理财银行个人工作总结
理财工作总结 个人
理财工作总结个人本次理财工作总结主要包括以下几个方面：1. 目标设定与规划：在本次理财工作中，我明确了自己的理财目标和规划，包括投资收益目标、投资时间跨度、风险承受能力等。
我详细研究了不同的投资产品，根据自身情况选择了适合自己的投资组合，并设定了明确的理财计划。
2. 资金管理与预算控制：在理财过程中，我注重资金的科学管理与预算控制。
我建立了个人的资产负债表，详细记录了自己的资产和负债情况，以便更好地掌握自己的财务状况。
我还认真制定了每月的理财预算，并严格按照预算进行支出控制，避免了不必要的浪费和过度消费。
3. 投资策略与决策：在投资过程中，我灵活运用了不同的投资策略与决策，以最大程度降低风险并获取收益。
我充分研究了市场行情和投资产品的基本面，进行了深入的投资分析与评估，多渠道收集信息并进行风险评估，从而做出了合理的投资决策。
4. 风险控制与资产配置：在理财过程中，我注重风险控制和资产配置的平衡。
我合理分散投资，将资金投入到不同的行业和领域，降低了单一投资带来的风险。
我还定期进行资产再配置，根据市场情况和个人需要进行调整，保持投资组合的合理结构。
5. 审慎决策与纪律执行：在整个理财过程中，我始终坚持审慎决策和纪律执行的原则。
我充分考虑了自身的投资经验、风险承受能力、市场行情等因素，做出了明智的投资决策。
同时，我严格按照自己制定的理财计划和预算执行，始终保持冷静和理性，不受市场情绪的影响。
总而言之，本次理财工作使我更加理解了个人理财的重要性和方法，提高了自己的理财能力和风险意识。
通过明确目标、合理规划、科学管理和灵活决策，我成功实现了自己的理财目标，并获得了一定的投资收益。
未来，我将进一步完善自己的理财知识体系，不断提高自己的理财能力，实现更好的财务自由。
2024年银行理财经理个人总结
2024年银行理财经理个人总结个人总结-银行理财经理(____字)尊敬的领导、评委和各位同事们：大家好！我是一名银行理财经理，在过去的一年中，我有幸与许多客户合作，帮助他们实现财务目标。
在这个演讲中，我将总结我的工作经历、成就和进一步发展的计划。
在过去的一年中，我努力提高自己的专业知识和技能，并认真对待每一位客户。
我深入了解客户的需求和目标，并根据其风险承受能力和理财目标，制定个性化的投资方案。
通过与客户的沟通和协商，我成功帮助他们实现财务目标，并获得了很多客户的认可和信任。
然而，过去的一年里，我也遇到了一些挑战。
面对市场的波动和不确定性，我需要及时调整投资策略，并及时向客户沟通和解释。
在某些时候，我也会遇到一些困难的客户，他们对市场预期不切实际，或者缺乏理财知识。
但我要特别感谢我的团队和同事，他们给予了我很多的支持和帮助。
通过团队的合作，我成功克服了这些困难，并最终帮助客户实现了他们的目标。
在未来，我打算继续提升自己的专业知识和技能。
我将继续学习金融市场的最新动态和投资战略，并努力提高自己的风险管理能力。
同时，我也将注重增强自己的沟通和谈判技巧，以更好地与客户合作，并理解他们的需求和目标。
此外，我计划进一步拓展我的客户群体。
我将积极参加各类网络研讨会和行业会议，与行业内的专家和同行交流经验，建立合作伙伴关系，并吸引更多的新客户。
我也会通过参与社区活动和举办讲座等方式，提高自己的知名度，增加客户的信任和忠诚度。
最后，我也意识到作为一名银行理财经理，责任非常重大。
我将继续保持道德操守和职业道德，以客户的利益为先，始终遵守法律法规和行业准则。
我将努力提供透明和诚信的服务，让客户感到满意和放心。
在结束之前，我想再次感谢我的团队和同事们对我的支持和帮助。
没有你们的合作和支持，我无法取得这些成绩。
我也衷心感谢我的客户，是你们的信任和支持，让我不断成长和进步。
在未来的日子里，我将继续努力，提供更好的服务，为更多的客户创造价值。
2024年度银行理财经理个人总结范文
2024年度银行理财经理个人总结范文尊敬的领导：
首先，我要衷心感谢银行给予我这个机会担任理财经理一职。
在过去的一年中，我在工作中付出了极大的努力并取得了一些成绩。
在这封个人总结信中，我想向您汇报我在2024年度的工作表现和取得的成绩。
2024年是我担任理财经理的第一年，对我来说是一个充满挑战的起点。
我意识到，作为一个理财经理，我需要不断学习和提升自己的能力，以适应市场的快速变化。
因此，我积极参加了各种培训和学习机会，提升了自己的专业知识和技能。
在工作中，我始终坚持以客户为中心的理念，注重与客户的沟通和协作。
我努力帮助客户建立个人投资计划，并根据客户的需求提供优质的理财产品。
在我服务的客户中，有很多人对我的工作给予了积极的评价和反馈，他们对我的专业能力和服务态度给予了高度的认可。
此外，我还参与了银行内部的一些重要项目，如产品创新、市场营销等。
通过参与这些项目，我深入了解了银行的运营模式和市场竞争状况，并学到了很多新的知识和经验。
我也积极与同事们合作，共同完成项目的目标。
当然，我也面临了一些挑战和困难，比如市场竞争激烈、客户需求多样化等。
但我坚信只要保持学习和进步的态度，不断提升自己的能力，就一定能够在这个竞争激烈的行业中脱颖而出。
未来，我将继续努力，不断学习和提升自己的专业能力。
我将注重与客户的沟通和协作，提供更优质的服务。
同时，我也会积极参与银行的各项工作，为银行的发展做出更大的贡献。
再次感谢银行给予我这个机会，我对未来充满信心，并愿意为银行的发展贡献自己的力量。
谢谢！
银行理财经理
XX年XX月。
理财工作总结范文10篇
理财工作总结范文10篇时间是箭，去来迅疾，一段时间的工作已经告一段落，回顾这段时间以来的工作，收获颇丰，制定一份工作总结吧。
你还在为写工作总结而苦恼吗?下面是小编给大家带来的关于理财工作总结范文，欢迎大家前来参阅!理财工作总结范文1回首__年工总行制定的“__服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为__年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
__年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp 资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。
本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。
今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。
在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。
每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
__年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。
简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。
银行理财经理2024年个人总结7篇
银行理财经理2024年个人总结7篇篇1一、背景作为银行理财经理，我在过去一年中肩负着为客户提供专业理财建议和服务的重任。
随着金融市场的不断变化和科技的快速发展，我深刻认识到持续学习和适应变化的重要性。
在此，我将对2024年的工作进行详细总结，并为未来一年的工作做出规划。
二、工作内容及成果1. 客户关系管理在过去的一年中，我致力于加强与客户的沟通与联系，积极了解他们的需求和风险偏好。
通过定期的电话、邮件和面对面的会议，我成功维护了与客户的良好关系，并提供了个性化的理财建议。
2. 理财产品销售在销售理财产品方面，我根据市场趋势和客户需求，成功推销了多款高收益、低风险的理财产品。
同时，我还积极向客户推荐基金、债券等多元化投资组合，以实现客户资产的稳健增长。
3. 资产配置与投资策略在资产配置方面，我根据客户的财务状况、投资目标和风险承受能力，为他们制定了合理的资产配置方案。
此外，我还关注市场动态，及时调整投资策略，以确保客户资产的保值增值。
4. 产品研究与培训为了更好地为客户提供服务，我积极参加银行组织的金融产品培训，提高自己的专业水平。
同时，我还关注市场动态，深入研究各类理财产品，以便为客户提供更准确、全面的建议。
5. 团队建设与协作作为银行理财团队的一员，我积极参与团队建设和协作。
与团队成员共同分享市场动态、销售经验和客户案例，共同提高团队的凝聚力和业务水平。
三、工作亮点与收获1. 成功拓展客户群体通过举办金融讲座、参加社交活动等途径，我成功拓展了一批高净值客户，为银行带来了可观的收益。
2. 提升客户满意度凭借专业的理财建议和优质的服务，我赢得了客户的高度评价。
许多客户主动为我写下感谢信，表达对我在理财方面的帮助的感激之情。
3. 荣获优秀员工称号由于我在过去一年中的出色表现，我荣获了银行“优秀员工”称号，这是对我工作的肯定和鼓励。
四、存在的问题与改进措施1. 市场竞争加剧随着金融市场的不断发展，竞争日益激烈。
理财经理个人工作总结(五篇)
理财经理个人工作总结____年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将____上半年的工作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密安全工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销，增加客户群体5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
农行支行理财中心工作总结
农行支行理财中心工作总结
随着金融行业的不断发展，理财服务已经成为银行业务中不可或缺的一部分。
作为农行支行的理财中心，我们一直致力于为客户提供专业、全面的理财服务，以满足客户多样化的理财需求。
在过去的一年里，我们取得了一定的成绩，也积累了一些经验和教训。
在此，我将对我们的工作进行总结，以期更好地提升我们的服务水平。
首先，我们在产品创新方面取得了一些进展。
我们不断推出符合市场需求的理财产品，包括货币基金、股票基金、保险产品等，以满足客户不同的风险偏好和投资需求。
同时，我们也加强了对产品的宣传和推广，提高了客户对我们产品的认知度和信任度。
其次，我们在客户服务方面也做了不少工作。
我们加强了对客户的需求分析和风险评估，为客户提供更加个性化的理财方案。
我们还建立了客户档案，做好了客户关系管理，及时跟进客户的投资情况，以及时调整投资组合。
此外，我们还积极开展理财知识宣传和培训，提高客户的理财意识和投资能力。
然而，我们也存在一些不足和问题。
首先，我们的团队建设还不够完善，需要进一步加强员工的理财知识和专业素养。
其次，我们的风险管理体系还有待完善，需要加强对投资风险的监控和预警，防范投资风险。
总的来说，农行支行理财中心在过去一年里取得了一些成绩，也积累了一些经验和教训。
我们将继续努力，不断提升我们的服务水平，为客户提供更加优质的理财服务。
希望在未来的工作中，我们能够取得更好的成绩，为客户创造更多的财富价值。
2024年银行理财经理年终个人总结范文
2024年银行理财经理年终个人总结范文尊敬的领导：您好！在过去的一年里，我有幸担任银行理财经理一职，我对自己的工作表现感到非常满意，并且取得了一些积极的成果。
在这里，我想向您汇报一下我的工作情况和成绩，并对自己的表现进行总结和展望。
首先，在过去一年里，我全力以赴地完成了领导交给我的各项工作任务。
我通过与客户进行积极沟通和合作，成功为他们提供了个性化的理财方案，帮助他们实现了财务目标。
我深入挖掘客户需求，不断学习产品知识，提高了自己的业务水平，从而取得了一定的业绩。
与此同时，我也积极参加各种培训和学习，不断提升自己的专业素养和技能。
其次，我注重团队合作，积极参与团队工作。
每周定期与同事们进行汇报和讨论，相互交流经验和心得，共同解决问题。
我也积极参加团队活动，加强团队凝聚力，提高工作效率。
通过与团队的合作，我学习到了很多宝贵的经验，也得到了同事们的帮助和支持，相信在未来的工作中，我将更好地发挥团队的力量，取得更好的成绩。
最后，我列出了今年的工作计划及目标，希望在接下来的一年里更上一层楼。
首先，我将加强对理财产品的研究学习，掌握更多的专业知识，提高自己的投资技能，以更好地满足客户的需求。
其次，我将加强与客户的沟通，深入了解他们的需求和风险承受能力，提供更为准确和合适的理财方案。
此外，我还将加强团队协作，积极参与团队活动，共同提高团队的综合效能。
通过这一年的工作，我对自己的能力和潜力有了更进一步的认识，也更加明确了未来的发展方向。
我会继续努力学习和进取，提高自己的综合素质和能力。
相信在您的指导和帮助下，我将在未来的工作中取得更为优异的业绩。
谢谢您对我的支持和信任！此致敬礼银行理财经理。
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( 工作总结 )单位：_________________________姓名：_________________________日期：_________________________精品文档 / Word文档 / 文字可改理财银行个人工作总结Personal work summary of financial bank理财银行个人工作总结篇一：时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。
回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同事的帮助下，经过自己不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。
现将我一年来的工作情况及下步打算汇报如下：一、工作总结一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供规范化和优质的服务，取得好的成绩。
(一)我在不耻下问中收获了成长。
我作为邮政储蓄银行刚入道的新兵，有着初生牛犊不畏虎的精神，和对未来职业的茫然与憧憬。
为尽快适应新的工作环境，胜任本职工作，我不耻下问，不断向单位同事虚心请教学习，努力让自己迅速融入角色，尽早成为二桥邮政储蓄银行的称职员工。
一年来，在单位领导的关怀指导和单位同事的关心帮助下，经过自己的不懈努力学习和刻苦钻研，已经熟练撑握了各项业务技能、办理程序。
功夫不负有心人，通过自己不断向书本学习、向实践学习、向同事学习，使我终于从一名新入行的新手正式成长为一名轻车熟路、应对自如的熟手，真正成长为一名能胜任本职工作的邮政储蓄银行新职员。
(二)我在辛劳付出中得到了回报。
尽管我是刚进入二桥邮政储蓄银行的新职员，但在短时间内却获得了领导、同事们的认可和信任，这是我莫大的荣誉。
我常常以此为动力，不断鞭策自己。
要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的，也是这样做的。
当前，面对银行市场竞争日趋激烈的新形势，如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银行业面前一道难题，尤其邮政储蓄银行与其它银行相比没有太大优势的前提下，更是困难重重。
为完成工作目标任务，我毅然弃“小”家而顾“大”家，将小孩交由自己父母带养，全身投入到工作当中，利用自己是本地人的人际社会优势，牺牲个人休息时间，夜间深入拆迁对象家中，主动向客户营销我行产品，耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊以及他们所关心的利益问题，赢得了拆迁对象的理解与支持，圆满完成了在拆迁对象中接纳储蓄3000万的工作任务。
虽然无暇顾家，也搭进了休息时间，但通过自己的艰辛付出却得到了回报。
(三)我在竭诚服务中赢得了笑容。
优质的银行源于优质的服务。
文明规范服务是社会发展对服务行业提出的要求，也是邮政储蓄银行自身生存和发展的需要。
我心中始终奉行“心想客户，心系客户，想客户所想”的服务理念，认真遵守《员工行为守则》，做到行为规范、语言规范、操作规范，努力为客户提供实实在在的方便。
服务无止境，只有不断超越自己、挑战自己才能给客户提供更加满意的服务。
通过自己的努力，不断提升服务水平，促进了业务发展。
我始终把邮储银行当成自己的家，把客户当成自己亲人，凭着自己满腔的工作热情和脚踏实地的工作作风，把一颗真诚的心传递给客户，赢得客户的信赖与笑容。
在我看来，客户满意就是我的幸福和快乐。
(四)我从敬业守道中感受了快乐。
我坚信只有与自己的职业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自己的人生价值与目标。
我坚持从自身做起，从点滴做起，从本职工作做起，就像雷锋同志说的那样“做一颗永不生锈的镙丝钉，拧在那里就在那里发光”。
我热爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟的态度处理每一笔业务;总是以自然豁达、亲切真诚的心境接待每一位客户;总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的每一项任务。
在工作中，我常常不断提醒自己要善待别人，在遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理解他人，在得到客户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和快乐。
虽说银行柜员的工作是一份枯燥无味的反复工作，但在这简单的反复中却能收获到工作的快乐。
二、工作计划在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。
紧紧围绕“以客户为中心、以账户为基础，抓大不放小”的目标，采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，积极拓展新客户”策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个服务”。
(一)做好诚信服务吸引客户。
在激烈市场竞争中，树立邮政储蓄银行诚信品牌形象。
首先，从我做起，做到诚信服务，诚信待客，诚信纳储。
通过诚信服务来提高我行的信誉和声誉，以吸纳更多的储蓄户，尤其要争取个体经营户、机关事业单位成为我行的重要客户。
(二)做好精细服务留住客户。
用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一直是我追求的目标。
我要通过细致化、个性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户所急，让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行，并且争取新的储户转入我行。
(三)做好真诚服务打动客户。
我要紧紧抓住贵阳市大开发、大发展的历史机遇和我行所处的地缘优势，针对特殊群体、特定人群制定点对点的服务策略，用真心、用真情、用真意去服务客户、感化客户。
让客户真切地感到我们的服务是实实在在的、是设身处地为他着想的，让客户真正被我们的服务所打动而留在我行。
(四)做好创新服务招纳客户。
我深知，惟有服务创新才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，作为邮政储蓄银行员工，要做到心系银行发展，更要做到心系客户利益。
要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。
要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。
篇二：20XX年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，20XX年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。
从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。
为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。
收到了好的效果。
12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。
经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。
同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。
在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。
首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。