银行案件防控知识培训课件
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案件防控知识培训教材PPT(共 43张)
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件与操作风险的关联性
操作风险演变案件风险信息恶化案件；
操作风险是银行业风险的必然表现。
换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础， 案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝 案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风 险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
五、银行案件风险成因和防控措施
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件防控知识培训
案件防控
一、案件的定义 二、案件的分类 三、案件防控的目的和意义 四、案件与操作风险 五、案件风险成因及防控措施 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作的推动 八、案件专项治理知识要点
一、案件的定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》 中案件定义为：银行业金融机构从业人 员独立实施或参与实施的，或外部人员 实施的，侵犯银行业金融机构或客户资 金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由 公安、司法机关立案侦查或按规定应移 送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪 案件。
案件与操作风险
银行案件防控知识培训ppt课件
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
案件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
ห้องสมุดไป่ตู้
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件风险成因 1、思想认识不充分，对案防重视不够 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3、制度流程不健全，执行力不足 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视，部分员工行为失范 7、经营思想不端正，弱化了内部管理 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理
案件数量和百万元以上案件数量反复
（五）我省案防工作现状
1.涉案金额有扩大的趋势，控案压力依然很大
工
（五）我省案防工作现状（续）
2.案件小而多的特点，暴露出我省普遍存在基础管理工作仍然薄 弱的问题。
3.传统业务领域、同质同类案件屡发的特点，暴露出基本制度执 行不力的问题。
4.基层营业网点、基层一线岗位、基本业务领工域是案件主要发生 点的特点，暴露出行社总部对基层机构、一线业务的管控能力差 的问题。
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村 合作金融机构案件作了专门定义
农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的，以农村中小金融机构或工其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。
（三）存在的主要问题（4——6）
四是员工素质差。机构队伍建设相对滞后，队伍结构 不合理，高素质专业人才缺乏，员工专业素质、职业 道德与现代金融企业要求还存在较大差距，进人把关 不严，任人唯亲、裙带关系等问题仍没工有得到有效解 决。
五是制度不完善，执行力较差。规章制度不完善、无 章可循的问题还比较普遍，现有各项制度相对滞后。 同时，“有章不循、违规操作”问题突出。
监办发〔2009〕17号）对银行案件划分为两类：
1.一类案件：指银行业金融机构从业人员独立或共同实 施，或与外部人员合伙实施的，以银行工业金融机构或 客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法 机关依法立案侦查的事件。 2.二类案件：指银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、 抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
银行内部安全管理与案件防范PPT课件
建立严格的内部控制制度，加强内部 审计和监管
02
内部控制制度
制定完善的内部控制制度，明确各级 职责和操作规范
01
03
内部审计
定期进行内部审计，检查内部控制制 度的执行情况
员工培训
加强员工合规意识和职业道德教育， 提高员工自觉遵守规章制度的能力
05
04
监管措施
加强对员工行为的监管，及时发现和 制止内部欺诈行为
银行案件防范
诈骗案件的防范
诈骗类型
电话诈骗、网络诈骗、短信诈 骗等
安全意识培训
定期组织员工参加安全意识培 训，提高员工对诈骗的警惕性
总结词
了解诈骗类型和手段，提高员 工安全意识
诈骗手段
假冒公检法、冒充熟人、虚假 投资等
案例分析
分享和分析典型诈骗案例，让 员工了解诈骗手法和应对措施
内部欺诈的防范
总结词
02
银行内部安全管理
人员安全管理
员工背景调查
对新入职员工进行严格的 背景调查，确保员工无不 良记录和犯罪背景。
员工培训
定期开展安全意识培训， 提高员工对安全问题的认 识和应对能力。
行为监控
对员工日常行为进行监控， 发现异常行为及时处理。
物理安全管理
门禁管理
严格控制进出银行的人员，确保 只有授权人员才能进入。
04
安全管理与案件防范的结合
安全管理与案件防范的关系
安全管理与案件防范相互关联
银行的安全管理涉及保障员工和客户的人身安全、财产安全以及信息安全等方 面，而案件防范则是预防和应对各类违法违规行为，两者在维护银行正常运营 和声誉方面具有共同目标。
安全管理与案件防范的内在联系
有效的安全管理措施能够降低案件发生的可能性，而案件防范工作则需要依托 健全的安全管理机制来实施。两者相互配合，共同构建银行内部稳定、安全的 环境。
02
内部控制制度
制定完善的内部控制制度，明确各级 职责和操作规范
01
03
内部审计
定期进行内部审计，检查内部控制制 度的执行情况
员工培训
加强员工合规意识和职业道德教育， 提高员工自觉遵守规章制度的能力
05
04
监管措施
加强对员工行为的监管，及时发现和 制止内部欺诈行为
银行案件防范
诈骗案件的防范
诈骗类型
电话诈骗、网络诈骗、短信诈 骗等
安全意识培训
定期组织员工参加安全意识培 训，提高员工对诈骗的警惕性
总结词
了解诈骗类型和手段，提高员 工安全意识
诈骗手段
假冒公检法、冒充熟人、虚假 投资等
案例分析
分享和分析典型诈骗案例，让 员工了解诈骗手法和应对措施
内部欺诈的防范
总结词
02
银行内部安全管理
人员安全管理
员工背景调查
对新入职员工进行严格的 背景调查，确保员工无不 良记录和犯罪背景。
员工培训
定期开展安全意识培训， 提高员工对安全问题的认 识和应对能力。
行为监控
对员工日常行为进行监控， 发现异常行为及时处理。
物理安全管理
门禁管理
严格控制进出银行的人员，确保 只有授权人员才能进入。
04
安全管理与案件防范的结合
安全管理与案件防范的关系
安全管理与案件防范相互关联
银行的安全管理涉及保障员工和客户的人身安全、财产安全以及信息安全等方 面，而案件防范则是预防和应对各类违法违规行为，两者在维护银行正常运营 和声誉方面具有共同目标。
安全管理与案件防范的内在联系
有效的安全管理措施能够降低案件发生的可能性，而案件防范工作则需要依托 健全的安全管理机制来实施。两者相互配合，共同构建银行内部稳定、安全的 环境。
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理-PPT精选文档59页PPT
14、法律是为了保护无辜而制定的。——爱略特 15、像房子一样，法律和法律都是相互依存的。——伯克
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
信用社银行案件防控知识培训课件：
认清案防形势,深入推进治理-PPT精
选文档
11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
信用社银行案件防控知识培训课件：
认清案防形势,深入推进治理-PPT精
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11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
《银行案件防控培训》PPT课件
（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）; （3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协 议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；
2021/6/10
P8 07
第一问号：什么是案件防控
（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷 导致的损失）；
8、对举报查实的案件，对举报人给予奖励
出账要遵循KYD原则；
13、改进科技信息系统
2021/6/10
2P1 20
第三问号：如何进行案件防控
六个领域、两个环节、四项制度
六个领域：“重要空白凭证” 、印鉴密押、查询对账、柜员授权、金库尾箱、 轮岗休假 。
二个环节：监控录象、枪支弹药。 四项制度：干部交流和离任审计制度、重要岗位轮换制度、
…………
2021/6/10
1P3 12
第二问号：为什么要案件防控
中行黑龙江河松街支行数亿诈骗案
高山得意地说：要么不做，要做就要做大，简单整一下，十个亿到手了，俺遛… 2004年12月30日，一名同事，把中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长高山送到 了哈尔滨太平国际机场。身高1.80米，相貌堂堂。2004年底出逃之前，他留给亲近者的感 觉是“话不多，很踏实，很有亲和力”。在河松街中行的员工眼中，高山会唱歌，有业 绩，是个“兄长般的领导”。而在案发后，其形象描述则迅速变得“工于心计”、“令 人生畏”。
国以来最大银行监守自盗案。 2、2003年7月，原华夏银行总行营业部月坛北京办事处主任李惠鸣和两名下属工作人员因 非法拆借罪和受贿罪分别被判处16年、16年和7年。非法吸收储户3.4亿元存款不入银行账 又转手贷给他人，致使华夏银行遭受2亿多元的损失。
2021/6/10
P8 07
第一问号：什么是案件防控
（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷 导致的损失）；
8、对举报查实的案件，对举报人给予奖励
出账要遵循KYD原则；
13、改进科技信息系统
2021/6/10
2P1 20
第三问号：如何进行案件防控
六个领域、两个环节、四项制度
六个领域：“重要空白凭证” 、印鉴密押、查询对账、柜员授权、金库尾箱、 轮岗休假 。
二个环节：监控录象、枪支弹药。 四项制度：干部交流和离任审计制度、重要岗位轮换制度、
…………
2021/6/10
1P3 12
第二问号：为什么要案件防控
中行黑龙江河松街支行数亿诈骗案
高山得意地说：要么不做，要做就要做大，简单整一下，十个亿到手了，俺遛… 2004年12月30日，一名同事，把中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长高山送到 了哈尔滨太平国际机场。身高1.80米，相貌堂堂。2004年底出逃之前，他留给亲近者的感 觉是“话不多，很踏实，很有亲和力”。在河松街中行的员工眼中，高山会唱歌，有业 绩，是个“兄长般的领导”。而在案发后，其形象描述则迅速变得“工于心计”、“令 人生畏”。
国以来最大银行监守自盗案。 2、2003年7月，原华夏银行总行营业部月坛北京办事处主任李惠鸣和两名下属工作人员因 非法拆借罪和受贿罪分别被判处16年、16年和7年。非法吸收储户3.4亿元存款不入银行账 又转手贷给他人，致使华夏银行遭受2亿多元的损失。
案件防控知识培训课件(卢善军)
总词详细描述案例分析
04
实践经验分享与总结
某银行通过加强内部管理和风险控制，成功减少了贷款违约和欺诈事件，提高了客户满意度和信誉度。
案例1
某公司通过建立完善的内部控制体系，及时发现和防止了财务违规和腐败行为，保持了企业的稳健发展。
案例2
某政府部门通过推行电子政务和公开透明的管理方式，减少了人为干预和腐败现象的发生，提高了公众的信任度和满意度。
促进企业或组织的可持续发展
案件防控的基本原则
案件防控工作必须遵循国家和地方的相关法律法规，确保合法合规。
遵循法律法规
案件防控应以预防为主，通过加强内部管理、完善安全制度等措施，从根本上减少违法犯罪行为的发生。
预防为主
针对企业或组织内部的高风险领域和重点人群，应采取更为严格的防控措施，确保资产安全。
1
下一步工作展望
2
3
深入开展案件防控工作，建立更加完善的内部控制体系和风险管理体系，提高企业的抗风险能力和竞争力。
加强员工教育和培训，提高员工的素质和意识，培养一支高素质、有担当、有作为的员工队伍。
推行电子政务和信息公开，提高管理效率和透明度，打造阳光政务，提升政府形象和公信力。
THANKS
谢谢您的观看
案例3
成功案例介绍
经验总结与启示
建立完善的内部控制体系，明确职责分工和流程规范，做到事前预防、事中控制、事后监督。
强化员工教育和培训，提高员工的素质和意识，树立正确的职业道德和行为规范。
加强风险评估和管理，及时识别和评估潜在风险，采取相应的措施加以防范和控制。
推行电子政务和信息公开，提高管理效率和透明度，减少人为干预和腐败现象的发生。
突出重点
案件防控需要综合运用技术手段和管理手段，建立完善的监督机制和应急响应机制。
04
实践经验分享与总结
某银行通过加强内部管理和风险控制，成功减少了贷款违约和欺诈事件，提高了客户满意度和信誉度。
案例1
某公司通过建立完善的内部控制体系，及时发现和防止了财务违规和腐败行为，保持了企业的稳健发展。
案例2
某政府部门通过推行电子政务和公开透明的管理方式，减少了人为干预和腐败现象的发生，提高了公众的信任度和满意度。
促进企业或组织的可持续发展
案件防控的基本原则
案件防控工作必须遵循国家和地方的相关法律法规，确保合法合规。
遵循法律法规
案件防控应以预防为主，通过加强内部管理、完善安全制度等措施，从根本上减少违法犯罪行为的发生。
预防为主
针对企业或组织内部的高风险领域和重点人群，应采取更为严格的防控措施，确保资产安全。
1
下一步工作展望
2
3
深入开展案件防控工作，建立更加完善的内部控制体系和风险管理体系，提高企业的抗风险能力和竞争力。
加强员工教育和培训，提高员工的素质和意识，培养一支高素质、有担当、有作为的员工队伍。
推行电子政务和信息公开，提高管理效率和透明度，打造阳光政务，提升政府形象和公信力。
THANKS
谢谢您的观看
案例3
成功案例介绍
经验总结与启示
建立完善的内部控制体系，明确职责分工和流程规范，做到事前预防、事中控制、事后监督。
强化员工教育和培训，提高员工的素质和意识，树立正确的职业道德和行为规范。
加强风险评估和管理，及时识别和评估潜在风险，采取相应的措施加以防范和控制。
推行电子政务和信息公开，提高管理效率和透明度，减少人为干预和腐败现象的发生。
突出重点
案件防控需要综合运用技术手段和管理手段，建立完善的监督机制和应急响应机制。
【培训课件】银行业金融机构案件风险防控教育
案件防控教育专题培训风险管理部2020年5月010203主要内容案件防控基础知识及规章制度第一部分分行案件防控工作情况第二部分案例分析第三部分01案件防控基础知识及规章制度（一）银行业金融机构案件定义：根据《银行业金融机构案防工作办法》第四条规定：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
”（二）案件分类根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
（三）案件、案件风险信息与操作风险之间的关联性案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。
要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
操作风险案件信息案件演变恶化（四）操作风险1、定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、分类：按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导致的损失）；（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）;（3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷导致的损失）；（5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）；（6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）；（7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系导致的损失）。