EXCEL金融计算word版本
EXCEL企业年金计算
1、根据题目要求，在B6、B10单元格内分别填入“投资、每月回报额”为60000元和500元。
2、根据原始数据填入月利率、总投资期为和240月。
3、在应填入现值的单元格输入公式=PV(8%/12,B8,-B9),按回车便可得到计算结果￥。
4、在B11单元格中输入函数=IF(B10>B6,"投资","不投资")，按回车即可得结果“不投资”。
三、
1、将要求进行设置的文字选中，右击-设置单元格格式-字体-字体隶书、字号14号，字形加粗，再换至“对齐”选项卡，选择“水平对齐-居中，垂直对齐-居中，文本控制-合并单元格”。
2、（1）在投资额所对应的数值填入单元格内输入如下式子：
=FV12,36,-10)+300；
（2）在收益额所对应的数值填入单元格内输入如下式子：
7、选择页面布局-网格线，将“查看“框的钩项取消。
8、选择插入-页眉和页脚，再按要求设置格式。
练习5
一、
1、在“折旧”一列第1、2行输入公式=B2*(1-B3)/10，待光标箭头呈黑色实心十字后，下拉即可。
2、在“现金净流量列”的第一行输入公式=B10+C10，待光标箭头呈黑色实心十字后，下拉即可。
3、在相应单元格中填入还款时间年。右击-设置单元格格式-字形：加粗，字号：12号，颜色：蓝色。
4、在相应单元格中输入公式=PMT(B4/12,B5*12,-B3)，按回车即可得结果。右击-设置单元格格式-字形：加粗，字号：12号。
5、在B7单元格中输入=B6*B5*12，格式设置同4。
6、选中B列，右击-设置单元格格式-对齐-水平对齐-靠右（缩进）。
3、在相应单元格中填入还款时间年。右击-设置单元格格式-字形：加粗，字号：12号，颜色：蓝色。
excel金融函数公式大全
excel金融函数公式大全【实用版】目录1.Excel 金融函数的概述2.Excel 金融函数的种类3.Excel 金融函数的应用实例正文【Excel 金融函数的概述】Excel 金融函数是用于执行各种金融计算的工具，可以对投资、贷款、股票、债券等金融数据进行分析和计算。
Excel 金融函数可以让用户轻松地进行金融分析和决策，是金融专业人士和普通用户必备的工具之一。
【Excel 金融函数的种类】Excel 金融函数包括多种类型，例如:1.投资函数：用于计算投资收益、现值、未来值、年金等。
例如:NPER、PV、FV、CUMULATIVE、PMT 等。
2.贷款函数：用于计算贷款利息、每月还款额、贷款余额等。
例如:PMT、NPER、RATE、PV、FV 等。
3.股票函数：用于计算股票投资收益、股票价值、期权价格等。
例如:DIVIDEND、YIELD、CALL、PUT 等。
4.债券函数：用于计算债券收益、债券价格、债券收益率等。
例如:COUPON、YIELD、PRICE、MATURITY 等。
【Excel 金融函数的应用实例】以下是一些 Excel 金融函数的应用实例:1.计算投资项目的现值和未来值假设你正在考虑投资一个项目，预计将在未来五年内获得 50,000 元的现金流量。
使用 Excel 金融函数，可以计算出该投资项目的现值和未来值。
PER 函数可以用于计算投资项目的期数，PV 函数可以用于计算投资项目的现值，FV 函数可以用于计算投资项目的未来值。
例如: =NPER(5%, -50000)=PV(5%, 50000)=FV(5%, -50000)2.计算贷款的每月还款额假设你正在考虑购买房屋，需要贷款 300,000 元，年利率为 5%。
使用 Excel 金融函数，可以计算出每月还款额。
PMT 函数可以用于计算贷款的每月还款额。
例如:=PMT(5%, 300000)3.计算股票的预期收益率假设你正在考虑购买一只股票，当前价格为 100 美元，预期收益率为 5%。
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10.2.4 二项式期权定价模型
• 二项式期权定价模型，得名于统计学上的二项分布，即认为 资产的价格从原点起，只有两种可能状态，——这是二项式 模型的基本假设，正是这一点使得它区别于Black-Scholes模 型。此外，它也要求一些与Black-Scholes模型相同的假设：
利率 ⇑
看涨期权 ⇓ ⇑ ⇑ ⇑ ⇑
看跌期权 ⇑ ⇓ ⇑ ⇑ ⇓
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10.1.3 期权的价值
•不同执行价格的股票期权(Microsoft)的价格
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10.1.3 期权的价值
•不同到期时间的股票期权(Microsoft)的价格
• 对于购买了看涨期权的投资者，如果在到期前股票的价格高 于期权的执行价，或者对于购买了看跌期权的投资者，如果 在到期前股票的价格低于期权的执行价，在这两种情况下， 期权持有人执行期权将会获得净收益，这时称期权为溢价。
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10.1.1 期权的常用术语
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10.2 期权定价原理
• 10.1 期权的概念
– 10.1.1 期权的常用术语 – 10.1.2 期权的交易与报价 – 10.1.3 期权的价值
• 10.2 期权定价原理
– 10.2.1 投资组合中的期权策略 – 10.2.2 期权的价格区间、平价
• 期权规定持有人可以在到期之前执行期权，这种期权称为美 式期权；对应地欧式期权规定持有人只能在到期日当天才可 以执行期权。
Excel金融计算专业教程
Excel金融计算专业教程简介在金融行业中，Excel是一个非常重要的工具。
它可以用于各种金融计算，包括财务分析、投资组合管理、风险评估等。
本教程将介绍一些常用的Excel金融计算功能，以帮助金融分析师更高效地运用Excel进行工作。
目录1.Excel基础知识2.Excel函数3.数据导入和清洗4.财务分析5.投资组合管理6.风险评估1. Excel基础知识在开始学习Excel金融计算之前，我们需要了解一些基础知识。
这些知识包括Excel的界面、单元格、工作表等基本概念，以及一些常用的快捷键和操作技巧。
1.1 Excel界面Excel的界面由菜单栏、工具栏、工作区和状态栏组成。
菜单栏包含了各种功能和命令，工具栏可以快速访问常用功能，工作区是我们进行数据输入和计算的地方，状态栏显示有关工作簿和工作表的信息。
1.2 单元格Excel的主要工作单元是单元格。
每个单元格由一个列字母和一个行号组成，例如A1、B2等。
单元格可以包含各种类型的数据，如数字、文本、日期等。
1.3 工作表Excel工作簿由多个工作表组成。
每个工作表包含若干行和列的单元格组合。
我们可以在工作簿中创建多个工作表，以便更好地组织和管理数据。
1.4 快捷键和操作技巧熟练掌握Excel的快捷键和操作技巧可以提高工作效率。
一些常用的快捷键包括复制、粘贴、剪切、撤销等。
此外，使用数据筛选、排序、填充等功能也可以帮助我们更好地处理和展示数据。
2. Excel函数Excel提供了丰富的函数库，用于各种金融计算。
这些函数可以用于税务计算、利率计算、财务分析等。
以下是一些常用的Excel函数：•SUM：计算指定单元格范围内的和。
•AVERAGE：计算指定单元格范围内的平均值。
•MAX：计算指定单元格范围内的最大值。
•MIN：计算指定单元格范围内的最小值。
•PMT：计算贷款的付款额。
使用这些函数可以简化金融计算的过程，并提高计算的准确性和效率。
3. 数据导入和清洗在金融分析中，数据的质量对结果的准确性至关重要。
融资成本测算表excel表格
融资成本测算表excel表格一、引言在进行融资活动时，对于资金成本的测算是至关重要的。
通过准确计算融资成本，企业可以更好地评估融资方案的可行性，合理安排资金运作，提高资金使用效率，降低融资风险。
为了更好地进行融资成本的测算，我们可以使用excel表格来进行计算和分析。
二、表格设计1. 表格标题：融资成本测算表2. 表格主要包括以下内容：(1) 融资方式：列出不同的融资方式，例如银行贷款、债券发行、股权融资等；(2) 融资金额：记录每种融资方式的实际融资金额；(3) 利率/成本：记录每种融资方式的利率或成本；(4) 融资期限：记录每种融资方式的期限；(5) 还款方式：记录每种融资方式的还款方式，例如等额本息、等额本金等；(6) 还款计划：根据融资金额、利率和期限计算出每期的还款额；(7) 成本合计：将各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。
三、表格操作1. 填写融资方式和金额：根据实际情况，在“融资方式”和“融资金额”栏目填写相应的数据。
2. 填写利率/成本：根据实际融资方式的利率或成本填写相应数据。
3. 填写融资期限：填写每种融资方式的期限。
4. 选择还款方式：根据实际情况选择合适的还款方式，填写在“还款方式”栏目。
5. 自动生成还款计划：根据填写的融资金额、利率、期限和还款方式，利用excel的公式功能自动生成还款计划。
6. 汇总成本：利用excel的公式功能对各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。
四、表格分析通过融资成本测算表的设计和填写，我们可以进行以下分析：1. 对比不同融资方式的成本，选择最具成本效益的融资方式。
2. 分析不同融资期限下的成本情况，选择合适的融资期限。
3. 针对不同的还款方式进行成本分析，选择最合适的还款方式，降低融资成本。
4. 在不同的融资额度下进行成本分析，确定最优的融资额度。
五、总结通过融资成本测算表excel表格的设计和填写，我们可以准确地计算融资成本，对不同融资方案进行比较和分析，选择最合适的融资方式和方案。
EXCEL金融计算
2010-9-20
金融学院
4
一、概念释义： 1、数据输入与运算 2、图表与数据透视表 3、内置函数和自定义函数 4、假设分析工具
2010-9-20
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二、操作示例
2010-9-20
金融学院
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实验二 货币的时间价值
实验目的与要求： 货币的时间价值是一切金融计算的基础， 在本实验中关键的概念是复利和贴现。通 过实验要求学生掌握EXCEL常用财务函 数使用。
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金融学院
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一、概念释义： 1．现值 2.净现值 3.终值 4.年金
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金融学院
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实验三
债券利率风险评估
实验目的与要求： 债券的主要风险为利率风险，久期和凸性是 刻画债券的两个重要特征。本实验要求熟悉 债券的久期概念，掌握久期的计算。（市场 风险、信用风险）
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EXCEL金融计算
金融学院
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1
课程简介
本实验课程重于培养学生应用《金融学》、《证券投资 学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具， 分析各种金融工具的风险与收益能力。 本实验课分三部分。第一部分复习现值、终值、年 金等财务概念，了解EXCEL工具环境与常用财务函数的 使用，关于债券、股票等原生工具的定价，利用久期模 型分析债券利率风险。第二部分关于现代投资理论构造 资产组合，通过计算加深对有效前沿、资本市场线和证 券市场线等概念的理解。第三部分关于衍生工具的定价 方法，二项式期权模型定价、布莱克-斯科尔斯期权定 价模型的EXCEL实现与VBA编程计算、债券的价值与收益 2、债券的久期 3、修正久期
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EXCEL金融计算word版本
《EXCEL金融计算》实验教学大纲金融学院金融系2009年2月一、课程简介本实验课程侧重于培养学生应用《金融学》、《证券投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具，分析各种金融工具的风险与收益能力。
二、实验学时12学时三、考核方式上机操作四、参考资料1、财务金融建模--用Excel工具(第二版)，上海财经大学出版社，20072、基于Excel和VBA的高级金融建模，中国人民大学出版社，2007五、实验项目1、项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算2、项目（实验）二有效前沿与投资组合构造3、项目（实验）三期权定价模型计算项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函数的功能与使用方法。
2、理解资金时间价值含义并利用Excel实现其计算过程。
3、掌握债券久期限计算（三）实验内容1、数据输入与运算2、图表与数据透视表现值计算3、内置函数和自定义函数4、假设分析工具5、现值、净现值计算6、终值计算7、年金计算8、债券的价值与收益计算9、债券久期限计算10、利率波动与债券价格项目（实验）二有效前沿与投资组合构造学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、证券的收益率矩阵和数字特征计算。
2、计算投资组合的有效前沿。
3、资本资产定价模型。
（三）实验内容1、期望收益的计算2、方差与标准差3、协方差、相关系数4、投资组合的期望收益和方差计算5、超额收益法计算方差—协方差矩阵6、有效前沿计算7、市场组合M的计算与绘制8、证券市场线计算与绘制项目（实验）三期权定价模型计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、衍生证券是一种重要的金融资产，本实验复习期权定价理论的基础上，给出期权的收入函数和利润曲线，掌握期权和股票的投资策略及EXCEL计算。
Excel金融计算精品教程
g’n = ln(an+1/an) 例如，要根据股票价格逐日计算其利得收益率(利得是由于 股票价格变动而产生的收益)就可以采用后一种方法(当然也可以 采用前一种方法)
• 5个最基本的函数：
– PV()函数——现值 – FV()函数——终值 – RATE()函数——利率 – PMT()函数——每期现金流量 – NPER()函数——期数，它们分布在时间线上
• 使用这些各函数时要注意其参数：
– pmt参数作为每期发生的现金流量，在整个年金期间其值保持不变； – type = 0或省略表示各期现金流量发生在期末，即普通年金；type
-6-
2.2 多重现金流量
• 2.1 终值和现值
• 2.4 年金的深入讨论
– 2.1.1 复利与终值
– 2.4.1 年金计算的代数原理
– 2.1.2 贴现与现值
– 2.4.2 递增年金
– 2.1.3 在Excel中计算复利和贴现 • 2.5 计息期与利率
• 2.2 多重现金流量
– 2.5.1 名义利率与有效利率
– 2.3.1 普通年金
– 2.3.2 预付年金
– 2.3.3 永续年金
– 2.3.4 Excel中的年金计算函数
-23-
2.5.1 名义利率与有效利率
对于给定的年利率，只要在1年内计算复利，就必须考虑实 际利率的差别。这时，给定的年利率称为名义利率(rnom，或 APR ) ，用名义利率除以每年内的计息次数得到的是期利率(rper)， 而根据实际的利息与本金之比计算的利率称为有效利率(EAR)。
-9-
2.3 年金的计算
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《EXCEL S融计算》
实验教学大纲
金融学院金融系
2009年2月
一、课程简介
本实验课程侧重于培养学生应用《金融学》、《证券投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL 软件为计算工具，分析各种金融工具的风险与收益能力
二、实验学时
12 学时
三、考核方式
上机操作
四、参考资料
1、财务金融建模--用Excel 工具（第二版），上海财经大学出版社，2007
2、基于Excel和VBA的高级金融建模，中国人民大学出版社，2007
五、实验项目
1、项目（实验）一EXCEL 常用财务函数与债券风险计算
2、项目（实验）二有效前沿与投资组合构造
3、项目（实验）三期权定价模型计算
项目（实验）一EXCEL 常用财务函数与债券风险计算
学时数：4
一）实验类型
验证性、设计性实验
二）实验目的与要求
1、熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函
数的功能与使用方法。
2、理解资金时间价值含义并利用Excel 实现其计算过程。
3、掌握债券久期限计算
三）实验内容
1、数据输入与运算
2、图表与数据透视表现值计算
3 、内置函数和自定义函数
4 、假设分析工具
5、现值、净现值计算
6 、终值计算
7 、年金计算
8 、债券的价值与收益计算
9 、债券久期限计算
10、利率波动与债券价格
项目（实验）二有效前沿与投资组合构造
学时数：4
一）实验类型
验证性、设计性实验
二）实验目的与要求
1、证券的收益率矩阵和数字特征计算。
2、计算投资组合的有效前沿。
3、资本资产定价模型。
三）实验内容
1、期望收益的计算
2、方差与标准差
3、协方差、相关系数
4、投资组合的期望收益和方差计算
5、超额收益法计算方差—协方差矩阵
6、有效前沿计算
7、市场组合M的计算与绘制
8、证券市场线计算与绘制
项目（实验）三期权定价模型计算
学时数：4
一）实验类型
验证性、设计性实验
二）实验目的与要求
1、衍生证券是一种重要的金融资产，本实验复习期权定价理论的基础上，给出期权的收入函数
和利润曲线，掌握期权和股票的投资策略及EXCEL十算。
2、期权中性风险定价机制，掌握单阶段欧式二项期权定价模型的EXCEL实现过程。
3、布莱克-斯科尔斯（Black-scholes ,1973）期权定价模型EXCEL实现过程。
三）实验内容
1、股票交易的利润函数
2、期权买卖利润函数与组合策略
3 、单阶段二项期权定价模型
4 、二阶段的二项式定价模型
5、Black-Schols 定价公式的EXCEL实现
6 、期权价格和内在价值的分析。