2018证券从业《金融市场基础知识》考点汇编.docx
第一章金融市场体系第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场有广义和狭义之分。
广义的金融市场是指由货币资金的借贷、金融工具的发行与交易以及外汇黄金买卖所形成的市场，泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各式各样的金融交易活动实‘现资金余缺的调剂和有价证券的买卖等。
狭义的金融市场特指有价证券(主要是债券与股票)发行与流通的场所。
通常所说的金融市场主要是指后者。
考点二金融市场的分类考点三金融市场的特点1．交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性。
2．交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性。
3．交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性。
4．交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。
5．金融市场上交易商品的使用价值具有同一性。
6．交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。
考点四金融市场的功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。
非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。
考点六国际资金流动方式考点七全球金融体系的主要参与者第二节中国的金融体系考点一我国金融市场的发展现状1．建立了较完善的货币市场。
2．资本市场在规范中发展。
3．保险市场的深度和广度不断扩大。
4．外汇市场的发展。
考点二我国“一行三会”的监管架构考点三中央银行的职能1．中央银行是“发行的银行”。
2．中央银行是“银行的银行”。
3．中央银行是“政府的银行”。
考点四中央银行的职责中央银行的主要职责包括：①起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。
②依法制定和执行货币政策。
③监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。
④防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
⑤确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
⑥发行人民币，管理人民币流通。
⑦经理国库。
⑧会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。
⑨制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。
⑩组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。
○11管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。
○12作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。
○13按照有关规定从事金融业务活动。
○14承办国务院交办的其他事项。
考点五存款准备金制度存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
存款准备金制度的基本内容有：1．规定法定存款准备率。
2．规定可充当法定存款准备金的标的。
3．规定存款准备金的计算、提存方法。
4．规定存款准备金的类别。
考点六货币乘数考点七货币政策第三节中国多层次资本市场考点一资本市场的分层特性一、多层次资本市场的必要性我国多层次的投融资主体，要求多层次的资本市场与之配合。
1．融资主体的多层次我国的融资主体主要是企业部门，不同企业有着不同资产规模、不同风险程度、不同的回报预期等特点。
2．投资主体的多层次我国投资主体有个人投资者和机构投资者，不同个人投资者的风险承受能力、投资经验、资产规模是不同的，机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管计划，又有规避风险的养老基金、社保基金等。
二、多层次资本市场的内涵我国资本市场从20世纪90年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。
资本市场由场内市场和场外市场两部分构成。
其中由场内市场的主板(含中小板)、创业板(二板)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(新三板)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。
发挥资本市场资源配置作用，满足多层次、多样性融资需求，为更多优质国有企业和民营企业的上市提供资本市场的平台，使不同类型和不同成长阶段的企业在参与国际经济大循环的同时，在我国资本市场得到更为充分、合理的价值发现。
三、多层次资本市场的意义健全多层次资本市场体系，是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求，是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎，也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。
①有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力；②有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险；③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；④有利于促进产业整合，缓解产能过剩；⑤有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；⑥有利于提高我国经济金融的国际竞争力。
加快发展多层次资本市场，可以拓展我国资本市场的深度和广度，为扩大双向开放创造有利条件，提高我国资本市场和证券期货服务业的国际竞争力，更好地服务于我国经济参与全球竞争。
同时，健全多层次资本市场体系有利于增强我国在国际大宗商品领域的话语权。
考点二多层次资本市场的主要内容与结构特征多层次资本市场体系是指针对质量、规模、风险程度不同的企业，为满足多样化市场主体的资本要求而建立起来的分层次的市场体系，具体说来包括以下几个方面：1．主板市场证券交易所市场是指在有组织的交易场所进行集中竞价交易的市场，主要是为大型、成熟企业的融资和转让提供服务。
2．二板市场又称为创业板市场，指与主板市场相对应，在主板之外专为处于幼稚阶段中后期和产业化阶段初期的中小企业及高科技企业提供资金融通的股票市场，此市场还可解决这些企业的资产价值(包括知识产权)评价，风险分散和创业投资的股权交易问题。
3．三板市场(场外市场)包括场外交易市场的全国中小企业股份转让系统(俗称新三板)、区域性股权交易市场和证券公司主导的柜台市场。
主要解决企业发展过程中处于初创阶段中后期和幼稚阶段初期的中小企业在筹集资本性资金方面的问题，以及这些企业的资产价值(包括知识产权)评价、风险分散和风险投资的股权交易问题。
考点三上市公司的类型和管理规定考点四全国中小企业股份转让系统的挂牌公司全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。
公司挂牌后，直接纳入非上市公众公司监管范围。
根据股转系统发布的《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引(试行)》，挂牌条件包括：依法设立且存续满两年；业务明确，具有持续经营能力；公司治理机制健全，合法规范经营；股权明晰，股票发行和转让行为合法合规；主办券商推荐并持续督导；全国股份转让系统公司要求的其他条件。
考点五私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念第二章证券市场主体第一节证券发行人考点一证券市场融资活动考点二直接融资考点三证券发行人证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
证券发行人包括三类：1．政府类。
2．企业类。
3．金融机构类。
考点四政府和政府机构直接融资的方式及特征政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券，即政府债券。
按照发行主体和用途的不同，政府债券可以分为国库券和公债两大类。
政府和政府机构直接融资的特点：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
考点五企业(公司)直接融资的方式及特征公司(企业)直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种方式。
股票融资的优点：①筹资风险小；②股票融资可以提高企业知名度；③股票融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还；④股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。
股票融资的缺点：①资本成本较高；②股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求；③容易分散控制权；④新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌。
企业债券融资同股票融资相比，在财务上的优势有：①债券融资的税盾作用；②债券融资的财务杠杆作用；③债券融资的资本结构优化作用。
考点六金融机构直接融资的特点金融机构直接融资的最大特点是，不同于公司债券，金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到去货币化的作用。
金融机构直接融资还有以下特点：1．发行金融债券有利于提高金融机构资产负债管理能力，化解金融风险。
2．发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构。
3．发行金融债券有利于丰富市场信用层次，增加投资产品种类。
考点七直接融资对金融市场的影响党的十八届三中全会提出要健全多层次资本市场体系，推进股票发行注册制的改革，多渠道推动股权融资，发展并规范债券市场，提高直接融资比重。
在现实经济运行中，直接融资一般是通过资本市场来实现的，市场是配置金融资源的中心。
而间接融资，主要是通过商业银行来实现，银行是配置金融资源的核心。
因此，直接融资和间接融资的比例关系．反映了一国金融市场结构。
与间接融资相比，直接融资具有风险共担、利益共享的市场化机制，资金来源和风险相对分散，服务实体经济尤其是创新创业和中小微企业的能力更强。
从国际经验来看，随着一国经济不断发展，直接融资比重逐步提高，资本市场在金融体系中发挥的作用越来越大是普遍规律。
在我国的金融发展史上，直接融资、资本市场在我国都是近20多年才有的，配置金融资源能力与国际相比还有很大的差距。
但是我国现今发展阶段面临的很多问题，需要直接融资加以解决，因此中央提出提高直接融资比重是重要的战略性任务，其意义主要在于：①直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行；②直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力；通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
在我国，提高直接融资比重，需关注以下三个方面：①发展和健全多层次的资本市场；②丰富直接融资的新的金融工具；③落实以信息披露为中心的监管理念，保护投资者的合法权益。
第二节证券投资者考点一证券市场投资者考点二机构投资者考点三政府机构类投资者政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构，各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
政府机构类投资者的特点是：政府机构进行证券投资的主要目的不是为了获取利息、股息等投资收益，而是为了调剂资金余缺和实施公开市场操作，进行宏观经济调控。
证券从业之金融市场基础知识考试知识点总结归纳完整版
证券从业之金融市场基础知识考试知识点总结归纳完整版1、下列关于现货市场投机和期货市场投机的比较中，说法正确的有( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A2、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③正确答案：A3、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（ ）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D4、以下关于证券交易所的职责，说法正确的有( )。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、企业债券的发行主体可以是（）。
A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：D6、一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ）A.①B.②④C.②③④D.①②③④正确答案：C7、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C8、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（ ）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商B.约定价格C.公开竞价D.场内大宗正确答案：C9、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为( )A.投机性资金流动B.保值性资金流动C.盈利性资金流动D.国际间接投资正确答案：B10、公司型基金与契约型基金的区别有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A11、下列（）属于我国普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正确答案：A12、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A13、（2018年真题）流通国债的特征不包括（ ）。
2018年证券从业资格考试《金2.
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》内部资料禁止外传一、选择题(共50题,每题1分,共50分。
以下备选项中,只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分第1题单选场外交易市场的英文缩写是(。
A.O T CB.M M FC.C P ID.L O F参考答案:A参考解析:A项是场外交易市场的英文缩写,B项是货币市场基金的英文缩写,C 项是消费者物价指数的英文缩写,D项是上市开放式基金的英文缩写。
第2题单选(是指交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
A.金融期货B.金融远期合约C.金融期权D.金融互换参考答案:B参考解析:金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。
金融期权是指含约买方向卖方支付一定费用,在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约,包括现货期权和期货期权两大类。
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
第3题单选债券票面利率又称为(。
A.实际收益率B.名义利率C.到期收益率D.持有期收益率参考答案:B参考解析:债券票面利率也称为“名义利率”,是债券年利息与债券票面价值的比率,通常年利率用百分数表示。
利率是债券票面要素中不可缺少的内容。
第4题单选下列不属于内幕信息的是(。
A.公司的董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任B.公司增资的计划C.公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的10%D.上市公司收购的有关方案参考答案:C参考解析:根据《证券法》第75条的规定,证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,为内幕信息。
下列信息皆属内幕信息:①本法第六十七条第二款所列重大事件;②公司分配股利或者增资的计划;③公司股权结构的重大变化;④公司债务担保的重大变更;⑤公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%;⑥公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;⑦上市公司收购的有关方案;⑧国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
2018年证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点(供参考)
2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。
2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。
3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。
8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。
9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。
10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。
11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。
12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。
13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。
14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。
15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。
16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。
2018年证券从业《金融市场基础知识》考点汇编.
第一章金融市场体系第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场有广义和狭义之分。
广义的金融市场是指由货币资金的借贷、金融工具的发行与交易以及外汇黄金买卖所形成的市场，泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各式各样的金融交易活动实‘现资金余缺的调剂和有价证券的买卖等。
狭义的金融市场特指有价证券(主要是债券与股票)发行与流通的场所。
通常所说的金融市场主要是指后者。
考点二金融市场的分类考点三金融市场的特点1．交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性。
2．交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性。
3．交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性。
4．交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。
5．金融市场上交易商品的使用价值具有同一性。
6．交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。
考点四金融市场的功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。
非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。
考点六国际资金流动方式考点七全球金融体系的主要参与者第二节中国的金融体系考点一我国金融市场的发展现状1．建立了较完善的货币市场。
2．资本市场在规范中发展。
3．保险市场的深度和广度不断扩大。
4．外汇市场的发展。
考点二我国“一行三会”的监管架构考点三中央银行的职能1．中央银行是“发行的银行”。
2．中央银行是“银行的银行”。
3．中央银行是“政府的银行”。
考点四中央银行的职责中央银行的主要职责包括：①起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。
②依法制定和执行货币政策。
③监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。
④防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
⑤确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总
179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。
2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。
具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。
3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。
4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。
5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。
6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。
7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。
8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2018_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2018(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_20181.[单选题]设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（??），且必须为实缴货币资本。
A)1亿元B)2亿元C)3亿元D)4亿元答案:A解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
2.[单选题]设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。
若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币()元。
A)157．5B)192．5C)307．5D)500．0答案:B解析:2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，营利=3500-3307．5=192．5(元)。
证券从业《金融市场基础知识》常考知识点合集一篇
证券从业《金融市场基础知识》常考知识点合集一篇证券从业《金融市场基础知识》常考知识点 1第五章证券投资基金与衍生工具第一节证券投资基金考点一证券投资基金的定义和特征证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
考点二基金份额持有人的权利与义务基金份额持有人的权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有__会;⑤对基金份额持有__会审议事项行使表决权;⑥查阅或复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提__讼;⑧基金合同约定的其他权利。
基金份额持有人的义务：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。
考点三基金托管人的概念与条件基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
我国《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并__证券监督管理机构和__银行业监督管理机构核准。
1.净资产和资本充足率符合有关规定。
2.设有专门的基金托管部门。
3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。
4.有安全保管基金财产的条件。
5.有安全高效的清算、交割系统。
6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。
2018年证劵从业资格金融市场基础知识考试题库1
2018年证劵从业资格金融市场基础知识考试题库1导读：本文2018年证劵从业资格金融市场基础知识考试题库1，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。
为您整理《2018年证劵从业资格金融市场基础知识考试题库1》，希望给您带来帮助!相关资讯请继续关注的更新!在这里祝您顺利通过考试!2018年证劵从业资格金融市场基础知识考试题库1一、选择题1.股票最基本的特征是( )。
A.参与性B.流动性C.收益性D.风险性2.在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金公司D.基金董事会3.资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向( )申请取得证券评级业务许可。
A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.财政部4.股票的发行价格不得( )票面金额。
A.高于B.低于C.等于D.没有要求5.不属于直接融资范畴的是( )。
A.股票融资B.公司债券融资C.国债融资D.向银行借款6.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A.收益性B.安全性C.流动性D.偿还性7.关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。
A.累计债券余额不超过公司净资产的40%B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息D.股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元8.ETF属于( )。
A.主动型基金B.保本基金C.指数基金D.基金中的基金9.下列属于货币市场的是( )。
A.中长期债券市场B.全国银行间同业拆借市场C.中国大陆A股市场D.银行中长期信贷市场10.( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.A.银行票据B.商业票据C.中期票据D.短期票据。
证券从业金融市场基础知识必过考点2018年版
改革前：证券从业考试分5个科目，分别为：证券基础知识，证券交易，证券投资基金，证券投资分析，证券发行与承销。
其中《基础知识》的必考科目，后4科是选考科目。
改革后：证券从业考试变为分层级考试，由低到高分别是一般从业资格考试、专项业务类资格考试和高级管理资质考试，不同层次考试对应不同的考试科目。
证券一般从业资格考试含2科：《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》;证券专项业务类资格考试分别为3科：保荐代表人胜任能力考试《投资银行业务》、证券分析师胜任能力考试《发布证券研究报告业务》、证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》;高级管理资质考试3科分别为：证券公司高级管理人员资质测试、证券评级业务高级管理人员资质测试、证券公司合规管理人员胜任能力测试。
说明：证券一般从业资格考试两科成绩合格，即具备入行资格。
通关一般从业资格考试,即可参加专项业务类考试。
专项考试三科可选一科，也可报考多科。
但执业时只能申请一个岗位，不能重复申请。
《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》=入门资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《投资银行业务》=保荐代表人资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《发布证券研究报告业务》=证券分析师资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券投资顾问业务》=证券投资顾问资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司经理层人员任职资格;《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》+《证券公司合规管理人员胜任能力测试》=证券公司合规总监任职资格;《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券评级业务高级管理人员资质测试》=证券评级业务高级管理人员任职资格。
证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记一第一章金融市场体系第一节全球金融体系金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
【真题】2018年5月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲
2018年5月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试举行以下几场的考试，考试时间分别是2018年3月31-4月1日、5月26日-27日、7月9日、9月1日-2日、10月27日-28日、12月1日-2日。
考试采取闭卷机考形式，题型均为单项选择题，考试题量为100题，考试时长120分钟，60分及以上视为合格成绩。
《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科可分开报考，通过一门考试成绩长期有效，另一门考试没有时间的限制，直到通过为止！1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于（）万元。
A.50B.200C.150D.100答案：B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表（）的有价证券A.资金权B.债权C.财产权D.转让权答案：C3、货币期货又称（）A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货答案：B4、债券回购交易更多的是有( )的属性A.长期融资B.信用交易C.短期融资D.期货交易答案：C5、中期票据发行业务中,（）。
A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价答案：C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股答案：A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是（）。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金答案：C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户A. 中国人民银行B. 中国结算公司沪深分公司C. 中国证监会D. 中国证券业协会参考答案：B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1 个交易单位B. 整数委托指委托买卖证券的数量为1 个交易单位或交易单位的整数倍C. 我国在买入证券时可采用零数委托D. 可分为整数委托和零数委托参考答案：C10 证券业协会会员大会的执行机构是（）A. 董事会B. 理事会C. 监察委员会D. 专业委员会参考答案：B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）A. 买卖企业债券B. 证券承销C. 买卖国债D. 买卖股票参考答案：B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）A. 促进全流通B. 保持货币币值稳定C. 促进交易快捷D. 促进国际化参考答案：B13 债券价格变动风险随着期限的增加而（）A. 不变。