金管家的起源与发展
银行宣传产品演讲稿范文
大家好！今天，我很荣幸站在这里，向大家介绍我们银行最新推出的理财产品——【智慧金管家】。
在这个快速发展的时代，我们深知金融产品对于个人和企业的重要性，因此，我们致力于为客户提供更加专业、便捷、安全的金融服务。
首先，让我们来了解一下【智慧金管家】的背景和特点。
一、产品背景随着我国经济的持续增长和金融市场的不断繁荣，个人和企业对于金融服务的需求日益多样化。
为了满足广大客户的需求，我们银行经过深入的市场调研和精心策划，推出了这款【智慧金管家】理财产品。
二、产品特点1. 个性化定制：根据客户的风险承受能力和投资需求，我们提供多种投资组合，让客户能够根据自己的实际情况选择最合适的理财产品。
2. 高收益保障：我们精选优质资产，通过专业的投资团队管理，为客户带来稳定且可观的收益。
3. 灵活期限：产品期限多样，从短期到长期，满足不同客户的资金周转需求。
4. 便捷操作：通过手机银行、网上银行等多种渠道，客户可以随时随地查询账户信息、交易记录等，操作简单方便。
5. 专业服务：我们提供724小时客户服务，及时解答客户疑问，确保客户享受到全方位的金融服务。
三、产品优势1. 风险分散：我们通过多元化投资策略，有效分散投资风险，降低客户的投资损失。
2. 透明度高：我们定期公布产品净值，让客户了解自己的投资情况，做到心中有数。
3. 税务优惠：部分理财产品享受税收优惠政策，为客户节省投资成本。
4. 资产配置：我们为客户提供资产配置建议，帮助客户实现财富增值。
四、客户案例张先生是一位年轻的企业家，他通过【智慧金管家】实现了资金的合理配置。
在专业团队的指导下，他的资产得到了稳健增长，不仅提高了投资收益，还降低了风险。
五、总结【智慧金管家】是我们银行倾力打造的一款理财产品，它将为客户提供全方位的金融服务。
我们相信，这款产品将成为广大客户财富增值的得力助手。
最后，我衷心希望各位领导、各位嘉宾和同事们能够给予【智慧金管家】充分的关注和支持。
“金管家”业务功能指引
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
金管家的起源与发展(ppt 71页)
按风险承受能力分类
5.进取型
对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投 资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追 求在较短周期内的收益最大化。
按综合价值分类
目标:
1.综合价值分类是根据客户综合价值评估进行， 通过积分的形式对客户的资产量、成交量以及忠诚 度结合客户佣金水平，通过长期的积累实现对客户 综合价值的评估。
2.成交量积分
■沪深A股，深B股、封闭式基金、开放式股票型基金 成交量，按每万元15分计算； ■沪深权证成交量，按每万元3分计算； ■沪深债券成交量，按每万元5分计算； ■沪B股成交量，按每万元（美元）90分计算；
按综合价值分类 基本积分
2.成交量积分： ■新股申购、中签、配股缴款、分红派息、权证行权、
经过公司业务资源的整合，决定给“广发金管家 投资顾问服务 ”重新定位。
重新定位： 广发金管家的定位：以客户为中心，为客户提供
一站式综合金融服务的财富管理专家。
目录
一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
38
Hale Waihona Puke 财经汇服务类型 管家增值
管家关怀 管家团队
服务项目
E对壹短信服务（有偿） 理财产品推介会 股民学校 节日关怀 95575人工坐席及各营业部咨询团队
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财智汇
广发证券金管家的高端服务品牌，主要面向资产 量为10万到500万之间或综合价值排名前15%的客户 ，量身定制的更高阶的深度服务体系，为精于理财的 您汇聚资深分析师的投资智慧，以深度资讯分析能力 及专业投资咨询服务，助您把握财富成长智慧，实现 财富远景。
SHP金管家
销售管理
包括销售订单、销售单、销售退货、收款单子功能主要报表有-商品销售统计报表、客户销售统计报表、地 区销售统计报表、分类销售统计报表、商品销售成本报表、全年销售统计报表、总经营情况统计报表、客户往来 账统计报表、客户账龄分析报表。
库存管理
包括领料单、退料单、产品进仓单、调价单、移库单、商品拆装、报溢报损单子功能,主要报表有-库存状况 统计表、入库出库统计表、商品仓库分布表、库存上/下限报警表、商品保质期查询表、借进/进出商品查询表。
金管家核心功能
01
采购管理02销售管理来自03库存管理04
出纳管理
06
会计管理
05
POS管理
采购管理
包括进货订单、进货单、付款单主要子功能；主要报表有-商品进货统计报表、单位进货统计报表、仓库进 货统计报表、业务员进货统计报表、商品进货订单统计报表、单位进货订单统计报表、业务员进货订单统计报表、 进货退货统计报表、应收应付统计报表。
出纳管理
：包括费用支出、其他收入、银行存储款子功能；主要报表有-现金银行报表、收付款日报表、费用支出报 表。
POS管理
包括销售及退货、会员卡管理子功能；主要报表有-商品进销存统计表、会员卡信息表。
会计管理
包括凭证录入、凭证查询、凭证复核、凭证登帐、会计报表子功能；主要报表有-日记账、明细账、多栏账、 总账、试算平衡、凭证汇总表。
谢谢观看
SHP金管家
采购管理销售企业软件
目录
01
02 金管家核心功能
基本信息
SHP金管家是一款采购管理销售管理功能的企业系列软件。
金管家SHP金管家系列软件,从客户实际需求出发,针对小型商贸企业特性,以做好生意理清货为核心应用理 念,面向小型商贸企业进销存核算应用,集中了进销存和智能财务一体化管理,帮助小型商贸企业实现简单信息管 理.
(附)金管家服务细则
“金管家(guǎn jiā)”岗位服务(fúwù)细则一、会所“金管家”主管(zhǔguǎn)服务细则二、安防人员(rényuán) （一）车辆个导员服务(fúwù)细则(二)巡逻岗安全员服务(fúwù)细则（三）门童服务(fúwù)细则（四）电瓶车司机(sījī)岗位说明三、吧台接待人员(rényuán)服务细则四、保洁(bǎo jié)人员（一）营销(yínɡ xiāo)案场保洁(bǎo jié)员服务(fúwù)（二）室外(shì wài)保洁五、工程(gōngchéng)技术人员岗位职责六、绿化养护岗位(gǎng wèi)说明七、服务(fúwù)规范及文明用语（一）规范(guīfàn)及文明用语员工的形象包括(bāokuò)员工的仪表、仪容、谈吐、举止等。
A、仪表(yíbiǎo)、仪容1、服饰：员工在工作(gōngzuò)时间必须按规定着装，着装应保持端庄、整洁、得体、大方。
①外衣应平整，衬衣应整洁，领子应挺刮；②穿衬衫时，须扣紧袖口，男员工要将衬衫的下摆扎在裤内；③男员工着衬衣(chènyī)时提倡系领带，领带外露时领带夹应处在第三至第四纽扣之间。
④工作时间不得穿广告衫，男员工不得穿无领服装，西装(xīzhuāng)短裤；女员工不得穿超短裙及露腹短衫；⑤工作时间(shíjiān)原则上穿皮鞋，不得穿拖式凉鞋，男员工不得穿露指皮凉鞋；女员工不得裸脚穿鞋，皮鞋要擦亮；⑥员工(yuángōng)呢须按规定配戴工作标牌，挂于胸前；⑦员工佩戴饰物必须(bìxū)得体。
工作时间男员工不得戴项链、手链。
国际皇金管家 经典
☆ 皇金管家的发展
• 国际黄金管家诞生距今才短短三年，但已 为中国酒店培养了600多名皇金管家，其服 务理念“精细、周到、圆满、美好”已经 得到业内和广大顾客的认可。诞生于中国 本土的国际服务品牌现已是早期蓬勃、蓄 势待发，只要我们以皇金管家为荣，在一 切为了客人的前提下履行皇金管家应尽的 义务发挥所长，相信经过“十年磨一剑” 之后，定能走出中国，奉献世界。
国际皇金管家
☆ 皇金管家的创立的原因
1、时代发展的需要
1978年改革开放以来，中国经济的高速发展推动了中国酒店市场由
原来的卖方市场进入买方市场。时代在变，顾客的需求也在变，因此， 更新我们的经营管理理念，不断提高我们的服务品质，让顾客得到更多
的超值体验，成为酒店业不断追求的目标。
2、行业发展的需要
2、中国皇金管家：
是活跃在中国酒店业和物业服务领域里的一批长期从事 服务行业、深谙服务之道，以人为本、待客为尊，用自己的 知识和技能为尊贵的高端客人提供优质服务的服务人中的杰 出代表。
☆ 皇金管家的文化 • • • • 国际皇金管家的承诺 国际皇金管家的目标愿景 国际皇金管家的品牌文化核心 国际皇金管家的服务理念
☆ 国际皇金管家的创始人
＊国际皇金管家的创始人 是国家旅游局管理司前司 长袁宗堂先生和单平先生。
＊国际黄金管家机构的首席 执行官和首席大管家是单平 先生。
☆ 皇金管家品牌识别
☆ 皇金管家品牌识别
“金管家”业务功能指引
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
2017年高端顶级物业“金管家服务”
四、金管家服务与常规物业服务的区别
4、服务标准与质量差异
3、服务内容差异
2、服务工艺差异
1、资源配置差异
（一）、资源配置差异
1、组织架构：
公司形成总部职能与项目运营两层组织架购保障金管家服务成功实现: （1）、设置金管家服务运营管理中心，由公司领导班子成员担任总经理。 下设3个二级部门，分别为服务策划部，品控发展部和项目运营部，全面
金钥匙维修服务：
用专业的管理使公共设施、设备的正常运行，为 物业保驾护航； 快速、高效、精湛技术提供家居维修服务，使客 户住的放心、用的舒心。 团 队 建 设 Our Team 金钥匙环境服务：
实 现 客 户 满 意
操作规范，保证物业服务区域内24小时处于洁净 状态； 整洁仪表、优良礼仪，并根据项目业主的生活习 惯来调整工作时间，绝不让扫把声打破业主熟睡的宁 静，尽显环保、优雅与尊贵。
社会优势资源，以委托代办的形式为业主提供个性化的 服务享受。
★ “ 金 钥 匙 ” ★“亲情式”保 ★ “ 金 钥 匙 管 ★“金钥匙卫队”： 家 ”：高雅、尊 常规安保服务与人 工 程 团 队 ： 高 洁团队：保洁绿 性化服务完美结合， 素质的人才， 贵的“一对一”服 化服务，尽显环 实施优质、高 团 队 使安全舒适触手可 建 设 务创新，富于创意。 及。 效的物业维保 。 保、优雅与尊贵。 Our Team
中高端 电梯公寓
1.7-2.2元/ 月·平方米
优质服务
High-Quality service
强调服务的优质、超值、亲情 与温馨，全面达到并实现物业 服务合同明示的物业服务内容， 并展现公司服务能力和服务水 平。
中端 电梯公寓
1.2-1.6元/ 月·平方米
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➢ 按风险承受能力分类
➢ 按风险承受能力分类
1.保守型
风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝 对安全。预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本 金在通货膨胀中发挥保值功能。
2.谨慎型
风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止 损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股 票投资。
➢ 按综合价值分类
基本积分
1.资产量积分
■沪深A股、B股、债券、权证、封闭式基金、开放式 股票型基金资产及现金资产，按每万元1分计算； ■开放式货币型基金资产，按每十万元1分计算； ■新股申购在途资金，按每万元1分计算； ■资产量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。
➢ 按综合价值分类 基本积分
经过公司业务资源的整合，决定给“广发金管家 投资顾问服务 ”重新定位。
重新定位： 广发金管家的定位：以客户为中心，为客户提供
一站式综合金融服务的财富管理专家。
目录
一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
＜0.05%
积分倍数
1.5 1 0.8 0.5 0.2
➢ 按综合价值分类
1.财富汇客户:全系统综合价值量排名前0.15%的客户；
2.财智汇客户:全系统综合价值量排名前15%的客户；
3.财经汇客户:全系统综合价值量排名15%以外的客户；
目录
一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
开放式货币型基金申购赎回、ETF申购赎回、国债回购、 大宗交易等均不计积分。
■成交量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。
3.忠诚度积分：按每交易日20分计算。
➢ 按综合价值分类
积分倍数 积分倍数由客户累计佣金率水平区间决定：
佣金率
≥0.2% 0.15%(含)~0.2% 0.1%(含)~0.15% 0.05%(含)~0.1%
2.通过综合价值分类使服务资源配有效配置。
➢ 按综合价值分类
综合价值评估
1.客户综合价值量由基本积分、积分倍数、奖励积分三 个变量以如下方式确定：
客户综合价值量=基本积分*积分倍数+奖励积分。 2.基本积分由资产量积分、成交量积分以及忠诚度积分 三部分组成，即：
基本积分=资产量积分+成交量积分+忠诚度积分。
客户分类
目的：
1.通过细分客户和细分产品，将合适的产品配送给 合适的客户。
2.在充分了解客户的基础上对中高级客户提供个性 化的投资理财顾问服务（或财富管理顾问服务）。
3.树立广发证券的客户服务品牌，提升广发证券经 纪业务的综合竞争力。
➢ 按风险承受能力分类
目标:
1.根据客户的风险承受能力决定为客户配置哪些产 品(满足监管的要求)。
金管家 服务体系介绍
客户服务部
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一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
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一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
2.成交量积分
■沪深A股，深B股、封闭式基金、开放式股票型基金 成交量，按每万元15分计算； ■沪深权证成交量，按每万元3分计算； ■沪深债券成交量，按每万元5分计算； ■沪B股成交量，按每万元（美元）90分计算；
➢ 按综合价值分类 基本积分
2.成交量积分： ■新股申购、中签、配股缴款、分红派息、权证行权、
金管家品牌结构体系 金管家
五星专属财富管家
财经汇
财智汇
财富汇
管家团队 管家增值 管家关怀 管家资讯 管家交易
创意说明
金管家icon由图形和字体组成，左边是 由金边勾勒出的管家形象，睿智的眼镜、端 庄的领结，展现广发金管家专业的理财能力 和贴心周到的服务；
右边“金管家”金色大字彰显稳重、值 得信赖的品牌形象，上方“golden majordomo”的英文翻译体现国际化高度， 下方标注出金管家的品牌定位：五星专属财 富管家。
金管家品牌定位
金管家 = 五星专属财富管家
从三个角度进行市场定位
产品特点 竞争意义
我们有什么特点？ 我们给予什么 与众不同的利益？
品牌属性
我们是干什么的？
竞争环境：
近年，浮动佣金的实施，加速了中小券商间的价 格竞争，促使竞争更加多元化、品牌化。
面对行业竞争压力的广发证券，如果说07年以前 是其经纪业务收购、兼并、扩张的历史；那么07年以 后，全面整合内部资源、抓住机遇打造经纪业务服务 品牌，对于广发来说，则势在必行。
起源：
“金管家”的名称来源于“广发金管家投资顾 问服务 ”。是一种针对资产在500万以上非专业投资 者提供具体的资产配置方案，并在投资过程中持续向 客户提供具有市场可行性的投资操作建议的咨询服务 。
➢ 按风险承受能力分类
5.进取型
对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投 资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追 求在较短周期内的收益最大化。
➢ 按综合价值分类
目标:
1.综合价值分类是根据客户综合价值评估进行， 通过积分的形式对客户的资产量、成交量以及忠诚 度结合客户佣金水平，通过长期的积累实现对客户 综合价值的评估。
➢ 按风险承受能力分类
3.稳健型
风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受 一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、 谨慎型投资者。
4.积极型
偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力， 投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品 种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外， 也寻求投资差价收益。
金管家以客户为中心的服务理念
客户服务支持平台
金管家服务流程
了解客户 客户分类 适配服务产品
10
了解客户
在充分了解客户的情况下(掌握客户的基本情况、 投资经历、财务状况、投资行为以及实际需求等内容) ，综合评价客户风险承受能力，为其提供适配的服务 与产品。而且了解客户作为最重要、最基础的工作， 始终贯穿于整个服务的过程当中。