同城票据交换业务流程PPT(共 34张)
同城票据交换提出流程
同城票据交换提出流程
1．提出借记票据流程（以支票为例）(我行客户持它行支票到我行) 北京工行客户
A
出票
北京邮储客户B 提示付款 北京邮储
退票并打印差额计算表若存 在退票
轧差金额应与差额计算表一致）
未退票据进行转销入账
2.提出贷记票据（以支票为例）(我行客户持我行支票到我行主动付款收款人为他行客户)
北京邮储客户B出票，到北京邮储提示付款给北京建行A
当人行同城账务系统场次切至下场
时人行同城账务系统录入、复核
人行同城账务系统场结后 根据监控信息查看是否被 退票并打印差额计算表若
被退票
D 柜轧差（轧差金额应与差额计算表一致）
由于提出贷方凭证在B 柜做活期存款支取时交易金额已扣划至内部帐户所以提出贷方凭证没有交换手工入账这一过程。
同城票据交换系统的业务处理流程
同城票据交换系统的业务处理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!同城票据交换系统：业务处理流程详解同城票据交换系统，简称TIPS，是金融机构之间进行资金清算的重要工具，尤其在处理日常的零售支付业务时，其作用尤为重要。
数据集中系统核心业务培训材料之八-同城票据交换管理.ppt
25
提入票据入帐不成功处理
入账不成功后的落地处理： 5、提入支票落地处理时，使用1103单位活期支取， 交易类别选“交换提入”； 6、交换提入转汇划汇出时，使用4140汇兑汇出，交 易类别选“交换提入”； 7、提入委托收款时，使用4153委托收款划回处理， 交易类别选“交换提入”； 8、提入托收承付时，使用4163托收承付划回处理， 交易类别选“交换提入”。
28
提入退票处理
对方行借方票据退票： 借：31400000XX0001 提出借记凭证待转户 贷：31200000XX0003 票据提入户
无退票转销： 借：31400000XX0001 提出借记凭证待转户 贷：XX科目 XX客户帐户
29
交换提入客户资金解冻
在提入登记时，为防止票据处理时间差带 来的风险，对借方票据客户账的余额采用 提入登记即减少可用余额的方式处理，故 对批次入账状态修改不成功、落地人工处 理交易类型未选择“交换提入”所涉及的 账户进行“4619交换提入客户资金解冻” 交易操作，恢复账户的可用余额。
26
退票处理
提入需退票的票据
4601提入登记
非透支原因 4607轧差确认 4603退票处理
4604批次入账 4605交换提入未处理明细表打印 4600打印待处理退票罚金清单 透支 4603退票处理
下 场 提 出 交 换
27
提出退票处理
提入借方票据退票：
借：31200000XX0004提入借记票据退票 贷： 31200000XX0003票据提入户 借： 31200000XX0001票据提出户 贷：31200000XX0004提入借记票据退票户
14
同城票据交换提出处理
同城票据交换流程
同城票据交换流程咱先来说说啥是同城票据交换呢。
简单来说呀，就是在同一个城市里，各个银行之间互相交换票据的这么个事儿。
就像是小伙伴们互相分享小零食一样，不过这个“小零食”可是票据哦。
比如说，企业A在银行甲存了一张支票，这张支票是企业B 开的，企业B的开户银行是银行乙，那这张支票就得通过同城票据交换的流程，从银行甲跑到银行乙去。
那这个流程具体怎么走呢？银行收到票据。
银行每天都会收到各种各样的票据，就像收到了好多不同的小包裹。
工作人员会先对这些票据进行初步的审核，看看票据填写得规不规范呀，有没有啥明显的错误之类的。
这就好比是我们收到快递，先看看包裹有没有破损一样。
如果票据有问题，可能就会退回去给交票的人，还会告诉他们哪里出了问题，就像告诉小伙伴“你这个东西有点毛病哦，得改改”。
然后就是录入信息啦。
银行的工作人员会把票据上的重要信息录入到系统里，像出票人是谁，收款人是谁，金额是多少等等。
这一步可不能马虎，就像我们记小本本的时候得写得清清楚楚的。
要是信息录错了，那后面可就麻烦大了，就像你把小伙伴的名字写错了，人家肯定不乐意啦。
接着呢，就是把这些录入好信息的票据进行分类整理。
按照不同的银行、不同的业务类型来分，就好像把小玩具按照颜色或者功能分类一样。
这样做是为了方便后面的交换操作。
之后呀，就是交换环节啦。
各个银行会派专人或者通过专门的系统把自己整理好的票据送到一个集中的地方，这个地方就像是票据的“大聚会”场所。
在这里，不同银行的票据会进行交换。
这个过程可紧张又有序呢，就像一场有趣的交换游戏。
交换完了之后呢，接收票据的银行又要再次审核这些收到的票据。
这一次审核就更严格啦，要确保每一张票据都没问题。
如果发现有问题的票据，还得赶紧联系对方银行来解决，就像发现小伙伴给错了东西，得赶紧跟人家说清楚呀。
最后呢，就是处理票据对应的业务啦。
如果是支票，那就从出票人的账户上扣钱，把钱转到收款人的账户里；如果是汇票之类的，也按照相应的规定进行处理。
梳理流程八：同城票据交换业务操作流程.doc
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
同城票据交换PPT学习教案
了各商业银行相互之间的合作关
系。
第2页/共76页
本节我们主要介绍同城票据交换、
同城票据交换的核算
第3页/共76页
同城票据交换是指同一城市所有商业银行分支机构将代收代付的 票据，按照时间、场次，集中到中央银行指定场所进行交换，轧
计往来银行之间应收、应付（差一额，）由概中央念银行以转帐方式清算同
提出的借方 凭证金额
提入的贷方 凭证金额
=
+
的票据分别提交他行，同时收
应付金额
提出的贷方
合计
凭证金额
回他行= 提交
提入的借方 凭证金额
+
本行的票据第，21页/当共76页场轧抵应收或 应付资金。
若应收金额合计＞应付金额合计，则本次交换为应收差额，应向 票据交换所填制中央银行存款帐户送款单， 借：存放中央银行款项 贷：清算资金往来—同城票据清算
同城票据交换
会计学
1
本章主要内容
6-1商业银行与中央银行的核算 6-2商业银行之间往来的核算
第1页/共76页
6-2商业银行之间往来的核 算
商业银行往来，亦称同业往来，
是指各商业银行之间由于办理同
城票据交换、办理跨系统转账结
算，相互拆借等业务而引起的资
金账务往来。它是社会资金周转
不可缺少的重要组成部分，反映
第35页/共76页
通过中央银行转汇的核算
（一）通过中央银行转汇的核 算 中国人民银行《支付结算办法》 规定，各商业银
行跨系统汇划款项10万元以上 （含10万元）和系统
内汇划50万元以第36页上/共76（页 含50万元） 应通过人民银行清
通过中央银行转汇的核算
汇出行—需要通过中央银行办 理转汇的行处；
商业银行同城票据交换系统操作流程
商业银行同城票据交换系统操作流程系统签到步骤一：打开主机后，在login状态下输入“fslcs”进入同城票据交换系统。
步骤二：系统操作员S26001进入系统，在“日初”菜单下进入“初始化”，进行日初初始化。
（初始化将清理系统上日数据库，使数据库处于日初状态）步骤三：签到，初始化和人行签到成功后（早9：00），管辖行操作员S26001进入“日初”菜单下“签到”。
签到帐号：1701，签到命令：1071，签到成功。
票据录入、复核步骤一：录入，录入员代码S36001进入画面后按借贷方、提入行行号、票号、出票日期、付款人名称、付款人帐号、收款人名称、收款人帐号，金额等要素录入系统。
步骤二：复核，复核员代码S46001，待录入员录入完票据后交复核员复核，复核员根据票面要素，按录入步骤做复核工作。
当复核员录入的内容于录入员录入的不一致时，系统会出现类似提示“比对失败”录入内容为“***！”，并询问“请确认是否修改当前项？（y/n）”，如果复核员错误，则输入“y”，光标会停在这一域，再录入一次；如果确认录入员错误，则输入“n”，继续往下个复核，最后报告有哪些内容对比不一致。
待录入员修改完毕后，复核员再复核一次。
第一场场结及换场在“信息监控”显示“换场对账”后（11：30）进行如下操作：步骤一：系统操作员S26001进入场终----换场----请求对账数据----场结对账（选1正常对账）。
步骤二：打印，管辖行需打印以下凭证：提出票据清单、提入票据清单、票据交换差额清算凭证----管辖行差额清算凭证----网点差额清算凭证（无下设网点的机构无须打印）----票据交换差额计算表----管辖行差额计算表----网点差额计算表（无下设网点的机构无须打印）----退票理由书----借方汇总表----贷方汇总表。
第二场场结下午：15:40显示对账后，进行如下操作步骤一：系统操作员S26001进入场终----同城日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----联行日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----签退----数据备份。
金融专业《同城票据交换》
模块一同城票据交换同城票据交换业务是指我行客户与在同城他行开户的客户进行资金转账的业务。
同城业务涉及到银行间票据的交换，业务主要有提出、提入业务以及相应的资金清算。
通过对本模块的学习，到达熟练办理提出借方、提出贷方、提入借方、提入贷方业务的目的。
一、同城票据交换业务的相关概念同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据，相互交换清算资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。
1出票人、持票人出票人是指签发票据的一方，通常是付款人。
持票人是指持有票据一方，通常是收款人。
2同城同城指同一票据交换区，既指狭义的同城，即同一城市，也指广义的同城，即规定的区域，如长三角、珠三角区域，具体由各地人行根据结算业务的需要规定。
3票据交换所票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构，是各家商业银行完成实物票据交换的处理平台。
4交换票据的种类交换的票据指支票、银行汇票、银行本票、进账单、托收凭证、特种转账凭证等遵循各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据及凭证。
其中支票是最主要的业务种类。
借方票据，这是银行参加同城票据交换业务的提法。
比方说一张转账支票，从A行付款到B行，需要通过当地的人行票据交换所，即A行到交换所，交换所再到B行。
提出、提入是指A行或B行相对于交换所的方向，从A行到交换所，叫A行的提出，从交换所到B行，叫B行的提入。
借方票据，通俗地讲就是指付款的单据，包括转账支票、本票、银行汇票、特种转账借方凭证；贷方票据，就是指收款的单据，包括与支本、汇票对应的银行进账单，特种转账贷方凭证。
5提出和提入同城票据交换中所有由本网点提交出去票据就是提出，所有由其他行〔网点〕通过人行票据交换提给我行票据就是提入。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
退票业务
提出借方票据
welcome to use these PowerPoint templates, New （一）经办柜员受理借方凭证或后台会计人员提交相应 的票据C和on结te算nt凭de证si。gn, 10 years experience （二）按照《中国人民银行支付结算办法》和相关业务 规定对支票的真伪和要素进行审核，内容主要包括： ① 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实 ② 是否超过提示付款期限； ③ 支票填明的收款人是否在本行开户，与进账单上的 名称是否一致； ④ 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否 相符；
8.票据交换行的同城票据交换资金清算通过票据清算行 在人行开立的清算账户完成。票据交换行与票据清算行的 资金清算通过双方在上级行开立的清算账户来完成。
一、基本规定
9. 关于交换场次：日常分为一场、二场，年终决算日增 加三场、四场交换。
10.同城票据交换模式主要分为前台分散处理、前台受理 后台处理、集中提入几种模式。
同城票据交换业务流程
运营管理部 2017年09月20日
一、基本规定 二、业务处理流程
一、基本规定
一、基本规定
1.同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或 规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办 理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指 定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸 的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。同 城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交 换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理 各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。同 城交换与大额实时、小额批量并称为资金汇划的三种渠道。 当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同妥入账是指提出行提出借方票据时，仅将借方票 据收妥，但尚未转入客户账，在超过退票时间未收到对方行 退票，表明对方行同意付款，再将款项转入客户账。
14. 同城票据清算员要严格按当地人民银行交换时间的规定， 在提出票据时应区分不同场次交换的票据，及时提出；必须 严格按照人行轧差清单办理内部票据清分。
一、基本规定
2.关于提出和提入的概念，同城票据交换中所有由本 网点提交出去凭证就 是提出，所有由其他行（网点）通过 人行票据交换提给我行的凭证就是提入。 是指票据实物的 流转，而非资金的流入、流出。
一、基本规定
3.凭证种类：支票、银行汇票、银行本票、特种转 账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地 人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统 称为交换票据。
一、基本规定
①提出借方：本网点向其他行提出交换的借方票据， 如本网点提出的 支票。由对方银行付款，本行收款。
②提出贷方：本网点向其他行提出交换的贷方票据， 如本网点提出的 进帐单。由对方银行收款，本行付款。
③提入借方：本网点收到其他行提入的借方票据， 如本网点收到其他 行提入的支票。由对方银行收款，本 行付款。
④提入贷方：本网点收到其他行提入的贷方票据， 如本网点收到其他 行提入的进帐单。由对方银行付款， 本行收款。
一、基本规定
5.同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借 后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。
6.票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民 银行的执行机构。
7.票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据 清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票 据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有可能为票据 交换行。
一、基本规定
12.交换票据退票是指在处理同城交换业务时，将不能付款 （包括票面要素问题或空头、印鉴不符问题）或收款的的票据 或结算凭证退回的行为。包括提出借方票据退票、提出贷方票 据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票。
一、基本规定
退票规定： （1）提入借方票据后若需要退票，必须根据当地人行规 定退票场次时间要求进行退票。 （2）提出借方票据的转销和收妥入账，提出行于提出票 据场次的抵用时间过后，确认无退票后方能入账。 （3）超过规定的退票时间后不允许退票。 （4）退票截止时间和票据抵用时间以当地人民银行同城 票据清算管理办法为准。 （5）提入借方票据退票应通过人行退票系统办理（可同 时电话通知对方银行）；提入贷方票据退票可直接办理（无 需通过人行退票系统及电话通知对方银行）。
11.同城票据交换业务经由前台柜员（经办、复核）、业 务主管、同城票据清算员、票据交换员、资金清算人员、 清算业务主管等岗位办理，其中票据交换员可由外部票递 公司担任，以上人员严禁混岗操作。相关岗位职责如下：
一、基本规定
a.前台柜员负责办理前台提出票据收妥记账、提入票据 的入账、退票。对提入票据进行录入和交换资金轧差。
15. 交换轧差是指支行按照人行提供的票据交换提入提出清 单，将本机构的轧差金额(借或贷)根据人行轧差单金额进行轧 差后，进行同城资金清算。若轧差不平，必须查找原因。没 有交换号的机构，可以委托有交换号的机构代为办理交换业 务，或者由其上级机构代理集中办理同城资金清算业务。
二、业务处理流程
二、业务处理流程
b.同城票据清算员负责对提出票据打码提出及提入票据 清分。
c.票据交换员负责实物票据的提出交换。 d.业务主管负责审核对大额交易进行审批授权，负责经 常查看“退票登记簿”，核实检查单位退票情况及挂账资 金处理情况。 e.资金清算人员及清算主管岗位人员负责办理跟人行交 换资金汇总轧差核对及资金清算，并定期与人行清算账户 进行对账。
交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据 为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨 款专用凭证、一般缴款单、托收凭证等。
贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、 财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、 提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票 据退票、交换轧差、交换提出汇总打码、同城交换清 单打印、交换营业日历维护、交换行名册及参数维护 等具体业务操作。