案件防控试题(一)学习资料
案件防控试题(一)学习资料
案件风险防控试题一、填空（共1 0分）1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。
2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。
3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。
4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。
5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。
6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。
7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。
8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。
9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。
10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。
二、判断题（共1 0分）1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
（×）2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。
（√）3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√）4、土地使用权可以申请抵押贷款。
（√）5、有限公司子公司不可以作为保证人。
（×）6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。
注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（√）7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。
银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。
（√）8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，导致民事行为无效或可撤销。
案件防控知识题库一、填空题是案防...
案件防控知识题库一、填空题1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
《案件防控知识手册》题目
监管一科《案件防控知识手册》题目章节一:名词解释单选题（8题）：1、五个“W”中的What是指（C）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案2、“4+1”中的“1”是指（D）A、印鉴密押B、事后检查C、岗位稽核D、对库房的管理3、“一案四问”中第三问是（D）A、案件当事人之责B、不严格执行规章制度的相关人员之责C、案发单位两级领导之责D、与作案人交往较多的知情人之责4、防范操作风险意见有多少条（D）A、9B、11C、12 、D、135、“KYC”是指（A）A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你的客户业务单据6、重要岗位的强制性休假要与（B）紧密衔接联动A、基层行行长、主任的定期交流轮岗B、岗位审计C、对员工保护制度的配套建设D、激励基层员工署名揭发违法违纪问题7、五个“W”中的Way是指（B）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案8、案件防控措施有（B）项A、8B、10C、6D、9多选题（15题）：1、案件风险整改要与（ABCDE）挂钩A、科学的激励约束机制建设挂钩B、与评级挂钩C、与市场准入监管挂钩D、与监管收费权重挂钩E、与未来存款保险缴费水平挂钩2、“4+1”中的“4”是指（ABCD）A、印鉴密押B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理D、电子银行和IT系统的管理和服务3、四项制度是指（ABDF）A、岗位轮换B、强制休假C、岗位审计D、干部交流E、员工保护F、近亲属回避4、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业5、（ABC）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
A、违法B、违规C、违纪6、适时对账制度包括（ABC）A、银行与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与人民银行之间7、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AB）的原则A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD）8、案件防控重点环节包括（ABCDEF）A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假9、适时对账制度要对（ACD）做出明确规定A、对账频率B、对账时间C、对账对象D、可参与对象人员10、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。
案防考试题(单选题300题)
案防知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（），坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生。
（A）A.紧迫性复杂性反复性B.紧迫性复杂性特殊性C.紧迫性反复性特殊性D.复杂性反复性特殊性2.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。
（A）A. 第一道闸门B. 第二道闸门C. 第三道闸门D. 最后一道闸门3.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要对跨市场、跨行业的交叉性金融产品实施（）原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况，按照（）的原则纳入全面风险管理。
（C）A、审慎实质重于形式B. 审慎形式重于实质C. 穿透实质重于形式D. 穿透形式重于实质4.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好董事长作为（）第一责任人、行长作为（）第一责任人、监事长作为（）第一责任人的责任。
（A）A. 案件风险防范案防制度制定和执行案防工作监督B. 案件风险防范案防工作监督案防制度制定和执行C. 案防制度制定和执行案件风险防范案防工作监督D. 案防工作监督案防制度制定和执行案件风险防范5.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要高效开展案件调查工作，认真总结分析案发原因，举一反三，及时整改，对案件责任人要严肃问责，涉嫌违法犯罪的要及时向（）报案，守住法律底线。
银行案件防控试题(一)
中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。
2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。
3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。
5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。
7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。
9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。
10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。
二、判断题（10分）1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（×）3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
（√）4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。
（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。
（×）7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。
（√）8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。
案防培训考试试卷
案防培训考试试卷一、选择题（每题2分，共20分）1. 案防培训的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 增强员工的法律意识C. 预防和减少案件的发生D. 以上都是2. 以下哪项不是案防培训的内容？A. 法律法规教育B. 职业道德教育C. 个人财务管理D. 风险识别与预防3. 在案防培训中，员工需要了解哪些基本的法律法规？A. 公司内部规定B. 劳动法C. 刑法D. 以上都是4. 案防培训中，员工应该如何识别潜在的风险？A. 依靠直觉B. 通过培训学习风险识别技巧C. 仅依靠经验判断D. 以上都不是5. 案防培训中，员工应如何对待工作中的不正当利益诱惑？A. 接受并利用B. 拒绝并报告C. 视情况而定D. 以上都不是6. 以下哪项不是案防培训中强调的职业道德？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 个人利益至上D. 尊重他人7. 在案防培训中，员工应如何对待工作中的错误？A. 隐瞒不报B. 及时纠正并报告C. 推卸责任D. 以上都不是8. 案防培训中，员工需要掌握哪些基本的案件处理流程？A. 报告流程B. 调查流程C. 处理流程D. 以上都是9. 案防培训的目的之一是提高员工的什么能力？A. 业务能力B. 法律意识C. 风险防范能力D. 以上都是10. 案防培训结束后，员工应该：A. 立即将所学知识运用到工作中B. 将培训内容遗忘C. 仅在必要时才使用培训知识D. 以上都不是二、判断题（每题1分，共10分）1. 案防培训是一次性的活动，不需要定期进行。
（）2. 员工在案防培训中不需要了解公司以外的法律法规。
（）3. 案防培训中，员工应该学会如何保护自己的合法权益。
（）4. 案防培训中，员工不需要学习如何处理工作中的冲突。
（）5. 案防培训的目的是让员工在工作中避免任何形式的违规行为。
（）6. 案防培训中，员工不需要学习如何识别和防范网络诈骗。
（）7. 案防培训中，员工不需要学习如何识别和处理内部欺诈行为。
2024年案件防控考试试题
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
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案件风险防控试题一、填空（共1 0分）1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。
2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。
3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。
4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。
5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。
6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。
7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。
8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。
9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。
10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。
二、判断题（共1 0分）1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
（X）2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。
（V）3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（V）4、土地使用权可以申请抵押贷款。
（V）5、有限公司子公司不可以作为保证人。
（X）6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。
注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（V）7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。
银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。
（V）8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，导致民事行为无效或可撤销。
(V)9 、严格岗位设置与业务授权管理，必须坚持岗位制约制度。
超限额业务或特殊业务必须由授权人员审查、授权。
(V)10 、信用社开展安全保卫工作检查时，发现重大隐患信用社又无法解决，应及时向联社保卫部门报告。
(V)三、单选题。
(共1 0 分)1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：__________ (B)A、《商业银行操作风险管理指引》B、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C、《商业银行资本充足率管理办法》D、《巴塞尔新资本协议》2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？( C )A、市场风险B、策略风险C、法律风险D 、声誉风险3、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动建设”？( C)A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4、哪项不属于操作风险防范“十三条” 所列明的监管要求范围？ (A)A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D 、无故不能正常上班或经常旷工的6、、关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？(C)A 、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为 1 年C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D 、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结7、王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是(B)A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D 、甲银行可以自由向乙公司发放贷款8、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是(D)A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息9、“三个办法，一个指引”指：(C)A 、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D 、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引10 、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是：C）A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D 、贷款诈骗罪四、多选题（共 1 0 分）1、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。
（ABC）A、消费信用B、转账结算C、存入现金D 、支取现金2、信用社的__和__必须实行专人、专库管理，做到“印、押、证”分离。
（AC）A、重要空白凭证B、空白凭证C、印章D 、密押3、下列关于开户管理的做法，正确的是：（AC）A 、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以委托他人代签C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理4、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）A、客户身份识别B、反洗钱侦查C、大额和可疑交易报告D、保存客户身份资料及交易记录5、贷款合同签订必须在规定的信用社营业场所，由信用社工作人员和（）在合同上签字、盖章，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效。
（ABCDE）A、借款人B 、保证人C、抵押人D 、共有人E、质押人的法定代表人或授权委托人6、根据联社安全保卫工作检查制度规定，公安、银监等上级部门来营业网点开展安全保卫工作检查，我们的营业网点应执行哪“三证一陪同”规定？（ABCD ）A、工作证（检查证）B、身份证C、介绍信D 、联社派保卫干部或联社领导陪同E、信用社主任或副主任陪同7 、根据联社营业期间预暴预案规定：如歹徒暴力闯入营业场所作案、柜台领柜人员如何处置？（ABCE）A、按响警报，采取一切办法与“ 110 ”、当地派出所报警并向联社领导、保卫部门取得联系B、会计及临柜人员迅速锁好钱箱、帐柜、想方设法保护帐款C、使用配备的武器和各类自卫工具与歹徒搏斗，但要尽量减少人员伤亡及财产损失D 、如歹徒逃跑时，不要去追赶E、如歹徒逃跑时，应留有人员保护好现场，并锁好营业厅的防尾随门及重要部位的边、后门，其他人员可协助公安人员捉拿歹徒。
8、在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的__(ABCD)A、工作圈B、生活圈C、社交圈D 、消费圈9 、在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？(ABCD)A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办B、企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效D、企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理10、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成等金融交易的银行业务。
A 、取款B、存款C、转账D 、查询E、修改密码五、简答题(每题 5 分，共20 分)1 、农村中小金融机构案件定义：答案：农村中小金融机构工作人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关(纪检机关)立案侦查的案件。
2、银行风险的分类有几种风险？答案：银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
3、简述银行操作风险的概念？答案：操作风险是指有不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险。
4、什么是金融犯罪答案：我国《刑法》界定的金融犯罪，是指发生在银行、证券、保险等领域中的刑事犯罪，主要是指发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等管理制度，破坏金融管理秩序，情节严重，依照《刑法》应受刑罚处罚的行为。
金融犯罪不包括那些由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。
六、案例分析。
（案例形成原因、操作环节问题、吸取教训或，20 分）XX省L市X县Y信用社员工挪用资金案2006年3月17日，X县联社在对Y信用社进行突击检查时，发现该社原主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某挪用储户储蓄存款9 笔、金额327.2 万元。
通过对该社账务进行深入核查发现：（一）2005年4月至9月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采用吸收存款不入账方式，挪用储户存款9 笔、金额167 万元。
（二）2006年1月至3月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采取现金付出传票代替储蓄存单方式，挪用储户存款29 笔、金额1 116 万元。
（三）2000 年5 月至2006 年 3 月，原Y 信用社主任郭某利用职务之便，采用借名、冒名等方式违规向社会涉案人员发放贷款35笔、金额1389.9 万元。
以上三项涉案资金合计2672.9 万元，均由郭某借给涉案社会人员张某、狄某使用。
答案：一、案件成因本案件的案发原因主要是信用社员工法制意识淡薄、内部管理混乱，监督制约机制失效和用人失察造成的。
二、操作环节问题（一）干部交流制度、要害岗位人员轮岗制度等内控制度执行不力，信用社内部人员相互勾结，岗位制约失效。