全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 课后测验 100分
全球证券行业反洗钱监管要求课后测验100分
全球证券行业反洗钱监管要求单选题（共3题，每题10分）1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C ）。
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D ）。
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（ C）。
A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，（ ABCDE）。
A.建立健全和执行客户身份识别制度B.遵循“了解你的客户”的原则C.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施D.了解客户及其交易目的和交易性质E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人2 . 国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（BCD ）。
C18066S-全球证券行业反洗钱监管要求-100分
C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分单选题（共3题，每题10分）1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B）。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持2 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C）。
∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险3 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D）。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估多选题（共4题，每题10分）1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC）。
∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化2 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ABCD）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
C18067S 证券行业反洗钱案例及实践 课后测试100分答案
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践返回上一级单选题（共2题，每题10分）1 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
∙ A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道∙ D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D2 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
∙ A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕∙ B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。
低风险客户无需审查，高风险客户高频审查∙ C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核∙ D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B多选题（共4题，每题10分）1 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
∙ A.职业或业务性质∙ B.地理位置及业务范围∙ C.有意采用的金融服务类型∙ D.是否是政要人物∙ E.是否受到海外单边制裁我的答案： ABCDE2 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
∙ A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股∙ B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD3 . 反洗钱核心义务包括（）。
∙ A.客户身份识别及风险等级划分∙ B.大额可疑交易监测∙ C.客户资料及交易记录保存∙ D.大额可疑交易报送我的答案： ABC4 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
∙ A.通过收集信息明确客户身份∙ B.记录的保存和流程留痕∙ C.验证客户身份文件∙ D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。
反洗钱考试：反洗钱金融法律考试卷及答案.doc
反洗钱考试：反洗钱金融法律考试卷及答案 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、填空题 当事人对保证方式约定不明的，按照（ ）承担保证责任。
本题答案： 2、问答题 深化农村信用社改革试点的总体要求是什么？ 本题答案： 3、问答题 金融危机按照发生的领域可分为哪几类？ 本题答案： 4、单项选择题 新修订的《会计法》自（ ）起施行。
A 、1999年10月31日 B 、2000年1月1日 C 、2000年7月1日 D 、2000年10月1日 本题答案： 5、填空题 抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就（ ）行使抵押权。
本题答案： 6、单项选择题 依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为（ ），期满后可以续冻。
A 、1个月姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------B、半年C、一年D、二年本题答案：7、单项选择题最高院司法解释规定，对社会保险基金，（）不得冻结和扣划。
A、行政机关B、检察机关C、法院D、纪监部门本题答案：8、问答题债券具有哪些特点？本题答案：9、问答题试述我国金融创新的特点，以及在金融创新中应该遵循的基本原则？本题答案：10、填空题借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行可以（）。
本题答案：11、问答题金融创新的动因有哪些？本题答案：12、填空题《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。
本题答案：13、单项选择题商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第（）个工作日报告中国人民银行总行。
反洗钱考试：反洗钱金融法律考试题及答案(最新版).doc
反洗钱考试：反洗钱金融法律考试题及答案（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、问答题 如何理解银监会应当遵循依法监管的原则？ 本题答案： 2、填空题 一份文件的标引，最多不超过（ ）主题词。
主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。
标引顺序是（ ）。
本题答案： 3、单项选择题 银监会至今为止与（ ）个国家和地区签订了谅解备忘录？A 、10 B 、11 C 、12 D 、13 本题答案： 4、问答题 物价稳定的前提和实质是什么？ 本题答案： 5、单项选择题 除有特别规定外，公司（ ）收购本公司股份。
A 、可以 B 、不得姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------C、经批准D、经备案本题答案：6、单项选择题某律师在为当事人提供法律服务时，认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是（）。
A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的B、存单就是存款合同，也是存款所有权的法律凭证C、存款合同是一种实践合同，即必须是在存款人将款项交付银行并经确认出具存款凭证后才成立D、存款合同里的条款，完全由存款人和银行协商确定本题答案：7、单项选择题2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为（）。
A、3万元B、1000万元C、500万元D、A和C本题答案：8、问答题农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？本题答案：9、单项选择题中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）A、6种情形B、11种情形C、14种情形D、17种情形本题答案：10、问答题《商业银行资本充足率管理办法》规定，在什么情况下，商业银行应计提市场风险资本？本题答案：11、单项选择题商业银行营销的4P不包括（）。
最全100分反洗钱测试单选多选判断55页
自己总结2012反洗钱测试常见题及答案一、判断一、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√二、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而令人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥帖保留客户身份识别进程中获取的客户身份信息和交易信息。
√五、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式成立业务关系需记录客户身份大体信息，若客户的居处地与常常居住地不一致，记录客户的居处地。
×六、开立人民币按期存款账户单位未在经办银行开立度日期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应对照客户第一次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充沛的信息、有效的管理和交流和开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√9、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机和其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证办法，采取相应的技术保障手腕，强化内部管理程序，识别客户身份。
√10、金融机构应当成立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√11、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√1二、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√13、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分
单选题（共2题，每题10分）
1 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
• A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕
• B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。
低风险客户无需审查，高风险客户高频审查
• C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核
• D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物
我的答案： B
2 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
• B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易
• C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道
• D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的
我的答案： D
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股• B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
• C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易
• D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易
我的答案： ABD
2 . 反洗钱核心义务包括（）。
• A.客户身份识别及风险等级划分
• B.大额可疑交易监测
• C.客户资料及交易记录保存
• D.大额可疑交易报送
我的答案： ABC
3 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
• A.通过收集信息明确客户身份
• B.记录的保存和流程留痕
• C.验证客户身份文件
• D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单
我的答案： ABCD
4 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
• A.职业或业务性质
• B.地理位置及业务范围
• C.有意采用的金融服务类型
• D.是否是政要人物
• E.是否受到海外单边制裁
我的答案： ABCDE
判断题（共4题，每题 10分）
1 . 在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。
（）
对错
我的答案：对
2 . “简化尽职调查” 适用于低风险客户。
证券公司可以对低风险客户定期抽样进行“增强尽职调查”的良好做法，在平衡合规成本的同时，提供额外的安全保证。
（）
对错
我的答案：对
3 . 在国际上证券行业的普遍实践中，客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账不属于可疑交易。
（）
对错
我的答案：错
4 . 在国际上证券行业的普遍实践中，客户没有明显原因的资金注入大幅增加，特别是如果随后在短时间内从账户转移，这属于可疑交易信号。
对错
我的答案：对。