兴业银行私募股权投融资业务模式
五大投融资模式全解析
五大投融资模式全解析一、PPP(Public-Private-Partnerships)模式一般情况下，PPP模式是公私合营各种模式的统称。
此处是作为一种独立而具体的模式。
就此而言，PPP 融资模式主要应用于基础设施等公共项目。
首先，政府针对具体项目特许新建一家项目公司，并对其提供扶持措施，然后，项目公司负责进行项目的融资和建设，融资来源包括项目资本金和贷款;项目建成后，由政府特许企业进行项目的开发和运营，而贷款人除了可以获得项目经营的直接收益外，还可获得通过政府扶持所转化的效益。
20世纪90年代后,一种崭新的融资模式-PPP模式(Public-Private-Partnership，即“公共部门-私人企业-合作”的模式)在西方特别是欧洲流行起来,在公共基础设施领域,尤其是在大型、一次性的项目,如公路、铁路、地铁等的建设中扮演着重要角色。
PPP模式是一种优化的项目融资与实施模式，以各参与方的“双赢”或“多赢”作为合作的基本理念，其典型的结构为：政府部门或地方政府通过政府采购的形式与中标单位组建的特殊目的公司签定特许合同(特殊目的公司一般是由中标的建筑公司、服务经营公司或对项目进行投资的第三方组成的股份有限公司)，由特殊目的公司负责筹资、建设及经营。
政府通常与提供贷款的金融机构达成一个直接协议，这个协议不是对项目进行担保的协议，而是一个向借贷机构承诺将按与特殊目的公司签定的合同支付有关费用的协定，这个协议使特殊目的公司能比较顺利地获得金融机构的贷款。
采用这种融资形式的实质是：政府通过给予私营公司长期的特许经营权和收益权来加快基础设施建设及有效运营。
PPP模式的内涵主要包括以下4个方面：第一，PPP是一种新型的项目融资模式。
PPP融资是以项目为主体的融资活动，是项目融资的一种实现形式，主要根据项目的预期收益、资产以及政府扶持的力度而不是项目投资人或发起人的资信来安排融资。
项目经营的直接收益和通过政府扶持所转化的效益是偿还贷款的资金来源，项目公司的资产和政府给予的有限承诺是贷款的安全保障。
中国信托业的机遇与挑战(-)
中国信托业的机遇与挑战（~）一信托业发展面临的机遇（一）供给侧结构性改革带来发展新机遇供给侧结构性改革从提高供给质量出发，用改革的办法推进结构调整，矫正要素配置扭曲，扩大有效供给，提高供给结构对需求变化的适应性和灵活性，提高全要素生产率，促进经济社会持续健康发展。
当前和今后一个时期供给侧结构性改革的重点任务是去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板。
供给侧结构性改革过程中必然产生新的金融服务需求。
一方面，钢铁、煤炭等产业去产能过程中必然涉及整合和优化行业资源配置，优胜劣汰，提升行业集中度，加快行业龙头的发展。
并购重组金融服务、基于产业链的金融服务等金融服务需求将会进一步显现，信托业可以利用自身服务实体经济的优势，积极开发并购重组信托、产业链信托，在更大程度上支持实体经济发展，有效促进去产能进程，获得行业自身更大的发展空间。
另一方面，在供给侧结构性改革过程中，需要解决土地、劳动力等各类要素不能实现优化配置的问题，需要打破现有格局，促进生产要素更自由流动，提升全要素生产效率，信托行业完全可以在此方面大做文章。
以土地流转为例，目前，我国土地使用权分散于广大农户手中，随着城镇化进程以及农村青壮年劳动力进城务工，大量土地闲置、荒弃，需要推进农村土地的规模化、集中化使用和开发。
信托行业通过土地流转信托有利于提升规模化生产水平，促进农业现代化，也有利于增加农户收入，实现多赢。
信托行业已在东北、华北、西南等多个地区开展土地流转信托，寻求更优良的业务模式，良好的实践效果初步显现。
（二）金融体制改革深化与金融市场开放拓展业务空间我国金融体制改革不断深化，利率市场化、人民币国际化进程加快，并取得了显著的成果。
为提升直接融资比重，降低杠杆水平，培育健康发展的资本市场势在必行。
一方面，我国加强多层次股权市场体系建设，壮大主板市场，改革创业板市场，完善“新三板”市场，规范发展区域性股权市场。
另一方面，壮大债券市场，完善国债收益率曲线，健全债券市场基础设施，丰富金融产品工具，加大境外投资者开放力度。
新经济下的商业银行综合化经营转型
表3 20世 纪 70年代后美国银行业走向混业经营的典型事件
厂一股兼并 收 购 浪 潮 ，据 美 国 联 邦 存 款 保 险 公 司 年 报 ，1994年至 2000年 间 ，美 国 银 行 业 共 发 生 了 2728例 并 购 ，经营管理和资本状
年份 事件 1978 联邦上诉法院裁定允许银行附厲公司从事营收占比最高不超过
的 数 据 ，A 2 0 1 3 年 起 我 国 第 三 产 业 对 经 济 增 长 的 贡 献 幵 始 超 过 第
二 产 业 稳 居 首 位 。近 两 年 ，居 民 日 益 增 长 的 美 好 生 活 需 要 、新冠 肺炎疫情带来的生产生活方式转变也进一步助推新 消 费 、新业态 的 兴 起 ，我 国 产 业 逐 渐 向 智 能 化 、信 息 化 、绿 色 化 发 展 。
本8
C O M M E R C I A L B A N K I N G 商业银行
足 、市 场 容 量 大 等 优 势 快 速 推 进 工 业 化 进 程 ，成为丨丨t 界 第 制 造 业大国。然 而 ，我国制造业大多处在 全 球 产 业 价 值 链 的 中 低 端 ， 工 业 大 而 不 强 ，近 年 来 随 着 人 口 红 利 消 失 、土 地 等 生 产 要 素 成 本 抬 升 ，传 统 制 造 业 竞 争 力 下 降 ，经 济 增 速 放 缓 。 在 此 背 景 下 ，国 家 不 断 出 台 政 策 引 导 经 济 结 构 转 型 。新 经 济 以 价 值 驱 动 为 目 标 ， 助 推 信 息 技 术 与 实 体 经 济 的 融 合 ，通 过 大 量 人 力 资 本 和 科 技 投 人 提 升 核 心 竞 争 力 ，具 有 典 型 的 轻 资 产 特 点 ，互 联 网 、 人 工 智 能 、 5G技 术 等 高 科 技 产 业 是 新 经 济 产 业 的 代 表 。报据国家统讣局披露
商业银行中间业务收入的另一重要来源
商业银行中间业务收入的另一重要来源【论文摘要】现如今,我国商业银行受到“分业经营”的政策约束,大部分还是主要以传统的信贷业务为主,但是来自全球市场一体化的影响,外资银行逐步分羹中国市场,我国传统商业银行的存贷款利差受到挤压,同业间的竞争愈发加剧。
因此在这个愈发严峻的市场环境中,为了能够获得喘息的生存空间,我国商业银行亟待调整的就是开辟新的利润增长点,如何积极开拓创新型的投资银行业务就自然成了需要研究和探讨的新课题。
【论文关键词】投资银行;开拓创新在进行我国商业银行投资银行业务的讨论分析之前,首先笔者先对投资银行的基本业务进行一下归纳阐述。
一、投资银行的基本业务与功能美国着名金融投资专家罗伯特·库恩曾对投资银行下过最佳定义,即:只有经营一部分或全部资本市场业务的金融机构才是投资银行。
因此证券承销、证券交易、兼并与收购、财务顾问服务、项目融资业务、基金管理、资产证券化、风险投资及衍生金融工具交易业务等都应当属于投资银行业务。
作为直接融资市场最主要的媒介,投资银行能比较好的解决市场上所存在的信息不对称现象,促成资金供求方的资金流动,在整个金融市场上进行资源优化配置,是构造高效资本市场不可缺少的重要组成部分。
二、商业银行从事投资银行业务的必要性(一)顺应全球金融市场混业经营的趋势,提升我国商业银行竞争力在全球金融市场中,现今实行混业经营的金融机构在向客户提供全方位综合服务上占有绝对优势。
近年来商业银行和投资银行之间的交叉销售成为大势所趋,能够达到规模化经营的效应,这种综合多元化的经营能够较大程度地分散风险,为客户提供更加创新的产品和金融综合服务,及时满足客户需求。
如果商业银行还固守传统业务领域,则其盈利将会面临严峻的挑战。
事实上,商业银行的资金来源正在逐步受到冲击。
首先,市场上投资渠道不断增加,使得社会资金严重分流,商业银行存款规模的不稳定就会影响到可贷资金的规模和结构;其次,外资银行、信托公司、投资公司等机构抢走了商业银行的部分优质客户,导致资本市场的融资成本逐步下降,传统通过银行贷款的客户纷纷转向资本市场。
信托业发展特点、困境及对策
信托业发展特点、困境及对策随着我国信托业增速放缓，行业监管日益完善，业内竞争激烈，通道业务受限，传统盈利模式难以为继，业务转型势在必行。
基于信托转型的背景，我们对本区域内信托公司的经营情况和风险状况进行调研并发现，我区信托业资产和负债规模近两年下降明显，业务呈现集合类信托增长快、单个产品规模增大、产品期限短期化、资金主要投向工商企业等特点，风险整体可控，但业务创新较为缓慢，未来需进一步明确发展定位、加大政策支持业务创新的力度以及完善制度设计。
一、信托业资产规模下降，股权较为集中（一）资产负债规模下降明显。
截至2019年末，全国68家信托公司固有资产和净资产分别为7677.12亿元和6316.27亿元，同比增长6.73%和9.86%，行业平均值分别为112.9亿元和92.89亿元1。
截至2019年末，内蒙古共有2家法人信托公司，分别为2003年成立于呼和浩特市的华宸信托有限责任公司（以下简称“华宸信托”）和2004年成立于包头市的新时代信托股份有限公司（以下简称“新时代信托”）。
我区信托公司固有资产规模106.76亿元，同比下降15.70%，降幅较去年扩大11.96个百分点，平均固有资产53.38亿元，远低于行业平均水平。
负债总额9.32亿元，1本文信托行业数据来源于中国信托业协会官网发布的《年度中国信托业发展评析》。
同比下降71.06%，降幅较去年扩大51.92个百分点。
资产、负债规模近两年呈现大幅下降的趋势。
截至2019年末，我区信托公司净资产97.44亿元，同比增长3.17%，增速较去年上升0.23个百分点，增幅较小，平均净资产48.72亿元，远低于行业平均水平。
我区信托公司资产负债下降的原因主要是在2019年7月，资产规模较大的新时代信托将融资企业缴纳的22.32亿元信托保障基金调整到表外核算，导致固有资产和负债同时大幅减少。
(二)股权均较为集中。
从股权结构看，两家机构一家为国资背景（华宸信托），内蒙古交通投资（集团）有限责任公司持股36.5%、内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会持股30.2%；另一家为非国资背景（新时代信托），最大股东新时代远景（北京）投资有限公司持股58.54%。
三大REITs模式典型案例最全解析汇报 实务必备
中国房地产市场已经进入下半场模式如何盘活巨额存量资产的问题日益凸显在这一大背景下REITs成为了重要的解决方案之一然而，由于种种原因的制约REITs在中国的发展并非一帆风顺今天的文章从实务角度出发结合国实践案例对交易所、公募、银行间三大REITs模式逐一进行详细解析REITs实操不可不读！目录- - - - -一、交易所类REITs产品-启航专项资产管理计划（一）基本信息（二）交易结构（三）基础资产分析（四）启航计划存在的特殊风险（五）现有运营情况二、公募类REITs产品-鹏华前海万科REITS封闭式混合型发起式证券投资基金（一）基金基本信息（二）交易基础及产品结构图（三）交易安排（四）保障机制三、银行间类REITs产品-兴业皖新阅嘉一期房地产信托基金资产支持证券（一）基本信息（二）交易结构（三）增信措施四、类REITs产品总结前言中国房地产市场已经进入下半场模式，从增量时代进入到存量时代，如何盘活巨额的存量资产，成为中国经济改革的重要课题。
根据海外成熟经验，在存量地产时代，加深房地产的金融化发展，建立成熟的金融体系对于解决日益凸显的存量问题至关重要。
中国政府也意识到了这点，并在《“十三五”规划纲要》明确提出“开展房地产投资信托基金试点”。
目前，中国市场还未见真正REITs产品（即Real Estate Investment Trusts，指房地产投资信托基金产品，下同）的出现，但REITs在中国却经历了数十年的发展历程。
类REITs产品的发行为中国市场真正REITs 产品的发行提供了充分的理论和实践基础。
本文将从海外REITs产品的发行出发，结合中国市场现有类REITs 产品案例，以期总结相关理论与实操经验。
交易所类REITs产品-启航专项资产管理计划资产证券化业务，是指证券公司、基金管理子公司等相关主体以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过设立特殊目的载体（SPV），采用结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
私人银行客户活动方案
私人银行客户活动方案【篇一：私人银行客户增值服务方案】私人银行客户增值服务方案只要您成为我分行的私人银行客户就享有兴业银行呼和浩特分行全管家式的服务，能够为您及您家庭成员的健康、求学、事业发展提供一系列服务，除了下述共性服务外，我们还将根据您自身的每次的需求为您量身打造专属您的服务方案，您每年享有的共性服务如下：（一）旅游定制服务我们可根据您的要求为您专门定制旅游线路及旅游团，帮您实现您的旅游愿望。
（二）健康医疗服务客户每年可享受●一次到指定三级甲等医院免费体检（增强型套餐）●预约专家挂号（钻石 5 次 /年），●全程导医（钻石 5 次 /年）●手术住院安排（钻石 2 次/年）●贵宾休息室（不限次数）●免费保健短信（呼和浩特地区指定医院为：九华体检中心）日均金融资产达到 3000 万元以上体检医院升级为北京 301 医院。
（三）专属机场贵宾服务全程专人引领服务：白塔机场候机楼 c 岛特设兴业银行贵宾专属柜台，专人协助办理行李托运，并引导至白塔机场一楼商务区或二楼贵宾区内vip 3 号休息室。
票款折扣更低：我行贵宾客户拨打“96777”，可预订机票，票款可在原折扣基础上再享 9.9 折优惠。
（客户需用兴业信用卡支付票款）登机牌提前办理：贵宾客户致电理财经理，即可提前办理登机牌（ca 、 zh 航班除外）。
客票优先候补服务：我行贵宾客户在呼和浩特机场享受客票优先候补服务。
（四）汽车维护服务客户持我行私人银行卡可享受完美汽车行洗车六折的优惠折扣。
在我行日均金融资产达到 3000 万元以上的每年可享受在完美洗车行十二次免费洗车服务（可提供上门洗车业务）日均金融资产达到 5000 万以上的客户每年可免费享受 4s 店基础保养座驾一次。
（五）丽人服务持我行私人银行vip 卡前往思妍丽美容院可以享受低折扣项目优惠金融资产在 3000 万元以上的我行赠送思妍丽 5000 元年卡一张，到店做任意项目可享受 6 折优惠。
关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴
[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴此博文包含图片(2012-03-21 14:55:15)转载▼标签：转载分类：水泥、建材、施工转载这一篇，进一步探讨兴业银行的同业业务。
令我心中有些不安的是，随着商业银行越来越庞大复杂，谁又能真正说清银行到底有多少存款和贷款呢？银行会不会通过IT系统创设出虚拟的资金进行周转呢？但愿我这只是杞人忧天。
原文地址：关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴作者：心悦向日葵[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴兴业银行资产托管业务目前，兴业银行资产托管业务包括：证券投资基金、基金公司特定客户资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产、保险资金、集合资金信托、单一资金信托、合格境内机构投资者资产（QDII）、商业银行理财产品、产业投资基金、私募股权基金、直投基金、资产证券化资金、基本养老保险个人账户基金、账户监管类资产等多个业务门类。
兴业银行资产托管总规模近几年一直呈现持续增长态势，其中包括：信托计划保管、商业银行理财产品托管、基金专户理财托管以及证券定向资产管理托管。
兴业银行中间业务兴业银行的中间业务包括：证券交易结算资金存管、证券交易结算资金结算、B股清算业务、保险兼业代理、代理信托产品资金收付、信托理财业务、信托财产保管、代理签发银行承兑汇票、客户交易资金第三方存管。
兴业银行负债业务兴业银行的负债业务包括：同业存放、协议存款等。
兴业银行同业业务兴业银行同业业务是兴业银行独具的特色业务：负责与境内外金融同业合作，以金融同业客户为服务与合作对象，发挥综合业务联动，完善金融服务功能，延伸金融产品链条的各项资产、负债和中间业务，提供业务扩展平台和网络共享平台服务，与金融同业合作伙伴在产品、渠道、客户等方面开展全面合作。
目前兴业银行已与政策性银行、全国性商业银行、外资银行、地方性商业银行、信用社、登记结算公司、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、企业集团财务公司、期货公司、汽车金融公司、金融租赁公司等多达1,100 家境内外同业客户建立了各类业务合作关系，在银银合作、银证合作、银信合作领域创造了领先优势，具备多项创新业务资格，能够根据各类金融机构的不同需求提供专业高效的服务。
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兴业银行私募股权投融资业务模式第2章兴业银行私募股权投融资业务现状及环境分析2.1兴业银行私募股权投融资业务现状随着市场环境和客户金融意识的逐步成熟，越来越多的优质企业已不仅仅满足于银行提供的存贷款、支付结算等传统服务，还要求银行提供传统商业银行业务之外的其他服务，如投资银行类服务等。
而私募股权投资正是国内投行业务发展的一个重要方向。
做深做透直接股权投资业务，对商业银行引入和培育各类优质客户资源，服务国内经济转型过程中最有发展前景的行业或产业，吸引低成本负债资源，降低资产业务风险，创造可观的中间业务收入等都具有重要意义。
近年来，兴业银行着重把握非信贷资产业务的发展机遇，力求打造“一体两翼”的业务新格局。
“一体”是指传统信贷功能，将发挥撬动客户、维系客户的作用;“两翼”是指支付结算业务的升级和新兴多元化业务的拓展，开拓银行未来业务和盈利增长的重要来源。
私募股权投资业务正是“两翼”中新兴多元化业务的重要组成部分。
现阶段兴业银行可为私募股权基金及其所投资的中小企业提供以下服务:2.1.1针对私募基金服务模式兴业银行各经营机构可与辖内优秀的投资机构开展合作，如外部认可程度较高私募投资机构或创业投资机构、合作券商的直投子公司、经国家发改委批准或备案的机构等，共同开展以下业务:1、托管业务:对于成立私募基金的投资者对投资的安全性及收益性具有较高要求。
在这种情况下，兴业银行可作为第三方可对私募基金提供资金托管业务，能够有效防止基金管理人有可能出现的违规交易、欺诈客户及挪用基金资产等不良行为的产生，托管业务具有广泛的市场发展空间。
同时，兴业银行还可以应私募基金在章程或协议上明确的要求，对取得基金投资的私募股权企业的资金使用情况进行监督管理。
目前，国内资产托管银行已达到18家(以具备证券投资基金托管资格为准)，即除去工、农、中、建、交五大商业银行(以下简称五大托管银行)，另有13家中小商业银行在开展资产托管业务。
根据行业协会数据统计，截至2012年末，五大托管银行资产托管规模达到14.62万亿元，市场占比65.29%，市场份额从2010年的82.17%缩小至2011年的77.32%，乃至2012年的65.29%;中小托管银行资产托管规模达到7.77万亿元，市场占比34.71%，市场份额从2010年的17.83%增加至2011年的22.68%，直到2012年的34.71%;兴业银行资产托管规模达1.628万亿元，市场占比7.27%，市场份额从2010年的2.39%增加至2011年的4.41%，直至2012年的7.27%，在同类股份制托管银行中位居第一位。
从托管产品数量上看，截至2012年末，五大托管银行资产托管组合数量达2.81万只，市场占比从2010年的72.71%缩小至2011年的59.75%，乃至2012年的54.46%;中小托管银行资产托管组合数量达到2.35万只，市场占比从2010年的27.29%增加至2011年的40.25%，直到2012年的45.54%;兴业银行资产托管组合数量达到0.47万只，市场占比从2010年的4.46%增加至2011年的8.36%，直至2012年的9.1%，在同类股份制托管银行中位居第一位，并超越农业银行、建设银行、交通银行，在全部托管银行中排名升至第一名。
近年来在资产托管业务发展上的确速度较快，市场份额稳步提高，但与大型托管银行仍有较大距离，市场地位仍处于整体劣势，同时在单只产品的托管规模上亦可看到差距，五大托管银行单只产品的托管规模明显高于中小托管银行，中小托管银行距离行业平均水平仍有一定距离。
和大型商业银行相比，兴业银行托管业务在产品种类、服务模式、系统运行等方面还存在较大的差距，特别是先天存在的网络渠道“短板”，加之外资托管银行进入后在细分市场的竞争，兴业银行在业务起步初期还难以在市场中占据较为稳固的地位。
2、基金募集:兴业银行可以充分利用全行丰富的对公和零售客户资源优势，在基金募集者与资金持有者之间搭建桥梁。
在遵循客户自身主观选择的前提下，为具有相关投资经验，风险承受能力较强的兴业银行高资产净值客户，提供私募投资渠道，从而帮助私募机构建立资金募集渠道。
以兴业银行深圳分行为例，近两年针对优质项目成功协助客户募集的基金有:1.深国投铸金资本一号股权投资集合资金信托计划2.深国投创新资本一号股权投资集合资金信托计划3.新华信托南海创业首期股权投资集合资金信托计划4.新华信托天慧一号股权投资集合资金信托计划5.上海信托光大银行法人股投资集合资金信托计划6.北京信托山东招远银河证券权益股份信托计划7.新华信托同威一号股权投资集合资金信托计划8.国投信托凤凰一号股权投资集合资金信托计划9.上海众威创业投资中心(有限合伙)10.深圳同威成长创业投资合伙企业(有限合伙)11.深圳松禾资本创业投资合伙企业(有限合伙)12.东方富海股权私募基金(有限合伙)13.中兴合创私募股权基金(有限合伙)这些基金在募集中，由于选择比较优质项目作为后盾，加上管理人比较专业和良好信誉，投资人都比较满意。
3、财务顾问:相对于私募或创投机构，企业更信任具有良好公信力的银行。
兴业银行可作为独立第三方或财务顾问，利用自身客户和渠道资源，向私募机构推荐优质企业融资需求信息，并代表私募基金与企业进行前期接触，了解企业融资需求，审慎调查企业经营情况，协助私募基金进行融资推荐和商务谈判，有效撮合股权投融资行为。
与券商密切合作，开展财务顾问工作，为拟上市客户的公司规范化治理、股份制改造、上市辅导以及向证监会报送IPO申请材料、私募融资和银行融资安排等服务，逐步推动企业实现上市;在企业完成上市后，继续为其提供再融资的财务顾问服务及相关的承销服务。
兴业银行在正式担任财务顾问的361度国际有限公司、利郎商务男装过程中，根据企业的股权结构、行业地位、盈利能力、发展战略等各方面的情况，就企业的上市成本测算、上市地、上市时机、规范治理等问题向企业提供了方案论证，协助企业选任了适合的中介机构，出具了多份财务顾问建议和咨询意见，并开展了行之有效的政府协调等工作。
两个公司均于2009年在香港联合交易所上市，分别募集资金20亿、10亿多港元。
根据企业的自身情况和当时国内资本市场的情况，兴业银行为企业在香港的上市提供了全程策划。
以兴业银行深圳分行与企业签定协议的财务顾问项目为例，可以看出，财务顾问业务和传统银行贷款业务是系系相关的。
2.1.2针对中小企业的服务模式2010年6月，兴业银行整合各方资源创新推出了“兴业芝麻开花”中小企业成长上市计划，该计划针对企业不同成长阶段的金融服务需求，综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具，提供一站式综合金融服务解决方案。
同时，兴业银行还建立了“兴业芝麻开花”客户池，针对这些优秀客户提供私募等差异化服务，促进企业整体实力提升。
私募股权基金为“兴业芝麻开花”入池企业的融资需求开辟新渠道，同时，兴业银行也可借助私募股权基金探索为中小企业客户提供服务的新机会。
1、融资策划:兴业银行可以财务顾问角色全程参与企业发展，并针对企业的不同发展阶段引V入不同性质的资本，设计不同融资方案，推动企业快速发展壮大，直至最终成功上市。
通过这一过程最大限度挖掘客户价值，实现客户价值份额的最大化。
兴业银行深圳分行针对深圳雅视股份有限公司在提供流动资金贷款业务同时，建议企业引进中科宏易基金公司给予股权投资，较好地满足了企业资金需求。
2、投资顾问:一方面，利用丰富的客户资源，兴业银行可以帮助入池企业整合购销渠道，帮助有投资需求的企业寻找合适的投资机会或并购对象。
如通过对上下游企业的投资或者并购，入池企业可以更有效的整合购销渠道，提高企业运营效率;另一方面，依托兴业银行的私募合作平台，可以帮助有富余资金且有一定风险承受能力的企业及企业主通过入股私募股权基金成为私募基金合伙人的方式实现资产增值。
上述中科宏易公司成为雅视股份股东后，积极推动雅视股份与宇顺电子合作，通过折股使雅视股份实现了间接上市，大大提升雅视股份的业务拓展空间，也实现了资产的大幅增值。
3、投贷联动:投、贷、债联动是指为有股权融资和债权融资需求的企业提供集“私募+贷款+发债”联动的金融服务。
在私募(创投)机构投资或承诺投资的前提下，兴业银行以发放贷款形式为企业提供资金支持，发放“投联贷”，形成私募(创投)机构股权投资和银行债权融资之间的联动，同时在企业具备发债条件时，帮助企业通过发行债券获得较低成本的中长期资金。
通过投贷联动、股债结合的模式拓宽中小企业的融资渠道。
例如，兴业银行深圳分行与中兴合创私募基金合作，支持了中兴合创私募基金投资的金闽江机电公司，贷款1000万元，同时在股权和债权融资支持企业快速发展。
2.1.3兴业银行私募股权投融资业务模式比较分析综合以上业务模式及产品分析，以兴业银行深圳分行2012年私募股权业务模式为典型案例，该业务的业务结构、风险控制、经营效益进行比较分析,可更清楚看出兴业银行目前私募股权业务对实现中间业务收入、取得存款、扩大客户数量和质量，效果非常明显。
2.2国内商业银行私募股权投融资业务竞争环境分析近年来，国内其他商业银行频频通过各种途径和方式，主动参与私募股权投资业务，目前银行开展私募股权投资业务的模式主要有以下三种: 2.2.1“曲线”直投模式我国《商业银行法》第43条规定:“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资业务和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
但国家另有规定的除外。
”为此，不少商业银行通过境外子公司投资和收购信托公司投资两种方式，绕开管制，开展私募股权投资业务。
如建行、工行、交行分别在境外设立建银国际、工银国际、交银国际子公司;再如交行组建交银国际信托有限公司、建行收购合肥兴泰信托等，都是“曲线”开展私募股权投资业务的典型代表。
但是，信托型私募基金存在以下不足:一是信托公司的持股人数突破了《公司法》对股东人数的限制，也违反了《证券法》对公开发行证券的相关规定;二是信托公司作为受托人按照协议应该为受益人的相关的情况实行保密，这与资本市场的所要求的信息披露原则有冲突;三是信托的登记制度缺]失，造成信托公司如果作为企业上市发起人的股东而无法确认双方代持关系。
证监会对信托型私募股权投资企业的上市问题始终持谨慎态度，鲜有成功案例。
2.2.2合作模式根据合作对象与方式不同，该模式又可分为与信托公司、产业基金及私募基金合作三种具体模式。
1、与信托公司合作。
这种模式的案例有:中信银行和中信信托通过合作，发售了两款私募股权信托计划——即“中信锦绣一号”和“中信锦绣二号”;中国建设银行发行了“建行财富三号”一期及三期;招商银行发行了“金葵花鸿运”1 号全球私人银行私募股权理财产品等。