证券公司柜台重点流程培训及业务介绍
证券公司柜台总结
证券公司柜台总结1. 引言证券公司柜台是证券公司中与客户直接接触的重要环节。
柜台人员作为公司与客户之间的纽带，承担着接待客户、提供咨询、办理交易等任务。
本文总结了证券公司柜台的工作内容和职责，并介绍了柜台人员所需具备的技能和素质。
2. 证券公司柜台的工作内容和职责证券公司柜台的工作内容主要包括以下几个方面：2.1 客户接待和咨询柜台人员需要接待客户并提供相关咨询服务，包括股票、基金、债券等证券产品的信息、交易方式、交易费用等方面的咨询。
他们需要了解并掌握公司提供的各种金融产品和服务，并能够清晰地向客户解释和传达相关信息。
2.2 交易办理柜台人员是客户进行证券交易的重要窗口。
他们需要根据客户的指令，执行股票买卖、基金申购赎回、债券转让等各种交易操作。
在操作过程中，柜台人员需要确保操作的准确性和及时性，以充分满足客户的需求。
2.3 资金和证券的结算柜台人员需要负责对客户的资金和证券进行结算，包括资金的收付和证券的交收。
他们需要准确地记录和核对资金和证券的流向，并及时更新客户的账户余额和持仓情况。
2.4 客户投诉处理柜台人员需要积极处理客户的投诉，并及时向上级报告和反馈。
他们需要具备良好的倾听和沟通能力，以确保客户的合理权益得到保障。
3. 柜台人员的技能和素质要求为了胜任证券公司柜台工作，柜台人员需要具备以下的技能和素质：3.1 专业知识柜台人员需要掌握证券市场的基本知识，包括证券产品的分类、交易方式、交易规则等方面的知识。
他们还需要了解公司提供的各类金融产品和服务，以满足客户的需求。
3.2 逻辑思维能力柜台人员需要具备较强的逻辑思维能力，能够快速分析和处理复杂的交易情况和问题。
他们需要能够通过逻辑推理和判断，做出正确的决策和操作。
3.3 沟通能力柜台人员需要具备良好的沟通能力，能够与客户进行有效的交流和互动。
他们需要能够用简洁明了的语言解释和说明复杂的金融概念和交易规则，以便客户能够理解和接受。
3.4 应变能力柜台人员需要具备较强的应变能力，能够在复杂的市场情况下保持冷静和稳定。
公司证券部门培训计划
公司证券部门培训计划一、培训目的公司证券部门是公司金融业务的重要组成部分，其业务涉及证券市场的理论知识和操作技巧。
为了提升公司证券部门的业务水平和服务质量，特制定本培训计划，旨在帮助公司证券部门全体员工掌握证券市场的基本知识和操作技能，提升综合素质。
二、培训内容1. 证券市场基本知识（1）证券市场的定义和功能（2）证券市场的分类及特点（3）股票、债券、基金等证券产品的基本特点（4）证券市场的监管机构和法律法规2. 证券交易操作技巧（1）证券账户的开立和操作（2）证券交易的基本流程（3）证券交易的注意事项（4）证券交易的风险防范与控制3. 财务分析能力提升（1）财务报表分析方法（2）财务比率分析（3）企业价值评估方法（4）财务分析在证券投资中的应用4. 投资组合管理实务（1）投资组合的构建与管理（2）资产配置与风险控制（3）投资组合的绩效评估5. 公司内部控制与风险管理（1）公司内部控制的概念及目标（2）公司内部控制的要素与内容（3）风险管理的基本概念和方法（4）公司内部控制与风险管理的操作指导三、培训方法1. 理论讲解采用课堂讲解的方式，由专业讲师对证券市场的基本知识和操作技巧进行系统讲解，使学员对证券市场有全面的了解。
2. 实务操作通过模拟实操和案例分析的方式，让学员亲自操作证券交易软件，熟悉证券交易流程和技巧，并在实际案例中学习风险控制经验。
3. 培训课程根据培训内容，制定详细的培训课程表，明确培训时间、地点和内容，并针对不同岗位的员工设计不同的培训课程。
四、培训计划1. 培训对象公司证券部门全体员工2. 培训时间培训周期为两个月，每周安排2天培训时间，每天8小时3. 培训地点公司内部会议室4. 培训日程第一周：证券市场基本知识第二周：证券交易操作技巧第三周：财务分析能力提升第四周：投资组合管理实务第五周：公司内部控制与风险管理第六周：实操训练和案例分析五、培训考核1. 考核方式培训结束后进行理论考试和实操考核，以验证学员对证券市场基本知识和操作技巧的掌握程度。
证券公司的业务流程与管理
证券公司的业务流程与管理在证券市场的运作中，证券公司扮演了重要的角色。
作为中介机构，证券公司的业务流程和管理起着至关重要的作用。
本文将探讨证券公司的业务流程以及管理，以期对证券行业感兴趣的读者提供有用的信息。
一、证券公司的业务流程1.开户与客户管理开户是证券公司的第一步，通过开户程序，客户被纳入证券公司的系统中。
证券公司需要收集客户的基本信息，并进行风险评估以确保客户在交易中的合规性。
开立账户后，证券公司将建立客户档案，并负责管理客户信息。
2.资金存取与结算资金存取是证券公司的核心业务之一。
客户可以通过证券公司将资金存入或提取出来，用于证券交易。
证券公司需要提供安全、高效的资金结算系统，确保客户的资金流动顺畅，并及时更新客户的资金余额。
3.证券交易与撮合证券交易是证券公司的主要业务之一。
证券公司需要提供交易平台，使客户能够进行买卖证券的交易。
证券公司通过自有交易系统或与交易所合作，为客户提供交易撮合服务。
在交易过程中，证券公司需确保交易的公平、公正，并提供实时的市场行情和交易信息。
4.研究与投资咨询证券公司通常设有研究团队，负责对市场趋势和公司基本面进行研究分析。
基于研究结果，证券公司向客户提供投资建议和咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
同时，证券公司还可以提供定制化的投资组合管理服务，满足客户特定的投资需求。
5.风险控制与合规管理证券公司需要建立健全的风险控制与合规管理体系，以确保公司在进行业务活动过程中符合相关法规和规定。
证券公司需要设立风险监控部门，对业务风险进行监控和预警，并采取相应的措施加以控制。
此外，证券公司还需要对员工进行合规培训，提高员工的风险意识和合规意识。
二、证券公司的管理1.组织结构证券公司的组织结构通常包括董事会、管理层和各部门。
董事会负责公司治理和决策，管理层负责具体的日常管理工作，各部门则按照职能划分进行业务管理和运营。
2.风险管理证券公司需要建立完善的风险管理体系，对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效管理和控制。
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
证券行业工作的证券公司业务流程与管理
证券行业工作的证券公司业务流程与管理在当今的金融市场中，证券行业起到了至关重要的作用。
证券公司作为金融市场的重要参与者之一，其业务流程与管理对于公司运营的效率和盈利能力有着至关重要的影响。
本文将探讨证券行业工作的证券公司业务流程与管理的要点，并提出一些提升效率和风险控制的建议。
一、证券公司业务流程证券公司的业务流程通常分为三个主要阶段：证券交易前的准备工作，证券交易执行以及结算与清算。
首先，证券交易前的准备工作包括客户开户、资金入账及股票转移等环节。
客户开户是指客户向证券公司提交开户申请，并通过验证身份和资质来确立客户身份的合法性。
资金入账涉及到客户将资金转入证券公司的指定账户，以便进行证券交易时的资金结算。
股票转移则是指客户在买卖股票时，将股票从原有账户转移到证券公司账户中进行交易。
这些准备工作的顺利进行是证券交易的基础。
其次，证券交易的执行阶段是核心环节。
证券公司会根据客户的要求，通过证券交易所或交易平台进行买卖股票的操作。
在交易过程中，证券公司需要及时获取市场行情，为客户提供正确的买卖建议，并完成交易的撮合工作。
此外，证券公司还需要进行自身风险控制，确保交易活动的合规性和风险可控。
最后，结算与清算是指证券交易结束后的资金结算和股票交割工作。
结算是指将交易双方的资金进行清算，确保交易款项的到账和支付的准确性。
清算则是将买卖双方的股票进行交割，并更新客户的股权登记信息。
这一阶段需要高度的精确性和有效性，以确保交易的顺利完成。
二、证券公司业务管理证券公司的业务管理是实现高效运营和盈利能力的关键。
有效的业务管理可以帮助证券公司提高工作效率和客户满意度，并降低潜在风险。
首先，证券公司需要建立科学的组织结构和职能分工。
合理的组织结构可以优化内部协作和资源配置，提高工作效率。
职能分工的明确性可以确保各项业务得到专业化和高效的处理。
其次，证券公司需要建立健全的内部控制机制。
内部控制涉及到公司内部的风险识别、评估和控制，包括风险管理、合规审计、内部审计等。
证券公司培训方案
证券公司培训方案1. 引言证券公司作为金融行业的重要一环，起着中介机构的作用，为客户提供各种证券交易及投资服务。
为了确保证券公司员工具备必要的专业知识和技能，培训计划是不可或缺的。
本文档旨在提供证券公司培训方案的详细介绍，包括培训目标、培训内容、培训方法等。
2. 培训目标证券公司培训旨在使员工掌握与证券交易和投资相关的知识和技能，提高公司的专业素质，满足客户需求，提高公司的市场竞争力。
具体培训目标如下：•掌握证券市场基本知识，包括证券产品、交易流程、相关法律法规等；•理解证券公司的经营模式，包括公司业务、市场定位、风险管理等；•掌握投资分析和交易策略，能够为客户提供专业的投资建议；•熟悉证券市场的监管规定，遵守法律法规，保护客户利益；•培养良好的沟通和服务意识，提升客户满意度；•增强风险管理和应急处理能力，有效应对市场变化。
3. 培训内容3.1 证券市场基础知识•证券市场概述：包括证券市场的定义、分类、发展历程等内容；•证券产品：主要介绍股票、债券、基金等常见证券产品的特点和交易方式；•交易流程：详细介绍证券交易的全过程，包括委托下单、交易撮合、结算等环节；•相关法律法规：了解证券市场的法律法规框架和监管机构，掌握合规要求。
3.2 公司业务和风险管理•公司业务：介绍证券公司的主要业务部门和职责，包括投资银行、研究部门、交易部门等；•市场定位：了解证券公司的市场定位和竞争策略，分析行业发展趋势；•风险管理：掌握常见的风险类型，如市场风险、信用风险、操作风险等，学习相应的管理方法和工具。
3.3 投资分析和交易策略•基本分析：介绍基本面分析的基本概念和方法，包括财务分析、行业分析等；•技术分析：学习技术分析的基本原理和常用图表形态，掌握技术指标的应用；•交易策略：讨论不同的投资策略，如长线投资、短线交易等，分析其优缺点和适用场景。
3.4 服务意识和沟通技巧•客户服务：培养良好的客户服务意识，学习与客户有效沟通和建立良好的关系；•投资咨询：掌握投资咨询的基本原则和方法，提供客户专业的投资建议。
投行IPO业务流程介绍-券商内部培训资料精讲
中国电信、中国石油、中 国石化、中国铝业、中国 建行、交通银行
在境外注册、但主要业务在国内并由中央政府或地方政府 控股的公司，在香港联交所上市并以港元认购及交易。
公司在中国境内注册成立，在纽约证券交易所上市并以美 元认购及交易。
中国移动、中国联通、中 国网通、中海油
华能国际
N股
4
3、 首 次公开发行（IPO）主要流程介绍
IPO主要步骤介绍 步骤一—重组改制 目前主要有有限责任公司整体变更、发起设 立两种方式设立股份公司； 实践中，有限责任责任公司变更的时候往往 也召开“创立大会”，使两种方式的程序 趋同化 根据有关规定，整体变更成立股份公司，业 绩可以连续计算 步骤二—辅导 指辅导机构对拟发行上市公司进行规范辅导； 辅导时间可没有明确要求，但是辅导工作需 要派出机构验收通过 步骤三—发行审核 证券监管部门对发行股票进行审核 步骤四—发行上市 通过承销商销售公开发行的股票；经过交易 所核准后，股份公司在交易所挂牌交易， 成为上市公司
3
2、首次公开发行（IPO）的主要模式
A股
向中国境内投资者发行，以人民币购买，在上海或深圳交 易所上市交易。 向中国境内、外投资者发行，以人民币标明面额、以美元 或港币购买，在上海或深圳交易所上市交易。
上市公司举例
中国联通、中国石化、招 商银行、宝钢股份 深圳万科、无锡小天鹅
B股 H股 红筹股
公司在中国境内注册成立，在香港联交所上市并以港元认 购及交易。
协助客户协调改制工作 帮助制订改制重组方案 与其他各中介机构协调 与有关部门协调 协助客户研究业务发展 战略
资产评估师
土地评估师
柜台市场业务介绍-标准版
柜台市场业务概述
主板 创业板 新三板 区域股权 柜台 市场
主板 创业板 新三板 区域股权 柜台市场
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柜台市场业务概述
2013年2月，公司的柜台交易市场建设方案通过了中国证券 业协会组织的专业评价，取得了柜台市场业务试点资格。 截至2014年6月30日，公司柜台市场已完成组织架构、制度 和相关系统的初步建设。 截止2014年7月31日，柜台交易市场开户约4500户，共发行 九只资管产品，产品首发规模为17.87亿元，保有量12.27亿 元。
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柜台市场相关制度
公司柜台市场业务管理制度一览：
《齐鲁证券有限公司OTC柜台交易系统权限管理办法》 《齐鲁证券有限公司柜台交易市场信息披露管理办法（试行》 《齐鲁证券柜台交易产品管理办法》（修订稿） 《齐鲁证券有限公司柜台交易市场交易管理办法》（修订稿） 《齐鲁证券有限公司柜台交易市场客户回访管理办法》 《齐鲁证券有限公司柜台市场投资者适当性管理实施细则》 《齐鲁证券有限公司柜台交易业务重大突发事件应急预案》 《齐鲁证券有限公司柜台市场资产管理计划份额转让实施细则》 《齐鲁证券有限公司参与区域市场业务风险控制与合规管理办法》
特点：做市商为其做市产品提供流动性支持，同时获 取交易价差收入
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柜台市场交易规则
资管计划份额转让案例
如果通过OTC市场进行交易……..
客户每购买100万锦 通三月期获益1.625 万元，营业部获得 1250元销售收入。 连续购买4期客户获 益6.5万元，营业部 获得5000元销售收 入
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柜台市场交易规则
6
柜台市场业务概述
定义：“柜台市场”指证券公司为与特定交易对手方在集中交 易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易 提供服务的场所或平台。
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六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）
3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现 错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA 系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位 号及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位 号进行处理操作 。
证券公司柜台重点流程培训 及业务介绍
目录
一、资金账户开户流程 二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍 十、单客户多存管银行业务介绍
在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合 格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。
休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日 常管理操作指引》。
一、资金账户开户流程（四）
3、“07资金账户开户操作”
（1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户“客户模板”、“资金 模板”。
＊需要注意机构客户开户时模板的选择。
（2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时 资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。 （3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业 务流程由总部修改。 营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理 单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理 出具处理意见后方可上报。
如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台 ，营业部不需要做证券认领。
•一、资金账户开户流程（五）
客户代码开户
一、资金账户开户流程（六）
资金账户开户
一、资金账户开户流程（七）
（4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理 的资金账户建立代理关系，设置代理权限。 使用菜单：账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立
一、资金账户开户流程（八）
3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码 须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那 么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户 方能成功签约。
三、变更资金账户资料业务流程（一）
三、变更资金账户资料业务流程（二）
1、客户普通信息及重要信息
客户信息
普通信息（电话、地址、邮编等） 重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）
单边账
已报 非已报需取出 非已报需存入
调整为成功或失败
客户同意到营业部取出资金 取出资金
客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取
资金存入
＊调整“已报状态”使用菜单：银证转账－银证转账调整
六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）
1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需 在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。
2、修改客户重要信息需更新客户影像资料 客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构
代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新 旧影像资料都需留存 。
使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置 详见《客户影像资料档案系统操作指引》
四、三方存管客户转账取款流程
1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。 2、三方存管转账取款超过300万，需要营业部放开取款限
4、“11留存客户影像资料”
（1）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确 保影像资料完整性。
（2）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时 ，须同步修改更新客户影像资料。
（3）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资 料不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺 少的影像资料。
三、变更资金账户资料业务流程（三）
（1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。
（2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要 向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务 前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。
使用菜单： 账户—三方存管—三方存管资料修改
三、变更资金账户资料业务流程（四）
（2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可 以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。
一、资金账户开户流程（三）
2、“06休眠账户激活或新开账户”
客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账 户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另 库存放。
额。 3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，
取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转 账，第二天预约流水号即无效。 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转 银行均需要校验资金密码。
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二）
一、资金账户开户流程（一）
一、资金账户开户流程（二）
1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”
柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称 与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办 理柜台系统内的证券账户开户。
（1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开 立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。
（4）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经 办人头像和身份证件影像资料。
（5）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日24：00前完成。
•二、三方存管开户流程
1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方 存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。
2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发 银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定+银 行签约”的开户模式。