保险公司理财产品说明会共76页
保险产说会ppt课件
会后的回访，转帐的追踪 • 五个容易犯的错误：批发就是找人，开会就是人头，
礼品就是促成，完事重头再来，只签不转空欢喜。
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说明会主题：理财和产品
会议举办三大要领： • 拉：打通观念拉近距离 • 推：高息挪储、专款专用 • 促：礼品相送，限时限量
钱都买不到这样的机会，我这里正好还有一张门
票，你真是太幸运了，到时候我在门口等你，你
看现在就定下来？
客：好吧，谢谢你了！
业：不客气，到时候不见不散！
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有效筛选适合优质客户
1、老客户（家庭保障全、收入稳定且高） －－－讲投资赚钱
2、做中小生意人（收入高且不影响生意） －－－讲分散性多渠道赚钱
3、避开保险谈赚钱 －－－不信保险讲存款
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促成话术
奖品只有今天现场签单的客户才能拥有，咱先把 奖品拿到手，回头我再给你细讲。要是觉得实 在不合适，那也没关系，到时我去咱家把奖品 拿回来就行了。再说了，就是保单下来了，您 还有十天时间可以考虑呢！
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收单话术
1、第一时间电话回访
您好！昨天的联谊会，人特别多，场面特别火爆，我 招呼不周，多多包涵啊！（客气寒暄几句）您见多识 广，给我们提提建议吧，我们下次好改进！谢谢您的 宝贵意见，您这么支持我的工作！我特别感激！我们 公司已经把您的储蓄卡额度和基本资料录入电脑了， 电脑已经演示出您未来***年的帐户收益，我帮您打印 了一份。您看什么时间方便，我是上午给您送过去还 是下午？再给您分析一下。
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• 农村居民面对的风险和不确定性的加大，亟待商业保险介 入。随着农民收入不断增加，消费结构不断转型，风险系 数也随之加大，家庭发生财产损失、火灾、盗窃的概率大 大增加，交通工具、农机具出险率不断上升，需要商业保 险公司大力发展农村财产保险。但是家财险和农机具保险 一直是商业保险公司面临的两难选择：一方面，家财险和 农机具保险的保险费率高，许多农民不愿投保此类保险； 另一方面，保险公司想开展此类保险的风险管控困难，盈 利空间小。但投保率低、利润小并不代表没有解决的办法， 例如，在车险中广泛流行的NCD系统，能够有效地降低保 险公司受理赔案的费用、控制风险从而提高车险的盈利空 间，其他险种也可以效仿此系统。因此，只要商业保险公 司致力于此类保险的开展，就一定能够找到为广大农民降 低风险并且取得盈利的双赢战略。
保险产品说明会运作细则全概56页
现场接待工作安排
制定详细的接待工作方 案，包括接待人员分工、 接待流程、接待标准等。
01
在会议现场设立专门的 嘉宾接待区，提供茶水、 饮料、点心等招待服务。
03
在会议期间，随时关注 嘉宾的需求和反馈，提 供必要的帮助和支持。
05
02 提前安排好嘉宾的住宿、
交通等后勤保障工作。
安排专人负责嘉宾的签 到、引导、座位安排等 工作，确保嘉宾能够顺
01
设计制作
委托专业设计师或团队进行宣传资料的 设计制作，确保视觉效果和内容质量。
02
03
发放计划
制定详细的发放计划，包括发放时间、 地点、方式等，确保宣传资料能够及 时、准确地传达给目标受众。
社交媒体运营策略部署
平台选择
根据目标受众的特点和喜好，选择合适的社 交媒体平台进行运营，如微信、微博、抖音 等。
利参加会议。
04
05 参会人员管理与服务工作 部署
参会人员范围确定及名单收集
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确定参会人员范围
根据会议主题和目的，明确需要邀请的参会人员 范围，如公司内部员工、保险代理人、潜在客户 等。
名单收集方式
通过公司内部系统、邮件、电话等方式收集参会 人员名单，确保信息的准确性和完整性。
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名单核对与确认
具体内容安排
产品介绍部分应包括产品名称、类型、保障期限、保障范围、理赔流程等 关键信息。
专家讲解部分可邀请保险公司内部专家或行业知名专家进行分享，提升产 品信任度。
环节设置与具体内容安排
案例分析部分可选择具有代表性的客 户案例进行展示，包括客户背景、购 买过程、使用效果等。
互动环节可设置问题解答环节，针对参会 人员提出的问题进行解答；也可设置小组 讨论环节，让参会人员分组讨论产品相关 话题，加深对产品的理解和认识。
保险产品说明会模板
专业投资、领先业界 作为国内赢利时间最短的保险公 司，阳光拥有一支专业投资团队。 2007年的投资收益率高达30.71%, 远高于行业平均水平;排名117家保 险公司第一名.
添富年年特色一 :
三金
• 年年返还生存金：每年返还保额的10%
• 10年特别收益金：每十年额外返还保额的18%
• 年年分享红利金：每年可分享投资盈余的70%以上 • 返还金和红利如果不领取，可以累计生息，让财富 倍增
上海
2008年初: 楼盘的撤销率奇高 有的甚至达到100% 开发商宁愿损失高额 定金也将原本高价拍 得的土地退回…
09年5月:
10254
跌幅: 41%
房地产＝“不動產(慘) ”? = 负资产？
银行存款(存款存成”负翁”)
– 最长存期 5 年
– 银行利率跑不过CPI，资产负增长
CPI 2008年1月 2008年2月 7.10% 8.70% 5年期定期存款利率 5.85% 5.85%
4155元
有这种理财工具吗
？
保障+保本+獲利 +分红
阳光寿险闪亮推出
愿景：打造最具实力和品质的保险公司
阳光保险，最年轻、最具发展活力！
集团成绩
两年多来，阳光保险累计解决就业1.5万人，上缴税收 近4亿元，2007年集团实现盈利0.96亿元，总资产增长15 倍，达到160亿元。 由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设， 2006年，阳光财险获得百佳“中华儒商”、五十强“人 民信赖品牌”、十强“保险行业竞争力品牌”等称号； 2007年，阳光财险荣获“亚洲500最具价值品牌”和“亚 洲十大最具影响力品牌”等大奖，公司的品牌形象不断提 升。
负债？
现金流？
中国人寿产品说明会企划案
“大众投资与家庭理财”产品说明会企划案为了营造良好的展业氛围，增加业务伙伴的拜访量，同时更好宣传鸿鑫两全保险，增强业务伙伴对鸿鑫两全保险的信心，提高伙伴的签单率，特在20XX年X月.X日(周X)18：30举办产品说明会。
目的：利用公司的力量和外聘讲师的宣导，帮助业务伙伴促成签单，增强业务伙伴的信心。
时间：2004年X月X晚上18：30地点：XX大酒店目标：通过本次说明会营造良好的展业氛围，争取完成60_70%的签单率。
流程：见附表产品说明会任务分配一、负责人：XX策划组成员：XX XX XX XX XX XX任务：1、职场宣导及人数的统筹安排；2、确定说明会的流程和人员安排；3、场地的落实及对外一切相关事宜的安排；4、讲师确定；5、礼仪及服务人员的落实；6、请柬、资料等准备；7、会后评估、追踪。
二、主持：XX XX任务：确定说明会流程及现场主持后勤总务组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、负责会务用品的采购(糖果\橘子\来宾纪念品\签单礼品)3、礼仪人员的确定及工作安排(XX/XX/XX/XX/XX)4、现场的迎宾工作、接待及礼品发放保障组：负责人：XX任务：1、讲师的落实2、整体工作的协调3、突发事件的处理4、礼品和纪念品的确定会场布置组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、制定会场布置方案和会场布置3、各类指示牌的制作4、礼品、纪念品的布置资料音响组：负责人：XX XX任务：1、资料的准备2、现场音控3、所需音乐带、VCD的配置4、签到、资料发放5、投影仪、手提电脑产品说明会流程几点要求：1、所有工作人员必须着职业装，打领带；2、业务伙伴要求着职业装；3、会议现场严禁携带小孩；4、各位与会人员要充分遵守会场纪律，充分展示良好形象5、沟通时间,组训分别负责各自桌号.1号桌:XX,2号桌:XX,3号桌XX,4号桌:XX,5号桌:XX,6号桌:XX,7号桌XX,8号桌XX,9号桌: XX。
银行保险理财产品说明会主持PPT课件
风险管理策略
在投资过程中，注重风险管理，对各 类可能出现的风险进行充分评估，并 提前制定应对措施。
价值投资策略
关注产品的内在价值，寻找被低估的 优质产品，以获取更高的投资回报。
投资技巧
市场分析技巧
通过对市场趋势的准确判断，选择合适的入 场和离场时机。
资产配置技巧
根据个人的风险承受能力和投资目标，合理 配置不同类型的理财产品。
风险控制与防范措施
分散投资
选择信誉良好的机构
投资者可以通过分散投资来降低单一产品 的风险，提高整体投资组合的稳定性。
选择具有良好信誉和业绩的银行和保险公 司，可以降低投资风险。
了解产品信息
定期评估投资组合
投资者在购买银行保险理财产品前应充分 了解产品信息，包括投资方向、收益计算 方式、风险等级等。
银行保险理财产品通常提供稳 定的收益，能够满足投资者对
保值增值的需求。
风险较低
银行保险理财产品通常由银行 和保险公司共同承担风险，降 低了投资者的风险。
灵活性高
银行保险理财产品通常具有较 高的灵活性，投资者可以根据 自身需求选择不同的投资期限 和投资金额。
信誉度高
银行保险理财产品的发行机构 通常是大型银行和保险公司， 具有较高的信誉度和市场认可
详细描述
随着经济的发展和人们理财观念的增强，银行保险理财市场发展迅速，市场规模不断扩 大。未来，随着人口老龄化和保险意识的提高，银行保险理财市场仍有广阔的发展空间。 同时，监管政策对市场的影响也不容忽视，政策的调整将直接影响市场的走向和产品的
设计。
02
银行保险理财产品的优势与风险
产品优势
收益稳定
随着金融监管政策的趋严， 银行保险理财产品将更加 注重合规性和风险管理。
中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身！
交付方式：3年 每年缴费：金 安全 满期资金，保底 收益 每年红利，复利 增值 风险保障，彰显 身价
投入 ： 30万元 产出 ： 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险，如果投资不 力的话，保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险：稳健理财的6要素
• 第一：本金安全 • 第二：回报稳定 • 第三：存在获利机会 • 第四：规避风险 • 第五：保证急用现金 • 第六：避税
XX人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册
XX人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部2010年5月名目会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产讲会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术 (15)产讲会督导追踪表 (17)产讲会运作节点操纵表 (18)会前策划示例：***机构酒会一周工作安排有关要求：1、职场布置：倒计时牌、对抗目标情形、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时刻地点、预估标保等上墙。
2、对抗比拼：部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。
3、明确目标：目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。
4、邀请客户申请确认：上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。
会前筹备及后勤组工作内容1、确定“客户答谢酒会”具体时刻、地点。
2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行有关内容宣导。
①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性；②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。
3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时刻，便于追踪有关工作进度。
5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。
6、落实讲明会辅助展现工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。
7、预定场地布置时刻。
后勤组场地布置及后勤工作内容(示例)礼仪接待组工作流程会前会后月 日产品酒会接待组工作安排（示例）一、接待组所需物品 1、绶带：6条 2、签到登记表3、笔、资料袋（产品彩页、公司介绍、会议议程等） 4、胸花二、会前预备礼仪：8人注：1、各位工作人员于***点前到位三、会议期间产讲会会中流程（一）酒会流程概况1、酒会时刻：3个小时2、播放公司统一制作模版宣传短片（VCD、PPT）3、客观介绍公司、理财观念与产品讲明4、安排现场有奖咨询卷游戏：奖品突显公司文化并与区域市场（客户）需求相结合范例：***产品酒会工作流程安排表邀约话术一、邀约话术要点示范1、品牌我今天为您带来一个好消息，我们信泰人寿是新兴寿险公司中进展最快的公司之一，公司以严格的成本操纵确保稳健经营以保证客户利益最大化。
保险集团保险产品说明会
保险集团保险产品说明会1. 产品介绍保险集团是一家专业提供各类保险产品和服务的公司。
我们致力于保障客户的财产安全和人身安全，为客户提供全面的保险解决方案。
本次保险产品说明会将向大家介绍我们推出的几款主打产品，分别是车险、健康险和家庭财产险。
2. 车险车险是我们的核心产品之一。
我们提供全险、第三者责任险和盗抢险等多种车险产品。
通过购买我们的车险，您可以享受到以下的保障：•交通事故责任保险：在您因交通事故对第三方造成人身或财产损失时，我们将承担相应的赔偿责任。
•车损保险：保障您的车辆在发生碰撞、火灾、爆炸等意外事件时的修复费用。
•盗抢保险：在您的车辆被盗或遭受抢劫时，我们将赔偿您的损失。
购买车险不仅可以为您的车辆提供全方位的保障，还能让您在意外事件发生时减少经济压力。
3. 健康险健康险是保险集团提供的另一项重要服务。
我们的健康险涵盖了各种疾病的治疗费用，并提供了一系列特色附加服务，如住院津贴、门诊医疗和手术费用报销等。
通过购买我们的健康险，您可以享受到以下的保障：•住院津贴：当您因疾病需要住院治疗时，我们将提供每日的住院津贴，以减轻您的负担。
•门诊医疗：在您需要进行门诊治疗时，我们将报销您的医疗费用，让您享受更加便捷的医疗服务。
•重疾保障：一旦您被确诊患有重大疾病，我们将给予一定的保险赔付，以帮助您渡过难关。
购买健康险是保护您和家人身体健康的重要途径。
我们将竭诚为您提供最全面的保障和最优质的服务。
4. 家庭财产险家庭财产险是我们为家庭提供的财产保险解决方案。
我们的家庭财产险包括了家庭财产综合保险和家庭责任险等多个产品。
通过购买我们的家庭财产险，您可以享受以下的保障：•房屋保险：在您的住宅发生火灾、爆炸、地震等意外事件时，我们将赔偿您的房屋损失。
•财产综合保险：保障您的财产（包括家具、电子设备等）在意外事故造成的损失。
•家庭责任险：保护您和您的家人在日常生活中因意外事故导致他人受伤或财产受损时的责任和赔偿。