步则课桌式,或是课桌和剧 场相结合,剧场式(全是椅子,没有桌子)一般不予采用
客户座位安排（分部门） 摆设放电脑的桌子,设签单台,签到台,安排备用椅 桌上物品的摆放（ 入口到会场设置引导牌 奖品摆放前台醒目位置
投资理财产品知识讲座金融类PPT模板
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
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• 处于起步阶段 • 整体规模较小
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• 市场占有率低 • 市场认知度低
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产品说明会(产说会)详细操作流程
1、物品的到位——酒水饮料、现场签单奖品和抽奖奖品到位 及时； 2、场地布置——会场门口、台上、台下的环境布置；确保会 议时可以随时可以拿到所需物品； 3、会场准备类——结合会场场地情况制作合适尺寸的喷绘、 条幅、展架等 4、会议使用类——客户签到处资料需在前一天准备就绪；现 场签单统计表、礼品单、客户信息登记表等。
•会场引领人员及细节 确定
•嘉宾鲜花的佩戴人员 及细节确定
•会场礼品的展示人员 及细节确定
•会场礼仪的现场提示
•笔记本、投影仪、投 影幕、摄像/照相设备 的准备
•公司介绍宣传短片
•主持人、主讲人上场 音乐
•会议中需要的其他音 像资料及所有的电子资 料的落实
•现场摄像/照相的准备
•现场拍照摄像等设备 的准备
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
客户筛选及邀约
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目的：协助理财经理更好的筛选和邀约客户
工作内容
1、确定客户标准
操作方式
责任人
分公司确定参会客户的标准（建议：之前拜访过2 次以上的客户）
营业部经理、分 公司负责人
2、高端客户开拓的推 动
为理财经理提供高端客户开拓工具和客户开拓的借 口，为理财经理创造拜访理由（如：公司2周年庆 典等）
营业部经理
3、理财经理进行三次 以分公司为单位宣导三次确认邀约话术并进行训练，
确认邀约客户
要求业务队伍按照流程邀请客户到场
营业部经理
操作关键点：主顾开拓的推动及邀约流程的运用
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操作关键点：理财经理的配合点和注意事项
产说会主讲人
•会场引领人员及细节 确定
•嘉宾鲜花的佩戴人员 及细节确定
•会场礼品的展示人员 及细节确定
•会场礼仪的现场提示
•笔记本、投影仪、投 影幕、摄像/照相设备 的准备
•公司介绍宣传短片
•主持人、主讲人上场 音乐
•会议中需要的其他音 像资料及所有的电子资 料的落实
•现场摄像/照相的准备
•现场拍照摄像等设备 的准备
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
讲师、销售支持 岗
客户筛选及邀约
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目的：协助理财经理更好的筛选和邀约客户
工作内容
1、确定客户标准
操作方式
责任人
分公司确定参会客户的标准（建议：之前拜访过2 次以上的客户）
营业部经理、分 公司负责人
2、高端客户开拓的推 动
为理财经理提供高端客户开拓工具和客户开拓的借 口，为理财经理创造拜访理由（如：公司2周年庆 典等）
营业部经理
3、理财经理进行三次 以分公司为单位宣导三次确认邀约话术并进行训练，
确认邀约客户
要求业务队伍按照流程邀请客户到场
营业部经理
操作关键点：主顾开拓的推动及邀约流程的运用
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操作关键点：理财经理的配合点和注意事项
产说会主讲人
保险产品说明会模板
专业投资、领先业界 作为国内赢利时间最短的保险公 司，阳光拥有一支专业投资团队。 2007年的投资收益率高达30.71%, 远高于行业平均水平;排名117家保 险公司第一名.
添富年年特色一 :
三金
• 年年返还生存金：每年返还保额的10%
• 10年特别收益金：每十年额外返还保额的18%
• 年年分享红利金：每年可分享投资盈余的70%以上 • 返还金和红利如果不领取，可以累计生息，让财富 倍增
上海
2008年初: 楼盘的撤销率奇高 有的甚至达到100% 开发商宁愿损失高额 定金也将原本高价拍 得的土地退回…
09年5月:
10254
跌幅: 41%
房地产＝“不動產(慘) ”? = 负资产？
银行存款(存款存成”负翁”)
– 最长存期 5 年
– 银行利率跑不过CPI，资产负增长
CPI 2008年1月 2008年2月 7.10% 8.70% 5年期定期存款利率 5.85% 5.85%
4155元
有这种理财工具吗
？
保障+保本+獲利 +分红
阳光寿险闪亮推出
愿景：打造最具实力和品质的保险公司
阳光保险，最年轻、最具发展活力！
集团成绩
两年多来，阳光保险累计解决就业1.5万人，上缴税收 近4亿元，2007年集团实现盈利0.96亿元，总资产增长15 倍，达到160亿元。 由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设， 2006年，阳光财险获得百佳“中华儒商”、五十强“人 民信赖品牌”、十强“保险行业竞争力品牌”等称号； 2007年，阳光财险荣获“亚洲500最具价值品牌”和“亚 洲十大最具影响力品牌”等大奖，公司的品牌形象不断提 升。
负债？
现金流？
中国平安人寿保险公司客户答谢会暨万能保险产品智盈人生理财产品说明会PPT模板课件演示文档幻灯片资料
梅艳芳，著名演员 ， 2019年因癌症去世，年 仅42岁。
罗京,国家著名播音员, 2009年因淋巴癌去世，年 仅48岁。
“流行音乐之王”迈克尔-杰 克逊在洛杉矶因心脏病去世， 年仅50岁。
小汤山纳帕溪谷别墅
傅彪儿子傅聪，英国 留学英国。
欠帐200万：保险 公司赔100万，
朋友礼金（出掉丧帐 费用开支）还有20万， 还是欠银行80万。
残疾人人口占世界60亿总人口的比例高达10％， 我国的残疾人口大约在7000万以上，这相当于我国两 个人口中等省份的人口数，位居世界首位。
部 2020/3/8
————世界银行集团人类发展
2020/3/8
生病是人类最感头痛的一个 问题，据统计：人一生患重疾 的机率高达72%。进入 32岁后 发病的机率会不断加大，进入 50 岁后发病机率会提高 5倍。 病魔防不胜防，不分男女老幼、 贫富贵贱。
保障账户
首期保费的20倍 （含重大疾病）
2020/3/8
理财账户
月复利滚存 （随时支取）
30类重疾：从头保到脚
头部： 脑中风后遗症 、深度昏迷 、良性脑肿瘤 、严重阿尔茨海默病 、
严重脑损伤、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症
面部： 双目失明 、语言能力丧失 、双耳失聪 心脏： 急性心肌梗塞、严重原发性肺动脉高压 、冠状动脉搭桥术、
2020/3/8
2020/3/8
2020/3/8
我们一直珍爱着的亲人…… 顷刻间……走了！ 2020/3/8
我们一直认为……非常稳固的家……
2020/3/8
顷刻间没了！
死亡和失踪人数接近10万人 经济损失超过1万亿 每个亡者抚恤金5000元
2020/3/8
意外让你防不胜防
中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料
公司投资收益率不仅高于行业平均水 平及主要竞争对手，而且高于同类基金平 均水平
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身！
交付方式：3年 每年缴费：金 安全 满期资金，保底 收益 每年红利，复利 增值 风险保障，彰显 身价
投入 ： 30万元 产出 ： 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险，如果投资不 力的话，保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险：稳健理财的6要素
• 第一：本金安全 • 第二：回报稳定 • 第三：存在获利机会 • 第四：规避风险 • 第五：保证急用现金 • 第六：避税
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身！
交付方式：3年 每年缴费：金 安全 满期资金，保底 收益 每年红利，复利 增值 风险保障，彰显 身价
投入 ： 30万元 产出 ： 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险，如果投资不 力的话，保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险：稳健理财的6要素
• 第一：本金安全 • 第二：回报稳定 • 第三：存在获利机会 • 第四：规避风险 • 第五：保证急用现金 • 第六：避税