农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册
企业网银境内外币汇划(待核查账户资金划转结算账户)客户操作指引[1]
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企业网银境内外币汇划（待核查账户资金划转结算账户）
客户操作指引
1、委托
操作员点击“转账汇款”—“境内外币汇划”，网银首先展现“申请人须知”。
操作员点击“继续”，系统跳转至委托页面
组织机构代码必填，符合“00000000-0”的格式。
允许输入字母
汇款人现汇账户和购汇账户请选择现汇账户(必须为待核查账户)，其他账户、费用账户为空。
汇款人与收款人应为同一客户，收款人账号为其结算账户。
（待核查账户与结算账户必须在开立在同一开户银行。
）
2、授权
•境内外币汇划业务中现汇账户与购汇账户选择现汇账户。
•授权成功的交易落入后台系统，由柜员人工处理，该笔交易状态变为银行处理中。
•预约交易授权通过后直接落入银行端。
3、修改
操作员对现汇账户有权限，可以对境内外币汇划（待核查账户资金划转结算账户）委托进行修改
4、查询
可按三个维度查询境内外币汇划交易信息：按编号查询、按收款人/付款人查询、按金额/日期查询。
可查询一年内的境内外币汇划交易，查询时间跨度为三个月。
5、交易状态查询
对于银行端已处理完成的交易：
在交易完成当日，当客户点击“交易状态查询”，系统提示交易状态（交易成功或银行退回）、完成时间等信息，并同时更新该笔交易状态；
在交易完成的次日，由后台系统生成文件送至数据下传平台，网银通过采集这一部分数据，批量更新交易状态。
农行外汇转账流程
农行外汇转账流程咱来说说农行外汇转账的流程哈。
一、准备工作。
咱得先有一张农行卡，而且这卡得开通了外汇业务才行哦。
要是没开通，那就得跑一趟银行去开通啦。
就像你要去一个特别的地方玩，得先拿到门票一样。
你去银行的时候呢，记得带上身份证，这可是个超级重要的东西，就像你的通行证一样，没它可不行哦。
二、了解相关信息。
你要转账的话，肯定得知道对方的信息呀。
对于外汇转账来说，这信息可就更复杂一点喽。
你得知道对方的姓名，这个名字可一定要写对哦，就像你给朋友寄快递，名字写错了可就收不到啦。
还有对方的账号，这就像是他家的地址一样，错一个数字都不行呢。
另外，对方的开户行信息也很关键，包括开户行的名称、地址，甚至有的还需要SWIFT代码。
这个SWIFT代码就像是银行的身份证号码，能让钱准确无误地到达对方的银行。
你可以让对方去他的开户行问问这个代码，然后记下来告诉你。
三、在农行的操作。
这时候就可以到农行去办理转账啦。
你可以选择去柜台，要是不太会操作或者对这个流程不太放心，去柜台是个很好的选择。
你把准备好的那些信息告诉工作人员，就像分享一个小秘密一样。
工作人员会给你一些表格让你填，你就按照要求，一笔一划地把信息写清楚。
可别着急，写清楚才是最重要的。
要是你比较熟悉手机银行或者网上银行的操作，也可以在上面进行外汇转账哦。
登录农行的手机银行或者网上银行之后，找到外汇转账的入口。
这个入口可能不太好找，你就像寻宝一样，在那些菜单里仔细找找。
点进去之后呢，就开始输入对方的信息啦。
按照之前了解到的，一个一个地填好。
在输入金额的时候，也要特别小心，看看有没有什么限制之类的。
比如说，不同的外汇种类可能有不同的转账限额，你可别一不小心就超了，那可就麻烦了。
四、手续费和汇率。
这里咱还得聊聊手续费和汇率的事儿。
手续费这个东西呢，农行会根据转账的金额和外汇的种类来收取。
一般来说，转账金额越大，手续费可能相对越高，但也不是绝对的啦。
汇率就更复杂一点，它是一直在变的。
农行对公转账操作流程
农行对公转账操作流程英文回答：Step 1: Log in.Access the Agricultural Bank of China's (ABC) internet banking platform and log in using your corporate account credentials.Step 2: Select "Transfer"From the main menu, select the "Transfer" option.Step 3: Specify recipient.Enter the recipient's account information, including the account number, bank name, and branch.Step 4: Enter amount.Input the amount you wish to transfer.Step 5: Add a memo (optional)。
If desired, add a memo to the transaction for reference purposes.Step 6: Review and confirm.Carefully review the transfer details to ensure accuracy. Once satisfied, click the "Confirm" button.Step 7: Verification.You may be prompted to enter a verification code sentto your registered mobile number or email address. Enterthe code to complete the transfer.Step 8: Receipt.Upon successful transfer, you will receive a payment confirmation receipt. Keep this record for future reference.中文回答：步骤 1，登录。
农行境外汇款流程
农行境外汇款流程一、开户阶段：1. 准备开户所需材料：有效身份证件、银行卡、户口本等；2. 前往农行柜台办理开户手续，填写申请表并提供相关材料；3. 工作人员核对申请材料并进行系统录入，生成对应的账户信息；4. 开户成功后，将会得到一张银行卡并设置密码。
二、办理境外汇款：1. 登录农行网银或前往柜台办理境外汇款业务；2. 填写汇款申请表，包括收款人姓名、收款银行及账号、汇款金额、汇款目的等信息；3. 提供汇款所需的相关证明材料，如外汇购汇凭证、合同、发票等；4. 核对填写信息并确认无误后，递交申请表和证明材料；5. 工作人员会根据所提供的材料和申请表进行审核，确保符合相关法律法规和监管要求；6. 审核通过后，系统会自动生成一笔境外汇款交易，并发送给国际结算银行；7. 国际结算银行会根据汇款信息将资金转至收款人指定的境外银行账户。
三、手续费和汇率：1. 农行会根据汇款金额和目的国家的不同收取一定比例的手续费；2. 汇率是人民币兑换外币的比例，农行会根据市场汇率进行兑换；3. 汇款金额和目的国家的不同会对汇率产生一定影响，需关注市场汇率的波动。
四、汇款到账：1. 汇款成功后，农行会发送汇款通知至客户手机或邮箱；2. 收款人所在的境外银行会根据汇款通知将资金入账至收款人账户；3. 可通过查询境外银行账户余额或联系收款人确认汇款是否已到账。
五、注意事项：1. 在填写汇款申请表时，务必准确无误地填写收款人姓名、收款银行及账号等信息，避免因信息错误导致汇款失败或资金损失；2. 汇款金额应符合相关法规和监管要求，避免超出法定限额；3. 需要留意目的国家的汇款规定和限制，避免因违反相关规定导致汇款失败或资金被冻结；4. 关注市场汇率的波动，选择适当的时间进行汇款，以获取更有利的汇率；5. 如遇到问题或有疑问，可随时联系农行客服或前往柜台咨询。
总结：农行境外汇款流程包括开户阶段、办理境外汇款、手续费和汇率、汇款到账等环节。
中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册
企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月目录1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。
企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。
1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。
2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。
2 业务规则1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。
2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。
3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。
4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除后，则再次发起交易仍需经过人工补录。
5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。
柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。
3 柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易： [294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。
跨行转账主流程人工补录业务基本流程需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。
农行企业网银基本操作
农行企业网银基本操作一、注册与登录1.在农行官方网站上找到企业网银注册入口，填写相关信息完成企业网银注册。
2.注册后，使用注册账号和密码登录企业网银。
二、账户管理1.查询账户余额：登录后，在账户管理菜单中选择“账户余额查询”，选择查询账户和查询的时间范围，即可查询到相应账户的余额信息。
2.查询账户明细：在账户查询栏目中选择“账户明细查询”，选择查询账户和查询时间范围，即可查询到账户的交易明细。
3.虚拟子账户管理：在账户查询中选择“虚拟子账户查询”，可以对已创建的虚拟子账户进行查询、新增和修改等操作。
三、转账操作1.单笔转账：在转账操作中选择“单笔转账”，填写相关转账信息，包括收款账户、转账金额和转账附言，然后确认转账信息并输入动态密码，点击“确定”完成转账操作。
2.批量转账：在转账操作中选择“批量转账”，选择批量转账文件并上传，查看上传的转账明细，确认无误后输入动态密码并点击“提交转账”，即可完成批量转账操作。
3.跨行转账：在转账操作中选择“跨行转账”，填写相关信息，包括对方账户银行、账号、户名、金额和转账附言，确认转账信息后输入动态密码并点击“提交转账”，即可完成跨行转账操作。
四、电子支付1.代发工资：在电子支付中选择“代发工资”，填写相关信息，包括付款账户、收款人姓名、银行账号和金额等，输入动态密码后点击“确定”，即可完成代发工资操作。
2.政府及行业专户款：在电子支付中选择“政府及行业专户款”，填写相关信息，包括付款账户、收款单位名称和金额等，输入动态密码后点击“确定”，即可完成支付操作。
五、贷款管理1.贷款信息查询：在贷款管理中选择“贷款信息查询”，输入相应贷款账号和查询时间范围，即可查询到该贷款的相关信息。
2.贷款业务查询：在贷款管理中选择“贷款业务查询”，选择相应的查询条件，可以查询到相关的贷款业务明细。
3.贷款还款：在贷款管理中选择“贷款还款”，填写还款信息，包括贷款账号和还款金额等，确认还款信息后输入动态密码并点击“提交还款”，即可完成还款操作。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。
该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。
本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。
二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。
三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。
2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。
3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。
5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。
银行根据规定收取手续费。
四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。
五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。
2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。
六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。
七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。
八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。
2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。
3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。
以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。
外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。
因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。
农行企业网银基本操作
农行企业网银操作指南企业K宝001（管理员）、003（录入员）、004（复核员）先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。
第一步：操作员功能权限维护。
点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。
分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。
第二步：操作员账户管理。
在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。
点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款..注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。
转账汇款第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。
点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。
第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）操作员的级别即为在“操作员账户管理”中设置的级别。
空格中输入数字，表示该截止金额内，该复核级别所需人数。
设定转账额度，设置后不同额度的转账金额就会由不同人数和不同级别的操作员复核后交易才能成功。
第三步：复核。
复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
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企业网银外币汇款功能操作手册
一、管理员设置
（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）
点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：
（二）操作员帐户权限管理
（三）业务属性维护
二、外币收款方管理
（一）操作流程
点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：
（二）注意事项
1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。
2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。
3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。
4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。
三、外币境内汇款功能
（一）操作流程
1．录入交易。
点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：
（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。
交易界面如图所示：
（2）NRA账户境内汇款：
①NRA账户省内互转。
NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。
交易界面如图所示：
②NRA账户跨省互转。
NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。
交易界面如图所示：
③NRA账户转境内其他账户。
NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。
复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。
如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。
如下图所示：
（二）注意事项
1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。
2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。
3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。
下次汇款时，可以选择“从模版新建”录入交易。
5.联系人和联系电话默认为注册网银时柜面设置的操作员信息。
若要更改联系电话默认值，请联系本企业的网银管理员通过“系统配置”-“操作员基本信息维护”功能修改。
四、外币境外汇款功能
（一）操作流程
1.录入交易。
点击“外币汇款业务”→“外币境外汇款”→“新建”一笔境外汇款交易：
（1）外币现汇户境外汇款。
外币现汇账户可以向境外的外币账户付款，交易需落地处理。
交易界面如图所示：
（2）NRA账户境外汇款。
NRA账户可以向境外外币账户付款，交易需落地处理。
交易界面如图所示：
2.复核和发送交易。
复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。
如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。
如下图所示：
（二）注意事项
1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。
2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。
3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。
下次汇款时，可以选择“从模版新建”录入交易。
5.联系人和联系电话默认为注册网银时柜面设置的操作员信息。
若要更改联系电话默认值，请联系本企业的网银管理员通过“系统配置”-“操作员基本信息维护”功能修改。
五、待核查账户划转功能
（一）操作流程
1.录入交易。
点击“外币汇款业务”→“待核查账户划转”→“新建”一笔待核查账户划转交易，交易界面如图所示：
2.复核和发送交易。
复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。
如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。
如下图所示：
（二）注意事项
1.汇款账户只能为待核查账户。
2.标注“*”的输入项为必输项。
六、网银交易查询功能
（一）操作流程
1.选择“账户管理”→“网上交易查询”，交易类型选择“外币汇款类”，输入查询日期后，点击确定查询网银外币汇款交易流水，如图所示：
2.点击交易列表中的某笔交易后，可以查看该笔交易明细，如图所示：
（二）注意事项
1.网银外币汇款交易发送给银行处理后，交易状态均为“已转人工处理”。
若需查看该交易的银行处理情况，请通过“外币汇款业务”→“外币汇出汇款查询”功能查询。
七、汇出汇款查询功能
（一）操作流程
1.通过“外币业务”→“外币汇款业务”→“外币汇出汇款查询”，选择币种、交易日期，输入汇款金额后查询所有符合条件的落地处理交易
2.点击“查看银行处理详情”，可以查看该笔交易的银行详细处理情况，如图所示。
（二）注意事项
1.如遇到以下交易处理状态，请参照说明进行处理。
银行已拒绝：银行已拒绝该笔交易，请联系开户银行核实原因，重新发起交易。
银行处理中：银行正在处理该笔交易。
银行处理已完成：银行已处理完该笔交易，请查询账户交易明细核实账户扣账情况。
银行已删除：银行已删除该笔交易，请及时联系开户银行核实原因，避免重复交易。
八、企业网银外币汇款交易GTS落地处理
（一）打印面函。
1.企业通过网银发送外币汇款交易后，该交易落到国际业务处理系统（GTS）的交易节点“2000：网银落地业务”。
2.点击右键选择“打印”，打印面函。
3.点击右键置为“已拒绝”，填写拒绝原因后，该笔交易被银行拒绝，客户需要重新通过网银发起交易。
4.面函打印完成后，该笔业务落到GTS的“待处理任务列表”。
（一）经办交易。
1.外币汇款交易经办
（1）在“待处理任务列表”中，选择一笔待处理交易进行经办处理，若客户汇款交易要素正确，在主页面及申报页面填入相关要素提交。
（2）若客户填写汇款要素有误，经办人员可以拒绝该笔交易，客户需要重新通过网银发起交易。
2.待核查账户划转交易经办
（1）在“待处理任务列表”中，选择一笔待处理交易进行经办处理，若客户要素正确，直接保存。
（2）若客户填写要素有误，经办人员可以拒绝该笔交易，客户需要重新通过网银发起交易。
（二）复核交易。
1.外币汇款交易复核
（1）复核人员在GTS系统的“待处理任务列表”中查找到待复核的汇款交易，进行交易复核。
（2）复核员在主页面及申报页面中核对交易要素无误后，点击“复核”完成交易复核。
（3）若复核发现经办人员填写交易要素有误，复核人员需通知经办人员通过“2142：汇出汇款”节点对该笔交易进行修改，如图所示：
（4）若复核时发现客户填写交易要素有误，复核人员需通知经办人员联系客户重新发起交易，并通过“2142：汇出汇款”节点先右键点击“修改”，然后删除该笔交易。
2.待核查账户划转交易复核。
（1）复核人员在GTS系统的“待处理任务列表”中查找到待复核的交易，进行交易复核。
（2）复核员核对交易要素无误后，点击“复核”完成交易复核。
（四）交易授权。
1.授权人员在GTS系统的“待处理任务列表”中查找到待授权的汇款交易，进行交易授权。
2.授权人员在主页面及申报页面中核对交易要素无误后，点击“授权”完成交易授权。
3.若授权时发现交易要素有误，可将该笔交易“退回”到经办人员处理。
4.交易退回后，若是经办人员填写交易要素有误，通过“2142：汇出汇款”节点对该笔交易进行修改后重新提交复核；若是客户填写交易要素有误，经办人员需联系客户重新发起交易，并通过“2142：汇出汇款”节点先右键点击“修改”，然后删除该笔交易。
（五）打印汇款申请书。
申报人员在GTS系统中的“2245：境外汇款申请书”和“2248：境内汇款申请书”节点中，完善相关申报信息后，打印汇款申请书，并保存交易信息完成申报。
如图所示：。