银行金融机构-课后测试及答案(满分试题)
金融机构考试题及答案
金融机构考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项是金融机构的主要功能？A. 制造产品B. 提供金融服务C. 农业生产D. 教育服务答案：B2. 商业银行的主要业务不包括以下哪一项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 结算业务答案：C3. 以下哪个选项不是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 投资股票答案：D4. 以下哪个选项是保险公司的主要业务？A. 提供贷款B. 吸收存款C. 销售保险产品D. 证券投资答案：C5. 以下哪个选项是投资银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券承销D. 货币兑换答案：C6. 以下哪个选项是金融市场的主要功能？A. 提供就业机会B. 促进商品流通C. 资金融通D. 提供教育服务答案：C7. 以下哪个选项不是金融监管的目的？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：D8. 以下哪个选项是金融创新的主要驱动因素？A. 技术进步B. 市场竞争C. 消费者需求D. 以上都是答案：D9. 以下哪个选项是金融风险管理的主要方法？A. 风险转移B. 风险规避C. 风险分散D. 以上都是答案：D10. 以下哪个选项是金融科技的主要应用领域？A. 支付结算B. 资产管理C. 风险管理D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些选项是金融机构的类型？A. 商业银行B. 保险公司C. 投资银行D. 非政府组织答案：A、B、C12. 以下哪些选项是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 提供金融服务答案：A、B、C13. 以下哪些选项是金融市场的类型？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A、B、C14. 以下哪些选项是金融监管的主要目标？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：A、B、C15. 以下哪些选项是金融风险的主要类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题2分，共20分）16. 金融机构的主要功能是提供金融服务。
关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知课后测试
关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、《通知》规定，自通知印发之日起（）后，停止开展跨省纸质票据转贴现、买入贩售业务。
（16.67 分）A6个月C9个月D12个月正确答案:B•1、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》的实施，可以达到以下目的（）（16.67 分）A有利于银行业金融机构合规稳健经营B降低跨省票据业务的信用风险和操作风险C减少资金空转D服务实体经济发展正确答案:A B C D•2、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》包含以下哪些内容（）（16.67 分）A对跨省票据业务进行界定B对票据业务主要风险隐患提出监管要求C对跨省交易类业务提出监管要求D对跨省授信类业务提出监管要求E强化跨省票据业务监管正确答案:A B C D E•3、银行业金融机构法人总部需根据以下哪些情况实施差异化授权。
（）（16.67 分）A本机构相关业务管理规定B分支机构风险管控能力C区域经济发展状况D目标客户类别正确答案:A B C D•1、银行业金融机构要持续加强员工行为管理，严禁员工参与各类票据中介和资金掮客活动。
（16.67 分）正确B错误正确答案:正确•2、银行业金融机构要不断提高电子票据在转贴现、买入返售（卖出回购）等票据交易业务中的占比。
（16.65分）正确B错误正确答案:正确。
金融机构考试题及答案
金融机构考试题及答案一、单项选择题1. 以下哪个选项不是金融机构的主要功能？A. 支付中介B. 信用创造C. 风险管理D. 产品制造答案：D2. 商业银行的存款准备金率是指：A. 商业银行必须持有的最低现金比例B. 商业银行必须持有的最低存款比例C. 商业银行必须持有的最低贷款比例D. 商业银行必须持有的最低债券比例答案：B3. 金融市场的主要参与者不包括以下哪个？A. 政府B. 企业C. 个人D. 非营利组织答案：D4. 以下哪个不是货币市场工具？A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 长期企业债券D. 回购协议答案：C5. 以下哪个不是金融机构的风险管理工具？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险避免D. 风险增加答案：D二、多项选择题6. 以下哪些属于金融机构的监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家税务总局答案：A, B, C7. 以下哪些属于金融机构的信用风险管理措施？A. 信用评分B. 抵押品要求C. 信用保证保险D. 风险资本计提答案：A, B, C, D8. 以下哪些属于金融市场的分类？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A, B, C9. 以下哪些属于金融机构的资产负债管理工具？A. 资产负债表B. 利率互换C. 远期合约D. 期权合约答案：A, B, C, D10. 以下哪些属于金融机构的合规要求？A. 反洗钱B. 客户身份识别C. 资本充足率D. 利率市场化答案：A, B, C三、判断题11. 金融机构的资本充足率越高，其风险管理能力越强。
（对）12. 银行的流动性比率越低，其流动性风险越高。
（对）13. 金融机构的杠杆率越高，其风险承担能力越强。
（错）14. 金融机构的信用评级越高，其融资成本越低。
（对）15. 金融机构的内部控制制度越完善，其操作风险越低。
（对）四、简答题16. 简述金融机构在经济中的作用。
金融学科考试题库和答案
金融学科考试题库和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 货币的基本职能包括价值尺度和流通手段，其中价值尺度职能是指货币作为（）。
A. 交换媒介B. 价值标准C. 贮藏手段D. 支付手段答案：B2. 在金融市场上，利率通常由（）决定。
A. 政府规定B. 市场供求关系C. 银行政策D. 国际汇率答案：B3. 以下哪项不是商业银行的三大业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 投资业务D. 保险业务答案：D4. 金融衍生品的主要功能是（）。
A. 投机B. 套期保值C. 增加流动性D. 降低风险答案：B5. 以下哪项不是货币政策工具？（）A. 公开市场操作B. 利率政策C. 法定存款准备金率D. 财政支出答案：D6. 根据现代货币理论，货币的产生是基于（）。
A. 交换的需要B. 贮藏的需要C. 支付的需要D. 投资的需要答案：A7. 国际货币基金组织（IMF）的主要职能不包括（）。
A. 监督成员国经济政策B. 提供短期资金援助C. 促进国际贸易D. 维护全球金融稳定答案：C8. 以下哪项不是金融市场的功能？（）A. 资本配置B. 风险管理C. 价格发现D. 商品交换答案：D9. 以下哪项是中央银行的主要职责？（）A. 制定货币政策B. 管理国家财政C. 监管商业银行D. 以上都是答案：D10. 以下哪项不是金融监管的目的？（）A. 保护投资者利益B. 维护市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些属于金融工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 房地产答案：ABC12. 以下哪些是影响汇率变动的因素？（）A. 国际贸易状况B. 利率水平C. 政治稳定性D. 自然灾害答案：ABC13. 以下哪些是金融风险的类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融中介机构？（）A. 商业银行B. 保险公司C. 投资银行D. 证券公司答案：ABCD15. 以下哪些是金融监管的基本原则？（）A. 公平性B. 透明性C. 有效性D. 独立性答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 货币的贮藏手段职能是指货币可以作为财富的储藏形式。
银行考试题库及答案
银行考试题库及答案一、单项选择题1. 银行的主要职责是（）。
A. 存款B. 贷款C. 货币发行D. 支付结算答案：D解析：银行的主要职责是支付结算，包括存款、贷款等业务。
2. 银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 8%C. 10%答案：C解析：根据《巴塞尔协议》，银行的资本充足率不得低于8%，但我国规定不得低于10%。
3. 银行的流动性比率不得低于（）。
A. 20%B. 25%C. 30%D. 35%答案：C解析：银行的流动性比率不得低于30%，以保证银行的流动性。
4. 银行的不良贷款率不得高于（）。
A. 3%C. 5%D. 6%答案：C解析：银行的不良贷款率不得高于5%，以保证银行的资产质量。
5. 银行的贷款拨备率不得低于（）。
A. 1%B. 2%C. 3%D. 4%答案：B解析：银行的贷款拨备率不得低于2%，以保证银行的贷款损失准备。
二、多项选择题6. 银行的主要业务包括（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 支付结算业务D. 外汇业务E. 投资业务答案：ABCDE解析：银行的主要业务包括存款业务、贷款业务、支付结算业务、外汇业务和投资业务。
7. 银行的监管指标包括（）。
A. 资本充足率B. 流动性比率C. 不良贷款率D. 贷款拨备率E. 杠杆率答案：ABCDE解析：银行的监管指标包括资本充足率、流动性比率、不良贷款率、贷款拨备率和杠杆率。
8. 银行的风险管理包括（）。
A. 信用风险管理B. 市场风险管理C. 操作风险管理D. 流动性风险管理E. 法律风险管理答案：ABCDE解析：银行的风险管理包括信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理和法律风险管理。
9. 银行的内部控制包括（）。
A. 授权控制B. 程序控制C. 监督控制D. 信息控制E. 人员控制答案：ABCDE解析：银行的内部控制包括授权控制、程序控制、监督控制、信息控制和人员控制。
10. 银行的合规管理包括（）。
金融机构管理课后答案
金融机构管理课后答案金融机构管理课后答案【篇一：金融机构管理习题答案020】txt>capital adequacychapter outlineintroductioncapital and insolvency riskcapitalthe market value of capitalthe book value of capitalthe discrepancy between the market and book values of equityarguments against market value accountingcapital adequacy in the commercial banking and thrift industryactual capital rulesthe capital-assets ratio (or leverage ratio)risk-based capital ratioscalculating risk-based capital ratioscapital requirements for other fissecurities firmslife insuranceproperty-casualty insurancesummaryappendix 20a: internal ratings based approach to measuring credit risk-adjusted assetssolutions for end-of-chapter questions and problems: chapter twenty1. identify and briefly discuss the importance of the fivefunctions of an fi’s capital?capital serves as a primary cushion against operating losses and unexpected losses in the value of assets (such as the failure of a loan). fis need to hold enough capital to provide confidence to uninsured creditors that they can withstand reasonable shocks to the value of their assets. in addition, the fdic, which guarantees deposits, is concerned that sufficient capital is held so that their funds are protected, because they are responsible for paying insured depositors in the event of a failure. this protection of the fdic funds includes the protectionof the fi owners against increases in insurance premiums. finally, capital also serves as a source of financing to purchase and invest in assets.financial institution?regulators are concerned with the levels of capital held by an fi because of its special role in society. a failure of an fi can have severe repercussions to the local or national economy unlike non-financial institutions. such externalities impose a burden on regulators to ensure that these failures do not impose major negative externalities on the economy. higher capital levels will reduce the probability of such failures.3. what are the differences between the economic definitionof capital and the book valuedefinition of capital?the book value definition of capital is the value of assets minus liabilities as found on the balance sheet. this amount often is referred to as accounting net worth. the economic definition of capital is the difference between the market value of assets and the market value of liabilities.a. how does economic value accounting recognize theadverse effects of credit andinterest rate risk?the loss in value caused by credit risk and interest rate risk is borne first by the equityholders, and then by the liability holders. in market value accounting, the adjustments to equity value are made simultaneously as the losses due to these risk elements occur. thus economic insolvency may be revealed before accounting value insolvency occurs.b. how does book value accounting recognize the adverse effects of credit and interestrate risk?because book value accounting recognizes the value of assets and liabilities at the timethey were placed on the books or incurred by the firm, losses are not recognized until the assets are sold or regulatory requirements force the firm to make balance sheet accounting adjustments. in the case of credit risk, these adjustments usually occur after all attempts tocollect or restructure the loans have occurred. in the case of interest rate risk, the change in interest rates will not affect the recognized accounting value of the assets or the liabilities.4. a financial intermediary has the following balance sheet (in millions) with all assets and liabilities in market values:6 percent semiannual 4-year 5 percent 2-year subordinated debt treasury notes (par value $12) $10(par value $25) $207 percent annual 3-yearaa-rated bonds (par=$15) $159 percent annual 5-yearbbb rated bonds (par=$15) equity capital total assets totalliabilities equitya. under fasb statement no. 115, what would be the effect on equity capital (net worth)if interest rates increase by 30 basis points? the t-notes are held for trading purposes, the rest are all classified as held to maturity.only assets that are classified for trading purposes or available-for-sale are to be reported atmarket values. those classified as held-to-maturity are reported at book values. thechange in value of the t-notes for a 30 basis points change in interest rates is:$10 = pvan=8,k=?($0.36) + pvn=8,k=?($12) ? k = 5.6465 x 2 = 11.293%if k =11.293% + 0.30% =11.593/2 = 5.7965%, the value of the notes will decline to: pvan=8,k=5.7965($0.36) +pvn=3,k=5.7965($12) = $9.8992. and the change in value is $9.8992 -$10 = -0.1008 x $1,000,000 = $100,770.396% semiannual 4-year 5% 2-year subordinatedt-notes (par value $12) $9.8992 debt (par value $25) $20.0000 7% annual 3-yearaa-rated bonds (par=$15) $15.0000 equity capital $20.0000 9% annual 5-yearbbb rated bonds (par=$15) adj. to equity total $39.8992 $39.8992b. under fasb statement no. 115, how are the changes in the market value of assetsadjusted in the income statements and balance sheets of fis?under fasb statement no. 115 assets held till maturity will bekept in book value. assetsavailable for sale and for trading purposes will always be reported in market values except by securities firms, which will have all assets and liabilities reported in market values. also, all uealized and realized income gains and losses will be reflected in both incomestatements and balance sheets for trading purposes. adjustments to assets available for sale will be reflected only through equity adjustments.5. why is the market value of equity a better measure of a banks ability to absorb losses thanbook value of equity?the market value of equity is more relevant than book value because in the event of abankruptcy, the liquidation (market) values will determine the fis ability to pay the various claimants.6. state bank has the following year-end balance sheet (in millions):cash $10 deposits $90loans equitytotal assetsthe loans primarily are fixed-rate, medium-term loans, while the deposits are either short-term or variable-rate. rising interest rates have caused the failure of a key industrialcompany, and as a result, 3 percent of the loans are considered to be uncollectable and thus have no economic value. one-third of these uncollectable loans will be charged off.further, the increase in interest rates has caused a 5 percent decrease in the market value of the remaining loans.a. what is the impact on the balance sheet after the necessaryadjustments are madeaccording to book value accounting? according to market value accounting?under book value accounting, the only adjustment is to charge off 1 percent of the loans.thus the loan portfolio will decrease by $0.90 and a corresponding adjustment will occur in the equity account.the new book value of equity will be $9.10. we assume no tax affects since the tax rate is not given.under market value accounting, the 3 percent decrease inloan value will be recognized, aswill the 5 percent decrease in market value of the remaining loans. thus equity willdecrease by 0.03 x $90 + 0.05 x $90(1 – 0.03) = $7.065. the new market value of equity will be $2.935.b. what is the new market to book value ratio if state bank has $1 million sharesoutstanding?the new market to book value ratio is $2.935/$9.10 = 0.3225.7. what are the arguments for and against the use of market value accounting for fis?market values produce a more accurate picture of the bank’s current financial position for both stockholders and regulators. stockholders can more easily see the effects of changes in interest rates on the bank’s equity, and they can evalua te more clearly the liquidation value of adistressed bank. among the arguments against market value accounting are that market values sometimes are difficult to estimate, particularly for small banks with non-traded assets. this argument is countered by the increasing use of assetsecuritization as a means to determine value of even thinly traded assets. in addition, some argue that market value accounting can produce higher volatility in the earnings of banks. a significant issue in this regard is that regulators may close a bank too quickly under the prompt corrective action requirements of fdicia.8. how is the leverage ratio for an fi defined?the leverage ratio is the ratio of book value of core capital to the book value of total assets, where core capital is book value of equity plus qualifying cumulative perpetual preferred stock plus minority interests in equity accounts of consolidated subsidiaries.9. what is the significance of prompt corrective action as specified by the fdicia legislation?the prompt corrective action provision requires regulators to appoint a receiver for the bank when the leverage ratio falls below 2 percent. thus even though the bank is technically not insolvent in terms of book value of equity, the institution can be placed into receivorship.10. identify and discuss the weaknesses of the leverage ratio as a measure of capital adequacy.first, closing a bank when the leverage ratio falls below 2 percent does not guarantee that the depositors are adequately protected. in many cases of financial distress, the actual market value of equity is significantly negative by the time the leverage ratio reaches 2 percent. second, using total assets as the denominator does not consider the different credit and interest rate risks of the individual assets. third, the ratio does not capture the contingent risk of the off-balance sheet activities of the bank.11. what is the basel agreement?the basel agreement identifies the risk-based capital ratios agreed upon by the member countries of the bank forinternational settlements. the ratios are to be implemented for all commercial banks under their jurisdiction. further, most countries in the world now have accepted the guidelines of this agreement for measuring capital adequacy.12. what is the major feature in the estimation of credit risk under the basel i capitalrequirements?the major feature of the basel agreement is that the capital of banks must be measured as an average of credit-risk-adjusted total assets both on and off the balance sheet.13. what is the total risk-based capital ratio?the total risk-based capital ratio divides total capital by the total of risk-adjusted assets. this ratio must be at least 8 percent for a bank to be considered adequately capitalized. further, at least 4 percent of the risk-based assets must be supported by core capital.【篇二：银行管理章节练习题(附答案)】以下关于金融工具的分类，错误的是（）。
(时代光华满分答卷)银行业金融机构从业人员职业操守指引
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
多选题
∙1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定的从业人员包括（）（20 分）
A
与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
B
董（理）事会成员
C
监事会成员
D
高级管理人员
E
聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员
正确答案:A B C D E
判断题
∙1、从业人员在执行上级指令时，发现可能发生违章违纪行为，应立即向上级报告，不可越级报告。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误
∙2、从业人员遇到利益冲突，应主动回避。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
∙3、银行从业人员应执行首问负责制。
（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
4、为了完成业绩，偶尔夸大产品宣传也是可以的。
（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误。
金融机构考试题及答案详解
金融机构考试题及答案详解一、单选题1. 金融体系中，负责监管和制定货币政策的机构是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 中央银行D. 保险公司答案：C解析：中央银行是金融体系中负责监管和制定货币政策的机构，其主要职责包括维护货币稳定、监管金融市场、制定和执行货币政策等。
2. 以下哪项不是商业银行的主要业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券经纪业务D. 支付结算业务答案：C解析：商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。
证券经纪业务通常由证券公司提供，不属于商业银行的主要业务范畴。
3. 金融市场的基本功能不包括以下哪项？（）A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利分配答案：D解析：金融市场的基本功能包括资金融通、风险管理和价格发现。
社会福利分配不是金融市场的基本功能，而是政府通过财政政策实现的目标。
4. 以下哪项是金融市场的直接融资方式？（）A. 银行贷款B. 发行股票C. 发行债券D. 信托投资答案：B解析：直接融资是指资金需求方直接从资金供给方融资，不通过金融中介机构。
发行股票是直接融资的一种方式，而银行贷款、发行债券和信托投资则属于间接融资。
5. 以下哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济增长D. 增加金融机构利润答案：D解析：金融监管的主要目标包括维护金融稳定、保护消费者权益和促进经济增长。
增加金融机构利润不是金融监管的目标。
二、多选题6. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：ABD解析：金融衍生品是指其价值依赖于其他基础资产价格的金融工具，包括期货、期权和掉期等。
股票不属于金融衍生品，而是基础金融资产。
7. 以下哪些是中央银行的货币政策工具？（）A. 利率政策B. 公开市场操作C. 存款准备金率D. 再贴现率答案：ABCD解析：中央银行的货币政策工具包括利率政策、公开市场操作、存款准备金率和再贴现率等，这些工具用于调节货币供应量和影响经济活动。
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银行金融机构
单选题
1. 根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司的业务主要是：√
A 经营租赁
B 转租赁
C 租赁
D 融资租赁
正确答案： D
2. 根据《银行业监督管理法》规定，以下哪个不属于银行业金融机构：√
A 中国工商银行
B 农村信用合作社
C 北京市农村商业银行
D 金融资产管理公司
正确答案： D
3. 中国进出口银行的业务不包括：√
A 办理出口信贷
B 筹集和引导境内外资金
C 提供对外担保
D 从事人民币同业拆借和债券回购
正确答案： B
4. 新中国第一家全国性的股份制商业银行是：√
A 招商银行
B 交通银行
C 中信银行
D 兴业银行
正确答案： B
5. 按照国家有关规定，村镇银行可代理部分金融机构业务，其中不包括：√
A 政策性银行
B 保险公司
C 证券公司
D 证监会
正确答案： D
6. 中国邮政储蓄银行成立的主要目的是：√
A 发放贷款
B 回笼货币
C 发行纸币
D 经办储蓄
正确答案： B
7. 我国最初成立金融资产管理公司的时间是：√
A 1997年
B 1998年
C 1999年
D 2000年
正确答案： C
8. 以下不属于汽车金融公司业务的是：√
A 为贷款购车提供担保
B 向金融机构借款
C 提供车险业务
D 提供购车贷款
正确答案： C
9. 中国保监会监管的非银行金融机构不包括：√
A 财产保险公司
B 人身保险公司
C 基金管理公司
D 保险中介机构
正确答案： C
10. 我国农村金融机构不包括：√
A 农村信用社
B 农村商业银行
C 农村资金互助社
D 农村邮电局
正确答案： D
11. 中国建设银行整体改制为股份有限公司的时间是：√
A 2004年9月17日
B 2004年9月17日
C 2006年8月26日
D 1954年10月1日
正确答案： A
判断题
12. 1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国建设银行三家政策性银行。
√
正确
错误
正确答案：错误
13. 股份制商业银行打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高。
√
正确
错误
正确答案：正确
14. 中外合资银行是指一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的银行。
√
正确
错误
正确答案：错误
15. 货币经纪公司的业务范围不仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，还可以从事金融产品的自营业务。
√
正确
错误
正确答案：错误
课前测试1. 中国进出口银行的业务不包括：×
A 办理出口信贷
B 筹集和引导境内外资金
C 提供对外担保
D 从事人民币同业拆借和债券回购
正确答案： B
2. 以下不属于汽车金融公司业务的是：×
A 为贷款购车提供担保
B 向金融机构借款
C 提供车险业务
D 提供购车贷款
正确答案： C
3. 中国保监会监管的非银行金融机构不包括：√
A 财产保险公司
B 人身保险公司
C 基金管理公司
D 保险中介机构
正确答案： C
4. 中国建设银行整体改制为股份有限公司的时间是：×
A 2004年9月17日
B 2005年10月27日
C 2006年8月26日
D 1954年10月1日
正确答案： A
判断题
5. 股份制商业银行打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高。
√
正确
错误
正确答案：正确。