保险公司理财产品说明会
太平洋寿险昌邑支公司产品说明会主持词
会议提醒***********尊敬的各位来宾，上午好！欢迎您来到山城宾馆参加太平洋保险公司举办的新型产品发布会，我们的会议马上就要开始了。
为了保证大家听好本次讲座，在会议开始之前，请允许我提几个小小的要求：首先，请大家跟我一起做一个动作：请把您的手机拿出来，将它关闭或打到振动位置，给大家5秒钟的时间迅速处理一下，谢谢！第二，在会议开始之后，请大家不要小声交谈，也不要来回走动（我们会安排大家统一的休息时间）第三，请各位抽烟的朋友暂时忍耐一下，为了您和他人的健康，我们会议期间不允许抽烟。
谢谢大家的配合，谢谢！（鞠躬）产品说明会主持词*********************尊贵的各位佳宾、各位朋友：上午好！，今天是6月19日，在这个“六六大顺、喜庆吉祥”的日子里，我们太平洋寿险昌邑支公司全体员工真诚的把各位佳宾请到了我们分红保险发布会的现场。
今天到场的有：工商界的朋友，金融界的朋友，企业界的朋友，新闻界的朋友，文化界的朋友，自由界的朋友以及其它社会各界的朋友们，首先，我们对大家的光临表示最热烈的欢迎！欢迎你们！同时，对社会各界朋友多年来给予我们寿险事业的支持和厚爱表示衷心的感谢！在这里，我们也把最真诚的祝福送给在座的各位佳宾，祝大家“马年行好运，一生保平安”！朋友们，在即将结束的上半年，我们昌邑支公司取得了巨大的胜利，新保业绩连续翻番，在潍坊各支公司中名列前茅，赢得了新世纪“钢铁团队”和“模范团队”的光荣称号。
特别是二0 0二年1月1日分红保险的上市，在整个潍坊地区引起了强烈的反响，更受到了昌邑人民普遍欢迎。
我们在为昌邑的千家万户送去了幸福、平安和保障的同时，也送去了滚滚红利。
为了感谢社会各界朋友对我们太平洋寿险的关爱和支持，下面有请中国太平洋人寿保险股份有限公司昌邑支公司总经理唐德亮先生致欢迎词，有请唐总。
让我们再次感谢孙总。
好，朋友们，“平日注入一滴水，难时拥有太平洋”，这是一句“家喻户晓”的广告词，那么，太平洋保险公司到底是一家什么样的公司呢，它的实力如何呢？接下来我们将给大家作简要介绍。
保险产品说明会的运作
说明会的意义
• 展示公司品牌形象 • 满足客户需求 • 加快成交速度 • 提高件均保费
对销售人员的要求
• 1、规范着装、注重礼仪、态度； 保证客户感受良好。
• 2、提请并陪伴客户准时出席。
• 3、事先婉转要求客户注意会场秩 序。不能带孩子、不能随意走动、 打电话、离场，当主持人宣布会议 结束后统一离场。
如何提高客户的保额
• 尽量在现场才落实保额 • 配合主持人的宣导尽量提高保额 • 减少不必要的担心
现场签单后的工作
• 落实收费时间 • 退场的注意事项 不要在第一时间退场 退场后的送别 1. 再次确认收费时间
客户没有现场签单怎么办？
• 问清客户没有现场签单的原因（回访 单）
• 针对客户的原因找到解决方法 • 再次登门促成 • 充分利用从众心理
星期五晚上特别为国寿有缘人客户举办了一场客户联 谊会，让我们认识同我们一样有缘的人，同时聘请保 险保障专家进行讲解，名额有限。怎么样？明天晚上 一起去参加吧。
邀约话术二
某某先生（女士）： 我今天来是要告诉您一个特好消息，今年我们公
司在世界500强企业排名上升到192位，而且在美国纽 约和香港成功上市四周年。因此，为回馈政府和社会 我们公司在国庆期间推出了一款专门为农村地区量身 定做的一款保险产品。这款产品目前在福州市只有闽 清和永泰两个地区有卖，我们公司在周五晚上要在白 中举办这款产品Байду номын сангаас上市见面会，希望您能来参加，方 便将最新信息反馈给您。
客户的筛选与邀约
建议邀请这样的客户…… • 国寿有缘人客户 • 年龄在20—50之间，投资意愿不太强，希
望保全财产的。 • 拜访多次，但始终不保的。 • 曾因为面子买过小额的与其身价极为不符
保险产品说明会主持稿开场白和议程
保险产品说明会主持稿开场白和议程产品说明会是当下保险企业销售寿险产品的最常用的一种手段，在产说会上，主持词怎么说呢?下面是给大家的保险产品说明会主持稿，仅供参考。
1、"会前提醒：尊敬的来宾晚上好!欢迎大家准时光临中国太平洋人寿保险股份有限公司24周年庆暨一带一路财富论坛会。
为了使本次活动能在一个良好有序的氛围中进行，请将您的手机调至静音或振动状态!因为本次活动设有专家理财时间，如果当大家正在专心听讲的时候，您的手机忽然响起，那不仅会使您成为全场的焦点，更会有失您高贵的身份，另外，在会议期间请您保持安静，不要随意走动;同时为了您和他人的健康，请不要在场内吸烟，我们的会议即将开始，谢谢您的支持与配合!2、主持人开场各位尊敬的来宾，亲爱的朋友们，大家下午好!我们有幸请到了在座各位——太平洋保险最尊贵的客人，非常感谢大家百忙之中抽出宝贵的时间参加中国平洋人寿保险股份有限公司24周年庆暨一带一路财富论坛会。
我是本次会议的主持人汪莉，首先请允许我代表太平洋保险公司全体员工对各位嘉宾的到来表示热烈的欢迎，并致以美好的祝福。
期盼能通过今天的答谢会能在我们之间搭建一座沟通的桥梁，也真诚的希望，我们今天的交流能帮助您和您的家人规划更加美好的明天!3、介绍流程：现在请允许我向在座的各位简单的介绍一下本次活动的一个流程，首先是，接下来，然后是，接下来是，好!希望今天我们宾主同欢乐，共度一段美好时光!中国太平洋保险公司到现在呢，已经走过24年的时光，如今的中国太保到底是一个什么样的状况呢?作为太保的客户你和我想必都很关心，都想知道这个答案。
接下来的几分钟呢让我带领大家一起来走进太平洋!领导致辞：4、专家理财时间各位亲爱的嘉宾朋友，我们已经走入一个财富时代，在财富和风险并存的时代，如何规避风险，合理运用资金，让我们辛苦挣来的钱保值，增值，从而达到理财的目的，是我们关心的重要话题，今天我们也有幸请到了一位高级理财专家，他将就这些话题为我们大家带来全新的观念，这位嘉宾就是6、沟通时间做好明天的规划，让理财成为今天的习惯，通过郑老师生动、生活化的讲解，相信您对家庭理财有了全新的认识与感受，接下来我们特意为各位安排开放式服务时间。
美满一生产品说明会3年(10万)-中国人寿-保险营销销售产品商品说明销售技巧话术卖点分析早会晨会夕会ppt幻
税收合计:245万
合计1055万
避 税
赵本山年缴保费150万，十年 累计1500万，有望在未来遗产 税上避税资产约一亿！
市场经济 财 保
险 理
投资美满一生 好比认养一个儿子
3年养一子 幸福一辈子
第二代 。。。
第三代 。。。
59岁：3849元 ●●●●●●
36岁：3849元 35岁：3849元 34岁：3849元 33岁：3849元 32岁：3849元 31岁：3849元
30岁：3849元
74岁：3849元 ●●●●●●
65岁：3849元 64岁：3849元 63岁：3849元 62岁：3849元
70
60.16
60
50
40
32.6
30
17.2
20
8.01
10 0.98
0 2001 2002 2003 2004 2005
2001年：0.98 2002年：8.01 2003年：17.2 2004年：32.6 2005年：60.16 单位：亿元
生命保障 最高
423390元
30岁男性
100000×3
61岁：3849元 60岁：3849元
75岁
满期祝寿金
384900元
依托世界500 强的红利回报
假定中等红利累积至75岁
244183
美国A保险公司红利说明与实际给付
30 26.93
25
21.86 25.13
20
15
15.61 12.78
13.03
13.98
10 5 0
8.48
11.19
6.22
《中国工业报》作者：叶炳昌 日期：2005-4-26
中国人寿产品说明会企划案
“大众投资与家庭理财”产品说明会企划案为了营造良好的展业氛围，增加业务伙伴的拜访量，同时更好宣传鸿鑫两全保险，增强业务伙伴对鸿鑫两全保险的信心，提高伙伴的签单率，特在20XX年X月.X日(周X)18：30举办产品说明会。
目的：利用公司的力量和外聘讲师的宣导，帮助业务伙伴促成签单，增强业务伙伴的信心。
时间：2004年X月X晚上18：30地点：XX大酒店目标：通过本次说明会营造良好的展业氛围，争取完成60_70%的签单率。
流程：见附表产品说明会任务分配一、负责人：XX策划组成员：XX XX XX XX XX XX任务：1、职场宣导及人数的统筹安排；2、确定说明会的流程和人员安排；3、场地的落实及对外一切相关事宜的安排；4、讲师确定；5、礼仪及服务人员的落实；6、请柬、资料等准备；7、会后评估、追踪。
二、主持：XX XX任务：确定说明会流程及现场主持后勤总务组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、负责会务用品的采购(糖果\橘子\来宾纪念品\签单礼品)3、礼仪人员的确定及工作安排(XX/XX/XX/XX/XX)4、现场的迎宾工作、接待及礼品发放保障组：负责人：XX任务：1、讲师的落实2、整体工作的协调3、突发事件的处理4、礼品和纪念品的确定会场布置组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、制定会场布置方案和会场布置3、各类指示牌的制作4、礼品、纪念品的布置资料音响组：负责人：XX XX任务：1、资料的准备2、现场音控3、所需音乐带、VCD的配置4、签到、资料发放5、投影仪、手提电脑产品说明会流程几点要求：1、所有工作人员必须着职业装，打领带；2、业务伙伴要求着职业装；3、会议现场严禁携带小孩；4、各位与会人员要充分遵守会场纪律，充分展示良好形象5、沟通时间,组训分别负责各自桌号.1号桌:XX,2号桌:XX,3号桌XX,4号桌:XX,5号桌:XX,6号桌:XX,7号桌XX,8号桌XX,9号桌: XX。
中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身！
交付方式：3年 每年缴费：金 安全 满期资金，保底 收益 每年红利，复利 增值 风险保障，彰显 身价
投入 ： 30万元 产出 ： 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险，如果投资不 力的话，保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险：稳健理财的6要素
• 第一：本金安全 • 第二：回报稳定 • 第三：存在获利机会 • 第四：规避风险 • 第五：保证急用现金 • 第六：避税
泰康卓越财富万能寿险产说会主持词
卓越财富智选理财沙龙主持词入场、宣布会议注意事项各位尊贵的来宾，亲爱的朋友们大家下午好，我们的活动马上就要开始，为了给大家创造一个清新舒适的环境，请各位嘉宾把您随身携带的通讯工具调到静音位置，我们平时日常工作都异常繁忙，今天就让我们的通讯工具也休息一下，当然，如果您认为自己长得漂亮或很帅，您尽可将手机打开，当手机的美妙音乐响起，全场所有嘉宾都会对您行注目礼。
会议进行期间请尽量避免随意走动，同时希望今天参会的嘉宾都能满载而归。
感谢大家对我们工作的配合和支持。
一、开场尊敬的各位嘉宾，亲爱的朋友们：大家下午好！欢声笑语，宾朋满座，泰康万能，财富万家。
我是来自泰康人寿邢台中心支公司的许振很高兴在这个春光明媚，柳絮飘飞的日子里，在泰康人寿万能寿险在邢台隆重上市之际，我们迎来了社会各届的优秀企业家代表和知名人士，各位的到来为我们的会场增添了无限的光彩。
首先，我们谨代表泰康人寿全体员工，对各位嘉宾的到来表示最热烈的欢迎和衷心的感谢！我相信，今天，我们一定会度过一个快乐幸福的的财富时光。
泰康人寿保险股份有限公司成立于1996年，成立以来发展非常迅速，已经成为一家大型的全国性人寿保险公司，（接下来我们将欣赏一个短片，在短片中将对泰康人寿做一个介绍，让各位来宾对泰康人寿有个基本了解，在短片播放过程中，各位朋友一定要用心的看，仔细的听，因为播放完毕后，将进行有奖问答，我们会有精美的礼品送上，请各位朋友仔细观赏。
）在成立后的九年时间里成长为全国200强企业，在中国所有企业中排名第146位，在全国服务企业排名第66位。
截止2005年底，泰康客户累积800万，为中国近千万个家庭提供着健康、幸福、美满新生活的保障。
2005年公司总体业务平稳增长，实现保费187亿元。
公司总资产累积546亿元，2005年实现投资收益20亿元，投资收益率达5%高于同行业的3.6%的投资收益，而股票投资收益高达20%，远远高于同业6%的水平，名列各家全国性保险公司之首。
人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册
人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册培训部产品说明会的意义产品说明会的操作步骤产品说明会的职能分工产品说明会的工作进度追踪1.产品说明会项目负责人的工作进度表2.产品说明会议程组的工作进度表3.产品说明会接待组的工作进度表4.产品说明会后勤组的工作进度表产品说明会的会中运作1.产品说明会的参考流程2.产品说明会的会中工作安排六、附件1产品说明会中PPT2产品说明会中各种相关表格3产品说明会中各种相关示例文稿4产品说明会中视频资料5、产品说明会中使用的音乐—、产品说明会的意义展示公司实力，树立公司形象，拓展沟通渠道，促进彼此信任，扩大宣传力度, 提升客户观念，加大促成力度，提高个人业绩，提升保单质量，完善客户服务产品说明会按会议进行时间分为会前、会中、会后三个部分 一：明确说明会的要求和目标，确定项目负责人1•根据工作需要主推产品、说明会举办时间、地点的选择； 2. 确定参会人员的数量； 3. 确定费用预算； 4. 确定项目负责人。
二：形成初步企划案，并制定工作计划 1. 确定说明会形式； 2. 确定说明会流程；3. 确定接待要求和会场布置要求；4. 制定说明会的工作进度表。
三：确定各组负责人及工作职责，各组分工完成1. 按说明会的各项工作分为后援组、礼仪组、议程组三个功能小组，各 小组具体工作职责详见第三条；2. 确定各个小组负责人和工作人员；3. 确定主持人、讲师的人选 四：各功能组进行准备工作，负责人追踪各环节工作进度 说明会负责人与各小组长根据《说明会各小组工作进度表》检查工作进 展，对各组工作进行协调和修正，详见第四条五：团队意愿启动 1. 第一次启动 时间：产说会方案确定后内容：让客户经理了解产说会主推产品、主讲讲师、签单纪念品项 目。
2. 第二次宣导时间：产说会前一周晨会目的：就说明会的各个环节对参会客户经理进行说明，明确产说会 成功的关键是需要客户经理和银行工作人员双方面配合，以及具体配合 事项；（围绕产说会的相关追踪和相关话术进行内部训练，内容为红 F 产品的 功能、销售技巧、话术的组合等）六：安排全程彩排 按照产品说明会的各项流程和要求，进行彩排，时间为正式开始前一天， 尤其是礼仪人员的引位工作和纪念品发放流程。
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含累计生息演示数据
婷婷的 例子
到88周岁累计
305万元
共投入
32.88万元
●●●●●●
60岁：1056604元 50岁：692367元 30岁：259454元 20岁： 138412元 16岁：101990元 10岁：57009元 6岁： 32005元 4岁： 20688元 2岁： 10046元
529万
理财是现代人生存基本技能
如何 理财？
追求财富从改变观念开始！
观念决定财富,观念创造财富,观念就是财富
观念一
挣钱＝赚钱
这样的生活靠工资 什么时候才会拥有
观念二
理财＝投资
忽略财产安全性的后果很严重
昔日身家2000万今朝拾荒卖废
2005年03月09日重庆晨报
昔日身家2000万，今日拾荒卖废 七旬老太罗亚军“三八”节立志东山再起
“我整天因被逼债而东躲西藏！债主三天两头往床上 泼开水，不准人睡觉！这日子没法过了！”她曾是市“三 八”红旗手、先进企业家、全国双拥模范、一等功臣杨柏 林的母亲，就在几年前，她还是拥有2000万身家的亚新饮 食娱乐城董事长，如今却到了拾荒卖废的地步。在“三八 ”妇女节当天，这个名叫罗亚军的七旬老太太在九龙坡黄 桷坪的家中收拾破烂，到收购站变卖。
191万
88岁
本金还在
32.88万
给孩子一辈子的爱
帮助父母储存孩子 终生的教育金
给孩子未来创业足 够的安全感
专属孩子的资产， 伴随孩子一辈子的 爱
平时省点、攒点 就可以换来永恒的 无忧无虑的幸福人生
培养孩子的理财素质 爱的延续
《邻居家的百万富翁》 理财只需具备三个基本条件
•固定的储蓄
•追求较高回报
125.4万元
●●●●●●
●●●●●● 60岁：556326元 50岁：401945元 30岁：185693元 20岁： 110972元 16岁：85761元 10岁：51601元 6岁： 30449元 4岁： 20180元 2岁： 10046元
349万
假定中档 增额分红
191万
88岁
本金还在
32.88万
保证收益类账户是 家庭理财的首选
保证收益类账户四大特点：
返还快速
资产增值
收益稳
2定Leabharlann 安全保本福寿连连——最畅销理财产品
2008年首届中国百万中产 家庭首选保险品牌榜
——2008中国最佳寿险产品 2008年中国创新保险产品评选
——最畅销保险产品 2009年第五届上海保险产品博览会
——最佳畅销保险产品
度末 已达年龄 4%红利） 5%红利） 6%红利）
回忆起大起大落的人生，她感慨万千，老泪纵横……
经济危机教育了很多人
WARREN BUFFETT
沃伦·巴菲特投资理念
第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
2008年福布斯榜公布 巴菲特身家达到 500亿美元 被称为“股神”
理财就是把钱安排好,让她去帮我们赚钱 理财的首要任务是在保值的基础上增值
灵活交费，长期受益 隔年领取，金额递增 投资省心，返本增值 隔年一返，使用灵活 机构理财，分享收益
案例介绍(一)
30岁王先生(为自己购买) 福寿连连2份 存款期限10年 每年存入:63240元
322万
共投入
63万元
到88周岁累计
110万元
●●●●●● ●●●●●● 56岁：328410元 50岁： 235592元 46岁：180260元 40岁：105967元 36岁： 61616元 34岁： 40626元 32岁：20150元
福寿连连
客户答谢晚宴
热烈欢迎
各位来宾光临
家庭理财方略
－学习使人长寿
讲师介绍
为什么要
理财
人在不同时代有不同的 基本生存技能
种田纺线
农耕时代
一门手艺
工业时代 金融时代
中国人更富有了!
和30年前相比，如今中国人的家庭财务状 况要丰富得多。实际上，由于收入的多元化和资 产的多样性，一个小家庭越来越像一个企业，我 们有必要对家庭的财务情况进行分析，从而让我 们作出科学的理财决策。
•耐心的等待
投资理财可以致富
（美）《邻居家的百万富翁》— —每年存10000元，平均每年升值 8%，四十年后你将拥有280万元
40万=280万？稳定的储蓄、较高
的回报与耐心的等待很重要
•每年存10000元，相当于每月存830元。 如果你每月连830元都存不下来，那你 理财的首要之务是储蓄，而不是投资理 财。
共投入
32.88万元
到88周岁累计
125.4万元
●●●●●●
●●●●●●
60岁：556326元 50岁：401945元 30岁：185693元 20岁： 110972元 16岁：85761元 10岁：51601元 6岁： 30449元 4岁： 20180元 2岁： 10046元
349万
假定中档 增额分红
假定中档 增额分红
191万
88岁
本金还在
32.88万
多领180万
25.00% 20.00% 15.00% 10.00%
5.00% 0.00%
太平资产投资收益年年攀升
13.80%
19.60%
2006
2007
所有的演示均为综合收益5%
以一岁男孩购买1份为例
保单年
基本保额（按 基本保额（按 基本保额（按
假定中档 增额分红
149万
88岁
本金还在
63万
投资一所福寿房产
五不
不用首付 不用装修 不用交税 不怕断租 不用操心
三无
无自然风险 无政策风险 无贬值风险
三一定
一定保值 一定增值 一定回收
案例介绍(二)
0岁女宝宝婷婷(爸妈为她购买) 福寿连连1份 存款期限20年 每年存入:16440元（每月1370元）
重大利好：
生存金可以“累积生息”了！
银行存款利率表（12.23执行）
项目 一、城乡居民及单位存款
（一）活期
（二）定期 1.整存整取
三个月 半年
一年
二年 三年 五年
年利率%
0.36
1.71 1.98
2.25
2.79 3.33 3.6
累积生息当前结算利率
婷婷的 例子
共投入
32.88万元
到88周岁累计
楼市
储蓄
国人目前"放"钱的渠道
股市
债券、外币、古玩、集邮……
安全性 流动性 收益性
储蓄
房地产
把握住时机了吗 资金的限制 潜在的风险
利息无法抵御通胀。 数字不代表价值
股市
收益怎么样 心情怎么样 短线？长线？公司？ 赚谁的钱
怎样平衡理财？
平衡理财是科学的资产安排
• 平衡理财需要 建立四大账户：
• 现金账户 • 风险账户 • 杠杆账户 • 保证收益