证券账户整合(一码通)常见问题
关联关系常见问题解答
关联关系常见问题解答1、问：哪些账户业务办理的时候需要确认关联关系？是不是标记为关联关系未确认的账户都需要申报确认后才能新开户？答：投资者办理新开户、关键信息变更、休眠账户激活等业务时需办理关联关系确认。
投资者名下未确认关联关系的A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）都需要申报确认后才能新开户。
投资者名下未确认关联关系的开放式基金自动配号产生的封闭式基金账户、信用账户、休眠、冒开、不合格账户无需申报确认关联关系也能新开户。
2、问：开户时有未确认关联关系的封闭式基金账户，如何判断封闭式基金账户是否为配号产生的？答：首先，如果有未确认关联关系的配号封闭式基金账户，新开户时系统将不会报错,即不会影响新开户。
故建议券商柜台人员尝试先直接新开户，按照系统回报的提示进行操作。
柜台人员也可通过号码初步判断是否为配号产生的封闭式基金账户，沪市：F500000000-F999999999(不含F97段)，深市：05xxxxxxxx。
3、问：投资者新开户时，是否可以不进行关联关系确认查询就直接开户？答：可以。
按照系统回报的提示进行操作，仅当投资者名下有未确认关联关系的A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）时，系统才将回报错误提示。
4、问：如果投资者有未确认关联关系的A股、B股、封闭式基金账户（配号除外），应如何办理确认？答：分三类情形办理确认：情形（一）当通过“存量账户关联关系报送信息查询”接口显示，该账户对应的委托交易券商已报送关联关系确认，则可直接在“证券账户关联关系维护”接口为投资者确认关联关系，之后即可为投资者办理新开户等业务。
情形（二）当通过“存量账户关联关系报送信息查询”接口显示，该账户对应的委托交易券商未报送或关联关系报送为不确认，应告知投资者委托交易券商名称，请投资者前往该券商直接申请办理关联关系确认，或由委托交易券商出具资产权属证明（模板见附件），再返回新开户券商办理关联关系确认并新开户。
情形（三）当通过“存量账户关联关系报送信息查询”接口显示，该账户没有对应的委托交易券商，需投资者提供资产权属证明，包括投资者自身持有的原始股认购书，或由买入券商提供的交割单或资产权属证明（模板见附件），或由发行人提供的资产凭证（需加盖公章）。
关于实施跨期现一码通账户体系有关事项的通知
关于实施跨期现一码通账户体系有关事项的通知各市场参与主体：为建立集中统一的多层次资本市场账户体系，推动期货市场和现货市场账户联动，切实保护投资者合法权益，依据《期货市场客户开户管理规定》和《证券账户管理规则》，经中国证券监督管理委员会批准，建立跨期现一码通账户体系，现将有关事项通知如下：一、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）与中国期货市场监控中心有限责任公司（以下简称“中国期货市场监控中心”）在现有证券市场一码通账户基础上，共同建立期现市场联动的跨期现一码通账户体系，初期仅将金融期货账户纳入跨期现一码通账户体系。
二、中国结算为参与证券、期货市场交易的投资者统一开立一码通账户，实现投资者身份信息的统一识别和管理。
三、投资者赴期货市场开户时，按期货市场现有流程开立金融期货账户后，中国期货市场监控中心将新开金融期货账户投资者的姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等相关账户信息报送中国结算，中国结算根据中国期货市场监控中心报送的投资者开户信息，按照中国结算一码通账户命名规则为投资者开立一码通账户，同时建立并确认一码通账户与期货市场统一开户编码的对应关系。
投资者已有一码通账户的，中国结算直接建立并确认一码通账户与期货市场统一开户编码的对应关系。
投资者赴证券市场开户时，仍按现有流程同时申请开立一码通账户及A、B股等相关证券子账户。
投资者申请开立证券市场证券子账户时，如投资者已有一码通账户，且该一码通账户下有且仅有金融期货账户的，证券公司等开户代理机构应按证券市场相关规定，要求投资者补充完善一码通账户信息。
四、投资者变更姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等有关账户信息时，应分别按期现货市场现有流程，同步变更一码通账户及期现货市场账户信息，确保期现市场相关账户信息一致。
投资者期现货市场账户信息变更后，已建立的期现账户对应关系及确认状态不发生改变。
因投资者账户信息不准确或缺失等原因，导致期现账户对应关系建立不准确的，经投资者申请，中国结算组织核实后将予以更正。
证券投资者常见问题问答
证券投资者常见问题问答（2007年新版）目录一、证券交易类 (02)二、会员业务类 (08)三、上市公司类 (11)四、股份转让类 (15)五、债券基金类 (20)六、创新产品类 (31)（1）ETF (31)（2）权证 (38)XX证券交易所投资者教育中心编二OO七年五月一、证券交易类1.什么是指定交易？根据２００７年５月１５日实施的《XX证券交易所指定交易实施细则》(编者注，下同)，指定交易是指凡在本所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定本所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与本所市场证券交易的制度。
2.投资者如何办理或变更指定交易？投资者在办理指定交易时，须通过其委托的交易参与人向本所交易系统申报证券XX的指定交易指令。
申报经本所交易系统确认后即时生效。
已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。
办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向本所交易系统撤销指定交易的指令申报。
申报一经确认，其撤销即刻生效。
3.指定交易在何种情况下不能撤销？投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：（一）撤销当日有交易行为的；（二）撤销当日有申报；（三）新股申购未到期的；（四）因回购或其他事项未了结，相关机构未允许撤销的。
撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后，方可进行交易。
4.大宗交易的金额与数量有何规定？在本所市场进行的证券单笔买卖达到如下最低限额，可以采用大宗交易方式：（一）A股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；B股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上；（二）基金交易数量在300万份（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；（三）债券及债券回购大宗交易交易数量在1万手（含）以上，或交易金额在1000万元（含）人民币以上。
“一码通”证券账户整合常见问题
中国结算将推“一码通”证券账户证券账户整合常见问题：1、什么是“一码通”？答：登记结算公司发布的“证券账户管理规则”中新增了“多层次证券账户架构”，账户由“一码通账户”及关联的“子账户”共同组成。
其中，“一码通账户”用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，“子账户”用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。
预计于2014年10月份上线。
2、证券账户整合的范围是什么，包含哪些账户？答：此次证券账户整合涉及的账户主要是由中国结算开立和管理的或者委托中国结算配号的证券账户，包括：沪深A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用交易账户、衍生品合约账户，全国中小企业股份转让系统账户，以及由中国结算TA系统登记的开放式基金账户。
3、如何开立一码通账户，是否需要投资者前往证券公司办理？答：如果您已有证券账户，中国结算将为您自动配发一码通账户，并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户之间的关联关系，关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知您，您不需要前往证券公司办理。
证券公司可以采取以下方式告知投资者一码通账户信息：短信、微信、电子邮件、电话等，具体方式由证券公司选择。
您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。
如果您还没有证券账户，在首次开户时要同时申请开立一码通账户。
对于一码通账户的开立，不另收取开户费。
4、中国结算正在开展证券账户整合工作，请问这项工作的内容是什么？答：证券账户整合工作的主要内容可以简要概括为三个“一套”：一套账户、一套规则、一套系统。
“一套账户”是为您配发一码通账户，关联沪深A、B股等各类证券账户，为您清晰呈现账户全貌，方便您查看各类证券账户信息，方便办理各项业务。
“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程，消除沪深市场账户业务差异带来的影响，提升您办理账户业务时的体验和效率。
“一套系统”是建立统一账户平台，负责账户业务的统一运营，承接原有中国结算沪深分公司开户系统的功能，证券公司的账户系统只需与统一账户平台对接，为您实现各市场账户业务一柜受理。
一码通证券账户系统的设计与实现
华中科技大学硕士学位论文账户的统一管理[14]。
中登的统一账户平台，以账户管理业务为核心，包含账户开户、资料变更、账户合并、账户注销、休眠账户处理、不合格账户处理、账户统计与稽核、开户代理机构管理等账户业务功能的集中统一处理[15]，同时为未来构建中国以登记账户为主的全新账户体系做充分准备和长远规划[16]。
湖北省某证券公司，成立于上世纪90年代初。
该证券公司已有集成化的证券账户管理信息系统，原系统基于客户端/服务器（Client/Server，简称C/S）架构的MIS 系统，为配合中登上线的“一码通”即统一账户平台，需在原系统上进行改造，增加相关接口。
本论文的方案，将对券商端的证券账户系统为中登统一账户平台的配合改造进行论述[17]。
1.2 国内外研究概况自1991年上海深圳证券交易所建立以来，电子化簿记系统也随之兴起，无纸化证券开始覆盖证券市场，到目前为止，我国的各种证券产品均已实现无纸化[17]。
而与此反差较大的是，证券与交易的相关制度一直没能脱离实物证券的束缚[18]。
后果就是，证券交易与法律法规脱节，投资者权利的所有、证明与变动因此没有确切的法律界定[19]。
从证券法角度上，无纸化是对纸质证券外观而言的。
纸质外观是投资者的书面权利凭证，与证券权利密不可分[20]。
证券的权利是实质，而纸质实物则是外观形式。
无纸化证券尽管没有再采用纸质表现形式，却也没对实质内容有所改变，因为可借数据电文发挥权利功能[21]。
自1987股灾以来，在各机构，如G-30小组、国际证券服务业协会（ISSA）等的推动下，各国的证券无纸化进展显著。
其中西班牙、法国、瑞典等国实现全面无纸化，即从发行到交易；而英国发行实物证券，再以无纸化方式，授权登记或集中保管机构销毁；日韩、香港则是实物证券、无纸化证券并存；美国各州因为立法权划分，50个州的证券立法进度参差不齐[22]。
我国的深圳证券交易所，在建立之初，使用证券实物方式进行交付。
中国证券登记结算有限责任公司关于为投资者开设一码通账户及建立证券账户关联关系的通知-
中国证券登记结算有限责任公司关于为投资者开设一码通账户及建立证券账户关联关系的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券登记结算有限责任公司关于为投资者开设一码通账户及建立证券账户关联关系的通知各市场参与主体：为更好服务资本市场，提高市场效率，切实保护投资者合法权益，方便投资者账户管理，依据中国证监会核准修订的《证券账户管理规则》，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）构建了以投资者为核心的多层次证券账户体系，在现有沪深A、B股等证券账户基础上，为投资者设立一码通账户，作为记录投资者身份信息以及证券资产的总账户，现有证券账户作为投资者用于投资交易的子账户，并在一码通账户与子账户之间建立关联关系。
现将相关事项通知如下：一、中国结算为每个投资者开设一码通账户，现有证券账户作为子账户，用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。
投资者仍使用现有证券账户进行交易买卖，投资交易习惯不受影响。
二、同一投资者不同证券账户之间的关联关系建立之后，实现了投资者信息的集中存储与管理，降低了开户成本，证券账户业务办理更加便捷，有利于投资者管理其持有的所有证券资产，便于办理不同证券账户之间因为退市、转板等原因引起的证券划转等业务。
三、对于新开户投资者，在其首次开户时，中国结算依据其提交的一码通及相应证券账户开户申请，一并为其开立一码通账户和相应的证券账户，建立并确认关联关系。
四、对于已开立证券账户的投资者（未书面申请开立一码通账户的投资者），中国结算将根据账户实名制原则，经托管证券公司确认，为身份信息三要素（投资者名称、身份证明文件类型及号码）相同的投资者设立一码通账户，并建立与各子账户之间的关联关系。
证券业“一人多户”模式对现行反洗钱工作的影响及建议
证券业“一人多户”模式对现行反洗钱工作的影响及建议许井荣【期刊名称】《中国信用卡》【年(卷),期】2016(000)007【总页数】3页(P69-71)【作者】许井荣【作者单位】中国人民银行连云港市中心支行【正文语种】中文继普通机构投资者和沪港通个人投资者“一人一户”限制放开后，2015年4月10日，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“证券登记公司”）下发了《关于取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制的通知》，明确自2015年4月13日起A股市场全面放开“一人一户”限制。
自此，自然人与机构投资者均可根据自身实际需要开立多个A股账户和封闭式基金账户，上限20个，引发投资者开户热潮。
证券登记公司官方数据显示，“一人多户”放开首周，新增A股开户数量高达326万户。
面对开户数量的激增，各大证券公司在传统柜台开户的基础上，纷纷推出互联网和手机开户方式。
账户是客户身份识别的起点和大额可疑交易监测的基础，证券业“一人多户”的全面放开及伴随的互联网在线开户方式的盛行，将对证券业现行客户身份识别、大额可疑交易监测、交易记录保存等产生诸多影响，应引起监管层关注。
1.单一证券公司更加难以有效识别和报送可疑交易“一人多户”模式下，投资者可根据需要在不同的证券公司开立多个证券账户和资金账户，如果不法分子分散开户，将非法资金分散投入到不同证券公司大量买卖证券，或者在不同账户之间进行复杂交易，掩盖非法资金的真实所有权关系，或者在极短时间内利用多个账户自买自卖同一证券快速实现黑钱清洗，仅凭单一证券公司无法通过监测及时发现。
2.网络在线开户方式盛行，给反洗钱客户身份识别和交易记录保存带来挑战一是证券网上开户缺乏反洗钱专业指引。
目前，各证券业线上开户操作主要是参照证券行业协会下发的《关于发布〈证券公司开立账户规范〉的通知》（中证协发〔2013〕38号）执行，根据该通知第五条“证券公司可以在经营场所内为客户现场开户，也可以通过见证、网上及证监会认可的其他方式为客户开立账户……本规范所称网上开户，是指客户凭借有效的数字证书登录证券公司网上开户系统，签署网上开户协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户业务”。
证券一码通账号被其他用户绑定情况说明
证券一码通账号被其他用户绑定情况说明
对于证券一码通账号被其他用户绑定的情况，首先需要明确的是，证券一码通账号是个人的重要资产，存有大量的证券交易信息和个人财产等敏感信息。
如果账号被其他用户绑定，将会导致用户无法自主管理账户，同时也会带来诸多风险和损失。
证券一码通账号被其他用户绑定的原因可能是因为账号被非法盗取、密码泄露、伪装诈骗等，也可能是因为用户在使用过程中未注意安全，如易被破解的密码、轻易将账号信息透露给他人等。
一旦发现账号被其他用户绑定的情况，用户需要及时向相关证券公司或证券交易所报告此情况，并尽快进行账号解绑和密码修改等操作，以免进一步扩大损失。
此外，为了避免账号被其他用户绑定的情况发生，用户需要保持良好的账号安全习惯，如设置复杂密码、定期更换密码、不轻易将账号信息透露给他人等。
同时，也建议用户使用安全可靠的证券交易平台和证券账户管理软件，以确保账号安全。
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证券账户整合（一码通）常见问题
什么是一码通账户,与现有证券账户是什么关系? 答:一码通账户,是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户,现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。
在现有沪深A、B股等证券账户基础上,中国结算为每个投资者增设一码通
账户。
业务处理按证券子账户处理,再汇总形成一码通总账。
现有证券账户作为投资者持有及变更持有证券的权利凭证
的法律定位不变。
一码通账户作为总账也是投资者持有及变更持有证券的权利凭证。
现有证券账户体系是以证券账户为核心的单层次账户体系,同一投资者的不同证券账户之间没有关系。
借鉴金融行业通行做法,在账户整合过程中,中国结算将构建以投资者为核心的多层次账户体系。
证券账户整合的范围是什么,包含哪些账户? 答:此次证券账户整
合涉及的账户主要是由中国结算开立和管理的或者委托中
国结算配号的证券账户,包括:沪深A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用交易账户、衍生品合约账户,全国中小企业股份转让系统账户,以及由中国结算TA系统登记的开放式基金账户。
证券账户整合会不会影响投资者现有交易习惯,一码通账户会不会取代现有证券账户? 答:一码通账户不取代现有证券账户,您的委托交易仍然通过现有证券账户完
成。
如果您习惯于用原来的证券账户、证券公司配发的资金账户号或客户号登录证券公司交易软件进行操作的,交易申报仍然使用现有证券账户。
如何开立一码通账户,是否需要投资者前往证券公司办理? 答:如果您已有证券账户,中国
结算将为您自动配发一码通账户,并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户之间的关联关系,关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知您,您不需要前往证券公司办理。
证券公司可以采取以下方式告知投资者一码通账户信息:短信、微信、电子邮件、电话等,具体方式由证券公司选择。
您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。
如果您还没有证券账户,在首次开户时要同时申请开立一码通账户。
对于一码通账户的开立,不另收取开户费。
如何确认证券账户关联关系? 答:对于存量证券账户,与
一码通账户的关联关系由托管证券公司申报确认。
证券公司对同一证券账户持有人托管在该证券公司的所有证券账户
中的证券资产是否属于同一投资者进行确认,属于同一投资者的,确认这些证券账户之间具有关联关系。
确认关联关系的证券账户之间,投资者证券账户与对应的资金账户三要素信息(投资者名称、有效身份证明文件类型及号码)必须一致。
投资者对关联关系确认结果有异议的,可以提供相关证明材料向证券公司申请更正。
对于证券公司不能确认证券账户关联关系的,中国结算根据投资者证券账户三要素信息为
其分配一码通账户,并将关联关系标记为“未确认”。
后续由投资者临柜确认或者经证券公司核实,能确认各个证券账户内证券资产属于同一投资者的,再通过中国结算或证券公司申报确认关联关系。
对于投资者新开户的,在其首次开户时,中国结算为其一并开立一码通账户和相应的证券子账户,自动建立并确认关联关系。
如果不确认关联关系有什么影响? 答:对于关联关系没有确认的证券账户,不影响其正常交易和使用。
在将来您办理证券账户新开户、关键信息变更、休眠账户激活三项业务时,账户系统会提示您需要确认名下所有证券账户的关联关系
后才能办理。
证券账户整合后,是不是可以在任何一家证券公司查询投资者在所有证券公司的开户情况和账户余额? 答:您可以在任何一家证券公司查询您已开立的所有证券账户信息,但是只能查询在本证券公司托管的证券账户的持有情况,不能查询在其他证券公司的账户持有情况。
将来如果投资者有需求或者市场创新发展有需要时,中国结算也可以支持投资者使用一码通账户在任何一家经投资者授权的证券公司查询该
一码通账户在全市场的持有情况。
投资者在多家证券公司开户,通过其中一家证券公司是不是能卖出一码通账户中的所有证券? 答:不可以。
目前投资者在一家证券公司只能对其在该证券公司托管的证券账户进行买卖操作。
证券账户整合后,上海账户是不是也像深圳账户一样可以在多家券商使用,指定交易会不会取消? 答:目前,投资者对转户难和销户难问题反映较多,对于指定交易制度造成的不便也有反映。
为了方便投资者,鼓励证券公司提高服务水平吸引投资者,新修订的《证券账户管理规则》取消了原3.6条“对于同一类别和用途的证券账户,一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定,对确有需要的投资者,允许开立多个证券账户。
指定交易制度是上交所在交易管理中的一项重要制度。
证券账户整合工作不涉及指定交易制度变更,上海账户仍然采用指定交易制度。
如果之前只开有沪A账户的投资者,配发一码通账户后,投资者进行沪B、深A、深B、基金等其他证券业务时还需要再单独开户吗? 答:目前仍然需要单独开户。
如果您在开立子账户时已有一码通账户,则不需要再填写开户资料。
在账户整合过程中,中国结算对开户方式进行了优化,您可以通过网上、见证、临柜方式办理。
同时,中国结算正在制定网上开户优化方案,对于已有一码通账户的投资者,网上开立证券子账户将会更加便利。
取消“一人一户”限制后是不是可以随意开立多户? 答:取消“一人一户”限制性规定,主要是为了方便确有开立多户需求的投资者在多家证券公司参与交易,比如到沪港通试点证券公司新开沪市账户以参与沪港通业务,或者资产量很大存在分户管理的需要等情况。
我们并不鼓励投资者开立太多的证券账户,账户太多
您用起来麻烦,再说,开立账户还要付开户费。
另外,深圳账户实行多处托管制度,本身可以在多家证券公司使用,也不必开多户。
取消纸质账户卡后,投资者临柜办理业务需要出示什么凭证? 答:取消纸质账户卡后,投资者办理证券账户业务只需要出示身份证明文件(身份证或营业执照)即可,无需出示账户卡。
如投资者有需要,开户同时证券公司也可为其打印统一格式的开户确认单。
证券账户整合对投资者有什么好处? 答:一套账户,方便查询:在全市场为投资者维护一套账户资料,投资者可以在任何一家有委托交易关系的证券公司查询和
更改账户资料。
一套资料，方便开户：新开户时无需重复提交材料。
统一规则,方便开户:将上海市场和深圳市场新开账户统一为T+1日(开立后下一个交易日)可用,账户注销统一为T+0(销户当天)当天生效,注销证券账户无须跑两趟。
一人多户,投资交易更方便:取消《证券账户管理规则》中“一人一户”限制性规定。
对确有需要的,允许开立多个证券账户。
为您在多家证券公司进行交易提供便利。
一码贯通,资产划转更方便:在办理B转A、公司退市再到三板挂牌、跨市场吸收合并等涉及资产划转的业务时,对于已经与一码通账户确认关联关系的沪深A、B股证券账户、股转系统账户等,可以申请直接办理资产划转,不需要投资者再行确权。
专注客户,财富管理更专业:以一码通账户为基础可以进一步完善投资者适当性管理制度,实现证券市场客户
服务从“账户”到“人”的转变。
您在开通不同业务时不需要重复进行风险测评操作,证券公司也能更方便地获知您的风险偏好,为您提供量身定制的财富管理等综合服务、为开展各项业务产品创新提供基础支撑。
无卡通行,办理业务更轻松:取消纸质账户卡,将来投资者办理业务时无需再出示纸质账户卡降低费用,开立账户更实惠:收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项,开户费收费标准统一并大幅度降低。