关于对建规和石化规的分析

关于对《石油化工设计防火规范》和《建筑设计防火规范》适用范围的

讨论

《石油化工设计防火规范》和《建筑设计防火规范》适用范围问题本来应该是一个无需讨论的问题，因为根据《石油化工设计防火规范》GB50016-2008（以下简称“石化规”）总则第1.0.2条规定：“本规范适用于石油化工企业新建、扩建、或改建工程的防火设计。”而在《建筑设计防火规范》GB50016 - 2006（以下简称“建规”）总则第1.0.3条规定：“本规范不适用于炸药（仓库），花炮厂（仓库）的建筑防火设计。人民防空工程，石油和天然气工程，石油化工企业，火力发电及变电站等的建筑防火设计，当有专门的国家规定或现行标准时，从其标准。”，由此可见，关于两个规范的适用范围问题应该明确的，就是石油化工企业的新、扩、改建设项目防火设计适用于《石化规》，而其他化工生产企业或其他生产企业的新、扩、改建设项目防火设计适用于《建规》。但在实际安全管理和安全技术工作实践中如安全评价报告的编制、评审以及新、扩、改建设项目设计、建设过程中的安全审批、验收以及安全条件的论证等问题上，对于应该执行什么防火规范一直存在不同的观点，甚至误区。如有人认为石油化工企业是石油和化工企业的总称，《石化规》适用于所有化工生产企业；有人认为《石化规》条款要求比《建规》严格，安全生产从严要求角度，应该按照高要求的《石化规》要求执行；有人认为危险性大的建设项目执行《石化规》，危险性小的执行《建规》；还有人认为有人认为《建规》是一个基本规范，《石化规》是一个专业规范，作为一般化工生产建设项目，首先执行《建规》，也要兼顾《石化规》等等众说纷纭。作为适用范围似乎都有明确规定的两个规范何缘在实际应用时在适用范围问题上长期存在如此明显差距？是一个值得反恩和探讨的问题。

两个规范在适用范围问题上长期存在不同意见，个人理解主要有以下原因：一是在对“石油化工企业”的理解和界定存在较大差异，在涉及具体企业或行业时不能确认到底该企业是否属于“石化企业”，还是一般化工生产企业，尽管在《石化规》的有关条款中对石化企业作了说明，但这一说明是比较原则的，并不能完全清楚地界定企业属性问题，如属于“基本有机化工原料及产品”，其产品和范围很广，是否只要有类似生产装置的或产品的就应该属于石化企业？是否只要是生产甲醇、环氧乙烷、丙烯睛；苯乙烯、乙炔、乙醛、氯乙烯、乙醇、乙酸等产品或生产装置的化工企业，都可以列入石化企业的范围呢，这也是难以找到明确答案的问题。个人理解条款内容之所以比较原则，也正是由于上述对石化企业的界定问题上存在一定复杂性。另一个实际问题是《建规》仅仅是一个建筑防火规范，建设项目中涉及的许多其他防火安全问题，诸如规划设计、平面布置、工艺设置、管道布置、仓库管理、清污分流、环境绿化等内容在《建规》中是没有具体要求的，但在《石化规》却有比较具体明确的要求，而这些内容应该或者可以作为一般化工生产企业建设过程作为安全设施设计的依据，存在这一情况导致一部分人员从主观上认为不一定想把这一问题弄得十分清楚。笔者就以上

问题谈谈自己的看法。

一、对于石油化工生产企业的界定问题的讨论

92版《石化规》第1．o．2条对其适用范围的描述是“本规范适用于以石油、天然气及其产品为原料的石油化工新建、扩建或改建工程的防火设计”。2008版的《石化规》对石油化工企业的定义是：“以石油、天然气及其产品为原料的工厂如炼油厂、石油化工厂、石油化纤厂等或由上述工厂联合组成的企业”。很显然，以石油、天然气为原料的生产企业属于石化企业是不难理解，炼油厂、石油化纤厂也不难理解，难就难在对“及其产品为原料的工厂”的理解上，因为石油化工的产品种类较多，生产类似石油产品的企业也比较多，有的虽然名称为石油化工厂，实际上只有一个与石油化工产品有关的产品，生产装置规模很小，就凭这样比较原则的定义要严格区分石油化工企业与一般化工生产企业还是有困难的。个人理解所谓“石油化工生产企业”首先应具有石油化工特点的生产装置和生产产品，石油化工生产装置主要包括以下生产装置：炼油生产装置（包括：加氢裂化，催化重整，催化裂化，烷基化等）；石油化纤生产装置（如涤纶、锦纶、尼纶、腈纶、维尼纶等装置）；合成树脂及塑料生产装置（如高压聚乙烯、低压聚乙烯、聚氯乙烯、聚苯乙烯、聚丙烯、聚碳酸酯等）；合成橡胶生产装置（如丁苯橡胶、丁腈橡胶、乙丙橡胶、异戊橡胶和顺丁橡胶、氯丁橡胶等装置）；基本有机化工原料的生产装置（如管式炉裂解制乙烯、丙烯、裂解汽油装置、乙二醇装置等）；合成洗衣粉装置（三聚磷酸钠等）。属于石油化工产品主要包括基本有机原料产品如乙烯、丙烯、四碳烯烃、笨、甲苯二甲苯等。中间原料如乙二醇(EG)、氯乙烯单体(VCR)、丙烯腈(AN)、苯乙烯单体(SM)、对苯二甲酸(PTA)、(PC)等。但是具有上述生产装置和产品还不够，作为典型石油化工企业一般还应该具有两个明显的特征，一是具有“油”头“化”尾的特征，所谓“油”头“化”尾，就是以炼油为龙头，以石油裂解为基础，生产基本有机原料的联合化工生产企业。二是石油化工企业一般企业规模和生产规模比较大，具有的安全生产风险比较大，这也是石油化工生产企业安全生产的基本特点。对于虽然具有上述基本有机原料品种特征的单个产品或单个装置，但不具有“油”头“化”尾特征的中、小化工生产企业，不应该定位为石油化工企业，因为这些企业生产规模小，安全生产的风险小，在许多方面不可能也不应该按《石化规》相关规定实施工程建设或采取技术措施。而参照《建规》的要求可能更为合适。

笔者曾注意到有关人员在宣贯2008版《石化规》时，谈到该规范的适用范围时曾说过，任何规范都为能包罗万象的。该规范的定位是针对于大型石化企业，原因是对于超大型石化企业来说该规范显得不够完善，而对于小型石化企业该规范又显得“过于严格”，所以，小型石化企业，以及其他化工类企业建议使用《建规》。其思路与笔者是大体相同的，稍有不同的是笔者在理解了《石化规》内容后认为不适用《石化规》的企业应该包括中型化工生产企业，企业性质可以是石油化工企业或非石油化工企业。关于生产企业规模的分类问题原则上应该按《企业规模划分标准》来进行划分，如特大型石油、天然气开采企业：是指油田年开采能力350万t或以上，资产总额20亿元或以上，天然气年开采能力50亿II13或以上，资产总额20亿或以上。特大型石化工业企业是指原油加工500万t或以上的企业。大型企业是指从业人员数2000及上，销售额30000万元或以上资产40000万元及以上的生产企业，其他企业均为中小型生产企业。

二、《建规》与《石化规》防火规范中主要条款内容要求的区别

《建规》与《石化规》在同类型条款中存在许多的不同要求，通过这些

不同的要求，可以理解两个不同规范为什么不能混用的原因，由于两个规范在相同类型条款的不同要求是比较多的，在这里不可能也无必要把它们全部列出，仅把部分主要不同点列出来供大家理解时参考。

1．火灾危险性分类方面的区别

《建规》与《石化规》在火灾危险性分类方面共同点是都是以物质的安全特性为主要依据进行分类的。《建规》火灾危险性分类分为生产的火灾危险性分类和储存物品的火灾危险性分类两大类，并分别分为甲、乙、丙、丁、戊5类。《石化规》火灾危险性分类分为甲、乙、丙3类。其中可燃气体分为甲、乙2类，在甲、乙、丙3类中又细分为甲A、甲B、乙A、乙B、丙A、丙B六类。这里可以明显感觉到《建规》火灾危险性分类涉及到的危险物质范围类型广一些，而《石化规》涉及到的危险物质范围小一些，仅限于石油化工企业常见物质范围内，一般化工生产企业许多物质在《石化规》里是找不到分类标准的，毫无疑问，在火灾危险性分类问题上一般化工生产企业应参照《建规》执行，石油化工生产

企业应参照《石化规》执行。

2．防火间距的区别

《建规》涉及的防火间距的内容有：厂房的防火间距，仓库的防火间距，甲、乙、丙类液体储罐（区）的防火间距，甲、乙、丙类液体储罐之间的防火间距，可燃、助燃气体储罐（区）的防火间距，液化石油气储罐（区）的防火间距，可燃材料堆场的防火间距等方面内容。《石化规》防火间距的内容包括：石油化工企业与相邻工厂与设施的防火间距，石油化工企业与同类工厂及油库的防火间距，石油化工厂总平面布置的防火间距等方面内容。从两个规范防火间距的内容范围看，《建规》属于综合类型，内容范围比较广，分类比较细，厂房的防火间距是以耐火等级为主要依据的。而《石化规》的防火间距主要是以平面布置和生产装置特点为主要依据确定的，体现了石油化工生产企业的特点，其侧重点在企业之间的防火间距和生产装置的防火间距。因此，《石化规》的防火间距在大多情况下要比《建规》的防火间距要求高。如《石化规》表4.1.9规定，甲、乙类生产装置或建筑物与相邻工厂的防火间距从50m到120m，而《建规》3.4.12款相关要求是“厂区围墙与厂内建筑之间的间距不宜小于5．Om，且围墙两侧的建筑之间还应满足相应的防火间距要求。”可见差距是比较大的，一般化工生产企业是不可能也无必要按《石化规》要求进行设置。如《石化规》表4.1. 10规定，可燃液体罐区、甲乙类工艺装置与明火距离均为40m，而《建规》3.4.2规定甲类厂房与明火之间的防火间距不应小于30m；《石化规》4.1. 10规定，甲、乙类工艺装置与可燃液体储罐防火间距为50m，《建规》表3.4.1规定甲、乙类厂房之间防火间距为10～12m；《建规》表4.2.1甲、乙类液体储罐区与建筑物防火间距为12～25m（一、二级）、15～30m（三级）；《石化规》4.1.9规定甲、乙类工艺装置与厂外其他公路防火间距30m；《建规》表3.4.3甲类厂房距厂外道路路边15m；《石化规》4.1.9规定，甲、乙类液体储罐与配电站（围墙）防火间距为50m；《建规》4.2.1规定甲、乙类液体储罐与配电站防火间距30～50m 等等。仅这些就可以看出《建规》与《石化规》在工厂防护距离、防火间距方面的差距是比较大的。因此，作为一般化工生产企业安全间距应该按《建规》要求

来考虑，不能按《石化规》的要求实施。

3．消防安全设施

《建规》消防给水和灭火设施的主要内容有：一般规定，室外消防用水量，消防给水管道和消火栓，室内消火栓等的设置场所，室内消防用水量及消防给水管道，消火栓和消防水箱，自动灭火系统的设置场所，消防水池与消防水泵房等6个方面内容。《石化规》在消防章节中的主要内容有：一般规定，消防站，消防水源及泵房，消防用水量，消防给水管道与及消火栓，消防水炮、水喷淋及水喷雾，低倍数泡沫灭火系统，蒸汽灭火系统，灭火器设置，液化烃罐区消防，建筑物内消防，火灾报警系统等12个方面内容。单从内容范围看《建规》与《石化规》是存在明显区别的，《石化规》的消防要求在许多方面都明显高于《建规》要求，如在消防设施供电电源方面，《石化规》8.3.8消防水泵应设双动力源，应满足《供配电系统设计规程> (GB50052)规定的一级负荷的规定。《建规》11.1.1规定消防用电按二级负荷供电。如在水系统设置方面《石化规》，8.5.1规定低压水系统，不得与循环水系统合并，《建规》8.1.4规定低压水系统可与生产、生活给水管道系统合并。如《石化规》8.5.4规定消防水管水流速度不大于3.5m ／s，《建规》8.1.3规定消防栓给水管道流速不大于2. 5m／s。又如消防水压力《石化规》规定低压水系统1.5～2kg/cm2，高压水系统7～l2kg/cm2.；《建规》8.1.3规定室外消防给水当采用高压或临时高压给水系统时，水枪的充实水柱仍不小于10．Om；当采用低压给水系统时，室外消火栓栓口处的水压从室外设计地面算起不应小于0. lMPa；对消防水量的要求《石化规》8.5.1规定对火灾区域提供4.1～20I。/min．mz的水量，水枪、水炮系统水量应根据不同情况应有183～633I_/s。而根据《建规》8.4.1规定一般工厂用水量在几十升每秒。如室外消防栓保护半径《建规》8.2.8规定室外消火栓的保护半径不应大于150m，《石化规》8.5.6规定消火栓的保护半径不应大于120m等。因此《建规》和《石化规》在相同条款存在不同的要求，说明在这些问题上石化企业应该严格按《石化规》执行，其他化工生产企业应该执行《建规》。

4．厂内道路和消防车道

《石化规》4.3.4规定消防车道路面宽6米，转弯半径不小于12m，路面净高度不应低于5m。《建规》6.0.9规定消防车道净高度和净宽度均不应小于4m。据此，也可以看出在消防车道的要求上《石化规》也是高于《建规》的。

以上是列举的《石化规》、《建规》主要有关条款内容部分不同之处，其实还有很多，这里就不一一列举。总之，通过以上内容对比说明一般化工生产企业与石油化工企业在许多方面的要求是不相同的，应该严格按企业类型分别执

行《建规》或《石化规》。

三、《石化规》中有关内容一般化工生产企业是可以借鉴或参照执行的

化工建设项目的设计、建设涉及许多法律法规或文件，如《建规》、《工厂安全卫生规程》、《化工企业安全卫生设计规定》、《电气安全管理规程》、《化工企业静电接地设计规程》、《化工企业静电安全检查规程》等安全规范和标准。个人认为《石化规》中有许多条款内容是与上述规定内容相似，是可以作为一般化工生产企业在项目建设过程中作参考的，需要注意的是如果上述法规有具体规定的应首先执行上述专业规定，相关专业规定不明确、不具体，而《石化规》比较具体明确的可以参照《石化规》要求考虑，如《石化规》的以下条款内

容：

《石化规》4.1关于区域规划中除4.1.9，4.1.10等条款外的内容；《石化规》4.2工厂总平布置内容中4.2.1～4.2.11条款内容；《石化规》关于工艺装置和系统单元除防火间距等内容外的其他条款；《石化规》5.4污水处理场和循环水厂有关条款；《石化规》5.5泄压排放和火炬系统条款；《石化规》5.6钢结构耐火保护有关条款；《石化规》5.7其他要求的条款；《石化规》6储运设施条款，关于防火堤、事故存液池、厂内仓库的有关内容；《石化规》7管道布置的部分内容；《石化规》9.1关于消防电源大部分内容，9.2防雷、9.3防静电的有关内容。应当指出的是，《石化规》部分条款内容可以作为一般化工生产企业或非石油化工企业在项目建设采取安全技术措施时作为参考，但并不能改变两个规范各自适用范围的性质，更不能作为混淆两个规范适用范围的理由。

通过以上讨论，石油化工是一个细分化工行业，它与其他化工行业或一般化工行业是有区别的，因此《石化规》原则上适用于石油化工企业，不适用于其他化工生产行业，其他化工生产行业或无专业规范的化工生产企业防火设计应执行《建规》的要求。由于《石化规》在许多防火设计的具体内容方面是其他规范所不明确的或不具体的，从技术层面可以参照执行，但从管理层面，不应当强

制执行。

公司合规管理制度(试行)

证券股份有限公司合规管理制度（试行）目录第一章总则第二章合规管理机构设置及合规职责第一节董事会和监事会第二节高级管理层第三节各部门、分支机构及全体员工第四节合规总监与合规管理部第三章合规管理部与其它部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制第一节合规风险的识别与评估第二节合规咨询与合规审查第三节合规培训第四节合规监督检查与监控第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒第六节合规报告与反馈第七节合规管理的档案与留痕第五章合规举报、问责与考核第六章附则第一章总则

第一条为促进公司加强部合规管理，有效识别和主动管理、防、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合的法律、法规、规章及其他规性文件、行业规和自律规则、公司部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则” ）。本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心容，也是部控制的一项基础性工作。第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责” 等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。第六条公司合规管理应遵循以下原则:

公司合规风控内控管理制度13.doc

公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度有效性评价机制第一章总则第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险：（一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。（二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。

（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则：（一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。（二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。（三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。（四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。（五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。

合规性评价管理制度

合规性评价管理制度（WHNYLM/ZD-115-2015）第一章总则第一条为规范合规性评价管理，依据集团《煤化工企业安全风险预控管理体系要求》及能源公司相关规定，结合公司实际，制定本制度。第二条本制度规定了合规性评价的计划、方法、范围和不符合的管理要求。第三条本制度中所称的合规性评价是指企业或者组织为了履行遵守法律法规要求的承诺，以定期评价对适用法律法规的遵循情况的一项管理措施。第四条合规性评价遵循以下原则：（一）公平公正，全面开展；（二）基于事实和数据而定。第五条本制度适用于公司各部室及三厂一矿（以下简称各单位）。第二章组织与职责第六条党群工作部是合规性评价的主责部门，主要职责：（一）负责法律法规及其他要求的获取、识别；（二）负责编制年度合规性评价计划；（三）明确合规性评价的方法；（四）组织开展合规性评价工作；

（五）编制公司合规性评价报告；第七条对评价的各单位不符合，各单位制定纠正措施和预防措施。第八条安健环部负责将监督、检查过程中发现的不符合法律法规的项目报送至党群工作部，做为合规性评价的依据。第三章合规性评价的方法第九条通过审核对照已识别的法律、法规和其他要求进行合规性评价；第十条通过对文件和记录进行评审评价；第十一条通过对现场、资料等的检查评价；第十二条通过和有关人员面谈评价；第十三条通过委托第三方评价；第十四条通过监测和测量对安全、健康和环境影响的关键特性进行评价；第十五条通过体系内部审核评价。第四章合规性评价的依据第十六条依据识别适用的法律、法规和其他要求。第十七条依据有关的监测数据：（一）环境监测报告；（二）现场职业卫生监测报告；（三）职业危害岗位体检报告；

合规经营与风险控制制度

合规经营与风险控制管理制度第一章总则第一条为进一步规范公司治理结构，加强公司合规风险管理，增强自我约束能力，实现持续发展，制定本制度。第二条本制度所称的合规，是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、行政法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）本制度所称的合规管理，是指公司建立合规组织架构、制定和执行合规制度，培育合规文化、防范和应对合规风险的行为。本制度所称的合规风险，是指因公司及其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者声誉损失的风险。第三条合规风险管理是公司进行全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

第四条公司建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。第五条公司设立合规总监，合规总监作为公司的合规负责人，是公司的高级管理人员，对公司及其员工的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。合规总监分管法规风控部，独立履行合规管理职责。公司设立法规风控部为公司合规管理部门，行使合规管理职能，同时行使风险监管职能。法规风控部门独立于公司其他部门。第六条公司各内部控制部门建立分工协作的关系，共同防范公司经营管理过程中的各类风险。第七条合规人人有责，公司倡导和培育良好的合规文化，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。合规从高层做起，公司董事、监事和高级管理人员的言行应与公司的宗旨和价值观念相一致。董事会和高级管理人员应在公司倡导并推行诚实守信的道德准则和价值观，努力培育员工的合规意识，推行主动

(完整word版)合规管理制度

合规管理制度第一章总则第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。第二条合规与合规管理依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。第三条合规管理原则在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则：（一）全面管理原则合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。

公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。（二）独立管理原则合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。（三）垂直管理原则合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。

企业合规管理办法

企业合规管理办法商业银行合规审查工作管理办法第一章总则第一条为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内(外)出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合规部)。第三条合规审查应当遵循以下原则： (一)依法合规原则。 (二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。 (三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)管理相结合原则。第四条我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。

第二章部门分工与职责第五条风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。第六条业务性审查职责 (一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。 (二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。 (三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品质量标准与相应资质要求。 (四)是否超越业务权限。 (五)是否真实反映谈判情况。 (六)对方当事人是否具有签约主体资格。 (七)业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。第七条法律合规性审查职责包括： (一)制定或签约法律程序是否符合规范。 (二)条款之间是否有冲突。 (三)条款之间是否有歧义。 (四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。 (五)条款是否损害我行的合法权益。第三章审查流程与时限

合规展业管理办法

资产管理有限公司合规展业管理办法为了深入贯彻公司相关制度，适应公司高速发展的需要，认真落实《业务管理办法》和《人事管理办法》，特制订本合规管理办法，以下简称“本办法”。本办法中所称的合规是指公司各分支机构员工在开展营销工作的过程中，应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。第一条：各分支机构在营销活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。员工应当遵守行业的自律公约和有关制度，自觉维护企业形象。各分支机构负责人为所管辖机构合规工作的责任人。第二条：员工应当在所属分支机构授权范围内从事产品销售活动，自觉接受所属分支机构的管理，履行员工的岗位职责。第三条：员工应当自觉参加培训，提高职业道德和业务素质，为客户提供诚信、优质的专业服务。第四条：员工进行对外展业时，应当向客户表明自己身份。第五条：员工拜访或接待客户时，言谈举止应文明礼貌，不得影响客户的正常生活、工作。第六条：员工在向客户提供产品推荐时，应深入了解和分析客户需求，推荐适合客户需要产品，不可强买强卖。第七条：员工应当客观、全面、准确地向客户披露有关产品与服务的信息，对于产品销售合同中收益、期限、风险等重要信息，应当作详细说明。员工应当正确地对客户履行如实告知义务，向客户进行风险揭示。第八条：员工应当将产品销售合同、单据等重要文件交由客户本人签名确认。第九条：员工应当为客户提供优质的售后服务，耐心接受客户咨询，积极协助客户办理合同签约打款事项。第十条：员工应当将投诉渠道和投诉方式告知客户，并积极配合公司有关部门对客户的投诉进行调查处理。

机构合规管理手册

圣源祥保险代理有限公司目录一、前言二、合规宣誓誓词三、合规的基本知识（一）什么是合规（二）什么是合规风险（三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系（四）什么是合规管理（五）什么是合规文化（六）公司合规管理架构序言为帮助员工了解合规的重要意义以及公司合规管理制度，增强合规的主动性，提高工作效率和严格执行规程，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《保险专业代理机构监管规定》等法律法规、监管规定及公司规章制度，结合公司实际情况，特制定本手册。旨在使大家在各自岗位上拼搏进取、合规操作，为公司发展腾飞尽最大的贡献。各员工务必全面了解本手册各项内容并切实遵行本手册只是为员工职业行为提出了一般性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行本手册的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求。如果员工对具体业务流程、交易环节中自身行为的合规性存有疑问时，应及时向公司合规管理部门或者业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现

的失误。所有员工都有义务及时阻止正在发生或者可能发生的不合规行为，并向部门领导或者合规管理部门报告。适用范围：本手册适用于公司全体从业人员，包括正式员工和试用员工。我庄严宣誓：我做为圣源祥的一名员工，我将秉承规范诚信创新的优良作风，坚决遵守国家保险法规、恪尽职守，合规经营、求真务实，专业执业、律言律行，树立诚信为本，操守为重，真情服务的职业准则，计划管理，完善制度，强化内控，持续提升素质，维护行业形象，永不误导客户，永不诋毁同业，为促进圣源祥健康平稳发展不懈努力。一、合规的基本知识（一）什么是合规 “合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。”上述法律、规则及标准还可延伸至保险公司经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。（二）什么是合规风险合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。有时，合规风险也指诚信风险，因为保险的商誉有时与其一贯遵循的诚实守信原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求，保险公司必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，保险公司管理人员能够采取适当措施予以纠正。（三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系合规风险与操作风险、法

XXXX公司合规管理制度

XXXX公司合规管理制度第一章总则第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。第五条合规管理原则：（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。（三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。第六条公司合规管理工作的目标是：（一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。（二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。（三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。第二章合规管理架构体系及合规职责第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，

商业银行合规管理实用手册

为了便于商业银行识别评估合规风险，有效实施合规管理，本书全面系统地收录了1986年至2007年间发布的、与我国商业银行合规管理密切相关的法律、行政法规、部门规章、规范性文件、司法解释以及行业自律准则。本书由交通银行法律合规部根据工作实践经验，以效力层次、监管领域、业务种类以及发布时间等分类标准编制而成，内容全面，编排科学，查阅便利，是商业银行合规管理人员、法律人员和业务人员必备的实用工具书。目录目录 Compliance and the compliance function in banks (1) 附：合规与银行内部合规部门(2005年4月) (8) 商业银行合规风险管理指引(2006年10月25日) (12) 第一章法律中华人民共和国中国人民银行法(2003年12月27日修正) (16) 中华人民共和国银行业监督管理法(2006年10月31日修

正) (19) *附：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录(2004年7月27日) ①中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定(2004年5月11日) *中国银行业监督管理委员会法律工作规定(2005年11月26日) 中国人民银行、银监会关于清理第一批 110件规章和规范性文件的公告 (2004年12月17日) *中国人民银行、银监会关于清理第二批 74件规章和规范性文件的公告 (2007年1月16日) 中华人民共和国商业银行法(2003年12月 27日修正) (23) *中华人民共和国证券法(2005年lO月27 日修订) *中华人民共和国保险法(2002年12月28 日修订) *中华人民共和国信托法(2001年4月28 日)

公司合规管理制度(试行)

公司合规管理制度(试行)1 山西证券股份有限公司合规管理制度（试行）目录第一章总则第二章合规管理机构设臵及合规职责第一节董事会和监事会第二节高级管理层第三节各部门、分支机构及全体员工第四节合规总监与合规管理部第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制第一节合规风险的识别与评估第二节合规咨询与合规审查第三节合规培训第四节合规监督检查与监控第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒第六节合规报告与反馈

第七节合规管理的档案与留痕第五章合规举报、问责与考核第六章附则第一章总则第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处臵合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。第六条公司合规管理应遵循以下原则：（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。（三）独立性原则：公司合规管理从制度、组织和人员安排上保证合规管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使合规管理部门与其他内控部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。

公司合规管理制度(试行)

山西证券股份有限公司合规管理制度（试行）目录第一章总则第二章合规管理机构设置及合规职责第一节董事会和监事会第二节高级管理层第三节各部门、分支机构及全体员工第四节合规总监与合规管理部第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制第一节合规风险的识别与评估第二节合规咨询与合规审查第三节合规培训第四节合规监督检查与监控第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒第六节合规报告与反馈第七节合规管理的档案与留痕第五章合规举报、问责与考核第六章附则第一章总则第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行

规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。第六条公司合规管理应遵循以下原则：（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、

证券公司合规管理实施指引

证券公司合规管理实施指引第一章总则第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念：（一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。（二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。（三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。（四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董

事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

公司合规手册

上海极元管理咨询有限公司合规手册第一章概述第一条上海极元管理咨询有限公司（以下简称“公司”）合规手册（以下简称“本手册”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》等国家法律、法规以及公司相关规章制度制定。第二条本手册制定的目的是让公司全体员工了解并遵守与业务相关的主要法律、法规和公司规章制度要求，以确保公司和员工行为的合法合规。第三条本手册应与公司其它规章制度和业务流程等规定一并阅读，以全面了解公司对各项业务和活动的合规要求。第四条公司员工应该认识到任何的违法、违规行为都可能给公司造成损害，任何违反本手册条款的行为都是违规行为，违规者将因此受到公司的纪律处分，严重者甚至可能承担相关民事或刑事法律责任。因此，公司员工应该认真阅读本手册，了解并遵守与所从事业务相关的法律、法规和公司规章制度要求。第五条若员工违反或感觉到可能违反了本手册的规定，应立即通知直接主管和监察稽核部。第六条本手册内容根据法律法规和公司规章的颁布、修改而定期更新。第七条监察稽核部负责对公司每一位新入职员工进行本手册的培训。第八条新入职员工应在入职时签署《员工行为规范》(见附件一)。第九条本手册为保密性文件，未经监察稽核部书面同意，不得将本手册的任何内容透露给公司以外的任何人。第十条请仔细阅读本手册，如有任何疑问，请与监察稽核部联系。第二章合规责任第十一条全体员工职责（一）所有员工应确认其收到本合规手册，完全了解并遵守公司的各项制度和流程。如果对合规职责和制度有不明之处，员工应咨询其直接主管或监察稽核部。（二）员工有义务向其直接主管和监察稽核部报告所获知的违规事件。（三）若员工履行职责与遵守合规制度产生矛盾时，员工应立即报告其直接主管和监察稽核部，由其采取适当的措施。第十二条总经理合规职责（一）在公司范围内营造“诚信、、合规、稳健、创新”的理念；

企业合规管理出台的背景及意义.docx

企业合规管理出台的背景和意义 1.顺应全球强化合规管理新趋势 1.1 国际组织推动企业合规管理的历程自 1999 年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有 44 家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在 2000 年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在 2008 年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD ）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定； 2014 年，以国际标准化组织（ISO ）为代表，发布了《 ISO19600 合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。 1.2 国外政府推动企业合规管理的历程从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978 年出台的美国《反海外腐败法》（ FCPA ），重点是对企业违规行为进行打击。2010 年，英

国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016 年 12 月，法国宪法委员会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691 号法案》（《萨宾第二法案》），该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。

员工合规手册

和兴证券经纪有限责任公司员工合规手册（试行）保密声明本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息.任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等)将本手册的全部或部分内容直接

或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。目录名词解释.................................................. - 2 -基本规定.................................................. - 3 -合规理念............................................................................................................................................... - 3 - 合规目标............................................................................................................................................... - 4 - 合规管理基本原则............................................................................................................................... - 4 - 合规管理组织架构............................................................................................................................... - 5 - 合规职责.................................................. - 7 -董事会................................................................................................................................................... - 7 - 监事会................................................................................................................................................... - 8 - 高级管理层........................................................................................................................................... - 8 - 各部门、各分支机构........................................................................................................................... - 9 - 全体员工............................................................................................................................................. - 10 - 合规管理组织............................................. - 10 -合规总监............................................................................................................................................. - 11 - 合规管理部门..................................................................................................................................... - 13 - 合规联系人......................................................................................................................................... - 14 - 合规制度................................................. - 15 -公司合规管理制度............................................................................................................................. - 15 - 员工职业规范..................................................................................................................................... - 16 - 员工职业道德..................................................................................................................................... - 16 - 证券从业人员行为准则(八要十不准) .............................................................................................. - 17 - 业务规范............................................................................................................................................. - 18 - 合规管理机制............................................. - 20 -合规审查............................................................................................................................................. - 20 - 合规检查和合规监督......................................................................................................................... - 21 - 合规咨询和合规培训......................................................................................................................... - 22 - 合规报告............................................................................................................................................. - 23 - 外部沟通和协调................................................................................................................................. - 23 - 合规管理有效性评估......................................................................................................................... - 24 - 其他合规管理工作............................................................................................................................. - 25 -

合规管理基本制度

合规管理基本制度 1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 2适用范围本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。 3定义、缩写与分类 3.1定义 1）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 2）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 3）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。 4）合规部门：是指本行内部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。 5）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，

促进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。 3.2缩写无 3.3分类无 4 组织结构与职责权限 4.1组织结构图 4.2职责与权限 4.2.1董事会董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责： 1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施； 2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； 3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督； 4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。