寿险保单体检服务
保单体检的作用步骤及工具使用
① 100万以上，经济实力强 ② 50万以上，经济实力中 ③ 20-30万，有经济实力 ④ 20万以下，经济实力一般
三、信息判断
3. 判断经济能力——职业职务
个体 公务员 专业人士
➢ 老板、合伙人，经济实力强； ➢ 打工者，经济实力一般
➢ 处级以上，经济实力强； ➢ 工作5年以上科员、科级，有经济实力 ➢ 5年以下，经济实力一般
B
赞美交流
赞美为主：
1、保费多，保障高：成功、未来规划好 张总，您太太肯定很幸福，您看您把未来生活规划的这么好。 小李，你不仅能干、贤惠，还会对未来做很好的规划，你先生 很幸福，把财政大权交给你真是明智的选择。
赞美+提问：
2、保费少，保额低：配比不合理 张姐，您这么优秀、能干，乐于接受新鲜事物，在您的朋友圈 那么有影响力，我不理解您的保险配比这么少？ 你的经济条件这么好，而你的保险这么少，这样的配比不合理 ，就像大人穿了小孩的衣服。您觉得呢？
判断方法： 保单信息+赞美交流
三、信息判断
2. 判断保险观念
购买保险年份 购买险种 保额保费
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判断保险观念 信息来源：保单
三、信息判断
2. 判断保险观念——购买保险年份
A 判断标准
B 赞美交流
1. 90年代购买，观念强 2. 近几年持续购买，观念强 3. 连续3年未购买，观念一般 4. 多年前购买，再未购买，观念弱
三、信息判断
3. 判断经济能力
1
保单信息
2
居住环境
3
4
家庭年收入 职业、职务
判断经济能力 信息来源
三、信息判断
平安保险一般体检项目
平安保险一般体检项目
随着人们更加关注健康，对于体检常见项目有更深入的了解，必须要有一定的了解才可以及时发现问题。
平安保险公司提供市民多元化的体检服务，主要针对普通人群进行健康检查，以便及时发现体检存在的健康风险。
平安保险一般体检项目包括体格检查、血液检查、肝功能检查、肾功能检查、心电图检查、胸透检查等，以确保体检的准确性和完整性。
1、体格检查：记录体重、身高、血压、体脂肪率等，辅助医生判断身体健康状况；
2、血液检查：检测血液中的白细胞、红细胞、血小板、血红蛋白、血糖、血脂等，了解机体的基本情况；
3、肝功能检查：检测血清中肝脏酶的含量，确定肝脏功能是否正常；
4、肾功能检查：检测血清中尿酸、血尿素、肌酐等参数，了解肾脏功能是否正常；
5、心电图检查：利用心电图检查记录心脏的自主性活动，及时发现心脏病的症状；
6、胸透检查：通过X线查看肺部的肿瘤和其他常见疾病，以便及早发现。
不仅如此，平安保险公司还提供特殊项目体检服务，以确定血液和尿液检查是否存在可疑情况，以及病毒感染检查、甲状腺检查、肿
瘤标志物检查等。
此外，平安保险还提供体检报告诊断和咨询服务，针对体检结果不良的情况，提供咨询及早期干预，以防患上疾病。
平安保险一般体检项目包括体格检查、血液检查、肝功能检查、肾功能检查、心电图检查、胸透检查等，旨在确保检查的准确性和完整性，及时发现身体健康隐患，保障我们的健康。
同时，除了一般体检项目外，还提供特殊项目体检，以及体检报告诊断和咨询服务，确保检查尽可能详尽。
希望通过体检能及时发现身体存在的健康隐患，从而保障我们的健康。
中国人寿入职体检标准
中国人寿入职体检标准
中国人寿入职体检标准如下：
1.抽血性检查：包括常规血球计数、血常规、血糖定性检查、空腹
血浆葡萄糖和尿蛋白定量检测等。
2.影像学检查：根据本单位特殊要求，可以检查胸部X光片、颈部
结构X光片、CT等形式，以及心电图、超声等额外检查。
3.听力检查：检查每位水平和垂直方向的听力，以及本体不同音调
的听力。
4.视力检查：对受检者的静态视力、动态视力、色盲、色弱、视物
模糊度等进行检查。
5.眼底检查：检查机械性管径、眼底血管结构及眼底血管间距等内
容。
6.甲状腺机能检查：检查甲状腺机能，包括自主神经功能、三碘-
甲状旁腺激素（T3、T4）、促甲状腺素（TSH）及抗甲状腺抗体（MMA）检测等。
7.心肺功能检查：检查心肺功能，包括胸部X光检查、心电图检查、
心肺功能检查等。
8.其他检查：根据本单位特殊要求，可以进行诸如基因检测、免疫
组化检查等其他检查。
寿险保单年度体检的流程和关键点
一、概述随着社会经济的快速发展，人们对健康保障的需求日益增加。
寿险保险作为重要的保障方式，为人们提供了重要的经济支持和保障。
而寿险保单年度体检作为保险公司对投保人的一项重要要求，对保险公司和投保人都非常重要。
本文将就寿险保单年度体检的流程和关键点进行详细介绍，以帮助广大投保人更好地了解这一过程。
二、寿险保单年度体检流程1. 提前通知寿险保单年度体检通常需要由保险公司提前通知投保人。
投保人在收到通知后，应尽快安排时间进行体检。
2. 体检预约投保人收到通知后，需与保险公司指定的合作医疗机构进行体检预约。
预约方式可以是通联方式预约、上线预约或到医疗机构直接预约。
3. 体检过程投保人前往指定的医疗机构进行体检，需携带有效唯一识别信息件和体检通知单。
体检项目通常包括身体各项指标的检测、影像学检查和其他特殊检查。
4. 报告提交完成体检后，医疗机构会出具健康体检报告。
投保人需将体检报告提交给保险公司进行审核。
5. 审核结果保险公司会对投保人的体检报告进行审核，审核结果会影响保单的续保或理赔。
6. 结果通知保险公司会将体检审核结果通知投保人，如果体检结果符合要求，保单将继续有效；如果有异常情况，则保险公司可能会要求投保人进行进一步检查或影响保单的理赔。
三、寿险保单年度体检的关键点1. 体检医院的选择投保人在进行体检时，应选择保险公司指定的合作医疗机构进行体检，以确保体检结果的有效性和保险公司对体检结果的认可。
2. 体检项目的重要性在体检时，投保人应重视体检项目的全面性和严肃性，确保所有必要的体检项目都得到了检查，以充分了解个人健康状况。
3. 提交报告的时限投保人在完成体检后，应尽快将体检报告提交给保险公司进行审核，避免因提交延误导致保单的影响或理赔的不便。
4. 相关费用的承担一般情况下，寿险保单年度体检的费用由保险公司承担，投保人无需承担额外费用。
但在特殊情况下，可能需要投保人自行承担部分费用，因此需要提前了解相关规定。
中国人寿入职体检标准
中国人寿入职体检标准中国人寿作为中国领先的保险公司之一，对入职员工的身体状况非常重视，因此进行入职体检是必不可少的。
入职体检的目的是确保员工在工作期间能够保持良好的健康状态，从而更好地为客户提供优质的保险服务。
下面将详细介绍中国人寿的入职体检标准。
中国人寿的入职体检包括两个部分：初检和复检。
初检主要是对员工身体状况的全面检查，复检主要是对初检中有问题的项目进行再次检查。
在初检中，员工需要完成一系列的检查项目，包括身高、体重、血压、心电图、肺功能检查等。
此外，还需要进行血液常规检查、尿常规检查、肝功能检查、肾功能检查、血脂检查等。
通过这些检查项目，可以全面了解员工的体质状况，及时发现存在的问题并进行相应的治疗。
复检主要是对初检中存在问题的项目进行再次检查，以确认结果的准确性。
复检的项目通常是根据初检结果确定的，员工需要按照要求前往指定的医院进行检查。
复检的目的是确保初检结果的准确性，避免误诊以及错误的判断。
在入职体检过程中，中国人寿非常注重员工的隐私保护。
所有的身体状况信息都将严格保密，只有经过授权的人员才能查看这些信息。
这样可以保障员工的隐私权，同时也能保证医疗信息的安全。
通过入职体检，中国人寿能够了解员工的身体状况，为员工提供相应的保健指导。
如果在体检中发现员工存在健康问题，中国人寿将会提供相应的医疗保障和健康管理服务，以保证员工在工作期间能够保持良好的健康状态。
总之，中国人寿对入职员工的体检标准非常严格，包括初检和复检两部分。
通过这些检查项目，能够全面了解员工的身体状况，早发现、早治疗潜在的健康问题，保障员工的健康和工作能力。
此外，中国人寿也非常注重员工的隐私保护，在体检过程中严格保护员工的个人信息安全。
通过这样的入职体检，中国人寿为员工提供了全方位的保险服务，不仅保障了员工的健康，也确保了客户能够获得优质的保险服务。
保单体检的好处
保单体检的好处
保单体检也叫做保单年检，一家几口人，每个人都有几张保单，时间一久，有的过期了，有的甚至满足条件都没去赔，这不就白花冤枉钱了吗？所以我们每年都需要做一次保单体检。
保单年检主要有以下三个用处：
第一，整理保单缴费和期满时间，以免因为我计交保费而使保单失效；
第二，整理家庭成员保单产品信息和保障权益，以免购买户且相似的产品；
第三，不同时期家庭成员所需的保障也在变化，可以及时调整，以免出现保障不足的情况。
那么，我们该如何着手做保单年检呢？
一、检查险种是否齐全。
比如，承担家庭经济责任的人可以把重疾、医疗、意外和寿险这四个险种配置，而老人和孩子就要考虑养老和养护问题，可以配重疾、意外和医疗险。
二、检查保单是否重复。
有些保障是可以重复报销的，但医疗险属于报销性质的，买多了并不一定付，因此，保障性质相同的医疗险留一份就足够了。
三、检查家庭的经济。
情况。
购买保险是为了保障生活，也在无形中减行负担。
当保费超过家庭年收入20%时，就需要考虑是否办理减保，一旦收入增长，也可以根据情况增保。
大家一定要根据自己的实际需求来构建和完善自己的工作方案。
保单检视活动策划方案
保单检视活动策划方案一、活动背景随着现代人寿险市场的日益竞争，保险公司需要积极采取措施，提高保单的续期率和客户满意度。
而保单检视活动作为重要的续期管理手段，可以帮助保险公司及时发现问题，改进服务，增加客户黏性和忠诚度。
因此，我们拟定了一份保单检视活动策划方案，旨在提高保险公司的续期率和客户满意度。
二、活动目标1. 提高保险公司的续期率：通过检视保单，及时识别存在风险的保单，采取相应措施，提高保单的续期率。
2. 增加客户满意度：通过保单检视活动，提供个性化的续保建议和专业的保单服务，增加客户的满意度，并促使客户更积极地参与保单续期。
三、活动内容1. 活动宣传：通过多种渠道，包括电视广告、报纸网站宣传等，宣传活动的目的、内容和预期效果，吸引潜在客户关注。
2. 保单检视：根据客户的保单情况，由保险公司的专业人员进行细致的保单检视，包括检查保险金额、保险期限、保费支付情况等方面的问题，及时发现保单存在的风险。
3. 风险评估：根据保单检视的结果，进行风险评估，判断保单是否存在潜在风险，以及可能导致保单续期率降低的因素。
4. 续保建议：根据风险评估的结果，提供个性化的续保建议，包括增加保险金额、调整保险期限、选择适合的保费支付方式等，帮助客户选择最合适的续保方案。
5. 客户咨询：为客户提供咨询服务，解答客户关于保单续期的疑问，帮助客户理解续保流程和重要性，并促使客户尽早办理续保手续。
6. 促销活动：为鼓励客户参与保单检视活动，可以针对参与活动的客户提供一定的优惠或礼品，例如保费折扣、购物卡等，以增加客户参与的积极性。
四、活动流程1. 客户预约：客户可以通过电话、网站等方式预约保单检视活动，提供必要的个人信息和保单信息。
2. 保单检视：保险公司的专业人员根据客户提供的保单信息，进行详细的保单检视，发现问题，并对客户进行风险评估。
3. 续保建议：根据风险评估的结果，保险公司向客户提供个性化的续保建议，帮助客户选择最合适的续保方案。
健康检查保险提供全面健康体检保障
健康检查保险提供全面健康体检保障健康是一切幸福的基石，而健康检查则是保证个人身体状况良好的重要手段之一。
为了满足人们对健康的关注和需求，健康检查保险应运而生。
本文将介绍健康检查保险的定义、作用以及提供的全面健康体检保障。
一、健康检查保险的定义健康检查保险是一种特殊的保险产品，旨在为被保险人提供全面的健康体检保障。
与传统的医疗保险相比，健康检查保险更加侧重于预防和早发现疾病，注重保持健康状况，降低患病风险。
它为被保险人提供定期体检、健康咨询和疾病管理等服务，旨在帮助被保险人掌握自身健康情况，及时发现潜在的健康问题。
二、健康检查保险的作用1. 帮助预防疾病：健康检查保险通过定期体检和健康咨询，帮助被保险人了解自身健康状况。
及早发现潜在的健康问题，采取相应的预防措施，从而有效降低患病风险，保持身体健康。
2. 提供健康管理：健康检查保险不仅提供体检服务，还提供个性化的健康管理计划。
通过定期的健康咨询和指导，促使被保险人改善不健康的生活方式，例如戒烟、健康饮食、适量运动等。
这些健康管理措施有助于提高被保险人的整体健康水平。
3. 减轻医疗支出：健康检查保险将个人的医疗成本从治疗阶段转移到预防阶段。
通过早期发现和预防治疗，可以避免疾病的进一步恶化，减少不必要的医疗费用。
此外，健康检查保险还可以提供一定额度的报销，帮助被保险人减轻就医负担。
三、健康检查保险的全面健康体检保障1. 健康体检项目：健康检查保险通常包含全面的健康体检项目，涵盖基本身体指标、心血管系统、消化系统、泌尿系统、肝肾功能、血糖、血脂等多个方面。
这些体检项目能够为被保险人提供全面、细致的身体情况评估，及时发现潜在健康问题。
2. 健康咨询服务：健康检查保险还提供健康咨询服务，包括定期的健康监测、健康评估和健康指导。
被保险人可以通过健康咨询师了解自身体检报告的含义，掌握相关健康知识，以及接受针对性的健康建议。
3. 健康管理计划：根据体检结果和个人需求，健康检查保险会制定针对性的健康管理计划。
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步骤二：家庭保障需求确定
• 使用表2：《家庭保障需求一览表》 • 表格用途：
• 1、客观、科学、完整的向客户展示科学家庭保障的标准 • 2、为计划书和产品组合的实际提供了理论的参考依据
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投保三原则
• 1、人生必备的七张保单 • 2、保障规划的“双十”原则：保障金为家庭年收入的10到20倍，保
年收入 保费支出建议 意外保障 健康保障 养老理财保障 子女教育
财产保障
合计建议保障
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发布
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参考答案
1、根据《家庭保障需求一览表》分析得出：
家庭成员 年龄
姚爸 52周岁 姚妈 50周岁 姚先生 27周岁 妻子 25周岁
处于人 生的阶
段
年收入
保费支出 建议
意外 保障
• 您只购买了意外险8万保障，保障还远远不足
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步骤三：家庭保障缺口分析
• 使用表3：《家庭保障分析报告》 • 表格用途：
• 1、细化了各类保障的需求和保障金额 • 2、通过建议栏和缺口补差的方式使保障分析更有针对性，更加直观。
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《家庭保障分析报告》
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• 姚妈：50周岁，教师，年收入10万,。 • 姚先生：27周岁，已婚，他儿子2岁，个体老板，拥有一套价值500万元的
房子，无还款压力，每月还有6000的房租收入。1万保额的99鸿福，无其他 保障。妻子25周岁（年收入10万）和儿子均未购买任何商业保险。
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保单体检的步骤
步骤一：家庭保障整理 步骤二：家庭保障需求确定 步骤三：家庭保障缺口分析
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步骤一：家庭保障整理
使用表1：《家庭保障整理表》 表格用途：用于检视客户已购买了哪一类的保险保障以及保 障的状态和缴费情况等
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《家庭保障整理表》
家庭 成熟期
12万
2.4万
75万
家庭 成熟期
10万
2万
75万
家庭 成长期
30万
6万
300万
家庭 成长期
10万
2万
100万
各类保障类型推荐额度（单位：万元）
健康 养老理财 子女 保障 保障 教育
财产保障
合计建议 保障
20万 20万
根据实际情况定 115万
20万 20万
根据实际情况定 115万
30万 10万
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精英案例
深圳分公司的张宏军精英,连续多年荣膺深圳市分公司十
大精英，她的每一位客户都有做保单体检。 案例：2007年在一次朋友的饭局中认识宋女士，通 过交谈了解宋女士购买很多保险，于是张就顺势说： “我可以为您做一份保单体检，就像人为了身体健康 需要体检一样，保单体检之后才能更健康”。通过专 业的保单体检，加保9件，年交保费1199500元。
家庭保障缺口分析参考逻辑
• 在合适的时机，及时拥有了人生风险保障，在事业与生活道路上有保险 保驾护航，是明智的选择。但您的保障 有很大的缺口，不系统也不全 面。您看我给您做的《家庭保障分析报告》，给您做的建议如下：
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课堂作业参考案例
• 姚爸：52周岁，公司职员，年收入12万,拥有社保及基本的医疗保障；5万基 本保额的重疾保障。
根据实际情况定 340万
20万 10万
根据实际情况定 130万
儿子 2周岁
0
1万 10万 10万
10万 根据实际情况定 30万
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参考答案
保障 类别 健康 保障 养老 保障 投资 理财 意外 保障 子教 保障
主要保障功能
重大疾病治疗及补充社会 医疗保险金，预防老年医 疗费用侵占养老金
准备退休金，保障退休后 生活的品质及尊严；逐年 规划，以适当的时间换取 养老空间
通过专家、机构理财获取 稳健回报；预备家人生活 费用5～10年；解决家庭负 债：车子、房子、生意等
障
1、保单类别：根据人生七张保单中的七种保单和客户实际购买的险种分类记录
2、险种名称：要详细填写,如“康宁终身”“康宁定期”“瑞鑫（2013）”等
3、投保日期、交费期满日期：要写明**年**月**日
4、缴费期限：指的是缴费的时间，如缴费1年，10年等
5、保险期间：指的是保险保障的时间，如至70岁，终身等
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保单体检
目录
1 什么是保单体检 2 保单体检的作用 3 保单体检的步骤
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什么是保单体检？
营销员利用工具，针对 购买过保险的客户，对 其保单进行检查，藉此 挖掘客户的保险需求， 并进一步进行销售。
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保单体检的作用
容易开口
符合需求
易于获客
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《家庭保障整理表》的填写要点
保单类别
被保险人（标的）
姓名 性别 年龄
意外保障保 姚先生 男 40
单
投保公司 险种名称 投保日期 交费期满日期 基本保额 年交保费 缴费期限 保险期间 保单状态 主要保险功 下次交费时间 能提示
意外伤害身 中国人寿 吉祥卡B 2016年3月4日 2017年3月4日 80000元 158元 1年 1年 有效 故及医疗保 2017年3月4日
费支出占家庭年收入的10%到20% • 3、保障规划的631原则：家庭第一经济支柱保障占60%，家庭第二经
济支柱保障占30%，其它成员保障占10%
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《家庭保障需求一览表》
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家庭保障需求确定参考逻辑
• 接下来请看《家庭保障需求一览表》，您的情况是这样 的请看……，（结合客户的情况，根据投保三原则，找出 缺口）
6、保单状态：有效、中止、终止、失效
7、主要保险功能提示：要写详细
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家庭保障整理参考逻辑
• 你买过保险吗？ • 你了解保单都有什么利益吗? • 你年缴保费多少？ • 我帮你做个保单整理，所有的保单 利益/生存金领取/缴费时间等，包
括如果发生住院理赔用到哪几张保单都一清二楚。接下来我帮你填写 一下《家庭保障整理表》
新人育成——新人职训B
课堂作业
• 请根据以上案例，运用“三表”，为姚先生一家人进行保单体检，并 完成《家庭保障分析报告》。
• 要求： • 正确运用《家庭保障需求一览表》分析客户保障需求，完成《家庭
保障分析报告》
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建议按以下内容填写
家庭成员 年龄
处于人生的阶段
各类保障类型推荐额度（单位：万元）