基金销售(平安银行)
银行团队基金销售方案
一、背景分析随着我国经济的持续增长和居民财富的积累，财富管理市场日益繁荣。
基金作为财富管理的重要工具，在满足居民多样化理财需求方面发挥着重要作用。
然而，当前银行基金销售存在一些问题，如销售模式单一、产品同质化严重、客户体验不佳等。
为提升银行基金销售业绩，提高客户满意度，特制定以下销售方案。
二、销售目标1. 提升基金销售业绩，实现年度销售目标；2. 提高客户满意度，增加客户粘性；3. 培养专业销售团队，提升团队整体素质。
三、销售策略1. 深入了解客户需求（1）通过问卷调查、访谈等方式，了解客户的风险偏好、投资期限、收益目标等；（2）根据客户需求，为客户提供个性化的基金产品推荐。
2. 完善销售渠道（1）优化网点布局，提高网点基金销售能力；（2）加强线上销售渠道建设，拓展客户群体；（3）开展线上线下联动活动，提高客户参与度。
3. 提升产品竞争力（1）与优质基金公司合作，引入特色产品，丰富产品线；（2）加强产品研发，推出满足不同客户需求的定制化产品；（3）关注市场动态，及时调整产品策略。
4. 加强团队建设（1）开展专业培训，提升理财经理的专业素质；（2）建立激励机制，激发团队活力；（3）加强团队协作，提高团队执行力。
四、具体措施1. 制定销售目标责任制，明确各级责任；2. 建立客户档案，跟踪客户需求变化；3. 开展基金知识普及活动，提高客户理财意识；4. 举办线上线下活动，吸引客户参与；5. 定期召开销售分析会，总结经验，改进不足；6. 加强与基金公司的沟通与合作，争取更多优惠政策。
五、预期效果通过实施以上销售方案，预计可实现以下效果：1. 提升银行基金销售业绩，实现年度销售目标；2. 提高客户满意度，增加客户粘性；3. 培养一支专业、高效的基金销售团队；4. 提升银行在财富管理市场的竞争力。
总之，银行团队基金销售方案的实施将有助于推动银行财富管理业务的发展，为银行带来更多的业务机会和经济效益。
证监会关于公开募集基金销售机构名录(2015年4月)
浙江泰隆商业银行
浙江省台州市路桥区南官大道188号
400-88-96575
2014年10月
52
兰州银行
甘肃省兰州市城关区酒泉路211号
400-88-96799
2014年11月
53
锦州银行
辽宁省锦州市松山新区科技路68号
广东省深圳市深南东路5047号
95501
95511-3
2002年5月
8
上海浦东发展银行
上海市中山东一路12号
95528
2002年7月
9
招商银行
广东省深圳市深南大道7088号招商银行大厦
95555
2001年12月
2010年6月
16
齐商银行
山东省淄博市张店区金晶大道105号
0533-96588
2010年9月
17
浙江民泰商业银行
浙江省温岭市三星大道168号
0576-86109988
2010年10月
18
大连银行
大连市中山区中山路88号
江南农村商业银行
江苏省常州市延陵中路668号
96005
2011年9月
11
江阴农村商业银行
江苏省江阴市澄江中路1号
0510-96078
2011年9月
12
昆山农村商业银行
江苏省昆山市前进中路219号
0512-57379216
2010年1月
5
东莞农村商业银行
东莞市城区南城路2号
0769-961122
2011年2月
6
常熟农村商业银行
平安基金部门设置
平安基金部门设置平安基金是中国领先的资产管理公司之一，拥有完善的部门设置，以保障公司的运营和顺利开展各项业务。
本文将介绍平安基金的部门设置，确保文章与标题相符，并且流畅表达，不涉及任何负面元素。
平安基金的部门设置主要分为以下几个方面：第一，投资研究部门。
该部门负责进行市场研究，分析各类投资产品的优劣势，并为公司的投资决策提供专业建议。
投资研究部门拥有一支经验丰富的研究团队，不断追踪市场动态和投资趋势，以保证公司的投资组合的稳定和收益。
第二，产品研发部门。
该部门负责根据市场需求和投资策略，设计和开发各类投资产品。
产品研发部门与投资研究部门密切合作，将市场研究结果转化为具体的投资产品，并且根据客户的需求进行创新和改进。
第三，销售与客户服务部门。
该部门是平安基金与客户之间的桥梁，负责销售和推广公司的产品，并提供专业的客户服务。
销售与客户服务团队具备良好的沟通能力和专业知识，为客户提供全方位的服务，解答他们的投资疑问，并及时解决问题。
第四，风险控制部门。
在金融行业，风险控制至关重要。
平安基金的风险控制部门负责监控和评估投资风险，并制定相应的风险控制策略。
该部门与其他相关部门合作，确保公司的投资风险在可控范围内，并保障客户的资产安全。
第五，财务与运营部门。
该部门负责公司的财务管理和日常运营。
财务与运营团队具备专业的财务知识和管理能力，确保公司的财务状况稳健，并协调各个部门的协作，保证公司的正常运营。
以上是平安基金的主要部门设置，每个部门都扮演着重要的角色，确保公司的运营和投资业务的正常开展。
平安基金致力于为客户提供高质量的服务和优秀的投资产品，通过科学的部门设置，不断提升公司的综合实力，满足客户的需求。
基金销售代表岗位职责职位要求
基金销售代表岗位职责职位要求(实用版)编制人：__审核人：__审批人：__编制单位：__编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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基金销售渠道岗位职责
基金销售渠道岗位职责基金销售渠道岗位职责基金销售渠道岗位职责1工作职责：1、协助高级及资深销售人员在执行业务开展方案并推动产品销售策略。
2、维护客户关系，并拓展在的银行，券商，第三方财富公司等的新业务。
3、开发新的跨境产品和投资时机。
4、定期为境内的目的客户和存续客户提供常规的市场分析^p 、销售培训和产品推广活动。
5、制定并完成有关的.销售目的。
岗位需求：1、拥有金融、工商管理、市场营销或相关学位。
2、拥有3年及以上在基金零售销售的相关经历，或产品经理岗位经历。
3、与的银行，券商，第三方财富公司等机构有良好关系网。
4、与目的客户和存续客户有实际来往经历者优先，其中包括进展分行培训、产品推介以及为客户提供支持效劳5、需具优秀的演讲才能，以及沟通和表达才能6、能适应频繁出差以推广业务7、具有团队合作精神。
基金销售渠道岗位职责2工作职责：1、负责类开拓第三方理财公司、私募、投行资管等渠道客户；2、深化挖掘渠道客户的产品需求，推动工程及金融产品及衍消费品的合作；3、制定工程及产品推广方案；4、负责对客户的产品培训；5、协助客户的.产品风控及工程过会工作；6、熟悉海外金融产品。
岗位需求：1、经济、金融、法律等相关专业本科及以上学历；2、出色的沟通才能；3、5年以上工作经历，至少3年以上基金、证券、银行、资产管理机构二级市场相关经历；4、有丰富的国内信托、资管、pe、二级市场、私募等机构合作资；5、熟悉海外资产配置的金融行业从业者优先。
基金销售渠道岗位职责3主要职责：1、制定证券投资基金销售策略及销售方案，拟定详细的产品发行方案；2、负责面向机构以及高端客户〔私募、银行、信托、券商等〕的营销拓展工作，根据公司整体销售方案推进销售工作，达成既定目的；3、负责机构以及高端客户的日常效劳和维护工作，拓展高净值客户，拜访机构企业，拓展机构工程业务；4、建立和维护与各金融机构的良好合作关系。
根本要求：1、金融、经济、管理、营销类等相关专业本科或以上学历；2、 5年以上金融相关行业工作经历，并有组建基金销售团队的才能；3、熟悉资本市场各类标准/非标投资产品，理解市场行业信息及动态，具有敏锐的.市场意识；4、有丰富的高净值客户及基金推广渠道资，具募集和管理资金的才能，能独立带着团队开发客户；5、具有开拓精神和团队合作意识。
平安a类岗位
平安a类岗位平安A类岗位是金融行业中的重要岗位，主要负责销售平安银行的各类金融产品，如理财、保险、信用卡等。
这类岗位在银行的组织架构中占据着关键位置，是推动银行业绩增长的重要力量。
一、平安A类岗位简介平安A类岗位的工作人员，通常需要具备较强的沟通能力、销售技巧和专业知识。
他们不仅要了解银行的产品特点，还要熟悉市场动态和竞争对手的情况。
通过不断学习，提高自身的专业素养，为客户提供优质的金融服务。
二、平安A类岗位的职业发展路径在平安A类岗位的职业发展路径上，一般分为以下几个阶段：1.初级销售顾问：在新入职期间，通过学习银行产品和业务知识，积累客户资源，提高销售业绩。
2.中级销售顾问：具备一定的客户基础和销售经验，能够针对客户需求提供专业的金融方案。
3.高级销售顾问：拥有丰富的客户资源和行业经验，能够独立完成复杂项目的销售任务。
4.团队经理/营业部经理：负责带领团队，管理销售团队，实现团队业绩目标。
5.业务部门负责人：负责业务部门的整体运营和管理，参与银行的战略决策。
三、平安A类岗位的招聘要求平安A类岗位的招聘要求相对较高，通常包括以下几点：1.学历要求：大专及以上学历，金融、经济、市场营销等专业优先。
2.工作经验：有1-3年金融行业销售经验者优先。
3.沟通能力：具备良好的沟通能力和说服力，能够与客户建立良好的关系。
4.团队合作：具备团队协作精神，能够与团队成员共同完成销售目标。
5.责任心：具备较强的责任心，对客户的金融服务需求认真负责。
四、如何在平安A类岗位中脱颖而出1.提升专业素养：不断学习金融知识和银行产品，提高自身的专业能力。
2.积累客户资源：通过多种渠道拓展客户，提高客户满意度。
3.提高销售技巧：学习销售技巧和方法，提高销售业绩。
4.加强团队合作：与团队成员保持良好的沟通和协作，共同完成销售目标。
5.注重职业规划：明确个人职业发展方向，不断提升自己的综合素质。
五、总结平安A类岗位是金融行业中具有较高竞争力的岗位，要求从业人员具备较强的沟通能力、销售技巧和专业知识。
银行能代销私募基金么
银行能代销私募基金么银行只卖公募基金产品，私募基金不允许代销。
私募产品一般是通过取得牌照的第三方金融公司代销，更多的是在证券公司代销。
银行只卖公募基金产品，私募基金不允许代销。
【为你推荐】公司清算公司章程一人有限公司章程子公司公司设立公司注销流程个人独资企业法随着我国经济的不断完善和发展，商业的竞争压力也就越来越大，很多人会选择投资私募基金，来获取丰厚的收益。
那么有关银行能贷销私募基金么的问题，很多银行相关人员不太了解，下面小编将为大家介绍有关▲银行能代销私募基金么的相关内容。
▲一、银行能代销私募基金么银行只卖公募基金产品，私募基金不允许代销。
私募产品一般是通过取得牌照的第三方金融公司代销，更多的是在证券公司代销。
银行只卖公募基金产品，私募基金不允许代销。
▲二、私募投资基金托管产品介绍;私募基金，是指私募基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行股权投资的活动。
按投资策略不同，可以分为私募股权投资基金、私募证券投资基金、创业风险投资基金、产业投资基金。
2014 年初中国证券投资基金业协会下发了《私募投资基金管理人登记和基金备案管理办法(试行)》，根据通知内容，纳入私募基金登记备案范围的包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等，私募基金管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。
目前全国已有超过3000家私募投资基金管理人在证券投资基金业协会完成备案登记，总管理资产净值规模已超过1.5 万亿。
(一)私募股权基金依据特性可以分为合伙企业型、公司型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。
私募股权基金投向为拟上市或业务模式已经成型的非上市企业股权，通过IPO 上市、并购、新三板股权转让、股权出售等方式实现基金退出，获得高额收益。
依据投资的策略不同分为战略投资型、财务投资型、并购型等。
基金公司的岗位
基金公司的岗位一、引言基金公司是一种金融机构，主要以集合资金的方式为客户进行投资，从而获得收益。
基金公司的发展已经成为中国资本市场中不可忽视的一部分。
随着社会的发展和经济的进步，基金公司也逐渐成为了人们关注的焦点。
本文将详细介绍基金公司中各个岗位的职责和要求。
二、基金公司的岗位1. 基金经理基金经理是基金公司中最核心的岗位之一，主要负责管理和投资基金。
他们需要对市场进行深入研究，并根据市场情况制定出相应的投资策略。
同时，他们还需要监督和管理投资组合，并及时调整持仓以保证投资组合能够实现预期收益。
2. 投研分析师投研分析师是负责对市场行情进行深入分析和研究，并提供有关投资建议的专业人员。
他们需要通过大量数据分析和对市场趋势的把握来预测未来市场走势，并提供相应的建议给基金经理参考。
3. 风控专员风控专员是基金公司中非常重要的一环，主要负责控制投资风险。
他们需要对市场进行深入了解，并制定相应的风险控制策略。
同时，他们还需要定期对投资组合进行风险评估，并及时发现和解决潜在的风险问题。
4. 销售人员销售人员是基金公司中与客户直接接触的人员。
他们需要负责向客户介绍基金产品，并提供相关的投资建议。
同时，他们还需要及时回答客户的疑问，解决客户遇到的问题，并维护良好的客户关系。
5. 运营人员运营人员是基金公司中非常重要的一环，主要负责基金产品的日常运营和管理工作。
他们需要负责处理各种业务事项，并协调各个部门之间的工作关系。
同时，他们还需要定期撰写和提交各种报告和文件，以确保公司能够正常运转。
6. 行政人员行政人员是基金公司中非常重要的一环，主要负责处理公司内部行政事务。
他们需要负责制定和执行各种行政规章制度，并协助其他部门完成相关工作。
同时，他们还需要负责公司的文件管理、档案管理等工作。
三、基金公司岗位的要求1. 专业背景基金经理和投研分析师需要具备丰富的金融学知识，包括证券投资、股票分析、宏观经济分析等方面的知识。
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金融营销要解决的三个基本何寻找并 发现有价值 的客户
如何吸引并 拥有有价值 的客户
如何长期、 大量、持续 拥有有价值 的客户
营销框架
精确营销
市场定位
目标市场
市场细分
客户精确
产品精确
渠道精确
营销策略精确 渠道关系 客户关系 宣传推广 现场促销
客户管理
精确营销
❖ 营销大师菲利普·科特勒提出的营销传播新概念 ❖运用我们的“金睛火眼”, 细分市场，目标准确，
探究性问题（Problem Question）
定义 针对客户对现况的困难及不满提出问题
目的
发掘客户隐藏性需求 引发客户正视困难的存在 展现专员对客户问题的了解
例句
您会不会觉得目前定存的利率太低？ 您对目前投资的报酬率满意么？ 您会不会担心股市的波动造成本金的亏损？
暗示性问题（Implication Question）
资源集中，精确地找到目标客户，并实现有效销 售。
掌握80/20销售策略
定期思考，找出20%贡献最大的客户。
20%高端客 户
保持现有客户 解决方案有效识别
20%高利润 产品
定期思考，找出20%贡献最大的产品。
弱市里面买基金的目标人群
❖ 有底部建仓习惯 ❖ 市场反转前抢占先机 ❖ 买基金曾赚过钱 ❖ 有一定风险承受力，目前仓位较低 ❖ 长期理财
SPIN：代表意义
• S 情境性问题
（Situation Question）
• P 探究性问题
（Problem Question）
• I 暗示性问题
（Implication Question）
• N 需求回馈性问题
（Need-Payoff Question）
了解客户情况 发现问题/隐藏性需求 将隐藏性需求明示化 将明显性需求转化为利益
识别客户
❖满足需求 ❖赢利
赢得并留住客户
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客户需求的分类和层次
• 问题 有些不便 不满，抱怨 明显、强烈的需求 对解决方案的关注
• 需求不明确 • 隐藏性需求 • 明显性需求
传统营销VS新型营销
产品为中心 产品销售为导向
一次交易 短期投资回报 营销技巧培训
财富管理
客户为中心 客户关系为导向
整体解决方案 资产配置
有关客户对于问题所可能衍生的后果、
定义 影响及连带效应所提出问题
目的
加深问题对客户造成的困扰 营造专员对客户问题的关切
例句
目前投资的报酬率，能达到您的理财目标么？ 目前定存利率太低、通胀又高，会不会影响到 您的退休生活？
需求回馈性问题（Need-Payoff Question）
•他付出比别人更多的努力，希望成为 为1/20 20位实习生中唯一的晋级者
奋斗
成功达 •他在6个月内，签订了32个顾客，成 成目标 功达成挑战目标
终生学习-永远保持充电状态
知识：指个人在某一特定领域拥有的 事实型与经验型信息 技能：指结构化地运用知识完成某项 具体工作的能力即对某一特定领域所 需技术与知识的掌握情况 角色：指一个人基于态度和价值观的 行为方式与风格 认知：指一个人的态度、价值观和自 我印象 动机：指在一个特定领域的自然而持 续的想法和偏好，它们将驱动，引导 和决定一个人的外在行动。
坚忍不拔---做到彻底才精彩
农夫
猎人
从开荒，到土地成熟，农夫的自留地， 肥沃的土壤，精细耕作，种瓜得瓜
守株待兔，日日寻找新 目标，永远面临新风险
第二部分 客户需求与客户分层
营销小故事---小白兔钓鱼
老太太买李子
营销的内涵
❖ 发现需求 ❖ 唤醒需求
基金销售技巧培训
Logo
目录
1 营销人员的角色与心态 2 客户需求与客户分层 3 金融产品销售流程 4 客户约访技巧 5 营销活动策划
第一部分 营销人员的角色与心态
成功营销人员应具备-“ASK”模型
❖ 职业态度（Attitude） ❖ 营销技术（Skill） ❖ 专业知识（Knowledge）
产品或服务如 何满足用户 表达的需求
产品的实际效 果和受欢迎 程度的例证
“淘金” 必杀技：A-I-D-A
❖Attention 引起客户注意
DM 非人员交往为主：
，广告，PR，短信，电邮
❖Interest 客户有了兴趣
非人员交往为主：产品/服务手册/协议书/申请书，短信，电邮， 电话
❖Desire 客户想拥有
激情四射-热情是张制胜王牌
感觉没压力 这很有价值 觉得挺公平 感觉到成长
知道怎么做
我要做！
加倍努力---要成功先远离“舒适区”
一味地抱怨，不从 自身找原因
遇到困难往往延 迟或耽搁工作
安于现状，不能全 力以赴完成工作
工作与自己的职 业兴趣或预期违 背时，缺乏工作 积极性和主动性
浪费时间和资源从事 不重要的工作
第三部分 金融产品销售流程
如何介绍金融产品
A
B
复杂的问题简单化 深奥的理论通俗化
金融产品
C
D
零散的问题系统化 枯燥的文字图像化
产品/服务的精确“FBAE”法
证据—Evidence 利益—Benefit
优点—Advantage
特征—Feature
产品或服务 的事实，数 据和信息
产品或服务是 如何使用以 及如何帮助 客户
Attitude 态度
Success 成功
Skill 技能
Knowledge 知识
有所企图-有野心才有奇迹
营销路径的冰山模型
顾问式销售角色与方向
做事 做人
做心
特种兵 连长 政委
目标达成-“绩”不惊人死不休
•他原本只是个倒霉的销售员 确定挑 •他不懂金融知识但一直自学 战目标
•为争取实习生面试机会他锲而不舍， 争取面 并赢取面试 试机会
人员交往为主：建议书，电话，拜访
❖Action 促使客户采取行动以便拥有/成交
人员交往为主：集会/拜访，促销
SPIN：顾问式销售技巧
❖ 建立在SPIN模式上的一种实战销售技术 ❖ 它解决有关大客户销售中的所有问题 ❖ 它的特点是：
✓ 使买方说得更多 ✓ 使买方更能理解你 ✓ 使买方遵循你的逻辑去思考 ✓ 使买方进行有利于你的决策
顾问式销售基本流程
情境型问题（S） 探究型问题（P） 暗示型问题（I）
需求回馈型问题（N）
利益
隐含需求 明确需求
情境性问题（Situation Question）
定义 了解客户现况、背景的发问
目的
收集客户信息 设定与客户对话方向 找寻提问探究性问题的机会
例句
平常您都做那些投资？ 短期想达成的理财目标？