证券从业 金融市场基础知识 必过考点2017版
改革前：证券从业考试分5个科目，分别为：证券基础知识，证券交易，证券投资基金，证券投资分析，证券发行与承销。
其中《基础知识》的必考科目，后4科是选考科目。
改革后：证券从业考试变为分层级考试，由低到高分别是一般从业资格考试、专项业务类资格考试和高级管理资质考试，不同层次考试对应不同的考试科目。
证券一般从业资格考试含2科：《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》;证券专项业务类资格考试分别为3科：保荐代表人胜任能力考试《投资银行业务》、证券分析师胜任能力考试《发布证券研究报告业务》、证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》;高级管理资质考试3科分别为：证券公司高级管理人员资质测试、证券评级业务高级管理人员资质测试、证券公司合规管理人员胜任能力测试。
说明：证券一般从业资格考试两科成绩合格，即具备入行资格。
通关一般从业资格考试,即可参加专项业务类考试。
专项考试三科可选一科，也可报考多科。
但执业时只能申请一个岗位，不能重复申请。
《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》=入门资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《投资银行业务》=保荐代表人资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《发布证券研究报告业务》=证券分析师资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券投资顾问业务》=证券投资顾问资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司经理层人员任职资格;《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》+《证券公司合规管理人员胜任能力测试》=证券公司合规总监任职资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券评级业务高级管理人员资质测试》=证券评级业务高级管理人员任职资格。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记一第一章金融市场体系第一节全球金融体系金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记二金融市场的特点金融市场的特点如下：(1) 金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。
(2) 金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。
(3) 金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。
(4) 金融市场是一个自由竞争市场。
(5) 金融市场的非物质化。
(6) 金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。
(7) 现代金融市场是信息市场。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记三金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。
非证券金融市场包括：(1)股权投资市场。
股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。
(2)信托市场。
信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。
(3)融资租赁市场。
融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。
要点按资本的使用期限长短划分国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。
(1)长期资本流动。
长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。
它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
(2)短期资本流动。
短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。
它主要包括以下四类：贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动按照资本跨国界流动的方式划分国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。
(1)资本流入。
资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入。
主要表现为：外国在本国的资产增加;外国对本国的负债减少;本国对外国的负债增加;本国在外国的资产减少。
(2)资本流出是指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。
主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记四金融危机的定义金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机。
具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。
由于金融资产的流动性非常强，因此金融危机的国际性非常强。
金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、市场和机构等。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记五中国的金融体系目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。
关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。
(2)“混业经营”是未来的必然选择。
(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。
我国金融市场的发展状况按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:(1)中央银行(2)金融监管机构(3)国家外汇管理局(4)国有重点金融机构监事会(5)政策性金融机构(6)商业性金融机构等我国金融市场的现状如下:(1)建立了较完善的货币市场(2)资本市场在规范中发展(3)保险市场的深度和广度不断扩大(4)外汇市场的发展银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业的行业信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。
按照《中华人民共和国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
”我国信托业的特点如下：(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存(4)分业管理的专业性与信托业务多元化并存我国金融市场一行三会的监管架构我国金融机构所称一行三会包括：(1)中国人民银行(2)中国银行业监督管理委员会(3)中国证券监督管理委员会(4)中国保险监督管理委员会中国银行主要职能中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构，是一个“管理金融活动的银行”。
同时，中央银行还具有以下职能：(1)发行的银行(2)银行的银行(3)政府的银行证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记七：存款准备金制度的基本内容存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备，在中央银行的存款。
中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
存款准备金制度的基本内容如下：(1)规定法定存款准备金率(2)规定可充当法定存款准备金的标的。
(3)规定存款准备金的计算、提存方法(4)规定存款准备金的类别。
一般分为三种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记八货币乘数的决定因素货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小，而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款间的比率。
货币政策措施运用货币政策所采取的主要措施包括：(1)控制货币发行(2)控制和调节对政府的贷款(3)推行公开市场业务(4)改变存款准备金率(5)调整再贴现率(6)选择性信用管理(7)直接信用管理(8)常备借贷便利货币政策目标1.货币政策的最终目标货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。
2.货币政策的中介目标和操作目标中央银行在实施货币政策时，所运用的政策工具无法直接作用于最终目标，因此需要有一些中介环节来完成政策传导的任务，因此，中央银行在其工具和最终目标之间，插进了两组金融变量，一组叫作中介目标，一种叫作操作目标。
货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。
他们是一些较短期的、数量化的金融指标，作为政策工具与最终目标之间的中介或桥梁，在货币政策的传导中起着承上启下的作用，使中央银行对宏观经济的调控更具弹性。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十：货币政策传导机制和途径货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。
一般表现为：中央银行运用货币政策工具一操作目标——中介目标——最终目标。
也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响国民经济韩国经济指标。
具体而言有三个基本环节，其顺序是:(1) 从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场(2) 从商业银行等金融机构市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体。
(3) 从非金融部门经济行为主体到社会各经济变量，包括总支出量、总产出量、物价、就业等证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十一：多层次资本市场的主要内容1. 主板市场主板市场也称一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。
最新 2017年证券从业资格考试金融市场章节重点-精品
2017年证券从业资格考试金融市场章节重点金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。
下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017年证券从业资格考试金融市场章节重点，希望对大家有所帮助。
股票市场第一节股票一、股票的定义、性质和特征(一)股票的定义股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。
公司的股份采取股票的形式。
股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。
股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的E1期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
股票由法定代表人签名，公司盖章。
发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。
(二)股票的性质(1)股票是有价证券。
(2)股票是要式证券。
(3)股票是证权证券。
(4)股票是资本证券。
(5)股票是综合权利证券。
(三)股票的特征(1)收益性。
收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。
持有股票的目的在于获取收益。
股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司;二是来自股票流通。
(2)风险性。
股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。
(3)流动性。
流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。
通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：一是市场深度;二是报价紧密度;三是股票的价格弹性或者恢复能力。
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。
7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。
3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
基金从业资格考试证券投资基金基础知识-----2017年基金从业《证券投资基础》精选考点100点
20、另类投资的优点：1、提高收益;2、分散风险
21、风险价值(valueatrisk，VaR)，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。
22、债券市场是债券发行和买卖交易的场所，将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者联系起来。债券承销商负责债券的发行与承销，他们在债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用。
总资产周转率=年销售收入/年均总资产
30、全球投资业绩标准(GIPS)要求不同期间收益率必须以几何平均方式相连接。
31、上交所规定的融券担保比例的下限为130%。
32、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
(1)现金;
(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;
(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;
(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;
(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;
(6)剩余期限在397天以内(含 397天)的资产支持证券。
33、备兑权证是由投资银行发行的，行权时备兑权证持有者认兑的是市场上已流通的股票而非增发的，上市公司股本不变。
35、基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润。基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
36、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。共同对手方(centralcounterparty，CCP)是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由结算机构充当。
2017年证券从业《基础知识》考试重点 精品
2015年证券从业《基础知识》考试重点-债券（三）第三节金融债券与公司债券命题点一金融债券(一)金融债券的定义所谓金融债券，是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
(二)我国的金融债券我国的金融债券的发行始于北洋政府时期。
新中国成立之后的金融债券发行始于1982年。
该年，中国国际信托投资公司率先在日本东京证券市场发行了外国金融债券。
1.改策性金融债券政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。
政策性银行包括：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。
金融债券的发行也进行了一些探索性改革：一是探索市场化发行方式;二是力求金融债券品种多样化。
从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体开始发行浮动利率债券。
从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率(Shibor)为基准利率。
Shibor 是中国货币市场的基准利率，是以16家报价银行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。
目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。
2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。
2.商业银行债券(1)商业银行金融债券。
金融机构法人在全国银行间债券市场发行。
(2)商业银行次级债券。
商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。
(3)混合资本债券。
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
按照现行规定，我国的混合资本债券具有4个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。
②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。
2017年证券从业考试《基础知识》交易相关重点
2017年证券从业考试《基础知识》交易相关重点第一章证券交易概述第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制本章主要考点：1.掌握证券交易的定义、特征和原则。
2.熟悉证券交易的种类。
3.熟悉证券交易的方式。
4.熟悉证券投资者的种类。
5.掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。
6.熟悉证券交易场所的含义。
7.掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。
8.熟悉证券交易机制的种类、目标。
9.掌握证券交易所会员的资格、权利和义务。
10.熟悉证券交易所会员的日常管理。
11.熟悉对证券交易所会员违规行为的处分规定。
12.熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义、种类和管理办法。
一、证券交易的概念及原则(一)证券交易的概念及其特征(掌握)证券的概念证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。
证券交易的概念证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。
证券交易的特征(1)流动性(2)收益性(3)风险性(二)我国证券交易市场发展历程1.新中国证券交易市场的建立始于1986年。
2.1986年8月，沈阳开始试办企业债券转让业务。
3.1986年9月，上海开办了股票柜台买卖业务。
4.1988年4月起，我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。
5.1990年12月19日，上海证券交易所正式开业。
6.1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。
7.1992年初，人民币特种股票(B股)在上海证券交易所上市。
8.1999年7月1日，我国正式开始实施《中华人民共和国证券法》，这标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。
9.2004年5月，中国证监会批准深圳证券交易所所在主板市场内开设中小企业板块。
10.2005年4月底，我国开始启动了股权分置改革试点工作。
11.重新修订的《证券法》于2006年1月1日起正式实施。
12.2009年10月30日，创业板在深圳证券交易所开市。
13.2010年3月31日，上海证券交易所和深圳证券交易所开始接受融资融券交易的申报。
2017年证券从业资格证《金融市场基础知识》考试大纲
2017年证券从业资格证《金融市场基础知识》考试大纲导语：这是2017年资格证《金融市场基础知识》大纲，希望可以为备考的筒子们提供帮助。
金融市场基础知识目录第一章金融市场体系 10第一节全球金融体系 10第二节中国的金融体系 10第三节中国多层次资本市场 10第二章证券市场主体 10第一节证券发行人 11第二节证券投资者 11第三节中介机构 11第四节自律性组织 11第五节监管机构 12第三章股票市场 12第一节股票 12第二节股票发行 12第三节股票交易 13第四章债券市场 13第一节债券 13第二节债券的发行与承销 14第三节债券的交易 14第五章证券投资基金与衍生工具 14第一节证券投资基金 14第二节衍生工具 15第六章金融风险管理 15第一节风险概述 16第二节风险管理 16第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解影响金融市场的主要因素;熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。
了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。
第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;了解货币政策的传导机制。
第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
证券从业资格考试金融市场重点基础知识合集1篇
证券从业资格考试金融市场重点基础知识合集1篇证券从业资格考试金融市场重点基础知识 12017证券从业资格考试金融市场重点基础知识证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系，主要包括传统证券学和演化证券学两大研究领域。
下文是关于证券从业资格考试的基础知识重点，望对考生们有所帮助。
影响债券期限和利率的主要因素1.影响债券期限的因素(1)资金使用方向。
(2)市场利率变化。
(3)债券的变现能力。
2.影响债券利率的因素(1)借贷资金市场利率水平。
(2)筹资者的资信。
(3)债券期限长短。
政府债券的定义、性质和特征(一)政府债券的定义政府债券是指政府__门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。
__发行的债券称为“__债券”或者“国债”，地__府发行的债券称为“地__府债券”，有时也将两者统称为“公债”。
(二)政府债券的性质政府债券的性质主要从两个方面考察：(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。
政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。
(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的'职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
(三)政府债券的特征(1)安全性高。
(2)流通性强。
(3)收益稳定。
(4)免税待遇。
__债券也称“国家债券”或“国债”，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。
(1)国债的偿还期限是国债的存续时间，按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。
短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。
证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总
179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。
2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。
具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。
3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。
4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。
5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。
6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。
7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。
8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试试题及答案优选份
证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试试题及答案优选份证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试试题及答案 1 2017证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试试题及答案考试试题一：选择题1、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商业银行2、下列关于基金管理人的说法中，错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化B.设立基金管理公司必须__批准C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构3、根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系4、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会5、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场6、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁7、由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且( )。
A.流动性高B.交易安全C.灵活性高D.收益性高8、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A.10B.15C.20D.259、《中华人民__证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.__证券监督管理机构规定的其他证券品种10、( )是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
2017一般证券从业资格考试——金融市场基础知识
金融市场基础知识第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类交易期限1.货币市场货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场。
其主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。
2.资本市场资本市场又称长期资金市场、长期金融市场，是指期限在1年以上的金融资产交易的市场，包括以债券和股票为主的有价证券市场和银行中长期存交易层次可分为发行市场和流通市场成立后是否立即交割可分为现货市场和期货市场交易具体对象可分为票据市场、证券市场、金融衍生品市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等金融活动范围可分为国内金融市场和国际金融市场交易场所特征按交易场所的特征不同,金融市场可分为有形市场和无形市场市场服务对象按市场服务的对象不同，金融市场可分为主板市场和二板市场价格形成机制按价格形成机制的不同，金融市场可分为竞价市场和议价市场。
融资方式按融资方式的不同，金融市场可分为直接融资市场和间接融资市场三、影响金融市场的主要因素(1)经济因素。
影响金融市场的经济因素具体包括经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。
(2)法律因素。
(3)市场因素。
(4)技术因素。
四、金融市场的特点金融市场的特点可概括为以下内容：(1)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象。
(2)金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致。
(3)金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。
(4)金融市场是一个自由竞争市场。
(5)金融市场的非物质化。