邮储银行反洗钱自查报告
邮政储蓄银行的反洗钱工作调研报告
邮政储蓄银行旳反洗钱工作调研汇报反洗钱工作在当今复杂旳金融和社会环境下是一项重要而艰巨旳工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众主线客观规定，是维护金融机构诚信及金融稳定旳需要，也是保证信誉支付稳定，增进中国经济发展旳保证，也是维护金融机构健康发展旳保证。
邮政储蓄银行作为一支新生力量，对反洗钱旳认识和执行尚有很长一段路要走。
存在问题1、反洗钱工作思想认识不深刻。
思想认识是制约我们邮储银行尤其是我们这些农村支行反洗钱工作质量提高旳关键原因。
虽然反洗钱工作已开展数年，市（县）人行和邮储银行也做了大量工作，并进行了所谓旳培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范旳反洗钱技术模式，从而培训学习也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对怎样深化反洗钱工作旳现实指导意义不大。
在实际工作中多数职工不熟知与其业务有关旳金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防备洗钱活动。
加之部分农村旳管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表目前：首先认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过当地网点机构进行洗钱犯罪；另首先是怕得罪客户，紧张业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。
2、反洗钱工作宣传力度不到位。
反洗钱工作旳艰巨性，决定了加强力度宣传有关知识旳必要性。
由于农村邮储银行旳服务对象重要是“三农”，而农村文化素质高旳年轻人基本外出打工，留守在家旳都是文化素质较低、体弱病残旳老人或留守小朋友，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不懂得洗钱为何物，更谈不上理解或熟悉反洗钱旳有关洗钱工作旳开展。
3、邮储银行存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”旳现象，市、县上级部门虽制定了有关审批措施，但我们科技手段相对落后，对上报到事后监督和业务部门审批旳大额现金及转账业务也只是走过场，而上级有关人员无法现场审核交易旳真实性，只好放任自流，致使审批监督流于形式。
(精编)邮政储蓄银行反洗钱工作调研报告
邮政储蓄银行反洗钱工作调研报告在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱是一项重要而艰巨的任务。
做好反洗钱工作是国家利益和人民群众的根本客观要求，是维护金融机构诚信和金融稳定的需要，是确保信贷支付稳定和促进我国经济发展的保证，是维护金融机构健康发展的保证。
邮政储蓄银行作为一支新生力量，要理解和实施反洗钱还有很长的路要走。
存在的问题1.对反洗钱工作的思想认识并不深刻。
思想认识是制约我国邮政储蓄银行特别是农村分行反洗钱工作质量提高的关键因素。
虽然反洗钱工作开展多年，市(县)人民银行和邮政储蓄银行做了大量工作，进行了所谓的培训，但缺乏教材、师资、案例和成熟规范的反洗钱技术模式，培训和学习只停留在较低水平，反复照搬法律法规和阅读概念，对深化反洗钱工作没有太大的现实意义。
在实际工作中，大部分员工并不熟悉与其业务相关的财务法规和行业规定，根据自己的感受和经历来处理。
他们的业务处理更加随意，无法及时识别和防范洗钱活动。
此外，部分农村管理者和从业人员对反洗钱工作不够重视，表现在以下几个方面：一方面，他们认为农村交通不便，信息闭塞，经济发展落后，腐败、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过当地网点实施洗钱犯罪；另一方面，又怕得罪客户，担心业务损失，影响自身经济效益，发现疑点后没有进行深入调查。
2.反洗钱工作宣传不到位。
反洗钱工作的难度决定了加强相关知识宣传的必要性。
因为农村邮政储蓄银行的服务对象主要是“三农”，而文化素质高的年轻人基本都出去打工了，留在家里的都是文化素质低、体弱多病、残疾的老人或留守儿童。
此外，大部分农村地区交通不便，新闻闭塞，群众基本不知道什么是洗钱，更不了解或熟悉反洗钱相关工作的发展。
邮政储蓄银行开展反洗钱工作的调查报告
邮政储蓄银行开展反洗钱工作的调查报告＃＃县邮政储蓄银行开展反洗钱工作的调查报告反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。
邮政储蓄银行作为一支新生力量，对反洗钱的认识和执行还有很长一段路要走。
＃＃年3月30日至4月24日，我在邮政储蓄银行＃＃县支行进行社会调查，采用实地调查和资料查询方式，目的是为了了解邮储银行关于开展反洗钱工作的运作情况，通过此次调查将了解到的情况总结汇报如下：一、邮储银行＃＃县支行基本情况介绍邮政储蓄银行作为银行业的一支新生力量，网点众多，覆盖范围广泛，其反洗钱工作现状如何?存在什么问题?为了解组建后的邮政储蓄银行反洗钱工作状况，我对邮政储蓄银行＃＃县支行进行了一次实地调查。
中国邮政储蓄银行有限责任公司＃＃县支行于2008年6月13日在福州工商注册。
原有的邮政储蓄四大主要业务，即邮政储蓄基本业务、中间业务、储蓄卡业务、汇兑业务仍保留，并在原有基础上拓展其他业务。
在2009年相继开展了商务贷款、二手房贷款等，反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
因此，邮储银行＃＃县支行于2009年3月成立了反洗钱专案小组，履行反洗钱职责、组织反洗钱工作培训、召集反洗钱领导小组工作会议、定期通报反洗钱工作情况。
二、邮储银行＃＃县支行反洗钱工作存在的问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
银行反洗钱自查报告总结模板
银行反洗钱自查报告总结模板根据**银发(20XX)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正!一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。
按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
银行反洗钱工作自查报告
银行反洗钱工作自查报告银行反洗钱工作自查报告3篇第一篇：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。
联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。
按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
2020邮储银行反洗钱自查报告
2020邮储银行反洗钱自查报告州分行：根据甘邮银发(20XX)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正!后来有幸地参加了我行合规部组织的各种反洗钱培训，完成了总行的网络在线培训，并通过网络考试，还学习了其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，既对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的客户身份进行识别，了解客户的真实的身份、交易目的和交易性质;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，若发现可疑的洗钱活动，无须了解洗钱活动背后确切的犯罪性质，亦无须确认洗钱资金来源于犯罪活动。
在任何情况下，如有疑问，应当提交可疑洗钱活动报告。
前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱业务、防控洗钱风险的关键环节。
在xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。
现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下：一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
银行反洗钱自查报告(四篇)
银行反洗钱自查报告（四篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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邮政储蓄银行的反洗钱工作调研报告
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 邮政储蓄银行的反洗钱工作调研报告反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定,促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。
邮政储蓄银行作为一支新生力量,对反洗钱的认识和执行还有很长一段路要走。
存在问题1、反洗钱工作思想认识不深刻。
思想认识是制约我们邮储银行特别是我们这些农村支行反洗钱工作质量提高的关键因素。
虽然反洗钱工作已开展多年，市（县）人行和邮储银行也做了大量工作,并进行了所谓的培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训学习也只是停留在低层次水平,翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大.在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强,不能及时识别和防范洗钱活动。
加之部分农村的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：一方面认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过本地网点机构进行洗钱犯罪；另一方面是怕得罪客户，担心业务流失,影响自身经济效益，发现疑点后1/ 12没有深入调查。
2、反洗钱工作宣传力度不到位。
反洗钱工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。
由于农村邮储银行的服务对象主要是“三农”,而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便,消息闭塞，群众基本不知道洗钱为何物,更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关洗钱工作的开展。
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邮储银行反洗钱自查报告
州分行：
根据甘邮银发（20xx）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况
1、我行根据邮政金融网点 __及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户 __件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。
按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。
主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。
根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。
及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。
按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。
按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。
根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
11、反洗钱工作配合情况。
积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。
通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。
反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
内容仅供参考。