交通银行企业网银操作手册-企业付款
企业网银操作手册 - 企业付款
1.付款录入 (2)
1.1单笔付款 (2)
1.2批量付款 (6)
2．付款信息维护 (9)
2.1单笔维护 (9)
2.2批量维护 (11)
3 付款复核 (14)
3.1单笔复核 (15)
3.2批量复核 (16)
4.付款授权 (19)
4.1单笔授权 (19)
4.2批量授权 (21)
5复核 /授权信息维护 (24)
5.1 批量维护 (24)
5.2 预约取消 (25)
1.付款录入
付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。
1.1 单笔付款
单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转
账交易。
操作步骤
1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日 1.1-1 单笔付款录入）。
图 1.1-1单笔付款录入
选择付款账号。
点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。
选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。
输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。
选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户
名的模糊匹配
键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。
2、输入收款户名
可以选择输入，
3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，
也可以手工输入
（见图 1.1-2收款银行信息选择在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，
页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城））。
图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）
图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地）
进行模糊可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，
查询，在查询到的银行全称里选择所需信息
点击【提交】按钮，确定收款银行名称
4、选择汇款方式：普通、加急。
5、输入汇款金额
6、选择预约付款：是、否
7、选择输入预约时间
8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。
9、如无所需用途可手工录入用途
10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。
11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。
12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图 1.1-4 企业付款信息确认
页面）。
图 1.1-4企业付款信息确认页面
13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图 1.1-5
企业付款信息结果页面）。
图 1.1-5企业付款信息结果页面
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
继续录入：返回单笔付款界面
电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回
单，银行事后还会提供正式的纸质回单。（如图 1.1-6 网上银行电子回单）
图 1.1-6网上银行电子回单
名词解释
指令流水号：
预约付款：
配对账户：
系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号
企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易
企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款
对象限定在所建立的配对账号范围内
要点提示
常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并
可加快转账速度。
如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围内。
预约付款的预约期限不允许超过31 天。
人行支付系统：小于 20000 元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理，大于 20000 元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行
处理。
加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间。
通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速
度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银行的业务，企
业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，
这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。
日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。
单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
1.2 批量付款
批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通
过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。
操作步骤
点击企业付款 >>付款录入 >>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图 1.2-1批量文件导入页面）
图 1.2-1 批量文件导入页面
在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统。
1、输入总金额。
2、输入总笔数。
3、选择汇款方式：加急、普通。
输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面）
图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面
若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面）
图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面
在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显示有
错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交
易修改正确。
点击返回进入如下页面（如图 1.2-4 批量支付校验有误修改页面）；也可进入付款信息维护 -批量维护进行修改。
图1.2-4 批量支付校验有误修改页面
在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；
如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；
如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；
当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；
如果提交成功，将出现：图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交
易，将出现：图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成
功。
要点提示
批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致，将会导致提交失败。
批量付款文件导入成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录入员通过批量维护进行修改、删除操作。
批量付款文件导入成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。
批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。
日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警。
单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
2．付款信息维护
付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易
信息。企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况。
2.1 单笔维护
单笔维护，企业录入员可通过此交易操作，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易
信息，并可对其进行维护。
操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图 2.1-1 付
款指令查询）
图 2.1-1付款指令查询
选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图 2.1-2 查询结果页面）
图 2.1-2 查询结果页面
明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图 2.1-3付款指令详细信息）。
图2.1-3 付款指令详细信息
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修
改
删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除
点击【打印】，打印当前查询信息
点击【保存】，将当前信息保存到指定文档。
6、点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
要点提示
企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护
2.2 批量维护
批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。
操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图 2.2-1批量付款指令查询）；
图 2.2-1 批量付款指令查询
在付款人信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图 2.2-2 批量指令查询信息）。
图 2.2-2 批量指令查询信息
如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图 1.2-4批量支付校验有误修改页面。
如果指令状态不是“校验有误，待维护”看批次付款指令包含交易列表（如图
付款指令列表 - 已授权）
，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查2.2-3a 批次内付款指令列表 - 未授权、图 2.2-3b 批次内
图 2.2-3a 批次内付款指令列表-未授权
图2.2-3b批次内付款指令列表- 已授权
a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图 2.2-4付款指令详细信息）。
图 2.2-4付款指令详细信息
b) 若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息（如图 2.2-5 小额支付转账结果信息）
图 2.2-5 小额支付转账结果信息
c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改d)
删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印】，将当前查询
信息打印出来。
f)点击【保存】，将查询到的信息保存到指定文档。
6、点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
要点提示
企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行。
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。
3付款复核
付款复核，是面向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行
复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。
3.1 单笔复核
单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款复核>> 单笔复核菜单进入等待复核指令页面（如图 3.1-1 等待复核指令页面）
图 3.1-1 等待复核指令
选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息，（如图 3.1-2 等待复核付款指令详细信息）。
图 3.1-2等待复核付款指令详细信息
输入转账金额。
输入转入账号。
可在授权人留言中留言
a)点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显示复核授权结果信息，（如图3.1-3复核结果信息
图 3.1-3复核结果信息
b)点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易
要点提示
在申请网银开户时，企业可选择是否使用复核功能。如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时无需进行复核操作。
复核是业务授权的一种形式。如果企业选用此功能，它将被设置在业务授权流程的第一个环节上，要求授权的人对付款交易的关键要素进行再次录
入比对确认。一笔交易经一次复核授权后，其余授权员只需目视确认授权，无需再
次录入。
3.2 批量复核
批量复核，核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款复核 >>批量复核菜单，进入待复核指令列表页面（如图 3.2-1 待复核指令列表）；
图 3.2-1 待复核指令列表
1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显示复核指令详细列表（如图 3.2-2复核指令详细列表）；
图3.2-2 复核指令详细信息
a)复核，点击【查看】，系统显示待复核指令信息，（如图 3.2-3 待复核指令详细信息）
图 3.2-3待复核指令详细信息
1、输入转账金额
2、输入转入账号
3、可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图3.2-4 付款指令授权结果信息）；
图 3.2-4付款指令授权结果信息
5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
6、点击【返回】，系统返回到待授权指令列表，继续下一笔业务授权。
4.付款授权
付款授权，是面向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权
交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。
4.1 单笔授权
单笔授权，企业授权员对于在线单笔录入的转账交易进行授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款授权 >> 单笔授权菜单，进入待授权指令列表，（如图 4.1-1 待授权指令列表）
图 4.1-1待授权指令列表
可选中多笔，点击【授权】按钮，进行多笔授权
选择待授权的指令信息：
明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，4.1-2 待授权付款指令详细信息）。（如图
图 4.1-2 待授权付款指令详细信息
a)批准，点击【批准】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图 4.1-3 付款指令授权结果信息）。
图 4.1-3 付款指令授权结果信息
b)拒绝，点击【拒绝】，拒绝该笔交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因，系统显示授权
指令结果信息（如图 4.1-4 授权指令信息）
xxxx0217中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则doc-中国
中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则 （BOCNET） 第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEE和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询 （境内、境外）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、 B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。 第三条中国银行网上银行为企业客户提供24 小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意： 1.使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。 2.根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20 位含有数字、字母的用户名）； 3.根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20 位含有数字、字母的密码）； 4.客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。 第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。 第六条同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。 第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。 第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。 第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项： 1.客户基于知悉、理解并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。 2.客户应按照中国银行的规定正确填写相关服务申请表格，客户填写的申请表格文件将作为企业服务协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。如客户所填的申请表格文件资料内容需要更改，则新的表格文件内容同样有效，并将作为协议的一部分。客户应保证所填写的网上银行申请表和所提供的资料真实、准确、完整。中国银行将严格按照客户提供的账户、操作人员、操作权限及机构关系进行网上银行系统的相关设置。 3.中国银行有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，中国银行将视为下一营业日收到并进行处理。 4.对于申请以下服务的客户还需了解以下内容：
交通银行企业网银用户手册-财务通
企业网银用户手册-财务通 1 工资发放 (2) 1.1工资录入 (2) 1.2工资文件导入 (5) 1.3工资维护 (7) 1.4工资授权 (10) 2财务发放 (13) 2.1财务发放录入 (13) 2.2财务发放文件导入 (16) 2.3财务发放维护 (18) 2.4财务发放授权 (20)
1 工资发放 工资发放，完成企业工资发放功能。包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。 1.1工资录入 工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。 操作步骤 点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图1.1-1 代发工资录入） 图1.1-1代发工资录入 选择输入付款账号 选择输入工资月份 输入单位编号 选择输入是否隐藏明细 选择输入代发模式（普通、加急） 若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单） 点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图1.1-2 代发工资录入后续页面）
图1.1-2 代发工资录入后续页面 输入完账号/卡号、金额等要素后，点击【添加】按钮，网页下端显示代发工资录入登记表，（如图1.1-3代发工资录入登记表），同时录入员可继续录入下一笔代发工资数据资料。 图1.1-3代发工资录入登记表 修改，选择需要修改的代发工资指令，点击【修改】按钮，可对该笔代发工资信息进行修改： 输入需要修改的项目如：账号/卡号、工号、金额、姓名等要素；
修改完成后，点击【添加】按钮，此笔交易将在录入登记表中重新登记；点击【重置】按钮，可以对该笔交易进行重新修改。 删除，选择需删除的代发工资指令，点击【删除】按钮，将该笔代发工资指令删除。 全选，点击【全选】按钮，将选中所有代发工资指令信息。 重置，点击【重置】按钮，将重置输入框/选择框为未输入/未选择状态 保存，可将登记表内信息保存到excel文件 录入员将代发工资资料录入完毕，并将“代发工资录入登记表”核对无误后，点击【提交】按钮，显示代发工资－工资录入处理结果，（如图1.1-4代发工资录入登记表）； 图1.1-4代发工资录入处理结果 要点提示 ?在录入或者导入时，如果选择了隐藏明细，那么授权员在授权时明细就显示为隐藏，从而授权员就看不到相关工资的内容 ?企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过修改、删除、全选、重置等操作,对已登记代发工资数据进行删除、重置 ?企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过保存交易将代发工资数据文件导入到指定的EXCEL表格中。 ?企业录入员代发工资的数据录入提交成功后，只可在该交易未授权的情况下，通过工资维护交易对该交易进行修改，删除。 ?企业录入员代发工资的数据录入、提交成功后，授权员可在网银工资授权中，对该笔交易进行授权或拒绝操作。 ?每次工资代发的笔数应控制在500笔以内。
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” 图4.5.1
①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图4.5.4 ③修改 客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交 已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 Ⅴ.注意事项 ?客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则(中文版)doc
中国银行股份有限公司网上银行个 人服务业务规则（中文版）doc 中国银行股份有限公司网上银行个人服务业 务规则 (BOCNET) 第一条在中国银行营业网点开立个人账户, 可通过网上自助注册或营业柜台注册方式开通中国银行网上银行个人服务，凡注册网上银行个人服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行个人服务提供查询版、理财版和贵宾版服务。查询版服务只能进行账户的查询，不能进行转账汇款、投资及支付等。理财版和贵宾版服务为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、信用卡、外汇买卖、国债买卖、基
金买卖、黄金买卖、B股银证转账、第三方存管、银期转账、中银理财计划、结构性理财、小额结售汇、网上支付及代缴费等。中国银行将根据客户申请的服务和身份认证方式的不同提供不同的服务功能，且中国银行网上银行银行通过持续升级以提供不同的服务产品满足客户不断变化的金融服务需要。通过网上自助注册的客户只能使用中国银行网上银行查询版个人服务。注册成为我行网上银行个人服务贵宾版的客户是我行中银理财、财富管理和私人银行贵宾客户。客户可以凭身份证明资料到柜台进行网银服务版本的升级。 第三条中国银行网上银行个人服务提供24 小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条使用中国银行网上银行个人服务的客户在首次使用网上银行时应注意： 1.通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，根据银行打印的服务凭条上的“网银登录用户名”登录后，客户必须设置本人使用的网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；通过自助注册方式申请使用网上银行服务的，在注册过程中
设定本人使用的网银用户名。用户名一经设定不能更改。 2.通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，必须将在柜台注册时设置的6位数字密码修改为符合中国银行网上银行用户安全机制 要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）。客户可根据需要或按安全须知要求网上自助修改登录密码。 3.客户应及时设置网银预留信息，以有效分辨假冒网站。 第五条客户已开通网上银行服务的账户中如有电话银行关联账户，将自动成为网上银行关联账户；客户如需取消账户的网上银行关联关系，可登录中国银行网上银行进行自助取消。 第六条客户可根据需要选择申请使用一种网上银行认证工具。已申请认证工具的客户进入网上银行系统时必须使用该认证工具、客户用户名及登录密码登录网上银行系统。 第七条个人客户使用的网上银行身份认证工具
交通银行企业网银用户手册财务通
企业网银用户手册-财务通 企业网银用户手册-财务通 (1) 1 工资发放 (2) 工资录入 (2) 工资文件导入 (5) 工资维护 (7) 工资授权 (10) 2财务发放 (13) 财务发放录入 (13) 财务发放文件导入 (16) 财务发放维护 (18) 财务发放授权 (20)
1 工资发放 工资发放，完成企业工资发放功能。包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。 工资录入 工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。 操作步骤 点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图代发工资录入） 图代发工资录入 选择输入付款账号 选择输入工资月份 输入单位编号 选择输入是否隐藏明细 选择输入代发模式（普通、加急） 若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单） 点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图代发工资录入后续页面）
图代发工资录入后续页面 输入完账号/卡号、金额等要素后，点击【添加】按钮，网页下端显示代发工资录入登记表，（如图代发工资录入登记表），同时录入员可继续录入下一笔代发工资数据资料。 图代发工资录入登记表 ?修改，选择需要修改的代发工资指令，点击【修改】按钮，可对该笔代发工资信息进行修改： 输入需要修改的项目如：账号/卡号、工号、金额、姓名等要素；
修改完成后，点击【添加】按钮，此笔交易将在录入登记表中重新登记；点击【重置】按钮，可以对该笔交易进行重新修改。 ?删除，选择需删除的代发工资指令，点击【删除】按钮，将该笔代发工资指令删除。 ?全选，点击【全选】按钮，将选中所有代发工资指令信息。 ?重置，点击【重置】按钮，将重置输入框/选择框为未输入/未选择状态 ?保存，可将登记表内信息保存到excel文件 录入员将代发工资资料录入完毕，并将“代发工资录入登记表”核对无误后，点击【提交】按钮，显示代发工资－工资录入处理结果，（如图代发工资录入登记表）； 图代发工资录入处理结果 要点提示 ?在录入或者导入时，如果选择了隐藏明细，那么授权员在授权时明细就显示为隐藏，从而授权员就看不到相关工资的内容 ?企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过修改、删除、全选、重置等操作,对已登记代发工资数据进行删除、重置 ?企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过保存交易将代发工资数据文件导入到指定的EXCEL表格中。 ?企业录入员代发工资的数据录入提交成功后，只可在该交易未授权的情况下，通过工资维护交易对该交易进行修改，删除。 ?企业录入员代发工资的数据录入、提交成功后，授权员可在网银工资授权中，对该笔交易进行授权或拒绝操作。 ?每次工资代发的笔数应控制在500笔以内。
中国建设银行简版企业网银操作手册
简版企业网上银行客户操作手册 一、申请开通步骤 步骤1：企业客户持营业执照（组织代码证）原件、单位介绍信、经办人身份证件；到账户开户网点签订“简版网上银行客户服务协议”、“企业客户服务申请表”。 步骤2：银行柜员审核客户提交信息的真实性，包括核对银行预留印鉴确认无误办理签约手续。 步骤3：客户次日登录建行主页，点击“登录网上银行”。（以下红色框表示点击进入，绿色框表示需要输入相关内容。下同！）进入以下页面，显示如图所示： 在证书下载中选择“简版企业银行证书”，点击下载，页面显示如图所示： 客户号是指银行打印的“网上银行客户签约认证书”上的，证书下载密码为客户号“#”前面六位数字（如客户号R002#3K，下载密码为350002），附加码照抄，即可点击“下一步”确定进行下载，相关画面如下： 下载证书前必须选定证书存储的介质和证书设置的方式。选择证书存储介质一般默认本机硬盘，设置方式可选择“私钥不可导出”或“私钥可导出”，在选择了“私钥不可导出”后，以后简版企业证书只能在存放在的本台PC上使用，不可以在其他PC上使用，重装系统，也会导致证书的丢失。若需要备份证书，或者需要在2台以上的电脑上使用网上银行，则证书设置必须选择“私钥可导出”。 同时在下载后，必须要记录下CN证书号、登录密码，并注意保密。最后点击“完成”完成整个证书下载操作。 证书下载方法：打开IE——工具——Internet选项——证书——选中需要导出的证书——然后根据提示，将证书导出到指定位置。 步骤4：登录使用方法 进入，选择“网上银行服务”后，点击简版企业银行登录，进入以下页面：选择证书号后，页面显示如下： 在“客户识别号”及“登陆密码”处输入相应内容，点击“登陆”，进入欢迎界面： 该欢迎界面左首边将列举您登陆网上银行简版的次数、上次登陆的时间和本次登陆的IP地址，提供你核对参考。同时右首边的“建行公告”将提醒您需要关注内容。确认无误后点击“确认”进入主菜单画面。 账户信息查询 查询名下所有签约网上银行的账户余额及账户交易明细的客户，账户包含了已签约的客户名下所有币种的活期账户，包括人民币和外币。 点击“账户信息查询”，页面会显示可查询的账户清单，可以查询账户的余额以及交易明细。账户余额查询 进入“账户信息查询”菜单后，系统缺省进入的是“账户余额查询”，页面上部可根据“户名”、“账号”或“类别”输入模糊信息进行查找客户名下的账户，并予以显示。 在账户名称前的小方框内打勾，选中要查询余额的账户。点击显示框下的“余额查询”，就可进入“账户余额查询结果”，显示账户余额、币种、按币种分类的多账户合计余额等信息，并可进一步选择“打印当前页”、“下载当前页”或“返回”。 “下载当前页”中提供客户两中下载方式，客户可选择“TXT文本”下载或“EXCEL文件”下载，在相应方式前小方框中打勾选定即可。 系统自动弹出名为“文件下载”的对话框，只需要选择点击“保存”并选择目标目录后，即
交通银行企业网银操作手册_企业付款
企业网银操作手册-企业付款 1. 付款录入 (2) 1.1 单笔付款 (2) 1.2 批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1 单笔维护 (9) 2.2 批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1 单笔复核 (15) 3.2 批量复核 (16) 4. 付款授权 (19) 4.1 单笔授权 (19) 4.2 批量授权 (21) 5 复核/授权信息维护 (24) 5.1批量维护 (24) 5.2预约取消 (25)
1. 付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。 操作步骤 1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。 图1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 ?选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配 ?键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入 ?在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。 图1.1-2收款银行信息选择页面（同城） 图1.1-3收款银行信息选择页面（异地） ?可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 ?点击【提交】按钮，确定收款银行名称
企业网上银行开户操作流程
企业网上银行开户操作流程 一、首先是客户必须在我行的对公网点开立单位存款账户。 二、客户需要提交经办行的资料如下： （一）、营业执照（正本复印件）； （二）、税务登记证（正本复印件）； （三）、组织机构代码证（正本复印件）； （四）、法人身份证（复印正反面），如有代理人的必须提供代理人身份证（复印正反面），业务操作员的身份证（复印 正反面），所有身份证件必须联网核查并将核查结果打印 在复印件的后面； （五）、申请开通网银服务的报告（客户→银行）（见附件一）；（六）、如有代理人的必须要有授权书。（见附件二）；（七）、单位存款账户未满三个月的必须由经办行递交申请到上级审批机构。（见附件三）； 注：（一—四）加盖客户单位行政公章，经办柜员、复核柜员、业务主管私章、对公业务专用章。所有复印件上加盖“复 印件与原件核对相符”、“再复印无效”、“附件”； （五、六）：加盖客户单位行政公章； （七）：对公业务专用章、业务主管签字、网点支行行长 签字确认、县支行分管行长签字确认、市分行分管行长签 字确认。 三、客户需填写以下申请单：
①《企业网上银行签约申请表》一式三联； ②《企业网上银行用户数字证书维护申请表》一式二联； ③《企业网上银行用户权限维护申请表》一式二联； ④《企业网上银行审核流程维护申请表》一式二联； ⑤《企业网上银行银企电子对账申请表》一式二联； ⑥《网上银行企业客户服务协议》一式三联。 注：以上申请表按填表说明进行填写。不得涂改、柜员不得代理客户进行填写。 四、经办行登陆电子验印系统进行验印。在申请表上加盖“已 核验”章戳。（见附件四） 五、网银经办员进行系统的录入，网点需要做以下三步如下： 客户业务受理： （一）、服务开通管理： 功能：修改、锁定∕解锁、删除 ①输入客户编号→点击“开通”→录入相关带“﹡”的信息。 证书服务费收费率：1 网银服务费收费率：1 申请开通网银服务：查询版、专业版 管理方式：银行代管、客户自管 ②点击“确认”→主管授权：输入授权主管ID和授权主管密码→打印凭证 （二）、账户签约管理： 功能：查询、开通
中国建设银行企业网上银行报销流程
中国建设银行企业网上银行报销流程为了进一步提高工作效率，方便广大师生随时办理借款、报销业务，加快财务报销、资金结算速度，缓解现金紧张的矛盾，计财处与建行协商，开通了建行网上银行业务。 目前，网上银行适用下列业务范围： 1、借差旅费、现金报销（将报销款项转入个人建行卡或存折上） 2、批量代发（代扣）业务（将按部门集中发放的补助、津贴、课酬、临时工资等批量转入个人建行卡或存折上） 3、网上对外转帐业务（将报销款项直接转入对方单位帐户中） 4、单位帐户信息查询、网上对账（计财处结算中心适用） 一、凡是个人报销现金或借款，都可以通过提供本人的建行卡卡号或存折号，由财务人员通过建行网上银行系统将所报销（或所借）款项转入个人的建行卡或存折上，实现即时到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额及帐户余额。经办人需要预留联系电话，以便核对信息。具体报销流程如下： 1
二、部门集中发放补助、津贴、课酬、奖金、临时工资等，可以由各部门按“建行批量代发EXCEL表格模板”的格式提供发放人员信息（纸质及电子表格），计财处会计审核后，通过网上银行的批量代发业务，直接将所发放款项从单位存款帐户转入个人的建行卡或存折中，实现当日到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额以及帐户余额。如有不成功的，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对信息后，再次发放。具体报销流程如下： 附件1：银行批量代发电子模板（必须按要求填报以下六列内容） 纸质批量发放明细表，作为报销凭证，需要完整体现批量发放的 2
应发、扣税和实发数以及负责人、经办人签字等，经办人联系电话必须填写，以便通知发放未成功人员重新核对信息。纸质明细格式如下：附件2：部门发放奖金（补助、津贴等）明细表 单位：（盖章） 三、对公的网上转账业务，与原有的同城、异地结算报销流程基本相同，只是不用再开具转账支票或电汇单，直接通过网上银行将所报销款项转入对方收款单位帐户中。如有退票，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对收款单位帐户信息后，再次转账。具体报销流程如下：
交通银行企业网银操作手册-企业付款
企业网银操作手册 - 企业付款 1.付款录入 (2) 1.1单笔付款 (2) 1.2批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1单笔维护 (9) 2.2批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1单笔复核 (15) 3.2批量复核 (16) 4.付款授权 (19) 4.1单笔授权 (19) 4.2批量授权 (21) 5复核 /授权信息维护 (24) 5.1 批量维护 (24) 5.2 预约取消 (25)
1.付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转 账交易。 操作步骤 1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日 1.1-1 单笔付款录入）。 图 1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。 选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。 选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。
输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户 名的模糊匹配 键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 可以选择输入， 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入， 也可以手工输入 （见图 1.1-2收款银行信息选择在选择输入的时候，系统显示收款银行信息， 页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城））。 图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城） 图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地） 进行模糊可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮， 查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 点击【提交】按钮，确定收款银行名称 4、选择汇款方式：普通、加急。 5、输入汇款金额
建行网银操作流程 第一步：流程设置
中国建设银行 网上银行企业业务系统客户操作手册
一.电脑安装“建设银行USB key证书用户工具”： 多种途径获取安装软件：光盘、建设银行网站下载、U盘等；现选择光盘安装示范：（需要使用的电脑必须安装） 1.放入光盘、启动光驱：点击“企业网银客户” 2.点击“典型安装”： 3.点击“完成”： 4.点击“安装签名通控件”：
5.点击“下一步”、选择“任何人”点击“下一步”、再次点击“下一步”、 点击“关闭”。 完成“建设银行USB key证书用户工具”安装，屏幕右下角显示：“建行标志及USBkey用户工具”；如果电脑开机后没有显示此标志，请在左下角“开始”菜单“程序”栏，点击“建设银行无驱USBkey（握奇）”启动该软件。 二．网上银行高级版新签约客户首次登录设置： 主管登录设置操作员信息： 1.插上主管USBkey（所有USBkey序列号最小号码的USBkey是主管USBkey） 2.登录网址：https://https://www.360docs.net/doc/2f3021582.html,;选择正确证书、输入USBkey口令：＊＊＊ ＊＊＊；（证书是否正确在“建设银行USB key证书用户工具”查看，每个操作员的证书编号都不一样） 3.输入“客户识别号”、“操作员代码”、“登录密码”；输完相关信息点击“登 录”；（客户识别号注意大写字母、主管操作员代码是999999，初始登录密码是999999）
4.点击“确认”； 5.设置操作员角色：点击“管理设置”→“操作员管理”→“新增操作员” 6.输入操作员相关信息： →选择卡号（USBkey序列号） →操作员代码（6位数，例如：制单员为111111；复核员为222222等等）
3.企业网银注意事项(11.07)
企业网银注意事项 注意：交行、华夏、中行、中信、招商进行网上支付的基础是去柜台开通B2B业务。 1、邮储、工行网银页面跳转无法打开网页怎么办？ 使用前需要插入U盾才可跳转。 2、工行B2B找不到复核订单怎么办？ 工商银行的复核情况视客户账户设臵情况而定：1）企业设臵一岗制单一岗复核的，复核流程：付款业务--电子商务--查询指令--批准；2）企业设臵一岗制单两岗复核的，复核流程：第一个复核岗：指令查询与处理--待处理指令--确定--批准，第二岗复核：付款业务--电子商务--查询指令--批准。 3、工行部分用户报错：账户信息有误？ 该问题有可能跟客户网银显示账户信息与银行柜台主机所登记的客户账户信息不一致有关，需要咨询开户行客户经理查询，然后更改为一致即可正常缴费。
4、工行这个报错怎样解决？ 1）换个浏览器； 2）或者是没装u盾驱动。 码为：40946，怎么解决？
1）确认U盾是否为复核员权限的U盾； 2）与柜台确认是否开通了对外支付权限。 6、客户在制单过程中报错：-2146827850:设臵U盾字符集失败：对象不支持此属性或方法？ 1）清楚浏览器缓存； 2）下载网银助手检测之后重新登录。 7、建行在哪里复核？
制单员提交订单后，复核员复核：电子商务---网上支付---网上支付复核。 8、建设银行跳转支付界面需要输入客户识别号怎么办？ 客户识别号为银行为企业用户分配的商户编号，一般是以地区大写首字母开头混合数字和符号的一串字符。 客户登陆网银的时候，如果正确识别U盾后，登录信息前两个可以自动识别，第一个就是客户识别号；另一个方法就是登陆网银成功后在左上角有一串数字；如还无法找到的话，可以咨询客户经理或者查询开户时银行回单上的记录。 9、建设银行有些账户类型无法做网上支付业务怎么办？ 建设银行现金管理账户不能直接进行网上支付业务，需要去柜台开通，一般客户识别号为CM开头的为现金管理账户（除地区首字母本身为CM开头外），如需设臵相关权限请咨询柜台。 10、建设银行制单过程中页面显示乱码怎么办？（并非对所有版本操作系统均适用） 如果出现乱码情况，可以在乱码界面右击鼠标，点击“编码”选择“简体中文” 另外需要注意的是：建行近期企业网银有做升级改版，有些前期可支付现在不能支付的现象，情况不同需要根据实际情况解决问题，如果出现找不到电子商务菜单的情况，可以先向开户行确认是是否有做处理，如果有，将菜单复原即可正
中国银行企业USBKEY操作指南
企业网银中银E盾操作指南 目录 客户使用 (1) 首次使用USBKey： (1) 数字证书管理工具 (2) 客户遗忘Key密码或USBKey被锁死的处理： (3) 无法登录的情况及解决说明 (5) 银行柜台办理 (8) 1、中银E盾申请与绑定 (8) 2、客户USBkey密码被锁或是遗忘 (9) 我行企业网银新推出的为二代USBKey，与一代Key相比：一是新Key出厂时证书即已植入，客户首次从银行领取后可立即使用；二是同时具有液晶显示屏与物理按键，具备更高的安全防范等级。 客户使用 首次使用USBKey： 插入Key后，系统可自动安装驱动程序，在电脑桌面下方任务栏的右侧会出现中行的标志。如图： 若系统没有自动安装驱动，也可手动安装：先进入“我的电脑”，选择BOCNET盘符，再双击“setup”文件即可安装。
安装成功后，系统会自动弹出修改KEY密码窗口，客户应先修改KEY密码（初始密码为8*8）。 随后客户即可通过中行首首页（https://www.360docs.net/doc/2f3021582.html,）进入企业网银登录页面，如下图，首次使用的客户应先下载并安装“安全控件”（如已安装过，此步可省略），完成后即可正常通过“CA登录”登录企业网银。 数字证书管理工具 使用管理工具可以修改Ukey的密码与名称、检测Ukey状态以及查看证书详情： 正常情况下应该能看到两张证书，如图： 特别提醒： “USBKey初始化”按钮并非用于初始Key密码；该按钮点击后会自动删除证书，需经柜台补发证书、客户重新下载后才能使用，只有在Key的密码被锁或遗忘时才可点击，谨慎使用！ 共两张证书 慎用初始化按钮！
客户遗忘Key密码或USBKey被锁死的处理： 首先，客户进行USBKey的初始化。 其次，客户前往银行柜台申请补发证书，取得打印有“参考码”“授权码”的回单。 第三，客户在中行网站进行证书下载。详细操作如下： 1、在网银登录页面点击“CA证书下载”： 此时系统可能会提示您安装“证书更新控件”，如下图： 使用鼠标右键点击地址栏下的黄色提示框，选择“为此计算机上的所有用户安装此加载项”，证书更新控件将自动安装到客户计算机上。如下图所示： 若“证书更新控件”未能自动安装，客户也可以通过下载“证书更新控件”安装程序，
交通银行企业文化理念
交通银行企业文化理念 企业使命提供更优金融方案持续创造共同价值 企业愿景建设价值卓越的一流国际金融集团 核心价值观责任立业创新超越 经营理念诚信永恒稳健致远 CSR战略宣言以和谐诚信为基石不断追求自身的超越与社会共同发展 服务宗旨以您为先灵活稳健 广告语交流融通诚信永恒 01.关于交通银行 董事长致辞 交通银行是一家具有百年历史的银行。1987年重新组建以来，始终秉持“责任立业、创新超越”的价值观，并把“提供更优金融方案，持续创造共同价值”作为义不容辞的使命，积极承担自己的社会责任，与各方面的利益相关者和谐共生，并为自己的生存与发展创造了良好的生态环境。 交通银行坚持客户为先的服务理念，不断创新服务手段，改善服务环境，提升金融服务的文化品位，致力于为客户提供尊贵体验和超值的金融服务。 交通银行坚持与投资者共收益的理念，以投资者的风险偏好为原则，精心管理、稳健经营，致力于为投资者提供丰沃的价值回报，经营业绩连年攀升，2006年的业绩是重新组建以来最好的一年。交通银行在香港主板市场上市后，股票市值节节升高，这是投资人对交通银行的认可。 交通银行坚持合作与分享的原则，致力于合作创造财富，共同分享成果。自2004年8月与汇丰银行正式建立战略合作伙伴关系以来，交行引进了国际先进的经营理念、管理技术和工具，迅速提升了核心竞争力。尤其是双方在信用卡领域的合作，已在市场上树立了一个知名的个人金融服务联名品牌。交通银行与同业紧密协作，参与了许多大项目的银团贷款；与英国施罗德公司合办的交银施罗德基金有限公司业务蒸蒸日上，委托交通银行管理基金和企业年金业务的企业越来越多。 交通银行坚持以人为本的原则，致力于建设和谐的内部文化氛围。通过积极有效的成果分享激励机制，逐步提高员工的物质待遇，通过员工职业生涯设计、教育培训机制等途径，提升员工的自主意识；通过选贤任能，激发员工见贤思齐的上进意识。 交通银行坚持履行企业公民的社会责任义务，致力于依法合规诚信经营，并努力回报社会。坚持对环境保护型、能源节约型企业的金融支持；积极参与对国家级贫困县的扶持工作；开展赈灾和保护母亲河活动；投身于儿童教育、扶贫济困、向慈善机构捐助等公益事业。
建行企业对公高级版网银使用说明
对公高级版网上银行使用说明 客户您好：欢迎您使用建行企业网银，在您第一次使用建行企业客户网上银行时，需要进行一些设置，设置步骤如下： 一、主管卡的使用和设置（主管卡为号码最小的U盘，另外两个为操作员卡） 1、插入ukey，等待自动安装驱动程序（内含驱动，如不能自动安装驱动，走第 2步），同时安装最新签名通。 2、登陆，左上角点击下载，下载握奇管理工具和企业客户签名通，成功安装后 任务栏右下角将显示建行小标志。 3、验证Ukey，系统提示输入网银盾口令（建议输），如未出现提示，请重新插 入Ukey，如更改请牢记密码，否则会导致U盘锁死无法使用。 4、插入U盘（根据我行签约单据—证书载体信息表主管卡），登陆，选择数字 证书，为E*******（请注意不要删除证书，删除后会导致无法使用网上银行）5、根据屏幕提示输入： a.客户识别号：：R0******#0*（在回单中可以看到，注意字母大写） b.主管卡操作员代码默认为999999 c.登录密码、操作密码默认为999999 6、登陆成功，显示欢迎页面（如显示未安装签名通，按第2步下载签名通） 7、使用主管卡对操作员进行设置
a.选择管理设置→操作员管理→新增操作员 b.选择设置的操作员卡号，操作员代码为卡号后6位（也可以自己设置其他 数字），输入姓名，设置登录密码和交易密码，设置查询转帐公积金权限，选择全部账号(建议小号选择制单，大号选择复核)。设完复核后，设置转账流程（即主管审批的额度：如设为50000，即50000以上需要主管审批方能汇出，50000以下不需要） c.输入主管交易密码，默认为999999 d.使用同样的方法设置第二个操作员 二、使用 1.查询余额步骤： a.点击单位名称前的方框(方框中打勾) b.点击“余额查询”工作条即可查询当前余额 2.查询交易明细步骤： a.点击单位名称前的方框(方框中打勾) b.点击账号 c.输入需要查询的时间段，点击确认即可查询交易明细。 3.对外付款 a.退出主管卡登陆页面，改用制单操作员卡登陆（更改Ukey时请注意要关 闭全部浏览器,,如两个操作员卡均设置为制单_复核员则可随便使用一张操作员卡,但如果角色有分工,则必须使用制单员先进行制单） b.制单：选择自由制单页面输入对方单位名称、账号、金额、用途、网点
交通银行网上薪酬录入系统地操作说明
交通银行网上薪酬录入系统的操作说明 款项内容：所有本校员工的薪金类款项（工资除外）及需要打卡的劳务类款项，通过交通银行直接打卡。 操作流程图： 《企业网上银行客户工具软件》录入清单 打印导出 清清 单单 导入《企业网银财务通客户端》 清 单 有 误财务处报销 正 确 财务处授权支付 正 确 成功后导出发放清单，导入财务系 统中并加注相关参数
《企业网银财务通客户端》操作步骤： 工资发放 工资文件导入 录入员通过离线客户端系统，生成代发工资批量数据文件，然后通过本交易将企业代 发工资数据文件导入在线网银交易系统。 操作步骤 1. 点击基本服务区-> 财务通-> 工资发放-> 工资文件导入菜单, 进入代发工 资导入首页面( 如图1.1-1) 。 图1.1-1 选择付款账号：企业所有状态正常且具有取现操作权限的对公活期账户。
选择工资月份：年、月。 输入单位编号：企业在柜面所签约代发业务的协议编号。 2. 点击【提交】按钮, 进入工资文件导入页面（如图 1.1-2 ）。 图1.1-2 导入工资文件：为离线客户端生成的批量代发文件（后缀名为plz 的XML格式文件）或者直接用查看实例（如图 1.1-3 ）的EXCEL文件。 图1.1-3 输入总金额：为批量代发文件的总金额。 输入总笔数：为批量代发文件的总笔数。
选择是否隐藏明细：如果选择隐藏明细，则只有录入员才能看到该批的详细信息，其他人只能看到总金额和总笔数。 选择代发模式：普通、加急。 3. 点击【确定】按钮, 进入工资录入处理结果页面（如图 1.1-4 ）。 图1.1-4 点击【返回】按钮，回到代发工资导入首页面。 要点提示 本交易“普通”代发模式：支持借记卡、准贷记卡、储蓄存折及单位报账通卡，可在24 小时内到账，但不支持贷记卡； “加急”代发模式：可支持贷记卡、借记卡、准贷记卡、储蓄存折，可实时入账，但不支 持单位报账通卡，“加急”代发模式为实时到账；
企业网银办理流程及注意事项
企业网银办理流程及注意事项 一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行，并且一个客户编号只能开立一个企业证书版网银。 一、新开户 1．应审核的申请资料： （1）《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《企业客户证书及账户信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》等附表及协议。（相关填写要求请见附件，均一式两份） （2）客户身份证明文件及其复印件： A.企业法人，应提交企业法人营业执照正本（或副本）。 B.非法人企业，应提交企业营业执照正本（或副本）。 C.民办非企业组织，应提交民办非企业登记证书。 D.个体工商户，应提交个体工商户营业执照正本（或副本）。 E.独立核算的附属机构，应提交其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。 F.预算单位注册零余额账户，应提交零余额账户开户通知书或其他证明材料。 G.其他组织（机构），应提交上级主管部门的批文或证明。 H.组织机构代码证正本（或副本），特别注意要有最新的年检信息。 注意：此项虽不是1.6操作手册上要求的，但在以往的检查中会有所要求，所以也是必不可少的。 （3）企业经办人员身份证件及复印件。如经办人非企业法人代表或单位负责人，还应出具企业的委托授权书原件，授权委托书的授权事项应包含授权办理电子银行注册，且该授权在有效期内，授权委托书应加盖单位公章。（具体格式见附件5） 2．审核标准 （1）申请材料完整、有效。 （2）申请材料上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴相符。 （3）审核客户身份证明文件在有效期内。 （4）企业经办人员身份证件是否有效，调用“7646－公民身份信息查询”交易通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查并打印核查结果，留存核查记录。委托授权书所表明事项和内容是否准确，委托行为是否合法，签章是否有效、齐全。（因扫描要求，所有打印内容必须打印在正面，不得在背面打印，如果正面确实打印不开，请打印在白凭证上做为附件，但无须加盖附件章） 开户网点应按照客户主申请账户在我行主机系统中留存开户信息中的地址和联系电话，通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业是否确实申请注册网上银行，核实后在《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》上方空白处注明核实情况，核实人员签章确认。通过营业执照等资料确认经办人为企业法人代表或单位负责人的，可不进行电话或上门核实，柜员应在申请表上方注明本事项，确认人签章。 3．公转私交易限额 （1）设置条件
交通银行网银登录页无法打开的解决办法
交通银行网银登录页面错误解决办法如题，交通银行网银与其它银行网银不同之处在于它对操作系统和IE的要求比较高（或者说不太一样），此话是因为同样的操作系统和IE，其它网银一点问题没有。好了，不批评交通银行了，这里谈一下我碰到的问题和解决的办法： 首先，按照交行的提示安装网银向导，很快就运行起来，进入网银体检，如图： 我靠，反复数十次进行体检，关掉了所有杀毒软件和防火墙也是同样的错，开始郁闷。 听人说网银控件之间有冲突，卸载了所有其它的网银控件也是如此，有点抓狂。 不管它了，在IE中打开交行主页，点击 登录按钮，等待着进入登录面页，结果总是给 我一个错误页面。
到这里我把所遇到的奇怪问题都讲完了，不知道你们还遇到其它问题不，至于能进入登录页面但是不能输入密码这样的小问题，在此就不多说了，点击下载和安装控件就行。 我仔细分析了刚才看到错误页的提示：“如果这是HTTPS (安全)地址，请单击“工具”菜单下的“Internet 选项”，再单击“高级”选项卡，然后请检查以确保“安全”部分下的SSL 和TLS 协议已启用。”我尝试进IE的工具菜单》Internet 选项》高级，找到了“安全”部分，我原来的配置如图（也不知什么时候改成了这样）： 这里说明一下，“TLS”是安全传输层协议，目前还在用的较低版本的是1.0，如果都勾上，就以最高版本作为首选协议，错误就发生在这里！交行网银HTTPS安全认证目前只是基于TLS 1.0版本的，而其它网银早已支持TLS 2.0版了。这就是为什么其它网银登录HTTPS 安全认证页面没有错误，而交行登录页面禁止访问的原因。闲话少说，赶紧去掉这两个勾，如图：
企业网银操作手册
目录 4第一章登陆与签退 登陆 第二章账户管理 账户查询账户余额查 询? 流程说明账户交 易明细查询? 当日交 易明细查询? 历史交 易明细查询? 网银流 水查询? 11账户别名设置?11贷款查询12第三章收付款管理 内部收付款提示?12流程说明??? ? ? 13 对外付款提示?14
15 24 流程说明?? ? ? ? 15 业务关联 付款交易查询与常用收款人维护? 15 流程说明?? ? ? ? 16 第四章企业管理 授权中心 16 流程说明? 16 企业信息查询? 18 流程说明? 19 企业操作员维护? 21 22 21 第五章客户服务 安全管理? 22 23 23 23 维护 24 汇款用途维护? 24 快捷菜单设置? 25 流程说明? 25 登录首页设置? 25
26 26 26 27流程说明? 27 流程说明?28
第一章登录与签退 1.1登录 实现企业网上银行系统用户登录系统功能。 流程说明 1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。 2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入 f匕 ^步。 3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过 5次，用 户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。 4.输入验证码。 5.成功显示首页。 6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用 户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。 签退 为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。 1.无操作签退 在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。 2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。