交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法
交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知
交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】2001.07.05•【文号】交银办[2001]155号•【施行日期】2002.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知（2001年7月5日交银办[2001]155号）各分、支行：为贯彻落实中国证券监督管理委员会《客户交易结算资金管理办法》，进一步规范我行客户交易结算资金管理，现将《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。
附：交通银行客户交易结算资金管理暂行办法第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）《客户交易结算资金管理办法》，制定本办法。
第二条客户交易结算资金存入我行，必须单独立户管理。
严禁挪用客户交易结算资金。
第三条我行依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条我行的证券交易结算资金存管业务接受证监会的监督管理。
第二章账户管理第五条我行为证券公司及其证券营业部开立客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户用于存放客户交易结算资金。
我行为结算公司开立清算备付金专用存款账户用于存放证券公司存入结算公司的清算备付金。
第六条我行为确定我行为主办存管银行的证券公司开立自有资金专用存款账户。
我行分支机构为确定我行为存管银行的证券公司下属证券营业部在当地开立客户交易结算资金专用存款账户。
我行为结算公司分别开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第七条一家证券公司在我行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，确定我行为主办存管银行的一家证券公司只能在我行开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在我行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
交通银行关于印发交通银行太平洋借记卡(人民币卡)业务有关文件的通知-
交通银行关于印发交通银行太平洋借记卡(人民币卡)业务有关文件的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发交通银行太平洋借记卡(人民币卡)业务有关文件的通知（1997年4月30日颁布1997年5月1日实施）交通银行各分、支行：根据王明权行长在今年交通银行全国分行行长会议上提出的“大力发展转账卡”的指示，总行最近开发推出了“太平洋借记卡（人民币卡）”业务新品种。
为确保太平洋借记卡业务的健康、快速发展，现将太平洋借记卡业务的有关文件印发给你们，请各行组织有关人员认真学习、贯彻执行。
各分支行可以结合当地情况，制定实施细则，并报总行备案。
执行中有什么问题，请及时报告总行。
附一：交通银行太平洋借记卡业务管理规定和会计核算办法太平洋借记卡是交通银行发行的人民币借记卡，包括太平洋万事顺卡和太平洋互连卡。
太平洋借记卡分单位卡和个人卡。
申请单位卡可申领一张主卡和若干张附属卡，申请个人卡可申领一张主卡和一张附属卡。
使用太平洋借记卡必须先存款后用款，该卡除不需担保和不能透支外，其余功能均同现行的太平洋信用卡。
凡办理太平洋借记卡业务的各分支行，必须按照交通银行的太平洋卡章程、会计制度、出纳制度的有关规定和本业务办法办理。
一、基本规定1．凡在中国境内金融机构开有基本存款账户的企业、机关团体、事业等单位及年满18周岁有稳定收入和完全民事行为能力的个人，均可向发卡机构提出书面申请。
经批准后，由申领人（代领人）凭身份证件向发卡机构及所属营业网点领取卡片和密码封，并存入开户备付金。
2．太平洋借记卡使用的记账终端（营业网点）和销售点终端（ＰＯＳ）都必须配有密码键盘。
交通银行客户服务中心客户意见处理办法(暂行)
交通银行客户服务中心客户意见处理办法（暂行）第一章总则为规范业务流程，提高客户意见处理的效率和质量，进一步提高服务质量，维护良好的客户关系，特制定本办法。
本办法所称的客户意见是指由交通银行客户服务中心（以下简称“总中心”）通过特定渠道受理的客户投诉、建议和求助信息。
本办法所称总中心特定渠道主要包括95559客户服务电话、交行网站留言版、交行网银在线客服、交行客户联系电子邮箱和其他部门转交等。
总中心受理的客户意见以电子式《客户服务业务工单》(以下简称“工单”)的形式，通过总行办公网（OA）的“客户服务工单处理系统”(以下简称“工单系统”)进行流转。
总中心为客户意见的受理和最终回复的主办部门，各责任部门需要协助配合总中心处理客户意见。
本办法适用对象为总行和分行所有直接或间接接触客户的部门或单位。
第二章客户意见处理的相关单位及其主要职责总中心是处理客户意见的主办部门。
其主要职责为负责做好客户意见的受理和解释工作，帮助客户解决在权限和能力范围内能够解决的问题；负责协调相关部门和单位妥善处理客户意见；负责跟踪和督办处理过程；负责根据客户意见形成改进工作的建议或方案提交相关部门或分行；负责做好客户回访等善后工作。
总中心的客服代表是客户意见处理的第一人，其职责为受理客户意见，力争在第一时间内做好沟通、解释工作，在其权限范围内帮助客户解决遇到的问题。
对于无法直接解决的问题，应根据客户意见填写工单，提交上一级处理。
总中心设业务管理组，其主要职责为通过工单系统联系有关业务部门或单位，对客服代表无法解决的问题进行处理；对未在规定回复时限内处理完毕的工单进行督办；审核有关部门或单位返还总中心的工单的处理结果；根据需要进行客户回访；定期分析汇总客户意见及其处理情况，形成报告进行通报等。
总分行各职能部门以及所有的经营单位都是处理客户意见的责任单位。
都有责任及时、准确、公平、公正地解决客户提出的与本部门本单位有关的各种问题。
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(5)
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(5)1、账务扣划不校验账户的（）（多选题）A. 是否销户B. 支取方式C. 是否冻结D. 是否挂失试题答案：B,C,D2、个人卡进行书面挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编3、验货付款的承付期为（），从运输部门向付款人发出提货通知的次日算起。
对收付双方在合同中明确规定，并在托收凭证上注明验货付款期限的，银行从其规定。
（单选题）A. 1天B. 10天C. 50天D. 100天试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编4、下列哪些账户进行单位活期开户确认，需要录入开户许可证核准号（）（多选题）A. 基本户B. 一般户C. 核准类的专用户D. 核准类的临时户试题答案：A,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编5、对客户要求超过资信证明业务模版涵盖内容的，经办机构应（）出具。
（单选题）A. 逐级上报审批通过B. 经主管审批通过C. 经授权审批通过D. 不予受理试题答案：A6、合并回单签约后，该账户按照约定的事项，将客户的回执按一定的规则在日终时自动合并（）。
（单选题）A. 签约当时即时B. 当天日终C. 第二天日终D. 第三天日终试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编7、个人卡进行口头挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：B,C8、对我.行单位结算卡的柜面限额进行修改，需要在（）办理。
（单选题）A. 开户网点B. 全.市任意网点C. 全.省任意网点试题答案：A9、交通银行（）适用《交通银行531工程回单管理办法》。
（单选题）A. 境外分支机构B. 境内分支机构C. 境内指定机构D. 境外指定机构试题答案：B10、个人卡进行书面挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编11、交通银行531工程中客户行业分类由客户经理在线下开户的真实性审核节点和线上开户尽职调查信息录入节点进行录入，行业分类的级数是：（）。
交通银行关于印发《交通银行太平洋卡一卡通业务有关文件》的通知
交通银行关于印发《交通银行太平洋卡一卡通业务有关文件》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】1998.12.15•【文号】交银发[1998]477号•【施行日期】1998.12.15•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文交通银行关于印发《交通银行太平洋卡一卡通业务有关文件》的通知（１９９８年１２月１５日交银发〔１９９８〕４７７号）交通银行各分、支行：为提高太平洋卡的竞争力，满足分支行业务发展的需要，总行最近开发了“交通银行零售业务系统”中的太平洋卡应用系统部分。
该系统增加及扩充了太平洋卡的卡储业务、银证业务、电话银行、代理业务等为内容的“一卡通”（暂称）业务功能。
现将有关文件印发给你们，请各行组织有关人员学习贯彻。
执行中如有问题，请及时报告总行。
附：交通银行太平洋卡一卡通业务管理规定和会计核算办法太平洋卡一卡通（以下简称一卡通）业务是我行在现已发行的太平洋信用卡和太平洋借记卡的基础上，依据国外商业银行普遍采用的客户信息管理模式，以客户号统揽相应客户（即持卡人）在我行所有的人民币太平洋信用卡、借记卡（以下简称太平洋卡）账户及本外币的储蓄账户（包括无单折储蓄账户和有单折储蓄账户），实现客户（持卡人）的个人理财；客户（持卡人）可通过其客户号办理同一客户号下的卡与卡的转账、本外币定活期储蓄业务的存取和卡与无单折储蓄账户之间的转账及其他转账付费等业务。
各分支行必须按照交通银行的《交通银行太平洋信用卡章程》、《交通银行太平洋借记卡章程》和相关的会计、出纳制度及国务院颁布的《储蓄管理条例》与本业务办法办理一卡通业务。
一、一卡通业务的管理规定（一）客户管理１．该业务实行客户信息管理，以客户（持卡人）的身份证件号码产生客户号，凡同一客户（持卡人）用同一种类的身份证件在发卡行当地开户（卡）时，只能产生并拥有唯一一个客户号。
２．客户（持卡人）在申领太平洋个人卡和单位卡时，都必须提供身份证件，以便生成客户号；担保人资料录入时，不产生客户号，只生成担保号码；但一卡通业务只有个人卡可以办理，单位卡不允许办理。
交通银行
2008年4月29日，第五届董事会第五次会议在上海召开。会议修订《董事会战略委员会工作条例》，制定了 《2008—2010年全面风险管理规划》；会议同意向交银国际控股有限公司增加投资。
第六届董事会会议
第六届董事会组建于2010年8月，至2010年年底，第六届董事会共召开4次会议。审议了《董事会工作报告》 《行长工作报告》《财务决算报告》《利润分配方案》等一系列常规性议案及与经营管理相关的其他重大事项。
2007年10月30日，第五届董事会第二次会议在上海召开。会议审议《公司治理自查改进报告》；同意在越 南胡志明市设立分行。
2008年3月19日，第五届董事会第三次会议在深圳召开。会议同意提请股东大会批准进行2008年半年度利润 分配。
2008年3月20—25日，第五届董事会第四次会议以通信方式召开。会议同意中央汇金投资有限责任公司所持 交通银行30亿股H股划转财政部持有。来自交通银行国有股份制商业银行
01 发展历程
03 主要会议 05 公司文化
目录
02 公司规模 04 产品与服务 06 公司管理
07 公司荣誉
09 相关资讯
目录
08 人民币清算行
交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知-交银发[2000]1号
![交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知-交银发[2000]1号](https://img.taocdn.com/s3/m/cae7a9b9294ac850ad02de80d4d8d15abe230069.png)
交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知（2000年1月6日交银发[2000]1号）交通银行各分、支行：现将《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》（以下简称《处理办法》）印发给你们，并就组织学习宣传和贯彻执行问题通知如下：一、随着国家一系列加强金融业务与管理的法律、法规的颁XXX全行统一法人体制的实施，我行各项业务经营和内部管理规章制度相继制定和完善。
在逐步做到统一制度，有法可依的同时，也提出了统一遵守，违法必究的更高要求。
制定全行统一的《处理办法》，目的在于严肃金融法纪，严惩无视法规要求、无视制度约束的行为，确保金融规章制度的贯彻落实，也为规范全行经营活动，强化内部管理，防范金融风险提供有力的制度保障。
二、《处理办法》是交通银行的一项基本规章制度，涉及到全行各项业务和管理，也涉及到全行的每一个营业机构和员工。
各行要认真组织全体干部员工学习宣传《处理办法》，充分认识实施《处理办法》的必要性和重要性，全面理解有关条文的基本内容和处理规定，明确哪些是合规行为，哪些是法规禁止的行为，以及违规行为的危害性和应当承担的责任，使《处理办法》在全行人人皆知，人人遵守，从而确保各项金融规章制度的真正落实，促进全行业务的稳健发展。
三、各行要加强对《处理办法》贯彻执行情况的定期监督检查，并定期通报检查结果。
总行也将不定期地组织对执行《处理办法》情况的检查。
对违反金融规章制度的行为，必须严格按照《处理办法》及时查处并予以处理。
交通银行银团贷款管理办法(总39页)
交通银行银团贷款管理办法(总39页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除交通银行办公室文件交银办〔2010〕196号关于印发《交通银行银团贷款业务管理办法》等的通知各省分行、直属分行，总行各部门：现将《交通银行银团贷款业务管理办法》、《交通银行银团贷款业务会计核算办法（试行）》印发给你们，请遵照执行，并将有关事项通知如下：一、应坚持积极、稳健的原则，严格按照本办法要求，规范办理银团贷款业务。
二、各分行公司业务部门必须落实专人，负责指导和组织授信经营部门开展银团贷款业务。
三、相关银团费用费率的收取标准按本办法规定执行。
若低于最低标准，各分行须通过中间业务收入定价管理系统上报总行批准。
四、中国银行业协会发布的银团贷款示范文本将另行下发，各分行在银团贷款筹组、叙做、转让交易时应尽可能采用示范文本，并在该等示范文本的基础上，结合具体项目的要求和特点，制作贷款合同和其他相关融资文件。
示范文本如有更新，总行将及时下发。
五、原《转发中国银行业协会关于大力推进银团贷款有效防范信贷集中度风险的通知》（交银办函〔2009〕448号）自本办法印发之日起废止。
交通银行办公室二○一○年十一月一日交通银行银团贷款业务管理办法第一章总则第一条为促进和规范全行银团贷款业务发展，有效分散和防范授信风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《银团贷款业务指引》、《交通银行信贷手册》（以下简称：《信贷手册》）等国家及交通银行的有关规章制度，特制定本办法。
第二条本办法所称银团贷款，是指两家或两家以上银行或非银行金融机构（以下简称“金融机构”）基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务。
第三条本办法所称借款人为境内外符合《信贷手册》规定授信条件的企业、事业法人及其他经济组织；贷款人为在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的金融机构。
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交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理
暂行办法》的通知
【法规类别】支付结算
【发文字号】交银办[2001]155号
【发布部门】交通银行
【发布日期】2001.07.05
【实施日期】2002.01.01
【时效性】现行有效
【效力级别】行业规定
交通银行办公室关于印发《交通银行
客户交易结算资金管理暂行办法》的通知
（2001年7月5日交银办[2001]155号）
各分、支行：
为贯彻落实中国证券监督管理委员会《客户交易结算资金管理办法》，进一步规范我行客户交易结算资金管理，现将《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。
第一章总则
第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）《客户交易结算资金管理办法》，制定本办法。
第二条客户交易结算资金存入我行，必须单独立户管理。
严禁挪用客户交易结算资金。
第三条我行依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条我行的证券交易结算资金存管业务接受证监会的监督管理。
第二章账户管理
第五条我行为证券公司及其证券营业部开立客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户用于存放客户交易结算资金。
我行为结算公司开立清算备付金专用存款账户用于存放证券公司存入结算公司的清算备付金。
第六条我行为确定我行为主办存管银行的证券公司开立自有资金专用存款账户。
我行分支机构为确定我行为存管银行的证券公司下属证券营业部在当地开立客户交易结算资金专用存款账户。
我行为结算公司分别开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第七条一家证券公司在我行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，确定我行为
主办存管银行的一家证券公司只能在我行开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在我行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
一家结算公司在我行只能开立一个清算备付金专用存款账户、一个自有资金专用存款账户和一个验资专户。
第八条证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账。