银行从业资格考试《公共基础》第5章强化题及参考答案
2024年银行从业资格-公共基础考试历年真题摘选附带答案版
2024年银行从业资格-公共基础考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。
A. 接管B. 重组C. 撤销D. 依法宣告破产E. 罚款2.(单项选择题)(每题 1.00 分)商业银行组织架构庞大而复杂，类型有多种，从企业法人角度划分，商业银行的组织架构可划分为（）和多法人制组织架构。
A. 单一法人制组织架构B. 统一法人制组织架构C. 总分行型组织架构D. 事业部制组织架构3.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列属于限制民事行为能力人的有（）。
A. 十周岁以上的未成年人B. 不能完全辨认自己行为后果的精神病人C. 没有判断能力和自我保护能力，不知其行为后果的精神病人（包括痴呆症人）D. 十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的人E. 不满十周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民4.(单项选择题)(每题 0.50 分) 我国商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除的项目不包括（）。
A. 商誉B. 无形资产C. 商业银行对未并表金融机构的资本投资D. 商业银行对非自用不动产和企业的资本投资5.(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下不属于客户集中度指标的是（）。
A. 单一最大客户贷款比率B. 最大十家客户贷款比率C. 单一集团客户授信集中度D. 单一最小客户贷款比率6.(单项选择题)(每题 0.50 分) “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。
银行业从业人员在办理相关业务时必领遵循（）制度。
A. 客户身份识别B. 大额交易和可疑交易报吉C. 信息披露D. 客户身份资丰斗和交易记录保存7.(单项选择题)(每题 0.50 分)衡量银行规模的重要综合性指标是()。
A. 成本收入比B. 市值C. 净息差D. 每股收益8.(判断题)(每题 1.00 分) 国内生产总值（GDP)是指在一国的领土范围内，本国居民在一定时期内所产生的、以市场价格表示的产品和劳务总值。
2024山西省银行从业资格考试公共基础真题及答案试题及答案
1、44C.3002、下列不属于支付结算业务的是( )。
A.信用卡B.票据C.汇款D.托管3、银行间债券市场与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
( )对错标准答案：正确解析：1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
4、( )是衡量银行资产质量的最重要指标。
A.资本利润率B.资本足够率C.不良贷款率D.资产负债率答案：C说明：资本利润率是衡量盈利实力的指标。
资产负债率是衡量杠杆比例的指标。
资本足够率是衡量银行资本是否足够的指标5、银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受( )的监督。
A.所在机构B.银行业自律组织C.监管机构D.社会公众E.政府机构6、下列属于银团贷款目的的有( )。
A.分散贷款风险B.增进各家银行对借款人的了解C.提高对银行的保障D.提升贷款银行的知名度E.稳定市场货币流通量7、银行业是一个信息对称程度很高的行业，在创新方面，信息对称程度更高。
( )8、借款人经营状况严峻恶化时，贷款人享有担心抗辩权。
( )对错标准答案：正确129、贷款人在贷款将受或已受损失时，可以按合同规定实行使贷款免受损失的措施。
( )对错标准答案：正确1210、下面属于股东大会职责的是( )。
A.确定公司战略性的重大问题B.修改公司章程.监督董事会和监事会D.选举和更换董事及由股东代表出任的监事E.聘任或解聘公司经理11、下列不属于商业银行内部限制原则的是( )。
A.适应性原则B.审慎性原则C.独立性原则D.有效性原则12、短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括( )。
A.发行一般金融债券B.同业拆借C.发行可转换债券D.证券回购协议E.向中心银行借款13、以下有关货币政策的说法不正确的是( )。
A.我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C.货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务.存款打算金和再贴现D.M1被称为狭义货币，是现实购买力答案：B说明：现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量，故B选项说法错误。
银行业从业人员资格考试公共基础考试试题及答案解析(五)
模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！银行业从业人员资格考试公共基础考试试题及答案解析(五)一、单选题（本大题90小题．每题0.5分，共45.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正，并自( )年2月1日起施行。
A ．2001B ．2002C ．2004D ．2007【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第2题2007年1月4日起，上海银行间同业拆放利率正式运行，其英文缩写为( )。
A ．ShaborB ．ShiborC ．LIBORD ．LABOR【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题2004《巴塞尔新资本协议》要求银行披露的信息的范围不包括( )。
A ．盈利能力B ．资本构成C ．资本充足率模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！D ．客户信用状况【正确答案】：D【本题分数】：0.5分第4题下列不属于市场风险的是( )。
A ．利率风险B ．汇率风险C ．违约风险D ．商品价格风险【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题下列关于金融市场分类错误的是( )。
A ．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B ．按照金融工具上所约定的期跟长短划分可以分为现货市场和期货市场C ．按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D ．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第6题目前我国银行存款业务中用复利计算利息的是( )。
A ．10年以上个人定期存款B ．单位定期存款C ．5年以上个人定期存款D ．个人活期存款。
2024年银行从业资格-公共基础考试历年真题摘选附带答案版
2024年银行从业资格-公共基础考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分) （）是指在约定期限内交换约定数量两种货币的本金，同时定期交换两种货币利息的交易。
A. 远期外汇交易B. 即期外汇交易C. 货币互换D. 利率互换2.(多项选择题)(每题 1.00 分) 银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的( )。
A. 所在区域的信用环境B. 财务状况C. 信用记录D. 收入来源E. 风险承受能力3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 在商业银行支付结算业务中，托收属于（）A. 个人信用B. 银行信用C. 商业信用D. 政府信用4.(单项选择题)(每题 0.50 分) 调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率?( )A. 再贷款利率B. 存款准备金利率C. 超额存款准备金利率D. 金融机构的法定存贷款利率5.(单项选择题)(每题 0.50 分)甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲.乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。
根据《合同法》的规定，该合同的成立时间是（）。
A. 3月10日B. 3月20日C. 3月24日D. 4月1日6.(多项选择题)(每题 1.00 分) 中国银行业监督管理委员会提出的监管新理念包括（）A. 提高透明度B. 管业务C. 管风险D. 管内控E. 管法人7.(多项选择题)(每题 3.00 分)下列关于风险隔离说法正确的有（）。
A. 理财业务与信贷等其他业务相分离B. 自营业务与代客业务相分离C. 银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离D. 银行理财产品之间相分离E. 理财业务操作与银行其他业务操作相分离8.(单项选择题)(每题 0.50 分) 国际收支中的经常项目不包括（）。
A. 贸易收支B. 劳务收支C. 单方面转移D. 直接投资9.(单项选择题)(每题 0.50 分) 某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。
银行从业资格考试《公共基础》-习题与答案
银行从业资格考试《公共基础》习题与答案1、境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户。
A、3个B、2个C、1个D、多个标准答案：c2、个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的，采用的还款方式为()。
A、等额本金还款法B、利随本清C、等额本息还款法D、按月结算利息，到期一次还本标准答案:b3、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（)。
A、单位经常项目外汇账户B、单位资本项目外汇账户C、外汇储蓄账户D、个人外汇账户标准答案：b4、在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（)。
A、损失类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、关注类贷款标准答案：d5、小李买房贷款20万元，通过等额本金还款法支付，贷款期限20年，优惠利率5、814％，他每月偿还本金部分金额为(）。
A、1000B、10000C、833、33D、2000标准答案：c6、个人汽车消费贷款中,自用车、商业车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是(）。
A、50％,70%，80%B、50%，80%，70％C、80％，50%,70%D、80％，70％,50％标准答案:d7、下列关于项目贷款还款叙述不正确的是()。
A、可以商定一定的宽限期B、可采用等额本金还款法C、宽限期内不支付利息,也不还本金D、宽限期内只支付利息，不还本金标准答案：c8、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于()。
A、结算业务B、代理业务C、存款业务D、资金业务标准答案：d9、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为（）。
A、10％B、20％C、9、1%标准答案：b10、资金业务的最主要风险是（）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险标准答案：b11、中央银行票据的流动性次于（）.A、普通股票B、企业债券C、金融债D、现金标准答案:d12、非金融企业短期融资债券期限最长不超过（）。
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及参考答案
一、单项选择题（共90 题，每题 0.5 分）以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项吻合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．被称为狭义钱币供应量的是(?) 。
A．基础钱币 ?B．M0?C．M1?D．M22．在汇率政策中最基础、最中心的部分是(?) 。
A．确立合适的汇率水平 ?B．促进国际进出均衡C．保持人民币汇率稳固 ?D．选择相应的汇率制度3．以下属于银监会看管的非银行金融机构的有(?) 个。
①城市商业银行②基金管理企业③农村信用社④信托企业⑤钱币经纪企业⑥农村资真互助社⑦金融财富管理企业⑧期货经纪企业A.3?B.4?C.5?D.64．最近几年来，城市商业银行发展体现的趋向是(?) 。
A．引进战略投资者 ?B．联合重组 ?C．跨地域经营 ?D．以上答案都对5．以下关于股份制商业银行的说法中，不正确的选项是(?) 。
A．在必定程度上填充了国有商业银行缩短机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和存储业务需求B．打破了计划经济系统下国家专业银行的垄断场面，促进了银行系统竞争系统的形成和竞争水平的提高C．在经营管理方面不停创新，是很多重要措施的“试验田”，从而大大推进了整此中国银行业的改革和发展D．因为系统优势带来了其发展速度上的优势，目前在总财富规模上已经超出了原有的四大国有商业银行6．物价稳固是指 (?) 。
A．零通货膨胀 ?B．零通货缩短 ?C．保持物价总水平的大体稳固 ?D．保持基本生活资料价格不变7．中国银行业协会的最高权益机构是(?) 。
A．会员大会 ?B．理事会 ?C．监事会 ?D．会长8．以下金融工具中，其职能主若是用于投资、筹资的是(?) 。
A．股票 ?B．商业汇票 ?C．期权 ?D．期货9．(?) ，银监会正式赞同中国邮政存储银行开业。
A．2006。
年 12 月 31 日?B． 1997 年 7 月 1 日?C． 1986 年 12 月 31 日?D.1979 年1月 1日10.自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始特地执行中央银行的职能，所肩负的工商信贷和存储业务职能转交至 (?) 。
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案
银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案银行从业资格考试《公共基础知识》试题及答案一、单选题1、下列不属于商业银行中间业务的是（）。
A. 代理业务 B. 银行卡业务 C. 理财业务 D. 担保业务2、关于国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，下列说法正确的是（）。
A. 银行业金融机构应当派两名以上检查人员参加 B. 银行业金融机构应当自收到查询答复之日起五日内提供有关文件、资料 C. 银行业金融机构应当拒绝国务院银行业监督管理机构查询个人储蓄存款 D. 国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构报送个人储蓄存款的业务报表和账务报表3、下列关于资本充足率的表述，错误的是（）。
A. 根据《巴塞尔协议Ⅲ》，我国规定商业银行资本充足率不得低于10.5% B. 资本充足率是指银行资本与其风险加权资产的比值 C. 商业银行提高资本充足率的途径包括发行股票、增资扩股、引进战略投资者等 D. 资本充足率越高，意味着商业银行能够支配的资本越多，从而能够承担更多的风险4、下列关于凭证式国债的表述，错误的是（）。
A. 在凭证式国债承销团成员中，商业银行的数量不得超过10家 B. 国家规定，承销团成员的最低投标金额为1000万元人民币 C. 凭证式国债采用“随买随卖”的方式，在凭证式国债承销团成员营业网点销售 D. 凭证式国债的发行对象主要是个人投资者5、下列关于政策性银行的说浅，不正确的是（）。
A. 中国农业发展银行成立于1994年，主要职责是支持农业和农村经济发展 B. 中国进出口银行成立于1994年，主要职责是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大出口提供金融支持 C. 中国银行成立于1994年，主要职责是支持符合国家产业政策的国有企业和民营企业的发展 D. 中国国家开发银行成立于1994年，主要职责是支持国家基础设施、基础产业、支柱产业、高新技术产业的发展和国家重点项目建设二、多选题1、商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列哪些关系人不得向商业银行申请信用贷款？（） A. 商业银行工作人员 B. 证券业从业人员 C. 政府工作人员 D. 学校的老师 E. 公立医院的医生2、下列哪些属于《巴塞尔协议Ⅲ》中的规定？（） A. 建立逆周期资本缓冲机制 B. 建立特里芬比例 C. 最低资本充足率8% D. 反周期准备资本缓冲不能超过特定情况下评估资本缓冲时应考虑的超额资本数量的一半E. 建立总资本充足率8%3、下列哪些机构可以作为监管机构负责催收债务人无力偿还的债务？（） A. 县级人民法院 B. 市级中级人民法院 C. 债权人委员会 D.债权人所在的村委会 E. 债务人所在的村委会4、下列哪些机构可以作为承担系统性风险的机构？（） A. 中国证券登记结算有限公司 B. 中国证券监督管理委员会 C. 中国银行保险监督管理委员会 D. 国家开发银行 E. 中国农业发展银行5、下列哪些属于《中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府关于香港问题的联合声明》中的内容？（） A. 英国政府对过去的占领不持异议 B. 主权回归后，香港保持自由港地位 C. 香港保持资本主义制度长期不变 D. 一国两制方针不会改变 E. 联合王国政府对中华人民共和国政府拥有香港主权不持异议。
2024年银行从业资格考试《公共基础》试题及答案
2024年银行从业资格考试《公共基础》试题及答案2024年银行从业资格考试《公共基础》试题及答案银行业从业资格考试《公共基础》科目一直是考生们关注的焦点。
根据历年考试情况，我们可以预测2024年银行从业资格考试《公共基础》的试题类型和难度将与以往保持基本一致。
下面，我们将结合历年试题和考试大纲，对2024年银行从业资格考试《公共基础》的试题及答案进行预测和解析。
一、单项选择题单项选择题在《公共基础》科目中占据一定比例，主要考察考生对银行业基础知识的掌握程度。
以下是一道典型的单项选择题：题目：下列哪个选项不属于商业银行的风险管理组织结构？ A.董事会及其风险管理委员会 B.监事会 C.高级管理层 D.风险管理部门答案：B.监事会解析：这道题考察的是考生对商业银行风险管理组织结构的理解。
根据历年试题和考试大纲，商业银行的风险管理组织结构包括董事会及其风险管理委员会、高级管理层和风险管理部门。
监事会主要履行监督职能，不属于风险管理组织结构，因此B选项为正确答案。
二、多项选择题多项选择题是《公共基础》科目中的另一种常见题型，主要考察考生对银行业基础知识的深入理解和掌握程度。
以下是一道典型的多项选择题：题目：下列哪些选项是商业银行提高资本充足率的途径？ A.发行普通股 B.发行可转换债券 C.增加非核心资本融资 D.提高贷款损失准备金答案：A、B、C、D解析：这道题考察的是考生对商业银行资本充足率的理解。
根据题目要求，考生需要在四个选项中找到能够提高资本充足率的途径。
发行普通股和可转换债券可以增加银行的核心资本，提高贷款损失准备金可以增加银行的附属资本，而增加非核心资本融资也可以提高资本充足率。
因此，四个选项都是正确答案。
三、判断题判断题是《公共基础》科目中的另一种考察方式，主要考察考生对银行业基础知识的准确理解和掌握程度。
以下是一道典型的判断题：题目：巴塞尔协议Ⅲ对于资本充足率的计算公式为：资本充足率=总资本/（总资产-现金和银行存款）。
2023年银行从业资格-公共基础考试备考题库附带答案5
2023年银行从业资格-公共基础考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(判断题)(每题 1.00 分) 活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天（实际计息天数）折算出的日利率要高。
（）正确答案：A,2.(多项选择题)(每题 1.00 分) 商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（）规定。
A. 商业银行销售理财产品不得挪用客户资金B. 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则C. 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则D. 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品E. 商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品正确答案：A,B,C,E,3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 甲公司向乙公司发出要约，在要约到达乙公司后，又向乙公司发出一份“要约作废”的函件。
乙公司收发室忘记将该函件交给总经理，后来乙公司提出只要将交货日期推迟，其他条件都可接受。
甲公司未予回复，双方缔约不成功的原因是( )。
A. 乙公司对要约内容作了实质性的改变B. 乙公司的承诺超过了有效期间C. 要约已被甲公司撤回D. 要约已被甲公司撤销正确答案：D,4.(判断题)(每题 1.00 分) 现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币和货币供应量。
正确答案：B,5.(多项选择题)(每题 2.00 分)金融市场按资金融资方式可分为( )。
A. 直接融资市场B. 一级市场C. 间接融资市场D. 流通市场E. 二级市场正确答案：A,C,6.(判断题)(每题 1.00 分) 在我国商业银行托管业务中，商业银行主要是通过收取服务费用来实现盈利的，如托管费等。
正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 物价稳定是要保持（）的大体稳定、避免出现高通货膨胀。
A. 全部物价水平B. 物价平均水平C. 物价总水平D. 一段时间的物价水平正确答案：C,8.(多项选择题)(每题 2.00 分) 内部控制措施包括（）。
银行从业考试《公共基础》第五章知识点
银行从业考试《公共基础》第五章知识点银行从业考试2017年《公共基础》第五章知识点导语：广义的银行业监管则不仅包括国家金融监管机构对银行业金融机构的外部监管或他律监管，也包括银行业金融机构的内部监管或自律监管。
我们一起来看看相关的法律知识吧。
第5章银行业监管及反洗钱法律规定5.1 中国人民银行监督管理措施相关规定1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。
2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。
修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。
5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权1. 执行有关存款准备金管理规定的行为;2. 与中国人民银行特种贷款有关的行为;3. 执行有关人民币管理规定的行为;4. 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;5. 执行有关外汇管理规定的行为;6. 执行有关黄金管理规定的行为;7. 代理中国人民银行经理国库的行为;8. 执行有关清算管理规定的行为;9. 执行有关反洗钱规定的行为。
5.1.2 中国人民银行的`建议检查监督权中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
5.1.3 中国人民银行在特定情况下的全面检查监督权《中国人民银行法》第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。
第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。
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银行从业资格考试《公共基础》第五章强化模拟试题单项选择题1.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）年。
A.1B.2C.3D.52.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行B.地方政府C.纪检部门D.银行业监督管理机构负责人3.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方B.客户C.该金融机构D.直接经办人4.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（）的职责之一。
A.银监会B.商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心5.下列属于大额交易的是（）。
A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取人民币18万元C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账2011年银行从业资格考试公共基础强化题：单项选择题6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。
A.当日累计45万元人民币的现钞结汇B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转7.被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（）。
A.严格的银行保密法B.宽松的金融规则C.有自由的公司法和严格的公司保密法D.严格的金融规则8.洗钱过程中，（）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
A.融合阶段B.培植阶段C.处置阶段D.收益阶段9.《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。
A.10B.15C.30D.6010.为加强对银行业的监督管理，国务院于（）设立了银监会。
A.2002年5月20日B.2003年3月19日C.2003年6月19日D.2004年7月19日11.下列不属于行政处罚的是（）。
A.撤职B.罚款C.责令停产停业D.吊销营业执照多项选择题1.中国反洗钱监测分析中心的职责包括（）。
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料2.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（）。
A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分3.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。
银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形。
采取下列措施（）。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D.停止批准增设分支机构E.限制资产转让4.常见的洗钱方式包括（）。
A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳公司2011年银行从业资格考试公共基础强化题：多项选择题5.洗钱的过程通常包括以下阶段（）。
A.转移阶段B.处置阶段C.培植阶段D.收益阶段E.融合阶段6.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。
A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度E.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作7.下列属于行政处分的有（）。
A.罚款B.记过C.降级D.行政拘留E.开除8.按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有（）。
A.接管B.重组C.解散D.撤销E.依法宣告破产判断题1.中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。
2.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，凡是大额交易，都应报告。
（）3.中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
（）4.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。
（）5.国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。
（）6.《银行业监督管理法》规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
”需要说明的是，“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。
（）7.重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。
（）8.《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。
（）9.对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。
（）10.对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，给予纪律处分。
（）11.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
（）一、单项选择题1［答案］：B［解析］：参见教材P145接管期限最长不得超过2年。
2［答案］：D［解析］：参见教材P149对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。
3［答案］：C［解析］：参见教材P156金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4［答案］：D［解析］：参见教材P157建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。
5［答案］：A［解析］：参见教材P157-158单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。
所以A说法正确。
6［答案］：A［解析］：参见教材P158BCD都是可以免予大额交易报告的。
7［答案］：D［解析］：参见教材P153保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。
二是有宽松的金融规则。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
8［答案］：C［解析］：参见教材P152处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
9［答案］：C［解析］：参见教材P143《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日日内予以回复。
10［答案］：B［解析］：参见教材P143为加强对银行业的监督管理，国务院于2003年3月19日设立了银监会。
11［答案］：A［解析］：参见教材P149撤职属于行政处分。
多项选择题1［答案］：ACDE［解析］：参见教材P157中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果（4）按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料（6）中国人民银行规定的其他职责。
2［答案］：BCE［解析］：参见教材P149-150行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。
所以A说法有误。
吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。
3［答案］：ABCDE［解析］：参见教材P144-1454［答案］：ABCDE［解析］：参见教材P152-154最常见的洗钱方式有：（1）借用金融机构。
（2）藏身于保密天堂。
（3）使用空壳公司。
（4）利用现金密集行业。
（5）伪造商业票据。
（6）走私。
（7）利用犯罪所得直接购置不动产和动产。
（8）通过证券和保险业洗钱。
5［答案］：BCE［解析］：参见教材P152洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
6［答案］：ABDE［解析］：参见教材P155-156金融机构的反洗钱义务（1）健全反洗钱内部控制制度（2）建立客户身份识别制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（保存5年以上）（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
7［答案］：BCE［解析］：参见教材P150AD属于行政处罚。
8［答案］：ABDE［解析］：参见教材P145按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。
三、判断题参考答案1［答案］：对［解析］：参见教材P142中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。
2［答案］：错［解析］：参见教材P158如未发现交易可疑的，有些大额交易是可以免予报告的。
3［答案］：对［解析］：参见教材P1424［答案］：对［解析］：参见教材P150擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。
5［答案］：错［解析］：参见教材P157国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
2011年银行从业资格考试公共基础强化题：答案6［答案］：错［解析］：参见教材P144《银行业监督管理法》第二条第二款规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
”需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
7［答案］：对［解析］：参见教材P146重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。
8［答案］：错［解析］：参见教材P154《中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日起施行。